12 2 MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS

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MERCADO FINANCEIRO E DE CAPITAIS
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QUESTÃO 1
O mercado de capitais tem importância relevante na economia de um país, pois permite ao setor produtivo obter meios diferentes de financiamento, como a oferta de valores mobiliários, sendo classificado entre os mercados primário e secundário. Assim, a respeito do mercado primário, assinale a alternativa correta.
a ) É o mercado em que ocorrem as operações de compra e venda entre investidores.
b ) É o mercado da bolsa de valores.
c ) É o mercado em que as instituições bancárias compram os títulos emitidos pelas empresas e os vendem para os acionistas.
d ) É o mercado em que ocorre a segunda negociação dos títulos emitidos pelas companhias.
e ) É o mercado em que ocorre a primeira emissão, assim como a negociação de valores mobiliários.
QUESTÃO 2
Na política fiscal, os resultados do orçamento público podem ser apresentados como resultados fiscais primários, assim como resultados nominais. A respeito desses dois tipos de resultados, assinale a alternativa correta:
a ) O resultado nominal é a diferença das receitas pelas despesas, e o primário considera o pagamento de juros.
b ) Ambos os resultados, primário e nominal, não consideram o resultado do pagamento de juros.
c ) O resultado primário é a diferença das receitas pelas despesas, e o nominal considera o pagamento de juros.
d ) Ambos os resultados, primário e nominal, consideram o pagamento de juros.
e ) É possível que haja um superávit nominal e um déficit primário.
QUESTÃO 3
Entre as diferentes aplicações financeiras existentes no mercado financeiro, existem os Certificados de Depósito Bancário (CDB) e os Recibos de Depósito Bancário (RDB), que são títulos de renda fixa emitidos pelas instituições financeiras. A respeito das características desses títulos, analise as assertivas a seguir e assinale V para a(s) verdadeira(s) e F para a(s) falsa(s). Na sequência, indique a alternativa que apresenta a sequência correta.
( ) Os CDB e os RDB são lastreados por operações de financiamento de capital de giro.
( ) Ambos são títulos públicos custodiados pelo Sistema Especial de Liquidação e de Custódia (Selic).
( ) O CDB possibilita a transferência para outro investidor e a negociação antes do vencimento.
( ) O CDB e o RDB não possuem incidência de imposto de renda.
a ) F, V, F, V.
b ) F, F, V, V.
c ) V, V, V, F.
d ) V, F, V, V.
e ) V, F, V, F.
QUESTÃO 4
A bolsa de valores é um mercado organizado onde são realizadas as operações de compra e venda de ações, assim como de renda fixa e de títulos públicos federais e derivativos, tendo como principal objetivo oferecer um ambiente seguro para essas negociações. Com base nessa afirmação, analise as opções a seguir, sobre os benefícios de uma bolsa de valores para as empresas e a sociedade, e na sequência assinale a alternativa que apresenta as informações corretas.
I. Oportunidades de investimento para pequenos investidores.
II. Prevenção ao crime organizado.
III. Aumento de impostos.
IV. Contribuição com o crescimento das empresas.
 
a ) Estão corretas as opções I e IV.
b ) Estão corretas as opções II e III.
c ) Estão corretas as opções III e IV.
d ) Estão corretas as opções I, II e IV.
e ) Estão corretas as opções II, III e IV.
QUESTÃO 5
No Sistema Financeiro Nacional (SFN), são atribuídos aos intermediários financeiros as instituições que lidam diretamente com o público, como os bancos, as corretoras, as sociedades de arrendamento mercantil, entre outras. Assim, a respeito dessas instituições, assinale a seguir a alternativa correta.
a ) São responsáveis por fiscalizar e garantir o bom funcionamento do mercado financeiro.
b ) São responsáveis pela condução das políticas de crédito e da taxa de juros do país. 
c ) São classificadas entre bancárias e não bancárias, diferenciando-se pela capacidade de operar depósitos à vista.
d ) Atuam somente no mercado de crédito, ou seja, são formadas somente por bancos.
e ) São classificadas entre instituições normativas, supervisoras e auxiliares.
