Resumo comportamentos éticos

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Prevenção a lavagem de dinheiro Aula 1 
• Definição de lavagem de dinheiro e suas práticas 
• “Lavagem de dinheiro é proveniente de uma origem ilícita e 
tenta parecer lícita” 
• Exemplo: vendedor de drogas tenta fazer o dinheiro ilícito 
parecer legal 
Práticas comuns de lavagem de dinheiro: 
• Abertura de várias contas no banco em nome de laranjas 
• Depósito de dinheiro em contas fictícias 
• Transferência do dinheiro para o exterior e conversão em 
outras moedas 
• Retorno do dinheiro para a economia através de empresas de 
fachada 
Histórico e definição legal 
• Convenção de Viena em 1988 para combater tráfico ilícito 
• Recebeu apoio da ONU 
• Lei brasileira em 1998 definiu a lavagem de dinheiro como 
ocultar a origem dos recursos provenientes de infração penal 
• Antes, precisava ter cometido crimes antecedentes para ser 
enquadrado na lei (sequestro, estupro, terrorismo) 
• Hoje, basta tentar ocultar a origem dos recursos 
Penas e delação premiada 
• Pena de reclusão de 3 a 10 anos, reduzível de 1 a 2/3 com 
delação premiada 
• Delação premiada: redução da pena por denunciar outros 
envolvidos 
• Pode aumentar de 1 a 2/3 caso o crime tenha sido realizado 
por organização criminosa 
Multa 
• Variável não superior ao dobro da operação e respeitando o 
teto máximo de R$20 milhões 
• A lei de lavagem de dinheiro já foi mais branda, mas ainda 
precisa melhorar 
• Antigamente a multa máxima era de 200 mil reais 
• Multas não podem ser superiores ao dobro da operação e 
respeitam o teto máximo de R$20 milhões 
Bloqueio Temporário de Bens 
• Lei 13810 trouxe a possibilidade de bloqueio temporário de 
bens por solicitação do Conselho da ONU. 
• Antes, pessoas podiam lavar dinheiro e transferir bens para 
terceiros antes do julgamento, evitando punição. 
• Agora, o Conselho da ONU pode solicitar o bloqueio de bens 
a partir do momento em que a pessoa é enquadrada na lei. 
Comunicação e Inabilitação Temporária 
• Banco deve comunicar Ministério da Justiça, Banco Central e 
COAF em até 24 horas ao receber solicitação de bloqueio de 
bens da ONU. 
• COAF é o órgão máximo no combate à lavagem de dinheiro. 
• Pode haver inabilitação temporária por até 10 anos para 
exercer cargos de administração de pessoa jurídica, em 
empresas do setor financeiro. 
Fases da Lavagem de Dinheiro 
• Fases: Colocação, ocultação e integração. 
• Colocação: depósito do dinheiro nos bancos, sujeito a regras 
de comunicação ao COAF. 
• Ocultação: transferência do dinheiro para paraísos fiscais, 
troca por moedas estrangeiras. 
• Integração: retorno do dinheiro ao país como receita de uma 
empresa de fachada, evitando sonegação fiscal. 
• COI= colocação, ocultado e integração 
Diferença entre Lavagem de Dinheiro e Sonegação Fiscal 
• Quem pratica lavagem de dinheiro faz questão de pagar 
impostos para evitar investigação da Receita Federal. 
• Contrata contador, paga todos os impostos possíveis para 
evitar suspeitas da Receita. 
• Receita Federal pode passar informações suspeitas para o 
COAF para investigação. 
