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1º Analise as proposições a seguir, quanto as funções do Conselho Monetário Nacional, e determine quais delas são falsas e/ou verdadeiras e assinale a opção correta: I ¿ Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos; II Emitir papel-moeda e moeda metálica, e executar os serviços do meio circulante; III - Determinação da taxa de recolhimento compulsório das instituições financeiras; IV Controlar o fluxo de capitais estrangeiros, garantindo que tenha um correto funcionamento para o mercado cambial; e V - Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública interna e externa VI Criação de limites para a remuneração das operações e serviços bancários ou financeiros I, II e IV são verdadeiras e III, V e VI são Falsas. I, III, V e VI são verdadeiras e II, IV são Falsas. I, II e VI são verdadeiras e III, IV e V são Falsas. III, IV e V são verdadeiras e . I, II e V são falsas I, V e VI são verdadeiras e II, III e IV são Falsas 2º Considerando o regime de metas de inflação, o Banco Central do Brasil, quando a projeção de taxa de inflação abaixo acima da meta, o COPOM tende a modificar a taxa: Diminuir a taxa básica de juros (SELIC). Diminuir a taxa básica de juros (CDI). Aumentar a taxa básica de juros de Longo Prazo (TJLP). Aumentar a taxa básica de Juros (CDI). Aumentar a taxa básica de juros (SELIC). 3º O órgão que estabelece as metas de inflação e, sob a Lei 12.543 / 2011, funda, para fins de política monetária e cambial, as condições específicas para a negociação de contratos de derivativos, estabelecendo limites, compulsórios e definindo as próprias características dos contratos existentes e criando novos é: O Banco do Brasil. A Caixa Econômica Federal. A Comissão de Valores Mobiliários. O Conselho Monetário Nacional. O Banco Central. 4º . Dos órgãos relacionados a seguir qual deles é considerado o órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional? Banco Central do Brasil. Conselho Monetário Nacional. Comissão de Valores Mobiliários. Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional Comitê de Política Monetária 5º A figura do mercado financeiro que paga juros de financiamento por necessitar de empréstimo é o: Agente Deficitário Agente Superavitário Instituições de Câmbio Corretor de Seguros Acionista 6º Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. bancos não-comerciais corretoras bancos comerciais bancos de cambio banco de capitais 7º A Comissão de Valores Mobiliários ¿CVM faz parte do Subsistema Normativo e foi criada para dar mais transparência e segurança nas negociações do mercado financeiro. São funções da CVM, EXCETO Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações; Evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinada a criar condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários negociados no mercado; Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão; Assegurar o funcionamento eficiente dos mercados de capitais e de créditos Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado contra emissões irregulares de valores 8º Assinale a alternativa incorreta. a) Os meios de pagamento correspondem ao papel-moeda. M1 = papel moeda em poder do público + depósitos à vista M4 = M3 + títulos públicos de alta liquidez M2 =M1 + depósitos especiais remunerados + depósitos de poupança + títulos emitidos por instituições depositárias; M3 = M2 + quotas de fundos de renda fixa + operações compromissadas registradas no Selic 9º Quando o governo deseja controlar o crescimento econômico, pode empregar diferentes instrumentos de política monetária. Quais, dos itens apresentados a seguir, são instrumentos de política monetária? Taxa do redesconto. Taxa do depósito compulsório. Taxa Selic. Nenhuma das respostas anteriores Todas as respostas anteriores. 10º Identifique as instituições financeiras que poderão realizar operações de underwriting Bancos de Investimento, Bancos Comerciais e Sociedades Distribuidoras de Valores Bancos de Investimento, Sociedades de Crédito Imobiliário e Sociedades Distribuidoras de Valores Bancos de Comerciais, Sociedades Corretoras de Valores e Sociedades Distribuidoras de Valores Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras de Valores e Bancos Comerciais Bancos de Investimento, Sociedades Corretoras de Valores e Sociedades Distribuidoras de Valores 11º Regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar é função de que orgão? A Comissão de Valores Mobiliários - CVM O Banco Central do Brasil - BACEN Banco do Brasil - BB O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC O Conselho Monetário Nacional - CMN 12º Não faz parte das operadoras do CNSP (Conselho Nacional de Seguros Privados): Sociedades Seguradoras- são especializadas em elaborar contratos de seguros que preveêm alguma indenização entidades abertas de previdência complementar-administrar planos de benefícios previdenciários depositados IRB-Brasil Seguros: instituição que executa o resseguro no Brasil Sociedades de capitalização-são empresas que negociam títulos de capitalização fundos de pensão fechados 13º Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional (CMN), que a Lei No 4.595/1964 estabelece, na qualidade de órgão integrante do Sistema Financeiro Nacional (SFN), é orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras receber os recolhimentos compulsórios das instituições financeiras realizar as operações de redesconto e empréstimos a instituições financeiras determinar os percentuais do recolhimento compulsório executar os serviços de meio circulante 14º Analise as afirmativas abaixo: I ¿ Os bancos comerciais realizam tipicamente realizam financiamentos a longo prazo. II ¿ A aplicação de recursos em um Certificado de Depósito Bancário (CDB) significa um depósito a prazo. III ¿ Bancos comerciais criam moeda escritural quando recebem depósitos à vista, as contas correntes. IV ¿ A economia do país é desestimulada quando os juros das operações de crédito realizadas pelos Bancos Comerciais aumentam. Estão corretas as afirmativas: I, III e IV. I, II, III e IV. II, III e IV. II e III. I, II e IV. 15º São consideradas instituições auxiliares do sistema financeiro, Bolsas de Valores, Sociedades Corretoras de Títulos de Valores Mobiliários e Sociedade Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários. Sociedade de Crédito Imobiliário Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento e Cadernetas de Poupança Bancos Comerciais e Bancos de Investimento 16º Assinale a alternativa correta O BNDES é a instituição responsável pela política de investimentos de curto e médio prazo do Governo Federal O Banco do Brasil tem função típica de Autoridade Monetária. A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico. O Banco do Brasil ficou responsável por gerir todo o processo de privatização de empresas estatais. A CVM é classificada como intermediário financeiro. 