03 - Exercicios

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NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimentos
Tentativa 1
Enviada em 11/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 7,00  / 11,00
NOTA TOTAL
7,00 / 11,0063,64%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	11
	7,00  / 11,00
	63,64%
	TOTAL
	11
	7,00  / 11,00
	63,64%
1
ATIVIDADE
00:05:53
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimentos
Nota: 7,00  / 11,00 
FK3649 | V. 7
As instituições participantes, para desempenho da Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento, devem, no mínimo:
I. Disponibilizar aos seus funcionários e colaboradores envolvidos na Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento o Código de Ética, possuir política de segurança da informação, possuir documento que contenha a metodologia utilizada para verificar os procedimentos de API, adotar plano de continuidade de negócios, atualizado e devidamente documentado.
II. Estar habilitadas para distribuir Produtos de Investimento, prestar informações adequadas sobre os Produtos de Investimento, buscando atender a padrões mínimos de informações aos Investidores, adotar procedimentos formais de “conheça seu cliente” (KYC) compatíveis com o porte, volume de transações, natureza e complexidade dos Produtos de Investimento da instituição participante.
III. Adotar procedimentos formais que possibilitem verificar a adequação dos Produtos de Investimento ao perfil do Investidor (API), indicar profissionais responsáveis pela atividade de distribuição de Produtos de Investimento no varejo, possuir profissionais de atendimento dedicados à Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento que sejam devidamente certificados, possuir política interna de capacitação da equipe envolvida na Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Todas as afirmativas estão corretas.
Orientação de Estudo: Compreender, interpretar e explicar as Regras e os Procedimentos para atividade de distribuição de produtos de investimento no âmbito de Segurança e Sigilo das Informações e Gestão de Riscos.
FK0716 | V. 8
A observância dos princípios e regras do Código Anbima de Regulação e Melhores Práticas de Distribuição de Produtos de Investimento é:
Parte superior do formulário
opcional para as instituições filiadas à Anbima.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
obrigatória para as instituições filiadas à Anbima.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A observância dos princípios e regras desse Código será obrigatória para as instituições participantes, assim entendidas as instituições filiadas à Anbima, quando do exercício da atividade de Distribuição de Produtos de Investimento.
Orientação de Estudo: Entender, interpretar e explicar os Princípios Gerais de Conduta das instituições participantes para desempenho da atividade de distribuição de produtos de investimento no varejo.
Parte superior do formulário
obrigatória para qualquer instituição que distribua produtos de investimentos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
opcional para instituições não participantes que expressamente aderirem ao Código.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6956 | V. 9
De acordo com o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento, os clientes do tipo Private:
Parte superior do formulário
Estão dispensados da realização de cadastro para atendimento do princípio Conheça seu cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
São investidores que tenham capacidade financeira de, no mínimo, três milhões de reais, individual ou coletivamente.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O cliente Private, de acordo com o Código ANBIMA para Distribuição, é aquele que tenha capacidade financeira de, no mínimo, três milhões de reais, individual ou coletivamente. Com relação ao cadastramento do cliente e à análise do perfil do investidor, o cliente Private também precisa atender à legislação vigente, como os demais clientes. A condição de cliente Private não torna esse cliente um Investidor Profissional de forma automática.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o serviço de Private conforme o Código de Distribuição. Entender e explicar a finalidade do Selo ANBIMA.
Parte superior do formulário
Não precisam passar pelo processo de análise do perfil do investidor (Suitability).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
São automaticamente classificados como investidores profissionais.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5534 | V. 8
Em caso de conflito entre o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento e as normas dos órgãos reguladores, a medida a ser adotada pela instituição participante será:
Parte superior do formulário
consultar a ANBIMA sobre qual prática deve ser adotada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
consultar o órgão regulador sobre qual prática adotar.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
adotar a norma do regulador.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Código ANBIMA de Distribuição de Produtos de Investimento não se sobrepõe à Regulação vigente. Caso haja contradição entre as regras estabelecidas neste Código e a Regulação em vigor, a respectiva disposição deste Código deve ser desconsiderada, sem prejuízo das demais regras nele contidas. Não se faz necessário consultar qual instrução adotar.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o objetivo e a abrangência do Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento. 
Parte superior do formulário
considerar o que consta no Código.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6953 | V. 12
De acordo com o Código Anbima para Distribuição de Investimentos, as instituições participantes devem identificar, mensurar, avaliar, monitorar, reportar, controlar e mitigar os riscos existentes em suas atividades. Para tanto, é necessário:
 
I. Manter em documento escrito regras, procedimentos e controles que assegurem a integridade, a segurança e a confiabilidade dos dados e dos sistemas de informação utilizados.
II. Documentar os papéis e as responsabilidades de forma claramente definida.
III. Prever regras e procedimentos sobre o Plano de Continuidade de Negócios.
IV. Avaliar periodicamente a adequação dos sistemas, as rotinas e os procedimentos para gerenciamento de riscos.
 
Está correto o contido em:
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Todas as alternativas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Faz parte da gestão de riscos da atividade de distribuição de fundos de investimento: implementar e manter em documento escrito regras, procedimentos e controles para assegurar a integridade, a segurança e a disponibilidade dos dados e dos sistemas de informação utilizados; avaliar periodicamente sistemas, rotinas e procedimentos para a Gestão de Riscos, avaliar a adequação dos sistemas, rotinas e procedimentos; manter papéis e responsabilidades claramente definidos que estabeleçam atribuições aos profissionais da Instituição Participante em seus diversos níveis, incluindo os terceiros contratados; estabelecer um plano de continuidade de negócios.
Orientação de Estudo: Compreender, interpretar e explicar as Regras e os Procedimentos para atividade de distribuição de produtos de investimento no âmbito de Segurança e Sigilo das Informações e Gestão de Riscos.
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e IV.INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5532 | V. 9
De acordo com o Código Anbima de Distribuição de Produtos de Investimento, toda publicidade considerada Material Técnico deve obedecer às seguintes regras na divulgação de avisos ao Investidor:
Parte superior do formulário
Publicidade que mencione Produto de Investimento que não possua a garantia do Fundo Garantidor de Crédito, deve adicionar aviso com a seguinte redação: “Somente fundos de investimento não contam com a garantida do Fundo Garantidor de Crédito” 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Publicidade que divulgue simulação de rentabilidade deve adicionar aviso com a seguinte redação: “As informações presentes neste material técnico são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.” 
CORRETA
Parte inferior do formulário
As Instituições Participantes devem incluir, com destaque, nos Materiais Técnicos os seguintes avisos obrigatórios:
I. Caso faça referência a histórico de rentabilidade ou menção a performance:
a. “Rentabilidade obtida no passado não representa garantia de resultados futuros.”
b. “A rentabilidade divulgada não é líquida de impostos.”
II. Caso faça referência a Produtos de Investimento que não possuam garantia do fundo garantidor de crédito:
“O investimento em [indicar produto de investimento] não é garantido pelo Fundo Garantidor de Crédito.”
III. Caso faça referência à simulação de rentabilidade:
“As informações presentes neste material técnico são baseadas em simulações e os resultados reais poderão ser significativamente diferentes.”
Orientação de Estudo: Entender, interpretar e explicar a divulgação de publicidade, material técnico e material publicitário, além dos avisos obrigatórios, em cada um desses documentos elaborados pelas instituições participantes, segundo as disposições da legislação, regulação e autorregulação aplicáveis a cada produto de investimento, e a intervenção do Conselho de Regulação e Melhores Práticas na expedição de diretrizes específicas.
Parte superior do formulário
Publicidade que possua selo ANBIMA proveniente das regras estabelecidas para o Produto de Investimento deve adicionar aviso com a seguinte redação: "Esta Instituição é aderente ao Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento."
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Publicidade que faça referência a histórico de rentabilidade, ou menção a sua performance, deve adicionar aviso com a seguinte redação, quando aplicável: “A rentabilidade divulgada é líquida de impostos.”
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0134 | V. 12
Considere as seguintes afirmativas:
I. Manter os mais elevados padrões éticos e consagrar a institucionalização das práticas equitativas no mercado.
II. Estimular o adequado funcionamento da atividade de Distribuição de Produtos de Investimento no Varejo.
III. Manter transparência no relacionamento com os investidores, de acordo com o canal utilizado e as características do produto.
São alguns dos objetivos do Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimento apenas aqueles descritos em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Código de Regulação e Melhores Práticas para Atividade de Distribuição de Produtos de Investimento visa promover, principalmente:
I. A manutenção dos mais elevados padrões éticos e a consagração da institucionalização de práticas equitativas no mercado financeiro e de capitais;
II. A concorrência leal;
III. A padronização de seus procedimentos;
IV. O estímulo ao adequado funcionamento da Distribuição de Produtos de Investimento;
V. A transparência no relacionamento com os investidores, de acordo com o canal utilizado e as características dos investimentos; e
VI. A qualificação das instituições e de seus profissionais envolvidos na Distribuição de Produtos de Investimento.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as definições necessárias para a interpretação do Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento. 
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3528 | V. 11
O Código ANBIMA que define parâmetros para as Instituições Participantes em relação a ofertas de aplicações financeiras ao segmento Private é o:
Parte superior do formulário
Administração de Recursos de Terceiros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ofertas Públicas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Distribuição de Produtos de Investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Serviços Qualificados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
 
Orientação de Estudo: Entender e explicar o serviço de Private conforme o Código de Distribuição. Entender e explicar a finalidade do Selo ANBIMA.
FK6950 | V. 10
Segundo o Código ANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento, as instituições financeiras podem oferecer serviços diferenciados para os clientes classificados como Private. São eles:
 
I. Análises e soluções financeiras e de investimentos por cada investidor, observada a legislação vigente.
II. Constituição de veículos de investimento, que podem ser exclusivos, reservados e personalizados segundo as necessidades e o perfil de cada investidor.
III. Flexibilização em relação à necessidade de atualização cadastral periódica.
IV. Serviços de planejamento fiscal, tributário, previdenciário, sucessório e de seguros.
 
Está correto o contido em:
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
O cliente Private, de acordo com o Código ANBIMA de Distribuição, pode receber prestação de serviços como: propostas de portfólio de produtos e serviços exclusivos, serviços planejamento financeiro, tais como análises e soluções financeiras e de investimentos por cada investidor, observada a legislação vigente; constituição de veículos de investimento, que podem ser exclusivos, reservados e personalizados segundo as necessidades e o perfil de cada investidor; serviços de planejamento fiscal, tributário, previdenciário, sucessório e de seguros. Em relação ao cadastramento do cliente e à análise do perfil do investidor, o cliente Private também precisa atender à legislação vigente, como os demais clientes.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o serviço de Private conforme o Código de Distribuição. Entender e explicar a finalidade do Selo ANBIMA.
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e IV.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK3650 | V. 9
De acordo com o Código para Distribuição de Produtos de Investimento, todo o material utilizado para publicidade dos Produtos de Investimento é de responsabilidade de quem:
Parte superior do formulário
divulga o material.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
administra o produto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
No âmbito do Código Anbima para Distribuição de Produtos de Investimento, todo o material utilizado para publicidade dos Produtos de Investimento é de responsabilidade de quem o divulga.
Orientação de Estudo: Entender, interpretar e explicar a divulgação de publicidade, material técnico e material publicitário, além dos avisos obrigatórios, em cada um desses documentos elaborados pelas instituições participantes, segundo as disposições da legislação, regulação e autorregulação aplicáveis a cada produto de investimento, e a intervenção do Conselho de Regulação e Melhores Práticas na expedição de diretrizes específicas.
Parte superior do formulário
produz o material.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
vende o produto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0715 | V. 8
O CódigoANBIMA para Distribuição de Produtos de Investimento estabelece os seguintes princípios gerais de conduta para as instituições participantes:
I. Cumprir todas as suas obrigações, devendo empregar, no exercício de suas atividades, o cuidado que toda pessoa prudente e diligente costuma dispensar à administração de seus próprios negócios, respondendo por quaisquer infrações ou irregularidades que venham a ser cometidas.
II. Envidar os melhores esforços para que todos os profissionais que desempenhem funções ligadas à Distribuição de Produtos de Investimento atuem com imparcialidade e conheçam o código de ética da Instituição Participante e as normas aplicáveis à sua atividade.
III. Eliminar eventuais conflitos de interesse que possam afetar a imparcialidade das pessoas que desempenhem funções ligadas à Distribuição de Produtos de Investimento.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
As afirmativas I e II estão corretas. A afirmativa III é incorreta, pois não é exigido das Instituições Participantes “eliminar”, mas sim “Identificar, administrar e mitigar eventuais conflitos de interesse que possam afetar a imparcialidade das pessoas que desempenhem funções ligadas à Distribuição de Produtos de Investimento”.
Orientação de Estudo: Entender, interpretar e explicar os Princípios Gerais de Conduta das instituições participantes para desempenho da atividade de distribuição de produtos de investimento no varejo.
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Sistema Financeiro Nacional
Tentativa 1
Enviada em 11/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 9,00  / 12,00
NOTA TOTAL
9,00 / 12,0075,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos 001
	12
	9,00  / 12,00
	75,00%
	TOTAL
	12
	9,00  / 12,00
	75,00%
1
ATIVIDADE
00:03:59
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos 001
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Sistema Financeiro Nacional
Nota: 9,00  / 12,00 
FK0650 | V. 11
As funções do Banco Central e da CVM são, respectivamente:
Parte superior do formulário
Fiscalizar e disciplinar as operações ou valores mobiliários e demais assuntos inerentes ao mercado aberto de títulos; e gerenciar o sistema financeiro.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Fiscalizar e disciplinar as operações ou valores mobiliários e demais assuntos inerentes ao mercado aberto de títulos; e buscar a estabilidade monetária e financeira do sistema financeiro mundial.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Buscar a estabilidade monetária e financeira do sistema financeiro mundial; e fiscalizar e disciplinar as operações ou valores mobiliários e demais assuntos inerentes ao mercado aberto de títulos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Banco Central (Bacen ou BC): É o órgão executivo central do sistema financeiro, cabendo-lhe cumprir e fazer cumprir as disposições que regulam o funcionamento do sistema e as normas expedidas pelo CMN. É por meio do BC que o Estado intervém diretamente no sistema financeiro e, consequentemente, na economia.
Comissão de Valores Mobiliários (CVM): É o órgão supervisor do sistema financeiro responsável pelo desenvolvimento, disciplina e fiscalização do mercado de valores mobiliários não emitidos pelo sistema financeiro e pelo Tesouro Nacional. Sua atuação também abrange as Bolsas de Mercadorias e Futuros, as entidades do mercado de balcão organizado e as entidades de compensação e liquidação de operações com valores mobiliários.
Orientação de Estudo:  Entender e explicar as principais atribuições dos órgãos e agentes reguladores: CMN, BACEN e CVM.
Parte superior do formulário
Gerenciar o sistema financeiro; e fiscalizar e disciplinar as operações ou valores mobiliários e demais assuntos inerentes ao mercado desses títulos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK3785 | V. 10
A instituição do Sistema Financeiro Nacional cujo objetivo é a proteção dos investidores do mercado de capitais chama-se:
Parte superior do formulário
B3.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Comissão de Valores Mobiliários.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Através de estímulos à aplicação de poupança no mercado acionário, garantia do funcionamento eficiente e regular das bolsas de valores, da proteção aos titulares de valores mobiliários contra irregularidades e da fiscalização dos títulos emitidos por empresas de capital aberto, a CVM busca fortalecer o mercado de capitais e de valores mobiliários.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos órgãos e agentes reguladores: CMN, BACEN e CVM.
Parte superior do formulário
Banco Central do Brasil.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Conselho Monetário Nacional.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3782 | V. 15
São órgãos governamentais normativos e fiscalizadores das Entidades Abertas de Previdência Complementar:
Parte superior do formulário
CNSP e SUSEP.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O CNSP é o órgão normativo das atividades securitícias do país. Foi criado pelo Decreto-Lei nº 73, de 21 de Novembro de 1966.
Com função regulatória, a SUSEP (Superintendência de Seguros Privados) é o órgão responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições da PREVIC e SUSEP, assim como as distinções no tocante a regras e objetivos das EFPC e EAPC.
Parte superior do formulário
CVM e CNSP.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Banco Central e SUSEP.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Banco Central e CNSP.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
O Estado intervém diretamente no sistema financeiro e, consequentemente, na economia por meio do(a):
Parte superior do formulário
CVM.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ministério da Economia.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
BC.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
CMN.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
O Banco Central (BC) é o órgão executivo central do sistema financeiro, cabendo-lhe cumprir e fazer cumprir as disposições que regulam o funcionamento do sistema e as normas expedidas pelo CMN. Ademais, o BC dispõe de autonomia para perseguir seu objetivo fundamental, que é assegurar a estabilidade de preços. Sem prejuízo deste, também tem por objetivos zelar pela estabilidade e pela eficiência do sistema financeiro, suavizar as flutuações do nível de atividade econômica e fomentar o pleno emprego.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos órgãos e agentes reguladores: CMN, BACEN e CVM.
FK3790 | V. 10
A atividade abaixo que foge do escopo da Comissão de Valores Mobiliários é:
Parte superior do formulário
a emissão de títulos da dívida pública federal, estadual ou municipal.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A emissão de títulos públicos é uma atribuição do Tesouro Nacional. As demais alternativas são atribuições da CVM.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos órgãos e agentes reguladores: CMN, BACEN e CVM.
Parte superior do formulário
a negociação e intermediação no mercado de derivativos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a administração de carteiras e a custódia de valores mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a organização, o funcionamento e as operações das Bolsas de Valores e das Bolsas de Mercadorias e Futuros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4003 | V. 13
Uma instituição que desejarconstituir uma Entidade Fechada de Previdência Complementar deverá:
Parte superior do formulário
proceder sem autorização do governo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
solicitar autorização à SUSEP.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
solicitar autorização à PREVIC.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A PREVIC é o órgão responsável por fiscalizar as atividades das Entidades Fechadas de Previdência Complementar. A SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização. A CVM é o órgão responsável por disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos integrantes do Mercado financeiro.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições da PREVIC e SUSEP, assim como as distinções no tocante a regras e objetivos das EFPC e EAPC.
Parte superior do formulário
solicitar autorização à CVM.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6922 | V. 15
O órgão do Sistema Financeiro Nacional responsável pela fiscalização do mercado de capitais no Brasil é:
Parte superior do formulário
Câmara B3.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Conselho Monetário Nacional – CMN.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Comissão de Valores Mobiliários – CVM.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A CVM tem como foco de atuação o mercado de capitais como um todo. Já o Banco Central é responsável pela fiscalização das instituições financeiras no país. A Câmara B3 é uma câmara de compensação voltada para ações.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos órgãos e agentes reguladores: CMN, BACEN e CVM.
Parte superior do formulário
Banco Central.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0649 | V. 26
O órgão normativo responsável pela fixação das diretrizes da política cambial do país é denominado:
Parte superior do formulário
Conselho Monetário Nacional.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ministério da Economia.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Banco Central.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Segundo a Lei 4.595/64, fixar as diretrizes e normas da política cambial é competência do Conselho Monetário Nacional.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos órgãos e agentes reguladores: CMN, BACEN e CVM.
Parte superior do formulário
Comissão de Valores Mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0643 | V. 14
Representa uma atribuição do Conselho Monetário Nacional (CMN):
Parte superior do formulário
definir a meta de inflação.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Definir a meta de inflação é atribuição do Conselho Monetário Nacional. As demais alternativas dizem respeito a prerrogativas concedidas ao Banco Central para condução privativa da política monetária, inclusive na fixação da meta da taxa Selic e na autonomia para emissão de papel-moeda, sem a necessidade de prévia autorização do CMN, para cumprimento das metas de inflação estabelecidas.
Orientação de Estudos:  Entender e explicar as principais atribuições dos órgãos e agentes reguladores: CMN, BACEN e CVM.
Parte superior do formulário
definir a meta da taxa Selic.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
emitir papel-moeda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
autorizar a emissão de papel-moeda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK10359 | V. 3
Em qual periodicidade o Presidente do Banco Central do Brasil deve apresentar, em arguição pública no Senado Federal, relatórios de inflação e de estabilidade financeira?
Parte superior do formulário
Anual.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Mensal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Trimestral.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Semestral.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Presidente do BACEN deverá apresentar em arguição pública no Senado Federal, no primeiro e no segundo semestres de cada ano, relatório de inflação e relatório de estabilidade financeira, explicando as decisões tomadas no semestre anterior.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos órgãos e agentes reguladores: CMN, BACEN e CVM.
FK0387 | V. 15
O órgão que fiscaliza fundos fechados de previdência é denominado:
Parte superior do formulário
Previc.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As Entidades Fechadas ou Fundos de Pensão encontram-se subordinadas ao Ministério da Fazenda e têm como órgãos normativo e fiscalizador, respectivamente, o Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC) e a Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC).
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições da PREVIC e SUSEP, assim como as distinções no tocante a regras e objetivos das EFPC e EAPC.
Parte superior do formulário
CVM.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Banco Central.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Susep.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4002 | V. 14
O órgão responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização com função regulatória é a:
Parte superior do formulário
SUSEP.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é um órgão de supervisão e fiscalização do Sistema Financeiro do Brasil, responsável por fiscalizar as atividades das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (fundos de pensão).
A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) tem poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado.
O CMN (Conselho Monetário Nacional) é o órgão deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional. Ao CMN compete: estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia; regular as condições de constituição, funcionamento e fiscalização das instituições financeiras e disciplinar os instrumentos de política monetária e cambial.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições da PREVIC e SUSEP, assim como as distinções no tocante a regras e objetivos das EFPC e EAPC.
Parte superior do formulário
CMN.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
CVM.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
PREVIC.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Participantes do Mercado
Tentativa 1
Enviada em 11/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 6,00  / 6,00
NOTA TOTAL
6,00 / 6,00100,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	6
	6,00  / 6,00
	100,00%
	TOTAL
	6
	6,00  / 6,00
	100,00%
1
ATIVIDADE
00:02:47
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Participantes do Mercado
Nota: 6,00  / 6,00 
FK0671 | V. 6
Os principais intermediários financeiros nas operações do mercado de crédito são:
Parte superior do formulário
Corretoras de câmbio, financeiras e companhias de capitalização.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Bancos comerciais, bancos múltiplos e financeiras.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os bancos de investimentos não fazem operações no mercado de crédito. Eles atuam na emissão de títulos de crédito (não intermediação ou comercialização). As corretoras de câmbio também não fazem operações de crédito. Portanto, a resposta correta é: bancos comerciais, bancos múltiplos e financeiras.
Parte superior do formulário
Distribuidoras de títulos, bancos de investimento e securitizadoras
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Bancos múltiplos e de investimento, bolsas, corretoras e distribuidoras.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0669 | V. 7
Os bancos múltiplos são aqueles que:Parte superior do formulário
Simultaneamente podem operar, desde que autorizados pelo Banco Central, carteiras como: comercial, investimento, crédito, crédito imobiliário, financiamento, sendo uma única instituição financeira, com personalidade jurídica própria.
CORRETA
Parte inferior do formulário
De acordo com o Banco Central do Brasil e desde que autorizados por este, os bancos múltiplos são bancos que simultaneamente podem operar carteiras como: comercial, investimento, crédito, crédito imobiliário, financiamento, sendo uma única instituição financeira, com personalidade jurídica própria.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades corretoras e sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários.
Parte superior do formulário
Simultaneamente podem operar no atacado e no varejo, em todas as suas modalidades, desde que devidamente autorizados pelo Conselho Monetário Nacional.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Simultaneamente podem operar, desde que autorizados pela Comissão de Valores Mobiliários, carteiras como: comercial, investimento, crédito, crédito imobiliário, financiamento, sendo uma única instituição financeira, com personalidade jurídica própria.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Compram outros bancos em solo nacional e passam a operar, desde que autorizados pelo Banco Central, em todas as modalidades de investimentos existentes naquela nação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3789 | V. 12
Sobre investidores qualificados e profissionais, considere as seguintes sentenças:
I. Investidores qualificados possuem vantagens sobre os outros cotistas, assim como diferentes direitos e obrigações.
II. Todos os investidores qualificados são considerados investidores profissionais.
III. Os fundos para investidores qualificados possuem algumas regras diferenciadas dos demais fundos, tais como: limites mais elevados de concentração de ativos por emissor e dispensa de elaboração de lâmina.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa I está incorreta porque todos os cotistas possuem direitos e deveres iguais (com a exceção de FIDCs com classes de cotas diferenciadas).
A afirmativa II está incorreta. Todos os investidores profissionais são considerados investidores qualificados.
Orientação de Estudo: Entender e explicar os conceitos de Investidores Qualificados, Profissionais e Não-Residentes.
FK0626 | V. 14
A Bolsa de Valores possibilita:
Parte superior do formulário
especulação com ativos, beneficiando grandes investidores, em detrimento de pequenos poupadores.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
melhor rentabilidade aos investidores em geral.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
aproximação de investidores com excesso de recursos de empresas que necessitam de dinheiro para os mais diversos fins.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A Bolsa de Valores, como parte do mercado de capital, contribui para a aproximação entre investidores, com excesso de recursos, e empresas, que necessitam de dinheiro para os mais diversos fins. As regras são bastante claras e as operações são muito padronizadas. Não há, contudo, garantia de rentabilidade superior.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades corretoras e sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários.
Parte superior do formulário
um ambiente rodeado de incertezas e de regras obscuras.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0644 | V. 7
A instituição financeira que tem como função canalizar recursos de médio e longo prazo para suprimento de capital fixo ou de giro das empresas, fortalecendo os processos de capitalização das mesmas é denominada:
Parte superior do formulário
Corretoras.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Bancos de Investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Bancos de Investimento foram criados para canalizar recursos de médio e longo prazos para financiamento de capital fixo e de giro das empresas. Fortalecem os processos de capitalização das mesmas ao dilatarem o prazo das operações de empréstimo e financiamento através da compra de máquinas e equipamentos e da subscrição de debêntures e ações (operações de underwriting). Através de atividades de corporate finance (fusões, cisões ou incorporações), contribuem para a melhor ordenação da economia e maior eficiência das empresas. Não podem manter contas correntes, nem destinar recursos a empreendimentos imobiliários.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições dos bancos múltiplos, bancos comerciais, bancos de investimento, sociedades corretoras e sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários.
 