 
 
Prevenção a lavagem de dinheiro e ao 
financiamento ao terrorismo Aula 2 
Sujeitos a lei e à regulamentação no âmbito só sistema 
financeiro 
• Pessoa física ou jurídica que trabalhe com captação, 
intermediação e aplicação de recursos financeiros de 
terceiros, com compra e venda de moeda estrangeira ou outro 
e com custódia, emissão, distribuição, liquidação, negociação, 
intermediação ou administração de títulos de valores 
mobiliários 
• Bolsa de valores 
• Seguradoras 
• Entidades de previdência complementar ou capitalização 
• Administradora de cartão de crédito ou consórcio 
• Empresas de arrendamento mercantil (leasing) e de fomento 
comercial (factoring) 
• Pessoas físicas ou jurídicas que exerçam atividades de 
promoção imobiliária ou compra e venda de imóveis 
• PF ou PJ que comercializem joias, pedras e metais preciosos, 
objetos de arte e antiguidades 
• PF ou PJ que comercializem bens de luxo ou de alto valor 
• Juntas comerciais e os registros públicos 
• PF ou PJ que atuem na promoção, comercialização, 
agenciamento ou negociação de direitos de transferência de 
atletas, artistas ou feiras, exposições ou eventos similares 
• As empresas de transportes e guarda de valores 
• Identificar clientes e manter os cadastros atualizados 
(anualmente), manter registro de toda transação e operação 
realizada, adotar práticas de controles internos, cadastrar-se e 
manter seu cadastro atualizado no COAF 
• O cadastro e os registros de transações deverão ser 
conservados durante mínimo de 5 anos a partir do 
encerramento da conta, prazo este que poderá ser ampliado 
pela autoridade competente. O banco central manterá registro 
centralizado formando cadastro geral de correntistas e 
clientes de instituições financeiras 
• Identificação do cliente: Nome, endereço, CPF, CNPJ 
• Qualificação do cliente: Informações para avaliar a 
capacidade financeira do cliente incluindo renda no caso de 
pessoa natural ou faturamento no caso de pessoa jurídica 
• Classificação do cliente: Classificar clientes nas categorias de 
risco definidas na avaliação interna de risco 
• Os procedimentos formalizados em manual e aprovado pela 
diretoria devem ser compatíveis com : 
1. O perfil de risco do cliente 
2. A política de prevenção à lavagem de dinheiro 
3. A avaliação interna de risco 
• Cliente ativo: Aquele que movimentou a conta nos últimos 12 
meses 
• As informações coletadas nos procedimentos de conhecer os 
clientes, funcionários, parceiros e prestadores de serviços 
devem permanecer à disposição do Banco Central pelo prazo 
mínimo de 10 anos 
Procedimentos destinados a conhecer funcionários, parceiros 
e prestadores de serviços 
• Classificar as atividades em categorias de risco: manter as 
categorias e documentos sempre atualizados 
• Na celebração de contratos com instituições financeiras 
sediadas no exterior: compreender a natureza de sua 
atividade, sua reputação, se já foi investigado, conhecer os 
controles adotados relativos à prevenção de lavagem de 
dinheiro, dar ciência do contrato de parceria ao diretor 
• Na celebração de contratos com terceiros não sujeitos a 
autorização para funcionar do Banco Central: compreender a 
natureza da sua atividade, sua reputação, se já foi 
investigado, conhecer os controles adotados relativos à 
prevenção de lavagem de dinheiro, dar ciência do contrato de 
parceria ao diretor 
Avaliação interna de riscos 
Perfil de risco dos: 
• Clientes 
• Instituição 
• Das operações e produtos 
• Das atividades exercidas pelos funcionários 
• Deve ser documentada e aprovada pelo diretor, comitê de 
risco, de auditoria, conselho de administração e revisada a 
cada dois anos 
• Devem ser criadas categorias de risco que possibilitem a 
adoção de controle de gerenciamento e redução reforçadas 
para as situações de maior risco e a adoção de controles 
simplificados nas situações de menor risco (abordagem 
baseada em risco ABR) 
• No âmbito da resolução CVM n° 50, a ABR deve elencar 
todos os produtos e clientes e segmentá-los em baixo, médio 
e alto risco de lavar dinheiro. Em seus controles internos deve 
manter programas de treinamento contínuo para 
administradores, funcionários e etc. 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Conselho de controle de atividade financeira 
COAF Aula 3 
• UIF = Unidade de Inteligência Financeira 
• Órgão máximo no combate a lavagem de dinheiro 
• Instituição vinculada ao BACEN 
• O presidente do BACEN nomeia o presidente do COAF 
• Dispõe de autonomia técnica e operacional e atua em todo 
território nacional 
