PROVA fundos de investimentos e previdencia complementar

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FUNDOS DE INVESTIMENTO E PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR V.2
►
AVALIAÇÃO ► PROVA
Data de inicio terça, 23 Jan 2024, 09:10
Estado Finalizada
Data de conclusão terça, 23 Jan 2024, 11:13
Tempo empregado 2 horas 3 minutos
Nota 4,80 de um máximo de 6,00(80%)
https://moodle.universoead.com.br/course/view.php?id=1138
https://moodle.universoead.com.br/mod/quiz/view.php?id=25022
Questão 1
Correto
Atingiu 0,60 de
0,60
eia o trecho a seguir:
O Banco Central do Brasil (BACEN) determinou que
toda instituição �nanceira do segmento bancário
deverá fechar o dia com mais dinheiro entrando
do que saindo, ou seja, com saldo positivo e nunca
com saldo negativo. Porém, por vários motivos,
nem sempre os bancos conseguem fechar o dia
com saldo positivo. Um exemplo disso é quando
uma determinada instituição realiza mais saques
do que depósitos.
Considerando o trecho apresentado, assinale a
alternativa correta que corresponde a
determinação do BACEN.
Escolha uma:
a. Nestes casos, o banco precisa realizar um
empréstimo com outro banco para cobrir a
diferença de saldo e deixar o caixa positivo. 
b.  Nestes casos, o banco não precisa realizar
um empréstimo com outro banco para cobrir a
diferença de saldo e deixar o caixa positivo.
c. Nestes casos, o banco pode deixar o saldo
de caixa negativo e realizar um empréstimo no
�nal do mês.
d. Nestes casos, o banco pode deixar o saldo
de caixa negativo pois não são permitidos os
bancos realizarem empréstimos.
e. Nestes casos, o banco pode deixar o saldo
de caixa negativo e realizar um empréstimo na
semana subsequente.
Sua resposta está correta.
UNIDADE IV - EXTRA
~ Resposta correta: Quando uma determinada
instituição realiza mais saques do que depósitos.
Nestes casos, o banco precisa realizar um
empréstimo com outro banco para cobrir a
diferença de saldo e deixar o caixa positivo, em
que os bancos que solicitaram o valor pagam
juros, de�nidos como Taxa CDI - Certi�cado de
Depósito Interbancário – CDI .
A resposta correta é: Nestes casos, o banco precisa
realizar um empréstimo com outro banco para
cobrir a diferença de saldo e deixar o caixa
positivo..
Questão 2
Correto
Atingiu 0,60 de
0,60
Leia o trecho a seguir:
Na nova Classi�cação de Fundos ANBIMA, os
investimentos também foram divididos em níveis.
Cada nível foi elaborado com o objetivo de explicar
suas estratégias e riscos que estão associados em
cada um dos fundos de investimentos disponíveis.
O intuito é que o investidor realize a escolha de
acordo com suas necessidades e o seu per�l.
De acordo com o trecho apresentado, assinale
com V (verdadeiro) ou F (falso) indicando quais são
os níveis elaborado pela ANBIMA:
( ) Classes de Ativos.
( ) Riscos.
( ) Estratégias de investimento.
( ) Investimento.
Está correto a�rmar em:
Escolha uma:
a. V, V, V, F 
b. F, V, F, F
c. V, F, V, V
d. F, V, V, F
e. V, V, V, V
Sua resposta está correta.
UNIDADE 1 
~ Feedback: Na nova Classi�cação de Fundos
ANBIMA, os investimentos também foram
divididos em três níveis sendo: i) 1º Nível: Classes
de Ativos; ii) 2º Nível: Riscos e iii) 3º Nível:
Estratégias de investimento. Cada nível foi
elaborado com o objetivo de explicar suas
estratégias e riscos que estão associados em cada
um dos fundos de investimentos disponíveis.
A resposta correta é: V, V, V, F.
Questão 3
Incorreto
Atingiu 0,00 de
0,60
Leia o trecho a seguir.
O funcionamento das Entidades de Previdência
Complementar é autorizado, supervisionado e
�scalizado pela Superintendência de Seguros
Privados – SUSEP, órgão vinculado ao Ministério da
Fazenda e normatizado pelo Conselho Nacional de
Seguros Privados – CNSP.
Considerando o trecho apresentado, analise as
a�rmativas a seguir acerca da SUSEP
I) A SUSEP é a responsável por �scalizar a
contratação, na qual pode ocorrer de forma
individual ou coletiva,
II) A Superintendência de Seguros Privados
(SUSEP) é uma autarquia federal vinculada ao
Ministério da Economia.
III) A SUSEP é a responsável por �scalizar a
contratação, na qual pode ocorrer de forma mista.