Parte superior do formulário
Bancos comerciais.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Bancos Múltiplos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3788 | V. 10
Um investidor individual que possui investimentos financeiros em valor superior a R$ 10 milhões é conhecido por:
Parte superior do formulário
investidor profissional.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
investidor superqualificado, desde que assine um termo atestando essa condição.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
investidor profissional, desde que assine um termo atestando essa condição.
CORRETA
Parte inferior do formulário
I - A Instrução da CVM n° 554 introduziu a categoria de investidores profissionais, que podem ser: I – instituições financeiras e demais instituições autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil;
II – companhias seguradoras e sociedades de capitalização;
III – entidades abertas e fechadas de previdência complementar;
IV – pessoas naturais ou jurídicas que possuam investimentos financeiros em valor superior a R$ 10 milhões e que, adicionalmente, atestem por escrito sua condição de investidor profissional mediante termo próprio;
V – fundos de investimento;
VI – clubes de investimento, desde que tenham a carteira gerida por administrador de carteira de valores mobiliários autorizado pela CVM.
Orientação de Estudo: Entender e explicar os conceitos de Investidores Qualificados, Profissionais e Não-Residentes.
Parte superior do formulário
investidor superqualificado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Código Anbima de Certificação
Tentativa 1
Enviada em 12/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 3,00  / 4,00
NOTA TOTAL
3,00 / 4,0075,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	4
	3,00  / 4,00
	75,00%
	TOTAL
	4
	3,00  / 4,00
	75,00%
1
ATIVIDADE
00:02:26
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Código Anbima de Certificação
Nota: 3,00  / 4,00 
FK2524 | V. 6
Conforme disposto no Código de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada da Anbima, as instituições participantes devem:
Parte superior do formulário
possuir código de ética, mas não precisam necessariamente evidenciar a adesão de seus profissionais até o último dia do mês subsequente, considerando a data do evento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
manter elevados padrões éticos, adotar práticas transparentes nas negociações com o mercado e proibir práticas caracterizadoras de concorrência desleal e de condições não equitativas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
 De acordo com o Código, as instituiçõesparticipantes devem verificar se seus profissionais não tenham sido inabilitados para o exercício de cargo em instituições financeiras autorizadas a funcionar pelo Banco Central do Brasil ou pela CVM, Previc ou Susep, tampouco sofrido punição definitiva, nos últimos 5 anos, em decorrência de sua atuação como administrador ou membro de conselho fiscal de entidade sujeita ao controle e fiscalização dos órgãos reguladores mencionados anteriormente. Por fim, as instituições participantes devem possuir código de ética e evidenciar a adesão de seus Profissionais até o último dia do mês subsequente, considerando a data do evento.
Orientação de Estudo: Entender os princípios gerais de conduta que norteiam a atuação do profissional certificado, tanto em relação aos mercados em que atua como em relação à Instituição Participante com a qual mantenha vínculo (Capítulo IV).
Parte superior do formulário
checar se seus profissionais não tenham sofrido punição definitiva nos últimos dez anos em decorrência de sua atuação como administrador ou membro de conselho fiscal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
verificar se seus profissionais não tenham sido inabilitados para o exercício de cargo em instituições financeiras autorizadas a funcionar pelo CMN (Conselho Monetário Nacional).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5525 | V. 8
Considere as seguintes afirmativas:
I. Possuir reputação ilibada.
II. Exercer suas atividades com boa fé, transparência, diligência e lealdade.
III. Cumprir todas as suas obrigações, devendo empregar, no exercício de suas atividades, o cuidado que toda pessoa prudente e diligente costuma dispensar à administração de seus próprios negócios, respondendo por quaisquer infrações ou irregularidades que venham a ser cometidas.
O Código ANBIMA de Certificação estabelece que as instituições participantes deverão assegurar que seus Profissionais observem os padrões de conduta expressos apenas em:
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Código ANBIMA de Certificação estabelece que as instituições participantes deverão assegurar que seus Profissionais observem os padrões de conduta, dentre outros, expressos nas afirmativas I, II e III.
Orientação de Estudo: Entender os princípios gerais de conduta que norteiam a atuação do profissional certificado, tanto em relação aos mercados em que atua como em relação à Instituição Participante com a qual mantenha vínculo (Capítulo IV).
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK2525 | V. 9
Empenhar-se permanentemente para aperfeiçoamento dos profissionais que desempenham as atividades de Distribuição de Produtos de Investimento, de Gestão de Recursos de Terceiros e de Gestão de Patrimônio é atribuição das Instituições Participantes da ANBIMA no âmbito do:
Parte superior do formulário
Código de Gestão de Patrimônio.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Código de Serviços Qualificados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Código de Administração de Recursos de Terceiros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Código de Certificação.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Código de Certificação estabelece que as Instituições Participantes devem empenhar-se permanentemente para o aperfeiçoamento de seus profissionais, capacitando-os e fornecendo constante atualização sobre as certificações, quando aplicável, as regras e as normas pertinentes às suas atividades.
FK2523 | V. 8
Considere os seguintes profissionais:
I. Empregados.
II. Diretores.
III. Prepostos.
IV. Sócios.
De acordo com o Código ANBIMA de Certificação, as instituições participantes, no exercício das atividades para as quais haja exigência de certificação específica, deverão exigir e fiscalizar o cumprimento de tais disposições referentes apenas àqueles seus profissionais descritos em:
Parte superior do formulário
I, II e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II, III e IV.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
As instituições participantes, no exercício das atividades para as quais haja exigência de certificação específica, deverão exigir e fiscalizar o cumprimento de tais disposições pelos seus Profissionais, assim entendidos seus sócios, diretores, empregados e prepostos, sendo responsáveis perante a Anbima pelas ações, omissões e condutas de tais profissionais.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o objetivo e abrangência, bem como os princípios gerais do Código ANBIMA de Certificação (Capítulo II).
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Sistema e Câmaras de Liquidação e Custódia
Tentativa 2
Enviada em 12/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 4,00  / 4,00
NOTA TOTAL
4,00 / 4,00100,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	4
	4,00  / 4,00
	100,00%
	TOTAL
	4
	4,00  / 4,00
	100,00%
1
ATIVIDADE
00:01:34
DURAÇÃO DA TENTATIVA
2ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Sistema e Câmaras de Liquidação e Custódia
Nota: 4,00  / 4,00 
FK6942 | V. 8
O principal sistema de liquidação e de custódia de títulos privados é conhecido como:
Parte superior do formulário
Banco Central.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Selic.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Tesouro Nacional.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Balcão B3.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Balcão B3. oferece serviços de registro, central depositária, negociação e liquidação de ativos privados, principalmente. É atualmente a maior depositária de títulos privados de renda fixa da América Latina e a maior câmara de ativos privados do país.
FK0641 | V. 15
Considere as seguintes afirmativas sobre o Selic (Sistema Especial de Liquidação e Custódia):
I. Liquida e custodia principalmente títulos privados.
II. É operado pelo Banco Central do Brasil.
III. As liquidações no âmbito do Selic ocorrem em tempo real.
Esta correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic), do Banco Central do Brasil, é um sistema informatizado que se destina à custódia de títulos escriturais de emissão do Tesouro Nacional (títulos públicos), bem como ao registro e à liquidação de operações com esses títulos. As liquidações no âmbito do Selic ocorrem por meio do mecanismo de entrega contra pagamento (Delivery versus Payment — DVP), que se opera no conceito de Liquidação Bruta em Tempo Real (LBTR), sendo as operações liquidadas uma a uma por seus valores brutos em tempo real.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições e importância do SELIC.
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5773 | V. 7
As liquidações físicas e financeiras de títulos públicos federais no mercado à vista do Selic e a de ações à vista na Câmara da B3, são realizadas, respectivamente, em:
Parte superior do formulário
D+1 e D+3.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
D+3 e D+0.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
D+0 e D+2.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As liquidações no Selic ocorrem no modelo Liquidação Bruta em Tempo Real – LBTR, portanto, em D+0. Já na Câmara da B3, as liquidações ocorrem em D+2, envolvendo negócios com ações no mercado à vista.
Partesuperior do formulário
D+3 e D+1.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0676 | V. 22
Os títulos registrados e liquidados no Balcão B3 são:
I. Cédula de crédito, debênture, CDB, letras de câmbio e hipotecária.
II. Derivativos: swap, opções, NDF.
III. Títulos públicos estaduais e municipais.
IV. Ações.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
No Balcão B3, os títulos registrados e liquidados são:
· Títulos e valores mobiliários: cédula de crédito; debênture; certificado de crédito, CDB, depósito interfinanceiro, letras de câmbio e hipotecária, notas de crédito e hipotecária, RDB;
· Cotas de fundos;
· Contratos: netting;
· Produtos de financiamento ao agronegócio;
· Títulos públicos estaduais e municipais.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as principais atribuições e importância da B3 S/A - Brasil no Sistema Financeiro Nacional.
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Tentativa 1
Enviada em 12/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 10,00  / 10,00
NOTA TOTAL
10,00 / 10,00100,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	11
	10,00  / 10,00
	100,00%
	TOTAL
	11
	10,00  / 10,00
	100,00%
1
ATIVIDADE
00:04:18
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Prevenção à Lavagem de Dinheiro
Nota: 10,00  / 10,00 
FK6961 | V. 17
Os registros de todas as operações realizadas por instituições financeiras devem ser conservados e mantidos à disposição do Bacen por um período mínimo de:
Parte superior do formulário
3 anos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
5 anos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
2 anos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
10 anos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os registros de todas as operações realizadas, produtos e serviços contratados devem ser conservados e mantidos à disposição do Bacen pelo período mínimo de 10 (dez) anos, contados a partir do primeiro dia do ano seguinte ao da realização da operação. 
Orientação de Estudo: Analisar a capacidade financeira do cliente como prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
FK3654 | V. 7
A fase do processo de lavagem de dinheiro denominada "ocultação" caracteriza-se por:
Parte superior do formulário
depósito do dinheiro em paraísos fiscais, geralmente as transações são com dinheiro em espécie.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ser a última etapa do processo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
transferência eletrônicas sucessivas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
É a segunda etapa do processo. Consiste em dificultar o rastreamento contábil dos recursos ilícitos. O objetivo é quebrar a cadeia de evidências ante a possibilidade da realização de investigações sobre a origem do dinheiro. Os criminosos buscam movimentar o dinheiro de forma eletrônica, transferindo os ativos para contas anônimas.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o que caracteriza a Lavagem de Dinheiro e suas fases. Conhecer a legislação e a regulamentação vigente.
Parte superior do formulário
fazer o dinheiro passar pelo caixa dos bancos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6957 | V. 10
No âmbito da prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), produzir e gerir informações de inteligência financeira são atribuições:
Parte superior do formulário
do Banco Central.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
do Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
CORRETA
Parte inferior do formulário
Compete ao Coaf, em todo o território nacional, sem prejuízo das atribuições estabelecidas na legislação em vigor:
I. produzir e gerir informações de inteligência financeira para a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro; e
II. promover a interlocução institucional com órgãos e entidades nacionais, estrangeiros e internacionais que tenham conexão com suas atividades. 
Orientação de Estudo: Identificar e interpretar as políticas e procedimentos de prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro. Identificar os organismos nacionais e de cooperação internacional. Entender a Convenção de Viena, o Decreto n. 154/91, a Convenção Internacional para Supressão do Financiamento do Terrorismo, o Decreto n. 5.640/05 e a atuação do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo - GAFI.
Parte superior do formulário
da Comissão de Valores Mobiliários (CVM).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
da Polícia Federal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6964 | V. 11
São considerados exemplos de indícios do crime de lavagem de dinheiro:
 
I. depósitos que apresentem atipicidade em relação à atividade econômica do cliente.
II. movimentações em espécie realizadas por clientes cujas atividades possuam como característica a utilização de outros instrumentos de transferência de recursos.
III. aumentos substanciais no volume de depósitos em espécie sem causa aparente.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Todas as afirmativas listadas são consideradas operações suspeitas relacionadas ao crime de lavagem de dinheiro.
Orientação de Estudo: Entender e interpretar quais operações financeiras configuram indícios de ocorrência dos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo e como é realizada a comunicação dessas operações. 
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3655 | V. 8
São funções do COAF:
I. produzir e gerir informações de inteligência financeira para a prevenção e o combate à lavagem de dinheiro;
II. promover a interlocução institucional com órgãos e entidades nacionais, estrangeiros e internacionais que tenham conexão com suas atividades. 
III. regular e monitorar as instituições financeiras que operam o mercado de capitais brasileiro. 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As afirmativas I e II estão corretas. A afirmativa III é incorreta, pois evidencia uma função da CVM. 
Orientação de Estudo: Identificar e interpretar as políticas e procedimentos de prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro. Identificar os organismos nacionais e de cooperação internacional. Entender a Convenção de Viena, o Decreto n. 154/91, a Convenção Internacional para Supressão do Financiamento do Terrorismo, o Decreto n. 5.640/05 e a atuação do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo - GAFI.
FK3777 | V. 11
As instituições financeiras devem coletar e manter atualizadas as informações cadastrais de seus clientes, incluindo, no mínimo: 
 
I. o nome completo, o endereço residencial e o número de registro no Cadastro de Pessoas Físicas (CPF), no caso de pessoa natural. 
II. a firma ou denominação social, o endereço da sede e o número de registro no Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica (CNPJ), no caso de pessoa jurídica. 
III. informações compatíveis com o perfil de risco do cliente e com a natureza da relação de negócio, de forma a avaliar a capacidade financeirado cliente, incluindo a renda, no caso de pessoa natural, ou o faturamento, no caso de pessoa jurídica. 
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As instituições financeiras devem adotar procedimentos de identificação que permitam verificar e validar a identidade do cliente. No processo de identificação do cliente devem ser coletados, no mínimo: I. o nome completo, o endereço residencial e o número de registro no CPF, no caso de pessoa natural; e II. a firma ou denominação social, o endereço da sede e o número de registro no CNPJ, no caso de pessoa jurídica. Ademais, as instituições devem adotar procedimentos que permitam qualificar seus clientes por meio da coleta, verificação e validação de informações, de forma a avaliar a capacidade financeira do cliente, incluindo a renda, no caso de pessoa natural, ou o faturamento, no caso de pessoa jurídica. 
Orientação de Estudo: Analisar a capacidade financeira do cliente como prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0739 | V. 12
Uma instituição financeira, analisando a conta de um cliente, nota uma movimentação suspeita e incompatível com a renda e o patrimônio informados no seu cadastro. O procedimento a ser adotado por esta instituição, neste caso, será:
Parte superior do formulário
aguardar mais dados para melhor avaliar a situação do cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
comunicar às autoridades competentes, mas não ao cliente.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As pessoas sujeitas às obrigações relativas à prevenção e combate à Lavagem de Dinheiro deverão comunicar ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF), abstendo-se de dar ciência de tal ato a qualquer pessoa, inclusive àquela da qual se refira a informação, no prazo de 24 horas, operações que possam constituir-se em sérios indícios dos crimes de lavagem de dinheiro, ou com eles relacionar-se.
Orientação de Estudo: Entender a necessidade e procedimentos de Comunicação de Operações Financeiras.
Parte superior do formulário
comunicar às autoridades competentes e ao cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
comunicar apenas ao cliente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4900 | V. 15
Sejam as seguintes ferramentas: 
 
I. Cadastro de Clientes. 
II. Conheça seu Cliente. 
III. Avaliação de Projetos. 
IV. Conheça seu Funcionário. 
 
São ferramentas de controle para a Prevenção à Lavagem de Dinheiro e Financiamento ao Terrorismo (PLDFT) apenas aquelas expressas em:
Parte superior do formulário
II, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e IV.
CORRETA
Parte inferior do formulário
São ferramentas abrangidas na PLDFT os processos de cadastro, “Conheça seu Cliente” e “Conheça seu Funcionário”. A avaliação de projetos está fora do escopo da PFDFT. 
Orientação de Estudo: Entender e explicar a importância da aplicação do princípio ?Conheça seu cliente? como forma de proteção da Instituição Financeira e do profissional, a função da atualização do cadastro e as implicações em caso do descumprimento da norma.
FK6958 | V. 14
Assinale a entidade intergovenamental criada para combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo e outras ameaças à integridade do sistema financeiro internacional:
Parte superior do formulário
Grupo de Ação Financeira (GAFI).
CORRETA
Parte inferior do formulário
O GAFI é uma entidade intergovernamental criada em 1989 pelos Ministros de seus Estados membros. Sua composição engloba 35 países e territórios, dentre eles o Brasil, admitido como membro efetivo no ano 2000, além de duas organizações regionais. Seus objetivos são o desenvolvimento de padrões e a promoção da efetiva aplicação das medidas legislativas, regulamentares e operacionais contra a lavagem de dinheiro, o financiamento do terrorismo, a proliferação de armas de destruição em massa e outras ameaças à integridade do sistema financeiro internacional. 
Orientação de Estudo: Identificar e interpretar as políticas e procedimentos de prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro. Identificar os organismos nacionais e de cooperação internacional. Entender a Convenção de Viena, o Decreto n. 154/91, a Convenção Internacional para Supressão do Financiamento do Terrorismo, o Decreto n. 5.640/05 e a atuação do Grupo de Ação Financeira contra a Lavagem de Dinheiro e o Financiamento do Terrorismo - GAFI.
Parte superior do formulário
Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Conselho de Segurança das Nações Unidas (CSNU).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Convenção de Viena.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0720 | V. 15
A fase do processo de lavagem de dinheiro caracterizada pelo retorno e introdução na economia formal dos recursos oriundos de atividades ilícitas, na forma de aplicações aparentemente lícitas, é conhecida por:
Parte superior do formulário
integração.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Integração é a última etapa do processo de lavagem de dinheiro, quando os recursos provenientes de atividades ilícitas são integrados na economia, com a aparência de serem lícitos.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o que caracteriza a Lavagem de Dinheiro e suas fases. Conhecer a legislação e a regulamentação vigente.
Parte superior do formulário
omissão.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
colocação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ocultação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5950 | V. 31
Considere as seguintes informações sobre um saque em espécie de R$ 50 mil efetuado em instituição financeira: 
 
I. Nome e CPF ou CNPJ do proprietário dos recursos.
II. Nome e CPF ou CNPJ do portador dos recursos. 
III. A finalidade do saque. 
IV. Número de protocolo de solicitação de provisionamento efetuada com, no mínimo, 48 horas de antecedência. 
 