• Pode requerer aos órgãos da Administração Pública as 
informações cadastrais bancárias e financeiras de pessoas 
envolvidas em atividades suspeitas 
• Composição do COAF 
1. Presidência 
2. Plenário (presidente + 12 servidores)3. Quadro técnico 
• Órgãos vinculados ao COAF 
1. Banco Central do Brasil 
2. Comissão de valores mobiliários 
3. Superintendência de seguros privados 
4. Procuradoria geral da fazenda nacional 
5. Secretaria especial da receita federal do Brasil 
6. Agência brasileira de inteligência 
7. Ministério das relações exteriores 
8. Ministério da justiça e segurança pública 
9. Polícia federal 
10. Superintendência nacional de previdência 
complementar 
11. Controladoria geral da união 
12. Advocacia geral da união 
• As operações suspeitas de lavagem de dinheiro (com sérios 
indícios de crimes previstos na Lei) e aquelas que 
ultrapassem o limite fixado pela autoridade competente 
deverão ser comunicadas ao COAF, abstendo-se de dar 
ciência de tal ato ao cliente, e no prazo de 24 horas da 
realização da transação ou operação 
Registro das operações 
• Tipo 
• Valor 
• Data 
• Nome 
• CPF ou CNPJ 
• Canal utilizado 
Pagamento, recebimento e transferência 
• Origem e destino dos recursos 
• Nome, CPF ou CNPJ do remetente e recebedor dos recursos 
Registro das operações em espécie 
• No caso de operações com valor superior a 2000 mil devem 
incluir no registro, além das informações acima, o nome e 
CPF do portador dos recursos 
• No caso de operações de depósito ou aporte em espécie de 
valor individual igual ou superior a 50000 devem incluir além 
das informações acima, o nome e CPF do portador, do 
proprietário dos recursos, a origem dos recursos depositados 
ou aportados 
• No caso de operações de saque, inclusive realizada por meio 
de cheque ou ordem de pagamento, de valor individual igual 
ou superior a 50000, as instituições devem incluir no registro, 
além das informações acima, nome e CPF do destinatário dos 
recursos, do portador de recursos, finalidade do saque e 
número de protocolo 
• Na hipótese de recusa do cliente ou do portador dos recursos 
em prestar a informação devida, deverá ser registrada e 
utilizar essa informação nos procedimentos de monitoramento 
• Para clientes sacadores e não clientes que realizem 
solicitação de saque no valor igual ou superior a 50000 é 
necessário provisionamento com, no mínimo, três dias de 
antecedência das operações 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Combate à lavagem de dinheiro Aula 4 
 
Operação suspeita e monitoramento não pode exceder 45 dias. A 
análise final para dizer se a operação é suspeita ou não também 
não pode exceder 45 dias. No caso do BACEN , mas no caso da 
CVM não tem prazo. 
Os PEP (pessoas expostas politicamente) são quem estão em 
cargos públicos nos últimos 5 anos por exemplo: políticos, 
ministros, presidente, vice-presidente, diretores de entidade de 
administração pública, familiares na linha direta, até o primeiro grau, 
como cônjuge, companheiro, enteado, etc 
• Comunicação ao COAF deve ser fundamentada e 
registrada em dossiê, realizar até o final do prazo de 
análise e após isso, realizar até o dia útil seguinte ao da 
decisão de comunicação. 
• Depósito, aporte, saque, pagamento, recebimento, etc 
de valor igual ou superior a 50 mil deve ser comunicado 
ao COAF até o dia útil seguinte ao da operação. 
• Comunicação é sempre dinheiro em espécie, não é 
necessário comunicar TED, cheque especial por 
exemplo. Cuidado com pegadinhas sobre. 
Indícios de crime de lavagem de dinheiro 
• Situações atípicas em relação a atividade econômica 
• Incompatibilidade com sua capacidade financeira 
• Aumento de volumes de depósito sem causa 
aparente principalmente se em curto período de 
tempo 
• Fragmento de depósitos e saques 
• Depósitos de cédulas úmidas, mofadas, fedidas, com 
marcas 
• Trocar grandes quantidades de notas de pequeno 
valor por alto valor por pessoa cuja atividade ou 
negócio não tenha característica de receber grande 
quantia de recursos em espécie 
• Ler carta circular n° 4001 que tem mais de 100 
indícios 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Cumprimento de sanções do CSNU 
Aula 5 
Definição de terrorismo 
• Prática por um ou mais indivíduos, por razões de 
xenofobia, discriminação ou preconceito de raça, cor, 
etnia e religião, quando cometidos com a finalidade 
de provocar terror social ou generalizado, expondo a 
perigo pessoa, patrimônio, a paz pública ou a 
incolumidade pública. Pena reclusão de 12 a 30 
anos. 
