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FGV Management MBA em Gestão Empresarial Módulo: Gerentes do projeto: FGV Management MBA em Gestão Empresarial PLANO DE NEGÓCIOS: Tambaqui no Ponto Módulo: Plano de Negócios Gerentes do projeto: Hualter Barbosa João Leite Mario Caldas Solicitado por: Profo. Cristóvão Pereira de Souza Manaus-AM Maio/2018 PLANO DE NEGÓCIOS: Tambaqui no Ponto Cristóvão Pereira de Souza SUMÁRIO Declaração do Escopo ............................................................................................... 2 Equipe ......................................................................................................................... 2 Pesquisa de Mercado ................................................................................................ 3 Pesquisa de Nome ..................................................................................................... 4 Pesquisa de Preço ..................................................................................................... 4 Análise de Riscos ...................................................................................................... 5 Estratégias de Marketing ........................................................................................... 6 Pesquisa de Localização ........................................................................................... 7 Análise de Viabilidade ............................................................................................... 8 Investimentos Operacionais ................................................................................. 8 Estimativa de Faturamento ................................................................................... 8 Estimativa de Custos Operacionais e Despesas .................................................. 8 Ponto de Equilíbrio ............................................................................................... 9 Fluxo de Caixa, VPL, TIR e Payback Descontado ............................................... 9 Considerações Finais .............................................................................................. 11 2 Declaração do Escopo A Tambaqui no Ponto é uma empresa que oferece pratos naturais com sabores, aromas e texturas elaboradas, atendendo a necessidade dos clientes. Expandir a idéia de uma alimentação rápida através de delivery atendendo um maior público e melhorando a alimentação do cotidiano. O Objetivo desse Plano de Negócio é atingir a camada da população que não dispõe de tempo, oferecendo tambaqui em banda sem espinha, temperado, congelado ou in natura pronto para assar em forno ou churrasqueira, de forma rápida e fácil com procedência reconhecida pela Anvisa. Baseados na idéia de que o amazonense é um público alvo cada vez mais exigente, refletimos sobre como atender essa demanda da melhor forma e resolvemos fazer um processo inovador e dedicado a esse público tão importante. A empresa TP é constituída por três sócios investidores com experiência administrativa e comercial que procuram através deste plano de negócio abrir um empreendimento através de um projeto com uma proposta diferenciada e baixo custo operacional para funcionamento. Equipe Nome Qualificação Profissional/Currículo Resumido dos Sócios João Leite Profissional de 12 anos de experiência no ramo de Logística formado pela Faculdade Martha Falcão Dvry, pós-graduado em Suply Chain UniNorte pós graduando MBA Gestão Empresarial FGVatualmente atuando na industria gestão Logística na cidade de Manaus. Mario Caldas Profissional de 15 anos de experiência no ramo de Qualidade de Processos e Produtos, formado em Engenharia Química pela Universidade Federal da Paraíba, atuando como gestor da área de Gestão Estratégica em empresa multinacional, ligado diretamente a cliente do Distrito Industrial de Manaus Hualter Barbosa Profissional de 12 anos de experiência no ramo de Tecnologia e Melhoria de Processos, formado em Sistemas de Informação, MBA em Gestão de Projetos, certificações Lean Manufacturing e Green Belt, atuando como líder de projetos em áreas estratégica de empresas regionais e multinacionais. 3 Pesquisa de Mercado Primeiramente, potencial de mercado é quanto um dado segmento do mercado - país, estado, município ou bairro - pode gastar com determinado produto ou serviço. Ou seja, é quanto dinheiro há na mão dos clientes potenciais para comprar um determinado serviço ou produto. Segundo a Pesquisa Nacional de Saúde (PNS), o Estado do Amazonas tem maior proporção de consumo de peixe no país. Esta vocação natural da região fez com que a Tambaqui no Ponto esteja focada no atendimento direcionado às pessoas que buscam este alimento natural e saudável, onde seu diferencial é a praticidade em colocar a disposição peixes com a máxima qualidade a disposição da sociedade amazonense e dar um melhor e mais focado atendimento ao seu público alvo. O Amazonas tem a maior proporção do Brasil de pessoas de 18 anos ou mais de idade que consomem peixe pelo menos um dia por semana. Isso equivale quase a totalidade da população, 93,2%, bem acima da média nacional (54,6 %) e da média regional (77,2%). Por outro lado, o Estado tem o mais baixo índice (28,7 %) de pessoas de 18 anos ou mais de idade que consomem feijão regularmente, abaixo da média nacional (71,9%) e da média regional (48,4%). Os dados fazem parte da primeira Pesquisa Nacional de Saúde (PNS) 2013, divulgada nesta quarta-feira pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE)1. 