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52%
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00:30:28
A Igual taxa de juros
B Maior que o retorno esperado do mercado
Nosso curso preparatório já está 100% Atualizado com as
novas regras do Edital da ANBIMA
INICIE AGORA SEU TREINAMENTO
Revisão do Simulado:
Pergunta
- 1
O coe�ciente B (beta) de uma carteira é igual a 1. Assim o retorno
esperado desta carteira será de:
Respostas
C Igual ao retorno esperado do mercado
D Menor que a taxa de juros livre de risco
A Com lastro em ações de uma empresa Brasileira exportadora e
negociados nos Estados Unidos
B Com lastro em Debêntures de uma empresa Brasileira exportadora e
negociados nos Estados Unidos
C Emitida por empresas americanas, lastreadas em ações
D Emitido por empresas com domicílio fora dos Estados Unidos,
lastreada em suas ações
Pergunta
- 2
As ADR são títulos:
Respostas
Pergunta
- 3
Pode-se dizer que os riscos presentes nas aplicações em CDB
Pre�xado e em Ações são:
A De crédito e de mercado. De crédito, de liquidez, de mercado.
B De crédito e de mercado. De liquidez e de mercado.
C De crédito, de liquidez, de mercado. De liquidez e de mercado.
D De crédito, de liquidez, de mercado. De crédito, de liquidez, de
mercado.
A Determinar a perda máxima de uma carteira
B Testar a e�ciência do modelo de VAR
C Mecanismo de defesa acionado sempre que os limites do VAR são
ultrapassados
D Mensura o grau de sensibilidade de um ativo
Respostas
Pergunta
- 4
O Back Test serve para:
Respostas
A Incidir sobre os ganhos de capital e sobre os rendimentos
B Somente sobre os ganhos de capital
C Somente sobre os Rendimentos
D Independe se o investidor é Pessoa Física ou Pessoa Jurídica para �ns
de Imposto de Renda
A Ações > imóveis > fundo com resgate diário.
Pergunta
- 5
O Imposto de Renda cobrado em aplicações realizadas por Pessoa
Jurídica em Fundo de Investimento Imobiliário deve:
Respostas
Pergunta
- 6
O investidor está analisando a liquidez de três ativos (ações, imóveis e
fundo com resgate diário). Pode-se dizer que a liquidez se dá na
seguinte sequência:
Respostas
B Imóveis > ações > fundo com resgate diário.
C Fundo com resgate diário > ações > imóveis.
D Imóveis > fundo com resgate diário > ações.
A O pleno funcionamento do mercado secundário dos ativos
registrados.
B A liquidação da compra e venda dos ativos registrados com seus
vencimentos.
C A de�nição de preços de todos os ativos negociados no mercado.
D A mitigação do risco de mercado dos ativos registrados no mercado.
Pergunta
- 7
A clearing tem como objetivo garantir:
Respostas
Pergunta
- 8
A Não se aplica
B Aplica-se semestralmente a alíquota de 15%
C Aplica-se anualmente a alíquota de 15%
D Aplica-se semestralmente a alíquota de 20%
A De capital.
B E serviços �nais.
C E serviços intermediários.
D
Com relação aos fundos de renda �xa de longo prazo, o chamado
come-cotas:
Respostas
Pergunta
- 9
O PIB é um indicador que mede a produção de um país e que é
calculado com base nos bens
Respostas
Que terão taxa real positiva se a taxa nominal for inferior à in�ação do
período.
A Debêntures
B Nota promissória
C Ações
D LFT
Pergunta
- 10
Um investidor recebeu "juros sobre capital próprio" em seu
investimento em:
Respostas
Pergunta
- 11
O cotista de um Fundo de Renda Fixa que acaba de pagar o Imposto
de Renda – IR veri�cou:
Respostas
A Redução no valor da cota
B Aumento no valor da cota
C Aumento no número de cotas
D Redução no número de cotas
A Fazer aplicações em um VGBL, mudar para a declaração completa de
ajuste anual e decidir pela tabela regressiva de IR
B Fazer aplicações em um PGBL, mudar para a declaração completa de
ajuste anual e decidir pela tabela regressiva de IR
C Fazer aplicações em um VGBL, continuar com a declaração
simpli�cada de ajuste anual e decidir pela tabela progressiva de IR
Pergunta
- 12
Um executivo de uma multinacional, casado, 29 anos e sem �lhos,
procura orientação para investimentos de aposentadoria,
principalmente para aproveitar os benefícios �scais. Sua renda
tributável é de R$ 365.940/ano e quer contribuir com R$ 2.758/mês.
Atualmente ele faz a declaração simpli�cada de ajuste anual. Dentre
as alternativas a seguir, qual você recomendaria a ele?