No âmbito prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLDFT), as instituições financeiras devem incluir no registro do saque as informações abrangidas em:
Parte superior do formulário
II, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As afirmativas I, II e III estão corretas, pois tais informações acima devem constar no registro do saque, pois no caso de operações de depósito em espécie ou saque, inclusive as realizadas por meio de cheque ou ordem de pagamento, de valor individual igual ou superior a R$50.000,00. A afirmativa IV é incorreta, pois deve constar no registro o número do protocolo da solicitação de provisionamento, quando se tratar de saque, realizada com, no mínimo, três dias úteis de antecedência. 
Orientação de Estudo: Analisar a capacidade financeira do cliente como prevenção e combate aos crimes de lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo.
Parte superior do formulário
I, II, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Suitability
Tentativa 1
Enviada em 13/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 6,00  / 8,00
NOTA TOTAL
6,00 / 8,0075,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	8
	6,00  / 8,00
	75,00%
	TOTAL
	8
	6,00  / 8,00
	75,00%
1
ATIVIDADE
00:05:28
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos| Aplicação de atividade Pós tópico: Suitability
Nota: 6,00  / 8,00 
FK7956 | V. 4
A verificação do produto adequado (suitability) e a realização do processo de análise do perfil do investidor não é obrigatória para alguns clientes. Das alternativas apresentadas abaixo, são clientes que precisam realizar os procedimentos, antes de investirem em um produto do mercado de capitais:
Parte superior do formulário
as pessoas jurídicas de direito público. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os investidores profissionais. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Investidores qualificados pessoa física precisam passar no processo de suitability, as outras categorias descritas são isentas, por lei, desse processo.
Orientação de Estudo: Analisar o perfil do cliente (suitability): identificar o perfil de risco do cliente e, em função de seus objetivos, horizonte de investimento e expectativas de retorno, avaliar todas essas informações para formular uma estratégia adequada de investimentos.
Parte superior do formulário
o cliente que delegue a gestão da sua carteira de valores mobiliários, sem restrições, a um administrador de carteira autorizado pela CVM. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
as pessoas naturais que possuam investimentos financeiros superiores a R$ 1.000.000,00 e que atestem por escrito a sua condição de investidor qualificado, mediante termo próprio. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK6962 | V. 6
O perfil de investimento de um determinado cliente:
Parte superior do formulário
não pode ser mensurável.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
é mensurável apenas por meio de entrevista com o profissional certificado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
nunca muda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pode se alterar ao longo do tempo.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O perfil de investimento do cliente pode ser alterado ao longo do tempo. Ele é mensurável por meio da aplicação do questionário API – Análise de Perfil do Investidor, com perguntas sobre as variáveis de idade, horizonte de investimento, conhecimento e tolerância ao risco.
Orientação de Estudo: Analisar o perfil do cliente (suitability): identificar o perfil de risco do cliente e, em função de seus objetivos, horizonte de investimento e expectativas de retorno, avaliar todas essas informações para formular uma estratégia adequada de investimentos.
FK0743 | V. 6
No processo de recomendação de fundos de investimentos adequados ao perfil do cliente, é necessário classificar o perfil desse cliente de acordo com as regras de Suitability, mas também é preciso fazer a classificação dos fundos para verificar a compatibilidade entre estes. Nesse processo de classificação, não são considerados(as):
Parte superior do formulário
as taxas de administração, entrada, saída e performance.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Para verificar a adequação dos Produtos de Investimento ao perfil do investidor, as Instituições Participantes devem classificar seus produtos, considerando, no mínimo, os riscos associados ao Produto de Investimento e seus ativos subjacentes. Também devem ser considerados a existência de garantias e os prazos de carência. Para fins de Suitability, não é obrigatório considerar as taxas associadas aos produtos.
Orientação de Estudo: Analisar o perfil do cliente (suitability): identificar o perfil de risco do cliente e, em função de seus objetivos, horizonte de investimento e expectativas de retorno, avaliar todas essas informações para formular uma estratégia adequada de investimentos.
Parte superior do formulário
os riscos associados ao produto de investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os prazos de carência.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a existência de garantias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0741 | V. 16
Segundo a Res. CVM 30, para determinar a situação financeira do cliente, é preciso analisar, no mínimo:    
 
 I. o valor das receitas regulares declaradas pelo cliente; 
 II. o valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente; e 
 III. o prazo do investimento.
 
Está correto o que se afirma apenas em: 
 
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa III está incorreta. Para determinar a situação financeira do cliente, é preciso analisar, no mínimo: valor das receitas regulares declaradas pelo cliente; valor e os ativos que compõem o patrimônio do cliente; e a necessidade futura de recursos declarada pelo cliente. 
Orientação de Estudo: Analisar o perfil do cliente (suitability): identificar o perfil de risco do cliente e, em função de seus objetivos, horizonte de investimento e expectativas de retorno, avaliar todas essas informações para formular uma estratégia adequada de investimentos.
Parte superior do formulário
I.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK0742 | V. 10
As instituições participantes devem verificar o perfil dos investidores, num processo conhecido como suitability, que tem a função de:
Parte superior do formulário
recomendar ao investidor os produtos de investimento mais adequados ao seu perfil, de acordo com seu horizonte de tempo de investimento, sua tolerância ao risco e a finalidade do investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Para evitar a utilização dos fundos para lavagem de dinheiro a Instituição realizar o processo denominado Conheça seu cliente. O nível de aceitação do cliente em relação ao aumento da taxa de administração do fundo não faz parte do processo de suitability. Para verificar a aderência do fundo ao perfil do investidor, é necessário fazer questionamentos sobre a sua situação financeira. A finalidade da análise do perfil do investidor é recomendar os produtos de investimento mais adequados ao seu perfil, de acordo com seu horizonte de tempo de investimento, sua tolerância ao risco e a finalidade do investimento.
Orientação de Estudo: Analisar o perfil do cliente (suitability): identificar o perfil de risco do cliente e, em função de seus objetivos, horizonte de investimento e expectativas de retorno, avaliar todas essas informações para formular uma estratégia adequada de investimentos.
Parte superior do formulário
verificar o nível de aceitação do cliente em relação ao aumento da taxa de administração do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
evitar a utilização do fundo para lavagem de dinheiro.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
evitar questionamentos sobre a situação financeira do investidor para não causar constrangimentos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7448 | V. 6
Um cliente procura um profissional e pede sugestões para um dinheiro que irá receber. O profissional certificado deve:
Parte superior do formulário
imediatamente perguntar o volume que será aplicado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
sugerir, sem nenhuma dúvida, que o cliente aplique em diversos produtos, de forma a diversificar o investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
buscar conhecer o perfil de risco do cliente e suas necessidades de liquidez antes de fazer qualquer sugestão de alocação.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Para definição do perfil do investidor, deverão ser abordados, no mínimo, os seguintes aspectos:
1. Experiência em matéria de investimentos.
2. Horizonte de tempo.
3. Objetivos de investimentos.
4. Tolerância ao risco.
Orientação de Estudo: Analisar o perfil do cliente (suitability): identificar o perfil de risco do cliente e, em função de seus objetivos, horizonte de investimento e expectativas de retorno, avaliar todas essas informações para formular uma estratégiaadequada de investimentos.
Parte superior do formulário
sugerir aplicar no produto de investimento que tem sido mais solicitado pelos outros clientes.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK2919 | V. 11
De acordo com as normas da CVM, o cadastro do investidor deverá ser atualizado pelo participante que efetuou seu registro junto à B3, no máximo, a cada:
Parte superior do formulário
36 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
18 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
24 meses.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A CVM determina que os dados cadastrais dos clientes ativos devem ser atualizados em intervalos não superiores a vinte e quatro meses.
Orientação de Estudo: Analisar o perfil do cliente (suitability): identificar o perfil de risco do cliente e, em função de seus objetivos, horizonte de investimento e expectativas de retorno, avaliar todas essas informações para formular uma estratégia adequada de investimentos.
Parte superior do formulário
12 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0744 | V. 6
O conceito de suitability está relacionado a:
Parte superior do formulário
realização de operações no mercado financeiro utilizando-se informações privilegiadas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
adequação dos investimentos recomendados ao perfil do cliente.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Suitability está relacionado à adequação dos investimentos recomendados ao perfil do cliente. A realização de operações no mercado financeiro utilizando-se informações privilegiadas descreve o conceito de Insider Trading; a segregação de áreas em uma instituição financeira para evitar a troca de informações que impliquem conflitos de interesse descreve o conceito de Chinese Wall e a cobrança de taxa de performance só pode ser feita se o valor da cota for superior àquele registrado quando da última cobrança descreve o princípio de Linha d’Água.
Orientação de Estudo: Identificar o perfil e a situação patrimonial do cliente, utilizando dados obtidos pela entrevista e pela aplicação de questionário, conforme legislação vigente e definições da CVM.
Parte superior do formulário
a cobrança de taxa de performance só poder ser feita se o valor da cota for superior àquele registrado quando da última cobrança.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
segregação de áreas em uma instituição financeira para evitar a troca de informações que impliquem conflitos de interesse.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Indicadores Econômicos
Tentativa 1
Enviada em 13/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 9,00  / 10,00
NOTA TOTAL
9,00 / 10,0090,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	10
	9,00  / 10,00
	90,00%
	TOTAL
	10
	9,00  / 10,00
	90,00%
1
ATIVIDADE
00:04:53
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Indicadores Econômicos
Nota: 9,00  / 10,00 
FK0757 | V. 10
Um índice de preços medido pelo IBGE é o:
Parte superior do formulário
ICV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
IGP-M.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
IPCA-15.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O IGP-M e o IGP-DI são calculados pela Fundação Getulio Vargas, ao passo que o ICV (Índice de Custo de Vida) é medido pelo DIEESE.
Orientação de Estudo: Entender, analisar, diferenciar e relacionar os principais índices de inflação (IPC-A, IGP-M, IGP-DI, INPC).
Parte superior do formulário
IGP-DI
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0753 | V. 9
Quem calcula a Taxa Referencial é o: 
Parte superior do formulário
Comissão de Valores Mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Conselho Monetário Nacional. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Copom.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Banco Central. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
Resolução Bacen nº 4624 de 18/01/2018. A taxa TR será calculada a partir de taxas de juros negociadas no mercado secundário com Letras do Tesouro Nacional (LTN).
Orientação de Estudo: Entender, analisar, interpretar e explicar o conceito de taxa de juros (Selic, DI, TLP, TBF, TR) e avaliar os impactos nos reajustes de contratos financeiros.
FK0756 | V. 5
A melhor definição da Taxa Selic é:
Parte superior do formulário
a taxa que define o rendimento das Cadernetas de Poupança.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o benchmark do mercado para aplicações no mercado financeiro.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o indicador diário da taxa de juros no longo prazo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a taxa básica da economia, sendo usada como referência para a determinação das demais taxas do mercado, tanto as de empréstimos como as de remuneração das aplicações em renda fixa.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A taxa Selic é a taxa básica da economia, sendo usada como referência para a determinação das demais taxas do mercado, tanto as de empréstimos como as de remuneração das aplicações em renda fixa. Trata-se de um indicador diário da taxa de juros, constituindo-se na taxa média ajustada do financiamento diário lastreado em títulos do governo federal, calculada no Sistema Especial de Liquidação e Custódia (SELIC) e divulgada pelo Banco Central do Brasil em termos percentuais ao ano no primeiro dia útil posterior ao dia de referência.
Orientação de Estudo: Entender, analisar, interpretar e explicar o conceito de taxa de juros (Selic, DI, TLP, TBF, TR) e avaliar os impactos nos reajustes de contratos financeiros.
FK0112 | V. 7
O indicador econômico que reflete o valor, em moeda, dos bens e serviços produzidos dentro de um país em determinado período é chamado:
Parte superior do formulário
Produto Interno Líquido.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Produto Nacional Líquido.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Produto Nacional Bruto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Produto Interno Bruto.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O PIB é o indicador que mede valor, em moeda, dos bens e serviços dos bens e serviços finais produzidos dentro de um país em determinado. Ele omite os rendimentos líquidos do resto do mundo, medindo apenas o produto gerado pelos fatores dentro do país. O PNB (Produto Nacional Bruto), por sua vez, relaciona o PIB com a Renda Líquida de Fatores Externos, isto é, considera o que foi produzido dentro do país, mas que não pertence ao país, assim como aquilo que foi gerado fora do país por filiais no exterior de empresas locais.
Orientação de Estudo: Definir, interpretar e diferenciar Produto Interno Bruto (PIB) de Produto Nacional Bruto (PNB). 
FK0754 | V. 16
Sobre indexadores, considere as seguintes afirmativas:
 
I. TR é uma taxa muito utilizada nas operações efetuadas pelo BNDES.
II. IGP-M é um índice de inflação muito influenciado pela variação dos preços no atacado.
III. IPCA é um índice de inflação muito influenciado pela variação dos preços no varejo.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa I está incorreta, pois a TLP é utilizada para operações efetuadas pelo BNDES. As demais afirmativas estão corretas.
Orientação de Estudo: Entender, analisar, interpretar e explicar o conceito de taxa de juros (Selic, DI, TLP, TBF, TR) e avaliar os impactos nos reajustes de contratos financeiros.
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3663 | V. 9
O Produto Nacional Bruto real é obtidoatravés da:   
Parte superior do formulário
soma do total das importações ao Produto Nacional Bruto Nominal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Ao dividir o Produto Nacional Bruto nominal pelo deflator do PNB estamos deflacionando o produto nominal, isto é, expurgando o efeito inflacionário contido nele. Se multiplicarmos o produto nominal pelo deflator estaremos duplicando o efeito inflacionário ao invés de expurgá-lo. O produto nacional bruto nominal é uma grandeza expressa em valores absolutos e a taxa de crescimento dos preços é uma grandeza expressa em percentual, não sendo correto, portanto, subtrair de uma grandeza absoluta uma grandeza relativa. Já o conceito de produto real não guarda nenhuma relação com as importações e exportações. Quando se fala em produto real quer se expressar que já foram expurgados os efeitos inflacionários. Conceito: o produto nacional de uma economia é a expressão monetária da produção nacional de bens e serviços. Enquanto expressão monetária, tal agregado macroeconômico está “contaminado” pela inflação (alta dos preços). Para se ter uma ideia efetiva de como evoluiu a produção de bens e serviços de uma certa economia, em termos reais, é preciso, portanto, expurgar do Produto os efeitos inflacionários. Ao resultado, de tal expurgo dá-se o nome de Produto Real, isto é, o Produto livre dos efeitos inflacionários, o Produto deflacionado (a preços constantes). O índice de preços utilizado para expurgar o efeito inflacionário do Produto nominal (ou produto a preços correntes) é chamado de deflator. Matematicamente podemos dizer que: Produto Real = (Produto Nominal: Deflator) x 100.
Orientação de Estudo: Definir, interpretar e diferenciar Produto Interno Bruto (PIB) de Produto Nacional Bruto (PNB). 
Parte superior do formulário
divisão do Produto Nacional Bruto nominal pelo deflator do PNB.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
subtração da taxa de crescimento dos preços do Produto Nacional Bruto Nominal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
multiplicação do Produto Nacional Bruto Nominal pelo PNB. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5566 | V. 7
Em uma economia não aberta, o componente do PIB que não pode ser incluído em seu cálculo é:
Parte superior do formulário
Gastos do governo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Investimentos
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Exportação – Importação.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O PIB pode ser medido pela ótica da oferta ou pela ótica da demanda. Visto pela ótica da demanda, o PIB é a soma do Consumo das famílias, Investimentos e Gastos do Governo.
Y = C + I + G
No entanto, para economias abertas, adiciona-se um componente a mais: o saldo da Balança Comercial, Exportação – importação, que é a possibilidade do resto do mundo demandar algo que um país produziu.
Orientação de Estudo: Definir, interpretar e diferenciar Produto Interno Bruto (PIB) de Produto Nacional Bruto (PNB). 
Parte superior do formulário
Consumo das famílias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6453 | V. 7
O órgão responsável pela fixação da Meta da Taxa Selic chama-se:
Parte superior do formulário
Comex.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Comoc.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Copom
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Copom (Comitê de Política Monetária) é o responsável pela fixação da Meta da Taxa Selic. Esse comitê se reúne a cada 6 semanas e é composto pelos principais diretores do Banco Central, além do presidente da instituição.
Orientação de Estudo: Interpretar e explicar como as decisões do COPOM impactam as decisões de investimento, na oferta e no custo efetivo das diversas modalidades de crédito.
Parte superior do formulário
Compe.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5915 | V. 11
A Selic é determinada pela negociação de:
Parte superior do formulário
títulos privados, custodiados na Selic.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
títulos públicos federais, custodiados na Selic.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A taxa Selic é apurada no Sistema Especial de Liquidação e Custódia (Selic), obtida mediante o cálculo da taxa média ponderada e ajustada das operações de financiamento por um dia, lastreadas em títulos públicos federais e cursadas no referido sistema ou em câmaras de compensação e liquidação de ativos, na forma de operações compromissadas. 
Orientação de Estudo: Entender, analisar, interpretar e explicar o conceito de taxa de juros (Selic, DI, TLP, TBF, TR) e avaliar os impactos nos reajustes de contratos financeiros.
Parte superior do formulário
títulos públicos federais, custodiados na B3.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
títulos privados, custodiados na B3
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5775 | V. 7
Conforme a nova resolução de nº 4624, a Taxa Referencial – TR será calculada com base em:
Parte superior do formulário
CDBs e RDBs.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Títulos públicos,
CORRETA
Parte inferior do formulário
Conforme a Resolução 4624 do Banco Central do Brasil, a Taxa Referencial é calculada com base na Taxa Básica Financeira – TBF, que, por sua vez, possui em sua base de cálculo as taxas de juros prefixadas das Letras do Tesouro Nacional (LTN) negociadas no mercado secundário.
Orientação de Estudo: Entender, analisar, interpretar e explicar o conceito de taxa de juros (Selic, DI, TLP, TBF, TR) e avaliar os impactos nos reajustes de contratos financeiros.
Parte superior do formulário
Cadernetas de poupança.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Letras de Crédito Imobiliário – LCIs.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Conceitos de Finanças
Tentativa 1
Enviada em 17/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 5,00  / 5,00
NOTA TOTAL
5,00 / 5,00100,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	5
	5,00  / 5,00
	100,00%
	TOTAL
	5
	5,00  / 5,00
	100,00%
1
ATIVIDADE
00:02:16
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Conceitos de Finanças
Nota: 5,00  / 5,00 
FK5789 | V. 6
A medida de incerteza quanto às oscilações futuras do preço de um ativo é conhecida por:
Parte superior do formulário
moda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
mediana
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
volatilidade.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A volatilidade é uma medida de oscilação do preço de um ativo.
Orientação de Estudo: Entender e interpretar a volatilidade e seu uso.
Parte superior do formulário
média.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0133 | V. 12
A carteira de investimentos de determinado investidor registrou rentabilidade acumulada de 50% nos últimos dez anos. Se os investimentos são contabilizados conforme o regime de capitalização composta, a rentabilidade anual equivalente é o resultado de:
Parte superior do formulário
[1 + (50/10) -1] x100.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
[1 + (50)^1/10 -1] x100.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
[(1+5)^1/10 - 1] x 100.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
[(1+0,5)^1/10 - 1] x 100.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A rentabilidade anual equivalente é calculada conforme equação a seguir. Importante atentar que as variáveis “Período desejado” e “Período conhecido” devem ser expressas na mesma unidade de tempo.
A partir dos valores fornecidos no enunciado da questão é possível reescrever a equação acima:
Roteiro HP12-c:
Orientação de Estudo: Entender, interpretar e explicar as taxas de juros equivalente e proporcional.
FK3664 | V. 6
O termo utilizado para designar um parâmetro de comparação de performance de investimentosé chamado:
Parte superior do formulário
índice da Bolsa de Valores.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
taxa mínima de atratividade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
custo de oportunidade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
benchmark.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Benchmark é um parâmetro de comparação de performance de investimentos. Benchmark, em inglês, significa ponto de referência ou termo de comparação. Os Fundos de renda fixa normalmente adotam o CDI e o IGP-M como seu referencial comparativo (benchmark). Já os Fundos de Renda Variável utilizam o Ibovespa ou outros índices de ações como parâmetro de performance.
Orientação de Estudo: Entender e interpretar um índice de referência e seu uso.
FK6372 | V. 7
O prazo médio de uma carteira pode ser descrito como a data em que:
Parte superior do formulário
o investidor recupera o seu investimento inicial, levando os juros em consideração.
 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o investidor recupera o seu investimento inicial, não levando os juros em consideração.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o investidor recebe o montante equivalente a 50% do seu investimento inicial.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
é considerada a soma dos fluxos de caixa que ocorrem em períodos distintos.
 
CORRETA
Parte inferior do formulário
O prazo médio é a data em que é considerada a soma dos fluxos de caixa que ocorrem em períodos distintos. Em seu cálculo, o valor de cada fluxo deve ser multiplicado pelo momento em que ocorre, para depois somá-los e dividi-los pelo valor total dos fluxos. O tempo necessário para o investidor recuperar seu investimento é denominado período de payback. Se a taxa de juros não for considerada no cálculo do tempo médio, é configurado o payback simples, e, quando considerada, é constituído o período de payback descontado. Não existe, em Finanças, definição de tempo para recuperar 50% do capital investido.
 
Orientação de Estudo: Entender e interpretar o prazo médio de uma carteira ou título.
FK1362 | V. 5
Considere as seguintes afirmativas sobre o mercado secundário:
I. Local onde os investidores negociam e transferem entre si os valores mobiliários emitidos pelas companhias.
II. Negócios efetuados nesse mercado implicam entrada de recursos no caixa da companhia que emitiu os ativos que estão sendo negociados.
III. Desempenha o importante papel de oferecer liquidez aos títulos emitidos no mercado primário.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Mercado Secundário é o local onde os investidores negociam e transferem entre si os valores mobiliários emitidos pelas companhias. Nesse mercado ocorre apenas a transferência de propriedade e de recursos entre investidores. Dessa forma, o mercado secundário desempenha o importante papel de oferecer liquidez aos títulos emitidos no mercado primário.
Orientação de Estudo: Entender e diferenciar os mercados primário e secundário e suas funções.
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Análise de Investimentos
Tentativa 1
Enviada em 17/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 4,00  / 5,00
NOTA TOTAL
4,00 / 5,0080,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	5
	4,00  / 5,00
	80,00%
	TOTAL
	5
	4,00  / 5,00
	80,00%
1
ATIVIDADE
00:02:33
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Análise de Investimentos
Nota: 4,00  / 5,00 
FK7003 | V. 7
Ao informar a seu cliente que o investimento rendeu 100% do Certificado de Depósito Interbancário – CDI, o gerente de relacionamento comunicará uma rentabilidade:
Parte superior do formulário
Esperada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Real.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Relativa.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A rentabilidade relativa está sempre associada a alguma outra rentabilidade. Neste caso, a rentabilidade do investimento foi expressa em função do CDI.
Parte superior do formulário
Livre de Risco
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK8012 | V. 5
A rentabilidade _______________ de um título reflete o rendimento do título após _______________.
Parte superior do formulário
Líquida; impostos e antes das taxas incidentes cobradas pela instituição financeira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Líquida; taxas incidentes cobradas pela instituição financeira e impostos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A rentabilidade líquida é considerada o rendimento ao investidor, não só após as taxas incidentes sobre o título cobradas pela instituição financeira, mas também após impostos. Já a rentabilidade bruta é calculada após essas taxas, mas antes de impostos.
Parte superior do formulário
Bruta; impostos e antes das taxas incidentes cobradas pela instituição financeira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Líquida; taxas incidentes cobradas pela instituição financeira e antes dos impostos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5859 | V. 8
A capacidade de uma empresa honrar seus pagamentos é uma das etapas avaliadas quando se está analisando o risco de:
Parte superior do formulário
Mercado externo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Liquidez.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Crédito.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O risco de crédito está associado à possibilidade de o credor não conseguir arcar com seus compromissos.
Orientação de Estudo: Explicar e distinguir os principais tipos de risco incorridos por investidores: Risco de Mercado, Risco de Mercado Externo, Risco de Crédito e Risco de Liquidez.
Parte superior do formulário
Mercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1758 | V. 6
As seguintes variáveis podem ajudar no controle do risco de liquidez dos ativos:
I. Tamanho da posição em um determinado ativo em relação ao seu volume médio diário negociado.
II. Horizonte de liquidação da posição.
III. Bid/ask spread do ativo.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Risco de liquidez refere-se a uma variação desfavorável de retorno devido à falta de negociabilidade de um instrumento financeiro por preços alinhados com vendas recentes. Em outras palavras, seria o risco de não se conseguir vender um ativo rapidamente a um preço justo por falta de demanda (baixa liquidez). Todos os fatores acima influenciam o risco de liquidez de uma posição.
Orientação de Estudo: Explicar e distinguir os principais tipos de risco incorridos por investidores: Risco de Mercado, Risco de Mercado Externo, Risco de Crédito e Risco de Liquidez.
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1185 | V. 7
Sejam os seguintes riscos:
 