17º O Sistema Financeiro Nacional (SFN), estruturado e regulado pela Lei no 4.595, de 31/12/1964, é composto por algumas instituições. NÃO faz(em) parte do SFN o(a) Banco do Brasil S.A. (BB) e as demais instituições financeiras públicas e privadas Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) Financiadora deEstudos e Projetos (Finep) Conselho Monetário Nacional (CMN) Banco Central do Brasil (Bacen) 18º 1) Disciplinar os instrumentos da política monetária e cambial é uma das competências de que órgão normativo? Copom CVM CMN Bacen BNDES 19º Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional (CMN), que a Lei No 4.595/1964 estabelece, na qualidade de órgão integrante do Sistema Financeiro Nacional (SFN), é determinar os percentuais do recolhimento compulsório receber os recolhimentos compulsórios das instituições financeiras executar os serviços de meio circulante orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras realizar as operações de redesconto e empréstimos a instituições financeiras 20º A seguir estão apresentados alguns dos objetivos fundamentais da CVM. Assinale a alternativa errada. Fiscalizar a emissão, distribuição, negociação e intermediação de títulos emitidos pelas sociedades anônimas de capital aberto. Assegurar e estimular o funcionamento eficiente e regular das bolsas de valores e instituições auxiliares que operem neste mercado. Estimular a incentivar a aplicação de poupança no mercado acionário. Fiscalizar as companhias abertas. Proteger as empresas de capital aberto. 21º Complete a frase corretamente: Responsável por estabelecer as metas para a taxa SELIC, o _______________ direciona a política monetária. Se a inflação estiver muito alta, ele _______________ a taxa SELIC meta. Já o ___________________ assume a função de autoridade monetária, ou seja, adota políticas que de fato promovam a redução da inflação. Com a inflação muito alta, as medidas serão tomadas no sentido de ___________________ a liquidez da economia, o que dificultaria os empréstimos e desestimularia o consumo de produtos e serviços. Banco Central, aumenta, COPOM, aumentar. Conselho Monetário Nacional (CMN), aumenta, BACEN, reduzir. COPOM, aumenta, BACEN, reduzir. Conselho Monetário Nacional (CMN), reduz, BACEN, aumentar. COPOM, reduz, BACEN, reduzir. 22º São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Sistema de Pagamentos Brasileiros - SBP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco Comercial - BC, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados - SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco do Brasil - BB, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Social - PREVIS 23º (CESPE/CEF 2004) Complete a proposição, a seguir, e assinale a alternativa correta. As operações de open market (mercado aberto) são instrumentos da Política ____________ mais ágeis e de reflexos mais rápidos. Genericamente consistem na compra e na venda de ___________ . Ao atuar no mercado ¿comprando¿, o governo espera realizar uma _______ da oferta monetária e _________ da taxa de juros. Fiscal / certificado depósito interfinanceiro (CDI) / redução / um aumento. Cambial / contratos de taxa de câmbio / redução / um aumento. Monetária / títulos da dívida pública / expansão / uma redução Monetária / certificado de depósito interfinanceiro (CDI) / redução / um aumento. Fiscal / títulos da dívida pública / expansão / uma redução. 24º No Brasil, a taxa básica de juros é a taxa Selic, e corresponde à taxa de juros vigente no mercado interfinanceiro, ou seja, é a taxa aplicada aos empréstimos entre bancos para operação de um dia (overnight). A taxa básica de juros é um importante instrumento de política monetária e fiscal. Qual é o órgão do Governo responsável pela definição da Taxa Selic? CVM CMN Banco do Brasil Copom Nenhuma das anteriores. 25º São entidades supervisoras do Sistema Financeiro Nacional (SFN), exceto: Banco Central do Brasil ¿ BACEN Secretaria de Previdência Complementar ¿ SPC; Superintendência de Seguros Privados ¿ SUSEP; IRB ¿ Brasil Resseguros; Conselho Monetário Nacional - CMN 26º Aprovação dos orçamentos monetários e execução da Política Monetária é, respectivamente, de competência: do Conselho Monetário Nacional(CMN) e do Banco Central (BCEN) Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão e do Conselho Monetário do Nacional - CMN Ambas são de competência do Conselho Monetário nacional - CMN Ambas são de competência do Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão. do Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão e do Banco Central do Brasil - BACEN 27º O comitê de Politica Monetária - COPOM, tem como objetivo, EXCETO I - Coletar as projeções das instituições financeiras para para a taxa de inflação; II - Divulgar mensalmente as taxas de juros de curto e longo prazos praticadas pelo mercado financeiro, III - Promover debates acerca da politica monetária sobre a taxa de juros IV - Implementar a politica monetária e definir a meta da taxa SELIC e eventual viés. III, apenas I e III, apenas I,II e III apenas I e II, apenas IV, apenas 28º A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas do Governo Federal, principalmente, para habitação, saneamento básico e apoio ao trabalhador. As principais atividades da Caixa Econômica Federal estão relacionadas a: elaboração de políticas econômicas que irão auxiliar o Governo Federal na composição do orçamento público e na aplicação dos recursos em atividades sociais, como esporte e cultura. administração de loterias, fundos (FGTS), programas (PIS) e captação de recursos em cadernetas de poupança, em depósitos à vista e a prazo e sua aplicação em empréstimos vinculados substancialmente à habitação. estruturação do Sistema Financeiro Nacional, auxiliando o Banco Central na elaboração de normas e diretrizes para administração de fundos e programas como FGTS e PIS. elaboração de políticas para o mercado financeiro, viabilizando a captação de recursos financeiros, administração de loterias, fundos, programas e aplicação dos recursos e obras sociais. captação de recursos financeiros para as transferências internacionais auxiliando os trabalhadores brasileiros residentes no exterior. 29º Periodicamente, o Banco Central do Brasil determina, nas reuniões de seu Comitê de Política Monetária (Copom), o(a) Valor máximo de todas as formas de crédito no país Valor máximo do fluxo de entrada no país de capitais financeiros vindo do exterior Valor máximo do volume de operações de compra e venda de títulos públicos pelo sistema bancário brasileiro Quantidade de papel moeda e moeda metálica em circulação, dentro dos limites autorizados pelo Conselho Monetário Nacional Taxa de juros de referência para as operações de um dia com títulos públicos 30º Em quantos tipos de mercados o Mercado Financeiro se subdivide? Dois. Quatro. Cinco. Seis. Três. 31º São entidades normativas do Sistema Financeiro Nacional: Conselho Monetário Nacional, Banco Central e Casa da Moeda. Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros Privados e Superintendência Nacional de Previdência Complementar. Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Seguros Privados e Conselho Nacional de Previdência Complementar. Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários.Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil, BNDES, Banco do Brasil e Caixa Econômica Federal. 32º A Caixa Econômica federal Pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, alem de manter o monopólio da: Loteria esportiva e corretoras Loteria esportiva e do credito Loteria esportiva e do penhor Loteria esportiva e do cambio Loteria esportiva e de empréstimos 33º A Comissão de Valores Mobiliários procura atuar de várias formas para atingir seus objetivos,enquanto regulador de Mercado de Capitais. Uma dessas formas de atuação se da com: A indução de comportamento, autorregulação e autodisciplina; A fiscalização de todas as operações realizadas pelos bancos comerciais;c) A autorização para funcionamento dos Bancos de Investimento; O julgamento de valor quanto às informações divulgadas pelas companhias no mercado deseguros; A transferência para o Banco Central da fiscalização sobre as empresas e os investidores queparticipam no mercado de capitais; Nenhuma das resposta acima. 