Baixe o app para aproveitar ainda mais
Prévia do material em texto
UNIVERSIDADE LUTERANA DO BRASIL ARQUITETURA E URBANISMO PLANO INTEGRADO DE NEGÓCIOS Acadêmico: xxxxxxxx Prof.: Enilton Braga Gestão Tecnológica Torres 2018/1 1. Sumário Executivo 1.1 – Resumo dos principais pontos do Plano de Negócio Se tratando da execução de projetos complexos ou mesmo do desenvolvimento de uma simples ideia, o STUDIO 3D é capaz de fornecer soluções inovadoras e concretas para seus clientes, abrangendo serviços de representação gráfica de projetos arquitetônicos. A principal atividade é desenvolver imagens realísticas para construtoras, arquitetos, engenheiros, imobiliárias, design de interiores e agências de publicidade, elaborando perspectivas externas e internas. INDICADORES DE VIABILIDADE Ano Ponto de Equilíbrio R$ 14.504,60 Lucratividade 13,26% Rentabilidade 25,23% Prazo de retorno do investimento 04 anos 1.2 – Dados dos empreendedores, experiência profissional e atribuições Sócio 1 Nome: xxxxx Endereço: xxxxxxxxxxx Cidade: Torres Estado: Rio Grande do Sul Telefone: xxxxxxxxxx Perfil Sócio proprietário e fundador da STUDIO 3D, o estudante de Arquitetura e Urbanismo xxxxxxxx, é especialista em modelagem 3D. Com a experiência que vem adquirindo durante a formação em Arquitetura, permite compreender os projetos de seus clientes e visualizá-los mais facilmente em três dimensões. Muito ligado às tendências da arquitetura, ele é quem vai gerenciar os projetos para que sejam entregues sempre no prazo combinado. Ele sempre está à frente na idealização de aplicações, para facilitar a interação entre cliente e produto. Atribuições do sócio 1 Maquete 3D Análise de projetos Departamento comercial Renderização Desenvolvimento de novos produtos Sócio 2 Nome: xxxxxxxxxx Endereço: xxxxxxxxxx Cidade: Terra de Areia Estado: Rio Grande do Sul Telefone: xxxxxxxxxxxxxx Perfil Sócio proprietário e fundador do STUDIO 3D, o estudante de Arquitetura e Urbanismo xxxxxxxxxxxx, é especialista em modelagem 3D. Com as experiências que tem adquirido em curso, e vem adquirindo na graduação de arquitetura e urbanismo, lhe permite analisar e compreender projetos de clientes e visualizá-los mais facilmente em três dimensões. Atribuições do sócio 1 Maquete 3D Análise de projetos Pôs produção Renderização Desenvolvimento de novos produtos Planta humanizada 1.3 – Dados do empreendimento Nome da empresa: Studio 3D CNPJ/CPF: 59.029.508/0001-65 1.4 – Missão da empresa Nossa missão é ajudar nossos clientes a alcançarem o sucesso que desejam com seus projetos. Igualmente criar imagens para exibição dos seus projetos de modo a impressionar os seus clientes. Assim superar as expectativas dos nossos clientes e parceiros na qualidade dos nossos serviços e atendimento. Investir ininterruptamente no aprimoramento e inovações dos processos e serviços proporcionando a capacitação necessária para melhor utilização do seu potencial. 