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A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter normativo e com poderes para ___________________a atuação dos diversos integrantes do mercado de capitais.
disciplinar, regulamentar e fiscalizar
disciplinar, orientar e fiscalizar
disciplinar, normatizar e fiscalizar
disciplinar, supervisionar e fiscalizar
disciplinar, orientar e fiscalizar
As instituições financeiras são classificadas quanto a sua natureza em bancária e não- bancária. Estas instituições fazem parte do sistema de intermediação e de entidades
Supervisora
Normativas
Operadoras
Controladora
Fiscalizadora
São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras: Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC
	Órgãos deliberativos
	Órgãos normativos
	Órgãos de diretrizes
	Órgãos de controle
 	Entidades Supervisoras
Assinale qual das alternativas abaixo corresponde ao grupo de subdivisões do mercado financeiro:
Mercado de ações, mercado de crédito, mercado monetário, mercado cambial
Mercado de curto prazo, mercado de capitais, mercado de crédito, mercado cambial
Mercado monetário, mercado de crédito, mercado de investimentos e mercado cambial
Mercado monetário, mercado de crédito, mercado cambial e mercado de capitais
As notas promissórias (comercial papers) são títulos de crédito que
Possuem garantia real, emitidos para captação de capital de giro
Possuem garantia real e estão cobertos pelo Fundo Garantidor de Crédito.
Não possuem garantia real, emitidos para captação de capital de giro.
Não possuem garantia real, emitidos para captação de capital fixo.
Possuem garantia real, emitidos para captação de capital fixo
 "Desde julho de 2015, os juros básicos estão em 14,25% ao ano, no maior nível desde outubro de 2006. Pelas expectativas de instituições financeiras, a Selic deve cair para 14% ao ano na próxima reunião. A estimativa de queda, no entanto, pode subir após a decisão da Petrobras de reduzir os preços dos combustíveis, divulgada na última sexta-feira." Esse trecho de uma jornal especializado em economia está relatando uma decisão tomada por um órgão do SFN que se reúne para decidir a taxa Selic. Qual é esse órgão?
BB - Banco do Brasil.
COPOM - Comitê de Política Monetária.
BID - Banco Internacional de Desenvolvimento.
COMOC - Comissão Técnica da Moeda e do Crédito.
CVM - Comissão de Valores Mobiliários.
De acordo com a lei 4595 de 31/12/1964 do Sistema Financeiro Nacional, um Banco de Investimento pode;
Financiar a compra de bens duráveis de consumo através do crédito direto ao consumidor
Operar com câmbio, emitir certificado de depósito bancário, emitir recibo de depósito bancário, ser responsável por uma operação de underwriting e financiar capital fixo para empresas a médio e longo prazo
Operar com conta corrente, emitir cheque e financiar crédito direto ao consumidor
Operar com conta corrente, operar a curto prazo, financiar pessoa física
Financiar a casa própria através do sistema financeiro da habitação emitindo letras imobiliárias
Criado pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, o Banco Central do Brasil é o principal executor das orientações do Conselho Monetário Nacional (CMN) e responsável por garantir o poder de compra da moeda nacional. Se a inflação está mais alta do que a margem de erro estabelecida sobre a meta para o IPCA estipulada pelo CMN, o Banco Central do Brasil pode tomar as seguintes medidas de política monetária: I. Comprar títulos públicos em mercado aberto. II. Vender títulos públicos em mercado aberto. III. Aumentar a alíquota dos depósitos compulsórios. IV. Reduzir as alíquotas dos depósitos compulsórios. V. Aumentar as taxas de redesconto. VI. Reduzir as taxas de redesconto. Está correta:
 I, III, VI.
 II, IV, VI.
 I, IV, VI.
 II, III, V.
 I, III, V.
Os bancos de investimentos são instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário.Essas instituições efetuam operações de maior escala, como:
Repasses de recursos oficiais de crédito, repasses de recursos pagos no exterior,
Repasses de recursos oficiais de crédito, repasses de recursos pagos no balcões
Repasses de recursos oficiais de empréstimos, repasses de recursos captados no exterior,
Repasses de recursos oficiais de crédito, repasses de recursos captados no exterior,
Repasses de recursos não- oficiais de crédito, repasses de recursos captados no exterior,
O Conselho Monetário Nacional é o órgão deliberativo superior do Sistema Financeiro nacional. Os membros que compõem este órgão são:
Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Ministro do Orçamento.
Ministro da Infraestrutura e Ministro da Saúde.
Presidente do Banco Central, Presidente do Senai e Presidente do Senac.
Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Presidente do Banco Central.
Ministro do Orçamento, Presidente do Senai e Ministro da Infraestrutura.
No Brasil, a taxa básica de juros é a taxa Selic, e corresponde à taxa de juros vigente no mercado interfinanceiro, ou seja, é a taxa aplicada aos empréstimos entre bancos para operação de um dia (overnight). A taxa básica de juros é um importante instrumento de política monetária e fiscal. Qual é o órgão do Governo responsável pela definição da Taxa Selic?
	CVM
	Banco do Brasil
 	Copom
	CMN
	Nenhuma das anteriores.
Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Sobre a atividade dos bancos comerciais, analise as afirmativas abaixo: I. No que diz respeito à classificação como instituições financeiras bancárias ou não bancárias, os bancos comerciais são classificados como instituições financeiras bancárias, enquanto as corretoras de valores mobiliários são consideradas instituições financeiras não bancárias PORQUE II. Como recebem depósitos em conta corrente, por exemplo, as operações dos bancos comerciais podem resultar na criação de moeda escritural. Já as operações realizadas pelas corretoras de valores mobiliários não resultam na criação de moeda escritural.
	as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I.
	Ambas as afirmações estão incorretas.
	a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta.
 	Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I.
	a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta.
Em relação a competência do Conselho Monetário Nacional - CMN, julgue os itens abaixo e, em seguida, assinale a opção CORRETA I - estabelecer a meta de inflação; II - Zelar pela liquidez e pela solvência das Instituições financeiras ; III- Fixar o valor do superávit primário do orçamento público IV - regular o valor externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamento; V - regular o valor interno da moeda prevenindo e corrigindo surtos inflacionários ou deflacionários.
	II e V apenas
	I e II apenas
 	III apenas
	I,II e III apenas
 	I, II,IV e V apenas
Segundo Assaf , os modelos de avaliação procuram em essência projetar o comportamento futuro dos ativos financeiros, formulando previsões com relação às variações de seus preços no mercado. Basicamente são adotados dois critérios de análise para investimento em ações:
Análise técnica e análise qualitativa.
Análise quantitativa e análise de mercado.
Análise mercadológica e análise fundamentalista.
Análise técnica e análise fundamentalista.
Análise quantitativa e análise fundamentalista.
Sobre as operações de hedge nos mercados futuros, assinale a alternativa correta:
Dentre os hedgers de venda no mercado futuro, podem ser citados: agentes que possuem dívidas atreladas ao dólar, torrefadoras de café e frigoríficos;
Um agente que busca se proteger de uma queda de preços de uma commodity ou de um ativo financeiro deve realizar hedge de compra. Dessa forma, com uma queda dos preços, obtém
ganho no mercado futuro, o qual compensa a perda no mercado a vista;
As operações de hedge só servem para proteger operações que tenham taxas prefixadas.
A negociação de contratos futuros permite que o agente que compra contratos derivativos no mercado futuro se proteja das perdas e este obterá ganhos seja qual for o cenário econômico na data de liquidação;
 Um agente que deseja se proteger de uma queda de preços no mercado físico de determinada commodity deve vender contratos futuros atrelados a esse ativo objeto para assim realizar uma operação de hedge no mercado futuro;
As ações representam uma fração do capital social de uma sociedade. A ação é considerada um título de renda variável que está vinculado aos lucros auferidos pela empresa emissora. Assinale V, para verdadeiro, e F, para falso, nas alternativas relacionadas ao mercado de ações. a) No exercício social, parte dos resultados líquidos é distribuída sob a forma de dividendos, ou seja, distribui dinheiro aos acionistas. b) Os subscritores de capital podem beneficiar-se das valorizações de suas ações no mercado, sendo que este ganho dependerá da conjuntura do mercado e do desempenho econômico-financeiro da empresa e da quantidade de ações. c) O direito de subscrição permite a todo acionista subscrever, na proporção das ações possuídas, todo o aumento de capital; no entanto, esse direito de subscrição pode ser negociado no mercado pelo investidor quando o preço de mercado apresentar-se valorizado em relação ao preço subscrito.
V; F; V.
F; F; F.
V; V; V.
V; F; F.
F; F; V.
Qual das alternativas a seguir contém apenas órgãos normativos do Sistema Financeiro Nacional conforme o Banco Central?
Conselho Nacional de Seguros Privados e Banco Central
Banco Central e Conselho Monetário Nacional
Sociedades Seguradoras e Comissão de Valores Mobiliários
Bolsa de Valores e Banco Central
Conselho Monetário Nacional e Conselho Nacional de Seguros Privados
Determinar a Meta de Inflação e a Meta de Taxa de Juros, respectivamente é competência de :
Ambas do Comitê de política Monetária - COPOM
Conselho Monetário Nacional - CMN e Comitê de Política Monetária - COPOM
Comitê de Política Monetária - COPOM e Conselho Monetário Nacional - CMN
Banco Central do Brasil - BACEN e Conselho Monetário Nacional - CMN
Ambas do Conselho Monetário Nacional - CMN
Não são funções do Banco Central
	fiscalizador e disciplinador
 	formulador de toda a política de moeda e do crédito
	executor da política monetária
 	banco de penalidades
	gestor do SFN
Podemos definir a Gestão de Risco como sendo:
Tomar providências de forma a minimizar perdas em caso de acontecimentos fortuitos.