I. Risco de Liquidez.
II. Risco de Crédito.
III. Risco de Mercado.
 
Um fundo mútuo que investe em títulos do governo brasileiro e em debêntures emitidas por empresas brasileiras está sujeito aos riscos expressos somente em:
Parte superior do formulário
I.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O risco de liquidez estáassociado a investimentos em geral, pois refere-se à facilidade com que se conseguirá converter esse ativo em dinheiro. Debêntures emitidas por empresas estão também sujeitas a risco de crédito, ao passo que títulos de renda fixa (emitidos por empresas ou governos) estão sujeitos ao risco de taxa de juros.
Orientação de Estudo: Explicar e distinguir os principais tipos de risco incorridos por investidores: Risco de Mercado, Risco de Mercado Externo, Risco de Crédito e Risco de Liquidez.
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Lavagem de Dinheiro nos Mercados Organizados
Tentativa 1
Enviada em 19/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 3,00  / 3,00
NOTA TOTAL
3,00 / 3,00100,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	3
	3,00  / 3,00
	100,00%
	TOTAL
	3
	3,00  / 3,00
	100,00%
1
ATIVIDADE
00:01:52
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Lavagem de Dinheiro nos Mercados Organizados
Nota: 3,00  / 3,00 
FK9034 | V. 5
Segundo a legislação vigente para a prevenção de lavagem de dinheiro, as pessoas nela mencionadas devem manter os cadastros e registros por ela exigidos durante o período mínimo de:  
Parte superior do formulário
1 ano.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
3 anos. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
2 anos. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
5 anos. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
O período de 5 anos é o período definido como o período de conservação dos cadastros e registros.   
FK10307 | V. 10
Sobre os prazos que os participantes do mercado de valores mobiliários devem observar em relação ao perfil dos clientes:
I. Para fins de lavagem de dinheiro, financiamento do terrorismo e da proliferação de armas de destruição em massa (PLD/FTP), a atualização cadastral deve ocorrer em, no máximo, 5 (cinco) anos.
II. Para fins de suitability, a atualização cadastral deve ser efetuada em intervalos de, no máximo, 24 meses.
Sobre as afirmativas acima: 
Parte superior do formulário
Está correta apenas a afirmativa II. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Está correta apenas a afirmativa I. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ambas estão incorretas. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ambas estão corretas. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa I está correta, pois os Participantes devem manter as informações relativas ao perfil de seus clientes atualizadas, conforme previsto na Resolução CVM nº 50/21, que dispõe sobre PLD/FTP, observando o intervalo máximo de 5 (cinco) anos. A afirmativa II está correta, já que, por sua vez, a Resolução CVM nº 30/21, que dispõe sobre suitability, determina que a atualização das informações relativas ao perfil de clientes, à análise e à classificação das categorias de valores mobiliários que compõem as carteiras de clientes deve ser feita em intervalos de, no máximo, 24 meses.
Orientação de Estudo: Descrever o processo de identificação e de coleta de dados cadastrais dos clientes e as diligências contínuas visando à coleta de informações suplementares e prazos descritos na regulamentação vigente.
FK8087 | V. 8
Sobre a necessidade de conhecimento de profissionais para fins de prevenção à lavagem de dinheiro e financiamento ao terrorismo (PLD/FTP), a legislação prevê que os procedimentos voltados à identificação e monitoramento devem abranger:
Parte superior do formulário
apenas os funcionários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os funcionários, os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As instituições autorizadas a funcionar pelo Bacen, assim como as pessoas sujeitas às obrigações de PLD/FTP no âmbito do mercado de valores mobiliários, devem implementar procedimentos destinados a conhecer seus funcionários, parceiros e prestadores de serviços terceirizados, incluindo procedimentos de identificação e qualificação, devendo tais procedimentos serem compatíveis com a política de PLD/FTP e a avaliação interna de risco. 
Parte superior do formulário
apenas os parceiros e os prestadores de serviços terceirizados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
apenas os funcionários e os parceiros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Adequação de Produtos e Finanças Pessoais
Tentativa 2
Enviada em 19/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 9,00  / 9,00
NOTA TOTAL
9,00 / 9,00100,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	9
	9,00  / 9,00
	100,00%
	TOTAL
	9
	9,00  / 9,00
	100,00%
1
ATIVIDADE
00:03:28
DURAÇÃO DA TENTATIVA
2ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Adequação de Produtos e Finanças Pessoais
Nota: 9,00  / 9,00 
FK1423 | V. 5
O risco total é formado por:
Parte superior do formulário
Risco sistêmico e Beta.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Risco Sistêmico e Risco Conjuntural.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Beta e Risco não sistêmico.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O risco total de um bem ou carteira é medido pelo desvio padrão (?) e pode ser subdividido em duas partes: Risco sistêmico, de mercado ou conjuntural = é o risco não diversificável (medido pelo beta); e .Risco não sistêmico ou próprio = consiste no risco intrínseco ao ativo e ao subsistema ao qual pertence (diversificável).
Orientação de Estudo: Conhecer, comparar e explicar os conceitos de risco diversificável e risco sistemático.
Parte superior do formulário
Risco não sistêmico e Risco próprio.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7398 | V. 7
Sobre diversificação, é correto afirmar que ativos com correlação:
Parte superior do formulário
+1 representam diversificação máxima quando agrupados m uma carteira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
- 0,8 apresentam maior diversificação comparativamente a ativos com correlação - 0,5.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Ativos com correlação menor do que +1, quando combinados em uma carteira, já contribuem para redução do risco desta em função do efeito diversificação. O único caso em que não haverá redução de risco ocorre com ativos com correlação +1.
Orientação de Estudo: Conhecer, comparar e explicar os conceitos de risco diversificável e risco sistemático.
Parte superior do formulário
negativa não proporcionam diversificação de risco quando combinados em uma carteira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
positiva não proporcionam diversificação de risco quando combinados em uma carteira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5944 | V. 8
Considere as seguintes afirmativas sobre a balanço patrimonial:
I. Passivo é tudo o que pode ser transformado em dinheiro, como por exemplo, imóveis e veículos.
II. Ativo é igual a passivo mais patrimônio líquido.
III. Conta corrente e investimentos fazem parte do ativo.
Está correto o que se afirma em:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Ativo é dinheiro ou tudo o que pode ser transformado em dinheiro, como conta corrente, investimentos, imóveis e veículos. Passivo é o que é devido, cheque especial, financiamentos imobiliários e de veículos.
Orientação de Estudo: Identificar e explicar as contas do Balanço Patrimonial Pessoal.
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7044 | V. 6
São consideradas entradas no orçamento financeiro:
 
I. Salário e pensão alimentícia.
II. Reembolso de impostos.
III. Aplicações em produtos de investimentos.
 
Está correto o que se afirma apenasem:
Parte superior do formulário
I e II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Aplicação em produtos de investimento é considerada saída no orçamento, pois é um débito na conta corrente.
Orientação de Estudo: Definir os principais conceitos para elaboração de orçamento pessoal: poupança, gastos correntes, receitas, despesas e fluxo de caixa.
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK2441 | V. 8
Sobre a tolerância ao risco de um investidor, geralmente:
I. metas de longo prazo permitem maior tolerância.
II. necessidade de liquidez de curto prazo aumenta a tolerância.
III. baixa volatilidade no mercado caracteriza alta tolerância ao risco.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa II está incorreta, pois necessidade de liquidez de curto prazo diminui a tolerância a risco. A afirmativa III está incorreta, pois a baixa volatilidade do mercado não caracteriza uma situação positiva ou negativa. Por exemplo, se o mercado estiver com pouca volatilidade, mas em baixa, não caracterizaria alta tolerância.
Orientação de Estudo: Analisar as informações do cliente e determinar sua tolerância a riscos.
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5927 | V. 8
Clientes com baixa tolerância ao risco geralmente apresentam:
Parte superior do formulário
Reserva suficiente para casos de emergência, carreira profissional nas fases iniciais e menor comprometimento da renda com gastos correntes.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Necessidade de liquidez a curto prazo, proximidade da aposentadoria e ansiedade causada por mudanças no mercado.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Clientes com baixa tolerância a riscos geralmente apresentam necessidade de liquidez a curto prazo, proximidade de aposentadoria e ansiedade causada por mudanças no mercado. Além dessas, outras características são metas a curto prazo e grande comprometimento de renda com despesas e compromissos financeiros.
Orientação de Estudo: Analisar as informações do cliente e determinar sua tolerância a riscos.
Parte superior do formulário
Grande disposição para assumir riscos, mas pouca capacidade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Metas a longo prazo, grande parte da renda destinada a pagamentos de despesas correntes e tranquilidade frente a mudanças no mercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7386 | V. 8
O par de ações que possui o maior nível de diversificação é aquele com um coeficiente de correlação igual a:
Parte superior do formulário
0.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
-0,78.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O maior nível de diversificação vai ocorrer quando o coeficiente de correlação for mais próximo de -1. Das quatro opções, o coeficiente de correlação de -0.78 é o mais perto de -1.
Orientação de Estudo: Conhecer, comparar e explicar os conceitos de risco diversificável e risco sistemático.
Parte superior do formulário
-0,42.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
0.92.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7030 | V. 9
Finanças pessoais dizem respeito não só a questões financeiras, mas também a:
 
I. Investimentos, seguro e previdência.
II. Crédito e financiamento.
III. Questões tributárias e sucessórias.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Todas as afirmativas estão corretas.
Orientação de Estudo: Identificar os principais fatores que determinam a adequação de produtos de investimentos às necessidades dos investidores.
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5796 | V. 5
Dentre as carteiras apresentadas abaixo, a MAIS recomendada a um jovem casal, que irá se casar dentro de seis meses e utilizará todas as economias para arcar com os gastos do casamento, seria:
Parte superior do formulário
100% em CDB DI com liquidez diária.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O casal, apesar de jovem, utilizará toda a sua poupança para arcar com as despesas do casamento, que ocorrerá em seis meses. Logo, em função do curto prazo para utilização dos recursos, o mais recomendado é uma carteira de baixo risco e alta liquidez. Portanto, aplicar essa poupança integral em CDB DI com liquidez diária, dentre as carteiras apresentadas, seria a opção mais apropriada.
Orientação de Estudo: Identificar os objetivos pessoais e financeiros do cliente, suas necessidades e prioridades assim como seus horizontes de tempo (objetivos de acumulação de capital, tais como geração de renda, aposentadoria, entre outros).
Parte superior do formulário
50% em CDB DI com liquidez diária e 50% em fundo multimercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
50% em fundo multimercado e 50% em fundo de ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
100% em fundo de ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Ações e Clubes de Investimentos
Tentativa 1
Enviada em 20/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 6,00  / 9,00
NOTA TOTAL
6,00 / 9,0066,67%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	9
	6,00  / 9,00
	66,67%
	TOTAL
	9
	6,00  / 9,00
	66,67%
1
ATIVIDADE
00:03:15
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Ações e Clubes de Investimentos
Nota: 6,00  / 9,00 
FK6202 | V. 6
A reforma da lei societária por meio da Lei 10.303/01:  
Parte superior do formulário
extinguiu a possibilidade da resolução dos conflitos entre as empresas e os acionistas através do juízo arbitral, visando aumentar a proteção aos minoritários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
estabeleceu que as ações preferenciais de sociedades anônimas de capital aberto precisam receber vantagens que vão além das vantagens atribuídas a ações preferenciais de SA de capital fechado.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
revogou a previsão segundo a qual quem detiver a maioria do capital votante da sociedade elege maioria dos administradores.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
alterou o limite percentual entre espécies de ações emitidas pelas companhias abertas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A lei estabelece que somente serão admitidas à negociação no mercado de valores mobiliários as ações preferenciais sem direito de voto ou com restrição ao exercício desse direito às quais for atribuída pelo menos uma das seguintes preferências ou vantagens:
I – direito de participar do dividendo a ser distribuído (no mínimo 25% do lucro líquido do exercício), de acordo com o seguinte critério: (a) prioridade no recebimento dos dividendos, correspondente a, no mínimo, 3% do valor do patrimônio líquido da ação; e (b) direito de participar do dividendo a ser distribuído em igualdade de condições com as ordinárias, depois de a estas assegurado o dividendo igual ao mínimo prioritário, conforme mencionado em (a); ou
II – direito ao dividendo, por ação preferencial, pelo menos 10% maior do que o atribuído a cada ação ordinária; ou
III – direito de serem incluídas na oferta pública de alienação de controle, assegurado dividendo pelo menos igual ao das ordinárias.
Orientação de Estudo: Explicar e diferenciar ações ordinárias de preferenciais, comparando as vantagense desvantagens de cada tipo para o investidor.
FK5781 | V. 2
As ações preferenciais adquirem o exercício do direito a voto quando:
Parte superior do formulário
o objeto social é alterado para redução dos dividendos fixos ou mínimos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a emissora deixa de pagar dividendos por três exercícios consecutivos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Geralmente, apenas as ações ordinárias (ON) dão direito a voto nas assembleias (assembleias gerais ordinárias e extraordinárias) dos acionistas das companhias, sendo que cada ação equivale a um voto. Caso a companhia não distribua dividendos nem juros sobre capital próprio por três exercícios consecutivos, as ações preferenciais podem adquirir direito a voto, o qual será mantido até que se faça a distribuição de dividendos.
Parte superior do formulário
o conselho fiscal não conta com representantes dos acionistas minoritários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
negociadas no Novo Mercado da Bovespa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6194 | V. 6
A Lei no 10.303/01 trouxe modificações no estatuto societário das companhias. Estão entre as principais:
Parte superior do formulário
Extinção do direito de recesso em determinados casos de cisão, como proteção aos acionistas minoritários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
O tag along, como o direito de recompra das ações para acionistas ordinários minoritários, na alienação do controle da companhia.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Em caso de alienação do controle da companhia, detentores de ações ordinárias têm o direito de tag along garantido por lei, no percentual de 80% do preço pago por ação ao controlador.
Orientação de Estudo: Explicar e diferenciar ações ordinárias de preferenciais, comparando as vantagens e desvantagens de cada tipo para o investidor.
Parte superior do formulário
Redução do prazo de antecedência para a convocação de assembleias extraordinárias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
O tag along, como o direito de recompra das ações para acionistas ordinários minoritários, no fechamento de capital da companhia.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0987 | V. 6
A principal característica da ação ordinária no Brasil é ter:
Parte superior do formulário
Preferência no recebimento de dividendos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Dividendos mínimos garantidos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Rentabilidade garantida.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Direito a voto nas assembleias da empresa.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As ações ON têm direito a voto nas assembleias (assembleias gerais ordinárias e extraordinárias) dos acionistas das companhias, onde cada ação equivale a um voto.
Orientação de Estudo: Explicar e diferenciar ações ordinárias de preferenciais, comparando as vantagens e desvantagens de cada tipo para o investidor.
FK0993 | V. 6
Os detentores das ações preferenciais têm preferências em relação aos acionistas ordinários em casos de:
Parte superior do formulário
votação em assembleias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
reembolso de capital.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
eleição do Conselho de Administração.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pagamento de juros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Os detentores das ações PN têm preferência na distribuição de dividendos, no reembolso de capital (direito dos acionistas de receber o valor investido inicial no caso da dissolução da sociedade) ou no acúmulo de distribuição de resultados com reembolso de capital, em relação às ações ordinárias (art. 17 da Lei 10.303/2001).
Orientação de Estudo: Explicar e diferenciar ações ordinárias de preferenciais, comparando as vantagens e desvantagens de cada tipo para o investidor.
FK5781 | V. 6
As ações preferenciais adquirem o exercício do direito a voto quando:
Parte superior do formulário
negociadas no Novo Mercado da B3.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o conselho fiscal não conta com representantes dos acionistas minoritários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a emissora deixa de pagar dividendos por três exercícios consecutivos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Geralmente, apenas as ações ordinárias (ON) dão direito a voto nas assembleias (assembleias gerais ordinárias e extraordinárias) dos acionistas das companhias, sendo que cada ação equivale a um voto. Caso a companhia não distribua dividendos nem juros sobre capital próprio por três exercícios consecutivos, as ações preferenciais podem adquirir direito a voto, o qual será mantido até que se faça a distribuição de dividendos.
 
Orientação de Estudo: Explicar e diferenciar ações ordinárias de preferenciais, comparando as vantagens e desvantagens de cada tipo para o investidor.
Parte superior do formulário
o objeto social é alterado para redução dos dividendos fixos ou mínimos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0983 | V. 7
As principais vantagens de um Clube de Investimentos em relação a um Fundo de investimentos em ações são:
 
I. maior influência dos membros na gestão da carteira.
II. maior flexibilidade em ajustar a carteira ao perfil do grupo de investidores.
III. maior flexibilidade para definição das taxas de administração.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Todas as afirmações estão corretas, considerando as vantagens de um Clube de Investimentos.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as vantagens e desvantagens de um Clube de Investimento em Ações em relação a outras opções de investimento no mercado acionário.
Parte superior do formulário
I, II, III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0986 | V. 6
As ações preferenciais no Brasil têm como características:
Parte superior do formulário
Não ter direito a voto nas assembleias na empresa e ter preferência na distribuição de dividendos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os detentores das ações PN têm preferência na distribuição de dividendos. Porém, uma desvantagem é que geralmente não dão direito a voto nas assembleias da empresa aos seus titulares, portanto não tendo influência ou controle sobre a direção da empresa (ao contrário da ação ordinária).
Orientação de Estudo: Explicar e diferenciar ações ordinárias de preferenciais, comparando as vantagens e desvantagens de cada tipo para o investidor.
Parte superior do formulário
Ter direito a voto nas assembleias da empresa e ter preferência na distribuição de dividendos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ter direito a voto nas assembleias e ter garantidos dividendos mínimos obrigatórios.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Não ter direito a voto nas assembleias da empresa e ter garantidos dividendos mínimos obrigatórios.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4919 | V. 11
O percentual máximo de cotas que um cotista pode ter em um clube de investimentos
Parte superior do formulário
40%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Um membro não pode ter mais de 40% das cotas.
Orientação de Estudo: Entender e explicar os limites operacionais, deveres e vedações de um Clube de Investimento em Ações.
Parte superior do formulário
10%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
20%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
30%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Debêntures
Tentativa 1
Enviada em 20/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 3,00/ 3,00
NOTA TOTAL
3,00 / 3,00100,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	3
	3,00  / 3,00
	100,00%
	TOTAL
	3
	3,00  / 3,00
	100,00%
1
ATIVIDADE
00:00:50
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Debêntures
Nota: 3,00  / 3,00 
FK5496 | V. 9
Algumas debêntures que gozam de isenção fiscal, uma vez que as emissoras têm como contrapartida junto ao governo utilizar os recursos levantados com a emissão para projetos de infraestrutura, são conhecidas por debêntures:
Parte superior do formulário
do PAC (Programa de Aceleração do Crescimento).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
alíquota zero.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
financiadas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
incentivadas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As debêntures incentivadas foram criadas pela lei 12431/11, também conhecidas no mercado por debêntures de infraestrutura, são títulos de crédito privado com isenção fiscal (IR), emitidos por empresas que desejam financiar seus projetos a um custo mais acessível. Em contrapartida ao benefício fiscal, o governo exige que as companhias usem o dinheiro para projetos de infraestrutura.
FK3511 | V. 8
Sobre debêntures, é correto afirmar que:
Parte superior do formulário
não oferecem risco de mercado aos investidores.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o risco de liquidez é muito baixo, em função da elevada liquidez do ativo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
podem ser conversíveis em ações.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As debêntures podem ser conversíveis em ações, mas não contam com a garantia do FGC. Por sua vez, oferecem risco de mercado e de liquidez, em função da liquidez geralmente reduzida desse ativo.
Parte superior do formulário
os detentores contam com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC).
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1244 | V. 7
Considere as seguintes afirmativas sobre debêntures:
I. podem remunerar o credor com juros prefixados.
II. podem remunerar o credor com juros pós-fixados.
III. via de regra, quanto mais saudável em termos financeiros for a empresa, maior será o rendimento do investidor que adquirir debêntures dessa companhia.
 