1.5 – Setores de atividades [ ] Agropecuária [ ] Indústria [ ] Comércio [X] Serviços [ ] Outros 1.6 – Forma jurídica [ ] Microempreendedor Individual – MEI [ ] Empresário Individual [ ] Empresa Individual de Responsabilidade Limitada – EIRELI [X] Sociedade Limitada [ ] Outra: _________________________________ 1.7 – Enquadramento tributário 1.7.1 – Âmbito federal Optante pelo SIMPLES [X] Sim [ ] Não 1.8 – Capital social Nome sócio Valor R$ % Participação Sócio 1 xxxxxxxx 57.500,00 50 Sócio 2 xxxxxxxxxx 57.500,00 50 Total R$ 115.000,00 100 1.9 – Fonte de recursos Os recursos necessários as realizações do empreendimento serão provenientes dos próprios sócios, que empregarão parte de suas reservas financeiras. Ainda assim será necessário buscar crédito junto a instituições financeiras, para investimento em equipamentos. 2 – Análise de mercado 2.1 – Estudo dos clientes Público-alvo (perfil dos clientes) O público consumidor é bastante abrangente e compreendido principalmente por pessoas jurídicas como, construtoras/ incorporadoras, arquitetos, imobiliárias, marcenarias (moveis planejados) e agências de publicidade, em sua grande maioria pertencentes às classes média e alta. Sem dúvida alguma, a distinção é alcançada pela qualidade dos serviços oferecidos e pelo atendimento aos clientes. Aconselha-se pesquisar seus hábitos, comportamentos, desejos, disposições e manter-se atualizado quão intensamente às inovações do mercado. Comportamento dos clientes (interesses e o que os levam a comprar) Empreendimentos imobiliários devem ser bem apresentados nos materiais de divulgação para que possam gerar interesse e trazer resultados. A maquete eletrônica é uma das principais ferramentas para acrescentar ainda mais valor ao projeto imobiliário, aumentando as chances de vendas ainda na planta. A maquete eletrônica é fundamental em campanhas publicitárias de empreendimentos imobiliários, já que é capaz de revelar aos interessados no projeto todas as suas características, como materiais e revestimentos, e também as opções de uso dos espaços. Facilidade de compreensão do projeto, às vezes dificultado apenas com plantas, cortes e fachadas. Afim de obtenção de parceiros e investidores para a comercialização de empreendimentos. Possibilidade de realização de testes de cores e acabamentos com grande fidelidade, evitando surpresas desagradáveis. Com imagens desenvolvidas rigorosamente com base no seu projeto, e fiéis a todos os detalhes. Nas imagens realistas, os materiais são representados de acordo com as especificações. Área de abrangência (onde estão os clientes?) Todo território nacional. Com divulgação através da internet e redes sociais. 2.2 – Estudo dos concorrentes Garantias Acompanhamento do trabalho no blog. Nele poderá acompanhar etapas de elaboração e fazer o download das imagens. Revisões ilimitadas 3 revisões Pré visualizações Serviços ao Cliente Será um ponto forte onde usaremos de feed back para identificar erros a serem corrigidos Qualidade dos serviços Não foi identificado Não foi identificado Atendimento Especializado Demorado Satisfatório Satisfatório Localização Torres/ centro Torres/ centro Torres/ Praia da Cal Imbé Pagamento A vista, a prazo e parcelado no cartão À vista e a prazo A vista e parcelado no cartão A vista Preço Padrão do Mercado Competitivos Abaixo do mercado Abaixo do mercado Qualidade Excelente Excelente Dentro dos padrões Excelente Empresa Studio 3D 3DS CC 3D Marcelo Teixeira 2.3 – Estudo dos fornecedores Nº Item Fornecedor Preço R$ Pagamento Prazo Local 1 AutoCad* Solonetwork 4.915,00* A negociar 2 dias Site/ SP 2 Vray 3.6 TotalCad 3.500,00 A negociar 