CFP_SIMULADO 01 - Planejamento Financeiro e Ética

Prévia do material em texto

CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	1/9
1	-	Considerando	as	afirmativas	abaixo,	são	considerados	indícios	do	crime
de	lavagem	de	dinheiro:	I	–	Aumentos	substanciais	no	volume	de	depósitos
em	espécie	sem	causa	aparente.	II	–	Movimentações	em	espécie	realizadas
por	clientes	cujas	atividades	possuam	como	característica	a	utilização	de
outros	instrumentos	de	transferência	de	recursos;	III	–	Depósitos	que
apresentem	atipicidade	em	relação	à	atividade	econômica	do	cliente;	Está
correto	o	que	se	afirma	apenas	em:
A	-	a)	I
B	-	b)	II
C	-	c)	I	e	III
D	-	d)	I,	II	e	III
2	-	São	considerados	exemplos	de	indícios	do	crime	de	lavagem	de
dinheiro:	I	–	O	dono	de	uma	loja	de	artigos	de	pequeno	valor	que	deposita
R$	3.200,00	na	conta	corrente	de	sua	banca	em	notas	pequenas.	II	–	Uma
pessoa	que	deposita	R$	18.930,00	na	conta	de	uma	loja	de	obras	de	arte.
III	–	Uma	pessoa	física	vai	em	uma	casa	de	câmbio	com	R$	55.000,00	em
notas	pequenas	para	realizar	uma	remessa	para	o	exterior.	Está	correto	o
que	se	afirma	em:
A	-	a)	III,	apenas
B	-	b)	II,	apenas
C	-	c)	II	e	III
D	-	d)	I,	II	e	III
3	-	Guilherme,	profissional	CFP®,	durante	um	café	de	negócios	com	um
cliente,	o	afirma:	“Rogério,	você	pode	ter	certeza	que	nossos	fundos
sempre	terão	rendimentos	superiores	ao	Ibovespa,	pois	nossos	produtos
são	os	melhores	do	mercado	e	vencem	qualquer	investimento	que	você
possa	imaginar”.	Esta	afirmação	viola	o	princípio	ético	da:
A	-	a)	Diligência
CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	2/9
B	-	b)	Objetividade
C	-	c)	Integridade
D	-	d)	Profissionalismo
4	-	Um	profissional	recomenda	aos	seus	clientes	a	compra	de	ações	da
empresa	em	que	a	seu	irmão	trabalhou	no	IPO	recentemente.	Ele	não
revela	esta	informação	para	seus	clientes.	Neste	caso,	pode-se	dizer	que
houve	violação	ética	de:
A	-	a)	Front	Running
B	-	b)	Conflito	de	interesses
C	-	c)	Inside	Trading.
D	-	d)	Confidencialidade
5	-	Patrick,	que	é	assessor	de	uma	Corretora	de	Valores	Mobiliários	ficou
sabendo	que	a	empresa	Patati	irá	adquirir	a	empresa	Patata.	Ambas	as
empresas	possuem	ações	na	bolsa	de	valores,	porém	o	fato	ainda	não	foi
divulgado	ao	mercado.	Com	essa	informação,	esse	assessor	passa	a
aconselhar	seus	clientes	para	comprar	as	ações	da	empresa	Patati.	Nesse
caso,	o	assessor	da	corretora	agiu	de	maneira	incorreta,	pois:
A	-	a)	Violou	o	direito	de	preferência	dos	demais	acionistas	da	empresa.
B	-	b)	Poderia	aconselhar	seus	clientes	somente	após	a	divulgação	dessa	aquisição	no	mercado.
C	-	c)	Deveria	ter	requerido	autorização	da	empresa	antes	de	aconselhar	seus	clientes.
D	-	d)	Deveria	ter	publicado	um	fato	relevante	em	nome	da	empresa.
6	-	São	atividades	que	não	estão	sujeitas	as	atividades	de	“Conheça	Seu
Cliente”	(Know	Your	Costumer):
A	-	a)	Distribuição	de	Valores	Mobiliários.
CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	3/9
B	-	b)	Comercialização	de	Jóias	e	metais	preciosos.
C	-	c)	Obras	de	arte.
D	-	d)	Análise	e	classificação	de	risco	de	uma	empresa	por	meio	de	uma	agência	de	risco.
7	-	Um	operador	recebe	uma	ordem	de	seu	cliente	para	vender	R$	54
milhões	em	ações	da	empresa	BETA.	Sabendo	que	as	ações	da	empresa
BETA	cairão	por	causa	dessa	ordem,	o	operador	decide	vender	as	ações	que
ele	possui	na	pessoa	física	antes	de	executar	a	operação	do	cliente.	Este
ato	é	chamado	de:
A	-	a)	Insider	information.
B	-	b)	Insider	Trading.
C	-	c)	Front	Running.
D	-	d)	Pump	and	Dump
8	-	Um	profissional	CFP®	sai	para	visitar	um	cliente	em	um	café.	Ao	sair
para	visita,	esquece	de	bloquear	seu	computador	no	trabalho,	deixando
aberto	todas	as	informações	coletadas	do	seu	cliente,	que	serão	utilizadas
para	a	construção	do	planejamento	financeiro.	Qual	princípio	ético	foi
violado?