1 IBGE - PESQUISA NACIONAL DE SAÚDE (PNS) 2013, ftp://ftp.ibge.gov.br/PNS/2013/pns2013.pdf 65,9 76,9 93,2 77,4 61 79,9 63,1 0 20 40 60 80 100 Acre Amapá Amazonas Pará Rondônia Roraima Tocantins Proporção de pessoas de 18 anos ou mais de idade que consomem peixe pelo menos um dia por semana (%) Acre Amapá Amazonas Pará Rondônia Roraima 4 Pesquisa de Nome Figura 1 - Resultado da Pesquisa de nome Pesquisa de Preço Pesquisa de preço realizada em maio de 2018 com os potenciais clientes do produto oferecido pela empresa. Figura 2 - Resultado da pesquisa de preços 1 5 Figura 3 - Resultado da pesquisa de preços 2 Análise de Riscos Analisando através da matriz SWOT foram identificados os seguintes fatores: FORÇAS FRAQUEZAS - Equipe comprometida com o produto - Ração de alto custo - Qualidadegarantida no produto - ProdutosPerecível - Atendimento delivery rápido - LegislaçãoAmbientalRestrita - Ativospróprios - ProcessosLogísticos dos insumos - Localizaçãoestratégica - Infidelidade do cliente - Criadouro de alevinospróprios OPORTUNIDADES AMEAÇAS - Mercado delivery nãoexplorado - Entrada de concorretesInternacionais - PIM em potencial a ser explorado - Mudançasnalegislação - Maior mercado consumidor de peixe - Mão de obra não qualificada - Atendercozinhasindustriais - Catastrofesnaturais - Semcustos de intermediários - Concorrênciainformalizada 6 Ações para reduzir riscos com as fraquezas: - Desenvolver fornecedor local para compra de ração; - Instalação de gerador para eliminar perda de matéria prima congelada; - Certificar cozinha junto aos órgãos ambientais; Ações para potencializar as oportunidades: - Instalar centro de distribuição em bairros estratégicos; - Montar força de vendas exclusiva para pessoa jurídica; - Promover campanha de marketing sobre os benefícios do consumo do produto; - Criar fidelização do cliente através de cartãocom descontos personalizados; Estratégias de Marketing Analisando o ramo, foi possível perceber que o público que frequentará o estabelecimento, poderá não se fidelizar rapidamente devido à grande variedade e disponibilidade de opções na região. Entretanto, visando minimizar este impacto, a Tambaqui no Ponto utilizará as seguintes estratégias de comunicação para penetrar no mercado e criar um relacionamento duradouro com os clientes: - Divulgação através de panfletos: trata-se de um mídia que tende a alcançar a maior quantidade de pessoas possíveis da região e redondeza, trazendo um resultado positivo e com um custo/benefício atraente. O folheto é o meio mais rápido e direto de criar relacionamento e criar confiança no serviço oferecido. - Divulgação através de Web Site e descontos: Utilizaremos sites com cardápio disponível para venda direta, cada cliente que comprar fará um cadastro que ficará em nosso banco de dados e receberá novidades de promoções.Através do nosso web site buscamos proporcionar aos nossos clientes uma maneira mais rápida de obter informações e atualizações dos serviços prestados. - Marca: Visando atingir um número maior de possíveis clientes, pretendemos divulgar os nossos serviços em sites, nos quais poderemos oferecer serviços de forma mais atrativa. Além de prover de um espaço interativo p atividades de lazer com nossos parceiros terceirizados. - Divulgação dos benefícios a saúde da população em escolas e eventos públicos, a empresa relacionará os benefícios dos consumos da alimentação saudável e as desvantagens do consumo de alimentos nocivos a saúde humana, tipo carne, fastfoods, gorduras saturadas Pesquisa de Localização A Localização da Bairro da Chapada, na Avenid buscamos proporcionar aos nossos clientes uma maneira mais rápida de obter e atualizações dos serviços prestados. Visando atingir um número maior de possíveis clientes, pretendemos divulgar os nossos serviços em sites, nos quais poderemos oferecer serviços de forma mais atrativa. Além de prover de um espaço interativo para os clientes executarem atividades de lazer com nossos parceiros terceirizados. Divulgação dos benefícios a saúde: Através de campanha de conscientização da população em escolas e eventos públicos, a empresa relacionará os benefícios dos alimentação saudável e as desvantagens do consumo de alimentos nocivos a saúde humana, tipo carne, fastfoods, gorduras saturadas Pesquisa de Localização A Localização da Tambaqui no Ponto será localizada na cidade de Manaus no Bairro da Chapada, na Avenida Darcy Vargas S/N. Figura 4 - Mapa da localização 7 buscamos proporcionar aos nossos clientes uma maneira mais rápida de obter Visando atingir um número maior de possíveis clientes, pretendemos divulgar os nossos serviços em sites, nos quais poderemos oferecer serviços de forma ara os clientes executarem Através de campanha de conscientização da população em escolas e eventos públicos, a empresa relacionará os benefícios dos alimentação saudável e as desvantagens do consumo de alimentos nocivos a saúde humana, tipo carne, fastfoods, gorduras saturadas na cidade de