5 dias Site/ SP 3 Sketchup Sketchup Brasil 3.300,00* A negociar 5 dias Site/ SP 4 Suíte adobe Adobe 2.928,00* A negociar 2 dias Site/ SP 5 Computadores Pichau 14.000,00 A negociar 15 dias Site/ SP 6 Cadeiras Americanas 489,90 A negociar 15 dias Site/RJ 7 Mesas Magazine Luiza 250,00 A negociar 25 dias Site/ SP 8 Ar condicionado Magazine Luiza 949,90 A negociar 7 dias Site/ SP 9 Cafeteira Carrefour 154,90 A negociar 20 dias Site/ SP 10 Impressora Americanas 899,90 A negociar 15 dias Site/RJ 11 Frigobar Americanas 1.049,90 A negociar 15 dias Site/RJ 12 Bebedouro elétrico Americanas 284,90 A negociar 15 dias Site/RJ 13 Poltronas Casa moderna moveis 2.560,00 A negociar 20 dias Site/ SP Balcão escritório Americanas 326,21 A negociar 15 diasSite/RJ * Preço por licença anual individual 3 – Plano de marketing 3.1 – Descrição dos principais produtos e serviços Principais produtos (fabricados, revendidos ou serviços prestados) Geração de modelos tridimensionais a partir de arquivos 2d. Renderização foto-realista contendo materiais, pintura, mobiliário e acabamentos. Durante o processo de produção, o cliente receberá imagens preliminares, para acompanhamento do trabalho e conferência de modelagem e texturas. 3.2 – Preço Desconto de Caixa - Diminuição no preço para pagamento à vista. Importante para abastecer a empresa de capital de giro, evitar débitos futuros para a empresa. Descontos Sobre Volume - Compras em grandes quantidades. Sem discernimento entre os diferentes tipos de clientes. Vantagem que o cliente possa adquirir o máximo volume possível na empresa, sem necessitar procurar outras empresas 3.3 – Estratégias promocionais A empresa necessita divulgar a sua existência e que seus serviços se diferencia dos outros. As ferramentas de promoção que serão utilizadas, será a propaganda, através de propagandas na internet, redes sociais, cartões de visita, catálogos e participação em eventos. Também o marketing direto, com o cadastro dos e-mails dos clientes para envio das promoções da empresa, com o intuito de fidelizar os clientes. 3.4 – Estrutura de comercialização A venda será realizada principalmente através da internet e telefone, mas também no interior da loja, com a exposição dos serviços aos clientes locais. Também teremos um cadastro de e-mails de clientes, com dados pessoais, afim de divulgar promoções. A empresa também oferecera algumas facilidades de pagamento, como parcelamentos, cartões de credito e de débito. 3.5 – Localização do negócio Endereço: Travessa Capa Verde, 78 Bairro: Centro Cidade: Torres Estado: Rio Grande do Sul Fone: 51 3664 0000 Considerações sobre o ponto (localização), que justifiquem sua escolha: O imóvel está localizado na Travessa Capa Verde, 78 – Centro/ Torres -RS. O estabelecimento possui área total de 25m², com 1 banheiro. O valor mensal do aluguel do imóvel é de R$ 1.200,00. Nesse caso, a localização não é fator determinante ao sucesso do negócio, já que as vendas e contatos com os clientes, será feita através de telefone e internet. Não será necessárias modificações na área interna para acomodar as instalações às necessidades operacionais: será necessário apenas a instalação de um ar condicionado. Na fachada será executada a colocação de um letreiro para que desperte a curiosidade do público, além da divulgação da marca. 