A	-	a)	Integridade
B	-	b)	Confidencialidade
C	-	c)	Diligência
D	-	d)	Imparcialidade
9	-	O	uso	de	informações	privilegiadas	(Insider	Information)	no	mercado	de
capitais,	visando	obter	lucros	é	considerado:
CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	4/9
A	-	a)	Apenas	infração	administrativa,	com	inabilitação	profissional.
B	-	b)	Apenas	infração	administrativa,	com	pagamento	de	multa.
C	-	c)	Crime,	sem	pena	de	reclusão,	mas	sujeito	a	multa.
D	-	d)	Crime,	com	pena	de	reclusão	e	multa.
10	-	Antonio,	diretor	da	empresa	AGORA	EDUCATION,	comenta	a	sua	irmã
Vanessa,	que	a	empresa	onde	ele	trabalha	será	comprada	pelo	dobro	do
valor	negociada	na	bolsa.	Com	isso,	seu	irmão	liga	para	o	seu	corretor
Juan,	para	comprar	as	ações	antes	deste	notícia	ser	divulgada	ao	mercado.
Juan,	sem	questionar	nada,	executa	a	ordem	de	compra.	Um	mês	depois,
com	a	notícia	de	compra	da	empresa	ocorrendo,	Vanessa	liga	novamente
para	seu	corretor	Juan	e	solicita	a	venda	das	ações	pelo	dobro	do	valor
adquirido.	Juan,	novamente	sem	questionar	nada,	executa	a	ordem	de
venda	e	ainda	o	parabeniza	pela	operação.	Após	isso,	Vanessa	divide	o
lucro	com	seu	irmão	Antonio.	Desta	forma,	podemos	afirmar	que:
A	-	a)	Os	irmãos	Antonio	e	Vanessa,	e	o	corretor	Juan	cometeram	crime	de	insider	trading.
B	-	b)	Os	irmãos	Antonio	e	Vanessa	cometeram	crime	de	insider	trading,	e	o	corretor	Juan	cometeu	uma
infração	administrativa.
C	-	c)	Os	irmãos	Antonio	e	Vanessa	cometeram	crime	de	insider	trading,	e	o	corretor	Juan	não	cometeu
nem	crime	e	nem	infração	administrativa.
D	-	d)	Não	houve	nenhuma	ilegalidade.
11	-	Um	investidor	celebra	contrato	de	carteira	administrada	com	uma
corretora.	Ao	desempenhar	esta	atividade,	a	corretora	aloca	para	a
referida	carteira,	ações	de	uma	determinada	companhia,	cuja	emissão
pública	tenha	coordenado,	em	condições	idênticas	ao	mercado.	Esta
situação:
A	-	a)	É	impossível	de	ocorrer	tendo	em	vista	a	barreira	de	informação	da	corretora.
B	-	b)	É	potencialmente	de	conflito	de	interesses.
C	-	c)	Não	é	potencialmente	de	conflito	de	interesses.
D	-	d)	Não	ocorre,	pois	uma	corretora	jamais	coordena	uma	emissão	primária.
CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	5/9
12	-	O	Conselho	de	Administração	da	empresa	Alpha	Transportation,	se
reuniu	e	decidiu	que	irão	fazer	uma	proposta	para	tentar	comprar	a
totalidade	das	ações	da	empresa	Beta	Destination.	Desta	forma,	os
diretores	que	estavam	na	reunião:
A	-	a)	podem	utilizar	estas	informações	para	realizar	operações	no	mercado	financeiro,	desde	autorizados
pela	CVM.
B	-	b)	podem	utilizar	estas	informações	para	realizar	operações	no	mercado	financeiro,	desde	que	a
informação	não	seja	repassada	ao	público.
C	-	c)	não	podem	utilizar	estas	informações	para	realizar	operações	no	mercado	financeiro.
D	-	d)	não	poderiam	obter	informação	privilegiada.
13	-	O	cliente	quer	fazer	uma	movimentação	de	R$	1.000.000,00	para	uma
conta	não	cadastrada	anteriormente.	A	instituição	financeira:
A	-	a)	Deverá	pedir	autorização	para	o	Banco	Central	para	fazer	a	transferência.
B	-	b)	Deverá	informar	o	cliente	que	essa	movimentação	apenas	poderá	ser	realizada	pelo	Banco	Central.
C	-	c)	Deverá	comunicar	o	COAF,	via	SISCOAF.
D	-	d)	Deverá	fazer	a	transferência	sem	a	necessidade	de	comunicar	o	Banco	Central.
14	-	O	procedimento	que	é	feito	junto	com	o	cadastro,	que	busca	identificar
e	conhecer	a	origem	e	constituição	do	patrimônio	e	dos	recursos
financeiros	do	cliente,	reduzindo	a	possibilidade	dos	bancos	se	tornarem
veículos	ou	vítimas	de	crimes	financeiros,	recebe	o	nome	de:
A	-	a)	API	–	Análise	do	Perfil	do	Investidor.
B	-	b)	AFRI	–	Análise	do	Fator	de	Risco	do	investidor.
