Simulados

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1) Responsabilidade sobre a implantação dos Controles Internos em uma Instituição financeira é da (o) _________ e estes controles são _________?
Diretoria da Empresa, obrigatórios
2) Autorizar o funcionamento das instituições financeiras é competência privativa?
Do Banco Central do Brasil
3) Ao praticar a lavagem de dinheiro, um indivíduo estará criminalmente sujeita?
Às penas de reclusão e multa
4) É exemplo de Investidor qualificado:
Instituição Financeira, Entidades de Previdência Privada e Seguradoras
5) Quanto ao registro das operações dos clientes, as instituições financeiras são obrigadas a mantê-lo:
Integralmente, identificando esses clientes, pelo prazo mínimo de cinco anos
6) As distribuidoras de valores mobiliários podem:
Instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento
7) É uma carteira que deve estar presente em um banco múltiplo:
Comercial ou Investimento
8) No processo de lavagem de dinheiro, a fase onde o recurso volta para a economia com aparência de dinheiro limpo é chamada de:
Integração
9) As corretoras de valores mobiliários e de mercadorias tem como principal função?
Promover de forma eficiente a aproximação entre compradores e vendedores de títulos, valo­res mobiliários e mercadorias
10) Um investidor não-residente é:
Pessoa física, Jurídica e Fundos de Investimentos, com sede no exterior e investimento no Brasil
11) Podemos classificar como autoridades monetárias os seguintes órgãos:
CMN, e BACEN
12) Os segmentos do mercado financeiro são?
Cambial, valores mobiliários, creditício e monetário
13) Qual órgão é responsável por definir a meta de inflação?
Conselho Monetário Nacional
14) Os bancos múltiplos foram criados com o objetivo de?
Racionalizar a administração das instituições financeiras atuantes em diversos segmentos de mercado
15) Um operador percebe significativas ordens de compra de determinada ação, sinalizando uma tendência de forte valorização. Em detrimento das ordens dos clientes, começa a priorizar ordens de compras dessas ações para a carteira da corretora a que está vinculado. Essa prática é um exemplo de
Front running
16) Um cliente do Banco Bolso Cheio teve seu saldo bancário revelado para o mercado. O Banco Bolso Cheio, que não zelou pelo sigilo bancário do cliente, está sofrendo perdas significativas em seu passivo após este acontecimento. Estas perdas podem ser atribuídas ao
Risco de Confidencialidade
17) É responsável pela autor regulação do mercado de fundos de investimentos e das ofertas públicas
ANBIMA
18) A Comissão de Valores Mobiliários (CVM), tem poderes para
Disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes dos mercados de valores mobiliários e futuros
19) Cabe à Comissão de Valores Mobiliários – CVM
Implementar ações de proteção aos investidores
20) São funções do Selic: 
Custodiar os títulos públicos federais
21) Uma instituição financeira, analisando a conta de um cliente, nota movimentações mensais de R$ 2 milhões. O procedimento a ser adotado por esta instituição, neste caso, será
Aguardar mais dados para melhor avaliar a situação do cliente
22) Permite a troca de recursos próprios ou de terceiros entre instituições financeiras em tempo real visando à redução do risco sistêmico
SPB
23) A CVM é responsável pela fiscalização das Sociedades
Anônimas que possuem seus ativos negociados na Bolsa de Valores e Mercado de Balcão
24) Podemos afirmar sobre um Banco Múltiplo:
Deve possuir no mínimo duas carteiras, sendo que uma delas deverá ser comercial ou de investimento;
Pode coordenar ofertas públicas, quando possuir a carteira de investimento;
Pode administrar recursos de terceiros, quando possuir a carteira de investimento.
25) Um profissional que praticar Insider Trading terá:
Pena com multa e reclusão de 1 a 5 anos
26) A B3, tem como objetivo
o registro, a compensação e a liquidação financeira de contratos de opções
27) Sobre o Sistema Financeiro Nacional, pode-se afirmar que: 
A CVM regula o mercado de balcão e os administradores independentes; 
 A PREVIC concede registros à previdência complementar fechada; 
28) As distribuidoras de valores mobiliários podem
Instituir, organizar e administrar fundos e clubes de investimento
29) O principal órgão de combate à lavagem de dinheiro, criado a partir da Lei 9.613/98
O COAF – Conselho de Controle de Atividades Financeiras
30) Associa-se a risco legal às instituições que possuem
Falta de amparo legal a contratos.
