Agente autônomo

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Agente autônomo
1. O que e um agente autonomo de investimento no contexto do mercado financeiro brasileiro?
a) Um servidor publico responsavel por fiscalizar o sistema bancario.
b) Um profissional ou pessoa juridica credenciada pela CVM para intermediar a relacao entre
investidores e instituicoes financeiras.
c) Um funcionario de banco responsavel por abrir contas correntes.
d) Um analista de credito independente que emite pareceres sobre empresas.
Resposta explicativa: O agente autonomo e um intermediario autorizado pela Comissao de Valores
Mobiliarios (CVM) que presta servicos de distribuicao e intermediacao de produtos financeiros,
sempre vinculado a uma instituicao integrante do sistema de distribuicao de valores mobiliarios.
2. Qual e o orgao responsavel pela regulacao e supervisao da atividade dos agentes autonomos de
investimento?
a) Banco Central do Brasil.
b) Comissao de Valores Mobiliarios (CVM).
c) Conselho Monetario Nacional.
d) Receita Federal do Brasil.
Resposta explicativa: A CVM e o orgao responsavel pela regulacao, fiscalizacao e normatizacao da
atividade dos agentes autonomos de investimento, garantindo a protecao dos investidores e o
funcionamento etico do mercado de capitais.
3. Para exercer a profissao de agente autonomo de investimento, e necessario:
a) Ser empregado de um banco estatal.
b) Obter certificacao especifica e registro na CVM.
c) Trabalhar obrigatoriamente em corretoras publicas.
d) Possuir diploma em administracao publica.
Resposta explicativa: O profissional deve ser aprovado em exame de certificacao reconhecido pela
CVM, alem de obter registro ativo junto a autarquia, cumprindo as exigencias de idoneidade e
capacitacao tecnica.
4. O agente autonomo de investimento pode atuar de forma independente?
a) Sim, pode oferecer produtos de qualquer instituicao sem vinculo.
b) Nao, deve obrigatoriamente estar vinculado a uma instituicao financeira ou corretora autorizada.
c) Sim, desde que tenha capital proprio superior a um milhao de reais.
d) Apenas se for funcionario publico aposentado.
Resposta explicativa: Apesar do nome autonomo, o agente nao e totalmente independente. Ele
precisa estar formalmente vinculado a uma corretora, que responde solidariamente por seus atos
perante os investidores.
5. Qual das alternativas representa uma funcao tipica do agente autonomo de investimento?
a) Tomar decisoes de investimento em nome do cliente.
b) Executar politicas monetarias.
c) Divulgar e distribuir produtos de investimento autorizados pela instituicao parceira.
d) Emitir relatorios de analise de credito.
Resposta explicativa: O agente autonomo atua na distribuicao de produtos financeiros, como
fundos de investimento, acoes e titulos, mas nao tem autorizacao para administrar carteiras ou
tomar decisoes em nome do cliente.
6. O agente autonomo de investimento deve observar quais principios basicos no exercicio de sua
funcao?
a) Sigilo bancario, lealdade e transparencia.
b) Competicao, lucro e discricionariedade.
c) Liberdade total de atuacao e ausencia de conflito de interesses.
d) Exclusividade e sigilo absoluto, sem dever de informacao.
Resposta explicativa: A atividade do agente e pautada na etica, na transparencia das informacoes e
no respeito ao investidor, devendo evitar conflitos de interesse e agir com lealdade e diligencia.
7. E permitido ao agente autonomo de investimento administrar carteiras de clientes?
a) Sim, desde que tenha autorizacao da CVM e seja vinculado a uma corretora.
b) Nao, pois a funcao de gestao e exclusiva de administradores e gestores de carteira autorizados.
c) Sim, mas apenas em operacoes de renda fixa.
d) Apenas quando o cliente for pessoa juridica.
Resposta explicativa: O agente autonomo nao pode exercer atividades de administracao de
carteiras, analise de valores mobiliarios ou consultoria, pois essas funcoes exigem registro
especifico na CVM.
8. Como deve ser a relacao entre o agente autonomo e a instituicao financeira parceira?
a) Totalmente informal, sem contrato escrito.
b) Formalizada por contrato, que define obrigacoes, responsabilidades e exclusividade.
c) Baseada em acordos verbais de confianca.
d) Subordinada a autoridade direta do Banco Central.
Resposta explicativa: A relacao deve ser formalizada por contrato, garantindo seguranca juridica,
clareza de funcoes e vinculo exclusivo com uma unica instituicao integrante do sistema de
distribuicao de valores mobiliarios.
9. O agente autonomo de investimento pode ser pessoa fisica ou juridica?
a) Apenas pessoa fisica.
b) Apenas pessoa juridica.
c) Pode ser tanto pessoa fisica quanto juridica, desde que devidamente registrada na CVM.
d) Apenas se for sociedade anonima.
Resposta explicativa: A legislacao permite que agentes autonomos atuem como pessoas fisicas ou
juridicas, desde que cumpram os requisitos legais e estejam registrados na CVM e na instituicao
intermediaria parceira.
10. Em relacao a remuneracao, o agente autonomo de investimento recebe:
a) Salario fixo determinado por lei.
b) Comissoes e participacoes sobre os negocios intermediados, conforme contrato com a corretora.
c) Proventos diretos dos clientes.
d) Subsidios publicos mensais.