34º As instituições financeiras oferecem aos seus clientes diversos tipos de investimentos, dentre os quais está o investimento em ações de companhias abertas que podem ser negociadas na Bolsa de Valores. Uma das características mais atrativa do investimento em ações é a/; alta probabilidade de perdas financeiras isenção de imposto de renda baixa probabilidade de perdas financeiras isenção de imposto sobre operações financeiras no ato de negociação das ações possibilidade de ganhos superiores aos oferecidos em fundos de investimento 35º Sobre a economia e o mercado financeiro, marque a alternativa incorreta: O estudo da economia permite que se responda a questões relacionadas à poupança, investimentos, desenvolvimento, avaliação, dentre outros; Por meio da economia, é possível estudar o uso, transformação, produção e distribuição de bens e serviços para consumo. A economia estuda as riquezas, as transações de troca que se verificam entre as pessoas; A economia estuda a decisão de utilização de recursos produtivos abundantes; É por meio da economia que se forma uma visão mais ampla e crítica de todo o funcionamento do mercado financeiro 36º Assinale a alternativa correta e que correlaciona os conceitos de mercados primário e secundário de valores mobiliários com os de mercados de bolsa e de balcão. O mercado primário é formado pela negociação de novos valores mobiliários nele colocados por entidades autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários, após o registro de emissão. As emissões novas de valores mobiliários por companhias abertas somente podem ser colocadas no mercado pelas Bolsas de Valores. No mercado secundário podem ser colocados também títulos de companhias fechadas, desde que seja utilizado o Mercado de Balcão Organizado. As companhias abertas podem colocar valores mobiliários de sua emissão diretamente no Mercado de Balcão Organizado. As emissões novas de valores mobiliários por companhias abertas somente podem ser colocadas no mercado por meio do Mercado de Balcão Organizado. 37º Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Representam obrigações, isto é, são itens que compõem o capital de terceiros dos bancos comerciais: e) cédulas de crédito bancário, RDBs e depósitos à vista. a) depósitos em poupança, depósitos à vista e CDBs. d) Vendor finance, descontos de duplicatas e RDBs. b) crédito direto ao consumidor, letras de crédito imobiliário, letras de crédito agrícolas. c) financiamentos imobiliários, operações de leasing e CDBs. 38º O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro. Dentre elas, uma representa um mercado estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia, que é representado pelo: Mercado de Crédito Mercado Primário Mercado Monetário Mercado Cambial Mercado de Capitais 39º Identifique a proposição falsa. Os Bancos de Investimento operam a médio e longo prazo financiando capital fixo para as empresas A Sociedade de Crédito Imobiliário emite caderneta de poupança e letras imobiliárias e financia a compra de casa própria através do sistema financeiro da habitação A Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento financia a compra de bens duráveis de consumo através do crédito direto ao consumidor O Banco Comercial opera acurto prazo, financia capital de giro para as empresas e consumo para pessoa físisca A Comissão de Valores Mobiliários fiscaliza o mercado de crédito e todas as instituições financeiras que emitem certificado de depósito bancário e letras imobiliárias. 40º ______________________________________________ é um órgão normativo do Sistema Financeiro Nacional voltado para o desenvolvimento, a disciplina e a fiscalização do mercado de valores mobiliários não emitidos pelo sistema financeiro e pelo Tesouro Nacional. Está vinculada ao Ministério da Fazenda e tem autonomia financeira. Sua principal função é proteger os investidores, manter a eficiência e a ordem dos mercados e aumentar a facilidade de formação de capital por parte das empresas. O Banco Central. O Banco do Brasil. O Banco Nacional de Desenvolvimento Social. A Comissão de Valores Mobiliários. A Caixa Econômica Federal. 41º Mercado vê inflação de 9,12% para 2015 Previsão anterior era de uma alta de 9,04%, segundo o boletim Focus. Para PIB, economistas mantiveram a previsão para uma retração de 1,50%. Economistas de instituições financeiras aumentaram mais uma vez a perspectiva para a inflação este ano. A pesquisa Focus do Banco Central divulgada nesta segunda-feira (12) mostrou que, para o final deste ano, a estimativa para a alta da inflação é de 9,12%, contra 9,04% na pesquisa anterior, na 13ª semana seguida de piora da estimativa. Disponível em: Considerando que a meta estabelecida pelo Conselho Monetário Nacional (CMN) para 2015 era de 4,5% ao ano, com tolerância até 6,5% ao ano, analise as alternativas abaixo. I ¿ O Banco Central deve aumentar as alíquotas dos depósitos compulsórios II - O Banco Central deve reduzir as alíquotas dos depósitos compulsórios. III ¿ O Banco Central deve comprar títulos públicos federais em mercado aberto. IV ¿ O Banco Central deve vender títulos públicos federais em mercado aberto. Estão corretas: Nenhuma das alternativas anteriores. II e III. II e IV. I e III. I e IV. 42º (BANCO DO BRASIL/CESGRANRIO/2015/ESCRITURÁRIO) A taxa de inflação acumulada em 12 meses encontra¿se próxima do teto da meta inflacionária. Um dos instrumentos da política monetária que o BC tem disponível para reduzir a inflação é a(o): redução da taxa básica de juros (Selic). venda de títulos públicos no mercado aberto. alongamento de prazos de dívidas junto aos bancos. redução da taxa de redesconto para empréstimos de liquidez. redução da taxa de compulsórios junto ao sistema bancário. 43º É o índice mais utilizado para a correção de contratos de aluguel e como indexador de algumas tarifas como energia elétrica. É composto pela média ponderada do IPA (60%), IPC (30%) e INCC (10%). Calculado pelo Instituto Brasileiro de Economia da FGV - Fundação Getulio Vargas PIB IPCA IGP-M INCC IBOVESPA 44º Analise a proposição a seguir e identifique a resposta verdadeira. "A instituição que fiscaliza e regulamenta o mercado de capitais em especial o mercado de ações é o Banco Central do Brasil". A proposição acima é falsa, a instituição que fiscaliza e regulamenta o mercadode capitais, em especial o mercado de ações,é o Banco Central em conjunto com o Conselho Monetário Nacional A proposição é falsa a instituição que fiscaliza e regulamenta o mercado de capitais, em especial o mercado de ações,é o BNDES. A proposição acima é verdadeira A proposição acima é falsa, a instituição que fiscaliza e regulamenta o mercado de capitais, em especial o mercado de ações, e a Comissão de Valores Mobiliários (CVM) 45º O mercado financeiro existe para permitir o fluxo de recursos dos agentes superavitários para os agentes deficitários, podendo ser dividido em quatro subclassificações: mercados monetário, cambial, de crédito e de capitais. O mercado de crédito caracteriza-se por: Ser o mecanismo utilizado pelos agentes econômicos deficitários para captar recursos em busca de satisfazer interesses de longo prazo. Ser o ambiente de atuação, em especial, das seguradoras e resseguradoras. Ser o meio pelo qual pessoas físicas e/ou jurídicas captam recursos em busca de satisfazer interesses a curto prazo. Ser o ambiente de atuação, em especial, das corretoras de valores. Ser o ambiente de atuação, em especial, das instituições não-financeiras. 