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1a Questão (Ref.: 201503154860) Pontos: 0,0 / 1,0 O SFN está subdividido em dois subsistemas: normativos e de intermediação. O subsistema normativo objetiva normatizar, regular e supervisionar todas as operações do sistema financeiro, enquanto o subsistema de intermediação trata da operacionalização desse sistema. Marque corretamente a opção que contém todas as entidades que supervisionam o subsistema de intermediação. Bacen, CVM, CNSP e CNPC CNSP, CNPC, Susep e Previc CMN, CNSP, CNPC Bacen, CVM, Susep e Previc Bacen e CVM 2a Questão (Ref.: 201503376607) Pontos: 0,0 / 1,0 Analise as proposições abaixo e identifique a proposição verdadeira A Comissão de Valores Mobiliários é uma instituição vinculada ao Ministério da Fazenda cuja principal função é fiscalizar o mercado monetário A Comissão de Valores Mobiliários é uma instituição vinculada ao Ministério da Fazenda cuja principal função é fiscalizar o mercado financeiro A Comissão de Valores Mobiliários é uma instituição vinculada ao Ministério da Fazenda cuja principal função é fiscalizar o mercado de ações A Comissão de Valores Mobiliários é uma instituição vinculada ao Ministério da Fazenda cuja principal função é fiscalizar o mercado de crédito A Comissão de Valores Mobiliários é uma instituição vinculada ao Ministério da Fazenda cuja principal função é fiscalizar o mercado de câmbio 3a Questão (Ref.: 201503298409) Pontos: 0,0 / 1,0 Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco de Liquidez Risco Legal Risco Sistemático Risco de Crédito Risco Operacional 4a Questão (Ref.: 201503576875) Pontos: 0,0 / 1,0 Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Sobre a atividade dos bancos comerciais, analise as assertivas abaixo: I. Se o banco capta recursos de seus clientes superavitários, em média, a uma taxa de 10% ao ano e financia recursos para seus clientes deficitários, em média, a uma taxa de 50% ao ano, o spread bancário é positivo PORQUE II. O ganho obtido é superior ao dos títulos públicos. Ambas assertivas estão incorretas. Ambas assertivas estão corretas e a segunda explica a primeira. A primeira assertiva está incorreta, mas a segunda está correta. Ambas assertivas estão corretas, porém a segunda não explica a primeira. A primeira assertiva está correta, mas a segunda está incorreta. 5a Questão (Ref.: 201503662372) Pontos: 0,0 / 1,0 Para o lançador, quando uma opção de compra é exercida, representa o compromisso de compra. o direito de compra. a obrigação de venda a possibilidade de repactuação com o titular. o direito de venda. 6a Questão (Ref.: 201503124740) Pontos: 0,0 / 1,0 O Mercado de Ações pode ser subdividido em Mercado Primário e Mercado Secundário, que têm características próprias e fundamentais. Dentre elas, a divulgação de informação como elemento essencial da decisão de investir, que é denominada: Tag-Along Disclousure Custódia Pregão SOMA 7a Questão (Ref.: 201503181852) Pontos: 0,0 / 1,0 O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Nesse sentido, o risco que é a medida da variação da rentabilidade de um determinado portfólio em comparação a um índice utilizado como "benchmark" é, usualmente, denominado: Risco Diversificável Risco de Mercado Absoluto Risco de Mercado Relativo Risco Financeiro Risco Sistemático 8a Questão (Ref.: 201503182052) Pontos: 1,0 / 1,0 No mercado Financeiro, segundo Assaf, "toda pessoa jurídica que tem por obrigação legal investir parte do seu patrimônio no mercado financeiro é conhecido como Investidor Institucional". De acordo coma natureza e o objetivo do investidor, os fundos sofrem diferentes classificações. Para o investidor que deseja participar do processo de desestatização, é recomendado investir em: "Commercial Papers" Fundos de Previdência Fundos de Privatização Fundos "off shore" Debêntures 9a Questão (Ref.: 201503126084) Pontos: 0,0 / 1,0 Na consideração da análise e avaliação de ações no mercado financeiro, dois modelos se destacam, procurando, em essência, projetar o futuro dos ativos financeiros e formular previsões com relação a variações de seus preços no mercado. São eles: Análise Técnica e Análise Fundamentalista Análise Horizontal e Análise Vertical Análise Fundamentalista e Análise Horizontal Análise Gráfica e Análise de Risco Análise Técnica e Análise Gráfica 10a Questão (Ref.: 201502795376) Pontos: 0,0 / 1,0 Derivativos são instrumentos financeiros que se originam do valor de outro ativo tido como referência. Um de seus mercados específicos pode ser caracterizado pelo seguinte texto: É um instrumento de hedge que não tem como finalidade o levantamento de fundos e é uma das formas mais conhecidas de mercado derivativo. É normalmente usado como instrumento para casamento de prazos e indexadores de dívidas, visando uma troca de fluxos de caixa futuros por certo período de tempo, obedecendo a uma metodologia de cálculo previamente definida. A qual mercado se refere o texto: Mercado de Opções Mercado à Vista Mercado de Swap Mercado Futuro Mercado a Termo 1a Questão (Ref.:201503560299) Acerto: 1,0 / 1,0 Assinale a alternativa incorreta. a) Os meios de pagamento correspondem ao papel-moeda. 2a Questão (Ref.:201503587173) Acerto: 1,0 / 1,0 Analise as afirmativas abaixo: I ¿ Os bancos comerciais realizam tipicamente realizam financiamentos a longo prazo. II ¿ A aplicação de recursos em um Certificado de Depósito Bancário (CDB) significa um depósito a prazo. III ¿ Bancos comerciais criam moeda escritural quando recebem depósitos à vista, as contas correntes. IV ¿ A economia do país é desestimulada quando os juros das operações de crédito realizadas pelos Bancos Comerciais aumentam. Estão corretas as afirmativas: II, III e IV. 3a Questão (Ref.:201503210098) Acerto: 1,0 / 1,0 Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Representam obrigações, isto é, são itens que compõem o capital de terceiros dos bancos comerciais: a) depósitos em poupança, depósitos à vista e CDBs. 4a Questão (Ref.:201503295556) Acerto: 1,0 / 1,0 Entende-se por "Operações de Mercado Aberto", especificamente: Atividade do Banco Central na compra ou venda de obrigações do governo; Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5a Questão (Ref.:201502732888) Acerto: 1,0 / 1,0 Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentesdevem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Carteira de crédito com baixa diversificação. Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 6a Questão (Ref.:201502693274) Acerto: 1,0 / 1,0 Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de : Mercado Operacional Legal Crédito Liquidez Gabarito Coment. 7a Questão (Ref.:201503293957) Acerto: 1,0 / 1,0 Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB. Tem a garantia do banco emissor. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8a Questão (Ref.:201502693268) Acerto: 1,0 / 1,0 Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA: Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM. São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos. São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 9a Questão (Ref.:201502693386) Acerto: 1,0 / 1,0 Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar : Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa Gabarito Coment. Gabarito Coment. 10a Questão (Ref.:201502693290) Acerto: 1,0 / 1,0 As principais características das Companhias de Capital aberto, são : Propiciam Acesso Acionário, Fiscalizadas pelo Banco Central e Divulgadoras de Informações Alta rentabilidade do Patrimônio Liquido, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações Sociedades Anônimas, Baixo Nível de Endividamento e Divulgadoras de Informações Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações Autorizadas a funcionar pelo Banco Central, Sociedades Anônimas e Divulgadoras de Informações 1a Questão A Constituição Federal, norma de maior hierarquia no ordenamento jurídico do Estado, ocupou-se, em capítulo específico, de estabelecer o regramento básico do Sistema Financeiro Nacional (SFN). O Sistema Financeiro Nacional é integrado por: Secretarias estaduais da Fazenda e Ministério da Fazenda. Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetário Nacional. Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão Órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores. Receita Federal do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários. Explicação: Entidades participantes do SFN Ref.: 201503724330 2a Questão O órgão que estabelece as metas de inflação e, sob a Lei 12.543 / 2011, funda, para fins de política monetária e cambial, as condições específicas para a negociação de contratos de derivativos, estabelecendo limites, compulsórios e definindo as próprias características dos contratos existentes e criando novos é: O Conselho Monetário Nacional. O Banco Central. A Caixa Econômica Federal. A Comissão de Valores Mobiliários. O Banco do Brasil. Explicação: O órgão é o Conselho Monetário Nacional. Ref.: 201503376594 3a Questão A instituição financeira responsável pela Câmara de Compensação de Cheques e pela Política Agrícola do Governo Federal é; A Bolsa de Mercadorias e de Futuros (BM&F) A Superintendência de Seguros Privados O Banco do Brasil O Banco Central do Brasil O Conselho Monetário Nacional Explicação: Banco do Brasil Ref.: 201503246170 4a Questão O sistema financeiro é segmentado nos seguintes subsistemas: O mercado de crédito; o mercado monetário; o mercado cambial; e o mercado de capitais (ou mercado de valores mobiliários). O mercado de crédito formal e o mercado de crédito informal. O mercado de crédito (governos e bancos); mercado de plástico (cartões); mercado acionário; e mercado interbancário. O mercado financeiro; o mercado de capital; o mercado monetário e não monetário; o mercado cambial; o mercado de capitais; e o mercado bancário. O mercado monetário e não monetário; o mercado cambial; o mercado interbancário; o mercado de ações. Explicação: mercado de crédito; o mercado monetário; o mercado cambial; e o mercado de capitais (ou mercado de valores mobiliários). Ref.: 201503732224 5a Questão Em relação ao Sistema Financeiro Nacional, analise as proposições a seguir se Falso(F) ou verdadeiro(V) e assinale a alternativa correta. I O sistema financeiro nacional é constituído por um subsistema normativo e por um subsistema de intermediação. II O subsistema normativo é independente do subsistema de intermediação, portanto não tem a responsabilidade de fiscalizá-lo. III O subsistema normativo é responsável pelo funcionamento do mercado financeiro e de suas instituições, fiscalizando e regulamentando suas atividades. IV O subsistema de intermediação é constituído pelas instituições financeiras públicas, que atuam no mercado financeiro V Tanto no subsistema normativo quanto no subsistema de intermediação, a preocupação maior é favorecer o encontro dos agentes econômicos superavitários e deficitários de modo a ampliar a riqueza do país I, III são verdadeiras e II,IV e V são falsas I, II, IV e V são verdadeiras e III é falsa Todas são verdadeiras I, III, V são verdadeiras e II e IV são falsas II, IV e V são verdadeiras e I e III são falsas Explicação: I, III, V são verdadeiras e II e IV são falsas Ref.: 201503565496 6a Questão Entenda o depósito compulsório e como ele influencia a economia O depósito compulsório é uma das formas que o Banco Central (BC) tem para controlar a quantidade de dinheiro em circulação na economia, isto é, é um dos instrumentos de política monetária. O compulsório obriga os bancos a depositar parte dos recursos captados dos clientes, via depósitosà vista, a prazo ou poupança, numa conta no BC. Estado de S. Paulo. Economia e Negócios. 10/02/2012. http://economia.estadao.com.br/noticias/geral,entenda-o-deposito-compulsorio-e-como-ele-influencia-a-economia,102622e "Inflação é o aumento geral e persistente dos preços. Estas duas características são cruciais. Se apenas uns poucos preços aumentam, enquanto os demais permanecem estáveis, não há como caracterizar um processo inflacionário, ainda que o índice de preços mostre valores positivos. Da mesma forma, se há um aumento de todos os preços num dado mês, por exemplo, por conta da imposição de algum tributo, mas estabilidade em seguida, também não temos como caracterizar inflação; esta tem que ser generalizada e persistente." Alexandre Schwartsman, sócio-diretor da Schwartsman & Associados e ex-Diretor do Banco Central, para o site G1 notícias. http://g1.globo.com/economia/inflacao-o-que-e/platb Relacione os temas abordados nos textos acima: I ¿ Atualmente, o Conselho Monetário Nacional (CMN) adota um regime de metas de inflação. Se a inflação estiver abaixo da meta estabelecida, o Comitê de Política Monetária deve aumentar a meta para taxa SELIC PORQUE II ¿ Ao aumentar a taxa SELIC meta, O Banco Central atua para elevar as taxas de juros da economia, o que, no médio longo prazo, resultará no reaquecimento da economia. As afirmativas I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. As afirmativas I e II estão corretas e a II justifica a I. A afirmativa I está incorreta e a II está correta. A afirmativa I está correta e a II está incorreta. Ambas as afirmativas estão incorretas. Explicação: Se a inflação estiver abaixo da meta estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN). Ao elevar as taxas de juros, a economia desaquece. Ref.: 201503732238 7a Questão A Comissão de Valores Mobiliários ¿CVM faz parte do Subsistema Normativo e foi criada para dar mais transparência e segurança nas negociações do mercado financeiro. São funções da CVM, EXCETO Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão; Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinada a criar condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários negociados no mercado; Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado contra emissões irregulares de valores Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações; Explicação: Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos Ref.: 201503246165 8a Questão O sistema de custódia de títulos e valores mobiliários emitidos por sociedades anônimas é composto por: conjunto de instituições privadas que, por gozar de notória reputação, oferece serviços de guarda de valores mobiliários; bancos comerciais que mantêm serviços de cofres de aluguel; conjunto de instituições financeiras autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM para manter a guarda de ativos fungíveis; todos os agentes autônomos que prestam serviços no mercado de ações; conjunto de instituições financeiras que repartem entre si a guarda de ações escriturais; Explicação: conjunto de instituições financeiras autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM para manter a guarda de ativos fungíveis 1a Questão Sobre bancos de Investimentos, escolha a afirmativa correta. São instituições que operam com financiamento de crédito pessoal. São instituições que operam com depósitos a vista. São instituições que emitem letras de câmbio para financiar crédito ao consumo. São instituições que operam com depósitos a prazo. São instituições que atuam com crédito com interveniência junto aos estabelecimentos comerciais. Explicação: Os bancos de Investimento são instituições voltadas ao crédito de médio e longo prazo, voltadas ao fornecimento de recursos para investimentos em capital de giro e capital fixo às empresas, além do uso de recursos próprios os B.I. captam recursos a prazo como CDB. Ref.: 201503694823 2a Questão No Sistema Financeiro Nacional (SFN), sob o enfoque da Dinâmica do Mercado, o elemento técnico-conceitual referente à parte da economia que acompanha o comportamento dos salários e do poder de compra do salário da população, é a taxa de juros política de preços inflação política fiscal política de rendas Explicação: Política de rendas é um conjunto de medidas visando a redistribuição de renda e justiça social. É um dos instrumentos da política económica governamental, juntamente com a política fiscal, política monetária e a política cambial. Ref.: 201503161041 3a Questão Quais as instituições do SFN tem objetivo de destinar os recursos principalmente ao financiamento habitacional? ISD - Instituições do Sistema de Distribuição BC - Banco Central do Brail SBPE - Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo ISLC - Instituições do Sistema de Liquidação e Custódia IFNB - Instituição Financeiras não bancárias Explicação: SBPE - Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo Ref.: 201503358481 4a Questão Os Intermediadores Financeiros compõem o SFN e se dedicam, de alguma forma, ao trabalho de propiciar condições satisfatórias para a manutenção de um fluxo de recursos entre poupadores e investidores capazes de financiar o crescimento da economia. Qual a principal diferença entre as instituições financeiras bancárias e não bancárias? Capacidade de gerar moeda B e C estão corretas Taxa de Juros Estrutura física A, B e C estão corretas Explicação: IFs não bancárias: não recebem depósitos à vista. Operam com ativos nãomonetários (ações, CDB, títulos, etc.). Corretoras, bancos de investimento, sociedades de arrendamento mercantil, eCapacidade de gerar moeda Ref.: 201503314117 5a Questão O Conselho Monetário Nacional é o órgão deliberativo superior do Sistema Financeiro nacional. Os membros que compõem este órgão são: Ministro do Orçamento, Presidente do Senai e Ministro da Infra-estrutura. Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Presidente do Banco Central. Presidente do Banco Central, Presidente do Senai e Presidente do Senac. Ministro da Infra-estrutura e Ministro da Saúde. Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Ministro do Orçamento. Explicação: Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Presidente do Banco Central. Ref.: 201503377196 6a Questão Identifique as instituições financeiras que poderão realizar operações de underwriting Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras de Valores e Sociedades Distribuidoras de Valores Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras de Valores e Bancos Comerciais Bancos de Comerciais, Sociedades Corretoras de Valores e Sociedades Distribuidoras de Valores Bancos de Investimento, Bancos Comerciais e Sociedades Distribuidoras de Valores Bancos de Investimento, Sociedades de Crédito Imobiliário e Sociedades Distribuidoras de Valores Explicação: No mercado financeiro, o underwriting ou subscrição ocorre quando uma companhia seleciona e contrataum intermediário financeiro, que será responsável pela colocação de uma subscrição pública de ações ou obrigações no mercado. A operação é realizada por uma instituição financeira isoladamente ou organizada em consórcio .As instituições autorizadas para estas operações: bancos múltiplos ou de investimento, sociedades corretoras e distribuidoras. Ref.: 201503215960 7a Questão Baseado nos estudos realizados em sala de aula marcar o conceito e relevância do mercado financeiro. O Sistema Financeiro é conceituado como um conjunto de instituições que se dedicam, de alguma forma, ao trabalho de propiciar condições satisfatórias para a manutenção de um fluxo de recursos entre poupadores e investidores (FORTUNA, 2008). O Sistema Financeiro é a ciência que estuda, controla e interpreta as variações e composições do Patrimônio das entidades, objetivando o controle, o fornecimento de informações gerenciais e o planejamento. Célio Cruz. Ramo da função financeira que acumula, organiza, analisa e interpreta os custos dos produtos, dos estoques, dos serviços, dos componentes de organização, dos planos operacionais e das atividades de distribuição, para determinar o lucro, para controlar as operações e para auxiliar o administrador no processo de tomada de decisão e planejamento;(Leone). O Sistema Financeiro é a ciência que estuda e controla o patrimônio das entidades, mediante o registro dos fatos contábeis, com objetivos, de demonstrar e interpretar os dados econômicos resultantes de uma capacidade empresarial e também prestar informações suficientes a tomada da melhor decisão que atenda os objetivos da entidade. José Luiz Explicação: O Sistema Financeiro é conceituado como um conjunto de instituições que se dedicam, de alguma forma, ao trabalho de propiciar condições satisfatórias para a manutenção de um fluxo de recursos entre poupadores e investidores (FORTUNA, 2008). Ref.: 201503313537 8a Questão Complete a frase corretamente: A taxa de juros SELIC meta não é taxa de juros que realmente remunera os investimentos em títulos públicos federais. A taxa que realmente remunera é a taxa ______________________, resultante das negociações entre o ____________________ e os bancos dealers nas operações de ____________________________. Se a inflação estiver acima da meta estabelecida pelo(a) _______________, a tendência é que as taxas de juros do sistema financeiro de uma maneira geral ________________, com o objetivo de desestimular o crédito e o consumo. SELIC mensal, Banco Central, redesconto, CVM, caíam. SELIC over, Banco Central, mercado aberto, CMN, subam. CDI over, Banco Central, redesconto, CMN, caíam. SELIC over, Conselho Monetário Nacional (CMN), redesconto, subam. SELIC semanal, Banco Central, mercado aberto, CMN, subam. Explicação: SELIC over, Banco Central, mercado aberto, CMN, subam. 1a Questão Assinale a afirmação errada: e) Todas as alternativas estão corretas. b) Ativos financeiros negociados no mercado dão aos seus detentores, direitos sobre fluxos de caixa; c) A função da moeda como reserva de valor é que evita a prática de escambo; a) O mercado financeiro une os poupadores aos empreendedores viabilizando os projetos, e provendo uma remuneração adequada aos fundos investidos; d) Contratos derivativos envolvem direitos e obrigações sobre fluxos de caixa referenciados no ativo objeto subjacente; Explicação: A função da moeda como reserva de valor é que evita a prática de escambo; Ref.: 201503761080 2a Questão O Sistema Financeiro Nacional é integrado por: Secretaria do Tesouro Nacional e Conselho Monetário Nacional. Receita Federal do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários. Secretarias estaduais da Fazenda e Ministério da Fazenda. Ministérios da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão. Órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores. Explicação: Conhecer a composição do SFN. Ref.: 201502629270 3a Questão A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos__________, podendo captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços. De desenvolvimento De credito Comerciais Imobiliário De investimento Ref.: 201503313494 4a Questão BC muda regras para bancos e injeta mais R$ 25 bilhões na economia BC liberou R$ 10 bi de compulsórios e R$ 15 bi de 'reserva para calote'. Em julho, Banco Central já havia liberado R$ 45 bilhões para bancos. Com o mercado já esperando que a economia brasileira cresça menos de 1% este ano, o Banco Central anunciou nesta quarta-feira (20) duas medidas que vão liberar cerca de R$ 25 bilhões para os bancos emprestarem aos seus clientes. A intenção é estimular o crescimento com a maior oferta de crédito. Uma das medidas, que vai liberar R$ 10 bilhões, altera novamente as regras dos depósitos compulsórios (recursos que têm de ser mantidos pelos bancos no próprio BC). A alteração reduz os valores que deverão ser mantidos em reserva, liberando mais recursos para os bancos emprestarem. Acesso em: 04 set. 2015. Disponível em: . Conforme a reportagem acima explicou, o Banco Central alterou as alíquotas de depósitos compulsórios, uma das estratégias de política monetária, para injetar mais recursos na economia. Sobre a política monetária, analise as afirmativas abaixo. I ¿ A inflação é o principal fator que o Banco Central analisa para definir as taxas de juros praticadas no país. Quando a inflação está acima dos objetivos estabelecidos, por exemplo, o Banco Central precisa reduzir a taxa de juros básica, a SELIC meta. PORQUE II ¿ A redução da taxa SELIC meta promove a redução do custo financeiro das operações de crédito no país, o que reduz o consumo e tende a diminuir a inflação. Analise as afirmativas abaixo a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. ambas as afirmações estão incorretas. Explicação: ambas as afirmações estão incorretas. Ref.: 201503694840 5a Questão São entidades normativas do Sistema Financeiro Nacional: Conselho Monetário Nacional, Banco Central e Casa da Moeda. Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil, BNDES, Banco do Brasil e Caixa Econômica Federal. Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários. Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros Privados e Superintendência Nacional de Previdência Complementar. Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Seguros Privados e Conselho Nacional de Previdência Complementar. Explicação: Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Seguros Privados e Conselho Nacional de Previdência Complementa Ref.: 201503433907 6a Questão Escolha a afirmativa correta, sobre o requisito para uma instituição financeira tornar-se banco múltiplo é preciso ter pelo menos duas funções, que são: Ter função de Sociedade de Financiamento e Investimento, Sociedade de Crédito Imobiliário e Sociedade Corretora de Títulos e valores mobiliários. Ter função de Banco de Investimento, SociedadeSeguradora, Sociedade Corretora de Títulos e valores mobiliários. Ter função de Banco de Comercial, Banco de Investimento e Sociedade de Crédito Imobiliário. Ter função de Sociedade de Crédito Imobiliário, Sociedade de Financiamento e Investimento e Sociedade Seguradora. Ter função de Banco de Comercial, Sociedade Seguradora, Sociedade Corretora de Títulos e valores mobiliários. Explicação: Uma insitituição é considerada Banco Múltiplo, quando tem necessáriamente além de ser Banco Comercial ou Banco de Investimento, ter função pelo menos uma das funçoes de Sociedade de Financimento e Investimento, sociedade de Crédito Imobiliário, e de Sociedade de Arrendamento Mercantil. Ref.: 201503732219 7a Questão A Operação realizada por empresas com uma carteira pulverizada de valores a receber, que negocia essa carteira com uma empresa criada para essa finalidade: Sociedade de Fins Especiais -SFE, com objetivo de levantar recursos no mercado mediante a emissão de títulos lastreados nos valores a receber, refere-se a: Financiamento de capital de giro Operações de repasse. Arrendamento mercantil Securitização de recebíveis. Operações de ações Explicação: Securitização de recebíveis. Ref.: 201503534276 8a Questão O Sistema Financeiro Nacional tem como entidades supervisoras: e) FEBRABAN e Superintendência Nacional de Previdência Complementar. Comissão de Valores Mobiliários e Bolsas de Mercadorias e futuros. Banco Central do Brasil e Superintendência de Seguros Privados. Receita Federal do Brasil e Resseguradores. Banco do Brasil e Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social. Explicação: Banco Central do Brasil e Superintendência de Seguros Privados. 