IV) IV A Superintendência de Seguros Privados
(SUSEP) é uma autarquia federal vinculada ao
Ministério da Fazenda.
Está correto o que se a�rma em:
Escolha uma:
a. I e IV apenas. 
b. II e IV, apenas.
c. II, III e IV apenas.
d. II e III apenas.
e. I e II apenas.
Sua resposta está incorreta.
UNIDADE 2~ Resposta correta.  A SUSEP é a
responsável por �scalizar a contratação, na qual
pode ocorrer de forma individual ou coletiva,
podendo também ser ofertados juntamente ou
separadamente de alguns tipos básicos de
benefícios. A Superintendência de Seguros
Privados (SUSEP) é uma autarquia federal
vinculada ao Ministério da Economia. Foi criada
pelo Decreto-lei 73 de novembro de 1966 com o
objetivo de controlar e �scalizar os mercados de
previdência complementar aberta no Brasil.
A resposta correta é: I e II apenas..
Questão 4
Correto
Atingiu 0,60 de
0,60
Leia o trecho a seguir.
A gestão de um fundo pode ser classi�cada em
passiva ou ativa. Os fundos com gestão ativa
proporcionam ao gestor uma liberdade maior para
realizar a seleção de seus ativos, com o objetivo de
uma rentabilidade maior e/ou superior ao índice
de referência no qual é chamado de benchmark.
Considerando o trecho apresentado, assinale a
alternativa correta que correspondem ao índice de
referência:
Escolha uma:
a. Os fundos de gestão passiva buscam
somente superar o índice de rentabilidade
(benchmark).
b. Ao contrário dos fundos de gestão ativa, os
fundos com gestão passiva não buscam
superar mas acompanhar o índice de
rentabilidade (benchmark). 
c. Os fundos de gestão passiva não utilizam o
índice de rentabilidade (benchmark) para
acompanhar a sua rentabilidade.
d. Os fundos de gestão passiva não utilizam o
índice de rentabilidade (benchmark), pois é
proibido a utilização do mesmo no mercado
�nanceiro.
e. Ambos os fundos com gestão ativa e passiva
buscam superar e/ou acompanhar o índice de
rentabilidade (benchmark).
Sua resposta está correta.
UNIDADE 1  
~ Feedback: Ao contrário dos fundos de
investimentos que possuem uma gestão ativa, os
fundos de investimentos com gestão passiva não
buscam superar, mas acompanhar o índice de
rentabilidade (benchmark), investindo em ativos
para manter aderência ao seu comportamento.
A resposta correta é: Ao contrário dos fundos de
gestão ativa, os fundos com gestão passiva não
buscam
superar mas acompanhar o índice de rentabilidade
(benchmark)..
Questão 5
Correto
Atingiu 0,60 de
0,60
Leia o trecho a seguir:
A Associação Brasileira das Entidades dos
Mercados Financeiro e de Capitais (ANBIMA) faz a
representação das instituições de mercado de
capitais brasileiro. Ela também atua como
entidade autorreguladora e voluntária. Desta
forma, a ANBIMA reúne as instituições ativas que
atuam no mercado de capitais com o principal
objetivo de representá-las, juntamente ao
governo.
Considerando o trecho apresentado, assinale a
alternativa correta que correspondem a ANBIMA:
Escolha uma:
a. Apesar de criar regras e princípios de
funcionamento, a ANBIMA não possui meios
para supervisionar o cumprimento dessas
normas, cabendo essa função a outro órgão
responsável.
b. A  ANBIMA juntamente com o governo
�scaliza as condições das regras, parâmetros e
princípios de funcionamento, excluindo como
função a criação de regras no mercado
�nanceiro.
c. A  ANBIMA juntamente com o governo
elabora condições para a criação de regras,
parâmetros e princípios de funcionamento,
assim como supervisionar o cumprimento
dessas normas. 
d. Apesar de criar regras e princípios de
funcionamento, a ANBIMA já não é mais
utilizada em grande escala pelos pro�ssionais
que atuam no mercado de investimento
devido a criação de outros órgãos.
e.  A  ANBIMA juntamente com os agentes
�nanceiros, elabora condições para a criação
de regras, parâmetros e princípios de
funcionamento, assim como administrar o
cumprimento dessas normas.
Sua resposta está correta.
UNIDADE 1 
 ~ Feedback: A ANBIMA (Associação Brasileira das
Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais)são muito utilizadas entre pro�ssionais que atuam
nos fundos de investimento. Ela também atua
como entidade autorreguladora e voluntária.
Desta forma, a ANBIMA reúne as instituições ativas
que atuam no mercado de capitais com o principal
objetivo de representá-las, juntamente ao governo,
elaborando condições para a criação de regras,
parâmetros e princípios de funcionamento, assim
como supervisionar o cumprimento dessas
normas.