46º BC muda regras para bancos e injeta mais R$ 25 bilhões na economia BC liberou R$ 10 bi de compulsórios e R$ 15 bi de 'reserva para calote'. Em julho, Banco Central já havia liberado R$ 45 bilhões para bancos. Com o mercado já esperando que a economia brasileira cresça menos de 1% este ano, o Banco Central anunciou nesta quarta-feira (20) duas medidas que vão liberar cerca de R$ 25 bilhões para os bancos emprestarem aos seus clientes. A intenção é estimular o crescimento com a maior oferta de crédito. Uma das medidas, que vai liberar R$ 10 bilhões, altera novamente as regras dos depósitos compulsórios (recursos que têm de ser mantidos pelos bancos no próprio BC). A alteração reduz os valores que deverão ser mantidos em reserva, liberando mais recursos para os bancos emprestarem. Acesso em: 04 set. 2015. Disponível em: . Conforme a reportagem acima explicou, o Banco Central alterou as alíquotas de depósitos compulsórios, uma das estratégias de política monetária, para injetar mais recursos na economia. Sobre a política monetária, analise as afirmativas abaixo. I ¿ Para controlar a inflação, o Banco Central deveria vender títulos públicos federais nas operações de mercado aberto PORQUE II ¿ A venda de títulos públicos pelo Banco Central em mercado aberto provoca a redução dos recursos em circulação na economia, o que aumenta os juros e desestimula o consumo. Analise as afirmativas abaixo ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. ambas as afirmações estão incorretas. as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. 47º Complete a frase corretamente: O mercado de capitais tem como característica possibilitar às empresas capitar recursos para suprir necessidades de __________________. Nesse mercado, a empresa pode capitar recursos _______________, através da emissão de debêntures, ou _______________, através da emissão de ações. O investidor que comprar ações da empresa se torna ___________________ do negócio. Para ele, ________________ o sucesso do negócio. A sua principal fonte de remuneração são os __________________. curto prazo, próprios, de terceiros, sócio, não interessa, juros. curto prazo, de terceiros, próprios, sócio, interessa, juros. longo prazo, de terceiros, próprios, credor, interessa, lucros. curto prazo, de terceiros, próprios, credor, não interessa, juros longo prazo, de terceiros, próprios, sócio, interessa, lucros. 48º Entende-se por "Operações de Mercado Aberto", especificamente: Atividade do Banco Central na compra ou venda de obrigações do governo; Concessão de empréstimos, pelo Banco Central, a bancos comerciais; Venda de ações, em bolsa, pelas empresas ao público em geral; Concessão de empréstimos, por parte dos bancos comerciais, empresas e consumidores; Atividade do Banco Central em gerir o sistema de compensação de papéis. 49º Assinale a opção correta acerca do mercado financeiro. Os percentuais de recolhimento compulsório a que as instituições financeiras estão sujeitas podem variar em função das regiões geoeconômicas. As operações do mercado interfinanceiro são destinadas a atender ao fluxo de recursos demandado pelas instituições financeiras e são lastreadas em certificados de depósitos bancários. Nas operações de crédito direto ao consumidor, as instituições financeiras estão desobrigadas de informar previamente ao cliente o custo efetivo total. É de competência privativa do BACEN a formulação das normas que disciplinam o crédito em todas as suas modalidades e as operações creditícias em todas as suas formas. As operações de hot money, vendor finance e créditos rotativos constituem instrumentos típicos de atuação dos bancos comerciais no mercado monetário. 50º Analise as afirmativas abaixo: I - Os bancos comerciais realizam tipicamente financiamentos a curto e médio prazo. II - O depósito de valores em uma conta corrente de uma agência bancária significa um depósito à vista. III - Bancos comerciais podem captar recursos através da emissão de debêntures. IV - A economia do país é estimulada quando os bancos comerciais aumentam as taxas de juros das operações de crédito. Estão corretas as afirmativas: I, III e IV. I e II. Nenhuma está correta. II e III. I, II e IV. 51º O mercado financeiro é segmentado em diversos mercados específicos, dentre eles o que se encontra estruturado visando ao controle da liquidez monetária da economia. Nele, os papéis são negociados tendo como parâmetro de referência a taxa de juros, que é sua mais importante moeda para transação. Esse mercado, especificamente, é conhecido como: Mercado de Capitais Mercado Futuro Mercado Cambial Mercado Monetário Mercado de Crédito 52º A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é um órgão que regula e fiscaliza o mercado de capitais no Brasil, sendo subordinada ao Banco Central do Brasil vinculada ao poder executivo (Ministério da Fazenda) independente do poder público subordinada ao Banco do Brasil subordinada à Bolsa de Valores de São Paulo (BOVESPA) 53º O Banco Bonaparte é uma tradicional instituição financeira. Quando o banco capta recursos em depósitos à vista e em depósitos a prazo, aplicando esses recursos em empréstimos e financiamentos a seus clientes, o banco está transacionando recursos em qual Mercado de Dinheiro? NO MERCADO CAMBIAL NO MERCADO DE CAPITAIS No MERCADO MONETÁRIO NO MERCADO DE CRÉDITO NO MERCADO DE DERIVATIVOS 54º A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da poupança : dos agentes econômicos das empresas publicas das grandes Industrias das empresas privadas das Pessoas Fisicas 55º operação: I. O vendedor é um avalista do crédito concedido ao comprador. II. A operação propicia a redução da incidência do ICMS sobre vendas do fornecedor, já que o preço a prazo é normalmente maior que o preço à vista. III. Consiste em um desconto de duplicatas com taxas mais favorecidas para o vendedor, mas depende da análise do risco de crédito representado pelo comprador. IV. Caso o comprador não honre a negociação, o banco debita o valor diretamente na conta corrente do vendedor, não lhe concedendo prazo para quitar a coobrigação. V. Propicia uma redução dos custos com administração de recebíveis por vendas a prazo. Está correto o que se afirma APENAS em: I, II e III. IV e V. II e III. I, II e V. II, III e IV. 56º O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentessuperavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro, dentre as quais NÃO se inclui o: Mercado de Capitais Mercado Monetário Mercado de Opções Mercado de Crédito Mercado Cambial 57º Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Carteira de crédito com baixa diversificação. Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. 58º A empresa Tôafin S/A. teve perdas que decorreram por mudanças no comportamento das taxas de juros, do câmbio, dos preços das ações e dos preços de commodities, então conforme informações do Banco do Brasil (2014) a empresa sofreu impacto devido ao: Risco Legal. Risco de Crédito. Risco de Liquidez. Risco Operacional. Risco de Mercado. 