• Indisponibilidade de ativos: Proibição de transferir, 
converter, transladar, disponibilizar ativos, ou deles 
dispor, direta ou indiretamente, ativos. 
• A indisponibilidade de ativos não constitui a perda do 
direito de propriedade. Necessário cumprimento 
imediato. 
• Pode ser realizada por execução do CSNU ou por 
requerimento de autoridade central estrangeira. 
 
GAFI Grupo de ação financeira internacional 
• Criado em 1989 
• É uma organização intergovernamental 
• Com propósito de desenvolver e promover políticas 
nacionais e internacionais de combate à lavagem de 
dinheiro e ao financiamento do terrorismo. 
Periodicamente, o GAFI realiza avaliação dos países 
membros acerca da implementação de medidas de 
prevenção 
 
Recomendações do GAFI 
• Identificar os riscos e desenvolver polícias e 
coordenação doméstica 
• Combater a lavagem de dinheiro, o financiamento do 
terrorismo e o financiamento da proliferação de 
armas 
• Aplicar medidas preventivas para o setor financeiro e 
outros setores designados 
• Estabelecer poderes e responsabilidades para as 
autoridades competentes 
• Aumentar a transparência 
• Facilitar cooperação internacional 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Resolução CVM n° 50 Aula 6 
Quem está sujeito à lei e regulamentação no âmbito do mercado de 
valores mobiliários? 
• Pessoas naturais ou jurídicas que prestem serviços 
relacionados à distribuição, custódia, intermediação ou 
administração de carteiras 
• Entidades administradoras de mercados organizados e as 
entidades operadoras de infraestrutura do mercado financeiro 
• Pessoas que prestem serviços no mercado de valores 
mobiliários, como por exemplo: 
1. Escrituradores 
2. Consultores de valores mobiliários 
3. Agências de classificação de riscos 
4. Representantes de investidores não residentes 
5. Companhias securitizadoras 
6. Auditores independentes 
 
Obrigações 
• Identificar o investidor e manter seus cadastros atualizados, 
manter registro de toda operação envolvendo valores 
mobiliários, independentemente do seu valor, manter a 
disposição da CVM durante 5 anos toda a documentação 
• Não deve aceitar ordens de movimentação de contas de 
clientes com dados desatualizados exceto se for para encerrar 
a conta ou resgatar seus ativos 
• Elaborar e implementar política de PLD/FTP contendo, no 
mínimo a governança relacionada ao cumprimento das 
obrigações, descrição da metodologia para tratar e reduzir os 
riscos identificados, definição dos critérios e período para 
atualizar o cadastro dos clientes ativos observando o intervalo 
máximo de 5 anos 
Atipicidades que podem, após detecção e respectiva análise, 
configurar indícios de LD/FTP 
• Situações em que não seja possível manter atualizadas as 
informações cadastrais dos clientes 
• Situações em que não seja possível identificar o beneficiário 
final 
• Operações cujos valores se afigurem incompatíveis com a 
ocupação profissional, os rendimentos ou a situação 
patrimonial ou financeira 
• Operações realizadas entre as mesmas partes, nas quais haja 
seguidos ganhos ou perdas a um dos envolvidos 
• Operações que evidenciam oscilação significativa em relação 
ao volume ou frequência do negócio 
• Operações cujo grau de complexidade se mostrem 
incompatíveis com o perfil do cliente 
• Operações realizadas com a aparente finalidade de gerar 
perda ou ganho para as quais falte, fundamento econômico ou 
legal 
• Transferência privada de recursos e de valores mobiliários 
sem motivação aparente 
• Operações e situação relacionadasa pessoas suspeitas de 
envolvimento com atos terroristas ou financiamento de armas, 
tais como: investir em ativos com sanções impostas pela 
CSNU, em ativos com medidas de indisponibilidade, ou 
negócios com pessoas que tenham intentado cometer atos 
terroristas 