Manaus no 8 Análise de Viabilidade Na análise de viabilidade financeira são abordados aspectos como: lista de investimentos pré-operacionais, faturamento, despesas, custos operacionais, ponto de equilíbrio, fluxo de caixa, VPL, payback e TIR, que são itens indispensáveis para a análise de viabilidade de implantação de uma empresa. Investimentos Operacionais As estimativas de investimentos inicias levam em consideração os custos legais para abertura do empreendimento, reforma e mobiliário necessário, aquisição de equipamento para produção, reserva de caixa para baixa sazonalidade e aquisição inicial de produtos para a produção inicial. Estimativa de Faturamento A meta inicial leva em conta a venda de 56.420 refeições por ano, sendo 75% desta quantidade almoço e 25% janta. Considerando que a meta inicial de venda é de 200 refeições por dia, estimamos que o faturamento sejadeR$ 180.000,00 reais mensais totalizando 2,16 milhões anualmente. Estimativa de Custos Operacionais e Despesas Descrição dos Gastos PORCENTAGEM VALORES Insumos 37% R$ 38.400,00 Mão de Obra Direta 29% R$ 30.000,00 Água / Luz, contas variáveis e serviços terceirizados, limpeza e segurança 21% R$ 22.000,00 Aluguel do Imóvel 7% R$ 7.000,00 Custos de Comercialização 4% R$ 5.000,00 Propaganda e Marketing 2% R$ 2.000,00 Total geral 100% R$ 104.400,00 Ponto de Equilíbrio O volume de vendas e recebimento que contemple a soma dos custos fixos e variáveis diz respeito ao ponto de equilíbrio que vendas determinada menos 10% uma vez que esse é o lucro desejado ao se atingir a meta de vendas.Portanto regime Simples Nacional, naalíquota de 4,5% de IR e 0% de CSLL equilíbrio para a meta desejada é de: R$ Fluxo de Caixa, VPL, Ponto de Equilíbrio O volume de vendas e recebimento que contemple a soma dos custos fixos e variáveis diz respeito ao ponto de equilíbrio que foi calculado baseado na meta de vendas determinada menos 10% uma vez que esse é o lucro desejado ao se atingir a meta de vendas.Portanto, considerando que o empreendimento está classificado no regime Simples Nacional, naalíquota de 4,5% de IR e 0% de CSLL equilíbrio para a meta desejada é de: R$ 116.858,64 reais. Fluxo de Caixa, VPL, TIR e Payback Descontado 9 O volume de vendas e recebimento que contemple a soma dos custos fixos e calculado baseado na meta de vendas determinada menos 10% uma vez que esse é o lucro desejado ao se atingir a , considerando que o empreendimento está classificado no regime Simples Nacional, naalíquota de 4,5% de IR e 0% de CSLL, o ponto de O negócio apresenta um investido conforme descrito abaixo: Analisando os números acima, concluímos que a operação é viável apresentando um VPL positivo para o investidor de R$ 52.229,20 a uma taxa TIR 23.24%, sendo esta o dobro das taxas de atratividades praticadas pelo mercado. Para a empresa também concluímos a 35.136,32 e taxa TIR de 15,65% com ganhos acima da taxa de atratividade do mercado. Ao analisarmos o a operação devolver ao investidor 100% do capital aplicado a um índice de lucratividade liquida de 44% sobre o montante disponibilizado. O negócio apresenta um payback que viabiliza o retorno sobre o capital investido conforme descrito abaixo: Analisando os números acima, concluímos que a operação é viável apresentando um VPL positivo para o investidor de R$ 52.229,20 a uma taxa TIR 23.24%, sendo esta o dobro das taxas de atratividades praticadas pelo mercado. Para a empresa também concluímos a viabilidade do negócio com um VPL positivo de R$ 35.136,32 e taxa TIR de 15,65% com ganhos acima da taxa de atratividade do Ao analisarmos o payback da proposta, estimamos que após 4 anos e 6 meses a operação devolver ao investidor 100% do capital aplicado a um índice de lucratividade liquida de 44% sobre o montante disponibilizado. 10 viabiliza o retorno sobre o capital Analisando os números acima, concluímos que a operação é viável apresentando um VPL positivo para o investidor de R$ 52.229,20 a uma taxa TIR 23.24%, sendo esta o dobro das taxas de atratividades praticadas pelo mercado. Para viabilidade do negócio com um VPL positivo de R$ 35.136,32 e taxa TIR de 15,65% com ganhos acima da taxa de atratividade do da proposta, estimamos que após 4 anos e 6 meses a operação devolver ao investidor 100% do capital aplicado a um índice de 11 Considerações FinaisO plano de negócio apresentado traz uma proposta para abordagem do mercado consumidor de peixe de Manaus, tradicionalmente a capital que mais consome pescado no país. Através de pesquisas de mercado, identificamos a boa aceitação da marca Tambaqui no Ponto, bem como a disposição do mercado consumidor de pagar o valor médio proposto. Através do nosso planejamento estratégico temos ações para minimizar as ameaças para o negócio, assim como iniciativas para potencializar as oportunidades da proposta. Com campanhas de marketing de baixo custo e linguagem fácil, massificaremos a comodidade dos cliente adquirirem pescado de procedência, boa qualidade e praticidade de preparo. Financeiramente, o ponto de equilíbrio da operação é factível, sendo o retorno do investimento inicial estimado em 4 anos, devolvendo ao investidor uma lucratividade de 44% sobre o capital disponibilizado.
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