Várias AV1,AV2 e AV3 de Mercado Financeiro

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Mercado Financeiro
	 Como o risco pode ser interpretado? 
	Resposta: Como Risco Sistemático ou Risco Não Sistemático. No risco sistemático é quando a inadimplência de uma instituição financeira, por exemplo, pode fazer com a que outra instituição financeira também fique inadimplente com seus credores, provocando assim um "efeito cascata" de inadimplência no sistema financeiro. O Risco não sistemático é mais pontual. Atinge uma só organização e não gera impactos no sistema financeiro como um todo. 
	Gabarito: O risco pode ser interpretado pelos desvios previsiveis dos fluxos de caixa , resultantes de uma decisão de investimento, encontrando-se associado a fatos considerados como de natureza incerta . 
	 O processo de intermediação financeira desenvolve-se de forma segmentada, tendo por base quatro grandes segmentos ou subdivisões estabelecidas no mercado financeiro. Quais são estas quatro subdivisões? 
	Gabarito: Mercado monetário, mercado de crédito, mercado de capitais , mercado cambial 
	 1a Questão (Ref.: 201301169811)
	Pontos: 0,5  / 0,5
	A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos__________, podendo captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços.
	
	
	De credito
	
	De investimento
	
	De desenvolvimento
	 
	Comerciais
	
	Imobiliário
	
	�
	 2a Questão (Ref.: 201301169826)
	Pontos: 0,5  / 0,5
	As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos comerciais. Côo são apresentados esses bancos?
	
	
	banco de créditos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	
	corretoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	
	seguradoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	
	banco de cambio, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	 
	banco de Investimentos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	
	�
	 3a Questão (Ref.: 201301336270)
	Pontos: 0,5  / 0,5
	A empresa Sucessfull Projetos Industriais fechou um contrato internacional de construção de uma plataforma de petróleo encomendada pela Arábia Saudita. Com seu estaleiro localizado em Niterói (RJ), a empresa contratou um ACC Antecipação de Contrato de Câmbio junto ao Banco do Brasil. Ao realizar essa transação, a empresa Sucessfull está obtendo recursos em qual Mercado de Dinheiro?
	
	
	NO MERCADO MONETÁRIO
	
	NO MERCADO DE CRÉDITO
	
	NO MERCADO DE DERIVATIVOS
	
	NO MERCADO DE CAPITAIS
	 
	NO MERCADO CAMBIAL
	
	�
	 4a Questão (Ref.: 201301233823)
	Pontos: 0,5  / 0,5
	Compreendemos que a moeda será considerada como:
	
	
	Um meio de pagamento legalmente utilizado e possui apenas uma moeda a ser transacionada no mercado internacional
	 
	Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar transações com bens e serviços
	
	Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar aquisições de bens e serviços
	
	Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar operações com cartões inteligentes
	
	Um meio de pagamento utilizado que faz apenas transações no mercado primário
	
	�
	 5a Questão (Ref.: 201301273422)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de risco, estejam em:
	
	
	SELIC
	
	Convenant
	
	Tag Alone
	
	CETIP
	 
	Compliance
	
	�
	 6a Questão (Ref.: 201301233821)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	O spread bancário é a diferença entre :
	
	
	A variação da rentabilidade da Bolsa e dos juros
	
	A taxa paga no mercado interbancário e o custo da captação do dinheiro para o banco
	 
	A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco
	
	A variação da rentabilidade da Bolsa e da Taxa Selic
	
	A variação entre Taxa Selic e a Taxa DI
	
	�
	 7a Questão (Ref.: 201301337166)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta:
	
	 
	20,0%
	
	10,0%
	
	17,5%
	
	22,5%
	
	15,0%
	
	�
	 8a Questão (Ref.: 201301335760)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I - As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia.
	
	
	As afirmações I e II estão corretas.
	
	As afirmações I e III estão corretas.
	
	As afirmações II e III estão corretas.
	 
	Somente a afirmação II está correta.
	
	Somente a afirmação I está correta.
	
	�
	 9a Questão (Ref.: 201301337180)
	Pontos: 0,0  / 1,0
	Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se:
	
	 
	Valor intrínseco
	 
	Valor de liquidação
	
	Valor de subscrição
	
	Valor de Mercado
	
	Valor Patrimonial
	
	�
	 10a Questão (Ref.: 201301335777)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa.
	
	
	Ambas as afirmativas são falsas.
	
	As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira.
	 
	As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira.
	
	A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa.
	
	A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa.
	No mercado financeiro teremos sempre um tomador ara um popador. O que consideramos como poupador?
	
	
	Aquele que consome toda sua renda
	 
	Aquele que não consome toda a sua renda
	
	Aquele que não consome toda a sua despesa
	
	Aquele que não consome todo o seu faturamento
	
	Aquele que consome toda a sua renda
	A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma________ vinculada ao Ministério da Previdência Social, responsável por fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão)
	
	
	Normativa
	 
	Monarquia
	
	Operativo
	
	Autorquia
	
	regulamentadora
	A Caixa Econômica Federal trata-se de isntituição assemelhada aos bancos________, podendo captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços.
	
	
	De investimentos
	 
	De desenvolvimento
	
	Imobiliário
	
	Comerciais
	
	De crédito
	As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresetam capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja,não são como bancos comerciais. Côo são apresentados esses bancos?
	
	
	Seguradoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito
	 
	Corretoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	
	Banco de câmbio, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	
	Banco de Investimentos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	
	Banco de créditos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito.
	A regulamentação das operações de câmbio e a política cambial. É uma das atribuições de qual órgão normativo?
	
	
	Bacen
	 
	BNDES
	
	CNM
	
	BCB
	
	CMN
	A Superintêndencia de Seguros Privados – SUSEP é o órgão responsável pelo__________ dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.
	
	
	Controle e fiscalização
	 
	Controle e orientação
	
	Controle e operação
	
	Controle e normatização
	
	Controle e direção
	O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN.
	
	
	O recebimento dos empréstimos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições em geral
	 
	O recebimento dos depósitos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral
	
	O recebimento dos ações obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral
	
	O recebimento dos cheques obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral
	
	O recebimento dos cartões obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos coluntários das instituições em geral.
	A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76 Possuidora de caráter normativo e com poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do___________.
	
	
	Mercado de cambio
	 
	Mercado de credito
	
	Mercado monetário
	
	Mercado secundário
	
	Mercado de capitais
	A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da poupança:
	
	
	Das empresa privadas
	 
	Das empresas publicas
	
	Das grandes industrias
	
	Das Pessoas Fisicas
	
	Dos agentes econômicos
	Assinale dentre as abaixo a opção incorreta
	
	
	A CVM é uma entidade autárquica
	 
	A CVM é um órgão normativo
	
	A CVM tem como objetivo estimular a poupança no mercado acionário
	
	A CVM é uma entidade auxiliar (que emite o próprio passivo)
	
	A CVM é uma entidade descentralizada.
	
	
	São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário.
	
	
	Bancos de investimentos
	 
	Bancos não-comerciais
	
	Bancos comerciais
	
	Bancos internacionais
	
	Bancos de crédito
	O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica:
	
	
	Aporte de pagamento d mercado e demanda diversificada de recursos para financiamento
	 
	Aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de consórcios
	
	Aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para financiamento
	
	Aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para financiamento externo
	
	Aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento
	A Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão clegiado ao Ministerio da fazenda que foi instituído pela lei 4.595, de 31 de setembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. Classificamos como:
	
	
	Órgão supervisor
	 
	Órgão regulativo
	
	Órgão operativo
	
	Órgão deliberativo
	
	Órgão normativo
	O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como bancos dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN.
	