59º Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de : Operacional Legal Mercado Crédito Liquidez 60º Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco Legal Risco de Crédito Risco de Liquidez Risco Sistemático Risco Operacional 61º Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. OPEN MARKET DEPÓSITO COMPULSÓRIO REDESCONTO TESOURO DIRETO OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS 62º O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ; umrisco Legal um risco de crédito um risco de mercado um risco de liquidez um risco de câmbio 63º Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso: Risco Soberano Risco da Variação da Taxa de Juros Risco de crédito Risco de Cãmbio Risco de Mercado 64º ¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuais crises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros? Transformação de risco. Transformação dos prazos das operações. Nenhuma das respostas anteriores. Transformação das magnitudes de capital. Transformação de ativos fixos em ativos líquidos. 65º Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco de crédito Risco operacional Risco Legal Risco de base Risco de Mercado 66º As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a: Financiamento de capital de giro Operação Hot Money Operações de ações; Arrendamento mercantil e) Securitização de recebíveis 67º Sobre o rendimento e o risco das ações, podemos afirmar que: A ação é um título de renda fixa, oferecendo resultados com base nos lucros das empresas emitentes; O risco econômico da empresa advém da maneira como esta é financiada e reflete a capacidade da empresa em liquidar seus compromissos financeiros assumidos. O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância A realização financeira total do valor patrimonial de uma ação ocorre no momento do lançamento das ações no mercado, quando da abertura de capital de uma empresa; Altos índices de payout evidenciam uma elevada importância à beira opção de reter lucros como fonte de financiamento de uma empresa; 68º Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). Carteira de crédito com baixa diversificação. Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. 69º O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ; um risco de mercado umrisco Legal um risco de câmbio um risco de liquidez um risco de crédito 70º Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso: Risco da Variação da Taxa de Juros Risco de Mercado Risco de Cãmbio Risco Soberano Risco de crédito 71º ¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuais crises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros? Transformação de ativos fixos em ativos líquidos. Transformação dos prazos das operações. Transformação de risco. Nenhuma das respostas anteriores. Transformação das magnitudes de capital. 72º Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco de Liquidez Risco de Crédito Risco Operacional Risco Sistemático Risco Legal 73º Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de : Crédito Liquidez Legal Mercado Operacional 74º A empresa Tôafin S/A. teve perdas que decorreram por mudanças no comportamento das taxas de juros, do câmbio, dos preços das ações e dos preços de commodities, então conforme informações do Banco do Brasil (2014) a empresa sofreuimpacto devido ao: Risco de Crédito. Risco Operacional. Risco de Liquidez. Risco Legal. Risco de Mercado. 75º Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. OPEN MARKET TESOURO DIRETO DEPÓSITO COMPULSÓRIO OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS REDESCONTO 76º Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco de Crédito Risco Sistemático Risco Legal Risco de Liquidez Risco Operacional 77º Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco Legal Risco de Mercado Risco de base Risco de crédito Risco operacional 78º Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. Carteira de crédito com baixa diversificação. 79º Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso: Risco de Cãmbio Risco da Variação da Taxa de Juros Risco de crédito Risco de Mercado Risco Soberano 80º ¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuais crises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros? Transformação de ativos fixos em ativos líquidos. Transformação das magnitudes de capital. Nenhuma das respostas anteriores. Transformação de risco. Transformação dos prazos das operações. 81º O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. São escriturais, nominativos, negociáveis e transferíveis. 82º Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -B? IGPM IPCA Selic Nenhuma das anteriores. Ptax 83º Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -F? Nenhuma das anteriores. Taxa Selic Ptax IGPM IPCA 84º Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Tem a garantia do banco emissor. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. 85º Identifique o título que é emitido pela Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento para financiar a compra de bens duráveis de consumo através s do crédito direto ao consumidor . Caderneta de Poupança Letras imobiliárias Recibo de depósito bancário Letra de Câmbio Certificado de Depósito bancário 86º As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros, tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. Sobre os Certificados de Depósito Bancário (CDB), analise os seguintes textos: I- No caso em que o investidor queira buscar uma proteção contra a alta de juros ou indexador inflacionário a melhor opção é o CDB com rentabilidade prefixada indexada a um percentual do CDI diário ou outro indexador como a TR ou o IGP-M mais uma taxa fixa. PORQUE II- Para investidores que acreditam na tendência de queda da taxa de juros o CDB com taxa pós-fixada é a aplicação mais indicada. Sobre as afirmativas I e II pode-se afirmar que: Ambas as alternativas são falsas. Apenas a afirmativa II é falsa. Ambas as alternativas são verdadeiras, mas a II não justifica a I. Ambas as alternativas são verdadeiras e a II justifica a I. Apenas a afirmativa I é falsa. 87º Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Permite a negociação por meio de transferência por endosso. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Tem a garantia do banco emissor. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. 88º De acordo com suas necessidades de caixa, as empresas utilizam serviços do mercado financeiro para captação de recursos. Os títulos de curto prazo emitidos por empresas e sociedades anônimas para captar recursos de capital de giro são denominados Títulos Públicos Factoring Hot Money Commercial paper Títulos federais 89º O CDB - Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos.Podem ter seu vencimento prorrogado se houver um aditivo ao contrato. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. 