• Comunicação das operações ao COAF: deve conter a data 
do início do relacionamento do comunicante com a pessoa 
envolvida na situação; a explicação dos sinais de alerta; 
detalhamento das operações; a conclusão da análise com 
relatos fundamentados dos sinais identificados. A 
comunicação deve ser feita no prazo de 24 horas contados a 
partir da conclusão da análise 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
Conceitos e medidas de enfrentamento ao 
assédio moral e sexual Aula 7 
• Assédio moral é a exposição prolongada a situações 
humilhantes e constrangedoras no ambiente de trabalho. De 
forma repetitiva e prolongada no exercício de suas atividades 
• É uma conduta que trás danos à dignidade e à integridade do 
indivíduo colocando a saúde em risco e prejudicando o 
ambiente de trabalho 
• Elementos que configuram assédio moral 
1. Conduta abusiva praticada pelo assediador 
2. Repetição dos atos 
3. Intencionalidade das ações 
4. Direcionalidade a uma pessoa ou grupo determinado 
• Tipos de assédio moral 
• Vertical 
1. Descendente: atos praticados por superiores 
hierárquicos contra seus subordinados 
2. Ascendente: atos praticados por subordinado ou grupo 
de subordinados contra o superior hierárquico 
• Horizontal 
1. Ocorre entre pessoas do mesmo nível hierárquico, entre 
colegas de trabalho, sem relação de subordinação 
• Misto 
2. O assédio ocorre de forma cumulativa: horizontal e 
vertical. O empregado tanto é assediado por colegas de 
trabalho quanto por seus superiores hierárquicos ou 
subordinados 
• O assédio moral pode ser praticado por uma ou mais 
pessoas. E pode também ser praticado contra uma pessoa, 
ou até mesmo contra um grupo de pessoas. 
• Não é assédio moral 
• Orientação sobre vestimenta adequada no trabalho 
• Exigências profissionais justas, acompanhamento e cobrança 
das metas estabelecidas 
• Aumento do volume de trabalho e distribuição de atividades, 
visando a organização da unidade de trabalho 
• Uso de mecanismos tecnológicos de controle e gestão do 
quadro de pessoal e do desempenho 
• Homologação de faltas e ausências para desconto 
• Negociação de data do gozo das férias observando a gestão 
da unidade 
• Pedido de ressarcimento para ligações telefônicas particulares 
efetivadas do telefone da Caixa 
• Dispensa de função gratificada em razão da não adequação 
de perfil, por não desempenhar as atribuições inerentes a 
função ou em situação ativada pelo empregado, conforme 
previsões normativas 
• Solicitação ao empregado de que não atenda ao telefone 
celular durante reunião o atendimento a clientes 
• Reforço da necessidade de observância dos regulamentos 
internos 
• Feedback de forma geral, por tarefa não cumprida ou 
realizada com displicência 
• conflitos pessoais isolados estresse profissional e/ou 
eventuais picos de trabalho 
• Solicitação para realização de serviço extraordinário por 
necessidade de serviço 
• Definição de horário de trabalho e controle da frequência e 
assiduidade do empregado 
• Transferência de trabalho ou remanejamento do empregado 
de suas atividades 
• Atitudes que podem expressar o assédio moral 
3. Isolar fisicamente o empregado e /ou colaborador para 
que não haja comunicação com os demais colegas 
4. Desconsiderar ou ironizar as opiniões do empregado e/ 
ou colaborador 
5. Omitir ou manipular informações necessárias 
6. Realizar vigilância excessiva 
7. Limitar o número de vezes que o empregado vai ao 
banheiro e monitorar o tempo que lá ele permanece 
8. Instigar o controle de um empregado por outro criando 
uma vigilância fora do contexto da estrutura hierárquica 
9. Pressionar para que não exerça seus direitos 
trabalhistas 
10. Interferir em processos de seleção visando 
dificultar ou impedir a promoção do empregado 
• Como prevenir o assédio moral ? 