	
	A administração das reservas de moedas do país
	 
	A administração da oferta de moeda estrangeira do país
	
	A administração das reservas de moeda estrangeira no país
	
	A administração das reservas de juros do país
	
	A administração das reservas cambiais do país
	O ______ é o local onde é gerido, intermediado, oferecido e procurado, por meio de canais de comunicação que se entrelaçam na formação de sistemas
	
	
	Mercado de cambio
	 
	Mercado financeiro
	
	Mercado secundário
	
	Mercado de crédito
	
	Mercado de capitais
	Os meios de pagameno vão ser analisados no mercado financeiro como:
	
	
	Todos os haveres com liquidez imediata em poder do público, exceto o setor bancário
	 
	Todos os haveres com liquidez imediata as empresas de factoring no setor bancário
	
	Todos os haveres com liquidez imediata em poder do público, excetos o setor de intermediários e financiamentos internos
	
	Todos os haveres com lucratividade imediata após a compra do título no mercado, exceto o setor internacional
	
	todos os pagamentos com data imediata poder público na oferta de títulos no mercado
	A regulamentação das operações de cambio e a política cambial. É uma das atribuições de qual órgão normativo?
	
	
	CNM
	 
	BCB
	
	BNDES
	
	CMN
	
	Bacen
	As instituições financeiras são classificadas quanto a sua natureza em bancaria e não bancaria. Fazem parte das instituições financeiras bancarias:
	
	
	Os bancos comerciais, bancos de desenvolvimento
	 
	Bancos internacionais, múltiplos e caixas econômicas federal
	
	Os bancos comerciais, múltiplos e caixas econômicas 
	
	Os bancos comerciais, e caixas econômicas 
	
	Bancos comerciais, multiplos e caixas econômicas federal
	A CVM- comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do pais. Uma das funções exercidas por ele é:
	
	
	Promover ou cobrir modalidades de fraude ou manipulação no meracdo
	 
	Evitar ou coibir modalidades de guarda ou manipulação no mercado
	
	Evitar ou permitir modalidades de fraude ou orientação no mercado
	
	Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado
	
	Evitar ou coibir modalidade de fraude ou orientação no mercado
	Como o risco pode ser interpretado?
	
	Gabarito:O risco pode ser interpretado pelos desvios previsíveis do fluxo de caixa, resultantes de uma decisão de investimento, encontrando-se associado a fatos considerados como de natureza incerta.
Resposta:Como risco sistemático a inadimplência de uma instituição financeira pode fazer com que outra instituição também fique inadimplente com seus credores, provocando o efeito cascata de inadimplência no sistema financeiro. Como risco não sistemático é mais pontual atinge só uma organização e não gera impactos no sistema financeiro como um todo.
	O processo de intermediação financeira desenvolve-se de forma segmentada, tendo por base quatro grandes segmentos ou subdivisões estabelecidas no mercado financeiro. Quais são estas quatro subdivisões?
	
	Gabarito: Mercado monetário, mercado de crédito, mercado de capitais, mercado cambial
	As corretoras de títulos e valores mobiliários podem realizar as ordens de compra e venda de títulos da bolsa de valores de várias formas diferentes conforme solicitação dos clientes. Assinale abaixo qual das alternativas de formas de ordens de compra e venda corresponde a resposta correta.Mercado, ilimitada e on sto
	 
	Mercado, ilimitada e direta
	
	Mercado, limitada e casada
	
	Mcasada, ilimitada e oferta
	
	Oferta, limitada e casada
	O sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da caixa Econômica Federal e dos bancos múltiplos captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instiituições?
	
	
	Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do IPI
	 
	Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FAT
	
	Pelas cadernetas de poupança e elos fundos do FGTS
	
	Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do ICMS
	
	Elas cadernetas de poupança e elos fundos do inss
	As instituições Financeiras não bancarias, são aquelas que não apresentam capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos comerciais. Côo são apresentados esses bancos?
	
	
	Seguradoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito
	 
	Banco de crédito, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito
	
	Corretoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de credito, as cooperativas de crédito
	 
	Banco de Investimento, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de credito, as cooperativas de crédito.
	
	Banco de cambio, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito
	A spread bancário é a diferença entre:
	
	
	A variação entre a Taxa Selic e a Taxa DI
	 
	A taxa paga no mercado interbancário e o custo da captação do dinheiro para o banco
	
	A variação da rentabilidade da bolda e da taxa de juros
	
	A variação da rentabilidade da bolsa e dos juros
	
	A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco
	Os clubes de investimento são conceituados como:
	
	
	São instrumentos criados para ampliar os financiamentos internos
	 
	São instrumentos criados para ampliar a base dos recursos no mercado internacional
	
	São instrumentos criados para atender a venda de papeis no mercado de empresas brasileiras
	
	São instrumentos de liquidez criados para atender os mercados de empresas brasileiras
	
	São instrumentos criados para ampliar a base acionara e pulverizar a propriedade do capital acionário no mercado brasileiro
	Como principais objetivos da escola técnica teremos
	
	
	Identificar as oportunidades de operações; divisas internacionais no cambio; operar no mercado de credito interno e estratégias de riscos
	 
	Identificar oportunidades de vendas de ações; otimizar a comra de títulos; determinar as oscilações nos riscos e ver as estratégias
	
	Identificar oportunidades de operações atraentes; otimizar ingressos e saídas do mercado; determinar limites de oscilações no preços e estabelecer estratégias de riscos
	
	Identificar as oportunidades de operações; gerenciar riscos; vender ações diretas e verificar as garantias de preços
	
	Identificar oportunidades do mercado; divisas internacionais; determinar a compra títulos no mercado de valores e estabelecer ações diversas
	No(a)______, ocorre a compra de uma determinada quantidade de ações a um preço estabelecido em pregão. Os preços das ações são formados em pregão pela dinâmica das forças de oferta e demanda de cada papel.
	
	
	Operação a termo
	 
	SOMA
	
	Mercado de opções
	
	Mercado a vista
	
	CBLC
	 1a Questão (Cód.: 154172)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	As liquidações Fisicas e Financeiras na Bovespa, ocorrem em:
	
	
	D+2 e D+3
	 
	D+3 e D+3
	
	D+2 e D+2
	
	D+1 e D+1
	
	D+3 e D+4
	�
	 2a Questão (Cód.: 136462)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Um dos principais Riscos financeiros atualmente enfrentados pelo bancos, em operações nacionais, está : Assinale a alternativa CORRETA
	
	 
	Riscos de cambio
	
	Riscos soberanos
	
	Riscos implícitos
	
	Riscos econômicos
	
	Riscos internacionais
	�
	 3a Questão (Cód.: 154149)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Risco de Mercado significa:
	
	
	é a possibilidade de ocorrência de ganhos nas alterações do papeis no mercado interno
	
	é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes dos preços no mercado formal de títulos
	
	é a possibilidade de ocorrência dos títulos que são tratados no mercado títulos em aberto com capitais compensatória
	 
	é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de alterações nos valores de mercado de posições detidas por uma Instituição Financeira
	
	é a possibilidade de ocorrências de perdas e ganhos no mercado aberto de títulos municipais
	�
	 4a Questão (Cód.: 72444)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades relevantes como:
	
	
	pagamentos de duplicatas transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc.
	
	pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de carros, etc.
	 
	Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc.
	
	pagamentos de funcionários, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc.
	
	pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc.
	�
	 5a Questão (Cód.: 154160)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Os clubes de investimentos são conceituados como:
	
	
	são instrumentos de liquidez criados para atender os mercados de empresas brasileiras
	
	são instrumentos criados para atender a venda de papeis no mercado pagamentos
	
	são instrumentos criados para ampliar a base dos recursos no mercado internacional
	 
	são instrumentos criados para ampliar a base acionaria e pulverizar a propriedade do capital acionário no mercado brasileiro
	
	são instrumentos criados para ampliar os financiamentos internos
	�
	 6a Questão (Cód.: 72419)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma_____________ vinculada ao Ministério da Previdência Social, responsável por fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão).
	
	 
	autarquia
	
	operativo
	
	monarquia
	
	regulamentadora
	
	normativa
	�
	 7a Questão (Cód.: 136469)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	O Descasamento de prazos entre ativos e passivos de um Banco, ocorre tipicamente em Riscos :
	
	
	Mercado
	
	Crédito
	 
	Variação de Taxas de Juros
	
	Operacional
	
	Soberanos
	�
	 8a Questão (Cód.: 136573)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de:
	
	
	Risco operacional
	
	Risco de crédito
	 
	Risco de Mercado
	
	Risco de base
	
	Risco Legal
	�
	 9a Questão (Cód.: 136576)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar :
	
	
	Fortalecimento da imagem institucional e elevação dospreços das ações na Bolsa
	
	Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos
	 
	Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas
	
	Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos
	
	Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa
	�
	 10a Questão (Cód.: 154146)
	Pontos: 1,0  / 1,0
	Podemos entender por Fundos de Investimentos como:
	
	
	os fundos mútuos de investimentos são entidades publicas que visam emitir títulos que dão suporte ao mercado internacional de credito e na política cambial
	
	os fundos mútuos de investimentos são entidades de sociedades mistas que operam no mercado de credito por meio de ações nominativas
	
	os fundos mútuos são capitais aplicáveis no mercado de renda fixa para as empresas ampliarem sua carteira de lucro
	
	os fundos mútuos de investimento são entidades de sociedades e abertas no mercado internacional com carteiras de títulos públicos no mercado aberto
	 