90º Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -D? IPCA Taxa Selic Nenhuma das anteriores. Ptax IGPM 91º O Export Note é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços, figurando como uma importante alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: I) Lastreado obrigatoriamente num contrato de compra e venda de produtos e serviços firmado entre o exportador com empresas estrangeiras importadoras de seus produtos e serviços; II) O valor da export note é expresso em moeda estrangeira, da mesma identidade com a moeda do contrato que a lastreia; III) Por ser uma operação que envolve exportação e importação, sua liquidação dar-se-á em moeda estrangeira. está correto o que afirmamos em: Apenas em I Apenas em II e III Apenas em I e III Apenas em I e II Em I, II e III 92º Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Sobre a atividade dos bancos comerciais, analise as assertivas abaixo: I. Se o banco capta recursos de seus clientes superavitários, em média, a uma taxa de 10% ao ano e financia recursos para seus clientes deficitários, em média, a uma taxa de 50% ao ano, o spread bancário é positivo PORQUE II. O ganho obtido é superior ao dos títulos públicos. Ambas assertivas estão corretas, porém a segunda não explica a primeira. Ambas assertivas estão corretas e a segunda explica a primeira. Ambas assertivas estão incorretas. A primeira assertiva está incorreta, mas a segunda está correta. A primeira assertiva está correta, mas a segunda está incorreta. 93º Tempo de Aplicação Alíquota de Imposto de Renda Até 180 dias 22,5% De 181 a 360 dias 20% De 361 a 720 dias 17,5% A partir de 721 dias 15% A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados. Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que: Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos) ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor. Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não tenha necessidade imediata dos recursos investidos. Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio-Longo Prazo, o investimento por prazo até 180 dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%. Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior. A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela. 94º Para o titular, quando uma opção de venda é exercida, representa: o direito de venda. o direito de compra. a obrigação de venda. a obrigação de compra. a possibilidade de repactuação com o titular. 95º Acerca de Produtos do Mercado Financeiro, analise as seguintes afirmações e assinale a única opção correta: I - As Debêntures oferecem garantia real para operações de curtíssimo prazo e garantia flutuante para operações de médio e longo prazo. II - O Hot Money é uma operação de curtíssimo prazo, visando atender as necessidades imediatas de caixa das empresas. III - Commercial Papers são títulos que lastreiam o mercado interfinanceiro, geralmente por um dia. Somente a afirmação II está correta. As afirmações II e III estão corretas. As afirmações I e II estão corretas. Somente a afirmação I está correta. As afirmações I e III estão corretas. 96º A operação financeira que é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços e que se configura como uma alternativa de investimento, remunerada por taxa de juros e vinculada à variação cambial, com lastro em recebíveis de exportação é Warrants Export Notes Spreed Hot Money Commercial Papers 97º A operação financeira que tem por objetivo a emissão de um título privado emitido por companhia nacional ou internacional para o financiamento de curto prazo, possuindo a mesma finalidade de uma debênture, pois ambos são opções ao empréstimo bancário, para a captação de recursos através da emissão de valores mobiliários, pelas sociedades anônimas é Debênture Factoring Commercial Papers Warrants Hot Money 98º Identifique os títulos emitidos pelas Sociedade de Crédito Imobiliário e Caixa Econômica Federal para financiamento da compra de casa própria via sistema finaceiro da habitação cadernetas de poupança e recibo de depósito bancário cadernetas de poupança e letras de câmbio cadernetas de poupança e letras imobiliárias cadernetas de poupança e certificado de depósito bancário cadernetas de poupança e letras do tesouro nacional 99º Entendemos como "parte da renda não consumida" Titulos Aplicação Poupança Conta corrente Investimento 100º Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 20,0% 17,5% 15,0% 10,0% 22,5% 101º Identifique o título que é emitido pela Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento para financiar a compra de bens duráveis de consumo através s do crédito direto ao consumidor . Caderneta de Poupança Recibo de depósito bancário Certificado de Depósito bancário Letra de Câmbio Letras imobiliárias 102º Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -F? Nenhuma das anteriores. Ptax IGPM IPCA Taxa Selic 103º Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -B? Ptax Selic IGPM IPCA Nenhuma das anteriores. 104º De acordo com suas necessidades de caixa, as empresas utilizam serviços do mercado financeiro para captação de recursos. Os títulos de curto prazo emitidos por empresas e sociedades anônimas para captar recursos de capital de giro são denominados Factoring Títulos Públicos Commercial paper Títulos federais Hot Money 105º REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS. LETRA DO TESOURO TITULOS PÚBLICOS AÇÕES LETRA HIPOTECÁRIA DEBÊNTURES 106º Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociaçãonos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO: Divulgação de informações, sendo obrigadas a prestá-las ao mercado, ao grande público, às bolsas de valores ou entidades de balcão organizado e à própria CVM. Propicia acesso acionário: a negociação nas bolsas de valores significa que uma parcela de seu capital tem sua propriedade disponível à negociação. São fiscalizadas pela CVM que tem papel normatizador e fiscalizador, visando estimular o mercado de capitais e proteger os investidores. São sociedades anônimas e o seu capital é dividido em ações. Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas. 107º No Mercado primário temos como principio: quem vende os títulos são as empresas cedentes através de investidores do Governo quem vende os títulos são as empresas de sociedades abertas pelos intermediários que são os investidores internacionais quem vende os títulos são as empresas nacionais dos intermediários financeiros que são credenciados ao mercado de duplicatas quem vende os títulos são as empresas dos intermediários diretos no mercado quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores 108º O processo de abertura de capital pode ser feito de duas formas. Os valores mobiliários (debêntures e ações, por exemplo) são oferecidos em uma oferta primária ou secundária a determinado preço, que pode ser fixo ou resultar do processo que considera a demanda apresentada pelos investidores (quantidade que cada um deseja comprar) e o preço máximo por ativo que cada um está disposto a pagar. Ou seja, consiste em recolher intenções de compra, respectivas quantidades e preços, de forma a que os colocadores da emissão de títulos possam determinar o preço ao qual esta deve ser colocada. Esse mecanismo é denominado: Tag Along Ágio IPO Underwriting Bookbuilding 109º No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: As empresas As Sociedades Limitadas Os Mercados de Balcão Os Investidores As Bolsas de Valores 110º DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS MERCADO ACIONÁRIO MERCADO PRIMARIO MERCADO SECUNDÁRIO MERCADO DE AÇÕES 111º Sobre o mercado de ações, assinale a alternativa incorreta: As companhias de capital fechado, tipicamente familiares, também podem emitir ações; As ações não devem necessariamente ser emitidas sob a forma física, podendo ser do tipo escritural; Uma ação não tem prazo de resgate, podendo ser convertida em dinheiro a qualquer momento; O acionista é, em última instância, um credor da empresa. O investidor poderá alterar sua participação acionária sempre que desejar, através da compra e venda de ações; 112º Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa. A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira. Ambas as afirmativas são falsas. A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa. 113º Analise a proposição a seguir e assinale a resposta verdadeira.. "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários". A proposição é falsa uma operação de underwriting é realizada por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Um Banco Comercial não pode realizar uma operação de underwriting. "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários". "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário. "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários". 