A resposta correta é: A  ANBIMA juntamente com o
governo elabora condições para a criação de
regras, parâmetros e princípios de funcionamento,
assim como supervisionar o cumprimento dessas
normas..
Questão 6
Incorreto
Atingiu 0,00 de
0,60
Leia o trecho a seguir.
Ao contrário dos fundos de gestão ativa, os fundos
com gestão passiva de renda �xa não buscam
superar o benchmark, mas acompanhar esse
índice de rentabilidade (benchmark), investindo
em ativos para manter a aderência ao seu
comportamento.
Considerando o trecho apresentado, assinale a
alternativa correta que corresponde ao
benchmark.
Escolha uma:
a. Os fundos de renda variável com gestão
passiva são aqueles que buscam replicar,
direta ou indiretamente, o comportamento de
algum benchmark. 
b. Os fundos de renda �xa com gestão variável
são aqueles que buscam replicar, direta ou
indiretamente, o comportamento de algum
benchmark.
c. Os fundos de renda �xa com gestão ativa
são aqueles que buscam replicar, direta ou
indiretamente, o comportamento de algum
benchmark.
d. Os fundos de renda variável com gestão
ativa são aqueles que buscam replicar, direta
ou indiretamente, o comportamento de algum
benchmark.
e. Os fundos de renda �xa com gestão passiva
são aqueles que buscam replicar, direta ou
indiretamente, o comportamento de algum
benchmark.
Sua resposta está incorreta.
UNIDADE 3  ~ Resposta correta. Os investidores
rejeitam a Hipótese de Mercado E�ciente pois não
acreditam ser possível gerar ganhos acima do
benchmark. Assim, eles optam pelos fundos de
investimento com gestão passiva. Os fundos de
renda �xa com gestão passiva são aqueles que
buscam replicar, direta ou indiretamente, o
comportamento de algum benchmark.
A resposta correta é: Os fundos de renda �xa com
gestão passiva são aqueles que buscam replicar,
direta ou indiretamente, o comportamento de
algum benchmark..
Questão 7
Correto
Atingiu 0,60 de
0,60
Leia o trecho a seguir.
A gestão passiva de renda variável adota a ideia de
que mesmo nos casos em que o gestor de um
fundo de investimento com gestão passiva
acredite que um determinado mercado possui a
tendência de queda, ele não deve não tentar
superar o benchmark.
Considerando o trecho apresentado, analise as
a�rmativas a seguir acerca da gestão passiva em
renda variável
I)  A gestão passiva para um fundo de renda
variável pode ser implementada em uma única
forma no mercado �nanceiro.
 
II) A gestão passiva para um fundo de renda
variável tem como principal objetivo, a indexação
da carteira ao índice de referência.
 
III) A gestão passiva para um fundo de renda
variável tem como principal objetivo, a exclusão do
índice de referência da carteira.
 
IV) A gestão passiva para um fundo de renda
variável pode ser implementada de diferentes
formas no mercado �nanceiro.
 
Está correto o que se a�rma em:
Escolha uma:
a. I e IV apenas.
b. II e IV, apenas. 
c. I, II e III apenas.
d. II e III apenas.
e. I e II apenas.
Sua resposta está correta.
UNIDADE 3   ~ Resposta correta. A gestão passiva
de renda variável adota a ideia de que mesmo nos
casos em que o gestor de um fundo de
investimento com gestão passiva acredite que um
determinado mercado possui a tendência de
queda, ele deve procurar a indexação da carteira
ao índice de referência, ou seja, ele não deve não
tentar superá-lo, já que esse é o seu objetivo. Vale
ressaltar que a gestão passiva para um fundo de
renda variável pode ser implementada de
diferentes formas, tendo como principal objetivo, a
indexação da carteira ao benchmark.
A resposta correta é: II e IV, apenas..
Questão 8
Correto
Atingiu 0,60 de
0,60
Leia o trecho a seguir.
O Regime Próprio de Previdência Social – RPPS
corresponde a um sistema de previdência,
estabelecido no âmbito de cada ente federativo,
que assegure, por lei, a todos os servidores
titulares de cargo efetivo, previstos pela
Constituição Federal.
Considerando o trecho apresentado, analise as
a�rmativas a seguir acerca dos Regime Próprio de
Previdência Social
I) São intitulados de Regimes Próprios porque
cada ente público da Federação (União, Estados,
Distrito Federal e Municípios) pode ter o seu plano
previdenciário.
II) A �nalidade dos Regimes Próprios são de
organizar a previdência dos servidores públicos
titulares de cargo efetivo.