C	-	c)	EPI	–	Enquadramento	do	Perfil	do	Investidor.
D	-	d)	KYC	–	Know	Your	Costumer	(Conheça	seu	cliente).
CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	6/9
15	-	Em	relação	à	lavagem	de	dinheiro,	uma	das	formas	de	prevenção	é:	I	–
Efetuar	o	cadastro	do	cliente.	II	–	Controlar	e	monitorar	as	movimentações
por	cinco	anos.	III	–	Manter	os	registros	das	movimentações	por	dez	anos.
Está	correto	o	que	se	afirma	em:
A	-	a)	I	e	II
B	-	b)	I	e	III
C	-	c)	II	e	III
D	-	d)	I,	II	e	III
16	-	Sobre	o	Código	de	Ética	e	Responsabilidade	Profissional	da	Planejar:	I	-
Aplica-se	a	todos	os	Profissionais	CFP®	envolvidos	na	prática	de
planejamentofinanceiro	pessoal	ou	em	qualquer	outra	atividade
profissional	em	que	as	Marcas	sejam	usadas	no	desempenho	de	suas
responsabilidades	profissionais.	II	-	Não	se	aplica	aos	candidatos	do	CFP®
que	ainda	não	receberam	a	certificação.	III	-	A	Adesão	ao	Código	de	Ética	é
opcional.	As	afirmativas	corretas	são:
A	-	a)	I
B	-	b)	I	e	II
C	-	c)	II	e	III
D	-	d)	I,	II	e	III
17	-	Em	eventuais	descumprimentos	ao	Código,	a	denúncia	de	que	trata
pode	ser	efetuada	por	qualquer	pessoa	física	ou	jurídica	e	contendo	a
descrição	da	prática	objeto	da	denúncia	e,	sempre	que	possível,
acompanhada	dos	documentos	que	a	fundamentam.	Além	disto	a	denúncia
para	ser	apreciada	e	considera	deve:
A	-	a)	Via	instrumento	escrito	encaminhada	via	Sedex	com	AR	de	confirmação	de	recebimento,	sem	a
identificação	do	Denunciante.
B	-	b)	Via	instrumento	escrito	encaminhada	via	Sedex	com	AR	de	confirmação	de	recebimento,	contendo
a	identificação	do	Denunciante.
C	-	c)	Por	instrumento	escrito	e	encaminhada	pelos	canais	eletrônicos	oficiais	da	Planejar	sem
identificação	do	denunciante.
CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	7/9
D	-	d)	Por	instrumento	escrito	e	encaminhada	pelos	canais	eletrônicos	oficiais	da	Planejar	com	a
identificação	inequívoca	do	denunciante.
18	-	Carlito,	profissional	CFP®,	utiliza	rede	social	“Binder”	e	durante	a
utilização	da	rede,	ele	acaba	participando	de	uma	discussão	política	e
decide	defender	sua	opinião	sobre	o	assunto.	Em	certo	momento	do	debate
começa	a	utilizar	palavrões,	e	mensagens	preconceituosas.	Ao	lado	do	seu
nome	na	rede	social	o	mesmo	expões	o	Selo	da	marca	CFP®.	É	possível
identificar	a	violação	do	princípio	ético:
A	-	a)	Profissionalismo
B	-	b)	Objetividade
C	-	c)	Integridade
D	-	d)	Imparcialidade
19	-	O	Princípio	Ético	CFP®	que	menciona	sobre	fazer	e/ou	implementar
recomendações	adequadas	a	seu	cliente,	de	forma	pragmática,	isenta,
transparente	e	respaldada	nos	princípios	técnicos	é	o:
A	-	a)	Integridade
B	-	b)	Objetividade
C	-	c)	Imparcialidade
D	-	d)	Diligência
20	-	De	acordo	com	o	código	de	conduta	ética	e	responsabilidade
profissional,	analise	as	afirmativas	abaixo:	I	-	Exercer	julgamento	prudente
ao	oferecer	e	prestar	serviços.	II	–	É	facultado	a	comunicação	de	todos	os
fatos	relevantes	para	evitar	que	clientes	ou	partes	relacionadas	sejam
induzidos	a	erros	ou	enganos.	III	-	Fazer	e/ou	implementar	recomendações
adequadas	(suitability)	a	seu	cliente.	IV	-	Colocar	os	interesses	do	cliente
em	primeiro	lugar	e	não	considerar	ganhos	ou	vantagens	pessoais	acima
dos	interesses	do	cliente	Fazem	parte	das	regras	e	princípios	do	código	o
que	se	afirma	em:
CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	8/9
A	-	a)	I,	II,	IV
B	-	b)	II,	III,	IV
C	-	c)	I,	II,	III,	IV
D	-	d)	I,	III,	IV
CFP®
01	-	Planejamento	Financeiro	e	Ética
Página:	9/9
1)	D 2)	C 3)	C 4)	B 5)	B 6)	D 7)	C 8)	B
9)	D 10)	C 11)	C 12)	C 13)	C 14)	D 15)	B 16)	B
17)	D 18)	A 19)	B 20)	D
Gabarito