	os fundos mútuos de investimento são entidades financeiras que, pela emissão de títulos de investimento próprios, concentram capitais de inúmeros indivíduos para aplicação em carteiras diversificadas de títulos e valores mobiliários
1a Questão (Ref.: 201102430572) Pontos: 1,5 / 1,5
Cite e explique duas competencias do Conselho Monetario Nacional.
Resposta: FISCALIZAR A EMISSAO DE MOEDAS, ESTABELECER A META DE INFLACAO, FISCALIZAR AS
INSTITUICOES PUBLICAS E PRIVADAS.
Gabarito:  Adaptar o volume dos meios de pagamento as reais necessidades da economia nacional e seu processo
de desenvolvimento  Regular o valor interno da moeda, prevenindo de problemas inflacionarios.  Regular o
valor externo da moeda e o equilibrio do Balanco de Pagamentos do pais  Orientar a aplicacao dos recursos das
instituicoes financeiras, quer publicas, quer privadas; tendo em vista propiciar, nas diferentes regioes do Pais,
condicoes favoraveis ao desenvolvimento harmonico da economia nacional;  Propiciar o aperfeicoamento das
instituicoes e dos instrumentos financeiros, com vistas a maior eficiencia do sistema de pagamentos e de
mobilizacao de recursos;  Zelar pela liquidez e solvencia das instituicoes financeiras;  Coordenar as politicas
monetaria, crediticia, orcamentaria, fiscal e da divida publica, interna e externa.  Estabelecer a meta de inflacao
Fundamentacao do(a) Professor(a): parcialmente correto
2a Questão (Ref.: 201102517332) Pontos: 0,0 / 1,5
Ha varias entidades trabalhando para os Fundos de Investimentos, todas remuneradas pelo servico que prestam .
Quais sao elas?
Gabarito: Gestor, administrador, auditor, custodiante, distribuidor .
3a Questão (Ref.: 201102435061) Pontos: 0,5 / 0,5
Os bancos comerciais sao instituicoes financeiras constituidas obrigatoriamente sob a forma de
_________________. Executam operacoes de credito de curto prazo.
Micro empresa
Operacionais
Limitada
Sociedades anonimas
Pequenas empresas
5a Questão (Ref.: 201102499195) Pontos: 0,5 / 0,5
Taxas de juros, taxas de cambio e preco de commodities sao variaveis cuja variacao pode causar impacto no
resultado das empresas e se constituem em fatores de:
Risco de base
Risco de credito
Risco Legal
Risco de Mercado
Risco operacional
6a Questão (Ref.: 201102499080) Pontos: 0,0 / 0,5
Com relacao ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA:
So podem ser emitidas por empresas de capital aberto.
Sao titulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anonimas.
Sao titulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo
Legalmente, devem ser emitidas por prazo maximo de 5 anos.
So podem emiti-las, as Instituicoes Financeiras que as registrem na CVM.
7a Questão (Ref.: 201102430653) Pontos: 0,5 / 0,5
Taxa media das operacoes realizadas entre 2 instituicoes financeiras, prazo de 1 dia, lastro em titulos privados, E
Utilizada para corrigir operacoes de taxas pos-fixadas, como CDBs, por exemplo;
TAXA SELIC META
TAXA EFETIVA
TAXA SELIC
TAXA DI
TAXA DE INFLACAO
8a Questão (Ref.: 201102543375) Pontos: 0,0 / 0,5
Pode-se afirmar que a principal funcao do Conselho Monetario Nacional e:
Divulgar informacoes para orientar os participantes do mercado
A emissao e distribuicao de valores mobiliarios
Regular a execucao de servicos de compensacao de cheques e outros papeis.
Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN
Fixar as caracteristicas do mercado de seguros
9a Questão (Ref.: 201102430642) Pontos: 1,0 / 1,0
CONSTITUIDO POR TRES MEMBROS, DOS QUAIS O MINISTRO DA FAZENDA E O PRESIDENTE, E CARACTERIZADO
COMO A AUTORIDADE MAXIMA DO SISTEMA FINANCIERO NACIONAL.
BANCO DO BRASIL
BANCO CENTRAL - BACEN
CONSELHO MONETARIO NACIONAL - CMN
COMISSAO DE VALORES MOBILIARIOS - CVM
BMF&BOVESPA
10a Questão (Ref.: 201102516800) Pontos: 0,0 / 1,0
As operacoes no mercado de Opcoes, I ) Os precos das acoes sao formados em pregao pela dinamica das forcas de
oferta e demanda de cada papel.II) envolvem negociacoes de direitos de compra e venda de acoes a um prazo de
liquidacao preestabelecido.III) operacionalizando os sistemas de custodia de titulos e valores mobiliarios em
geral.IV) ocorre a compra ou venda, em mercado, de uma determinada quantidade de acoes, a um preco fixadoV)
tendo liquidacao em prazo determinado, a contar da data de sua realizacao em pregao, resultando em um contrato
entre as partes. Esta correta:
A afirmativa III
A afirmativa IV
A afirmativa V
A afirmativa II
A afirmativa I
	 1a Questão (Cód.: 72482) 
	Pontos: 0,0 / 0,5 
	 São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário. 
	Bancos de investimentos 
	Bancos não- comerciais 
	Bancos comerciais 
	Bancos internacionais 
	Bancos de credito 
	 2a Questão (Cód.: 136474) 
	Pontos: 1,0 / 1,0 
	 O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica: 
	aporte de pagamento do mercado e demanda diversificada de recursos para financiamento 
	aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de consórcios 
	aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para financiamento 
	aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para financiamento externo 
	aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento 
	 3a Questão (Cód.: 72354) 
	Pontos: 0,5 / 0,5 
	 O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. Classificamos como: 
	Órgão supervisor 
	Órgão regulativo 
	Órgão Operativo 
	Órgão deliberativo 
	Órgão Normativo 
	5a Questão (Cód.: 72341) 
	Pontos: 0,5 / 0,5 
	O___________ é o local onde o dinheiro é gerido, intermediado, oferecido e procurado, por meio de canais de comunicação que se entrelaçam na formação de sistemas. 
	Mercado de cambio 
	Mercado financeiro 
	Mercado secundário 
	Mercado de credito 
	Mercado de capitais 
	6a Questão (Cód.: 136473) 
	Pontos: 0,0 / 1,0 
	Os meios de pagamento vão ser analisados no mercado financeiro como: 
	todos os haveres com liquidez imediata em poder do público, exceto o setor bancário 
	todos os haveres com liquidez imediata as empresas de factoring no setor bancário 
	todos os haveres com liquidez imediata em poder do público, excetos o setor de intermediários e financiamentos internos 
	todos os haveres com lucratividade imediata após a compra do título no mercado, exceto o setor internacional 
	todos os pagamentos com data imediata poder dopúblico na oferta de títulos no mercado 
	9a Questão (Cód.: 72430) 
	Pontos: 0,0 / 1,0 
	As instituições financeiras são classificadas quanto a sua natureza em bancária e não- bancária. Fazem parte das instituições financeiras bancárias: 
	Os Bancos comerciais, bancos de desenvolvimento 
	Bancos internacionais, Múltiplos e Caixas econômicas federal 
	Os Bancos comerciais, Múltiplos e Caixas econômicas 
	Os Bancos comerciais, e Caixas econômicas 
	Bancos comerciais, Múltiplos e Caixas econômicas federal 
	10a Questão (Cód.: 72391) 
	Pontos: 1,0 / 1,0 
	A CVM - comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: 
	promover ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado 
	evitar ou coibir modalidades de guarda ou manipulação no mercado 
	evitar ou permitir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
	evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado 
	evitar ou coibir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
1a Questão (Cód.: 72340)
Pontos: 0,5
/ 0,5
No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como
poupador?
aquele que consome toda a sua despesa
aquele que não consome toda a sua renda
aquele que não consome toda a sua despesa
aquele que não consome todo o seu faturamento
aquele que consome toda a sua renda
2a Questão (Cód.: 72419)
Pontos: 1,0
/ 1,0
A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma_____________
vinculada ao Ministério da Previdência Social, responsável por fiscalizar as atividades das entidades
fechadas de previdência complementar (fundos de pensão).
normativa
monarquia
operativo
autarquia
regulamentadora
A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo _______________
dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro.
Controle e fiscalização
Controle e orientação
Controle e operação
Controle e normatização
Controle e direção
8a Questão (Cód.: 72385)
Pontos: 0,5
/ 0,5
A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76.
Possuidora de caráter normativo e com poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação
dos diversos integrantes do________________.
mercado de cambio
mercado de credito
mercado monetário
mercado secundário
Mercado de capitais
2a Questão (Ref.: 201402533616) Pontos: 0,0 / 1,0
Debênture pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, determinada por meio de
um percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões podem oferecer um prêmio pelo reembolso
aos investidores equivalente a uma remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos do título às
condições do mercado à época de sua distribuição. Em relação à debênture, marque a alternativa correta.
É uma ordem de pagamento, com renda fixa e tempo certo de vencimento
As alternativas C e D estão corretas.
São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinados, geralmente, ao
financiamento de projetos de investimentos (fixo ou giro) ou para alongamento do perfil de
endividamento das empresas.
São títulos representativos de depósitos a prazo, emitidos por Bancos Comerciais e de Investimentos;
Através desse mecanismo, as instituições com déficit momentâneo de caixa recorrem a outras com
sobra de reservas, estabelecendo uma remuneração para cada operação.
3a Questão (Ref.: 201402702148) Pontos: 0,0 / 1,0