Tomar providência para anular o Risco de Mercado
Atribuir uma probabilidade a cada chance de perda.
Diversificar para anular todo risco embutido em uma aplicação
Escolher os ativos corretamente a fim de anular o Risco de mercado.
Principal instrumento de política monetária utilizada pelo Bacen é:
 	Contingenciamento de crédito
	Controle do cambio
	Todas as respostas estão erradas
	Controle de gastos
 	Taxas de Juros
Segundo o Banco Central do Brasil O Sistema Financeiro é o conjunto de instituições e instrumentos financeiros que possibilita:
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os trabalhadores finais
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os tomadores finais
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os vendedores finais
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os fornecedores finais
a transferência de recursos dos ofertadores iniciais para os tomadores finais
A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de risco, estejam em:
	CETIP
 	Compliance
	Convenant
	Tag Alone
	SELIC
Os bancos comerciais tem o objetivo de proporcionar o suprimento oportuno e adequado dos recursos necessários para financiar a curto e médio prazo, o comércio, a indústria e as pessoas físicas. Eles fazem parte de instituições financeiras monetárias. Qual a principal característica dessas instituições?
Captar depósitos à vista.
Ser o principal emissor de títulos do Tesouro Direto.
Ter como principal fonte de recursos a emissão de CDB e RDB.
Negociar o dólar paralelo.
Ser principal intermediário da transações com mercado externo.
A regulamentação das operações de câmbio e a política cambial. É uma das atribuições de qual órgão normativo?
	Bacen
	BCB
	CNM
	BNDES
 	CMN
A Caixa Econômica Federal pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, além de manter o monopólio da:
	Loteria esportiva e do crédito
 	Loteria esportiva e do penhor
	Loteria esportiva e de empréstimos
	Loteria esportiva e corretoras
	Loteria esportiva e do câmbio
A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP É o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, _____________, capitalização e resseguro.
 	previdência privada fechada
	previdência privada social
 	previdência privada aberta
	previdência privada mista
	previdência publica
Complete a frase corretamente: O mercado de crédito tem como característica possibilitar às empresas a capitalização através da emissão de __________________. Se a empresa quisesse se capitalizar com recursos de novos sócios, precisaria recorrer ao mercado de _________________. No mercado de crédito, as empresas, por convenção, se capitalizam para suprir necessidades de _____________, enquanto que no mercado de capitais, as empresas captam recursos de ________________.
dívidas, opções, longo prazo, curto prazo.
dívidas, ações, longo prazo e curto prazo.
ativos, capitais, curto prazo, longo prazo.
ativos, crédito, curto prazo, longo prazo.
dívidas, ações, curto prazo, longo prazo.
A Comissão de Valores Mobiliários é uma autarquia vinculada ao poder executivo (Ministério da Fazenda), que age sob a orientação do CMN. NÃO faz parte da suas competências:
assegura a lisura nas operações de compra e venda de valores mobiliários.
normatização e controle de valores mobiliários, através de ações, debêntures, commercial papers e outros títulos emitidos pela sociedade anônimas e autorizado pelo CMN.
realizar e controlar as operações de redescontos e empréstimos das instituições financeiras
estimular o funcionamento da bolsas de valores e das instituições operadoras do mercado acionário.
promover medidas centralizadoras promover medidas incentivadoras à canalização das poupanças ao mercado acionário.
Como é chamado o documento originado de uma ordem judicial que obriga o devedor (no caso o Estado), considerado culpado na ação impetrada, a pagar ao credor (impetrante da ação) o valor atribuído da causa?
	Letra do Tesouro NAcional
	Bônus do Tesouro Nacional
	Nota do Tesouro Nacional
 	Precatório
	Certificado do Tesouro Nacional
São valores mobiliários de renda fixa que podem ser emitidos por sociedades por ações, de capital aberto ou fechado. Esses títulos dão aos seus detentores um direito de crédito sobre a companhia emissora e possuem características particulares de prazo e rentabilidade, sempre definidas em sua escritura de emissão.
RDB;
Ações;
Títulos Públicos;
Debêntures;
CDB.
São valores mobiliários de renda fixa que podem ser emitidos por sociedades por ações, de capital aberto ou fechado. Esses títulos dão aos seus detentores um direito de crédito sobre a companhia emissora e possuem características particulares de prazo e rentabilidade, sempre definidas em sua escritura de emissão.
RDB;
Ações;
Títulos Públicos;
Debêntures;
CDB.