10 AULA 08

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PANORAMA ECONÔMICO
AULA 8: SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
 
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PANORAMA ECONÔMICO
Sistema Financeiro Nacional
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TIPOS DE MERCADO
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COMPOSIÇÃO E SEGMENTOS DO SISTEMA FINANCEIRO NACIONAL
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PRÓXIMOS 
PASSOS
2
Tipos de mercado 
 - Mercado monetário: é o mercado que fornece à economia papel-moeda e moeda escritural, aquela depositada em conta corrente; 
- Mercado de crédito: é o mercado que fornece recursos para o consumo das pessoas em geral e para o funcionamento das empresas; 
- Mercado de capitais: é o mercado que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros e, portanto, compartilhar os ganhos e os riscos; 
- Mercado de câmbio: é o mercado de compra e venda de moeda estrangeira.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 O Conselho Monetário Nacional (CMN) – órgão colegiado ao Ministério da Fazenda – é o órgão deliberativo máximo do Sistema Financeiro Nacional. 
Ao CMN compete: 
Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia; 
Regular as condições de constituição, funcionamento e fiscalização das instituições financeiras;
Disciplinar os instrumentos de política.
 
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
 O CMN é constituído pelo Ministro de Estado da Fazenda (Presidente), pelo Ministro de Estado do Planejamento e Orçamento e pelo Presidente do Banco Central do Brasil (Bacen).
 
Entre as suas atribuições destacamos:
 