31) O diretor financeiro de uma empresa contou para seu irmão que é um investidor, sobre a aquisição de uma outra empresa, o irmão desse diretor solicitou a corretora a compra de ações dessa empresa e auferiu ganhos e dividiu com o irmão. Neste caso, além do investidor, quem mais poderá ser punido por crime insider
O Diretor da companhia que cedeu a informação, apenas
32) Garantir a liquidação das operações de compra e venda dos ativos nas condições e prazos estabelecidos é atribuição de uma
Clearing House
33) O COAF, Conselho de Controle de Atividades Financeiras (UIF, Unidade de Inteligência Financeira):
I. Foi criado com a finalidade de disciplinar, aplicar penas administrativas, receber e examinar as ocorrências suspeitas do crime de lavagem de dinheiro; 
II. Deve coordenar e propor mecanismos de cooperação e troca de informações para agilizar as ações de combate ao crime de lavagem de dinheiro; 
IV. Pode requerer aos órgãos da Administração Pública as informações cadastrais, bancárias e financeiras dos envolvidos em atividades suspeitas.
34) Empresas ou pessoas que NÃO estão sujeitas ao conheça seu cliente (know your customer)
Analisam e divulgam o risco de crédito das empresas
35) Tem como foco realizar operações de captação e financiamento de médio e longo prazo:
Banco de investimento
36) O Banco X foi punido com uma multa de valor alto por não respeitar o tempo máximo de espera na fila. Isto acarreta para a instituição risco
Imagem, apenas
37) Bancos de investimento se diferenciam dos bancos comerciais por sua autorização para realizarem
Administração de recursos de terceiros
38) É definição do SPB
É a transferência de fundos interbancários próprios ou de terceiros que é feita em tempo real com a consequente redução do risco sistêmico
39) O home broker
Permite a compra e venda de ações pela internet
40) A clearing House tem como objetivo garantir
A liquidação da compra e venda dos ativos registrados com seus vencimentos
41) São considerados investidores qualificados, segundo critério da CVM, as pessoas físicas e jurídica que atestem possuir investimentos financeiros superior a:
R$ 1.000.000,00
42) A legislação referente ao crime de lavagem de dinheiro postula que
A simples ocultação ou dissimulação de valores é suficiente para cumprir exigência punitiva
43) São considerados investidores profissionais, segundo critério da CVM, as pessoas físicas e jurídicas que atestem possuir investimentos financeiros em valor superior a:
R$ 10.000.000,00
44) Cabe à comissão de Valores Mobiliários – CVM
Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa de valores (de futuros e derivativos) e balcão, proteger os titulares de valores mobiliários contra emissões irregulares e atos ilegais
45) Dentre as atividades básicas das sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários, inclue-se:
Intermediar a colocação de ativos no mercado;
46) A função dos bancos de investimentos é:
Dilatar o prazo das operações de empréstimos e financiamentos, fortalecendo o processo de capitalização das empresas na compra de equipamentos e na subscrição de ações e debêntu­res
47) As penalidades previstas para as instituições que descumprirem as regras do código ANBIMA de Regulação e Melhores Práticas para o Programa de Certificação Continuada são:
Advertência pública, multa e desligamento da ANBIMA;
48) Um operador percebe significativas ordens de compra de determinada ação, sinalizando uma tendência de forte valorização. Em detrimento das ordens dos clientes, começa a priorizar ordens de compras dessas ações para a carteira da corretora a que estávinculado. Essa prática é um exemplo de:
Front running
49) Em relação à lavagem de dinheiro, uma das formas de prevenção é:
I. Efetuar o cadastro do cliente;
III. Manter os registros das movimentações por cinco anos.
1) São ações da política fiscal expansionista adotadas pelo governo: 
Aumento dos gastos públicos; 
Redução da taxa Selic;
	Redução do IPI;
2) A melhor definição da Taxa Selic é:
A taxa básica da economia, sendo usada como referência para a determinação das demais taxas do mercado, tanto as de empréstimos como as de remuneração das aplicações em renda fixa.
3) Assinale o item que contém somente medidas contracionista
Aumento do depósito compulsório;
Redução dos gastos governamentais.
4) Em relação ao mercado de taxas de câmbio, é correto afirmar que
Os exportadores são ofertantes de moedas estrangeira
5) Uma ação de política fiscal contracionista seria representada por
Elevação da carga tributária
6) O Valor Presente em um fluxo de pagamento é
Inversamente proporcional a taxa de desconto
7) Em um regime cambial de taxas perfeitamente flutuantes, o Banco Central:
	Não intervém no mercado de cambio, permanecendo inalteradas as reservas internacionais
8) O fato do IGP-M estar consistentemente maior que o IPCA nos leva a supor que
Os preços no atacado estão subindo mais que os preços no varejo
9) As taxas de juros podem ser:
Prefixadas, pós-fixadas, nominal e real
10) Supondo que entra a data 1 e a data 2 os preços dos bens e serviços elevaram-se 50% em média. Pergunta-se, qual o poder de compra que teriam R$150,00 de moeda da data 2, a preços da data 1
	R$ 100,00
11) Um investidor efetuou uma aplicação em títulos de renda fixa, que lhe proporcionou um rendimento de 3%. Nesse mesmo período, a taxa de inflação registrou deflação de 2%. A taxa real de juros dessa aplicação foi: