Prova objetiva

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Acadêmico: Márcia 
Disciplina: Mercado de Capitais (CON51) 
Avaliação: 
Avaliação Final (Objetiva) - Individual Semipresencial ( Cod.:447011) ( 
peso.:3,00) 
Prova: 11514986 
Nota da 
Prova: 
7,00 
Legenda: Resposta Certa Sua Resposta Errada Questão Cancelada 
1. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) foi criada em 1976 e procura fiscalizar, 
normatizar, disciplinar e desenvolver e mercado de valores mobiliários no Brasil. É 
uma entidade vinculada ao Ministério da Fazenda, com personalidade jurídica e 
patrimônio próprios. Com relação aos objetivos fundamentais da CVM, analise as 
seguintes afirmativas: 
 
I- Proteger os investidores contra a manipulação de preços nos mercados por parte 
das empresas. 
II- Garantir que as Bolsas de Valores atuem de forma transparente e eficaz. 
III- Estimular os mercados de crédito e de câmbio junto aos bancos comerciais. 
IV- Receber os depósitos compulsórios ao Banco Central. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As afirmativas II e III estão corretas. 
 b) As afirmativas I e II estão corretas. 
 c) As afirmativas III e IV estão corretas. 
 d) Somente a afirmativa I está correta. 
 
2. O mercado financeiro é dividido em diferentes produtos de renda variável. Desta 
forma, um investidor que deseja aplicar recursos neste mercado, precisa compreender 
de forma ampla o mercado em que estará prestes a participar. No caso dos 
derivativos, é comum que seja dividido em mercado de futuros, mercado a termo, 
operações com opções e contratos de swaps. Avalie as asserções a seguir a respeito 
do mercado de derivativos: 
 
I- O mercado de derivativos é um mercado de liquidação futura, ou seja, suas 
negociações são feitas hoje, mas sua liquidação é para uma data futura. 
 
PORQUE 
 
II- Um derivativo é um ativo ou instrumento financeiro, cujo preço deriva de um 
ativo ou instrumento financeiro de referência ou subjacente. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As duas asserções são proposições verdadeiras, e a segunda é uma justificativa 
correta da primeira. 
 b) As duas asserções são proposições verdadeiras, mas a segunda não é uma 
justificativa correta da primeira. 
 c) A primeira asserção é uma proposição falsa, e a segunda, uma proposição 
verdadeira. 
 d) A primeira asserção é uma proposição verdadeira, e a segunda, uma proposição 
falsa. 
 
3. O mercado financeiro tem papel fundamental na economia, pois envolve todas as 
transações financeiras do país. O sistema financeiro é o conjunto de instituições 
financeiras (agentes intermediários) que propiciam condições para que os recursos 
dos poupadores (agentes superavitários) sejam transferidos para os investidores 
(agentes deficitários), ou seja, constitui-se no elo entre poupança e investimento. As 
autoridades monetárias têm como função estabelecer normas e controlar o volume de 
moeda em circulação. A autoridade máxima do Sistema Financeiro Nacional é o 
Conselho Monetário Nacional. Sobre as principais atribuições do Conselho 
Monetário Nacional, analise as sentenças a seguir: 
 
I- Zelar pela solvibilidade das instituições financeiras e pela liquidez. 
II- Determinar o fluxo dos capitais estrangeiros e a taxa cambial. 
III- Coordenar a política orçamentária, creditícia e monetária. 
IV- Ajustar os meios de pagamentos às verdadeiras necessidades da economia. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As sentenças I, III e IV estão corretas. 
 b) As sentenças II e IV estão corretas. 
 c) As sentenças II e III estão corretas. 
 d) As sentenças II, III e IV estão corretas. 
 
4. O nível econômico de uma determinada região é normalmente medido pelo Produto 
Interno Bruto, o chamado PIB. Pois, a partir do PIB é possível medir a grandeza da 
riqueza gerada pelos agentes econômicos de um determinado lugar. No Brasil, é 
medido pelo Instituto Brasileiro de Geografia e Estatística (IBGE). Avalie as 
asserções a seguir a respeito da formação do Produto Interno Bruto (PIB): 
 
I- Do ponto de vista da produção, o Produto Interno Bruto (PIB) é medido pela coleta 
dos setores da agropecuária, indústria e pela geração de serviços. 
 
PORQUE 
 
II- A medição do Produto Interno Bruto (PIB) é exatamente igual sob a perspectiva 
da geração de renda, do consumo e da produção. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As duas asserções são proposições verdadeiras, mas a segunda não é uma 
justificativa correta da primeira. 
 b) A primeira asserção é uma proposição falsa, e a segunda, uma proposição 
verdadeira. 
 c) As duas asserções são proposições verdadeiras, e a segunda é uma justificativa 
correta da primeira. 
 d) A primeira asserção é uma proposição verdadeira, e a segunda, uma proposição 
falsa. 
 