A autorização de emissão de papel moeda;
A fixação dos coeficientes dos encaixes obrigatórios dos Depósitos à Vista e Depósitos a Prazo;
A regulamentação das operações de redesconto;
O estabelecimento de diretrizes do Banco Central para operações com títulos públicos;
A regulamentação das operações de câmbio e a política cambial;
A aprovação do orçamento monetário elaborado pelo Banco Central.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
O Banco Central do Brasil é o principal executor das orientações do Conselho Monetário Nacional e responsável por garantir o poder de compra da moeda nacional, tendo por objetivos:
• Zelar pela adequada liquidez da economia;
• Manter as reservas internacionais em nível adequado;
• Estimular a formação de poupança;
• Zelar pela estabilidade e promover o permanente aperfeiçoamento do sistema financeiro.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
Entre as suas atribuições (Banco Central do Brasil), destacam-se:
• A emissão de moeda;
• O recebimento dos depósitos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral;
• Realização de operações de redesconto de liquidez e seletivo;
• Operações de mercado aberto (open market);
• Controle do crédito e das taxas de juros;
• A fiscalização das instituições financeiras e a concessão da autorização para seu funcionamento;
• A administração das reservas cambiais do país.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda, possui caráter normativo e têm poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado de capitais. 
A Lei atribui à CVM competência para apurar, julgar e punir irregularidades eventualmente cometidas no mercado.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
O Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) é o órgão normativo das atividades de seguros do país. Tem entre suas atribuições:
Fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados;
Regular a constituição, organização, funcionamento e fiscalização dos que exercem atividades subordinadas ao Sistema Nacional de Seguros Privados, bem como a aplicação das penalidades previstas.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (Previc) é uma autarquia de natureza especial, dotada de autonomia administrativa e financeira e patrimônio próprio, vinculada ao Ministério da Fazenda, com sede e foro no Distrito Federal, tendo atuação em todo o território nacional como entidade de fiscalização e supervisão das atividades das entidades fechadas de previdência complementar e de execução das políticas para o regime de previdência complementar operado pelas referidas entidades.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
Sistema de Intermediação Financeira
Instituições Bancárias (captadoras de depósitos à vista): são instituições que podem criar/multiplicar moeda escritural, devido ao fato de trabalharem com um sistema de reservas fracionárias, que lhes permite manter em caixa apenas parte dos depósitos que recebem do público. (Bancos Comerciais, Caixas Econômicas etc.)
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
Sistema de Intermediação Financeira
Instituições Não Bancárias: são as instituições financeiras que não podem recolher depósitos à vista junto ao público em geral, obtendo seus recursos por meio da venda de títulos e, que por isso, não têm a capacidade de criar/multiplicar moeda escritural, realizando apenas a intermediação de moeda entre os agentes. (Bancos de Investimento, Sociedades de Crédito Imobiliário etc.)
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
Sistema de Intermediação Financeira
Subsistema Distribuidor de Títulos e Valores Mobiliários: seus componentes representam o segmento do sistema financeiro responsável pela negociação dos títulos representativos de valores mobiliários, inclusive ouro, especialmente os emitidos pelas sociedades anônimas. (Bolsa de Valores e Mercadorias)
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
Sistema de Intermediação Financeira 
Agências de Fomento ou Desenvolvimento: agentes especiais, representados por instituições governamentais – públicas – que têm por objetivo realizarem investimentos que estimulem o desenvolvimento sócio-econômico e tecnológico nacional.
Ex: BV Financeira, Poupex
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ATIVIDADE EM DUPLA
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
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01. NÃO se refere a uma competência do Banco Central do Brasil:
a) exercer a fiscalização das instituições financeiras.
b) executar os serviços do meio circulante.
c) emitir moeda-papel e moeda metálica.
d) receber os recolhimentos compulsórios.
e) fixar as diretrizes e normas da política cambial.
TESTE DE APRENDIZAGEM
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
02. O Conselho Monetário Nacional (CMN) é integrado pelas seguintes autoridades:
a) Presidente do Banco Central do Brasil, Ministro da Fazenda e Presidente da Comissão de Valores Mobiliários.
b) Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão, Presidente do Banco Central do Brasil e Ministro da Fazenda.
c) Presidente do Banco Central do Brasil e membros do Comitê de Política Monetária.
d) Presidente do Banco Nacionalde Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) e Presidente do Banco Central do Brasil.
e) Presidente do Banco do Brasil, Ministro da Fazenda e Presidente da Caixa Econômica Federal.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
03)
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
04)
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
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TESTE DE APRENDIZAGEM
05)
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
PANORAMA ECONÔMICO
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TESTE DE APRENDIZAGEM
06)
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TESTE DE APRENDIZAGEM
07)
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TESTE DE APRENDIZAGEM
O Sistema Financeiro Nacional está subdividido em entidades, dentre as quais encontra-se as entidades operadoras. Desse modo, indicar qual conjunto de instituições abaixo fazem parte das entidades operadoras do Sistema Financeiro Nacional brasileiro:
A
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal e Banco Central
B
Banco do Brasil, Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social e Caixa Econômica e Social
C
Banco Central do Brasil, Comissão de Valores Mobiliários e Superintendência Nacional de Previdência Complementar
D
Banco Central do Brasil, Comissão de Valores Mobiliários e Superintendência de Seguros Privados
E
Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Seguridade Privados e Conselho Nacional de Previdência
08)
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
09)
Através da Política Fiscal o governo cumpre, do ponto de vista estritamente econômico, três funções básicas:
A
distributiva, reguladora e fiscalizadora
B
alocativa, mediadora e monetária
C
política, social e econômica
D
alocativa, distributiva e estabilizadora
E
distributiva, mediadora e política
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
10) O Sistema Financeiro Nacional é um conjunto de órgãos e instituições responsáveis pela gestão da Política Monetária do governo federal. Dentre os órgãos e instituições que o compõem, qual deles é o que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros e compartilhar os ganhos e os riscos?
( ) Mercado de Câmbio
( ) Mercado de Crédito
( ) Mercado Monetário
( ) Mercado de Varejo
( ) Mercado de Capitais
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TESTE DE APRENDIZAGEM
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
PANORAMA ECONÔMICO
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01. NÃO se refere a uma competência do Banco Central do Brasil:
a) exercer a fiscalização das instituições financeiras.
b) executar os serviços do meio circulante.
c) emitir moeda-papel e moeda metálica.
d) receber os recolhimentos compulsórios.
e) fixar as diretrizes e normas da política cambial.
TESTE DE APRENDIZAGEM
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
02. O Conselho Monetário Nacional (CMN) é integrado pelas seguintes autoridades:
a) Presidente do Banco Central do Brasil, Ministro da Fazenda e Presidente da Comissão de Valores Mobiliários.
b) Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão, Presidente do Banco Central do Brasil e Ministro da Fazenda.
c) Presidente do Banco Central do Brasil e membros do Comitê de Política Monetária.
d) Presidente do Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) e Presidente do Banco Central do Brasil.
e) Presidente do Banco do Brasil, Ministro da Fazenda e Presidente da Caixa Econômica Federal.
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
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TESTE DE APRENDIZAGEM
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
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TESTE DE APRENDIZAGEM
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TESTE DE APRENDIZAGEM
O Sistema Financeiro Nacional está subdividido em entidades, dentre as quais encontra-se as entidades operadoras. Desse modo, indicar qual conjunto de instituições abaixo fazem parte das entidades operadoras do Sistema Financeiro Nacional brasileiro:
A
Banco do Brasil, Caixa Econômica Federal e Banco Central
B
Banco do Brasil, Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social e Caixa Econômica e Social
C
Banco Central do Brasil, Comissão de Valores Mobiliários e Superintendência Nacional de Previdência Complementar
D
Banco Central do Brasil, Comissão de Valores Mobiliários e Superintendência de Seguros Privados
E
Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Seguridade Privados e Conselho Nacional de Previdência
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
09)
Através da Política Fiscal o governo cumpre, do ponto de vista estritamente econômico, três funções básicas:
A
distributiva, reguladora e fiscalizadora
B
alocativa, mediadora e monetária
C
política, social e econômica
D
alocativa, distributiva e estabilizadora
E
distributiva, mediadora e política
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Composição e segmentos do Sistema Financeiro Nacional
 
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TESTE DE APRENDIZAGEM
10) O Sistema Financeiro Nacional é um conjunto de órgãos e instituições responsáveis pela gestão da Política Monetária do governo federal. Dentre os órgãos e instituições que o compõem, qual deles é o que permite às empresas em geral captar recursos de terceiros e compartilhar os ganhos e os riscos?
( ) Mercado de Câmbio
( ) Mercado de Crédito
( ) Mercado Monetário
( ) Mercado de Varejo
( ) Mercado de Capitais
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Assuntos da próxima aula:
 
TAXA DE JUROS E DÍVIDA PÚBLICA 
Taxa de juros – conceito; 
Importância da Taxa de juros para a tomada de decisão;
Dívida Pública Interna.
 
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