• Dialogar 
• Saber ouvir/ colocar-se no lugar do outro 
• Incentivar as boas relações no ambiente de trabalho, 
com tolerância à diversidade de perfis profissionais e 
ritmos de trabalho 
• Denunciar situações de assédio moral 
• Divulgar os canais de denuncia e mecanismos de 
proteção ao denunciante 
Consequências 
para o assediador 
Consequências 
para a organização 
Responsabilização 
nas esferas 
Absenteísmo 
Administrativa Redução da 
produtividade 
Civil Responsabilização 
judicial 
Trabalhista Aumento de custos 
e despesas 
(processuais) 
Criminal (a depender 
do caso) 
Desestruturação do 
clima organizacional 
Prejuízos a imagem 
institucional 
 
Consequências para o indivíduo assediado 
• Depressão, pensamentos confusos e 
destrutivos 
• Irritação, alteração no sono, estresse 
• Rejeição, isolamento, abandono de relações 
pessoais, problemas familiares 
• Aumento da pressão arterial, dores de cabeça, 
dores no peito, distúrbios digestivos 
• Palpitações, tremores 
• Crises de choro, esgotamento físico e 
emocional 
• Sentimento de culpa e vergonha, medo 
exagerado 
• Redução da capacidade de concentração e 
produtividade 
• Intolerância ao ambiente de trabalho 
• Diminuição da concentração e memória 
Assédio sexual é uma forma de violência que se caracteriza pelo 
ato de constranger alguém com o intuito de obter vantagem ou 
favorecimento sexual. O assédio sexual pode ser caracterizado por 
atitudes pontuais ou habituais. 
• Por intimidação: Caracterizado por incitações sexuais com o 
efeito de prejudicar a atuação laboral de uma pessoa ou de 
criar uma situação ofensiva, hostil, de intimidação ou abuso 
no trabalho 
• Por chantagem: Consiste em exigência formulada por superior 
hierárquico a um subordinado, para que se preste a atividade 
sexual sob pena de perder o emprego ou benefícios do 
emprego 
• Pode ocorrer uma única vez, ser clara ou sutil, falada ou 
insinuada, escrita ou gestual, em forma de coação ou 
chantagem; e independe da realização dos favores sexuais 
pelo assediado 
Atitudes que podem expressar o assédio sexual 
1. Pressão para participar de encontros e saídas 
2. Contato físico não desejado 
3. Solicitação de favores sexuais 
4. Conversas indesejáveis sobre assuntos íntimos 
5. Gestos ou palavras, escritas ou faladas, de caráter sexual 
6. Promessas de tratamento diferenciado 
7. Ameaças, veladas ou explícitas, de represália 
8. Insinuações sexuais 
9. Convites impertinentes ou insistentes e não desejados 
10. Perseguição e perturbação na internet, nas redes sociais 
e até nas ruas 
11. Narração de piadas ou uso de expressões de conteúdo 
sexual 
12. Criação de um ambiente pornográfico 
13. Ter suas imagens intimas vazadas 
14. Mensagens de WhatsApp, direct ou ligações com teor 
sexual de pessoa com quem só tem uma relação de trabalho 
• Como prevenir ? 
1. Oferecer informações sobre o assédio sexual 
2. Incentivar a prática de relações respeitosas no trabalho 
3. Avaliar constantemente as relações interpessoais, atentando 
para mudanças de comportamento 
4. Dispor de instância administrativa para acolher denúncias 
5. Apurar e punir as violações denunciadas 
• Danos para a pessoa assediada 
1. Privação da autonomia 
2. Integridade física e psicológica afetada 
3. Redução da autoestima 
4. Diminuição da produtividade 
5. Afastamento por doenças 
6. Desligamentos 
7. Insatisfação no trabalho 
8. Comprometimento permanente de saúde físico-psíquica em 
função da pressão psicológica sofrida 
• O que fazer quando identificar assédio moral ou sexual ? 