114º Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: Venda de direitos de subscrição e Desdobramento. Dividendos e Agrupamento. Inplit e Juros sobre o capital próprio. Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência. Direitos de subscrição e Split. 115º Para o lançador, quando uma opção de compra é exercida, representa o compromisso de compra. a obrigação de venda a possibilidade de repactuação com o titular. o direito de venda. o direito de compra. 116º Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se: Valor Patrimonial Valor intrínseco Valor de subscrição Valor de liquidação Valor de Mercado 117º Taxa média das operações realizadas entre 2 instituições financeiras, prazo de 1 dia, lastro em títulos privados, É Utilizada para corrigir operações de taxas pós-fixadas, como CDBs, por exemplo; TAXA SELIC META TAXA DE INFLAÇÃO TAXA DI TAXA SELIC TAXA EFETIVA 118º De acordo com a lei das sociedades anônimas, se a empresa aberta não mencionar em seus estatutos, que o dividendo a ser distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias e preferencias, será o mesmo, os acionistas possuidores de ações preferenciais ; receberão um dividendo 15% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 10% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 20% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 5% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias 119º Assinale abaixo qual das alternativas corresponde à respostaCORRETA. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de capitalização de mercado. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações , que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base na liquidez e volume financeiro. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de empresas mais representativas da indústria. O Ibovespa é uma carteira teórica de ações que busca reproduzir o comportamento das principais ações negociadas na Bovespa, com base no critério de governança corporativa. 120º Um investidor, de perfilagressivo, isto é, que tolera bem o risco se tiver a expectativa de lucrar mais, busca identificar um investimento. Seleciona, então, cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar apenas um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos: 19x1 19x2 19x3 19x4 19x5 A) 5,0 21,0 6,0 -15,0 8,0 B) 6,0 -13,0 18,0 18,0 -2,0 C) 12,0 12,0 1,0 -10,0 19,0 D) 16,0 -11,0 17,0 12,0 7,0 E) 2,0 -5,0 27,0 25,0 -12,0 A) C) D) E) B) 121º A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos brasileiros Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES Emitir Letras de Câmbio (renda fixa) Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações 122º Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO ¿ Initial Public Offering. O texto se refere a qual estrutura: Mercado Secundário Mercado Monetário Bolsa de Valores Mercado Primário SOMA 123º No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : semi-variável, emitidos por industrias e bancos variável, emitidos por industrias e bancos fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras fixa, emitidos por sociedades anônimas variável, emitidos por sociedades anônimas 124º Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar : Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa Aumento da rentabilidade do capital próprio e reestruturação de passivos Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa 125º As ações constituem títulos representativos da menor fração do capital social de uma empresa, podendo ser classificadas em ordinárias ou preferenciais. As ações ordinárias atribuem ao seu titular direito de compra de outras ações ordinárias. permissão para revenda a qualquer tempo direito de voto na assembleia de acionistas prioridade no recebimento de dividendos prioridade no reembolso do capital, no caso de dissolução da empresa 126º DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. MERCADO PRIMARIO MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS MERCADO SECUNDÁRIO MERCADO ACIONÁRIO MERCADO DE AÇÕES 127º Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira. A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa. Ambas as afirmativas são falsas. A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa. 128º No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: Os Investidores As Sociedades Limitadas As empresas Os Mercados de Balcão As Bolsas de Valores 129º Sabemos que diariamente há uma gigantesca movimentação de capitais nas bolsas de valores das principais cidades do mundo. Em todas as grandes bolsas de valores do mundo, como proteção aos investimentos, se os ativos desvalorizam mais de 10% em um mesmo dia é acionado um mecanismo de interrupção dos negócios chamado circuit braker. Na quinta feira 18/05/2017 a Bolsa de Valores Brasileira (B3), precisou acionar seu Circuit Breaker. O que significou esta decisão? Medida de proteção contra os crimes dos quais são acusados os políticos. Ação de preservação dos valores de ativos negociados em bolsa. Manutenção do grau de risco para os investidores internacionais. Medida de cautela operacional para compensar prejuízos dos aplicadores Bloqueio aos pagamentos dos lucros dos investidores brasileiros. 130º O diferencia o FMI do Banco Mundial é : O FMI auxilia e socorre os bancos do mundo inteiro quando estão em crise cambial, enquanto que o Banco Mundial auxilia os bancos investimentos. O Banco Mundial financia programas governamentais e a infraestrutura dos países, enquanto o FMI auxilia os governos dos países, a solucionar problemas de Balanço de Pagamentos com o resto do mundo. O FMI auxilia os bancos centrais dos países, retirar instituições financeiras privadas de crise, enquanto o Banco Mundial financia as multinacionais com crédito mais baratos. O Banco Mundial financia a iniciativa privada dos países menos desenvolvidos enquanto que o FMI financia projetos de Infraestrutura dos países. O Banco Mundial financia Governos para resolverem problemas de Balanço de Pagamentos, enquanto o FMI financia os projetos de iniciativa privada de países menos desenvolvidos. 131º O Investidor Institucional, segundo Assaf Neto, é toda pessoa jurídica que, por obrigação legal, deve investir no mercado financeiro parte de seu patrimônio. Assinale, a seguir, qual organização NÃO é Investidor institucional: Companhias Seguradoras Clubes de Investimento Sociedades Limitadas Fundos de Pensão Sociedades de Capitalização 132º No mercado financeiro as corretoras estão sujeitas às normas do Conselho Monetário Nacional, Banco Central e supervisão da Comissão de Valores Mobiliários. Elas podem executar os seguintes serviços, à EXCEÇÃO de: Administrar carteira de clientes e fundos mútuos. Relacionar-se com o investidor. Operar open market. Comprar e vender por conta de terceiros. Realizar operações de redesconto com os bancos comerciais. 