AULA 1 CB

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<p>Banco do brasil</p><p>Disciplinas: conhecimentos bancários E ATUALIDADES DO MERCADO FINANCEIRO</p><p>Prof.ª: Vanessa lisboa</p><p>Gerente de relacionamento personalizado pf</p><p>Considerações iniciais</p><p>EDITAL:</p><p>Nível médio</p><p>Inscrições – 24/06 a 28/07</p><p>Provas – 26/09/21</p><p>Cargo Escriturário (agente comercial e agente de tecnologia)</p><p>4.480 vagas (2.240 imediatas + 2.240 CR)</p><p>Banca Cesgranrio</p><p>Remuneração R$ 3.022,37 + benefícios</p><p>Considerações iniciais</p><p>ETAPAS:</p><p>1ª - Prova objetiva</p><p>70 questões de múltipla escolha, sendo (25 questões) de Conhecimentos Básicos e (45 questões) de Conhecimentos Específicos, de caracteres eliminatório e classificatório, totalizando 100,0 pontos</p><p>2ª - Prova dissertativa</p><p>Prova de Redação, de caráter eliminatório, totalizando 100,0 pontos</p><p>As etapas/provas serão realizadas juntas e terão 5 horas de duração;</p><p>Conhecimentos bancários</p><p>AULA 01</p><p>1 - Sistema Financeiro Nacional: Estrutura do Sistema Financeiro Nacional; Órgãos normativos e instituições supervisoras, executoras e operadoras.</p><p>AULA 2</p><p>2 - Mercado financeiro e seus desdobramentos (mercados monetário, de crédito, de capitais e cambial). 3 – Moeda e política monetária: Políticas monetárias convencionais e não-convencionais (Quantitative Easing); Taxa SELIC e operações compromissadas; O debate sobre os depósitos remunerados dos bancos comerciais no Banco Central do Brasil.</p><p>Conhecimentos bancários</p><p>AULA 03</p><p>4- Orçamento público, títulos do Tesouro Nacional e dívida pública. 5 - Produtos Bancários: Noções de cartões de crédito e débito, crédito direto ao consumidor, crédito rural, poupança, capitalização, previdência, consórcio, investimentos e seguros.</p><p>AULA 04</p><p>6 - Noções de Mercado de capitais. 7 - Noções de Mercado de Câmbio: Instituições autorizadas a operar e operações básicas. 8- Regimes de taxas de câmbio fixas, flutuantes e regimes intermediários. 9 - Taxas de câmbio nominais e reais; 10 - Impactos das taxas de câmbio sobre as exportações e importações.</p><p>Conhecimentos bancários</p><p>AULA 05</p><p>11 – Diferencial de juros interno e externo, prêmios de risco, fluxo de capitais e seus impactos sobre as taxas de câmbio. 12- Dinâmica do Mercado: Operações no mercado interbancário.</p><p>AULA 06</p><p>13 - Mercado bancário: Operações de tesouraria, varejo bancário e recuperação de crédito. 14 - Taxas de juros de curto prazo e a curva de juros; taxas de juros nominais e reais. 15 - Garantias do Sistema Financeiro Nacional: aval; fiança; penhor mercantil; alienação fiduciária; hipoteca; fianças bancárias</p><p>Conhecimentos bancários</p><p>AULA 07</p><p>16 - Crime de lavagem de dinheiro: conceito e etapas; Prevenção e combate ao crime de lavagem de dinheiro: Lei nº 9.613/98 e suas alterações; Circular nº 3.978, de 23 de janeiro de 2020 e Carta Circular nº 4.001, de 29 de janeiro de 2020 e suas alterações.17- Autorregulação bancária. 18 - Sigilo Bancário: Lei Complementar nº 105/2001 e suas alterações.</p><p>AULA 08</p><p>19 - Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD): Lei nº 13.709, de 14 de agosto de 2018 e suas alterações. 20 - Legislação anticorrupção: Lei nº 12.846/2013 e Decreto nº 8.420/2015 e suas alterações. 21 - Segurança cibernética: Resolução CMN nº 4.658, de 26 de abril de 2018.</p><p>Conhecimentos bancários</p><p>AULA 09</p><p>22 - Ética aplicada: ética, moral, valores e virtudes; noções de ética empresarial e profissional. A gestão da ética nas empresas públicas e privadas. Código de Ética do Banco do Brasil (disponível no sítio do BB na internet). 23 - Política de Responsabilidade Socioambiental do Banco do Brasil (disponível no sítio do BB na internet).</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Lei 4.595/64 - Criação do CMN e do Bacen;</p><p>Normatizar, controlar e fiscalizar a intermediação financeira no Brasil;</p><p>Segundo a referida lei, são consideradas IF’s as pessoas jurídicas, públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, a intermediação ou a aplicação de recursos financeiros próprios ou de terceiros, em</p><p>moeda nacional ou estrangeira, e a custódia de valor de propriedade de terceiros.</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>SUBSISTEMA SUPERVISÃO:</p><p>SUBSISTEMA OPERATIVO:</p><p>Órgãos normativos – Pertencem a Adm Pública Direta e são vinculados ao Ministério da Fazenda;</p><p>CMN – Conselho Monetário Nacional;</p><p>CNSP – Conselho Nacional de Seguros Privados;</p><p>CNPC – Conselho Nacional de Previdência Complementar.</p><p>Entidades supervisoras – Autarquias da AP e são vinculadas a um Conselho:</p><p>BACEN – Banco Central;</p><p>CVM – Comissão de Valores Mobiliários;</p><p>SUSEP – Superintendência de Seguros Privados;</p><p>PREVIC – Superintendência Nacional de Previdência Complementar.