1a Questão Assinale a opção correta acerca do mercado financeiro. Nas operações de crédito direto ao consumidor, as instituições financeiras estão desobrigadas de informar previamente ao cliente o custo efetivo total. As operações de hot money, vendor finance e créditos rotativos constituem instrumentos típicos de atuação dos bancos comerciais no mercado monetário. É de competência privativa do BACEN a formulação das normas que disciplinam o crédito em todas as suas modalidades e as operações creditícias em todas as suas formas. As operações do mercado interfinanceiro são destinadas a atender ao fluxo de recursos demandado pelas instituições financeiras e são lastreadas em certificados de depósitos bancários. Os percentuais de recolhimento compulsório a que as instituições financeiras estão sujeitas podem variar em função das regiões geoeconômicas. Explicação: Os percentuais de recolhimento compulsório a que as instituições financeiras estão sujeitas podem variar em função das regiões geoeconômicas Ref.: 201503641803 2a Questão Analise as afirmativas abaixo: I ¿ No mercado financeiro, as instituições podem ser classificadas em financeiras bancárias ou não bancárias. Para serem considerada instituições financeiras bancárias, é necessário receber depósitos a prazo PORQUE II ¿ Quando recebem depósitos a prazo, as instituições passam a ter a capacidade de criar moeda escritural. Ambas as afirmações estão incorretas. A afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. A afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. As afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. Explicação: O erro da primeira afirmativa está em afirmar que para ser considerada instituição financeira bancária é necessário receber depósitos a prazo. O que diferencia uma instituição financeira bancária das demais é o fato de receberem depósitos à vista. O que dá à instituição financeira bancária a capacidade de criar moeda escritural é o fato de receber depósitos à vista. Ref.: 201503210098 3a Questão Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Representam obrigações, isto é, são itens que compõem o capital de terceiros dos bancos comerciais: c) financiamentos imobiliários, operações de leasing e CDBs. b) crédito direto ao consumidor, letras de crédito imobiliário, letras de crédito agrícolas. a) depósitos em poupança, depósitos à vista e CDBs. e) cédulas de crédito bancário, RDBs e depósitos à vista. d) Vendor finance, descontos de duplicatas e RDBs. Explicação: Essas são obrigações com os clientes que depositaram ou adquiriram certificados junto ao banco. Ref.: 201503246156 4a Questão Como forma de preservação dos capitais e minimização dos riscos inerentes aos investimentos no Mercado de Capitais, a organização de carteiras de ações deve privilegiar: o conjunto de elementos que cada agente detenha no momento da tomada da decisão. diversificação dos ativos escolhidos para compor a carteira. concentração dos investimentos em dado setor da economia. qualidade da transparência das informações prestadas ao público pelos administradores. perspectivas macroeconômicas na escolha dos investimentos. Explicação: Mercado de Capitais Ref.: 201503508919 5a Questão Analise as sentenças abaixo e marque a alternativa correta : I A captação de depósitos à vista é operação passiva típica de Banco Comercial. II Descontar títulos é operação passiva típica de Banco Comercial. III Um dos objetivos dos Bancos Comerciais é proporcionar suprimento oportuno e adequado para financiar a indústria a curto e médio prazos. Apenas I e III são verdadeiras. Apenas I e II são verdadeiras. Todas as sentenças acima são verdadeiras. Somente I é verdadeira. Todas as sentenças acima são falsas. Explicação: Apenas I e III são verdadeira Ref.: 201503295556 6a Questão Entende-se por "Operações de Mercado Aberto", especificamente: Concessão de empréstimos, por parte dos bancos comerciais, empresas e consumidores; Atividade do Banco Central em gerir o sistema de compensação de papéis. Atividade do Banco Central na compra ou venda de obrigações do governo; Concessão de empréstimos, pelo Banco Central, a bancos comerciais; Venda de ações, em bolsa, pelas empresas ao público em geral; Ref.: 201503663740 7a Questão O Mercado Financeiro é composto pelos mercados de Capital, Cambial, de Crédito e Monetário. Qual a principal característica do Mercado Monetário? Concessão de empréstimos a curto prazo. Analisar as taxas de juros praticadas no mercado.Analisar as taxas de juros praticadas no mercado. Comercializar produtos financeiros. Observar informações atuariais. Concessão de empréstimos a longo prazo. Explicação: Concessão de empréstimos a curto prazo. Ref.: 201503641775 8a Questão O mercado financeiro existe para permitir o fluxo de recursos dos agentes superavitários para os agentes deficitários, podendo ser dividido em quatro subclassificações: mercados monetário, cambial, de crédito e de capitais. O mercado de crédito caracteriza-se por:Ser o ambiente de atuação, em especial, das corretoras de valores. Ser o ambiente de atuação, em especial, das seguradoras e resseguradoras. Ser o meio pelo qual pessoas físicas e/ou jurídicas captam recursos em busca de satisfazer interesses a curto prazo. Ser o ambiente de atuação, em especial, das instituições não-financeiras. Ser o mecanismo utilizado pelos agentes econômicos deficitários para captar recursos em busca de satisfazer interesses de longo prazo. Explicação: O mercado de crédito é o ambiente ao qual pessoas físicas e/ou jurídicas recorrem para captar recursos a curto prazo. 1a Questão Analise as sentenças abaixo e marque a alternativa correta : I A captação de depósitos à vista é operação passiva típica de Banco Comercial. II Descontar títulos é operação passiva típica de Banco Comercial. III Um dos objetivos dos Bancos Comerciais é proporcionar suprimento oportuno e adequado para financiar a indústria a curto e médio prazos. Apenas I e II são verdadeiras. Todas as sentenças acima são falsas. Apenas I e III são verdadeiras. Somente I é verdadeira. Todas as sentenças acima são verdadeiras. Explicação: Apenas I e III são verdadeira Ref.: 201502629254 2a Questão Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades relevantes como: pagamentos de funcionários, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. pagamentos de duplicatas transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de carros, etc. Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. Ref.: 201503458773 3a Questão (CAIXA/TÉCNICO BANCÁRIO/CESGRANRIO/2012) No mercado financeiro, a intermediação financeira desenvolve-se de forma segmentada, com base em quatro subdivisões: mercados monetário, cambial, de crédito e de capitais. O mercado de crédito visa, fundamentalmente, a: suprir as necessidades de investimentos dos agentes econômicos a médio e longo prazos. fiscalizar as operações dos seus agentes econômicos. controlar a liquidez da economia com operações de curto e curtíssimo prazos. suprir as necessidades de caixa de curto e médio prazos dos agentes econômicos, sejam eles pessoas físicas ou jurídicas. realizar as operações de compra e venda de moedas internacionais conversíveis. Explicação: suprir as necessidades de caixa de curto e médio prazos dos agentes econômicos, sejam eles pessoas físicas ou jurídicas. Ref.: 201503205344 4a Questão Sobre a economia e o mercado financeiro, marque a alternativa incorreta: Por meio da economia, é possível estudar o uso, transformação, produção e distribuição de bens e serviços para consumo. A economia estuda a decisão de utilização de recursos produtivos abundantes; A economia estuda as riquezas, as transações de troca que se verificam entre as pessoas; É por meio da economia que se forma uma visão mais ampla e crítica de todo o funcionamento do mercado financeiro O estudo da economia permite que se responda