QUESTÃO 6
O mercado de capitais apresenta alternativas para as empresas buscarem financiar seus projetos com os investidores, ou seja, a troca pela participação dos lucros resulta em crescimento da empresa. Nesse contexto, existem as Sociedades Anônimas (SA). A respeito delas, assinale a alternativa que apresenta uma de suas características.
a ) Têm seu capital dividido por ações, subscritas por sócios ou acionistas.
b ) São constituídas por cotas de responsabilidade limitada.
c ) Têm seu capital dividido por cotas de responsabilidade ilimitada.
d ) Têm seu capital dividido por ações, subscritas por cotistas com responsabilidades ilimitadas.
e ) Têm seu capital dividido por cotas, subscritas por cotistas.
QUESTÃO 7
A bolsa de valores é um mercado organizado em que ocorrem as operações de compra e venda de valores mobiliários, como ações, títulos públicos, moedas e commodities. Nesse sentido, assinale a alternativa que corresponde ao objetivo da bolsa de valores no mercado de capitais.
a ) Assessorar a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) na condução da política monetária.
b ) Oferecer um local seguro e eficiente para a liquidação das negociações realizadas
c ) Assessorar os investidores e promover a educação financeira no país.
d ) Assessorar as companhias brasileiras para a abertura de seu capital social.
e ) Arbitrar o preço dos títulos negociados.
QUESTÃO 8
No mercado financeiro, há dois tipos de agentes: aqueles que poupam os recursos financeiros, como os indivíduos, e aqueles que demandam esses recursos, como as empresas. Ao considerar esse contexto, o mercado de capitais possui grande importância nessa relação. Sob essa ótica, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as informações corretas.
I. No mercado de capitais, as empresas buscam se financiar pela emissão de debêntures, bem como pela abertura de capital no mercado de ações.
II. O mercado acionário oferece oportunidades de ganhos tanto para as empresas quanto para os investidores.
III. A relação entre empresa e investidor é indireta, tendo a instituição financeira como intermediária.
IV. Atualmente, o mercado de capitais brasileiro não possui uma lei específica que o rege.
a ) Estão corretas as assertivas I, II e IV.
b ) Estão corretas as assertivas II e III.
c ) Estão corretas as assertivas I e III.
d ) Estão corretas as assertivas III e IV.
e ) Estão corretas as assertivas I e II.
QUESTÃO 9
Uma das aplicações financeiras mais populares no Brasil é a poupança, um tipo de investimento oferecido por bancos sem a necessidade de uma conta corrente. Nesse contexto, a respeito das características de rendimento da poupança, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. A poupança possui uma data de aniversário, sendo que os rendimentos são calculados e creditados nessa data.
II. Depósitos mantidos por menos de um mês recebem remuneração proporcional.
III. Se a taxa Selic for maior que 8,5% ao ano, seu rendimento será pela taxa referencial (TR) mais 0,5% ao mês.
IV. Se a taxa Selic for menor ou igual a 8,5% ao ano, seu rendimento será igual à taxa Selic.
a ) Estão corretas as assertivas I e IV.
b ) Estão corretas as assertivas I, II e IV.
c ) Estão corretas as assertivas II e III.
d ) Estão corretas as assertivas I e III.
e ) Estão corretas as assertivas II e IV.
QUESTÃO 10
No Sistema Financeiro Nacional (SFN), observamos os órgãos classificados como supervisores, ou seja, aqueles que fiscalizam as instituições que operam no sistema. Assim, para cada órgão normativo, há uma instituição reguladora. Dessa forma, a respeito das instituições reguladoras, analise as assertivas a seguir e, na sequência, assinale a alternativa que apresenta as que estão corretas.
I. O Banco Central e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) são instituições reguladoras do Conselho Monetário Nacional (CMN).
II. A Superintendência de Seguros Privados (Susep) é um órgão regulador do Conselho Nacional de PrevidênciaComplementar (CNPC).
III. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) são órgãos reguladores do Conselho Monetário Nacional (CMN).
IV. A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) segue as normas estabelecidas pelo Conselho Nacional de Previdência Complementar (CNPC).
a ) Estão corretas as assertivas I, II e IV.
b ) Estão corretas as assertivas I, III e IV.
c ) Estão corretas as assertivas II e III
d ) Estão corretas as assertivas II e IV.
e ) Estão corretas as assertivas I e IV.
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