</p><p>São as Instituições que operam as regras de determinações do subsistema de Supervisão;</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Composição:</p><p>Instituições financeiras não monetárias ou não bancárias – “Não criam moeda escritural”</p><p>agência de fomento;</p><p>associação de poupança e empréstimo;</p><p>banco de câmbio;</p><p>banco de desenvolvimento;</p><p>banco de investimento;</p><p>companhia hipotecária, etc;</p><p>Instituições financeiras Monetárias ou bancárias – “Criam moeda escritural”</p><p>bancos comerciais;</p><p>bancos múltiplos com carteira comercial;</p><p>Caixa Econômica Federal;</p><p>cooperativas de crédito;</p><p>banco comercial cooperativo.</p><p>ATENÇÃO – As IF’s somente podem funcionar após autorização do BACEN. Se for estrangeira, a autorização é feita por meio de decreto do Presidente da República</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Segmentação:</p><p>04 mercados:</p><p>Mercado monetário: Onde se concentram as operações para controle da oferta de moeda e das taxas de juros de curto prazo com o objetivo de garantir a liquidez da economia.</p><p>Mercado de crédito: Refere-se as instituições financeiras e não financeiras prestando serviços de intermediação de recursos de curto e médio prazo para agentes deficitários que necessitam de recursos para consumo ou capital de giro.</p><p>Mercado de capitais: Tem por objetivo canalizar recursos de médio e longo prazo para agentes deficitários, por meio das operações de compra e de venda de títulos e valores mobiliários efetuadas entre empresas, investidores e intermediários. (CVM)</p><p>Mercado de câmbio: Onde são negociadas as trocas de moedas estrangeiras por reais.</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Autoridades monetárias – CMN, BACEN E COPOM</p><p>CMN</p><p>Órgão deliberativo máximo do SFN;</p><p>Verbos que indicam uma ordem, como aprovar, regular, orientar, deliberar, propiciar, zelar, coordenar, autorizar...</p><p>Composição: Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão e Presidente do Bacen;</p><p>Reúnem-se 1x/mês e extraordinariamente por convocação do Presidente do Bacen.</p><p>ATENÇÃO – CMN autoriza fabricar papel moeda e BACEN emite por meio da Casa da Moeda.</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Autoridades monetárias – CMN, BACEN E COPOM</p><p>BACEN</p><p>Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda;</p><p>Possui total autonomia nas decisões;</p><p>Composição: Colegiado com 09 membros;</p><p>“Banco dos bancos”;</p><p>Executor da política monetária;</p><p>Executor do SFN;</p><p>Banco do governo;</p><p>Banco gestor da política cambial;</p><p>Banco emissor de moeda.</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Autoridades monetárias – CMN, BACEN E COPOM</p><p>COPOM:</p><p>Criado pelo Banco Central, em 20 de junho de 1996, por meio da circular 2.698.</p><p>Tem por objetivo estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa básica de juros, implementando a política monetária, definindo a meta da Taxa Selic e seu eventual viés, e elaborando e analisando o ‘Relatório de Inflação’”.</p><p>É órgão decisório da política monetária do BCB,</p><p>ATENÇÃO - A meta para inflação é estabelecida pelo CMN, e a taxa de juros básica para controlar a inflação é estabelecida pelo BACEN/COPOM.</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Politica Monetária Nacional:</p><p>Responsabilidade do COPOM.</p><p>Conjunto de ações que visa controlar a oferta de dinheiro em circulação, no sentido de que sejam atingidos os objetivos da política econômica</p><p>global do governo.</p><p>Conduzida sob o regime de metas de inflação e por meio das contas de reserva bancária;</p><p>O COPOM deve utilizar todos os instrumentos possíveis, como a taxa de juros, o crescimento da base monetária ou a taxa de câmbio para alcançar a meta estabelecida;</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Politica Monetária Nacional:</p><p>Divide-se em:</p><p>EXPANSIONISTA - dinheiro em circulação aumenta;</p><p>RESTRITIVA - dinheiro em circulação diminui;</p><p>Instrumentos clássicos de controle monetário:</p><p>Depósitos compulsórios;</p><p>Operações de mercado aberto – open market;</p><p>Redesconto bancário e empréstimos de liquidez.</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Politica Monetária Nacional:</p><p>Efeitos da política monetária no mercado:</p><p>Elevação do compulsório; retira dinheiro do mercado e aumenta os juros – restritiva.</p><p>Diminuição do compulsório; aumenta dinheiro no mercado e diminui os juros – expansiva.</p><p>Bacen compra títulos dos bancos; coloca dinheiro no mercado e diminui os juros – expansiva.</p><p>Bacen vende títulos para os bancos; retira dinheiro do mercado e aumenta os juros – restritiva.</p><p>Juros do redesconto altos; reduz dinheiro no mercado e aumenta os juros – restritiva.</p><p>Juros do redesconto baixo; aumenta dinheiro no mercado e diminui os juros – expansiva.</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>Sistema financeiro nacional - SFN</p><p>Comissão de Valores Mobiliários - CVM</p><p>Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda;</p><p>Criada pela lei 6.385/76;</p><p>Regulamentar e desenvolver o mercado de capitais;</p><p>Fiscalizar as bolsas de valores, as companhias abertas e os operadores no mercado de capital.</p><p>Composição: Presidente + Diretoria;</p><p>Poder normativo + Poder punitivo;</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>vanessa lisboa (vl) -</p><p>image2.jpg</p><p>image3.jpg</p><p>image1.jpg</p>