Vimos que podemos definir RISCO como sendo a "Volatilidade de resultados não esperados ou estimativas para
as possíveis perdas de uma instituição financeira, devido às incertezas que envolvem suas atividades diárias."
Assim, assinale entre as alternativas aquela única que representa um RISCO DE CRÉDITO da instituição
financeira:
Hiperavaliar as necessidades de créditos dos agentes financeiros deficitários.
Diminuir a taxa de juros cobrada nos empréstimos dos clientes que tem histórico de pagamento em dia
das prestações há pelo menos 5 anos.
Subavaliar a capacidade de pagamento dos tomadores de recursos (empréstimos e financiamentos).
Exigir documentação comprobatória de bens declarados pelo tomador de recursos.
Diluir propositadamente a concentração da carteira de créditos, distribuindoa
por clientes com menor
poder aquisitivo.
4a Questão (Ref.: 201402535547) Pontos: 0,0 / 0,5
A Caixa Econômica Federal tratase
de instituição assemelhada aos bancos comerciais, e com isso elas podem:
captar depósitos à vista, emitir moeda e efetuar prestação de serviços.
captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar empréstimos.
captar depósitos a prazo, emitir moeda e efetuar prestação de serviços.
captar depósitos à prazo, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços.
captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços.
5a Questão (Ref.: 201402599658) Pontos: 1,0 / 1,0
As ações ordinárias :
asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital
garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos
asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais
garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias
garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias
6a Questão (Ref.: 201402535417) Pontos: 0,5 / 0,5
Segundo o Banco Central do Brasil O Sistema Financeiro é o conjunto de instituições e instrumentos financeiros
que possibilita:
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os tomadores finais
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os trabalhadores finais
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os fornecedores finais
a transferência de recursos dos ofertadores iniciais para os tomadores finais
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os vendedores finais
7a Questão (Ref.: 201402599537) Pontos: 1,0 / 1,0
Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA.
Não há qualquer tipo de risco em operações de renda variável
Títulos prefixados podem trazer perdas se vendidos antes do prazo de vencimento
Não há qualquer tipo de risco em operações na Bolsa de Valores
Títulos pósfixados protegem o investidor contra a queda na taxa de juros
Títulos prefixados protegem o investidor contra a alta da taxa de juros
8a Questão (Ref.: 201402702488) Pontos: 1,0 / 1,0
A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$
850 milhões, atuando nas regiões SulSudeste
(participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com
planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$
40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carrosforte
e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no
Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento?
Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações
Emitir Letras de Câmbio (renda fixa)
Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos brasileiros
27/11/2014 Estácio
data:text/html;charset=utf8,%
3Ctable%20width%3D%22650%22%20border%3D%220%22%20align%3D%22center%22%20cellpadding%3D%222%22%… 3/3
Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES
Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior
9a Questão (Ref.: 201402535520) Pontos: 1,0 / 1,0
Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades
anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo.
bancode capitais
bancos comerciais
bancos nãocomerciais
bancos de cambio
corretoras
 MERCADO FINANCEIRO – ESTACIO - Provas – AV1, AV2 e AV3 
A BM&F é uma sociedade por ações de capital aberto com fins lucrativos. Qual o seu objetivo? 
o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e ações 
o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e hedge 
o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e SWAP 
x o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e derivativos 
o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e debêntures 
Os meios de pagamento vão ser analisados no mercado financeiro como: 
todos os haveres com liquidez imediata em poder do público, excetos o setor de intermediários e financiamentos internos 
todos os pagamentos com data imediata poder do público na oferta de títulos no mercado 
x todos os haveres com liquidez imediata em poder do público, exceto o setor bancário 
todos os haveres com liquidez imediata as empresas de factoring no setor bancário 
todos os haveres com lucratividade imediata após a compra do título no mercado, exceto o setor internacional 
O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. 
a fiscalização das instituições monetárias e a concessão da autorização para seu funcionamento; 
a fiscalização das instituições de crédito e a concessão da autorização para seu funcionamento; 
a fiscalização das instituições de capitais e a concessão da autorização para seu funcionamento; 
x a fiscalização das instituições financeiras e a concessão da autorização para seu funcionamento; 
a fiscalização das instituições cambiais e a concessão da autorização para seu funcionamento; 
Os Órgãos Normativos; Entidades de supervisoras; Entidades Operadoras, são componentes de qual sistema? 
x Sistema financeiro nacional 
Sistema financeiro de habitação 
Sistema popular de financiamento 
Sistema popular de finanças 
Sistema de pagamentos bancários 
A CVM - Comissão de Valores Mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: 
assegurar o funcionamento eficiente e normativo dos mercados de bancos 
x assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão 
assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bancos 
assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de balcão 
assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa 
As instituições financeiras fazem parte do sistema de intermediação e são classificadas de acordo com a capacidade que apresentam: 
de captar juros 
de conceder credito 
x de multiplicar moeda 
de captar ativos 
de captar recursos 
A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, _____________, capitalização e resseguro. 
x previdência privada aberta 
previdência privada fechada 
previdência privada social 
previdência privada econômica 
previdência privada mista 
São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário. 
x Bancos de investimentos 
Bancos não- comerciais 
Bancos comerciais 
Bancos internacionais 
Bancos de credito 
O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica: 
aporte de pagamento do mercado e demanda diversificada de recursos para financiamento 
aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de consórcios 
aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para financiamento 
aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para financiamento externo 
x aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento 
O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. Classificamos como: 
Órgão supervisor 
Órgão regulativo 
Órgão Operativo 
Órgão deliberativo 
x Órgão Normativo 
O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. 
a administração das reservas de moeda do país. 
a administração da oferta de moeda estrangeira do país. 3 
a administração das reservas de moeda estrangeira do país. 
a administração das reservas de juros do país. 
x a administração das reservas cambiais do país. 
O___________ é o local onde o dinheiro é gerido, intermediado, oferecido e procurado, por meio de canais de comunicação que se entrelaçam na formação de sistemas. 
Mercado de cambio 
x Mercado financeiro 
Mercado secundário 
Mercado de credito 
Mercado de capitais 
As instituições financeiras são classificadas quanto a sua natureza em bancária e não- bancária. Fazem parte das instituições financeiras bancárias: 
Os Bancos comerciais, bancos de desenvolvimento 
Bancos internacionais, Múltiplos e Caixas econômicas federal 
x Os Bancos comerciais, Múltiplos e Caixas econômicas 
Os Bancos comerciais, e Caixas econômicas 
Bancos comerciais, Múltiplos e Caixas econômicas federal 
A CVM - comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. Uma das funções exercida por ele é: 
promover ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado 
evitar ou coibir modalidades de guarda ou manipulação no mercado 
evitar ou permitir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
x evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação no mercado 
evitar ou coibir modalidades de fraude ou orientação no mercado 
No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como poupador? 
aquele que consome toda a sua despesa 
x aquele que não consome toda a sua renda 
aquele que não consome toda a sua despesa 
aquele que não consome todo o seu faturamento 
aquele que consome toda a sua renda 4 
A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma_____________ vinculada ao Ministério da Previdência Social, responsável por fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar (fundos de pensão). 
normativa 
monarquia 
operativo 
x autarquia 
regulamentadora 
A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo_______________ dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. 