1. Comunicar o ocorrido registrando uma denúncia, por meio 
do canal próprio disponível no Portal Diálogo Seguro Caixa 
(vítima e colegas) 
2. Oferecer apoio a vítima 
3. Disponibilizar-se como testemunha, se julgar pertinente 
4. Buscar auxílio dos colegas, especialmente aqueles que 
testemunharam o fato ou passaram por situação parecida 
5. Buscar orientação psicológica 
6. Recolher evidências/provas 
Artigo 216-A do código penal 
Assédio sexual: Constranger alguém com o intuito de obter 
vantagem ou favorecimento sexual, prevalecendo-se o agente da 
sua condição de superior hierárquico ou ascendência inerentes ao 
exercício do emprego, cargo ou função. Pena: detenção de um a 
dois anos. 
 
 
 
 
 
 
 
Código de ética Aula 8 
Ética é o conjunto de princípios e valores morais que orientam a 
conduta de um indivíduo de um grupo social ou de uma sociedade. 
No Brasil, os princípios e valores que devem guiar a conduta dos 
servidores públicos em geral, inclusive os integrantes de empresas 
públicas, foram estabelecidos pelo Decreto n°1.171/1994 que 
aprovou o código de ética profissional do servidor público civil do 
poder executivo federal. 
• Valores 
1. Respeito 
2. Honestidade 
3. Compromisso 
4. Transparência e 
5. Responsabilidade 
• Violações 
1. Por empregado caixa: Investigadas pela comissão de ética da 
caixa 
2. Por dirigente caixa: Investigadas pela comissão de ética 
pública- CEP vinculada à Presidência da República 
• Comissão de ética: É um órgão autônomo, de caráter 
deliberativo, com a finalidade de orientar, aconselhar e atuar 
na gestão sobre a ética profissional dos dirigentes e 
empregados caixa, no tratamento com as pessoas e com o 
patrimônio público e ainda deliberar sobre condutas antiéticas 
e sobre transgressões das normas da empresa levadas ao 
seu conhecimento, de acordo com o Estatuto da Caixa 
• É integrada por três membros titulares e três suplentes, 
escolhidos entre os empregados do quadro permanente da 
caixa e designados pelo presidente da Caixa para cumprir 
mandato de 3 anos permitida uma recondução 
• Objetivos: Sistematizar os valores éticos que devem nortear a 
condução dos negócios da Caixa Conglomerado, orientar as 
ações e o relacionamento com interlocutores internos e 
externos 
• Definições: 
1. Colaborador: Prestador de serviço, fornecedor, parceiro 
estagiário e aprendiz, não empregado, que presta algum tipo 
de serviço para caixa 
2. Conglomerado Caixa: É o conjunto de empresas formado pela 
Caixa e pelas empresas onde ela possui participação 
societária direta ou por meio de suas subsidiárias 
3. Dirigente: Ocupante de cargo estatutário a saber: Presidente, 
vice-presidentes e diretores da Caixa 
4. Empregado: Trabalhador com contrato de trabalho vínculo 
empregatício válido com a caixa 
5. Membros estatutários: Todo aquele que exerce, ainda que 
transitoriamente ou sem remuneração, por eleição, 
nomeação, designação ou qualquer outra forma de investidura 
ou vínculo, a saber: são os membros dos órgãos estatutários, 
tais como diretoria colegiada, Conselho de administração, 
conselho fiscal e demais comitês de assessoramento 
• Denúncia 
1. Se atribuída a dirigente é apreciada pela CEP 
2. Se atribuída a membros estatutários é encaminhada a CEP 
para avaliação e ao órgão de origem para as providências 
administrativas cabíveis 
3. Se atribuída a colaborador é encaminhada para a unidade 
gestora do contrato com a respectiva empresa de vinho 
para adoção das providências pertinentes 
4. Se atribuída a empregado e/ou ex-empregado, durante o 
vínculo com a caixa é encaminhada a comissão de ética da 
Caixa 
• O termo de ciência do código de ética da caixa é assinado 
eletronicamente pelos empregados e renovados anualmente o 
gestor da unidade de lotação faz reunião anual para estudo e 
disseminação das normas junto a equipe dele 
• Conselho de Administração: Instância responsável pela 
aprovação de alterações no código de ética da caixa 
• Conselho diretor: Instância responsável pela aprovação de 
alterações no regime interno da comissão de ética da caixa