CEA_SIMULADO 03 - INSTRUMENTOS DE RENDA FIXA E RENDA VARIÁVEL

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03	-	INSTRUMENTOS	DE	RENDA	FIXA	E	RENDA	VARIÁVEL
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1	-	Um	investidor	que	aplica	em	ações	brasileiras,	ações	americanas	e
títulos	públicos	federais	não	está	sujeito	ao:
A	-	Risco	de	Mercado
B	-	Risco	de	Imagem
C	-	Risco	de	Crédito
D	-	Risco	Operacional
2	-	Segundo	o	Código	Anbima	de	Distribuição	de	Produtos	de
Investimentos,	são	considerados	produtos	de	investimentos:	I	–	Caderneta
de	Poupança	II	–	Ações	e	seus	derivativos	III	–	Produtos	de	Previdência
Complementar	Está	(ão)	correto	(s):
A	-	I	e	II.
B	-	Somente	I.
C	-	Somente	II.
D	-	I,	II	e	III.
3	-	Quanto	maior	for	a	duration	de	um	título:
A	-	Não	existe	relação	entre	duration	e	risco
B	-	Maior	tenderá	a	ser	o	seu	risco	de	mercado,	e	portanto,	maior	a	rentabilidade	exigida
C	-	Menor	tenderá	a	ser	o	seu	risco	de	crédito	e,	portanto,	maior	a	sua	rentabilidade	exigida
D	-	Menor	tenderá	a	ser	o	seu	risco	de	mercado	e,	portanto,	menor	a	sua	rentabilidade	exigida
4	-	Sr.	Augusto	tem	um	título	NTN-F	para	2026	com	juros	semestrais.	Em
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relação	ao	IR:
A	-	O	IR	será	cobrado	no	pagamento	de	cada	juros	e	no	vencimento	do	título,	ambos	pela	tabela
regressiva.
B	-	O	IR	será	cobrado	todo	mês	de	maio	e	novembro	em	15%	e	no	vencimento	do	título	conforme	tabela
regressiva.
C	-	O	IR	será	cobrado	somente	no	vencimento	do	título,	e	utilizará	a	tabela	regressiva.
D	-	O	IR	será	de	15%	somente	sobre	os	juros	semestrais
5	-	As	ações	Preferenciais	adquirem	o	exercício	do	direito	de	voto	quando:
A	-	A	emissora	deixa	de	pagar	dividendos	por	três	exercícios	consecutivos
B	-	O	objeto	social	é	alterado	para	redução	dos	dividendos	fixos	ou	mínimos
C	-	O	conselho	fiscal	não	conta	com	representantes	dos	acionistas	minoritários
D	-	Negociadas	no	Novo	Mercado	da	Bovespa
6	-	As	debêntures	são:
A	-	Títulos	emitidos	por	um	banco	comercial
B	-	Títulos	emitidos	por	um	banco	de	investimento
C	-	Títulos	representativos	da	dívida	coorporativa
D	-	A	parcela	do	capital	social	da	empresa
7	-	Uma	LTN	está	sendo	negociada	no	mercado	atualmente	por	R$	943,29,
com	vencimento	em	122	dias	úteis	(177	corridos).	Desta	forma,	podemos
afirmar	que	o	retorno	líquido	anualizado	deste	título	é	de:
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A	-	9,86%	a.a.
B	-	12,82%	a.a.
C	-	6,01%	a.a.
D	-	9,93%	a.a.