4 – Plano Operacional 4.1 – Layout 4.2 – Capacidade produtiva/ comercial/serviços Qual será a capacidade máxima de produção (ou serviços) e comercialização? Trabalharemos com capacidade máxima, e em momento de maior demanda contrataremos estagiários, para ter capacidade de atender a todas as obrigações e deixando todos os clientes satisfeitos. Em condições normais iremos trabalhar em duas pessoas, atendendo assim as necessidades dos nossos clientes. Qual será o volume de produção (ou serviços) e comercialização iniciais? Estima-se, ainda que de forma conservadora, que o STUDIO 3D desenvolvera uma carteira de clientes relevante nos primeiros anos, para captação de mais venda e os fidelizando. 4.3 – Processos operacionais Descreva como serão feitas as principais atividades do negócio. Todas as decisões da empresa, serão tratadas entre os sócios, assim o melhor caminho será escolhido. A partir do discutido pelos sócios se adotara as decisões a respeito da organização e do controle dos resultados. A STUDIO 3D é uma microempresa, onde os dois sócios desenvolverão todas as atividades da empresa, que precisarão de elevada qualificação. Assim participarão de todas as etapas do processo, não havendo uma divisão especifica de funções. 5 – Plano Financeiro 5.1 – Estimativa dos investimentos fixos A - Imóveis Nº Descrição Qtde. Valor Unitário Total 1 Loja 1 R$ 1.200,00 R$ 1.200,00 SUBTOTAL (A) R$ 1.200,00 B – Máquinas e equipamentos Nº Descrição Qtde. Valor Unitário Total 1 Computador completo 4 R$ 14.000,00 R$ 56.000,00 2 Ar condicionado 1 R$ 949,00 R$ 949,00 3 Impressora 1 R$ 899,90 R$ 899,90 4 Telefone sem fio 1 R$69,90 R$69,90 5 Cafeteira 1 R$ 154,90 R$ 154,90 6 Frigobar 1 R$ 1.049,90 R$ 1.049,90 7 Bebedouro elétrico 1 R$ 284,90 R$ 284,90 SUBTOTAL (B) R$ 59.408,50 C – Softwares Nº Descrição Qtde. Valor Unitário Total 1 Autocad 2 R$ 4.915,00 R$ 9.830,00 2 Sketchup 4 R$ 3.300,00 R$ 13.200,00 3 Vray 3.6 1 R$ 3.500,00 R$ 3.500,00 4 Suíte Adobe 2 R$ 2.928,00 R$ 5.856,00 SUBTOTAL (C) R$ 32.386,00 D – Móveis e utensílios Nº Descrição Qtde. Valor Unitário Total 1 Mesas 2 R$ 250,00 R$ 500,00 2 Cadeiras 2 R$ 489,90 R$ 979,80 3 Poltronas 4 R$ 640,00 R$ 2.560,00 4 Balcão escritório 1 R$ 326,21 R$ 326,21 SUBTOTAL (D) R$ 4.366,01 TOTAL DOS INVESTIMENTOS TOTAL DOS INVESTIMENTOS (A+B+C+D) R$ 97.360,51 5.2 – Capital de Giro A – Caixa mínimo 1º Passo: Contas a receber – Cálculo do prazo médio de vendas Prazo médio de vendas % Número de dias Média ponderada em dias A vista 40 0 0 A prazo (1) 30 30 9 A prazo (2) 20 60 12 A prazo (3) 10 90 9 Prazo médio total 30 2º Passo: Fornecedores – Cálculo do prazo médio de compras Prazo médio de vendas % Número de dias Média ponderada em dias A vista 20 0 0 A prazo 80 30 24 Prazo médio total 24 3º Passo: Estoque – Cálculo de necessidade média de estoque Necessidade média de estoque Número de dias 0 4º Passo: Cálculo da necessidade líquida de capital de giro em dias Recursos da empresa fora do seu caixa Número de dias 1. Contas a Receber – prazo médio de vendas 30 2. Estoques – necessidade média de estoques 0 Subtotal Recursos fora do caixa 30 Recursos de terceiros no caixa da empresa 3. Fornecedores – prazo médio de compras 24 Subtotal Recursos de terceiros no caixa 24 Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias 06 A – Caixa mínimo 1. Custo fixo mensal (Quadro 5.11) R$ 12.619,48 2. Custo variável mensal (Subtotal 2 do quadro 5.12) R$ 2.223,00 3. Custo total da empresa (item 1 + 2) R$ 14.842,48 4. Custo total diário (item 3 ÷ 30 dias) R$ 494,75 5. Necessidade Líquida de Capital de Giro em dias (vide resultado do quadro anterior) 06 Total de B – Caixa mínimo (item 4 x 5) R$ 2.968,50 Capital de giro (resumo) Investimentos financeiros R$ A - Estoque inicial 0,00 B - Caixa mínimo R$ 2.968,50 Total do capital de giro (A +B) R$ 2.968,50 5.3 - Investimentos pré-operacionais Descrição R$ Despesas de legalização R$ 3.000,00 Obras civis e/ou reformas R$ 2.000,00 Divulgação R$ 2.000,00 Cursos e treinamentos R$ 0,00 Outras despesas R$ 500,00 TOTAL R$ 7.500,00 5.4 - Investimento Total Descrição dos investimentos Valor R$ % 1. Investimentos Fixos – Quadro 5.1 R$ 97.360,51 90,47 2. Capital de Giro – Quadro 5.2 R$ 2.968,50 2,56 3. Investimentos Pré-Operacionais - Quadro 5.3 R$ 7.500,00 6,97 TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 107.829,01 100% Fontes de recursos Valor R$ % 1. Recursos próprios R$ 115.000,00 100 2. Recursos de terceiros R$ 0,00 0,00 3. Outros R$ 0,00 0,00 TOTAL (1 + 2 + 3) R$ 115.000,00 100 5.5 - Estimativa do faturamento mensal da empresa Nº Produto/Serviço Quantidade Estimativa de Vendas Preço de Venda Unitário Faturamento Total - R$ 1 Imagem Interna 18 R$ 500,00 R$ 9.000,002 Imagem Externa 12 R$ 500,00 R$ 6.000,00 3 Planta Humanizada 4 R$ 150,00 R$ 600,00 4 Tour 360˚ 2 R$ 750,00 R$ 1.500,00 TOTAL R$ 17.100,00 5.7 – Estimativa dos custos de comercialização Descrição (%) Faturamento Estimado Custo Total SIMPLES (Imposto Federal) 5 R$ 17.100,00 R$ 855,00 Comissões (Gastos com Vendas) 0 R$ 17.100,00 R$ 0,00 Propaganda (Gastos com Vendas) 3 R$ 17.100,00 R$ 513,00 Taxas de Cartões (Gastos com Vendas) 5 R$ 17.100,00 R$ 855,00 Total Impostos R$ 855,00 Total Gastos com Vendas R$ 1.368,00 Total Geral (Impostos + Gastos) R$ 2.223,00 5.10 - Estimativa do custo com depreciação Ativos Fixos Valor do Bem (R$) Vida útil em Anos Depreciação Anual (R$) Depreciação Mensal (R$) Imóvel 1.200,00 25 R$ 48,00 R$ 4,00 Máquinas e equipamentos 59.408,50 3 R$ 19.802,80 R$ 1.650,25 Softwares 32.386,00 1 R$ 32.386,00 R$ 2.698,85 Móveis e utensílios 4.366,01 10 R$ 436,60 R$ 36,38 TOTAL R$ 52.673,40 R$ 4.389,48 5.11 - Estimativa de custos fixos operacionais mensais Descrição Custo Aluguel R$ 1.200,00 Condomínio R$ 0,00 IPTU R$ 80,00 Energia elétrica R$ 300,00 Telefone e internet R$ 500,00 Honorários do contador R$ 400,00 Pró-labore R$ 5.000,00 Manutenção dos equipamentos R$ 300,00 Salários + encargos R$ 0,00 Material de limpeza R$ 100,00 Material de escritório R$ 100,00 Taxas diversas R$ 250,00 Serviços de terceiros R$ 0,00 Depreciação R$ 4.389,48 Contribuição Empreendedor Individual R$ 0,00 Outras taxas R$ 0,00 TOTAL R$ 12.619,48 5.12 - Demonstrativo de resultado Quadro Descrição R$ % 5.5 1. Receita Total com Vendas R$ 17.100,00 100,00 2. Custos Variáveis Totais 5.8 (-) Custos com materiais diretos e/ou CMV(*) R$ 0,00 0,00 5.7. (Subtotal 1) (-) Impostos sobre vendas R$ 855,00 5 5.7. (Subtotal 2) (-). Gastos com vendas R$ 1.368,00 8 Subtotal de 2 R$ 2.223,00 13 3. Margem de Contribuição (1 - 2) R$ 14.887,00 87,06 5.11 4. (-) Custos Fixos Totais R$ 12.619,48 73,80 5. Resultado Operacional (Lucro/Prejuízo) (3 - 4) R$ 2.267,52 13,25 5.13 - Indicadores de viabilidade 5.13.1 – Ponto de equilíbrio A) Receita total: R$ 17.100,00 Custo variável total: R$ 2.223,00 Custo fixo total: R$ 12.619,48 Índice da Margem = R$ 17.100,00 – R$ 2.223,00 = 0,87 de Contribuição R$ 17.100,00 Ponto de = R$ 12.619,48 = R$ 14.504,60 equilíbrio 0,87 5.13.2 – Lucratividade Receita Total: R$ 205.200,00/ano Lucro Líquido: R$ 27.210,25/ano Lucratividade = R$ 27.210,25 x 100 = 13,26% R$ 205.200,00 5.13.3. Rentabilidade Lucro Líquido: R$ 27.210,25/ano Investimento Total: R$ 107.829,01 Rentabilidade = R$ 27.210,25 x 100 = 25,23% ao ano R$ 107.829,01 5.13.4 – Prazo de retorno do investimento Lucro Líquido: R$ 27.210,25/ano Investimento Total: R$ 107.829,01 Prazo de Retorno do Investimento = R$ 107.829,01 = 04 anos R$ 27.210,25 6 – Construção de cenários Descrição Cenário provável Cenário pessimista Cenário otimista Valor (R$) (%) Valor (R$) (%) Valor (R$) (%) 1. Receita total com vendas 17.100,00 100 14,000,00 100 20.000,00 2. Custos variáveis totais 2.1 (-) Custos com materiais diretos e ou CMV 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 0,00 2.2 (-) Impostos sobre vendas 855,00 5 700,00 5 1000 5 2.3 (-) Gastos com vendas 1.368,00 8 1.120,00 8 1.600,00 8 Total de Custos Variáveis 2.223,00 13 1.820,00 13 2.600,00 13 3. Margem de contribuição 14.887,00 87,06 12.180,00 87,06 17.412,00 87,06 4. (-) Custos fixos totais 12.619,48 73,80 12.619,48 90,14 12.619,48 63,10 Resultado Operacional 2.267,52 13,25 - 439,52 -3,14 4.792,52 23,96 7 - Avaliação Estratégica 7.1 - Análise da matriz F.O.F.A FATORES INTERNOS FATORES EXTERNOS PONTOS FORTES FORÇAS Profissionais de qualidade, qualidade dos produtos, inovação, preço competitivo, sempre atualizado, boa cadeia de distribuição, parcerias empresas do ramo, região em desenvolvimento. OPORTUNIDADES Expansão do setor, Baixa custo de investimento inicial PONTOS FRACOS FRAQUEZAS Negócio novo, marca inicialmente não conhecida, falta de experiencia. AMEAÇAS Concorrência, economia, guerra de preços, investimento em comunicação dos concorrentes, queda na construção civil. Ações: Por ser um empreendimento novo, iremos primeiramente trabalhar com precaução, observando atentamente o ambiente externo, concorrentes, mercado e clientes, continuamente identificando suas necessidades e tendências. Com o objetivo de estar crescendo e trabalhando com calma e avaliando todas as variáveis e colocando em pratica nossas estratégias e soluções oportunas. 8 - Avaliação do plano de negócio Após um meticuloso estudo e analise dos pontos positivos e negativos, conclui-se que a viabilidade de se investir no empreendimento. Empreender continuamente traz consigo elementos de riscos, todavia quando aceitamos a decisão de abrir um negócio, após buscar informações sobre a atividade empresarial e fazer um atento projeto, as chances de sucesso verdadeiramente crescem e surgem amplas perspectivas de sucesso, se for bem administrada e adotar as decisões certas. Na nossa avaliação, o Studio 3D, tem competência e condições de competir no ramo de maquete eletrônica da região e alcançar visibilidade cada vez maior.
Compartilhar