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As debêntures podem ser emitidas com juros prefixados ou pós-fixados. Porém, quanto mais saudável for a emissora, do ponto de vista financeiro, menor o rendimento que o investidor irá adquirir, em função do menor risco de crédito.
Orientação de Estudo: Entender as características das Debêntures e Debêntures Incentivadas, principais tipos (simples e conversíveis) indicando aquelas relacionadas à liquidez, rentabilidade, garantias e riscos.
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Rendimentos de Ações
Tentativa 1
Enviada em 21/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 4,00  / 7,00
NOTA TOTAL
4,00 / 7,0057,14%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	7
	4,00  / 7,00
	57,14%
	TOTAL
	7
	4,00  / 7,00
	57,14%
1
ATIVIDADE
00:05:39
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Rendimentos de Ações
Nota: 4,00  / 7,00 
FK5736 | V. 4
Uma empresa realizou um desdobramento (split) de ações na proporção de 5:1. O efeito direto que essa operação tem sobre o lucro por ação será:
Parte superior do formulário
aumento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
queda.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não afeta este indicador.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não muda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Com o Split o número de ações aumenta e o lucro da empresa não é afetado por essa operação. Como o numerador não se altera e o denominador aumenta na razão Lucro/Ação então há uma queda nesse indicador.
Orientação de Estudo: Entender, explicar e interpretar os conceitos de direito de subscrição, bonificação, desdobramento de ações e grupamento de ações. Calcular o preço de uma ação após distribuição de proventos.
FK1011 | V. 7
Um investidor comprou 200 ações por R$ 1.000,00. No dia seguinte, a cotação da ação estava R$ 10. Descartando a possibilidade de um evento de elevação anormal no mercado, pode-se afirmar que ocorreu:
Parte superior do formulário
Split, dobrando o seu número de ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Pagamento de dividendos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Inplit, diminuindo o seu número de ações pela metade.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A ação foi comprada por R$5,00 cada (R$1000/200). Se no dia seguinte o seu preço dobrou, houve um inplit de 2 para 1, ou seja, a diminuição do número de ações pela metade e o preço dobrou. O investidor continua com R$1.000,00 investidos, mas agora com 100 ações que valem R$10,00 cada.
Orientação de Estudo: Entender, explicar e interpretar os conceitos de direito de subscrição, bonificação, desdobramento de ações e grupamento de ações. Calcular o preço de uma ação após distribuição de proventos.
Parte superior do formulário
Bonificação de 2 para 1.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1010 | V. 6
Os juros sobre capital próprio se diferenciam dos dividendos por serem:
Parte superior do formulário
no mínimo iguais ao valor da TR e não são considerados despesas, não diminuindo o IR da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
limitados ao valor equivalente à correção do patrimônio líquido pela TJLP e não são considerados despesas, não diminuindo o IR da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
limitados ao valor equivalente à correção do patrimônio líquido pela TJLP e são considerados despesas, diminuindo o IR da empresa.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os juros sobre o capital próprio remuneram o capital do acionista investido na empresa até o valor da correção da TJLP (Taxa de Juros de Longo Prazo) sobre o patrimônio líquido, desconsiderando-se deste último o valor da reserva de reavaliação de bens e direitos.
Orientação de Estudo: Identificar, analisar e distinguir os dividendos e os juros sobre capital próprio e calcular a taxa de retorno inerente a tais proventos.
Parte superior do formulário
no mínimo iguais ao valor da TR e são considerados despesas, diminuindo o IR da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1535 | V. 5
Sobre os Juros sobre o Capital Próprio é incorreto afirmar que:
Parte superior do formulário
apenas são dedutíveis se a pessoa jurídica apurar lucros no exercício ou possua lucros acumulados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
são incluídos na apuração do Imposto de Renda da Pessoa Física e estão sujeitos à tabela progressiva.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
são formas de remuneração do sócio ou acionista que geram despesas dedutíveis para a pessoa jurídica.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
O pagamento dos JCP não onera excessivamente a pessoa física, pois estes rendimentos são tributados pelo IRRF à alíquota de 15%, mas essa tributação é considerada definitiva para a pessoa física. Assim, não há inclusão destes rendimentos na apuração do Imposto de Renda da Pessoa Física, ficando afastada, portanto, a sujeição à tabela progressiva. Ademais, o pagamento dos JCP também não é fato gerador de contribuição previdenciária.
Orientação de Estudo: Identificar, analisar e distinguir os dividendos e os jurossobre capital próprio e calcular a taxa de retorno inerente a tais proventos.
Parte superior do formulário
são tributados pelo Imposto de Renda Retido na Fonte à alíquota de 15% e recebem o tratamento fiscal de receitas financeiras nas pessoas jurídicas que os recebem.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1003 | V. 6
Os dividendos são uma forma de remuneração das sociedades por ações. Os dividendos remuneram e se baseiam, respectivamente:
Parte superior do formulário
Os acionistas e no lucro líquido.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os dividendos remuneram os acionistas e se baseiam no lucro líquido das empresas.
Orientação de Estudo: Identificar, analisar e distinguir os dividendos e os juros sobre capital próprio e calcular a taxa de retorno inerente a tais proventos.
Parte superior do formulário
Os acionistas e nas vendas brutas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os debenturistas e no lucro bruto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os debenturistas e no lucro líquido.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5735 | V. 4
Os pagamentos de juros sobre o capital próprio aos acionistas pelas empresas brasileiras: 
Parte superior do formulário
são limitados a um máximo de 40% do lucro líquido ajustado para cada exercício social da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
podem ser efetuados a critério exclusivo do conselho de administração da empresa mediante aprovação da maioria de seus membros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
ainda que líquidos de imposto de renda retido na fonte, não podem ser utilizados para satisfazer uma obrigação de distribuição obrigatória da empresa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Os acionistas da empresa devem pagar imposto quando do recebimento dos juros sobre o capital e por isso preferem receber dividendos. Compete ao Conselho de Administração, à Diretoria da Empresa ou a uma Assembleia a decisão de sua distribuição. O máximo que pode ser distribuído sob essa forma de remuneração são 50% do lucro líquido ajustado. Os Juros sobre Capital Próprio podem ser utilizados para o pagamento mínimo de distribuições.
Orientação de Estudo: Identificar, analisar e distinguir os dividendos e os juros sobre capital próprio e calcular a taxa de retorno inerente a tais proventos.
Parte superior do formulário
estão sujeitos a retenção de imposto na fonte.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK1001 | V. 10
Sobre inplits e splits, assinale a alternativa correta:
Parte superior do formulário
Um split de 200% dobra o número de ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Um inplit de 200% diminui o número de ações pela metade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Um split de 100% diminui o preço da ação pela metade.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Um split de 200% triplica o número de ações, assim como um inplit de 200% triplica o preço da ação. Um inplit de 200% diminui por 1/3 o número de ações. Assim, a alternativa correta é que um split de 100% diminui o preço da ação pela metade.
Orientação de Estudo: Entender, explicar e interpretar os conceitos de direito de subscrição, bonificação, desdobramento de ações e grupamento de ações. Calcular o preço de uma ação após distribuição de proventos.
Parte superior do formulário
Um inplit de 200% diminui o preço da ação pela metade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Tributação Renda Variável
Tentativa 1
Enviada em 27/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 4,00  / 5,00
NOTA TOTAL
4,00 / 5,0080,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	5
	4,00  / 5,00
	80,00%
	TOTAL
	5
	4,00  / 5,00
	80,00%
1
ATIVIDADE
00:02:39
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Tributação Renda Variável
Nota: 4,00  / 5,00 
FK3986 | V. 8
No que se refere ao IR sobre operações realizadas na bolsa:
I. A alíquota do IR sobre os ganhos financeiros líquidos auferidos em operações não day trade realizadas em bolsa de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas é de 15%.
II. Os ganhos auferidos nas operações de day trade estão sujeitos à alíquota de 20%.
III. A corretora que intermediar as operações não day trade será a responsável pela retenção do IRRF de 0,05%.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A III está incorreta porque a alíquota do IRRF para operações normais (não day trade) é de 0,005%.
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda variável o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento, as possibilidades de isenção, a regra vigente sobre a compensação de perdas, e os diferentes regimes de tributação, segundo a Receita Federal do Brasil.
Parte superior do formulário
III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3955 | V. 4
Os rendimentos obtidos no resgate de cotas de clubes de investimento, após 170 dias, cujas carteiras sejam constituídas, no mínimo, por _____ de ações negociadas no mercado à vista de bolsas ou entidades assemelhadas, serão tributados à alíquota de ____, tributação esta que ocorrerá exclusivamente no resgate de cotas.
Parte superior do formulário
67% e 15%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A carteira do Clube de Investimento deve, como regra geral, ter ao menos 67% dos recursos investidos em ações e, caso observada tal proporção, seus rendimentos serão tributados pelo imposto sobre a renda exclusivamente no resgate de cotas à alíquota de 15%. Caso deixe de observar tal proporção, aplica-se regra de tributação similar a dos fundos de investimento de longo prazo por ocasião do resgate, ou seja:
Aplicações até 180 dias: 22,5%;
Aplicações de 181 a 360 dias: 20%;
Aplicações de 361 a 720 dias: 17,5%;
Aplicações acima de 720 dias: 15%.
Portanto, dentre as alternativas, a única combinação correta para o prazo de 170 dias seria a proporção de 67% em ações com tributação de 15%.
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda variável o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento, as possibilidades de isenção, a regra vigente sobre a compensação de perdas, e os diferentes regimes de tributação, segundo a Receita Federal do Brasil.
Parte superior do formulário
67% e 20%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
51% e 20%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
51% e 15%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1672 | V. 6
Considerando as aplicações financeiras de renda variável feitas por pessoas físicas, é possível afirmar que:
Parte superior do formulário
O IR pago pode ser deduzido do devido na Declaração de Ajuste Anual.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Estão isentos do imposto de renda os ganhos líquidos auferidos por pessoa física em operações no mercado à vista de ações negociadas em bolsas de valores e em operações com ouro, ativo financeiro, cujo valor das alienações realizadas em cada mês seja igual ou inferior a R$ 20.000,00, para o conjunto de ações e para o ouro, ativo financeiro, individualmente. (Lei nº 11.033, de 2004, art. 3º; e IN SRF nº 487, de 2004, art. 11). Ocorrendo alienação no mesmo mês de ações e de ouro, ativo financeiro, o limite de isenção aplica-se separadamente a cada modalidade de ativo.
Orientação de Estudo: Calcular o valor do Imposto de Renda (IR) sobre operações realizadas em Bolsa de Valores, identificando a diferença entre as alíquotas das operações de renda variável no mercado à vista de ações e operações de day trade em bolsas de valores.
Parte superior do formulárioOs ganhos líquidos auferidos em operações no mercado à vista de ações negociadas em bolsas de valores e em operações com ouro, ativo financeiro, não estão sujeitos à tributação pelo IR uma vez que as pessoas físicas gozam de imunidade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os ganhos líquidos auferidos devem ser oferecidos à tributação na Declaração de Ajuste Anual.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Os ganhos líquidos auferidos em operações no mercado à vista de ações negociadas em bolsas de valores e em operações com ouro, ativo financeiro, são isentos do IR, até o limite de R$ 20.000,00 para o total das alienações de cada ativo realizadas em cada mês.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK1675 | V. 8
A base de cálculo do IR incidente sobre as aplicações financeiras de renda variável:
I. Via de regra, corresponde à diferença positiva entre o valor da alienação, líquido do IOF, e o valor da aplicação financeira;
II. Está limitada às expectativas de rendimentos dimensionadas no momento da aplicação;
III. Via de regra, corresponde aos ganhos líquidos auferidos em operações realizadas nas bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas, existentes no País;
IV. Pode variar segundo a modalidade de operação de renda variável, dividindo-se em mercados à vista, de opções, futuro e a termo;
V. Pode sofrer dedução dos custos e despesas incorridos, necessários à realização das operações.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
IV e V.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
III, IV e V.
CORRETA
Parte inferior do formulário
I - As operações de renda variável têm alíquota zero de IOF e;
II - Os rendimentos não são dimensionados no momento da aplicação tendo em vista a natureza da operação: renda variável.
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda variável o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento, as possibilidades de isenção, a regra vigente sobre a compensação de perdas, e os diferentes regimes de tributação, segundo a Receita Federal do Brasil.
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3989 | V. 4
Quando um investidor deverá pagar o IR via DARF em operações?
Parte superior do formulário
Na declaração de ajuste anual do IRPF.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Até o último dia útil do mês da operação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Até o último dia útil do mês subsequente à operação.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O IR é recolhido até o dia 30 do mês subsequente a operação. O recolhimento é feito através de DARF.
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda variável o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento, as possibilidades de isenção, a regra vigente sobre a compensação de perdas, e os diferentes regimes de tributação, segundo a Receita Federal do Brasil.
Parte superior do formulário
Na fonte.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Títulos Públicos
Tentativa 1
Enviada em 27/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 3,00  / 6,00
NOTA TOTAL
3,00 / 6,0050,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	6
	3,00  / 6,00
	50,00%
	TOTAL
	6
	3,00  / 6,00
	50,00%
1
ATIVIDADE
00:05:56
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Títulos Públicos
Nota: 3,00  / 6,00 
Em relação aos títulos públicos, pode-se afirmar que:
Parte superior do formulário
NTN-B é um título de rentabilidade prefixada com pagamento de juros semestrais.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A definição da LFT está correta. A LTN está descrita incorretamente, pois é título de rentabilidade prefixada. As NTNs estão descritas de forma invertida, ou seja, a NTN-B é um título de rentabilidade pós-fixada corrigido pela variação do IPCA e a NTN-F é um título de rentabilidade prefixada com pagamento de juros semestrais.
Orientação de Estudo: Explicar as principais características dos títulos do governo brasileiro: Letras do Tesouro Nacional (LTN), Letras Financeiras do Tesouro (LFT) e Notas do Tesouro Nacional séries B e F (NTN-B e NTN-F). Identificar a adequação dos produtos em função do nível de conhecimento do investidor e seus objetivos e perfil de risco.
Parte superior do formulário
LFT - Título de médio e longo prazo pós-fixado com rentabilidade diária vinculada à taxa Selic.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
NTN-F é um título de rentabilidade pós-fixada corrigido pela variação do IPCA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
LTN - Título de rentabilidade pós-fixada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6857 | V. 7
Assinale o contexto econômico que tende a ser o mais favorável ao desempenho das Letras do Tesouro Nacional (LTN):
Parte superior do formulário
Inflação aumentando.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Taxas de juros diminuindo.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A LTN representa uma ótima aplicação no cenário de redução de taxas de juros, uma vez que o preço é inversamente proporcional à taxa de remuneração, ou seja, quanto menor for a taxa, maior será o preço unitário do título e vice-versa.
Orientação de Estudo: Explicar as principais características dos títulos do governo brasileiro: Letras do Tesouro Nacional (LTN), Letras Financeiras do Tesouro (LFT) e Notas do Tesouro Nacional séries B e F (NTN-B e NTN-F). Identificar a adequação dos produtos em função do nível de conhecimento do investidor e seus objetivos e perfil de risco.
Parte superior do formulário
Inflação diminuindo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Taxas de juros aumentando.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5900 | V. 7
A remuneração de uma LFT está atrelada à variação:
Parte superior do formulário
Da inflação medida pelo IGP-M.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Da variação cambial.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Da inflação medida pelo IPCA
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Da meta da Taxa Selic.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A LFT é pós-fixada e atrelada à meta da taxa Selic.
Orientação de Estudo: Explicar as principais características dos títulos do governo brasileiro: Letras do Tesouro Nacional (LTN), Letras Financeiras do Tesouro (LFT) e Notas do Tesouro Nacional séries B e F (NTN-B e NTN-F). Identificar a adequação dos produtos em função do nível de conhecimento do investidor e seus objetivos e perfil de risco.
FK1258 | V. 6
A LTN é um título:
Parte superior do formulário
Emitido pelo Tesouro Nacional com características idênticas às do CDB pós-fixado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Emitido pelo Tesouro Nacional com rentabilidade pós-fixada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Com rentabilidade definida no momento da compra, com o resgate do valor do título na data do vencimento. São emitidas pelo Tesouro Nacional com o objetivo de cobrir o déficit orçamentário.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A LTN é um título com rentabilidade definida no momento da compra (prefixado), com o resgate do valor do título (R$ 1.000,00) na data do vencimento do mesmo. Cada título é adquirido com deságio (desconto) e não pagam juros intermediários (bullet). São emitidas pelo Tesouro Nacional com o objetivo de cobrir o déficit orçamentário, bem como para realização de operações por antecipação de receitas.
Orientação de Estudo: Explicar as principais características dos títulos do governo brasileiro:Letras do Tesouro Nacional (LTN), Letras Financeiras do Tesouro (LFT) e Notas do Tesouro Nacional séries B e F (NTN-B e NTN-F). Identificar a adequação dos produtos em função do nível de conhecimento do investidor e seus objetivos e perfil de risco.
Parte superior do formulário
Com rentabilidade diária vinculada à taxa de juros básica da economia.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6858 | V. 4
Marque o título que, cumulativamente, apresenta as seguintes características:
I. Oferece remuneração pós-fixada.
II. Paga cupom semestral.
III. A taxa de juros é fixada quando da emissão.
Parte superior do formulário
NTN-B.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
NTN-F.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A NTN-B é indexada à inflação, acrescida de juros reais definidos em sua emissão. Ademais, paga cupom semestral.
Orientação de Estudo: Explicar as principais características dos títulos do governo brasileiro: Letras do Tesouro Nacional (LTN), Letras Financeiras do Tesouro (LFT) e Notas do Tesouro Nacional séries B e F (NTN-B e NTN-F). Identificar a adequação dos produtos em função do nível de conhecimento do investidor e seus objetivos e perfil de risco.
Parte superior do formulário
LFT. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
LTN.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK8140 | V. 7
Seja uma carteira composta pelos seguintes ativos:
· 
· 40% Tesouro IPCA+ (NTN-B)
· 40% Tesouro Selic (LFT)
· 20% Tesouro Prefixado (LTN)
Dentre as opções abaixo, seria mais prejudicial ao investidor que montou essa carteira se ocorresse:
Parte superior do formulário
queda do IPCA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Um aumento da inflação beneficiaria a carteira, pois 40% está em NTN-B (Tesouro IPCA+); um aumento na taxa de juros, por sua vez, prejudicaria bastante a carteira, pois 60% da carteira (as parcelas prefixadas – Tesouro Prefixado - LTN e Tesouro IPCA+ - NTN-B) sofreriam. Por sua vez, a queda na inflação prejudicaria apenas 40% da carteira (Tesouro IPCA+ - NTN-B), assim como a queda dos juros (Tesouro Selic - LFT).
Orientação de Estudo: Explicar as principais características dos títulos do governo brasileiro: Letras do Tesouro Nacional (LTN), Letras Financeiras do Tesouro (LFT) e Notas do Tesouro Nacional séries B e F (NTN-B e NTN-F). Identificar a adequação dos produtos em função do nível de conhecimento do investidor e seus objetivos e perfil de risco.
Parte superior do formulário
aumento da taxa de juros.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
queda da taxa de juros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
aumento do IPCA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Tributação Renda Fixa
Tentativa 1
Enviada em 27/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 7,00  / 8,00
NOTA TOTAL
7,00 / 8,0087,50%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	8
	7,00  / 8,00
	87,50%
	TOTAL
	8
	7,00  / 8,00
	87,50%
1
ATIVIDADE
00:03:22
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Tributação Renda Fixa
Nota: 7,00  / 8,00 
FK2334 | V. 5
Nas aplicações financeiras de renda fixa realizadas por pessoa física, o contribuinte e o responsável tributário são, respectivamente:
Parte superior do formulário
O titular da aplicação de renda fixa e a pessoa que efetuar o pagamento do rendimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Nas aplicações financeiras de renda fixa realizadas por pessoa física o contribuinte é o titular da aplicação. Já o responsável tributário é a pessoa que deve efetuar o pagamento do rendimento.
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda fixa o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento, as possibilidades de isenção e a regra vigente sobre a compensação de perdas do imposto de renda.
Parte superior do formulário
O titular da aplicação de renda fixa, em ambos os casos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
A pessoa que efetuar o pagamento do rendimento, em ambos os casos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
A pessoa que efetuar o pagamento do rendimento e a Secretaria da Receita Federal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK2336 | V. 3
A Lei nº 11.033/04 estabelece que os rendimentos auferidos em aplicações financeiras de renda fixa serão tributados pelo IR mediante a aplicação de alíquotas variáveis, conforme o período da aplicação:
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações com prazo de até 90 dias; 20% em aplicações com prazo de 91 dias até 180 dias; 17,5% em aplicações com prazo de 181 dias até 360 dias; e 15% em aplicações com prazo acima de 361 dias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
22,5%, em aplicações com prazo de até 360 dias; 20% em aplicações com prazo de 361 dias até 540 dias; 17,5% em aplicações com prazo de 541 dias até 720 dias; e 15% em aplicações com prazo acima de 720 dias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações com prazo de até 180 dias; 20% em aplicações com prazo de 181 dias até 540 dias; 17% em aplicações com prazo de 541 dias até 720 dias; e 15% em aplicações com prazo acima de 720 dias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações com prazo de até 180 dias; 20% em aplicações com prazo de 181 dias até 360 dias; 17,5% em aplicações com prazo de 361 dias até 720 dias; e 15% em aplicações com prazo acima de 720 dias.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A partir de 1º de Janeiro de 2005, os rendimentos auferidos nos resgates, sujeitam-se à incidência do imposto de renda na fonte, às alíquotas acima, conforme o prazo.
FK2337 | V. 6
Nas aplicações financeiras de renda fixa, a base de cálculo do IR Fonte é constituída:
Parte superior do formulário
pelos ganhos líquidos auferidos em operações realizadas nas bolsas de valores, de mercadorias, de futuros e assemelhadas, existentes no país.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pela somatória do valor da alienação, líquido do IOF e o valor da aplicação financeira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pela diferença positiva entre o valor da alienação, acrescido do IOF e o valor da aplicação financeira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pela diferença positiva entre o valor da alienação, líquido do IOF e o valor da aplicação financeira.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Nas aplicações financeiras de renda fixa, a base de cálculo do IR Fonte é constituída pela diferença positiva entre o valor da alienação, líquido do IOF e o valor da aplicação financeira.
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda fixa o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento e as possibilidades de isenção.
FK2335 | V. 5
Quanto à tributação das aplicações financeiras de renda fixa:
Parte superior do formulário
O prazo final para recolhimento é o 5° dia útil subsequente ao decêndio de ocorrência da retenção.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
O IR Fonte retido é considerado como devido exclusivamente na fonte e os rendimentos dessas aplicações integram a base de cálculo do imposto de renda na Declaração de Ajuste Anual.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
As regras gerais não se aplicam a outras operações que, em função de suas características, são equiparadas às aplicações de renda fixa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
O IR Fonte retido não é compensado na Declaração de Ajuste Anual da pessoa física.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O prazo final para recolhimento é o 3° dia útil subsequente ao decêndio de ocorrência da retenção. As regrasgerais aplicam-se também a outras operações que, em função de suas características, são equiparadas às aplicações de renda fixa. O IR Fonte retido é considerado como devido exclusivamente na fonte e os rendimentos dessas aplicações não integram a base de cálculo do imposto de renda na Declaração de Ajuste Anual. O IR Fonte retido não é compensado na Declaração de Ajuste Anual da pessoa física.
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda fixa o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento, as possibilidades de isenção e a regra vigente sobre a compensação de perdas do imposto de renda.
FK3948 | V. 6
A tributação do CRI no seu vencimento é:
Parte superior do formulário
isenta de IR para PF apenas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O investimento de pessoas físicas em CRI é isento de IR para o recebimento de juros e no vencimento. As PJ não são isentas, portanto pagam IR conforme a Tabela de Renda Fixa de Longo Prazo, conforme a Lei nº 11.033, de 21 de dezembro de 2004, a mesma que isenta as PFs.
Parte superior do formulário
isenta de IR para ambas PJ e PF.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
isenta de IR para PJ apenas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
é feita pela Tabela Regressiva de Longo Prazo para ambas PF e PJ.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Uma pessoa física pretende fazer um empréstimo oneroso para a empresa da qual ele é sócio. Quais tributos incidem sobre a operação?
Parte superior do formulário
A operação é isenta de tributação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
IOF e IR na tabela regressiva.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Empréstimos concedidos por um sócio a uma empresa não são tributáveis pelo IOF/Crédito (Ato Declaratório SRF 030/1999, art. 1º) mas o recebimento de juros é tributado pelo imposto de renda e calculado conforme tabela de alíquotas progressivas (Decreto Lei 9.580/2018, Art. 47 e Art. 79).
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda fixa o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento, as possibilidades de isenção e a regra vigente sobre a compensação de perdas do imposto de renda.
Parte superior do formulário
Apenas IOF.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Apenas IR na tabela progressiva.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK0603 | V. 5
São investimentos isentos de IR sobre o rendimento para pessoas físicas:
Parte superior do formulário
CRI, LH e LCI.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Ficará isento do imposto de renda na fonte e na declaração de ajuste anual das pessoas físicas, a remuneração produzida por letras hipotecárias (LH), certificados de recebíveis imobiliários (CRI) e letras de crédito imobiliário (LCI) (ganho de capital auferido na alienação ou cessão é tributado). Os rendimentos obtidos em caderneta de poupança pela pessoa física estão igualmente isentos do imposto de renda. Já rendimentos auferidos com título de capitalização e debêntures são tributados.
Orientação de Estudo: Conhecer, para as operações de renda fixa o fato gerador, a base de cálculo, as alíquotas vigentes, o responsável pelo recolhimento, os prazos de recolhimento, as possibilidades de isenção e a regra vigente sobre a compensação de perdas do imposto de renda.
Parte superior do formulário
Swaps e opções.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Poupança e debêntures.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Poupança e CDB.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK2339 | V. 3
As aplicações financeiras de renda fixa, para efeitos fiscais, compreendem:
I. Operações com ativos cuja remuneração ou retorno de capital pode ser dimensionado no momento da aplicação;
II. Exclusivamente títulos privados, emitidos por instituições ou empresas de direito privado, tais como letras de câmbio, CDB, RDB, debêntures e export notes;
III. Exclusivamente títulos públicos, tais como Notas do Tesouro Nacional (NTN), Letras do Tesouro Nacional (LTN), Bônus do Banco Central, Títulos da Dívida Agrária (TDA), bem como os títulos estaduais e municipais;
IV. Títulos públicos ou privados, conforme a condição da entidade ou empresa que os emite;
V. Ativos cuja remuneração ou retomo de capital não pode ser dimensionado na hora da aplicação.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e IV.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Compõe-se de ativos de renda fixa aqueles cuja remuneração ou retorno de capital pode ser dimensionado no momento da aplicação. Os títulos de renda fixa são públicos ou privados, conforme a condição da entidade ou empresa que os emite. Equiparam-se a operações de renda fixa, para fins de incidência do imposto de renda na fonte, as operações de mútuo e de compra vinculada à revenda, no mercado secundário, tendo por objeto ouro, ativo financeiro, as operações de financiamento, inclusive box, realizadas em bolsas de valores, de mercadorias e de futuros e as operações de transferência de dívidas, bem como qualquer rendimento auferido pela entrega de recursos a pessoa jurídica.
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e V.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Instrumentos de Renda Fixa
Tentativa 1
Enviada em 27/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 5,00  / 8,00
NOTA TOTAL
5,00 / 8,0062,50%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	8
	5,00  / 8,00
	62,50%
	TOTAL
	8
	5,00  / 8,00
	62,50%
1
ATIVIDADE
00:02:41
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Instrumentos de Renda Fixa
Nota: 5,00  / 8,00 
FK3419 | V. 6
Em relação aos CDBs, considere as seguintes afirmativas:
I. Contam com a garantia do Fundo Garantidor de Crédito (FGC).
II. São títulos de depósito a prazo emitidos por bancos múltiplos, de investimento e comerciais.
III. Podem ter remuneração prefixada ou pós-fixada em diversos indexadores, como CDI, TR, TJLP e TBF.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa I está correta porque os CDBs possuem garantia do FGC. As demais alternativas são características de CDBs.
Orientação de Estudo: Calcular e entender as características do Certificado de Depósito Bancário (CDB), indicando aquelas relacionadas à liquidez, emissores, rentabilidade, garantias e, riscos.
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5497 | V. 7
São caracteristicas de operações compromissadas:
Parte superior do formulário
possuem rentabilidade ligeiramente superior à do CDB.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não possuem lastro.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
podem contar com a cobertura do FGC.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As operações compromissadas que têm como objeto títulos emitidos após 8 de março de 2012 por empresa ligada possuem a cobertura do FGC.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o conceito, a estrutura e o funcionamento de uma operação compromissada, analisando-as e explicando os diversos tipos de riscos envolvidos nestas operações.
Parte superior do formulário
possuem baixa liquidez.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1263 | V. 4
Dos ativos abaixo, o que possui garantia do FGC é:
Parte superior do formulário
LCA.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A única alternativa que possui garantia proporcionada pelo FGC é LCA.
Orientação de Estudo:Entender as características da Letra de Crédito do Agronegócio (LCA), indicando aquelas relacionadas à liquidez, emissores, rentabilidade, garantias e riscos.
Parte superior do formulário
CCB.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Fundos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Nota Promissória.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4402 | V. 10
A remuneração das LCIs podem ser:
I. taxa prefixada;
II. taxa pós-fixada, indexada ao DI;
III. índices de preços.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A remuneração das LCIs pode ser:
·     Taxa prefixada;
·     Taxa pós-fixada, indexada ao DI, à taxa Selic, à TJLP ou TBF;
·     Indexa à TR;
·     Indexada a índice de preços.
Devem ser observados o prazo do título e a sua periodicidade de atualização.
Orientação de Estudo: Entender as características da Letra de Crédito Imobiliário (LCI), indicando aquelas relacionadas à liquidez, emissores, rentabilidade, garantias e riscos.
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3510 | V. 7
As operações compromissadas geralmente tem como lastro:
Parte superior do formulário
títulos públicos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
debêntures.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
títulos de Crédito Imobiliário.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
notas promissórias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Os principais lastros de operações compromissadas são títulos públicos.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o conceito, a estrutura e o funcionamento de uma operação compromissada, analisando-as e explicando os diversos tipos de riscos envolvidos nestas operações.
FK5493 | V. 9
O CDB é um título representativo de depósito a prazo remunerado e emitido por:
Parte superior do formulário
bancos múltiplos e distribuidoras de títulos e valores mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
bancos múltiplos e sociedades de crédito, financiamento e investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os bancos múltiplos, os bancos comerciais, os bancos de investimento, os bancos de desenvolvimento, as caixas econômicas e as sociedades de crédito, financiamento e investimento (financeiras) podem captar recursos sob a modalidade de depósitos a prazo.
Orientação de Estudo: Calcular e entender as características do Certificado de Depósito Bancário (CDB), indicando aquelas relacionadas à liquidez, emissores, rentabilidade, garantias e, riscos.
Parte superior do formulário
bancos múltiplos e corretoras de títulos e valores mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
bancos comerciais e corretoras de títulos e valores mobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5498 | V. 6
Sobre a caderneta de poupança pode-se afirmar que:
Parte superior do formulário
investimentos não podem ser resgatados antes do prazo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a rentabilidade ocorre em aniversários a cada 30 dias.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
se o investimento for sacado em data diferente daquela do aniversário do depósito, a rentabilidade do mês em questão será feita de forma proporcional à quantidade de dias em que o dinheiro ficou aplicado dentro do mês.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
caso a Meta da Taxa Selic for superior a 8,5% ao ano, os depósitos realizados após 4/5/2012 serão remunerados à taxa de 0,5% ao mês, acrescidos da variação da TR no período.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os depósitos efetuados na caderneta de poupança a partir de 4/5/2012 são remunerados à taxa de 0,5% ao mês, acrescida da TR, caso a Meta da Taxa Selic for superior a 8,5% ao ano. Os investimentos em poupança até podem ser resgatados em data diferente daquela do aniversário (que por sua vez se repete a cada 30 dias e representa o intervalo em que ocorre o crédito dos juros, no caso de titulares pessoa física ou jurídica sem fins lucrativos), mas não serão creditados os juros do mês em questão.
Orientação de Estudo: Calcular e entender as características da Caderneta de Poupança, indicando aquelas relacionadas à liquidez, emissores, rentabilidade, garantias e riscos.
FK5157 | V. 6
Os rendimentos ganhos nas cadernetas de poupança têm vantagens tributárias, pois os aplicadores:
Parte superior do formulário
pessoas físicas e entidades sem fins lucrativos são isentas do Imposto de Renda.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Pessoas físicas e entidades sem fins lucrativos são isentas do Imposto de Renda. Pessoas jurídicas são tributadas pelo Imposto de Renda sobre os rendimentos das aplicações em caderneta de poupança.
Orientação de Estudo: Calcular e entender as características da Caderneta de Poupança, indicando aquelas relacionadas à liquidez, emissores, rentabilidade, garantias e riscos.
Parte superior do formulário
não precisam pagar Imposto de Renda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pessoas físicas e jurídicas são isentos do Imposto de Renda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
pessoas físicas podem deduzir esses ganhos da base de cálculo do Imposto de Renda devido na Declaração Anual de Ajuste de IR.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Aspectos Gerais de Fundos de Investimento
Tentativa 1
Enviada em 28/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 5,00  / 7,00
NOTA TOTAL
5,00 / 7,0071,43%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	7
	5,00  / 7,00
	71,43%
	TOTAL
	7
	5,00  / 7,00
	71,43%
1
ATIVIDADE
00:02:08
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Aspectos Gerais de Fundos de Investimento
Nota: 5,00  / 7,00 
FK0873 | V. 5
São atribuições de um auditor independente:
I. Estar registrado junto à CVM para exercer atividade no âmbito do mercado de valores mobiliários.
II. Elaborar relatório de auditoria sobre a constituição do fundo.
III. Elaborar relatório atestando o cumprimento de normas operacionais estabelecidas em lei e dispositivos regulamentares, evidenciando as irregularidades encontradas.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa II está incorreta porque o auditor independente elabora relatório de auditoria sobre as demonstrações financeiras examinadas e não da constituição do fundo. As demais afirmativas estão corretas.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o processo de administração e gestão de um fundo de investimento: disposições gerais; o papel do: administrador, gestor, distribuidor, custodiante e do auditor na arquitetura de fundos de investimento.
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0874 | V. 9
Compete ao Administrador de um fundo:
Parte superior do formulário
a administração e informação de proventos associados aos ativos da carteira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A única obrigação listada que pertence ao administrador é manter atualizada junto à CVM a lista de prestadores de serviços contratados pelo fundo, bem como as demais informações cadastrais. As demais são deveres do custodiante. Isto consta na ICVM 555 art. 90, inciso V.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o processo de administração e gestão de um fundo de investimento: disposições gerais; o papel do: administrador, gestor, distribuidor, custodiantee do auditor na arquitetura de fundos de investimento.
Parte superior do formulário
a guarda dos ativos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
manter atualizada junto à CVM a lista de prestadores de serviços contratados pelo fundo, bem como as demais informações cadastrais.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a liquidação física e financeira dos ativos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0870 | V. 5
Os fundos que têm suas carteiras atreladas a um benchmark, com o objetivo de acompanhar o comportamento deste benchmark, são denominados:
Parte superior do formulário
Multimercados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Passivos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os fundos passivos ou indexados são os que têm suas carteiras atreladas a um benchmark.
Orientação de Estudo: Conhecer, classificar e explicar o conceito de estratégia de gestão de fundos em fundos de investimento ativos e passivos e explicar os riscos assumidos quando da escolha do tipo de estratégia.
Parte superior do formulário
Alavancados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Ativos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0861 | V. 8
Quando os cotistas podem solicitar o resgate de suas cotas a qualquer momento, trata-se necessariamente de um fundo:
Parte superior do formulário
Misto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Passivo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Aberto.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Condomínio aberto (fundo aberto): cotistas podem solicitar o resgate de suas cotas a qualquer tempo.
Condomínio fechado (fundo fechado): as cotas somente são resgatadas ao término do prazo de duração do fundo previsto em seu regulamento.
Orientação de Estudo: Comparar e distinguir fundos abertos e fechados.
Parte superior do formulário
Fechado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0871 | V. 12
Considere as seguintes estratégias: 
I. Uso de derivativos para replicação do índice.
II. Compra de carteira à vista com alguns papéis do índice. 
III. Compra dos papéis mais representativos do índice. 
IV. Especulação com spreads de créditos. 
 