x Controle e fiscalização 
Controle e orientação 
Controle e operação 
Controle e normatização 
Controle e direção 
A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter normativo e com poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do________________. 
mercado de cambio 
mercado de credito 
mercado monetário 
mercado secundário 
x Mercado de capitais 
Como o risco pode ser interpretado? 
Gabarito: O risco pode ser interpretado pelos desvios previsíveis dos fluxos de caixa, resultantes de uma decisão de investimento, encontrando-se associado a fatos considerados como de natureza incerta. 5 
x Mercado à vista 
CBLC 
A BM&F é uma sociedade por ações de capital aberto com fins lucrativos. Qual o seu objetivo? 
o desenvolvimento e a administraçãode sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e derivativos 
o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e ações 
o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e hedge 
o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e SWAP 
o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e debêntures 
A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Cite uma das atribuições deste órgão: 
Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de resseguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 
Proteger a captação de recursos que se efetua através das operações de seguro, previdência privada fechada, de capitalização e resseguro; 
Proteger a captação de títulos que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 
Proteger a captação de economia popular que se efetua através das operações de resseguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 
x Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 
Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO (Initial Public Offering). O texto se refere a qual estrutura: 
Bolsa de Valores 
SOMA 
Mercado Secundário 
Mercado Monetário 
x Mercado Primário 
Os Bancos comerciais, Múltiplos e Caixas econômicas, fazem parte de que instituição financeira? 
Não bancária 
de capitais 
x Bancária 
De cambio 
De credito 
A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter normativo e com poderes para ___________________a atuação dos diversos integrantes do mercado de capitais. 
disciplinar, supervisionar e fiscalizar 
disciplinar, regulamentar e fiscalizar 
x disciplinar, normatizar e fiscalizar 
disciplinar, orientar e fiscalizar 
disciplinar, orientar e fiscalizar 
Regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar é função de que órgão? 7 
O Banco Central do Brasil - BACEN 
O Conselho Monetário Nacional - CMN 
A Comissão de Valores Mobiliários - CVM 
Banco do Brasil - BB 
x O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC 
O órgão responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país é denominado de: 
BB 
BACEN 
CMN 
x CVM 
BCB 
As instituições financeiras são classificadas quanto a sua natureza em bancária e não- bancária. Estas instituições fazem parte do sistema de intermediação e de entidades 
Supervisora 
Fiscalizadora 
x Operadoras 
Normativas 
Controladora 
O Banco Múltiplo deverá operar com ao menos 2 das carteiras apresentadas por quatro instituições, são elas: 
banco comercial, banco de financiamento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário. 
banco comercial, banco de investimento e empréstimos, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário. 
corretoras, banco de investimento e empréstimos, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário. 
x banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário. 
banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito mobiliário. 
A Caixa Econômica Além de centralizar o recolhimento e posterior aplicação de todos os recursos oriundos do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS), integra o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Habitação (SFH). Possui o monopólio: 
Loteria esportiva e de corretoras 
Loteria esportiva e do credito 
x Loteria esportiva e do penhor 
Loteria esportiva e do cambio 
Loteria esportiva e de empréstimos 
Com o passar dos anos os bancos comerciais evoluíram de uma maneira que hoje podemos observar a criação de vários tipos de bancos, o mais conhecido é o __________. 
Banco de capitais 
x Banco múltiplo 
Banco de cambio 
Banco não- comercial 
Banco comercial 
Pode-se considerar como um Risco para operações financeiras: 
Assinale a alternativa INCORRETA 
Introdução de taxas cambiais flutuantes 
x Ausência de conhecimento de legislação atualizada 
Padronização jurídica na elaboração de contratos 
Inconsistências nos Sistemas de Informação 8 
Situações geradas por fraudes internas 
Quais são os tipos de mercados derivativos: 
a termo, de credito, negócios de e especulação 
a termo, de futuro ,negócios e de compensação 
a termo, negócios , intervenção, e de swap 
a termo, futuro, transações, e de alterações de pagamento 
x a termo, futuro, de opções e de swap 
Explique porque a Taxa Básica de Juros de uma economia pode gerar forte concorrência com o Mercado de Ações. 
Gabarito: Porque dependendo do seu patamar, os investidores podem optar pelos títulos públicos em vez de realizar aplicações neste Mercado. 
O Risco Total é constituído do Risco Sistemático e do Risco Não Sistemático. Qual a diferença entre os dois? 
Gabarito: O Risco Sistemático não é diversificável, enquanto o Risco Não Sistemático é diversificável. 
A Letra Financeira do Tesouro (LFT) tem como princípio: 
oferece remuneração referenciada na taxa CETIP 
x oferece remuneração referenciada na taxa SELIC 
oferece remuneração referenciada na taxa do mercado internacional de títulos anuais 
oferece remuneração referenciada em taxa de crédito através do Banco Central 
oferece remuneração referenciada na taxa de juros real do mês 
Podemos citar como responsabilidade do subsistema normativo: 
pelo funcionamento do mercado monetário e suas instituições, fiscalizando e regulamentando suas atividades 
pelo funcionamento do mercado de cambio e suas instituições fiscalizando e coordenando suas atividades 
pelo funcionamento do mercado financeiro e suas instituições fiscalizando e regulamentando a emissão de moeda e suas atividades 
pelo funcionamento do mercado financeiro e suas redes bancárias, fiscalizando apenas e regulamentando suas operacionalidades 
x pelo funcionamento do mercado financeiro e suas instituições, fiscalizando e regulamentando suas atividades 
Algumas das características dos Titulos de Renda Fixa, são: 
Indique a afirmativa INCORRETA: 
Valor nominal atualizado 
Preço Unitário ( PU ) 
Valor nominal que corresponde ao valor de resgate do titulo 
Juros acruados 
x Valor real que corresponde ao valor de resgate do titulo 
Entendemos por Custo de Oportunidade: 
denominado de taxa de fundeamento, equivale a remuneração máxima exigida na manutenção nação do capital 
denominado de taxa de fundeamento, equivale a remuneração máxima exigida na manutenção nação do capital 
denomina de taxa de fundeamento, equivale aos títulos de mercado e certificados no acumulo de capitais 
denomina de taxa de fundeamento, equivale aos títulos de mercado e certificados no acumulo de capitais 
x denominado de taxa de fundeamento, equivale à remuneração mínima exigida na aplicação do capital 
É responsável pela administração do mercado de balcão para negociação de títulos e valores mobiliários e demais ativos financeiros do mercado, formandoum ambiente de negócios que consiste num sistema eletrônico de negociação dirigido por ofertas com a atuação de Formadores de Mercado. 
SOMA 
Mercado à vista 9 
Operação a termo 
Mercado de Opções 
x CBLC 
Assinale a alternativa correta 
O Banco do Brasil tem função típica de Autoridade Monetária. 
O Banco do Brasil ficou responsável por gerir todo o processo de privatização de empresas estatais. 
x A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico. 
O BNDES é a instituição responsável pela política de investimentos de curto e médio prazo do Governo Federal 
A CVM é classificada como intermediário financeiro. 
Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. 
REDESCONTO 
OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS 
TESOURO DIRETO 
x OPEN MARKET 
DEPÓSITO COMPULSÓRIO 
Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades relevantes como: 
pagamentos de duplicatas transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. 
x Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversas de impostos e tarifas públicas, aluguel de cofres, etc. 
pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. 
pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas públicas, aluguel de carros, etc. 
pagamentos de funcionários, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas públicas, aluguel de cofres, etc. 
Debênture pode prever ao investidor participação nos lucros da sociedade emissora, determinada por meio de um percentual fixo incidente sobre os resultados. Algumas emissões podem oferecer um prêmio pelo reembolso aos investidores equivalente a uma remuneração adicional, visando ajustar os rendimentos do título às condições do mercado à época de sua distribuição. Em relação à debênture, marque a alternativa correta. 
Através desse mecanismo, as instituições com déficit momentâneo de caixa recorrem a outras com sobra de reservas, estabelecendo uma remuneração para cada operação. 