Resposta explicativa: O agente e remunerado por meio de comissoes proporcionais as operacoes
realizadas pelos clientes vinculados a corretora parceira, conforme previsto no contrato de
representacao.
11. Qual e o papel do agente autonomo em relacao ao investidor pessoa fisica?
a) Aconselhar juridicamente sobre contratos.
b) Fornecer informacoes claras e corretas sobre produtos de investimento, sem prometer
rentabilidade.
c) Garantir retorno financeiro minimo.
d) Representar o cliente em litigios com corretoras.
Resposta explicativa: O agente tem o dever de esclarecer o funcionamento dos produtos
financeiros, informando riscos e caracteristicas, sem assumir compromissos de rentabilidade ou
resultados.
12. O que significa a vedacao de dupla vinculacao para o agente autonomo?
a) Ele nao pode trabalhar em dois locais diferentes.
b) Nao pode ser vinculado simultaneamente a mais de uma instituicao financeira.
c) Nao pode ter clientes de mais de um estado.
d) Esta proibido de operar em mais de um tipo de ativo.
Resposta explicativa: O agente deve ter exclusividade com uma unica corretora ou instituicao
financeira, para evitar conflitos de interesse e assegurar transparencia na intermediacao.
13. O exame de certificacao do agente autonomo de investimento tem como principal objetivo:
a) Medir conhecimentos gerais sobre economia.
b) Avaliar a capacidade tecnica e etica do candidato para atuar com produtos financeiros.
c) Definir o nivel de escolaridade minima para o mercado financeiro.
d) Autorizar a atuacao como consultor tributario.
Resposta explicativa: A certificacao comprova que o profissional possui os conhecimentos
necessarios para atuar de forma segura e etica, conforme exigencias da CVM e da entidade
certificadora, como a ANCORD.
14. O agente autonomo pode prestar assessoria individualizada de investimentos?
a) Sim, desde que cobre honorarios diretamente do cliente.
b) Nao, pois essa atividade e exclusiva do consultor de valores mobiliarios.
c) Sim, se for aprovado pela CVM e atuar em nome proprio.
d) Apenas para familiares diretos.
Resposta explicativa: O agente autonomo nao presta consultoria personalizada, sua funcao e
distribuir e intermediar produtos financeiros, repassando as orientacoes e informacoes da instituicao
parceira.
15. Quais sao as principais responsabilidades legais do agente autonomo de investimento?
a) Garantir rentabilidade minima e cobertura contra perdas.
b) Zelar pelas boas praticas de conduta, informar corretamente os clientes e evitar conflito de
interesses.
c) Realizar operacoes por conta propria para aumentar lucros.
d) Representar o cliente em disputas judiciais.
Resposta explicativa: A responsabilidade do agente e informativa e etica, devendo atuar com
boa-fe, clareza e diligencia, sem seenvolver em praticas enganosas ou prejudiciais ao investidor.
16. Caso o agente autonomo cometa irregularidades no exercicio de sua funcao, quem responde
solidariamente pelos danos?
a) Apenas o investidor prejudicado.
b) A instituicao financeira parceira e o proprio agente.
c) O Banco Central do Brasil.
d) Nenhuma entidade, pois o agente e independente.
Resposta explicativa: A instituicao financeira a qual o agente esta vinculado responde
solidariamente pelos atos deste, uma vez que e responsavel por supervisionar sua conduta e
garantir a conformidade com as normas.
17. A ANCORD (Associacao Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Titulos e Valores
Mobiliarios) tem qual papel em relacao aos agentes autonomos?
a) Emitir pareceres judiciais sobre investimentos.
b) Aplicar exames de certificacao e supervisionar o cumprimento de regras de conduta.
c) Fiscalizar bancos publicos.
d) Regular o mercado de capitais como um todo.
Resposta explicativa: A ANCORD e a entidade autorizada pela CVM a aplicar o exame de
certificacao dos agentes autonomos e supervisionar as boas praticas desses profissionais no
mercado.
18. Em qual situacao o agente autonomo deve se abster de intermediar uma operacao?
a) Quando o cliente nao possui conta em corretora.
b) Quando houver conflito de interesses que possa prejudicar o investidor.
c) Quando o ativo tiver alta volatilidade.
d) Quando o cliente for estrangeiro.
Resposta explicativa: O agente deve evitar qualquer operacao em que exista conflito entre seus
interesses e os do cliente, mantendo a integridade da relacao e a confianca no mercado.
19. A atuacao do agente autonomo e essencial para o mercado financeiro porque:
a) Elimina a necessidade de corretoras e bancos.
b) Aproxima o investidor do mercado, promovendo educacao financeira e acesso a produtos de
investimento.
c) Substitui o papel da CVM na regulacao do setor.
d) Garante rentabilidade superior em todos os investimentos.
Resposta explicativa: O agente facilita o acesso dos investidores as oportunidades do mercado,
ajudando na disseminacao de informacoes e na democratizacao dos investimentos, sem eliminar o
papel fiscalizador do Estado.
20. De acordo com as normas da CVM, o agente autonomo de investimento deve manter registros
e controles de suas operacoes por:
a) No minimo, cinco anos.
b) Apenas enquanto o cliente mantiver a conta ativa.
c) Um periodo maximo de seis meses.
d) Indefinidamente, sem prazos legais definidos.
Resposta explicativa: A manutencao de registros por pelo menos cinco anos e uma exigencia
normativa, assegurando rastreabilidade, transparencia e possibilidade de auditoria sobre as
operacoes realizadas.