São estratégias diretamente relacionadas à aderência ao índice de referência apenas aquelas descritas em:
Parte superior do formulário
III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As afirmativas I e III estão corretas, pois o uso de derivativos para replicação, assim como a compra dos papéis mais representativos, são estratégias comumente utilizadas para manter a aderência ao índice de referência. A afirmativa II é incorreta, pois a compra de apenas alguns papéis do índice, ainda que à vista, não necessariamente enseja aderência ao mesmo. A afirmativa IV é incorreta, pois especulação com spreads de créditos não se constitui em estratégia para manutenção da aderência.
Orientação de Estudo: Conhecer, classificar e explicar o conceito de estratégia de gestão de fundos em fundos de investimento ativos e passivos e explicar os riscos assumidos quando da escolha do tipo de estratégia.
Parte superior do formulário
II e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0875 | V. 5
É um direito dos cotistas:
Parte superior do formulário
participar, mas não votar, na Assembleia Geral de Cotistas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
receber a remuneração proporcionada pelo fundo, nos termos do respectivo Regulamento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Constituem direitos dos cotistas: 
• Receber a remuneração proporcionada pelo Fundo nos termos do respectivo Regulamento.
• Participar e votar na Assembleia Geral de Cotistas.
Orientação de Estudo: Entender e explicar os direitos e as obrigações dos cotistas.
Parte superior do formulário
contratar e controlar todos os prestadores de serviços responsáveis pelo bom funcionamento e garantir que eles estejam operando dentro das normas legais.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
optar pela forma de marcação dos ativos referentes às suas cotas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0863 | V. 7
O valor total dos ativos na carteira de um fundo de investimento, subtraído das exigibilidades, é chamado:
Parte superior do formulário
Ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Cota.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Patrimônio Líquido.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Patrimônio Líquido é a soma dos ativos na carteira de um fundo de investimentos, deduzidas as exigibilidades, tais como despesas com auditoria, custos de transação, entre outros.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as características composição de carteira, cálculo de cota e liquidez das cotas dos fundos exclusivos e restritos, bem como sua adequação na gestão do patrimônio do cliente.
Parte superior do formulário
Dividendos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros
Tentativa 1
Enviada em 28/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 8,00  / 10,00
NOTA TOTAL
8,00 / 10,0080,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	10
	8,00  / 10,00
	80,00%
	TOTAL
	10
	8,00  / 10,00
	80,00%
1
ATIVIDADE
00:03:06
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros
Nota: 8,00  / 10,00 
FK0052 | V. 17
O Código de Administração de Recursos de Terceiros exige que o Selo ANBIMA seja impresso na capa do:
Parte superior do formulário
Lâmina de Informações Essenciais
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Não há exigência expressa no Código.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Termo de adesão e ciência de risco.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Regulamento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
O Código Anbima de Administração de Recursos de Terceiros apenas preconiza que a veiculação do selo ANBIMA tem por finalidade exclusiva demonstrar o compromisso das Instituições Participantes em atender às disposições do referido Código, cabendo à Diretoria regulamentar as regras aplicáveis ao uso do selo ANBIMA.
Orientação de Estudo: Conhecer as regras específicas detalhadas no Anexo I - Fundos de Investimento 555.
FK7457 | V. 16
Segundo o Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros, fazem parte das informações contidas no Material Publicitário e no Material Técnico do Fundo:
Parte superior do formulário
divulgação continuada do valor da cota, do patrimônio líquido e da rentabilidade do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
saldos e extratos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
material publicitário da instituição ou de empresas do conglomerado que faça menção ao Fundo como parte de seu portfólio de produtos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
dados de fácil comparabilidade e, no caso de simulações ou projeções, o detalhamento de todos os critérios utilizados, incluindo valores e taxas de comissões.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A Instituição Participante, ao elaborar e divulgar Material Publicitário e Material Técnico, deve privilegiar dados de fácil comparabilidade, e, caso sejam realizadas projeções ou simulações, detalhar todos os critérios utilizados, incluindo valores e taxas de comissões. Dados financeiros do fundo não são considerados parte das informações do Material Publicitário e do Material Técnico do fundo. Materiais publicitários não específicos do fundo não fazem parte das informações contidasno Material Publicitário e no Material Técnico do Fundo. 
Orientação de Estudo: Conhecer as regras específicas detalhadas no Anexo I - Fundos de Investimento 555.
FK7468 | V. 13
No âmbito do Código Anbima de Administração de Recursos de Terceiros, são consideradas mudanças significativas para divulgação adicional à rentabilidade acumulada dos fundos 555 nos últimos doze meses:
I. alteração do objetivo de investimento.
II. mudanças nos canais de atendimento.
III. a alteração da classificação ANBIMA.
IV. mudança do benchmark.
Estão corretas as informações contidas na alternativa:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, III e IV.
CORRETA
Parte inferior do formulário
São consideradas mudanças significativas na política de investimento do fundo: a alteração do objetivo de investimento do Fundo 555; a alteração da classificação ANBIMA, nos termos estabelecidos pela Diretriz ANBIMA de Classificação de Fundos 555; e a mudança do índice de referência (benchmark) do Fundo 555. Mudanças no canal de atendimento dos clientes não são consideradas mudanças significativas na política de investimento do fundo.
Orientação de Estudo: Conhecer as regras específicas detalhadas no Anexo I - Fundos de Investimento 555.
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5548 | V. 8
O Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros se aplica obrigatoriamente aos seguintes produtos:
I. Fundos de Investimento 555.
II. Fundos de Investimento em Direitos Creditórios (FIDCs).
III. Fundos de Investimento Imobiliários (FIIs).
IV. Fundos de Investimento em Participações (FIPs)
Está correto o contido em:
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
As Instituições Participantes estão dispensadas de observar o disposto no Código Anbima de Administração de Recursos de Terceiros para:
I. Clubes de Investimento e FIP, sendo esse último autorregulado pelo Código ABVCAP/ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas;
II. Gestores de Recursos, cuja instituição tenha sido dispensada nos termos da Deliberação CVM nº 764, de 04 de abril de 2017;
III. Gestores de Recursos de Terceiros pessoa física; e
IV. Fundos de Investimento cujo patrimônio líquido seja composto, exclusivamente, por recursos próprios do Gestor de Recursos ou, no caso de instituições financeiras, de seu Conglomerado ou Grupo Econômico, de acordo com a dispensa concedida pelo regulador a cada instituição.
Orientação de Estudo: Entender o objetivo e a abrangência do Código, incluindo os princípios e regras para administração de recursos de terceiros (Capítulo II).
Parte superior do formulário
todas as alternativas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5539 | V. 9
Consta entre os principais objetivos do Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros:
Parte superior do formulário
aumentar a qualidade e disponibilidade das informações.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O citado Código tem por objetivo estabelecer princípios e regras para a Administração de Recursos de Terceiros visando promover, principalmente: I. A manutenção dos mais elevados padrões éticos e a consagração da institucionalização de práticas equitativas no mercado financeiro e de capitais; II. A concorrência leal; III. A padronização de seus procedimentos; IV. A maior qualidade e disponibilidade de informações, especialmente por meio do envio de dados pelas Instituições Participantes à ANBIMA; e V. A elevação dos padrões fiduciários e a promoção das melhores práticas de mercado.
Orientação de Estudo: Entender o objetivo e a abrangência do Código, incluindo os princípios e regras para administração de recursos de terceiros (Capítulo II).
Parte superior do formulário
regular o desempenho das atividades dos profissionais certificados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
analisar documentos, anúncios e publicidade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
propor requisitos mínimos para a prestação desse serviço.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5549 | V. 8
O Código ANBIMA de Administração de Recursos de Terceiros tem como objetivo exigir de seus signatários a observância de regras que, muitas vezes:
Parte superior do formulário
são mais brandas que as leis.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
superam o padrão de exigência estabelecido na legislação.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O referido Código impõe aos seus signatários exigências que são, muitas vezes, superiores aos padrões exigidos pela lei. Contudo, deixa claro que deve ser desconsiderada, caso haja contradição entre regras estabelecidas neste Código e a Regulação vigente, a respectiva disposição deste Código, sem prejuízo de suas demais regras.
Orientação de Estudo: Entender o objetivo e a abrangência do Código, incluindo os princípios e regras para administração de recursos de terceiros (Capítulo II).
Parte superior do formulário
infringem a legislação vigente.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
motivam o desrespeito às leis.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7467 | V. 9
São atribuições do Gestor de Recursos, exceto:
Parte superior do formulário
enquadrar os limites de investimento da carteira dos veículos de investimento, conforme determinado nos documentos e na Regulação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
negociar, alocar e ratear as ordens dos veículos de investimento, quando aplicável.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
elaborar a política de investimento do fundo.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
realizar ordens de compra e venda de ativos financeiros.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A função do Gestor de Recursos trata principalmente de atividades operacionais. A elaboração de políticas de investimento é feita pelo Administrador Fiduciário, que irá executar suas ordens de acordo com as determinações desse documento.
Orientação de Estudo: Definir a atividade de Gestão de Recursos de Terceiros e entender as obrigações gerais do gestor dessa atividade, as regras relativas a limites de investimento dos veículos de investimento, ao rateio de ordens para os veículos de investimento e à Gestão de Risco dos veículos de investimento (Capítulo VIII).
FK7469 | V. 10
São informações obrigatórias para confecção do material técnico:
I. Descrição do objetivo e/ou estratégia.
II. Público-alvo quando destinado a investidores específicos.
III. Carência para resgate e prazo da operação.
IV. Valor da cota, do patrimônio do fundo e rentabilidade.
Está correto o contido em:
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O Material Técnico deve possuir, no mínimo, as seguintes informações sobre os Fundos 555: descrição do objetivo e/ou estratégia; público-alvo, quando destinado a investidores específicos; carência para resgate e prazo de operação; tributação aplicável; e informações sobre os canais de atendimento.
Orientação de Estudo: Conhecer as regras específicas detalhadas no Anexo I - Fundos de Investimento 555.
FK7471 | V. 13
Sobre a gestão de recursos de terceiros, é incorreto afirmar:
Parte superior do formulário
a gestão de recursos de terceiros realizada com a utilização de sistemas automatizados ou algoritmos está sujeita ao Código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para Administração de Recursos de Terceiros.
INCORRETA
Parte inferior do formulárioParte superior do formulário
apenas a empresa gestora (pessoa jurídica) precisa estar habilitada junto à CVM para o exercício da atividade, não sendo necessária a habilitação dos funcionários que exercem a gestão dos veículos de investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A gestão dos Veículos de Investimento deve ser exercida por profissional devidamente habilitado e autorizado pela Comissão de Valores Mobiliários para o exercício da atividade de Gestão de Recursos de Terceiros. O uso de sistemas automatizados ou algoritmos para gestão de recursos de terceiros está sujeito às obrigações e regras previstas neste Código. A responsabilidade pelas informações constantes nos documentos divulgados pelas instituições cabe ao administrador fiduciário. O código de melhores práticas estabelece que o processo de prevenção à lavagem de dinheiro utilizando-se dos ativos do fundo cabe ao gestor de recursos.
Orientação de Estudo: Conhecer as regras específicas detalhadas no Anexo I - Fundos de Investimento 555.
Parte superior do formulário
a ANBIMA não se responsabiliza pelas informações constantes dos documentos divulgados pelas Instituições participantes, mesmo aquelas que fazem uso do selo ANBIMA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
cabe ao gestor de recursos a responsabilidade pelo processo de prevenção à lavagem de dinheiro e ao financiamento ao terrorismo dos ativos financeiros adquiridos pelos veículos de investimento.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5535 | V. 11
A adesão ao Código Anbima de Administração de Recursos de Terceiros é:
Parte superior do formulário
opcional apenas para as instituições participantes da ANBIMA.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
obrigatória para as instituições participantes da ANBIMA.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A observância das normas do referido Código é obrigatória para as Instituições Participantes da Anbima.
Orientação de Estudo: Entender o objetivo e a abrangência do Código, incluindo os princípios e regras para administração de recursos de terceiros (Capítulo II).
Parte superior do formulário
opcional para todas as instituições participantes do mercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
obrigatória para todas as instituições participantes do mercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Previdência Complementar Aberta
Tentativa 1
Enviada em 30/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 7,00  / 7,00
NOTA TOTAL
7,00 / 7,00100,00%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	7
	7,00  / 7,00
	100,00%
	TOTAL
	7
	7,00  / 7,00
	100,00%
1
ATIVIDADE
00:01:56
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Previdência Complementar Aberta
Nota: 7,00  / 7,00 
FK2753 | V. 7
A Taxa de Administração Financeira, cobrada em planos de previdência, é um percentual que incide sobre:
Parte superior do formulário
os ganhos proporcionados pelo plano de previdência.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os valores aportados pelo participante.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os valores resgatados pelo participante.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
patrimônio líquido do Fundo, de acordo com os saldos médios diários.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A Taxa de Administração Financeira é o percentual que incide sobre o patrimônio líquido do Fundo, de acordo com os saldos médios diários. Representa a remuneração da Entidade de Previdência e do administrador do fundo e é descontada da rentabilidade bruta.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as características técnicas que influenciam os produtos de Previdência Complementar Aberta: taxa de administração e taxa de carregamento.
FK4318 | V. 8
A taxa cobrada em um plano de previdência sobre as contribuições e destinada ao custeio das despesas de corretagem e venda do plano é denominada Taxa de:
Parte superior do formulário
manutenção.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
carregamento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A taxa de carregamento incide sobre cada contribuição e busca compensar a instituição financeira pelas suas despesas com corretagem e venda do plano. Já a taxa de administração tem como objetivo compensar o gestor pelo seu trabalho gerindo os recursos do fundo.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as características técnicas que influenciam os produtos de Previdência Complementar Aberta: taxa de administração e taxa de carregamento.
Parte superior do formulário
administração.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
performance.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4307 | V. 10
Um participante de um plano previdenciário com 65 anos de idade quer transformar sua reserva acumulada em renda. A opção de investimento que pagará o maior valor mensal será a renda:
Parte superior do formulário
vitalícia.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
temporária de 10 anos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A renda temporária de 10 anos pagará o maior valor, pois diferentemente das demais, prevê o pagamento de benefício pelo prazo máximo de 10 anos, sendo o pagamento interrompido caso ocorra o falecimento do participante. As demais opções, de prazo vitalício, podem resultar em um período superior de pagamento de benefícios.
Orientação de Estudo: Entender e explicar os tipos de renda disponíveis e indicar sua contratação em função dos objetivos do cliente.
Parte superior do formulário
vitalícia reversível ao beneficiário.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
vitalícia com prazo garantido de 10 anos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK6111 | V. 5
A rentabilidade obtida em planos de previdência privada do tipo PGBL ou VGBL:
Parte superior do formulário
é garantida, desde que o investimento em ações ficar abaixo de 35% da carteira do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não é garantida, independentemente de haver ou não investimento em ações.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os planos PGBLs e VGBLs não oferecem garantia de rentabilidade mínima (risco é do poupador), independentemente de serem planos com aplicações em fundos soberanos, renda fixa ou compostos.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as características dos principais produtos de Previdência Complementar Aberta e analisar suas características (PGBL e VGBL), suas diferenças e adequação às necessidades dos clientes.
Parte superior do formulário
não é garantida se o investimento em ações ficar acima de 75% da carteira do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
é garantida.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK2770 | V. 7
Um cliente aposentado contratou um VGBL e já estava recebendo sua renda vitalícia no valor R$ 5.000,00. Infelizmente ele morreu depois de receber alguns meses do benefício. Neste caso, a renda:
Parte superior do formulário
Continuará sendo recebida pelos descendentes.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Continuará sendo recebida pelos ascendentes.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Continuará sendo recebida pelos beneficiários escolhidos pelo participante.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Não será direcionada para ninguém, pois a Renda Vitalícia não prevê continuidade de pagamento após a morte.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A Renda Vitalícia prevê que os pagamentos de renda serão realizados unicamente para o participante assistido, sem qualquer continuidade para eventuais herdeiros em caso de morte.
Orientação de Estudo: Entender e explicar os tipos de renda disponíveis e indicar sua contratação em função dos objetivos do cliente.
FK5005 | V. 8
Tanto o PGBL quantoo VGBL: 
Parte superior do formulário
cobram taxa de gestão financeira sobre o patrimônio do fundo de investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Tanto o PGBL quanto o VGBL não oferecem garantia mínima de rentabilidade e podem cobrar taxa de carregamento. Em qualquer modalidade de plano de previdência o pagamento de benefício de renda mensal será sempre fato gerador de imposto de renda. Os recursos aplicados no PGBL e no VGBL são alocados em fundos de investimento passíveis de cobrança de taxa de administração financeira, que é a remuneração pelo serviço de gestão.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as características dos principais produtos de Previdência Complementar Aberta e analisar suas características (PGBL e VGBL), suas diferenças e adequação às necessidades dos clientes.
Parte superior do formulário
oferecem garantia mínima de rentabilidade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
são isentos de imposto de renda no pagamento de benefícios de renda vitalícia.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
não podem cobrar taxa de carregamento sobre as contribuições.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK9055 | V. 2
A principal diferença entre um PGBL e um VGBL é: 
Parte superior do formulário
o tratamento tributário. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
A diferença fundamental entre o VGBL e o PGBL é o tratamento tributário dispensado a cada um deles. O PGBL  é  bastante  vantajoso  do  ponto  de  vista  tributário,  podendo  ser  visto  só  como investimento. Permite  o  abatimento  dos  depósitos  da  base  de  cálculo  do  IR (até 12% da renda bruta anual) na declaração completa. Já o VGBL está isento do IR que incide sobre o rendimento dos fundos  de  investimentos convencionais, como os de renda fixa (come-cotas) e ações. 
Orientação de Estudo: Entender e explicar as características dos principais produtos de Previdência Complementar Aberta e analisar suas características (PGBL e VGBL), suas diferenças e adequação às necessidades dos clientes.
Parte superior do formulário
a estabilidade da renda.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o risco de Investimento. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a liquidez. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Tributação de Previdência
Tentativa 1
Enviada em 30/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 4,00  / 7,00
NOTA TOTAL
4,00 / 7,0057,14%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	7
	4,00  / 7,00
	57,14%
	TOTAL
	7
	4,00  / 7,00
	57,14%
1
ATIVIDADE
00:03:08
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Tributação de Previdência
Nota: 4,00  / 7,00 
FK1563 | V. 5
O seu cliente deseja contratar um produto de previdência complementar individual que lhe garanta uma renda no futuro. Considerando que seu cliente opte pela entrega da Declaração de Ajuste Anual de Imposto de Renda através do formulário Simplificado, a melhor alternativa para fins fiscais seria:
Parte superior do formulário
FAPI, mas as contribuições não podem exceder a 12% do rendimento anual.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
PGBL, mas as contribuições não podem exceder a 12% do rendimento anual.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Qualquer produto que a contribuição seja dedutível do imposto de renda em base mensal.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
VGBL, porque a contribuição não é dedutível e, no resgate, somente o ganho de capital é tributado.
CORRETA
Parte inferior do formulário
De maneira geral, o PGBL é mais vantajoso para aqueles que fazem a declaração completa e o VGBL, para quem opta pelo modelo simplificado ou de isento.
Orientação de Estudo: Identificar a natureza dos rendimentos do cliente e verificar qual o modelo de declaração de IR é mais adequado, entendendo e explicando o impacto em cada um dos regimes de tributação.
FK1566 | V. 8
Sobre a tributação de produtos de previdência complementar:
I. Caso a opção recaia no modelo simplificado da declaração do IRPF, pode-se deduzir 100% das contribuições ao PGBL até o limite de 12% da renda anual.
II. As contribuições ao PGBL acima de 12% da renda anual não resultarão em benefício fiscal, mas só serão tributadas quando do recebimento.
III. O regime regressivo sugere o adiamento nos recebimentos, pois implica alíquotas iniciais comparativamente maiores que o regime progressivo.
