Mercado Financeiro Av3

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1a Questão (Ref.:201503991869) Acerto: 1,0 / 1,0
O Sistema Financeiro Nacional tem como entidades supervisoras:
Receita Federal do Brasil e Resseguradores.
e) FEBRABAN e Superintendência Nacional de Previdência Complementar.
Banco do Brasil e Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social.
Comissão de Valores Mobiliários e Bolsas de Mercadorias e futuros.
 Banco Central do Brasil e Superintendência de Seguros Privados.
2a Questão (Ref.:201503082128) Acerto: 1,0 / 1,0
Assinale a alternativa correta
O BNDES é a instituição responsável pela política de investimentos de curto e médio prazo do Governo 
Federal
 A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas 
para habitação popular e saneamento básico.
O Banco do Brasil ficou responsável por gerir todo o processo de privatização de empresas estatais.
O Banco do Brasil tem função típica de Autoridade Monetária.
A CVM é classificada como intermediário financeiro.
Gabarito Coment. Gabarito Coment.
3a Questão (Ref.:201503816092) Acerto: 1,0 / 1,0
A CVM tem por finalidade básica a normatização e o controle do mercado de valores mobiliários, representado 
principalmente por ações, debêntures, commercial papers, e outros títulos emitidos pelas sociedades anônimas 
e autorizados pelo CMN. Marque a correta quanto as funções da CVM:
Dar proteção aos investidores de mercado
 Todas estão corretas
Assegurar a lisura nas operações de compra e venda de valores mobiliários
Promover medidas incentivadoras à canalização das poupanças ao mercado acionário
Estimular o funcionamento das bolsas de valores e das instituições operadoras no mercado acionário
4a Questão (Ref.:201504151078) Acerto: 1,0 / 1,0
Qual é mercado em que há a negociação de ações e de debêntures?
Mercado de Câmbio
 Mercado de Capitais
Mercado Monetário
Mercado de Crédito
Mercado Empreendedor
5a Questão (Ref.:201503150869) Acerto: 1,0 / 1,0
Compreende-se por risco legal :
Conhecimento da legislação pertinente ao mercado
Ausência de advogados na instituição financeira
Padronização jurídica na elaboração de contratos
 Ausência de conhecimento de legislação atualizada
Interpretação adequada da legislação atualizada
Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment.
6a Questão (Ref.:201503190466) Acerto: 1,0 / 1,0
O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao 
mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de 
intermediação financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O:
 Risco Específico
Risco de Câmbio
Risco de Crédito
Risco Soberano
Risco de Liquidez
Gabarito Coment. Gabarito Coment.
7a Questão (Ref.:201503084935) Acerto: 1,0 / 1,0
Debênture pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, determinada por meio de 
um percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões podem oferecer um prêmio pelo reembolso 
aos investidores equivalente a uma remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos do título às 
condições do mercado à época de sua distribuição. Em relação à debênture, marque a alternativa correta.
Através desse mecanismo, as instituições com déficit momentâneo de caixa recorrem a outras
com sobra de reservas, estabelecendo uma remuneração para cada operação.
São títulos representativos de depósitos a prazo, emitidos por Bancos Comerciais e de 
Investimentos;
As alternativas C e D estão corretas.
 São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinados, 
geralmente, ao financiamento de projetos de investimentos (fixo ou giro) ou para 
alongamento do perfil de endividamento das empresas.
É uma ordem de pagamento, com renda fixa e tempo certo de vencimento
Gabarito Coment. Gabarito Coment.
8a Questão (Ref.:201503751550) Acerto: 1,0 / 1,0
Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. 
Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB.
Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados.
Tem a garantia do banco emissor.
Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente.
Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.
 Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título 
de crédito como é o CDB.
Gabarito Coment. Gabarito Coment.
9a Questão (Ref.:201503190508) Acerto: 1,0 / 1,0
Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores 
e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de 
Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO:
São fiscalizadas pela CVM que tem papel normatizador e fiscalizador, visando estimular o 
mercado de capitais e proteger os investidores.
São sociedades anônimas e o seu capital é dividido em ações.
Divulgação de informações, sendo obrigadas a prestá-las ao mercado, ao grande público, às 
bolsas de valores ou entidades de balcão organizado e à própria CVM.
Propicia acesso acionário: a negociação nas bolsas de valores significa que uma parcela de seu
capital tem sua propriedade disponível à negociação.
 Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por 
garantia de disclosure, como Companhias fechadas.
Gabarito Coment. Gabarito Coment.
10a Questão (Ref.:201503791601) Acerto: 1,0 / 1,0
Ao abrir o seu capital, a S/A formaliza uma operação denominada de undewriting junto a uma instituição 
financeira para vender suas ações junto aos seus futuros investidores. Ao se tornar acionista, o investidor, no 
futuro, talvez deseje vende suas ações. A venda de ações desse investidor dever é realizada
No Mercado de Crédito
 No mercado secundário de ações através da Bolsa de Valores
No Mercado Secundário de Câmbio
No Mercado Aberto
No mercado primário de ações