a questões relacionadas à poupança, investimentos, desenvolvimento, avaliação, dentre outros; Explicação: A economia estuda a decisão de utilização de recursos produtivos abundantes; Ref.: 201503313497 5a Questão Mercado vê inflação de 9,12% para 2015 Previsão anterior era de uma alta de 9,04%, segundo o boletim Focus. Para PIB, economistas mantiveram a previsão para uma retração de 1,50%. Economistas de instituições financeiras aumentaram mais uma vez a perspectiva para a inflação este ano. A pesquisa Focus do Banco Central divulgada nesta segunda-feira (12) mostrou que, para o final deste ano, a estimativa para a alta da inflação é de 9,12%, contra 9,04% na pesquisa anterior, na 13ª semana seguida de piora da estimativa. Disponível em: Considerando que a meta estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) para 2015 era de 4,5% ao ano, com tolerância até 6,5% ao ano, analise as alternativas abaixo. I ¿ O Banco Central deve aumentar as alíquotas dos depósitos compulsórios II - O Banco Central deve reduzir as alíquotas dos depósitos compulsórios. III ¿ O Banco Central deve comprar títulos públicos federais em mercado aberto. IV ¿ O Banco Central deve vender títulos públicos federais em mercado aberto. Estão corretas: I e IV. I e III. Nenhuma das alternativas anteriores. II e III. II e IV. Explicação: I e IV. Ref.: 201503693485 6a Questão Qual é mercado em que há a negociação de ações e de debêntures? Mercado de Crédito Mercado de Câmbio Mercado Monetário Mercado Empreendedor Mercado de Capitais Explicação: Mercado de Capitais Ref.: 201503662325 7a Questão De acordo com a Lei nº 6.404, a companhia pode ser aberta ou fechada. Tal classificação se baseia no fato de os valores mobiliários de sua emissão serem ou não admitidos à negociação no mercado de valores mobiliários. Nesse sentido, uma companhia é considerada aberta quando suas debêntures são emitidas no exterior. suas ações podem ser negociadas na Bolsa de Valores seus títulos são emitidos no exterior. suas ações não são negociadas no mercado seus ativos permanentes são disponibilizados para venda. Explicação: suas ações podem ser negociadas na Bolsa de Valores Ref.: 201503459220 8a Questão (BANCO DO BRASIL/CESGRANRIO/ESCRITURÁRIO/2015) A autonomia operacional do Banco Central (BC) tem sido um tema de debate entre os economistas. Nesse sentido, muitos analistas consideram que a condução da política monetária, atribuição do BC, pode eventualmente sofrer interferência de instâncias superiores do governo, em especial, no estabelecimento da meta inflacionária. Tal conclusão deriva do fato de que o estabelecimento dessa meta é atribuição: Do Conselho Monetário Nacional (CMN), formado pelos ministros da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão e pelo presidente do BC. Unicamente do presidente do BC, que pode sofrer pressões para estimular uma meta mais elevada. Do Comitê de Política Monetária (Copom), que define a meta inflacionária anualmente e a meta da taxa de juros a ser alcançada para que a taxa de inflação convirja para sua meta. Da equipe econômica definida pelo presidente da República, que anualmente se reúne para fixar a meta inflacionária, e o BC que deve persegui-la através da política de juros. Do presidente do BC e dos bancos públicos, dentre eles o Banco do Brasil, que definem as taxas de inflação para um prazo de dois anos. Explicação: Do Conselho Monetário Nacional (CMN), formado pelos ministros da Fazenda e do Planejamento, Orçamento e Gestão e pelo presidente do BC. 1a Questão A propósito do risco no mercado financeiro,analise as alternativas abaixo e assinale a alternativa correta: I - Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. II - Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos: risco de mercado e risco de liquidez. III ¿ O risco sistemático pode ser eliminado pela diversificação. Somente a I. I, II e III. I e III. I e II. Somente o II. Explicação: Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. Ref.: 201502693383 2a Questão Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco de crédito Risco de Mercado Risco operacional Risco Legal Risco de base Ref.: 201502814679 3a Questão Qual é a taxa apurada diariamente que é determinada como uma média ponderada das operações de financiamento de um dia, lastreada em títulos públicos federais realizadas no âmbito do sistema? Taxa TJLP Taxa Efetiva Taxa Nominal Taxa SELIC Taxa CETIP Explicação: A Taxa SELIC corresponde a média ajustada dos financiamentos diários apurados no Sistema Especial de Liquidação e de Custódia para Títulos Federais. Ref.: 201503571700 4a Questão A empresa Tôafin S/A. teve perdas que decorreram por mudanças no comportamento das taxas de juros, do câmbio, dos preços das ações e dos preços de commodities, então conforme informações do Banco do Brasil (2014) a empresa sofreu impacto devido ao: Risco Operacional. Risco de Liquidez. Risco de Mercado. Risco Legal. Risco de Crédito. Explicação: Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros de mercado Ref.: 201503648060 5a Questão Sobre o rendimento e o risco das ações, podemos afirmar que: A ação é um título de renda fixa, oferecendo resultados com base nos lucros das empresas emitentes; O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância O risco econômico da empresa advém da maneira como esta é financiada e reflete a capacidade da empresa em liquidar seus compromissos financeiros assumidos. Altos índices de payout evidenciam uma elevada importância à beira opção de reter lucros como fonte de financiamento de uma empresa; A realização financeira total do valor patrimonial de uma ação ocorre no momento do lançamento das ações no mercado, quando da abertura de capital de uma empresa; Explicação: O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância Ref.: 201502624845 6a Questão Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. DEPÓSITO COMPULSÓRIO OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS REDESCONTO OPEN MARKET TESOURO DIRETO Explicação: Em economia financeira, open market (em português, 'mercado aberto'), refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. Ref.: 201502732873 7a Questão O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de intermediação financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O: Risco Soberano Risco de Liquidez Risco de Crédito Risco Específico Risco de Câmbio Ref.: 201502693276 8a Questão Compreende-se por risco legal : Conhecimento da legislação pertinente ao mercado Ausência de advogados na instituição financeira Ausência de conhecimento de legislação atualizada Padronização jurídica na elaboração de contratos Interpretação adequada da legislação atualizada 1a Questão Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco de Liquidez Risco Legal Risco de Crédito Risco Operacional Risco Sistemático Ref.: 201502732888 2a Questão Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. Carteira de crédito com baixa diversificação. Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. Ref.: 201502693274 3a Questão Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de : Operacional Crédito Mercado Liquidez Legal Ref.: 201503612722 4a Questão O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ; um risco de liquidez um risco de câmbio umrisco Legal um risco de mercado um risco de crédito Explicação: Risco de mercado é definido como o potencial de resultado negativo, devido a mudanças nos preços ou parâmetros de mercado. Ref.: 201503557307 5a Questão ¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuais crises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros? Transformação das magnitudes de capital. Transformação de ativos fixos em ativos líquidos. Transformação dos prazos das operações. Transformação de risco. Nenhuma das respostas anteriores. Explicação: O risco total de um ativo ou de uma carteira, desenvolvida por Markowitz em 1952,é o resultado da combinação do risco não-diversificável ou sistemático que é a parcela causada por eventos não controláveis pela empresa e o risco diversificável ou não sistemático, ou seja, uma parcela causada por eventos controláveis Ref.: 201502796605 6a Questão Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso: Risco de Cãmbio Risco de Mercado Risco Soberano Risco da Variação da Taxa de Juros Risco de crédito Ref.: 201503728635 7a Questão As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a: Operação Hot Money e) Securitização de recebíveis Arrendamento mercantil Financiamento de capital de giro Operações de ações; Explicação: resposta correta item a Ref.: 201502693280 8a Questão O spread bancário é a diferença entre : A taxa paga no mercado interbancário e o custo da captação do dinheiro para o banco A variação entre Taxa Selic e a Taxa DI A variação da rentabilidade da Bolsa e da Taxa Selic A variação da rentabilidade da Bolsa e dos juros A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco 1a Questão As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros, tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. Sobre os Certificados de Depósito Bancário (CDB), analise os seguintes textos: I- No caso em que o investidor queira buscar uma proteção contra a alta de juros ou indexador inflacionário a melhor opção é o CDB com rentabilidade prefixada indexada a um percentual do CDI diário ou outro indexador como a TR ou o IGP-M mais uma taxa fixa. PORQUE II- Para investidores que acreditam na tendência de queda da taxa de juros o CDB com taxa pós-fixada é a aplicação mais indicada. Sobre as afirmativas I e II pode-se afirmar que: Ambas as alternativas são verdadeiras, mas a II não justifica a I. Apenas a afirmativa I é falsa. Ambas as alternativas são falsas. Apenas a afirmativa II é falsa. Ambas as alternativas são verdadeiras e a II justifica a I. Ref.: 201503293957 2a Questão Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Tem a garantia do banco emissor. Ref.: 201503358503 3a Questão Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -B? Selic IPCA IGPM Ptax Nenhuma das anteriores. Explicação: O IPCA (Índice de Preços ao Consumidor Amplo), medido mensalmente pelo IBGE (Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística), foi criado com o objetivo de oferecer a variação dos preços no comércio para o público final. O IPCA é considerado o índice oficial de inflação do país Ref.: 201503181720 4a Questão As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como: CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro) Hot Money RDB (Recibo de Depósito Bancário) CDB (Certificado de Depósito Bancário) Commercial Papers Ref.: 201502796625 5a Questão Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 22,5% 15,0% 10,0% 20,0% 17,5% Ref.: 201503181767 6a Questão As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é: Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis. Escriturais, nominativos e inegociáveis. Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis. Intransferíveis, nominativos e inegociáveis. Escriturais, nominativos e negociáveis. Ref.: 201503461477 7a Questão Para o titular, quando uma opção de venda é exercida, representa: a obrigação de venda. a obrigação de compra. o direito de venda. a possibilidade de repactuação com o titular. o direito de compra. Explicação: O titular de uma opção, ou seja, o comprador da opção, sempre terá um direito e, no caso da opção de venda, o direito de vender. Ref.: 201502693269 8a Questão São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA: Recibos de Depósitos Bancarios Certificados de Depósitos Bancarios Certificado de Depositos Interfinanceiros Hotmoney Coldmoney 1a Questão A operação financeira que tem por objetivo a emissão de um título privado emitido por companhia nacional ou internacional para o financiamento de curto prazo, possuindo a mesma finalidade de uma debênture, pois ambos são opções ao empréstimo bancário, para a captação de recursos através da emissão de valores mobiliários, pelas sociedades anônimas é Hot Money Commercial Papers Factoring Warrants Debênture Explicação: A Nota Promissória Comercial, conhecida internacionalmente como commercial paper, é um título de dívida que confere ao seu detentor um direito de crédito contra a empresa emissora Ref.: 201503293905 2a Questão Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Permite a negociação por meio de transferência por endosso. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.Tem a garantia do banco emissor. Ref.: 201503358504 3a Questão Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -F? IPCA IGPM Ptax Nenhuma das anteriores. Taxa Selic Explicação: A Selic é a taxa básica de juros da economia no Brasil, utilizada no mercado interbancário para financiamento de operações com duração diária, lastreadas em títulos públicos federais. A sigla SELIC é a abreviação de Sistema Especial de Liquidação e Custódia. Ref.: 201503612949 4a Questão Identifique os títulos emitidos pelas Sociedade de Crédito Imobiliário e Caixa Econômica Federal para financiamento da compra de casa própria via sistema finaceiro da habitação cadernetas de poupança e letras de câmbio cadernetas de poupança e certificado de depósito bancário cadernetas de poupança e letras do tesouro nacional cadernetas de poupança e recibo de depósito bancário cadernetas de poupança e letras imobiliárias Explicação: No Brasil, a caderneta de poupança, muitas vezes chamada apenas de poupança, é uma forma de investimento de baixo risco cuja operação é regida por regras específicas estabelecidas pelo governo federal para depósitos de poupança. Ref.: 201502693268 5a Questão Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA: São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos. São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM. Ref.: 201502629146 6a Questão Entendemos como "parte da renda não consumida" Aplicação Poupança Investimento Conta corrente Titulos Ref.: 201503294360 7a Questão O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. São escriturais, nominativos, negociáveis e transferíveis. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. Ref.: 201503294345 8a Questão O CDB - Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Podem ter seu vencimento prorrogado se houver um aditivo ao contrato. 1a Questão No Mercado primário temos como principio: quem vende os títulos são as empresas de sociedades abertas pelos intermediários que são os investidores internacionais quem vende os títulos são as empresas nacionais dos intermediários financeiros que são credenciados ao mercado de duplicatas quem vende os títulos são as empresas cedentes através de investidores do Governo quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores quem vende os títulos são as empresas dos intermediários diretos no mercado Ref.: 201502624835 2a Questão REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS. LETRA HIPOTECÁRIA AÇÕES DEBÊNTURES TITULOS PÚBLICOS LETRA DO TESOURO Explicação: Ação é parte do capital social representada no mercado Ref.: 201502796214 3a Questão A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES Emitir Letras de Câmbio (renda fixa) Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos brasileiros Ref.: 201503302641 4a Questão De acordo com a Lei das S/A, se uma empresa aberta não distribuir dividendos a seus acionistas durante 3 anos consecutivos; as ações ordinárias passarão automaticamente a não ter mais dirieito a voto na Assembléia Geral Extraordinária da empresa Todas as respostas acima estão incorretas as ações ordinárias e preferenciais não terão mais direito a voto na Assembléia Geral Extraordinária da empresa as ações preferenciais passarão automaticamente dar direito a voto aos acionistas na Assembléia Geral Extraordinária da empresa Explicação: ações preferenciais passarão automaticamente dar direito a voto aos acionistas na Assembléia Geral Extraordinária da empresa Ref.: 201502732900 5a Questão No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: Os Mercados de Balcão As Sociedades Limitadas As empresas As Bolsas de Valores Os Investidores Ref.: 201502624841 6a Questão Taxa média das operações realizadas entre 2 instituições financeiras, prazo de 1 dia, lastro em títulos privados, É Utilizada para corrigir operações de taxas pós-fixadas, como CDBs, por exemplo;TAXA EFETIVA TAXA DE INFLAÇÃO TAXA SELIC TAXA SELIC META TAXA DI Explicação: A taxa DI é uma das taxas de juros praticadas nosa empréstimos entre instituições financeiras. ... No primeiro caso, o banco que precisa do empréstimo emite um título de renda fixa, o Certificado de Depósito Interbancário ou Certificado de Depósito Interfinanceiro, nosso conhecido CDI. Ref.: 201503302648 7a Questão Analise a proposição a seguir e assinale a resposta verdadeira.. "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários". "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários". "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário. A proposição é falsa uma operação de underwriting é realizada por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Um Banco Comercial não pode realizar uma operação de underwriting. "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários". Explicação: A proposição é falsa uma operação de underwriting é realizada por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Um Banco Comercial não pode realizar uma operação de underwriting. Ref.: 201503233893 8a Questão Assinale abaixo qual das alternativas corresponde à respostaCORRETA. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de capitalização de mercado. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de governança corporativa. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de empresas mais representativas da indústria. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações , que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro. Explicação: O Ibovespa é uma carteira teórica de ações , que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro. 1a Questão O processo de abertura de capital pode ser feito de duas formas. Os valores mobiliários (debêntures e ações, por exemplo) são oferecidos em uma oferta primária ou secundária a determinado preço, que pode ser fixo ou resultar do processo que considera a demanda apresentada pelos investidores (quantidade que cada um deseja comprar) e o preço máximo por ativo que cada um está disposto a pagar. Ou seja, consiste em recolher intenções de compra, respectivas quantidades e preços, de forma a que os colocadores da emissão de títulos possam determinar o preço ao qual esta deve ser colocada. Esse mecanismo é denominado: IPO Ágio Underwriting Bookbuilding Tag Along Ref.: 201502796639 2a Questão Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se: Valor Patrimonial Valor de liquidação Valor de Mercado Valor intrínseco Valor de subscrição Ref.: 201502732905 3a Questão Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: Inplit e Juros sobre o capital próprio. Venda de direitos de subscrição e Desdobramento. Direitos de subscrição e Split. Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência. Dividendos e Agrupamento. Ref.: 201502732915 4a Questão Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO: São fiscalizadas pela CVM que tem papel normatizador e fiscalizador, visando estimular o mercado de capitais e proteger os investidores. Divulgação de informações, sendo obrigadas a prestá-las ao mercado, ao grande público, às bolsas de valores ou entidades de balcão organizado e à própria CVM. Propicia acesso acionário: a negociação nas bolsas de valores significa que uma parcela de seu capital tem sua propriedade disponível à negociação. São sociedades anônimas e o seu capital é dividido em ações. Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas. Ref.: 201502624831 5a Questão DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. MERCADO ACIONÁRIO MERCADO SECUNDÁRIO MERCADO DE AÇÕES MERCADO PRIMARIO MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS Explicação: Ações são partes do capital social Ref.: 201503302639 6a Questão De acordo com a lei das sociedades anônimas, se a empresa aberta não mencionar em seus estatutos, que o dividendo a ser distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias e preferencias, será o mesmo, os acionistas possuidores de ações preferenciais ; receberão um dividendo 15% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 5% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 20% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 10% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias Explicação: receberão um dividendo 10% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias Ref.: 201502693384 7a Questão As ações ordinárias : garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital Ref.: 201502629204 8a Questão Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital ( Cias. Abertas) ? Estão registradas na CMN Estão
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