AV ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA

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EDVALDO SILVA SANTOS
201602031002 EAD MACAÉ I - RJ
 
 ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA
 
Avaliação Parcial: GST1666_SM_201602031002 V.1 
Aluno(a): EDVALDO SILVA SANTOS Matrícula: 201602031002
Acertos: 10,0 de 10,0 Data: 16/04/2018 11:06:43 (Finalizada)
 
1a Questão (Ref.:201602686325) Acerto: 1,0 / 1,0
Qual é o tipo de ação que dá direito ao voto?
preferencial
dividendo
debênture
 ordinária
bonificação
 
2a Questão (Ref.:201602268920) Acerto: 1,0 / 1,0
Na estrutura organizacional, aponte o responsável pela gestão da atividade financeira:
Gestor de Crédito
Controller
Analista de Crédito
Contador
 Tesoureiro
 
3a Questão (Ref.:201602770701) Acerto: 1,0 / 1,0
Um empresário resolve investir R$ 100.000,00 em um projeto, que envolve retornos de: Ano 1 . R$ 20.000,00;
Ano 2 . R$ 30.000,00;
Ano 3 . R$ 40.000,00;
Ano 4 . R$ 20.000,00.
Qual o prazo de retorno do investimento (payback):
3 anos e 9 meses;
3 anos e 2 meses;
3 anos e 3 meses;
 3 anos e 6 meses;
3 anos e 4 meses;
 
Gabarito Coment.
 
4a Questão (Ref.:201602770562) Acerto: 1,0 / 1,0
Um empresário resolve investir R$ 100.000,00 em um projeto, que envolve retornos de: Ano 1 . R$ 20.000,00;
Ano 2 . R$ 30.000,00;
Ano 3 . R$ 40.000,00;
Ano 4 . R$ 20.000,00.
Qual o prazo de retorno do investimento (payback):
3 anos e 9 meses;
 3 anos e 6 meses;
3 anos e 4 meses;
3 anos e 3 meses;
3 anos e 2 meses;
 
Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment.
 
5a Questão (Ref.:201602659997) Acerto: 1,0 / 1,0
Observando as afirmativas: I - Para o administrador avesso ou indiferente ao risco, o retorno exigido aumenta
quando o risco se eleva. Como esse administrador tem medo do risco, exige um retorno esperado mais alto para
compensar o risco mais elevado; II - Para o administrador propenso ou indiferente ao risco, o retorno exigido cai se o
risco aumenta. Teoricamente, como gosta de correr riscos, esse tipo de administrador está disposto a abrir mão de
algum retorno para assumir maiores riscos; III - Para o administrador indiferente ao risco, o retorno exigido não varia
quando o nível de risco vai de x1 para x2. Essencialmente, não haveria nenhuma variação de retorno exigida em
razão do aumento de risco. É claro que essa atitude não faz sentido em quase nenhuma situação empresarial; A
alternativa correta seria:
Nenhuma das afirmativas está correta;
As afirmativas I e III estão corretas;
Apenas a afirmativa I está correta;
As afirmativas I e II estão corretas;
 Apenas a afirmativa III está correta;
 
Gabarito Coment.
 
6a Questão (Ref.:201602727440) Acerto: 1,0 / 1,0
O governo do presidente Barack Obama, dos EUA, anunciou os detalhes de sua última revisão de programas que
visam evitar execuções hipotecárias, incluindo mais esforços para reduzir os saldos de empréstimos para
proprietários de imóveis que devem mais do que o valor atual de suas casas, informou o Wall Street Journal. Os
bancos que participam do Home Affordable Modification Program (HAMP) serão orientados a reduzir o principal dos
empréstimos problemáticos para os devedores que são elegíveis para esse programa e cuja dívida hipotecária é maior
do que 115% do valor atual de suas casas. O principal será reduzido em fases ao longo de três anos, se os devedores
fizerem seus pagamentos em dia. [...] (O Estado de São Paulo on line 26/03/2010) A partir do texto, pode-se afirmar
que o presidente Barack Obama, dos EUA:
pretende modificar todo o sistema de crédito habitacional norte-americano;
se preocupa pelo recebimento de todos os empréstimos concedidos para aquisição de imóveis com garantias
hipotecárias;
demonstra interesse em reduzir os empréstimos concedidos ao sistema habitacional norte-americano para
reduzir a inadimplência;
 se preocupa com o risco de recebimento dos créditos problemáticos dos proprietários de imóveis cujo saldo
da dívida sobre o imóvel excede seu valor de mercado;
está preocupado com o retorno dos bancos que participam do Home Affordable Modification Program (HAMP);
 
7a Questão (Ref.:201602649556) Acerto: 1,0 / 1,0
Podemos dizer que o Coeficiente Beta pode ser :
 Defensivo,agressivo e neutro
O coeficiente Beta não pode ser negativo
O Beta defensivo, o beta será maior que 1,0.
A carteira de ativos do mercado, por conter unicamente risco sistemático, apresenta coeficiente beta menor
que 1.
Sistemático, o beta será igual 1,0 , ou seja a rentabilidade da ação acompanha o mesmo parâmetro do índice.
 
Gabarito Coment. Gabarito Coment.
 
8a Questão (Ref.:201602088548) Acerto: 1,0 / 1,0
Quando o Beta é igual a 0 (zero), temos que o retorno do ativo é _______________.
menor que o ativo livre de risco
igual ao retorno de mercado
menor que o retorno de mercado
 igual ao retorno do ativo livre de risco
maior que o retorno de mercado
 
Gabarito Coment. Gabarito Coment.
 
9a Questão (Ref.:201602770607) Acerto: 1,0 / 1,0
Qual é o retorno esperado da ação se o seu beta é 1,90 e a taxa de retorno livre de risco é de 10%. E o retorno
esperado do mercado? 15 % Re=Rf+Beta x(Rm-Rf)
 19,50%
9,20%
12,32%
19,32%
11,96%
 
Gabarito Coment.
 
10a Questão (Ref.:201602781220) Acerto: 1,0 / 1,0
Um empresário deseja determinar o retorno de um ativo A, com beta de 1,3. A taxa de juros livre de risco é de 6,0%,
e o retorno da carteira de mercado é de 9,0%. Calcular o retorno exigido do Ativo A. Utilizando a formula do modelo
CAPM , sendo Ra = Rf + B (Rm - Rf) temos o retorno do ativo de :
6,4%
13,8%
2,1%
7,8%
 9,9%