x São títulos de longo prazo emitidos por companhias de capital aberto e destinados, geralmente, ao financiamento de projetos de investimentos (fixo ou giro) ou para alongamento do perfil de endividamento das empresas. 
É uma ordem de pagamento, com renda fixa e tempo certo de vencimento 
São títulos representativos de depósitos a prazo, emitidos por Bancos Comerciais e de Investimentos; 
As alternativas C e D estão corretas. 
REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS. 
DEBÊNTURES 
LETRA HIPOTECÁRIA 
LETRA DO TESOURO 10 
X AÇÕES 
TITULOS PÚBLICOS 
DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. 
MERCADO SECUNDÁRIO 
MERCADO ACIONÁRIO 
X MERCADO PRIMARIO 
MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS 
MERCADO DE AÇÕES 
Analise as sentenças abaixo e marque a alternativa correta: 
I Regular o valor interno da moeda, prevenindo ou corrigindo surtos inflacionários ou deflacionários é competência do Conselho Monetário Nacional. 
II Autorizar a emissão de papel moeda é competência do Banco Central do Brasil. 
III No Brasil, o Banco Central é independente, como na Alemanha, Japão e Estados Unidos 
Apenas I e III são verdadeiras. 
Todas as sentenças acima são verdadeiras. 
Apenas I e II são verdadeiras. 
Todas as sentenças acima são falsas 
x Somente I é verdadeira. 
Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Banqueiro do Governo? 
Na Administração da dívida pública int. e ext., gestor e fiel depositário das reservas internacionais do país, representante junto à inst. financeiras Internacionais. 
Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do título no mercado. O lançamento de um novo ativo financeiro ocorre no mercado primário. Como é conhecido o local da recolocação da ação? 
Mercado secundário 
A Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC) é uma autarquia vinculada ao Ministério da Previdência Social, é responsável por: 
fiscalizar as normas das entidades fechadas de previdência popular 
fiscalizar as atividades das entidades abertas de previdência complementar 
fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência social 
fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência popular 
x fiscalizar as atividades das entidades fechadas de previdência complementar 
Segundo o Banco Central do Brasil O Sistema Financeiro é o conjunto de instituições e instrumentos financeiros que possibilita: 
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os fornecedores finais 
x a transferência de recursos dos ofertadores finais para os tomadores finais 
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os vendedores finais 
a transferência de recursos dos ofertadores finais para os trabalhadores finais 
a transferência de recursos dos ofertadores iniciais para os tomadores finais 
Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Gestor do Sistema Financeiro Nacional? 11 
Quando o Banco Central atua na fixação de normas do setor bancário, e também autorizações, fiscalização e até mesmo intervenção de bancos. 
Existem vários fatores que determinam o preço de uma ação no mercado. Cite dois destes fatores. 
Gabarito: situação econômico-financeira da empresa, setor de atividade em que a empresa está inserida, cenário macroeconômico, fatores externos de um mundo globalizado. 
As ações podem ser emitidas sob forma física de cautelas ou certificados, que comprovam a existência e a posse de certa quantidade especificada de ações, ou do tipo escritural, que dispensa sua emissão física, mantendo o controle das ações em contas de depósitos em nome de seus titulares em uma instituição depositaria. Como classificam-se as ações? 
Gabarito: ordinárias e preferenciais 
Risco de Mercado significa: 
é a possibilidade de ocorrência de ganhos nas alterações do papeis no mercado interno 
x é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes de alterações nos valores de mercado de posições detidas por uma Instituição Financeira 
é a possibilidade de ocorrência de perdas resultantes dos preços no mercado formal de títulos 
é a possibilidade de ocorrências de perdas e ganhos no mercado aberto de títulos municipais 
é a possibilidade de ocorrência dos títulos que são tratados no mercado títulos em aberto com capitais compensatória 
O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica: 
aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de consórcios 
aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para financiamento 
aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para financiamento externo 
x aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento 
aporte de pagamento do mercado e demanda diversificada derecursos para financiamento 
O Conselho Nacional de Seguros Privados (CNSP) é o órgão responsável por fixar as diretrizes e normas da política de_____________: 
seguros escolares 
Seguros empresariais 
x seguros privados 
seguros sociais 
seguros públicos 
C) 
A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter normativo e com poderes para ___________________a atuação dos diversos integrantes do mercado de capitais. 
x disciplinar, normatizar e fiscalizar 
disciplinar, supervisionar e fiscalizar 
disciplinar, orientar e fiscalizar 
disciplinar, regulamentar e fiscalizar 
disciplinar, orientar e fiscalizar 
As ações ordinárias: 
garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos 
asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital 
garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias 
x asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais 
garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias 
D) 
Quais são os tipos de mercados derivativos: 
a termo, de credito, negócios de e especulação 
a termo, negócios , intervenção, e de swap 
a termo, de futuro ,negócios e de compensação 
a termo, futuro, transações, e de alterações de pagamento 
x a termo, futuro, de opções e de swap 
As liquidações Físicas e Financeiras na Bovespa, ocorrem em: 
x D+3 e D+3 
D+3 e D+4 
D+2 e D+2 
D+2 e D+3 
D+1 e D+1 
Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital (C ias. Abertas)? 
Estão registradas na COPOM 
Estão registradas na SUSEP 
x São registradas na CVM 
Estão registradas na SPC 
Estão registradas na CMN 
O órgão responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país é denominado de: 
BCB 
x CVM 
BACEN 
BB 
CMN 
B) 
No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como tomador? 
Aquele que leva fornecedores e clientes 
x Aquele que busca recursos de poupadores 
Aquele que leva investimentos de poupadores 
Aquele que busca investimentos de poupadores 
Aquele que leva recursos de poupadores 
A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Cite uma das atribuições deste órgão: 
Proteger a captação de economia popular que se efetua através das operações de resseguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 
Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de resseguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 
Proteger a captação de recursos que se efetua através das operações de seguro, previdência privada fechada, de capitalização e resseguro; 
Proteger a captação de títulos que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 
x Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 13 
Há várias entidades trabalhando para os Fundos de Investimentos, todas remuneradas pelo serviço que prestam. Quais são elas? 
Gestor, administrador, auditor, custodiante, distribuidor. 
Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central explicamos que as moedas estrangeiras consiste em: 
x São divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando operar no mercado cambial 
São divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando operar no mercado cambial 
São divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando apenas comprar títulos no mercado de valores 
São divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando operar no mercado de câmbio 
São divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando poupar recursos para o mercado cambial 
O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E quanto a sua competência: 
x Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária, cambial e creditícia; 
Estabelecer as diretrizes gerais das políticas cambial e creditícia; 
Estabelecer as diretrizes gerais da política monetária; 
Estabelecer as normas gerais da política monetária; 
Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária e creditícia. 
O descasamento de prazos entre ativos e passivos de um Banco, ocorre tipicamente em Riscos: 
Crédito 
Soberanos 
Operacional 
Mercado 
x Variação de taxas de juros 
Temos como modalidades dos fundos os seguintes: 
Passivos ou investimentos 
Passivos ou financiamentos 
Passivos ou lucratividade 
Passivos ou empréstimos 
x Passivos ou ativos 
Comparando o Mercado à Vista com o Mercado a Termo, pode-se distingui-los por uma característica temporal: 
No mercado à vista, as operações financeiras são liquidadas em D+2 e no mercado a termo, elas são liquidadas em prazo indeterminado, por um contrato entre as partes 
x No mercado à vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no mercado a termo, elas são liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes 
No mercado à vista, as operações financeiras são liquidadas em D+2 e no mercado a termo, elas são liquidadas em prazo indeterminado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes 
No mercado à vista, as operações financeiras são liquidadas em D+3 e no mercado a termo, elas são liquidadas em prazo indeterminado, por um contrato entre as partes 