Está correto apenas o que se afirma em:
Parte superior do formulário
II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa I é incorreta, pois o incentivo fiscal só é aplicável no modelo completo da declaração. A afirmativa II está correta, já que as contribuições ao PGBL, mesmos aquelas acima de 12% da renda bruta, que não fazem jus ao benefício fiscal, só são tributadas quando resgate ou benefício de renda. A afirmativa III está correta, pois as alíquotas iniciais do regime regressivo (35% e 30%) superam a maior alíquota do regime progressivo (27,5%).
Orientação de Estudo: Identificar a natureza dos rendimentos do cliente e verificar qual o modelo de declaração de IR é mais adequado, entendendo e explicando o impacto em cada um dos regimes de tributação.
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1558 | V. 11
O Sr. José tem 68 anos, continua trabalhando e pretende se aposentar aos 71 anos de idade. Ele já faz uma contribuição a um PGBL que representa 12% de sua renda bruta anual tributável. Agora, ele resolveu incrementar sua renda de aposentadoria e, para tanto, fez um aporte extraordinário de R$ 30.000,00, com a intenção de retirar esses recursos assim que se aposentar. Neste caso, o melhor produto para o Sr. José investir este aporte adicional seria um:
Parte superior do formulário
VGBL com tabela progressiva.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Para se beneficiar de alíquotas inferiores da tabela regressiva, o Sr. José teria que deixar o dinheiro investido por pelo menos de 4 anos (alíquota de 25% para prazos entre 4 e 6 anos), o que não será o seu caso. Optando pelo VGBL e tabela progressiva, ele teria apenas os ganhos de capital tributados e à alíquota de 27,5%.
Orientação de Estudo: Identificar a natureza dos rendimentos do cliente e verificar qual o modelo de declaração de IR é mais adequado, entendendo e explicando o impacto em cada um dos regimes de tributação.
Parte superior do formulário
PGBL com tabela progressiva.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
VGBL com tabela regressiva.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
PGBL com tabela regressiva.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4329 | V. 4
O titular de um PGBL Progressivo falece no período de diferimento, 3 anos após o início do plano. Seu beneficiário receberá os recursos de uma única vez, sendo tributado na fonte com aplicação de qual alíquota de IR?
Parte superior do formulário
25%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
No Regime Tributário Progressivo, caso ocorra o falecimento do participante, o beneficiário receberá os recursos e será tributado na fonte pela alíquota de 15%. Na declaração de ajuste anual o beneficiário será tributado conforme a tabela anual de imposto de renda, compondo este valor recebido com as outras fontes de renda bruta tributável que ele possa ter no decorrer do ano fiscal.
Orientação de Estudo: Conhecer as tabelas aplicáveis e respectivas alíquotas para planos de previdência e decidir sobre o melhor regime de tributação em função dos prazos de acumulação.
Parte superior do formulário
22,5%
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
15%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Partesuperior do formulário
27,5%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3219 | V. 8
O órgão que normatiza e fiscaliza a tributação um plano de previdência aberto é denominado:
Parte superior do formulário
Receita Federal.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Previc.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Susep.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Quem fiscaliza a tributação é Receita Federal. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é um órgão de supervisão e fiscalização do Sistema Financeiro do Brasil, responsável por fiscalizar as atividades das Entidades Fechadas de Previdência Complementar (fundos de pensão). Já a SUSEP é responsável pelo controle e fiscalização do mercado de seguros, previdência privada aberta e capitalização.
Orientação de Estudo: Conhecer as tabelas aplicáveis e respectivas alíquotas para planos de previdência e decidir sobre o melhor regime de tributação em função dos prazos de acumulação.
Parte superior do formulário
Banco Central.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK1567 | V. 5
Marque a alternativa que se enquadra corretamente com as seguintes sentenças:
I. FAPI tem como objetivo a acumulação de recursos e não prevê pagamento de benefício de aposentadoria.
II. O PGBL não oferece garantia de rentabilidade mínima.
III. O VGBL tem as mesmas características do PGBL, mas, com uma diferença fundamental: as aplicações podem ser deduzidas da base de cálculo do Imposto de Renda.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa I está correta pois, ao final do período de acumulação no FAPI, o participante retira o capital de uma só vez, não podendo assim transformar esses recursos em renda de aposentadoria. A afirmativa II também está correta, uma vez que o PGBL (Plano Gerador de Benefício Livre) não oferece garantia de rentabilidade mínima; contudo, existe a possibilidade de o investidor deduzir as contribuições feitas ao plano da base de cálculo de seu Imposto de Renda (IR), desde que não ultrapassem 12% da renda bruta anual desse investidor. Contudo, o VGBL não prevê esse benefício fiscal e, portanto, a afirmativa III está incorreta.
Orientação de Estudo: Identificar a natureza dos rendimentos do cliente e verificar qual o modelo de declaração de IR é mais adequado, entendendo e explicando o impacto em cada um dos regimes de tributação.
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK1562 | V. 4
Para um cliente que tem um pequeno superávit em seu orçamento doméstico, utiliza o formulário completo de ajuste de Imposto de Renda e quer acumular recursos para sua aposentadoria, o investimento mais recomendado, dentre as opções abaixo, seria:
Parte superior do formulário
VGBL.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
PGBL.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Como este cliente possui pouca sobra financeira e utiliza o formulário completo de IR, a melhor alternativa, dentre as listadas, é o PGBL, pois permitirá um ganho associado ao incentivo fiscal do plano (abatimento da base de cálculo do imposto de renda dos valores aportados no plano, até o limite de 12% da renda bruta anual tributável).
Orientação de Estudo: Identificar a natureza dos rendimentos do cliente e verificar qual o modelo de declaração de IR é mais adequado, entendendo e explicando o impacto em cada um dos regimes de tributação.
Parte superior do formulário
Fundo de Investimento em Ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Caderneta de Poupança.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Normas e Administração de Fundos
Tentativa 1
Enviada em 30/09/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 10,00  / 11,00
NOTA TOTAL
10,00 / 11,0090,91%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	11
	10,00  / 11,00
	90,91%
	TOTAL
	11
	10,00  / 11,00
	90,91%
1
ATIVIDADE
00:03:22
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Normas e Administração de Fundos
Nota: 10,00  / 11,00 
FK5298 | V. 7
O objetivo do fundo de investimento e sua política de investimento dizem respeito, respectivamente, a:
Parte superior do formulário
os meios para atingir a finalidade do fundo e a sua finalidade.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
estratégia adotada pelo fundo e suas metas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
estruturação de gestão do fundo e tipo de gestão adotada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
as metas do fundo e os meios para atingir essas metas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Cada fundo possui um objetivo que estabelece seu perfil de risco e retorno, direcionado assim um público alvo, com perfil adequado para este tipo de investimento. Este objetivo, que é determinado pela instituição financeira administradora do fundo, é facilitado pela determinação de uma política de investimentos. A política de investimentos define os parâmetros de atuação do gestor pela determinação de regras e referências para a composição e alocação de uma carteira, procurando facilitar a busca pelo objetivo estabelecido para o fundo.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as informações contidas no objetivo e na política de investimento dos fundos de investimento, qual a sua definição e finalidade.
FK6617 | V. 8
A Lâmina de Informações Essenciais é um documento confeccionado pelo Administrador e obrigatório para fundos destinados aos:
Parte superior do formulário
investidores qualificados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
investidores em geral.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A Lâmina é documento obrigatório se estivermos falando dos fundos destinados aos investidores em geral.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as regras e os principais documentos utilizados na distribuição de fundos: prospecto, regulamento, termo de adesão, termo de ciência de risco e lâmina de informações essenciais.
Parte superior do formulário
investidores profissionais. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
apenas em fundos imobiliários.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5897 | V. 6
De acordo com a Instrução CVM nº 555, receber depósitos em conta corrente, utilizar recursos do fundo para pagamento de seguro contra perdas financeiras de cotistas e prometer rendimento predeterminado a eles são algumas das vedações do:
Parte superior do formulário
Administrador apenas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Distribuidor.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Gestor apenas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Administrador e Gestor.
CORRETA
Parte inferior do formulário
De acordo com a Instrução nº CVM 555 art. 89, receber depósitos em conta corrente, utilizar recursos do fundo para pagamento de seguro contra perdas financeiras de cotistas e prometer rendimento predeterminado a eles são algumas das vedações do administrador e gestor de um fundo de investimento.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as vedações e obrigações do Administrador e do Gestor.
FK5297 | V. 6
Ao divulgar dados sobre o desempenho do fundo de investimento, o administrador deve informar a rentabilidade líquida de:
Parte superior do formulário
impostos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
expectativas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
despesas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A rentabilidade divulgada a respeito do desempenho de fundos de investimento deve ser líquida de despesas como taxa deadministração, taxa de performance (se houver) e de outros custos relacionados ao fundo.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as regras de divulgação do valor das cotas e da rentabilidade e sua periodicidade.
Parte superior do formulário
inflação.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5376 | V. 7
O documento de um fundo de investimento que contém todas as informações sobre o funcionamento do fundo, estabelecidas pela Comissão de Valores Mobiliários – CVM, é conhecido por:
Parte superior do formulário
prospecto.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
regulamento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O regulamento é o documento que contém todas as informações sobre o funcionamento do fundo. A Lâmina de Informações Essenciais é um documento resumido, utilizado no mercado para a venda de fundos de investimento abertos não destinados a investidores qualificados. Ela deve conter as informações específicas, tais como suas taxas e despesas e uma tabela com os retornos dos últimos períodos (seu formato é definido pela ICVM 555). O prospecto é o documento que apresenta as informações para o investidor relativas à política de investimento do fundo e aos riscos envolvidos, bem como dos principais direitos e responsabilidades dos cotistas e do administrador. O Termo de Adesão e ciência de risco, assinado pelo investidor cotista ao subscrever cotas de um fundo de investimento, é um atestado formal de que recebeu o regulamento, de que tomou ciência da política de investimento e dos fatores de risco relativos ao fundo.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as regras e os principais documentos utilizados na distribuição de fundos: prospecto, regulamento, termo de adesão, termo de ciência de risco e lâmina de informações essenciais.
Parte superior do formulário
lâmina de informações essenciais.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
termo de adesão e ciência de risco.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5938 | V. 7
Conforme a Instrução CVM nº 555, qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência, a partir da data da primeira emissão de cotas, de:
Parte superior do formulário
um mês, e deve contemplar, adicionalmente, a rentabilidade mensal e a acumulada nos últimos 12 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
6 meses, e deve contemplar, adicionalmente, a rentabilidade mensal e a acumulada nos últimos 12 meses.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Pela CVM o período que o fundo não pode divulgar informação sobre rentabilidade é de 6 meses do início de operação do fundo (art. 50 ICVM 555)
Orientação de Estudo: Entender e explicar a periodicidade de divulgação das Demonstrações Contábeis e balancetes.
Parte superior do formulário
24 meses, e deve contemplar, adicionalmente, a rentabilidade mensal e a acumulada nos últimos 12 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
12 meses, e deve contemplar, adicionalmente, a rentabilidade mensal e a acumulada nos últimos 12 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0869 | V. 11
Toda informação divulgada por qualquer meio, na qual seja incluída referência à rentabilidade do fundo, deve obrigatoriamente:
I. Mencionar a data do início de seu funcionamento.
II. Ser acompanhada do valor do patrimônio líquido médio mensal dos últimos 12 meses ou desde a sua constituição, se mais recente.
III. Divulgar o valor da taxa de administração e da taxa de performance, se houver, expressa no regulamento vigente nos últimos 12 meses ou desde sua constituição, se mais recente.
IV. Destacar o público alvo do fundo e as restrições quanto à captação, de forma a ressaltar eventual impossibilidade, permanente ou temporária, de acesso ao fundo por parte de investidores em geral.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I, II, III e IV.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Transparência é obrigação dos administradores de recursos. Nesse sentido, a legislação prevê que as informações contidas nas alternativas devem obrigatoriamente ser mencionadas.
Orientação de Estudo: Entender e explicar quais regras devem ser obedecidas pelas instituições para elaboração e divulgação de material publicitário, material técnico ou propaganda institucional.
Parte superior do formulário
II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, III e IV.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5803 | V. 4
É uma competência do Administrador de Fundos:
Parte superior do formulário
garantir a rentabilidade dos ativos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
favorecer os cotistas que são investidores qualificados.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
registrar o Fundo na CVM.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Dentre as funções do Administrador, estão: responder pelo Fundo de Investimento frente ao Mercado Financeiro, registrar o Fundo na CVM, contratar os prestadores de serviço do Fundo de Investimento, convocar os cotistas à participação nas Assembleias Gerais e recolher o come-cotas (imposto de renda).
Orientação de Estudo: Entender e explicar as vedações e obrigações do Administrador e do Gestor.
Parte superior do formulário
informar que a aplicação em fundo de investimento está coberta pelo FGC.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5769 | V. 8
Se o gestor realizar uma operação fora do escopo da política de investimentos e da legislação vigente, a responsabilidade sobre eventual resultado negativo dessa operação recairia sobre o:
Parte superior do formulário
administrador e o auditor.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
administrador e o custodiante.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
gestor e o administrador.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os administradores controlam todos os prestadores de serviços responsáveis pelo bom funcionamento do fundo e garantem que eles estejam operando dentro das normas legais (art. 90 ICVM 555).
Orientação de Estudo: Entender e explicar as vedações e obrigações do Administrador e do Gestor.
Parte superior do formulário
gestor e o auditor.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3181 | V. 8
Um administrador lançou um novo fundo aberto ABC em 21/10/XX. Informações sobre o resultado do fundo:
Parte superior do formulário
Poderão ser divulgadas a qualquer momento após a constituição do fundo, se o cotista assim o desejar.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Somente poderão ser divulgadas 12 meses após a primeira emissão das cotas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Deverão ser divulgadas pelo menos um mês corrido após a primeira emissão das cotas, no caso, a partir de 01/12/XX.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Somente poderão ser divulgadas 6 meses após a primeira emissão das cotas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Conforme artigo 50 da Instrução CVM 555, qualquer divulgação de informação sobre os resultados do fundo só pode ser feita, por qualquer meio, após um período de carência de 6 (seis) meses, a partir da data da primeira emissão de cotas.
Orientação de Estudo: Entender e explicar a periodicidade de divulgação das Demonstrações Contábeis e balancetes.
FK5802 | V. 4
A política de investimento de um fundo pode ser alterada somente por:
Parte superior do formulário
flutuação de preço dos ativos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
deliberação dos cotistas em assembleia.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
determinação do gestor em benefício do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Quando o cotista adere a um fundo de investimento, ele tem ciência da política de investimento por meio da leitura do prospectodo fundo. Esta política, para ser alterada, necessitará obrigatoriamente de aprovação dos cotistas mediante realização de assembleia.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as informações contidas no objetivo e na política de investimento dos fundos de investimento, qual a sua definição e finalidade.
Parte superior do formulário
normas da auditoria interna da instituição financeira.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós módulo: Valor e Negociação de Cotas de Fundos
Tentativa 1
Enviada em 01/10/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 6,00  / 9,00
NOTA TOTAL
6,00 / 9,0066,67%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	9
	6,00  / 9,00
	66,67%
	TOTAL
	9
	6,00  / 9,00
	66,67%
1
ATIVIDADE
00:02:30
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós módulo: Valor e Negociação de Cotas de Fundos
Nota: 6,00  / 9,00 
FK5302 | V. 9
Quando um fundo de investimento informa em sua lâmina que rendeu 1% no último mês, pode-se afirmar que:
Parte superior do formulário
cada cotista ganhou 1% de rentabilidade, mesmo os que entraram durante o mês.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
valor dos aportes superou o dos resgates em 1%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
valor da cota terminou o mês valendo 1% a mais do que valia no último dia do mês anterior.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
patrimônio do fundo cresceu 1%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
O fato de o fundo ter rendido 1% representa um avanço de 1% no valor da cota durante o mês. Não há conexão desse fato com o patrimônio do fundo (ocorrem aportes e resgates durante o mês). Cada cotista, de fato, registrou variação positiva de 1% em seu patrimônio, desde que tenha ingressado no final do mês anterior e não tenha efetuado movimentações nesses períodos.
Orientação de Estudo: Conhecer e explicar o cálculo da taxa de performance, sua base de cálculo e forma de cobrança.
FK5300 | V. 8
São objetivos da Marcação a Mercado:
I.   Dar maior transparência aos riscos embutidos nas posições.
II.  Evitar a transferência de riqueza entre os cotistas.
III. Melhorar a comparabilidade entre as performances de fundos.
Está correto oque se afirma em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A MaM tem como principal objetivo evitar a transferência de riqueza entre os cotistas dos Fundos de Investimentos, além de dar maior transparência aos riscos embutidos nas posições, uma vez que as oscilações de mercado dos preços dos ativos, ou dos fatores determinantes destes, estarão refletidas nas cotas, melhorando assim a comparabilidade entre performances dos fundos da indústria como um todo.
Orientação de Estudo: Explicar o efeito de transferência de riqueza e suas consequências para o investidor quando o processo de marcação a mercado não é realizado de forma adequada, assim como o efeito da não marcação a mercado quando a decisão do investidor for por manter os ativos até o vencimento.
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5968 | V. 8
De acordo com o conceito de Linha d'água na cobrança de taxa de performance:
Parte superior do formulário
é vedada a cobrança de taxa de performance quando o valor da cota do fundo for inferior ao seu valor por ocasião da última cobrança efetuada.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A linha d’água é o limite obedecido por um fundo de investimento para a cobrança de taxa de performance. Sempre que ela é ultrapassada, ou seja, a performance só poderá ser cobrada se o valor da cota do fundo for superior ao seu valor na ocasião da última cobrança efetuada.
Orientação de Estudo: Conhecer e explicar o cálculo da taxa de performance, sua base de cálculo e forma de cobrança.
Parte superior do formulário
é vedada a cobrança de taxa de performance quando o valor do índice de referência for inferior ao seu valor por ocasião da última cobrança efetuada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
é vedada a cobrança de taxa de performance quando o valor da cota do fundo for superior ao seu valor por ocasião da última cobrança efetuada.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
toda vez que a variação da cota do fundo for superior à variação do benchmark, a performance será devida.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0872 | V. 6
A estratégia que consiste na tomada de empréstimo com a finalidade de investir mais do que o próprio patrimônio do fundo permitiria é denominada:
Parte superior do formulário
capitalização.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
alocação de recursos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
alavancagem.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A alavancagem consiste na tomada de empréstimo com a finalidade de investir mais do que o próprio patrimônio do fundo permitiria. Assim, o investidor maximiza a sua aposta, fazendo com que ele tenha uma rentabilidade (ou perda) maior do que se tivesse somente aplicado o seu patrimônio.
Orientação de Estudo: Entender e explicar a influência da alavancagem nos fundos assim como os riscos gerados para os investidores. Calcular o valor de perdas potenciais com a alavancagem.
Parte superior do formulário
hedge.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5844 | V. 6
A taxa cobrada sobre a parcela da rentabilidade do fundo que excede a variação de um índice pré-determinado (benchmark) é chamada:
Parte superior do formulário
Taxa de performance.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A Taxa de Performance é uma taxa de sucesso, cobrada quando a rentabilidade do fundo supera determinado benchmark e de acordo com algumas regras específicas, tais como a Linha D'Água.
Orientação de Estudo: Conhecer e explicar o cálculo da taxa de performance, sua base de cálculo e forma de cobrança.
Parte superior do formulário
Taxa de gestão.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Taxa de administração.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Taxa de custódia.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK5301 | V. 8
A taxa de _________________ só pode ser alterada para valores mais altos mediante autorização da ___________________. Completa corretamente as lacunas, respectivamente, o descrito em:
Parte superior do formulário
performance administradora de recursos.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