8	-	Uma	empresa	listada	no	segmento	Novo	Mercado	decide	fazer	um
desdobramento	das	suas	ações.	A	intenção	dessa	empresa	foi:
A	-	Oferecer	maior	liquidez	as	ações	e	reduzir	o	preço	unitário	dos	títulos
B	-	Atender	as	regras	desse	segmento	de	listagem	e	reduzir	o	percentual	de	ações	em	circulação
C	-	Aumentar	o	seu	capital	social	e	o	preço	unitário	das	ações
D	-	Tornar	o	preço	das	suas	ações	semelhantes	ao	de	outras	empresas	do	seu	setor	e	aumentar	o	preço
unitário	das	ações
9	-	Sobre	os	Certificados	de	Recebíveis	Imobiliários,	é	correto	afirmar	que:
A	-	É	necessária	autorização	da	CVM	para	o	seu	registro;
B	-	Está	coberto	pelo	Fundo	Garantidor	de	Crédito;
C	-	Não	possuem	garantia	real;
D	-	Pessoa	Física	que	investir	em	CRI	devem	recolher	imposto	de	renda;
10	-	Do	ponto	de	vista	de	negociação,	é	uma	ordem:
A	-	Uma	procuração	para	negociação	de	ações	em	nome	de	determinado	cliente
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B	-	Uma	instrução	dada	pelo	cliente	à	corretora	para	execução	de	compra	ou	venda	de	ações	em	seu
nome	e	nas	condições	por	ele	especificada
C	-	Uma	instrução	dada	pelo	cliente	à	corretora	para	execução	de	compra	ou	venda	de	ações	em	seu
nome	e	no	preço	por	ele	especificado
D	-	Uma	instrução	dada	pelo	cliente	à	corretora	para	execução	de	compra	ou	venda	de	ações	em	seu
nome	e	na	quantidade	por	ele	especificada
11	-	O	Banco	oferece	um	CDB	a	uma	taxa	prefixada.	Pode	se	dizer	que:
A	-	O	valor	a	ser	resgatado	não	se	altera	com	o	passar	do	tempo.
B	-	O	valor	resgatado	será	variável	conforme	data	de	resgate	do	investidor.
C	-	A	rentabilidade	será	atrelada	à	variação	do	CDI.
D	-	A	rentabilidade	será	atrelada	à	variação	do	dólar.
12	-	Com	relação	ao	IGP-M	e	aos	IGP-DI	pode-se	afirmar	que:
A	-	A	composição	do	índice	é	a	mesma,	ambos	são	calculados	pelo	IBGE,	mas	os	períodos	de	coleta	são
distintos
B	-	A	composição	do	índice	é	a	mesma,	os	períodos	coletados	são	os	mesmos,	mas	o	primeiro	é	calculado
pela	FGV	e	o	segundo	pelo	IBGE
C	-	A	composição	do	índice	é	a	mesma,	os	períodos	coletados	são	os	mesmos,	mas	o	primeiro	é	calculado
pelo	IBGE	e	o	segundo	pela	FGV
D	-	A	composição	do	índice	é	a	mesma,	ambos	são	calculados	pela	FGV,	mas	os	períodos	de	coleta	são
distintos
13	-	Notas	Promissórias	tem	seu	prazo	de	vencimento	de	até	360	dias,	a
contar	da	data	de	emissão	e	uma	única	data	de	vencimento	para	cada
série.	Não	estam	sujeitas	ao	prazo	máximo	aquelas	que:
A	-	tenham	sido	objeto	de	oferta	restrita	de	distribuição	com	esforços	restritos,	conforme	regulamentação
específica;	e	contem	com	a	presença	de	agente	de	custódia	dos	detentores	das	notas	promissórias.
B	-	tenham	sido	objeto	de	oferta	única,	conforme	regulamentação	específica;	e	contem	com	a	presença
de	agente	fiduciário	dos	detentores	das	notas	promissórias.
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C	-	tenham	sido	objeto	de	oferta	pública	de	distribuição	com	esforços	restritos,	conforme	regulamentação
específica;	e	contem	com	a	presença	de	agente	fiduciário	dos	detentores	das	notas	promissórias.
D	-	tenham	sido	objeto	de	oferta	pública	de	distribuição	com	esforços	restritos,	conforme	regulamentação
específica;	e	contem	com	a	presença	de	investidores	profissionais	dos	detentores	das	notas	promissórias.