III) São intitulados de Regimes Próprios porque
cada ente público apenas de órgãos Estaduais
pode ter o seu plano previdenciário.
IV) A �nalidade dos Regimes Próprios são de
organizar a previdência dos servidores de
instituição privada de cargo efetivo.
Está correto o que se a�rma em:
Escolha uma:
a. I e IV apenas.
b. II e IV, apenas.
c. I, III e IV apenas.
d.  II e III apenas.
e. I e II apenas. 
Sua resposta está correta.
UNIDADE 2  ~ Resposta correta. São intitulados de
Regimes Próprios porque cada ente público da
Federação (União, Estados, Distrito Federal e
Municípios) pode ter o seu, cuja �nalidade é
organizar a previdência dos servidores públicos
titulares de cargo efetivo, tanto daqueles em
atividade, como daqueles já aposentados e
também dos pensionistas, cujos benefícios
estejam sendo pagos pelo ente estatal.
A resposta correta é: I e II apenas..
Questão 9
Correto
Atingiu 0,60 de
0,60
Leia o trecho a seguir. 
Ambas Corretoras de Títulos e Valores Mobiliários,
e as Sociedades Distribuidoras de Títulos e Valores
Mobiliários operam com a autorização prévia do
Banco Central do Brasil. Suas atividades estão
sujeitas a �scalização da bolsa de valores e
também da Comissão de Valores Mobiliários. 
De acordo com o trecho apresentado, assinale
com V (verdadeiro) ou F (falso) acerca de algumas
atividades realizadas pelas Corretoras de Títulos e
Valores Mobiliários, estabelecidos pelo BACEN
( ) Comprar e vender títulos e valores mobiliários
por conta própria e de terceiros; 
( ) Operar em bolsas de mercadorias e de futuros
por conta própria e de terceiros; 
( )  Intermediar a oferta pública e distribuição de
títulos e valores mobiliários no mercado
( ) Operar em bolsas de valores; e administrar
carteiras e custodiar de títulos e valores
mobiliários; 
Está correto a�rmar em: 
Escolha uma:
a. V, V, V, F 
b. F, V, F, F 
c. V, F, V, V 
d. F, V, V, F 
e. V, V, V, V  
Sua resposta está correta.
UNIDADE 1 ~Resposta correta: As Principais
atividades realizadas pelas distribuidoras e
corretoras de títulos e valores mobiliários de
acordo com informações o�ciais disponibilizadas
pelo site o�cial do BANCO CENTRAL DO BRASIL,
estabelece que: • comprar e vender títulos e
valores mobiliários por conta própria e de
terceiros;  • operar em bolsas de mercadorias e de
futuros por conta própria e de terceiros;  •
intermediar a oferta pública e distribuição de
títulos e valores mobiliários no mercado; • operar
em bolsas de valores; ; e administrar carteiras e
custodiar de títulos e valores mobiliários; entre
outros.
A resposta correta é: V, V, V, V .
Questão 10
Correto
Atingiu 0,60 de
0,60
Leia o trecho a seguir. 
A negociação de títulos e valores mobiliários
ocorrem entre os tomadores de serviços e
investidores e são realizados tipicamente através
das Corretoras de Títulos e valores Mobiliários
(CTVM) e as Distribuidoras de Títulos e valores
Mobiliários (DTVM), onde atuam no mercado
cambial e também nos mercados �nanceiros e de
capitais.
Considerando o trecho apresentado, analise as
a�rmativas a seguir acerca da negociação de
títulos e valores mobiliário.
Escolha uma:
a. As distribuidoras e corretoras realizam
atividades de intermediação porém não
disponibilizam serviços de investimentos aos
seus clientes.
b. Somente as distribuidorasrealizam
atividades de intermediação e disponibilizam
serviços de investimentos aos seus clientes.
c.  Somente as corretoras realizam atividades
de intermediação e disponibilizam serviços de
investimentos aos seus clientes.
d. As distribuidoras e corretoras realizam
atividades de intermediação e disponibilizam
serviços de investimentos aos seus clientes. 
e. Somente os bancos realizam atividades de
intermediação porém não disponibilizam
serviços de investimentos aos seus clientes.
Sua resposta está correta.
UNIDADE 1  
~ Resposta correta: As distribuidoras e corretoras
realizam atividades de intermediação e
disponibilizam serviços de investimentos,
consultorias �nanceiras, compra de ações, e
administração e custódia de títulos e valores
mobiliários dos clientes. Ambas possuem o direito
de cobrar taxas e até mesmo comissões pela
prestação de serviços.
A resposta correta é: As distribuidoras e corretoras
realizam atividades de intermediação e
disponibilizam serviços de investimentos aos seus
clientes..