performance; CVM.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
administração do fundo; assembleia geral.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A taxa de administração cobrada pelas administradoras de recursos só pode ser aumentada com autorização expressa da Assembleia Geral de Cotistas. No entanto, reduções podem ser efetuadas a qualquer momento, desde que sejam prontamente atualizados o prospecto, o regulamento e as lâminas de vendas.
Orientação de Estudo: Conhecer e explicar o cálculo da taxa de administração, sua base de cálculo e forma de cobrança. Explicar e calcular o impacto dessa taxa na rentabilidade do cliente.
Parte superior do formulário
administração do fundo; CVM.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0860 | V. 6
Sobre a cessão de cotas de fundos de investimentos, pode-se afirmar que as cotas de um fundo:
Parte superior do formulário
aberto não pode ser objeto de cessão ou transferência, salvo por decisão judicial ou arbitral, execução de garantia, sucessão universal e alguns outros casos.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
aberto podem ser transferidas através de bolsa de valores ou entidade de balcão organizado em que as cotas do fundo sejam negociadas
INCORRETA
Parte inferior do formulárioParte superior do formulário
fechado não podem ser objeto de cessão ou transferência, em hipótese alguma.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
aberto podem ser transferidas, mediante termo de cessão e transferência, assinado pelo cedente e pelo cessionário.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A cota de fundo aberto não pode ser objeto de cessão ou transferência, salvo por decisão judicial ou arbitral, operações de cessão fiduciária, execução de garantia, sucessão universal, dissolução de sociedade conjugal ou união estável por via judicial ou escritura pública que disponha sobre a partilha de bens; e transferência de administração ou portabilidade de planos de previdência. Já a cota de fundo fechado pode ser transferida, mediante termo de cessão e transferência, assinado pelo cedente e pelo cessionário, ou através de mercado organizado em que as cotas do fundo sejam negociadas. Essa transferência fica condicionada à verificação pelo administrador do atendimento das formalidades estabelecidas no regulamento e na Instrução CVM no 555, artigo 14, parágrafo primeiro.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o processo de cálculo e divulgação da cota de abertura e da cota de fechamento.
FK9067 | V. 3
O conceito de linha d’água está correlacionado com a taxa de:
Parte superior do formulário
entrada. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
saída.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
administração. 
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
performance. 
CORRETA
Parte inferior do formulário
A taxa de performance é bastante usada pela indústria de fundos de gestão ativa, sendo uma remuneração paga ao gestor quando o mesmo entrega um retorno superior ao índice de referência, a linha d’água.  
Orientação de Estudo: Conhecer e explicar o cálculo da taxa de performance, sua base de cálculo e forma de cobrança.
FK7176 | V. 8
Em relação à taxa de administração, é correto afirmar que:
Parte superior do formulário
não é permitida sua cobrança em um fundo que também cobra taxa de performance, de entrada e saída.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
será cobrada somente se a rentabilidade do fundo for positiva.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a taxa é fixa e expressa em percentual ao ano, sendo cobrada nos meses de maio e novembro de cada ano.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
é um dos fatores que afetam o valor da cota de um fundo de investimento.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A taxa de administração de um fundo de investimento é a principal remuneração do administrador do fundo. É um percentual pago pelos cotistas de um fundo para remunerar todos os prestadores de serviço. É ainda uma taxa expressa ao ano, calculada e deduzida diariamente do patrimônio líquido do fundo, alterando assim o valor da cota.
Orientação de Estudo: Conhecer e explicar o cálculo da taxa de administração, sua base de cálculo e forma de cobrança. Explicar e calcular o impacto dessa taxa na rentabilidade do cliente.
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Classificação de Fundos
Tentativa 1
Enviada em 02/10/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 6,00  / 11,00
NOTA TOTAL
6,00 / 11,0054,55%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	11
	6,00  / 11,00
	54,55%
	TOTAL
	11
	6,00  / 11,00
	54,55%
1
ATIVIDADE
00:03:22
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Classificação de Fundos
Nota: 6,00  / 11,00 
FK0957 | V. 7
Os fundos de investimento classificados como Multimercado, destinados ao público geral, podem aplicar parte do seu patrimônio líquido em ativos no exterior, desde que obedeçam o limite máximo de:
Parte superior do formulário
10%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
50%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Os fundos de investimento classificados como Multimercado, destinados ao público geral, podem usar derivativos para alavancagem e aplicar até 20% de seu patrimônio em ativos no exterior.
Orientação de Estudo: Entender e explicar as regras de utilização de ativos financeiros no exterior, os ativos equivalentes e seus limites de concentração.
Parte superior do formulário
80%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
20%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK5856 | V. 7
Um Fundo de Renda Fixa destinado a público em geral e um Fundo classificado como Renda Fixa - Dívida Externa, devem observar, respectivamente, os seguintes limites de concentração ao aplicar em ativos financeiros no exterior:
Parte superior do formulário
20% e ilimitado.
CORRETA
Parte inferior do formulário
O percentual de concentração em ativos no exterior é até de 20% do patrimônio líquido para fundos destinados ao público em geral e ilimitado para fundos classificados como Renda Fixa - Dívida Externa.
Orientação de Estudo: Entender e explicar a características dos sufixos: Curto Prazo, Referenciado, Simples, Dívida Externa, Crédito Privado, Ações - Mercado de Acesso e Investimento no exterior.
Parte superior do formulário
40% e 80%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
20% e 40%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
10% e 20%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0959 | V. 6
Os respectivos limites de ativos financeiros negociados no exterior, que fundos classificados como Dívida Externa e Multimercado podem manter em sua carteira, são respectivamente:
Parte superior do formulário
95% e 20%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
100% e 20%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Fundos classificado como Dívida Externa e Multimercado podem manter em sua carteira ativos financeiros negociados no exterior, até o limite de 100% e 20% respectivamente.
Orientação de Estudo: Conhecer e explicar os limites por emissor e por modalidade de ativo financeiro.
Parte superior do formulário
90% e 10%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
80% e 10%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0188 | V. 8
Considere as seguintes afirmativas sobre Fundos de Investimento:
I. Fundos de Dívida Externa têm como principal objetivo aplicar recursos em títulos representativos da dívida externa de responsabilidade da União.
II. Fundos de Dívida Externa podem manter até 100% dos ativos da carteira negociados no exterior.
III. O limite máximo cai para 10% da carteira das demais categorias de fundos, exceto Dívida Externa, com relação à parte da carteira que pode ser negociada no exterior.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmativa III está incorreta, pois excetuando-se Fundos de Dívida Externa e Investimento no Exterior, os fundos destinados a investidores qualificados permitem até 40% da carteira em ativos no exterior, enquanto que para as demais categorias este percentual é de 20%.
Orientação de Estudo: Entender e explicar a características dos sufixos: Curto Prazo, Referenciado, Simples, Dívida Externa, Crédito Privado, Ações - Mercado de Acesso e Investimento no exterior.
FK5855 | V. 6
Dentre os fundos listados a seguir, aquele que possui uma estratégia passiva é o:
Parte superior do formulário
Multimercado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Fundo de investimento em ações.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Dívida externa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Renda fixa referenciado.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os fundos rendafixa referenciados possuem gestão passiva, isto é, têm como objetivo acompanhar a variação de um benchmark escolhido. Todos os outros fundos apresentados possuem estratégias ativas de gestão.
Orientação de Estudo: Entender e explicar a características dos sufixos: Curto Prazo, Referenciado, Simples, Dívida Externa, Crédito Privado, Ações - Mercado de Acesso e Investimento no exterior.
FK0956 | V. 6
A alocação percentual mínima em cotas de Fundos de Investimento permitida para um Fundo de Investimento em Cotas, com a exceção dos classificados como Multimercado, é:
Parte superior do formulário
90%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
95%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
67%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Art. 112. O fundo de investimento em cotas de fundos de investimento deverá manter, no mínimo, 95% de seu patrimônio investido em cotas de fundos de investimento de uma mesma classe, exceto os fundos de investimento em cotas classificados como Multimercado, que podem investir em cotas de fundos de classes distintas.
Orientação de Estudo: Conhecer as regras de composição das carteiras dos fundos segundo a classificação CVM: Fundo de Renda Fixa, Fundo de Ações, Fundo Cambial e Fundo Multimercado.
Parte superior do formulário
80%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0954 | V. 5
Um fundo denominado como renda fixa de crédito privado, em relação ao seu patrimônio líquido, deve ser investido em ativos ou modalidades operacionais de responsabilidade de pessoas físicas ou jurídicas de direito privado, a um percentual:
Parte superior do formulário
mínimo de 60%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
que exceda 50%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Artigo 118 da Instrução CVM 555, os fundos de investimentos classificados como Renda Fixa, Cambial e Multimercado, que realizarem aplicações em quaisquer ativos ou modalidades operacionais de responsabilidade de pessoas físicas ou jurídicas de direito privado, exceto no caso de ativos financeiros listados na composição dos fundos de ações ou de emissores públicos outros que não a União Federal que, em seu conjunto, exceda o percentual de 50% de seu patrimônio líquido.
Orientação de Estudo: Entender e explicar a características dos sufixos: Curto Prazo, Referenciado, Simples, Dívida Externa, Crédito Privado, Ações - Mercado de Acesso e Investimento no exterior.
Parte superior do formulário
mínimo de 80%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
que exceda 30%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0187 | V. 8
O fundo que deverá ter como principal fator de risco de sua carteira a variação de preços de moeda estrangeira, ou a variação do cupom cambial, é classificado como:
Parte superior do formulário
"cambial", sendo que pelo menos 67% da carteira deverá ser composta por ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Os fundos classificados como “cambiais” devem ter como principal fator de risco de carteira a variação de preços de moeda estrangeira ou a variação do cupom cambial, sendo que, no mínimo, 80% da carteira deve ser composta por ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.
Orientação de Estudo: Conhecer as regras de composição das carteiras dos fundos segundo a classificação CVM: Fundo de Renda Fixa, Fundo de Ações, Fundo Cambial e Fundo Multimercado.
Parte superior do formulário
"cambial", sendo que pelo menos 95% da carteira deverá ser composta por ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
"renda fixa", sendo que pelo menos 95% da carteira deverá ser composta por ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
"cambial", sendo que pelo menos 80% da carteira deverá ser composta por ativos relacionados diretamente, ou sintetizados via derivativos, ao fator de risco que dá nome à classe.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK0955 | V. 5
O percentual mínimo que os fundos de Renda Variável indexados devem ter o seu patrimônio líquido investido em ações é:
Parte superior do formulário
51%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Os fundos de renda variável são compostos, em sua maioria, por aplicações em ações e/ou títulos cuja taxa de retorno é variável. Os fundos de Renda Variável indexados em geral seguem o IBOVESPA ou o IBX. Esses fundos devem ter no mínimo 67% do seu Patrimônio líquido investido em ações.
Orientação de Estudo: Conhecer as regras de composição das carteiras dos fundos segundo a classificação CVM: Fundo de Renda Fixa, Fundo de Ações, Fundo Cambial e Fundo Multimercado.
Parte superior do formulário
90%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
67%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
80%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0864 | V. 11
Considere a rentabilidade trimestral (expressa em percentual do CDI) de dois fundos classificados como Renda Fixa Referenciado DI:
Pode-se afirmar que o fundo:
Parte superior do formulário
A está mais coerente com o prospecto do fundo.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
A é alavancado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
B está mais coerente com o prospecto do fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
B é alavancado.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Pelas informações fornecidas, a melhor resposta seria b: o fundo A parece estar mais coerente com o prospecto típico de um fundo referenciado em CDI. Não é possível afirmar se os fundos estão alavancados. Assumindo que os dois fundos sejam referenciados em CDI, é visível que o fundo B apresenta volatilidade bastante superior à do fundo A, o que não é adequado a essa classe de fundos. Para produzir os retornos mostrados para o fundo B, não seria necessário que houvesse alavancagem, o fundo B poderia estar, por exemplo, carregando risco de taxa de juros (por exemplo, comprando LTNs ou NTN-Fs sem hedge na B3), ou poderia ter uma concentração elevada de crédito privado sujeito ao processo de Marcação a Mercado (por exemplo, Debêntures, cujo preço indicativo é fornecido diariamente pela Anbima para os principais emissores). Portanto, de fato, não é possível afirmar que existe alavancagem no fundo B apenas com essas informações.
Orientação de Estudo: Entender e explicar a características dos sufixos: Curto Prazo, Referenciado, Simples, Dívida Externa, Crédito Privado, Ações - Mercado de Acesso e Investimento no exterior.
FK5854 | V. 8
Dentre as opções abaixo, a que melhor classificaria um fundo de investimentos cujos retornos têm oscilado próximo de 100% do CDI desde seu início é:
Parte superior do formulário
Referenciado DI.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Fundos referenciados apresentam uma gestão passiva, isto é, buscando sempre acompanhar determinado benchmark. No caso dos fundos referenciados DI, o benchmark é o CDI.
Orientação de Estudo: Entender e explicar a características dos sufixos: Curto Prazo, Referenciado, Simples, Dívida Externa, Crédito Privado, Ações - Mercado de Acesso e Investimento no exterior.
Parte superior do formulário
Renda fixa.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Curto prazo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
Cambial.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
NILBERTO FREITAS JACOBINO | Aplicação de atividade Pós tópico: Tributação de Fundos e IOF
Tentativa 1
Enviada em 01/10/2022
TENTATIVA VÁLIDA
Nota: 7,00  / 9,00
NOTA TOTAL
7,00 / 9,0077,78%
	ATIVIDADE 
	QUESTÕES ATIVAS
	NOTA 
	DESEMPENHO
	Fixando Conceitos
	9
	7,00  / 9,00
	77,78%TOTAL
	9
	7,00  / 9,00
	77,78%
1
ATIVIDADE
00:02:36
DURAÇÃO DA TENTATIVA
1ª
TENTATIVA
Fixando Conceitos
Fixando Conceitos | Aplicação de atividade Pós tópico: Tributação de Fundos e IOF
Nota: 7,00  / 9,00 
FK5636 | V. 7
Uma aplicação com prazo superior a 6 meses em um fundo de investimento classificado como Curto Prazo sofrerá incidência do imposto de renda retido na fonte, por ocasião do resgate, à alíquota de:
Parte superior do formulário
22,5%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
17,5%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
20%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os fundos que possuem carteira de títulos com prazo médio igual ou inferior a 365 dias sofrem incidência do imposto de renda retido na fonte, por ocasião do resgate às seguintes alíquotas 
• 22,5% em aplicações até seis meses;
• 20% em aplicações com prazo acima de seis meses.
Orientação de Estudo: Calcular o valor do Imposto de Renda nos Fundos de Renda Fixa de Curto Prazo e de Longo Prazo.
Parte superior do formulário
15%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3675 | V. 5
Para que um fundo de investimento seja classificado como de Renda Variável para fins tributários, o percentual mínimo da carteira que deve ser constituído por ações é de:
Parte superior do formulário
80%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
67%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Fundos de Ações para fins tributários são aqueles cuja carteira contém mais que 67% em ações negociadas no mercado à vista.
Orientação de Estudo: Calcular o valor do Imposto de Renda nos Fundos de Renda Variável e Clubes de Investimentos.
Parte superior do formulário
95%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
51%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3676 | V. 5
A alíquota de imposto de renda para um investidor pessoa física que aufere ganho de capital fundos de ações?
Parte superior do formulário
27,5%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
15%.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A alíquota de IR sobre aplicações em fundos de ações é de 15%.
Orientação de Estudo: Calcular o valor do Imposto de Renda nos Fundos de Renda Variável e Clubes de Investimentos.
Parte superior do formulário
20%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
22,5%.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0968 | V. 5
Os fundos de curto prazo sofrem incidência do imposto de renda na fonte, por ocasião do resgate, às seguintes alíquotas:
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações até 6 meses; e 15% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações até 6 meses; e 20% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os fundos de curto prazo sofrem incidência do imposto de renda na fonte, por ocasião do resgate às seguintes alíquotas:
• 22,5% em aplicações até 6 meses; 
• 20% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
Orientação de Estudo: Calcular o valor do Imposto de Renda nos Fundos de Renda Fixa de Curto Prazo e de Longo Prazo.
Parte superior do formulário
22,5% em aplicações até 6 meses; e 17,5% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
20% em aplicações até 6 meses; e 17,5% em aplicações com prazo acima de 6 meses.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK3553 | V. 8
Sobre tributação em fundos de investimentos exclusivos, é correto afirmar que:
Parte superior do formulário
sua tributação é similar aquela de um fundo de renda variável.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
apenas fundo exclusivo fechado não é cobrado come-cotas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Apenas fundo exclusivo fechado não é cobrado come-cotas. Fundos exclusivos abertos possuem a incidência do come-cotas. Conforme a Receita Federal, a exceção se aplica apenas a fundos exclusivos fechados. A tributação de fundos exclusivos não é fixa em 15% da mesma maneira que para fundos de ações. Em fundos exclusivos, ganhos com LCI, LCA, CRI e CRA são tributados.
Orientação de Estudo: Calcular o valor do Imposto de Renda nos Fundos Fechados.
Parte superior do formulário
o único investidor pessoa física possui isenção na tributação de LCI, LCA, CRI e CRA investidos pelo fundo.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
são isentos de IOF e come-cotas
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK7188 | V. 8
Podemos dizer que quando há o pagamento do come-cotas o impacto provocado é:
Parte superior do formulário
o decréscimo na quantidade de cotas.
CORRETA
Parte inferior do formulário
A cobrança de imposto de renda sobre fundos de investimento renda fixa reduz a quantidade de cota do cotista. Essa sistemática de cobrança recebe o nome de come-cotas.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o “Come Cotas” e suas alíquotas.
Parte superior do formulário
o aumento no valor da cota.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
o aumento na quantidade de cotas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
a queda no valor da cota.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK4834 | V. 9
Sobre Fundos curto e longo prazo, pode-se afirmar que:
I. O fato de o fundo ser de CP ou LP depende do prazo dos títulos em que os recursos são aplicados.
II. Fundos de CP e LP possuem come cotas.
III. O Imposto de Renda é cobrado no último dia útil de maio e novembro ou no resgate.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Os Fundos de Curto Prazo são aqueles cujas carteiras possuem títulos com prazo médio igual ou inferior a 365 dias. Já os fundos de Longo prazo possuem títulos em carteira com prazo médio maior que 365 dias. O come-cotas incide em Fundos Curto Prazo e Longo Prazo. A cobrança do imposto é feita pela redução de cotas (come-cotas) a cada seis meses, no último dia útil de maio e de novembro. Caso o resgate ocorra antes de 6 meses e o come-cotas já tiver sido cobrado, poderá ocorrer cobrança de IR complementar.
Orientação de Estudo: Calcular o valor do Imposto de Renda nos Fundos de Renda Fixa de Curto Prazo e de Longo Prazo.
Parte superior do formulário
I e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
FK0970 | V. 6
Sobre come-cotas é correto afirmar que:
Parte superior do formulário
todos os fundos de investimento possuem IR semestral (come cotas), cobrado nos meses de maio e novembro de cada ano.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os fundos cambiais não possuem IR semestral (come cotas) e são tributados apenas no resgate das cotas.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Nem todos os fundos de investimento possuem IR semestral (come cotas), cobrado nos meses de maio e novembro de cada ano. O de Renda Variável não possui. Os fundos de renda fixa curto prazo possuem um IR semestral (come cotas) maior que os fundos de renda fixa longo prazo, e não há compensação. Os fundos cambiais possuem IR semestral (come cotas) e são tributados apenas no resgate das cotas.
Orientação de Estudo: Entender e explicar o “Come Cotas” e suas alíquotas.
Parte superior do formulário
os fundos de renda fixa curto prazo possuem IR semestral (come cotas) menor que os fundos de renda fixa longo prazo, como forma de compensar a maior alíquota de IR que possuem.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
os fundos de curto prazo têm alíquota de IR semestral (come cotas) de 20% sobre os ganhos auferidos no período.
CORRETA
Parte inferior do formulário
FK3552 | V. 11
Sobre a tributação em carteiras administradas e fundos exclusivos, pode-se afirmar que:
I. Em ambos investimentos temos a incidência do come-cotas.
II. Investimentosem debêntures incentivadas, LCI, LCA, CRI e CRA são isentos de tributação na carteira administrada.
III. No resgate, a tributação sobre fundos exclusivos é 15%.
Está correto o que se afirma apenas em:
Parte superior do formulário
II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
A afirmação I está incorreta. O come cotas não incide em carteiras administradas. A afirmação II está correta. Ao optar pela carteira administrada, o investidor tem isenção sobre rendimentos em aplicações como debêntures incentivadas, LCI, LCA, CRI e CRA. A afirmação III está incorreta. A tributação sobre fundos exclusivos obedece a tabela regressiva, com alíquotas de 22,5% a 15,0%.
 
Orientação de Estudo: Entender e explicar o “Come Cotas” e suas alíquotas.
Parte superior do formulário
II.
CORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I e II.
INCORRETA
Parte inferior do formulário
Parte superior do formulário
I, II e III.
INCORRETA
Parte inferior do formulário