Respostas
D Fazer aplicações em um PGBL, continuar com a declaração
simpli�cada de ajuste anual e decidir pela tabela progressiva de IR
A Estruturar operações de valores mobiliários
B Operar carteira de arrendamento mercantil
C Administrar recursos de terceiros
D Disponibilizar �nanciamentos a curto e médio prazos
Pergunta
- 13
Os bancos comerciais são autorizados a:
Respostas
Pergunta
- 14
Suponha que o mercado encontra numa situação de total iliquidez, de
modo que o gestor do fundo não consegue vender os ativos e pagar
as solicitações de resgate. O administrador do fundo poderá:
Respostas
A Declarar o fechamento do fundo para a realização de resgates, sendo
obrigatória a convocação de Assembleia Geral Extraordinária
B Declarar o fechamento do fundo para a realização de resgates, sendo
obrigatória a convocação de Assembleia Geral de Cotistas.
C Honrar os saques, mesmo que tenha que utilizar recursos próprios ou
empréstimos
D Atender às solicitações na medida do possível, dando prioridade para
aqueles de menor valor
A Um processo de desdobramento de ações (split)
B Um processo de agrupamento de ações (inplit)
C A emissão de novas ações
D Um processo de subscrição de ações
Pergunta
- 15
Uma empresa cujas ações são negociadas em Bolsa de Valores e que
deseja aumentar a liquidez de suas ações sem aumentar o capital,
deverá realizar:
Respostas
A Gestor
B Administrador
C Custodiante, quando pessoa jurídica
D Próprio bene�ciário, quando pessoa jurídica
A Apresentou a melhor rentabilidade passada
Pergunta
- 16
O responsável pela retenção e recolhimento de imposto de renda na
fonte incidente sobre os rendimentos auferidos nas aplicações em
fundos de investimentos é o:
Respostas
Pergunta
- 17
Seu cliente procura o melhor produto de investimento. Você indica
aquele que:
Respostas
B
Ajuda você a cumprir a meta de vendas do mês
C Atende aos objetivos de investimento do cliente
D É o mais conservador da sua prateleira de produtos
A Os juros são pagos no vencimento, que é �xo
B Os juros são pagos durante o período de capitalização
C Os juros são incorporados ao capital durante a capitalização
D A capitalização de juros ocorre sobre o capital inicial
Pergunta
- 18
Na capitalização de juros simples:
Respostas
Pergunta
- 19
A 3 e 4
B 2 e 3
C 1 e 2
D 1, exclusivamente
A Não podem ser compensadas
Considere as seguintes informações quanto à composição da carteira
dos fundos de investimento administrados por determinada
instituição �nanceira. • Fundo 1: 75% de ações e 25% de títulos
públicos federais • Fundo 2: 35% de ações e 65% de títulos públicos
federais • Fundo 3: 55% de ações e 45% de títulos públicos federais •
Fundo 4: 65% de ações e 35% de títulos públicos federais De acordo
com a legislação de imposto de renda, considera-se fundo de
investimento em ações o(s) fundo(s):
Respostas
Pergunta
- 20
As perdas referentes a cobrança de imposto de renda inerente a
aplicações em operações de Swap:
Respostas
B Permitem a compensação com outras operações de renda variáveis
de qualquer administrador
C Permitem a compensação com outras operações de renda variáveis
somente do mesmo administrador
D Pessoa Física são isentas de cobrança de imposto de renda
A objeto social é alterado para redução dos dividendos �xos ou mínimos
B A empresa não realiza a distribuição de dividendos por 2 exercíciosseguidos
C A empresa não realiza a distribuição de dividendos por 3 exercícios
seguidos
D São negociadas no Novo Mercado da Bovespa
Pergunta
- 21
As ações preferenciais adquirem o exercício do direito de voto
quando:
Respostas
A Fundos Referenciado DI.
B Títulos Públicos Federais.
C Fundos Curto Prazo.
D Ações.
A Fundos Curto Prazo, DI, RF, Cambial, Dívida Externa, Multimercado e
Ações.
Pergunta
- 22
O investidor pretende fazer uma aplicação e quer sua orientação
sobre um investimento que apresente alto retorno e que tenha um
horizonte de investimento de longo prazo. Sua sugestão pode ser de
investimento em:
Respostas
Pergunta
- 23
Qual é o fundo que precisa ter termo de adesão?
Respostas
B Apenas Fundos Curto Prazo, DI, RF.
C Os Fundos de Ações, que são os que apresentam risco.
D Qualquer fundo de investimento que não Curto Prazo, DI e RF.