No mercado à vista, as operações financeiras são liquidadas em D+1 e no mercado a termo, elas são liquidadas em prazo determinado, a contar da data de sua realização em pregão, resultando em um contrato entre as partes 
Uma das classificações do mercado financeiro envolve o momento de negociação do título no mercado. Onde é feito o lançamento de um novo ativo financeiro? 
No mercado primário 14 
Dentro do mais recente modelo do Sistema Financeiro Nacional, são consideradas como entidades supervisoras: 
1) Conselho Monetário Nacional, Banco Central, Instituto de Resseguros do Brasil, Secretaria de Previdência Complementar, Comissão de Valores Mobiliários. 
2) Banco Central, Comissão de Valores Mobiliários, Superintendência de Seguros Privados, Instituto de Resseguros do Brasil, Secretaria de Previdência Complementar. 
3) Conselho Monetário Nacional, Banco Central, Comissão de Valores Mobiliários, Secretaria de Seguros Privados, Superintendência de Previdência Complementar. 
x 4) Secretaria de Previdência Complementar, Comissão de Valores Mobiliários, Banco Central do Brasil. 
De acordo com a Lei 4595/64, consideram-se instituições financeiras: 
1) Tanto pessoas físicas como jurídicas que tenham como atividade principal a intermediação de recursos financeiros. 
x 2) Tanto pessoas jurídicas públicas quanto privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores de propriedade de terceiros. 
3) Somente pessoas jurídicas privadas, que tenham a custódia de valor de propriedade de terceiros. 
4) Somente pessoas jurídicas que intermediam recursos financeiros. 
Qual dos órgãos abaixo é responsável pela execução da política monetária do país? 
1) Banco Central do Brasil. 
2) Conselho Monetário Nacional. 
3) Ministério da Fazenda. 
4) Tesouro Nacional. 
Assinale qual das alternativas abaixo corresponde ao grupo de subdivisões estabelecidas para o mercado financeiro: 
1) Mercado de ações, mercado de crédito, mercado monetário, mercado cambial; 
x 2) Mercado monetário, mercado de crédito,mercado cambial e mercado de capitais; 
3) Mercado de curto prazo, mercado de capitais, mercado de crédito, mercado cambial; 
4) Mercado monetário, mercado de crédito, mercado de investimentos e mercado cambial. 
As operações do Mercado de Capitais se caracterizam por prazos: 
1) De médio e longos prazos; 
2) De curto prazo e médio prazos; 
3) De longo prazo; 
4) De médio prazo. 
Julgue os itens que se seguem: 
I) Um fundo de renda fixa com títulos pré-fixados, uma queda das taxas de juros provoca uma alta na rentabilidade do fundo. 
II) Risco Operacional consiste na dificuldade de um determinado instrumento financeiro ser vendido no tempo desejado, fazendo com que a empresa o mantenha em seu ativo e/ou passivo, gerando um comprometimento indesejado de liquidez. 
III) Risco de mercado consiste na possibilidade de perdas causadas pelo impacto de flutuações de preços, índices ou taxas sobre os instrumentos financeiros que compõem o patrimônio de uma empresa. 
IV) Quando o preço unitário (PU) de um título de renda fixa negociado no mercado cai, podemos afirmar que a taxa de juros embutida neste título também caiu. 
Estão corretas: 
1) Todas as afirmativas acima. 
x 2) As afirmativas I e III. 
3) As afirmativas I, III e IV. 
4) Nenhuma das afirmativas acima. 
Um operador de uma instituição financeira assume posições no mercado financeiro sem conhecimento prévio do comitê de negócios. Essa atitude configura um exemplo de: 
1) Risco de mercado. 15 
2) Risco de crédito. 
x 3) Risco operacional. 
4) Risco de liquidez. 
Assinale a afirmativa FALSA: 
1) Risco de Mercado está associado a mudanças nas condições de mercado, tais como preços dos ativos, taxas de juros e taxas de câmbio. 
2) Risco de Base está relacionado aos riscos que ocorrem quando falham ou mudam as relações entre os produtos usados para hedge. 
3) Risco de Crédito está relacionado a possíveis perdas quando as contrapartes não desejam ou não são capazes de cumprir suas obrigações contratuais. 
x 4) Risco Operacional está relacionado a volume negociado e volatilidade de preços. 
Indique a afirmativa correta. 
1) Títulos pré-fixados são indicados para proteger o investidor contra a alta da taxa de juros. 
2) Não há risco em operações pré-fixadas. 
3) Títulos pós-fixados são indicados para se proteger contra a queda na taxa de juros. 
4) Títulos pré-fixados podem trazer perdas ao investidor se vendidos antes do prazo. 
Indique a afirmativa correta: 
1) Os bancos emitem debêntures para captar recursos. 
x 2) Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si. 
3) As operações de CDI são registradas no Selic. 
4) As operações de CDI só podem ser realizadas por 1 dia útil. 
Indique a afirmativa correta: 
1) Debêntures só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. 
2) Instituições Financeiras só podem emitir debêntures registradas na CVM. 
x 3) As debêntures são títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. 
4) As debêntures devem ter prazo máximo de 5 anos. 
Uma Companhia Aberta é aquela: 
1) Cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados e se encontra registrada no Banco Central do Brasil. 
x 2) Cujos os valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados e que se encontra registrada na Comissão de Valores Mobiliários. 
3) Autorizada a funcionar pelo Banco Central, e tem seus valores mobiliários negociados no mercado internacional. 
4) Cujos valores mobiliários são admitidos à negociação no mercado monetário e possuem registro na Comissão de Valores Mobiliários. 
As principais características das Companhias Abertas são: 
1) Alta rentabilidade do patrimônio líquido, liquidez nas bolsas de valores, sociedades anônimas, fiscalizadas pelas Bolsas de Valores. 
x 2) Sociedades anônimas, fiscalizadas pela CVM, divulgam informações, propiciam acesso acionário. 
3) Autorizadas a funcionar pelo Banco Central, sociedades anônimas, divulgam informações, propiciam acesso acionário. 
4) Sociedades anônimas, baixo nível de endividamento, fiscalizadas pela CVM, divulgam informações. 
No processo de abertura de capital a empresa tem que contratar um intermediário financeiro. Esta instituição financeira vai realizar uma operação de underwriting através das seguintes modalidades: 
1) Firme, melhores ganhos, residual. 
x 2) Melhores esforços, residual, firme. 
3) Eventual, firme, melhores ganhos. 
4) Residual, garantido, melhores esforços 
Dentre os benefícios que a abertura de capital pode oferecer às empresas podemos destacar: 
1) Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos. 16 
x 2) Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas. 
3) Participação acionária dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos. 
4) Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações nas Bolsas. 
Assinale abaixo qual das alternativas corresponde à resposta correta. 
x 1) O Ibovespa é uma carteira teórica de ações, que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro. 
2) O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de capitalização de mercado. 
3) O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de governança corporativa. 
4) O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de empresas mais representativas da indústria. 
Mercado eficiente: 
1) É aquele em que os investidores detêm informações que possibilitam atuar sobre os preços. 
x 2) É entendido como sendo aquele em que os preços refletem as informações disponíveis e se apresentam grande sensibilidade a novos dados. 
3) É mercado que os preços refletem informações acessíveis aos grandes investidores. 
4) É entendido como um mercado em que os pequenos investidores têm acesso as informações e podem atuar antecipadamente aos grandes investidores. 
Risco Sistemático é aquele em que: 
1) Os dados das empresas refletem sobre as decisões dos investidores. 
2) É o risco identificado nas características do próprio ativo. 
x 3) É inerente a todos os ativos negociados no mercado. 
4) É o risco total de qualquer ativo. 
A escala de preferência do investidor é representada pela denominada: 
x 1) curva de indiferença 
2) teoria da preferência 
3) probabilidade objetiva. 
4) retorno esperado. 
Diz-se que um fundo é alavancado quando: 
x 1) O cotista pode perder mais do que o que tem no fundo atualizado. 
2) Pode pedir dinheiro emprestado ao banco. 
3) Quando o gestor também pode aplicar no fundo. 
4) Só aceita de investimento mínimo R$ 300.000,00. 
O que se espera de um fundo passivo? 
x 1) Que sua rentabilidade acompanhe o benchmark. 
2) Que sua rentabilidade ultrapasse o benchmark. 
3) Que sua carteira tenha somente títulos públicos. 
4) Que seja conservador. 
Um fundo que tem na sua carteira cotas de outros fundos, é: 
1) Um fundo alavancado. 
2) Um fundo ativo. 
x 3) Um fundo de investimento em cotas de fundos de investimento – FIC. 17 
4) Um fundo multimercado. 
O momento de incidência de IR sobre os rendimentos proporcionados pelos fundos de investimento considerados de “renda fixa” é: 
1) Apenas no resgate, à alíquota de 20%. 
2) Apenas no resgate, conforme tabela regressiva. 
3) No resgate e semestralmente, nos meses de junho e dezembro. 
x 4) No resgate e semestralmente, nos meses de maio e novembro. 
Dentre os modelos de avaliação de preços das ações destacamos: 
1) Modelo de análise macroeconômica e microeconômica 
x 2) Modelos de análise técnica e análise fundamentalista 
3) Modelo