5. As políticas governamentais são um conjunto de ações adotadas pelo governo com o 
objetivo de manter a economia estabilizada, monitorando os aspectos básicos das 
políticas econômicas do país, com o controle da inflação, crescimento sustentável, 
distribuição de rendas, igualdade social, estabilidade de preços e de empregos. Cada 
política adotada pelo governo tem suas finalidades. Com relação à Taxa Selic, analise 
as sentenças a seguir: 
 
I- O Banco Central poderia aumentar a taxa Selic para restringir o giro monetário na 
economia e assim reduzir a inflação. 
II- Aumentando a Taxa Selic, o governo contribui para aumentar também o 
crescimento da economia uma vez que o setor bancário iria ser privilegiado. 
III- Para que a atividade econômica nacional ultrapasse um período difícil, o Banco 
Central poderia reduzir as taxas de juros. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As sentenças I e III estão corretas. 
 b) As sentenças II e III estão corretas. 
 c) As sentenças I e II estão corretas. 
 d) Somente a sentença I está correta. 
 
6. Para equilibrar o sistema financeiro, são emitidos títulos por instituições financeiras, 
com a função de transferir recursos de uma instituição para outra. Uma grande parte 
das operações financeiras entre as instituições financeiras são feitas durante um dia, 
garantindo, assim, a flutuação da taxa no mercado e mantendo a liquidez do sistema. 
Quando grandes empresas aplicam seus recursos nas instituições financeiras, elas, na 
maioria das vezes, negociam as taxas de juros com referências no "custo do dinheiro" 
usado pelos bancos entre si. Portanto, no caso dos bancos comerciais, há uma taxa 
que fica entre a taxa média com que os bancos emprestam recursos financeiros e a 
Taxa Selic definida pelo Banco Central. Qual é o nome dado para esta taxa? 
 a) Taxa - CDI. 
 b) Taxa SELIC. 
 c) Taxa dos títulos públicos. 
 d) Spread bancário. 
 
7. O processo de negociação no âmbito do mercado de capitais ocorre por meio do 
mercado primário e do mercado secundário. Desta forma, os acionistas contribuem 
com projetos de investimentos das empresas que possuem cotas de capital. Sobre a 
estrutura do mercado acionário, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para 
as falsas: 
 
( ) O mercado primário de ações é onde se negocia a venda de novas ações ao 
público por meio das bolsas de valores. 
( ) No mercado primário, as empresas não obtêm recursos diretamente para seus 
empreendimentos, pois os ganhos são destinados aos investidores. 
( ) O mercado secundário de ações é o lugar onde se transferem títulos entre 
investidores e/ou instituições. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) F - V - F. 
 b) V - F - V. 
 c) F - V - V. 
 d) V - V - F. 
 
 
Entre as alternativas de aplicação disponíveis no mercado estão os títulos públicos, os 
certificados de depósito bancário, os recibosde depósito bancário, as letras de 
câmbio, entre outros. Os títulos emitidos pelo Governo são extremamente úteis para a 
condução de políticas macroeconômicas no país. Com relação aos títulos públicos, 
analise as afirmativas a seguir: 
 
I- Os títulos públicos são aqueles emitidos pelas empresas, mas que ficam em poder 
do público por tempo indeterminado. 
II- A emissão de títulos públicos tem como um de seus objetivos captar recursos para 
atender às necessidades do governo. 
III- Os títulos públicos são pré-fixados e não indexados à inflação, uma vez que suas 
taxas de remuneração são conhecidas anteriormente à aplicação. 
IV- Por meio de uma LTN-Tesouro Prefixado, o Tesouro Nacional consegue 
remunerar o investidor com base na Taxa Selic do período. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As afirmativas II e III estão corretas. 
 b) As afirmativas I e IV estão corretas. 
 c) As afirmativas II e IV estão corretas. 
 d) As afirmativas I e III estão corretas. 
 * Observação: A questão número 8 foi Cancelada. 
 
9. Assim como os governos federal, estadual e municipal emitem títulos públicos, os 
bancos disponibilizam títulos privados. As empresas (sociedades anônimas), por sua 
vez, também emitem títulos com o objetivo de captar recursos para desenvolvimento 
de projetos, satisfazendo de maneira econômica as necessidades financeiras da 
empresa, evitando, assim, empréstimos bancários com taxas de juros expressivas ou 
operações significativas a curto prazo. Ou seja, as empresas também podem emitir 
títulos como forma de captar recursos para suas dívidas. Qual o nome dado a este 
título de crédito emitido pelas empresas? 
 a) Títulos Empresariais. 
 b) Títulos Financeiros. 
 c) Repasse de Recursos. 
 d) Debêntures. 
 
10. Existem diversos tipos de produtos financeiros disponíveis para aplicação no 
mercado financeiro a partir dos bancos comerciais e múltiplos. Sobre os Certificados 
de Depósito Bancário (CDB), classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as 
falsas: 
 
( ) O tempo mínimo de resgate não deve ser inferior a um ano e o vencimento é de 
no máximo dois anos. 
( ) Somente as sociedades anônimas de capital aberto podem emitir CDB, através 
de emissões privadas. 
( ) Os CDB podem conter prazo e taxa pré-fixados ou pós-fixados. 
( ) O investidor pode receber o valor aplicado acrescido dos juros antes do final do 
prazo por meio de um CDB com liquidez diária. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) F - F - V - V. 
 b) F - V - F - V. 
 c) V - F - V - F. 
 d) V - V - F - F.