A auxiliar na previsão da volatilidade do índice IBOVESPA
B auxiliar na preci�cação da taxa spot do ouro
C auxiliar na previsão da principal taxa de juros de renda �xa permitir
prever o índice de in�ação
D auxiliar na previsão da volatilidade do índice IBOVESPA
Pergunta
- 24
O “índice” DI-Futuro no BMF&BOVESPA permite:
Respostas
Pergunta
- 25
A 15% dos rendimentos, qualquer que seja o tempo transcorrido entre a
aplicação e o resgate
B 20% dos rendimentos, se entre a aplicação e o resgate transcorrerem-
se 290 dias
C 20% sobre o total do resgate, se entre a aplicação e o resgate
transcorrerem-se 290 dias
D 15% dos rendimentos, se entre a aplicação e o resgate transcorrerem-
se 185 dias
A Dispensar referências bancárias e comerciais de clientes novos
B
Uma companhia mantém parte dos seus recursos destinados ao
capital de giro e aplicados em um CDB, o qual poderá ser resgatado a
qualquer momento. Essa companhia pagará a título de Imposto de
Renda retido na fonte:
Respostas
Pergunta
- 26
Os procedimentos abaixo estabelecem diretrizes para prevenção e
combate ao crime de lavagem de dinheiro, EXCETO:
Respostas
Buscar con�rmação de endereço de clientes novos, preferencialmente
por visita ou obtenção de documentos emitidos por concessionárias
de serviços públicos
C Conferir documentos originais e atentar para indícios de falsi�cação
D Veri�car se os recursos depositados são compatíveis com a fonte de
renda informada pelo cliente
A Estabelecer diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e
creditícia
B Oferecer redesconto de liquidez
C Estimular o funcionamento das Bolsas de Valores
D Desenvolver o mercado de títulos e valores mobiliários
Pergunta
- 27
É atribuição do Banco Central:
Respostas
A Informal ao Primário
B Dar liquidez ao mercado Secundário
C Dar liquidez ao mercado Primário
D Liquidar contrato Futuro
A À taxa SELIC e negociado ao par, com ágio ou deságio
B À taxa CETIP e negociado ao par, com ágio ou deságio
C Ao IPCA e negociado com deságio
Pergunta
- 28
Qual o papel do mercado Secundário?
Respostas
Pergunta
- 29
A Letra Financeira do Tesouro – LFT é um título indexado:
Respostas
D Ao IGP-M e negociado com ágio
A A moeda local irá se valorizar
B Não terá alteração no valor da moeda local
C A moeda local irá se desvalorizar
D Terá um aumento nas taxas de juros
Pergunta
- 30
Em um regime de taxa de câmbio �xa, o que acontecerá se houver
um superávit na balança comercial de um determinado país:
Respostas
Pergunta
- 31
O erro quadrático médio dos retornos de um fundo de investimento:
Respostas
A É sempre maior ou igual a zero
B Deve estar entre – 1,65 e + 1,65
C Deve estar entre – 1 e +1
D É sempre negativo
A Operar com um único CNPJ e publicar um balaço para cada carteira
B Operar com um CNPJ para cada carteira, mas podendo publicar um
único balanço
C Operar com um único CNPJ, mas podendo publicar um único balanço
D Operar com um CNPJ para cada carteira devendo publicar um balanço
para cada carteira
Pergunta
- 32
�Uma� Sociedade� de� Crédito� Imobiliário,� uma� �nanceira� e�
Banco� de� Investimento� se� unirão� formando um Banco Múltiplo.
Este banco deverá:
Respostas
A Promover o inadequado funcionamento desta atividade,
desestimulando qualidade na distribuição de produtos e serviços e
transparência na relação com os clientes
B Separar os grandes investidores dos pequenos investidores
C Disponibilizar um atendimento especial aos grandes investidores
D Promover o adequado funcionamento desta atividade, estimulando
qualidade na distribuição de produtos e serviços e transparência na
relação com os clientes
A Exclusivo.
Pergunta
- 33
O principal objetivo do Código de Autorregulação de Private Banking
da Anbima é:
Respostas
Pergunta
- 34
Fundo que permite que o investidor pessoa física invista em ações de
empresas do governo federal, estadual e municipal que estão sendo
privatizadas é um Fundo:
Respostas
B Mútuo de Privatização.
C Aberto
D FAPI
A O PIB
B A Taxa de In�ação
C A Taxa Selic e seu eventual viés
D A Taxa do depósito compulsório
Pergunta
- 35
Como instrumento de política monetária o Copom de�ne:
Respostas
Pergunta
- 36
A São tributados como aplicações �nanceiras de renda �xa
B São tributados como aplicações em valores mobiliários de renda
variável
C Não são tributados se as operações forem realizadas no mercado de
balcão
D Não são tributados se as operações forem realizadas em pregão das
bolsas
A Fazer a diferenciação de tarifas entre bancos.
B Disciplinar todos os tipos de crédito.
Os rendimentos auferidos por pessoa jurídica tributadas com base no
lucro real em operações conjugadas que permitam a obtenção de
rendimentos predeterminados, tais como as realizadas nos mercados
de opções em bolsas, como operações de Box:
Respostas
Pergunta
- 37
É atribuição do Banco Central
Respostas
C Desenvolver o mercado de títulos e valores mobiliários.