14	-	Um	investidor	tem	o	objetivo	em	preservar	seu	poder	de	compra	para
os	próximos	20	anos,	dentre	as	alternativas,	assinale	a	melhor	opção	de
títulos	públicos:
A	-	Letra	do	Tesouro	Nacional.
B	-	Nota	do	Tesouro	Nacional	Série	F.
C	-	Nota	do	Tesouro	Nacional	série	B	Principal.
D	-	Letra	Financeira	do	Tesouro.
15	-	Um	investidor	está	avaliando	a	possibilidade	de	comprar	uma	LFT	que
está	sendo	negociada	sem	ágio/deságio,	ou	uma	LTN	que	remunera	25%	ao
ano.	Ambos	os	títulos	têm	1	ano	de	prazo	de	vencimento.	Esse	investidor
deverá	comprar	a:
A	-	LFT,	se	acreditar	que	a	SELIC	acumulada	nos	próximos	12	meses	será	de	31%.
B	-	LFT,	se	acreditar	que	a	SELIC	acumulada	nos	próximos	12	meses	será	de	24%.
C	-	LTN,	se	acreditar	que	a	SELIC	acumulada	nos	próximos	12	meses	será	de	27%.
D	-	LTN,	se	acreditar	que	a	SELIC	acumulada	nos	próximos	12	meses	será	de	28%.
16	-	As	ações	são	títulos:
A	-	Que	garantem	rendimentos	anuais	mínimos	aos	acionistas	ordinários
B	-	Que	garantem	rendimentos	anuais	aos	acionistas	preferenciais
C	-	Representativos	da	fração	do	capital	social	de	uma	companhia
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D	-	Representativos	dos	direitos	de	voto	nas	assembleias	da	companhia
17	-	O	investidor	pretende	fazer	uma	aplicação	e	quer	sua	orientação	sobre
um	investimento	que	apresente	alto	retorno	e	que	tenha	um	horizonte	de
investimento	de	longo	prazo.	Sua	sugestão	pode	ser	de	investimento	em:
A	-	Fundos	Referenciado	DI.
B	-	Títulos	Públicos	Federais.
C	-	Fundos	Curto	Prazo.
D	-	Ações.
18	-	Uma	operação	com	ações	para	compra	em	margem	numa	corretora
consiste	em:
A	-	Empréstimo	para	venda	subsequente;
B	-	Empréstimo	financiado;
C	-	Aquisição	com	recursos	financiados;
D	-	Aquisição	com	recursos	próprios;
19	-	Um	cliente	investiu	em	um	COE	atrelado	ao	Ibovespa.	As	condições
deste	COE	são	as	seguintes:	Se	bolsa	cair	no	período,	cliente	tem	seu
capital	devolvido;	Se	a	bolsa	subir	até	20%	no	período,	cliente	recebe	105%
do	CDI	do	mesmo	período;	Se	a	bolsa	subir	mais	de	20%	no	período,	cliente
recebe	toda	a	variação	da	bolsa.	As	datas	de	referencia	para	a	bolsa	é	a	da
contratação	e	de	fechamento	do	COE.	Cliente	contratou	o	COE	com	bolsa
em	60.240,	a	bolsa	chegou	a	máxima	de	75.000	e	estava	em	69.276	no
fechamento.	Sabendo	que	o	CDI	no	período	foi	de	3,70	qual	foi	a
rentabilidade	bruta	do	cliente?A	-	3,89%
B	-	4,89%
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C	-	4,79%
D	-	3,53%
20	-	Para	se	calcular	o	desconto	comercial	(ou	bancário)	é	preciso
conhecer:
A	-	A	taxa	de	desconto,	o	prazo	e	o	valor	nominal	do	título
B	-	A	taxa	de	desconto,	o	prazo	e	o	valor	presente	do	título
C	-	A	taxa	de	desconto	e	o	valor	nominal	do	título
D	-	A	taxa	de	desconto	e	o	valor	presente	do	título
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9)	A 10)	B 11)	B 12)	D 13)	C 14)	C 15)	A 16)	C
17)	D 18)	C 19)	A 20)	A
Gabarito