D Fazer operações no mercado aberto para executar a política
monetária.
A Recebe dividendos
B Recebe juros sobre capital próprio
C Vende as ações por um preço superior ao de compra
D Subscreve novas ações
Pergunta
- 38
O investidor em ações realiza ganho de capital quando:
Respostas
Pergunta
- 39
Se os valores esperados de um certo �uxo de caixa possuem uma
distribuição normal:
A A média e o desvio padrão são iguais
B Aproximadamente 95% dos valores encontram-se no intervalo (média
– 1 desvio-padrão; média + 1 desvio-padrão)
C A média é igual a 2 desvios-padrões
D Aproximadamente 95% dos valores encontram-se no intervalo (média
– 2 desvios-padrão; média + 2 desvios-padrão)
A Houve um erro de cálculo, pois um índice sharpe maior implica em
maior rentabilidade do fundo
B O Fundo A possui maior risco em relação ao fundo B
C O Fundo B possui maior risco em relação ao fundo A
D O fundo B certamente será um fundo alavancado
Respostas
Pergunta
- 40
Um investidor veri�cou que o índice sharpe do seu fundo A é menor
que o índice sharpe de um determinado fundo B, porém seu fundo
(fundo A) apresentou um retorno maior. Assim pode-se a�rmar que:
Respostas
A Deverá pedir autorização para o Banco Central para fazer a
transferência
B Deverá informar o cliente que essa movimentação apenas poderá ser
realizada pelo Banco Central
C Deverá comunicar o COAF via SISCOAF
D Deverá fazer a transferência sem a necessidade de comunicar o Banco
Central
Pergunta
- 41
O cliente quer fazer uma movimentação de R$ 1.000.000,00 para uma
conta não cadastrada anteriormente. A instituição �nanceira...
Respostas
Pergunta
- 42
É atribuição do Conselho Monetário Nacional
Respostas
A Fiscalizar a Bolsa de Valores
B Supervisionar os itens de meio circulante
C Controlar a moeda e capitaisestrangeiros
D Disciplinar todos os tipos de crédito
A Liquidez
B Diversi�cação
C Crédito
D Mercado
Pergunta
- 43
Um cliente comprou um CDB que pagava 105% da taxa DI. No
resgate, o cliente descobriu que o banco foi liquidado e que receberá
apenas parte do valor investido. Esse fato materializa o risco de:
Respostas
A Ao dólar
B À Taxa Selic
C Ao CDI
D Ao IGP-M
A Sonegação
Pergunta
- 44
O investidor quer se proteger contra os efeitos da in�ação, para tal ele
deverá investir em títulos que oferecem rentabilidade atrelada:
Respostas
Pergunta
- 45
Um cliente dirige-se a uma casa de câmbio e solicita a remessa de 500
mil reais, oriundos de um pagamento referente ao resgate de um
crime de sequestro praticado pelo mesmo, para uma conta corrente
no exterior. Em um processo de lavagem de dinheiro, esta etapa é
classi�cada como:
Respostas
B Colocação
C Internacionalização
D Integração
A Boni�cação
B Subscrição
C Nova emissão de ações
D Inplit
Pergunta
- 46
O Sr. João Antonio investe em ações da empresa Aramados X.
Recebeu novas ações provenientes da capitalização de reservas
provenientes de lucros. Dá-se a este processo o nome de:
Respostas
Pergunta
- 47
A De crédito
B Operacional
C De liquidez
D De mercado
A Banco múltiplo com carteira comercial
B Banco comercial
C Banco de investimento
Um investidor comprou ações a R$ 4,00 e precisa vendê-las. Dentre
as várias cotações recebidas, a melhor foi de R$ 3,60. Esse investidor
estará sujeito, portanto, ao risco:
Respostas
Pergunta
- 48
Tem como foco realizar operações de captação e �nanciamento de
médio e longo prazo:
Respostas
D Corretora de títulos e valores mobiliários
A Calcular os parâmetros da distribuição de probabilidade utilizada
B Quanti�car o risco em casos de grandes variações de preços
C Medir a perda média em situações de crises
D Auferir o modelo de risco que está sendo utilizado
Pergunta
- 49
O procedimento de back testing para os modelos de VaR é um modo
de:
Respostas
Pergunta
- 50
Sobre as despesas incorridas na negociação de ações, é correto
a�rmar que:
Respostas
A A taxa de corretagem é livremente pactuada entre a instituição
�nanceira e o cliente
B Os emolumentos devidos à Bolsa de Valores independem do volume
transacionado
C A Taxa de Custódia é cobrada pelas corretoras, conforme tabela �xada
pela Bolsa de Valores
D Não é devida corretagem para ações listadas no Novo Mercado