133º Um investidor, de perfil conservador (avesso ao risco) busca identificar um investimento. Seleciona cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos: 19x1 19x2 19x3 19x4 19x5 A) 8,0 7,0 13,0 4,0 -1,0 B) 10,0 -8,0 -4,0 7,0 19,0 C) -12,0 10,0 23,0 -15,0 27,0 D) -9,0 18,0 -6,0 18,0 -5,0 E) 13,0 12,0 -1,0 21,0 -12,0 E) C) D) A) B) 134º É o índice mais utilizado para a correção de contratos dealuguel e como indexador de algumas tarifas como energia elétrica. É composto pela média ponderada do IPA (60%), IPC (30%) e INCC (10%). Calculado pelo Instituto Brasileiro de Economia da FGV - Fundação Getulio Vargas IGP-M IPCA PIB INCC IBOVESPA 135º Dentre as funções da Bolsa de Valores de São Paulo temos aquela que proporciona condições necessárias para que as Corretoras possam intermediar as negociações para seus clientes de forma segura, rápida e transparente. Esta função é denominada como: Meio de ligação. Centro de liquidez Formação de preços. Ambiente seguro e transparente Missão educativa 136º Foi instituído em 20 de junho de 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa de juros. CVM BANCO CENTRAL CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL COPOM BOVESPA 137º Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição, ele busca no mercado secundário, por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar as suas ações. O agente responsável pela administração do mercado de balcão para negociação de títulos e valores mobiliários e demais ativos financeiros do mercado, formando um ambiente de negócios que consiste num sistema eletrônico de negociação dirigido por ofertas com a atuação de Formadores de Mercado, é conhecido como: SOMA CBLC IMOB BOVESPA SWAP 138º Trata-se de um recolhimento feito pela rede bancária de determinado percentual sobre seus depósitos à vista e/ou a prazo, de acordo com a política estabelecida pelo Banco Central do Brasil. O recolhimento é feito em moeda ou em títulos federais da dívida pública. DESCONTO DE DUPLICATAS REDESCONTO TESOURO DIRETO OPEN MARKET DEPÓSITO COMPULSÓRIO 139º A função da Bolsa de Valores de São Paulo que proporciona as condições necessárias para que as Corretoras de Valores possam intermediar as negociações de forma segura, rápida e transparente é denominada: Formação de preços. Meio de ligação . Ambiente seguro e transparente. Centro de Liquidez Missão educativa. 140º São funções do Banco Central, exceto: Fiscalizar companhias abertas Efetuar o controle dos capitais estrangeiros, nos termos da lei Exercer o controle do crédito sob todas as suas formas Executar os serviços do meio-circulante Exercer a fiscalização das instituições financeiras e aplicar as penalidades previstas 141º É o onde as ações tem sua negociação que ocorre de investidor para investidor e os recursos não são repassados para as empresas emitentes. Mercado aberto Mercado primário Mercado de câmbio Mercado de títulos públicos Mercado secundário 142º Dentro do Mercado Secundário de Ações, as Bolsas de Valores desempenham papel de vital importância para economia. São descritas como funções da Bolsa de Valores de São Paulo, as seguintes atividades, À EXCEÇÃO de: Formação de preços. Meio de ligação. Centro de liquidez. Compra e venda de ações. Missão educativa. 143º O Mercado de Ações pode ser subdividido em Mercado Primário e Mercado Secundário, que têm características próprias e fundamentais. Dentre elas, a divulgação de informação como elemento essencial da decisão de investir, que é denominada: Disclousure Custódia Tag-Along Pregão SOMA 144º LISTAGEM DA BOVESPA ONDE AS EMPRESAS ALI INSERIDAS SÓ POSSUEM AÇÕES ORDINÁRIAS. LISTA ORDINÁRIA NIVEL DE GOVERNANÇA CORPORATIVA 2 NIVEL DE GOVERNANÇA CORPORATIVA 1 NOVO MERCADO LISTAGEM TRADICONAL 145º Marque a alternativa correta: O mercado de balcão é um dos tipos possíveis de mercado secundário. financeiro é o mercado no qual são negociados títulos de longo prazo e ações. de capitais é o mercado no qual são negociados títulos de curto prazo. de bolsa de valores é o mercado primário no qual as companhias vendem suas ações diretamente ao público. secundário é o mercado no qual acontece a primeira negociação de um título financeiro, seja ele privado ou público. 146º Quando o detentor das ações de uma empresa deseja se desfazer de sua posição, ele busca no mercado secundário, por intermédio de um corretor, um outro investidor que deseje comprar as suas ações. No Brasil, de acordo com o SFN, em relação ao seu organograma, as Bolsas de Valores são supervisionadas e se ligam, diretamente a(o): Caixa Econômica Federal Banco Central do Brasil Comissão de Valores Mobiliários Conselho Monetário Nacional Banco Nacional de Desenvolvimento 147º Qual NÃO é um agente através do qual podemos investir em títulos da dívida pública? e-CAC da Receita Federal Agente autônomo de investimentos Banco do Brasil Corretora de Valores Caixa Econômica Federal 148º Assinalar a alternativa que contém uma operação que não é autorizada aos bancos de investimento: Depósitos a prazo Vendas de quotas de fundos de investimentos Repasse de recursos externos e internos Depósitos à vista CDI 149º Uma aplicação financeira obteve um lucro nominal de 14,4% em um ano em que a inflação foi de 10%. Assim, podemos concluir que a taxa real dessa aplicação foi: Inferior a 4,0% Superior a 4,0% Superior a 4,4% Igual a 4,4% Igual a 4% 150º Quem é acionado caso a Bovespa caia 10% em relação ao fechamento do dia anterior? Mega bolsa Home Broker Polícia Federal Circuit Breaker After market 151º O Investidor Institucional, segundo Assaf Neto, é toda pessoa jurídica que, por obrigação legal, deve investir no mercado financeiro parte de seu patrimônio. Assinale, a seguir, qual organização NÃO é Investidor institucional: Sociedades de Capitalização Companhias Seguradoras Clubes de Investimento Fundos de Pensão Sociedades Limitadas 152º O diferencia o FMI do Banco Mundial é : O FMI auxilia os bancos centrais dos países, retirar instituições financeiras privadas de crise, enquanto o Banco Mundial financia as multinacionais com crédito mais baratos. O FMI auxilia e socorre os bancos do mundo inteiro quando estão em crise cambial, enquanto que o Banco Mundial auxilia os bancos investimentos. O Banco Mundial financia a iniciativa privada dos países menos desenvolvidos enquanto que o FMI financia projetos de Infraestrutura dos países. O Banco Mundial financia programas governamentais e a infraestrutura dos países, enquanto o FMI auxilia os governos dos países, a solucionar problemas de Balanço de Pagamentos com o resto do mundo. O Banco Mundial financia Governos para resolverem problemas de Balanço de Pagamentos, enquanto o FMI financia os projetos de iniciativa privada de países menos desenvolvidos. 153º O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou valores. Nesse sentido, o risco que é a medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado é, usualmente, denominado: Risco Financeiro Risco de Mercado Relativo Risco de Mercado Absoluto Risco Sistemático Risco Diversificável 154º Seu cálculo deriva da TBF ¿ Taxa Básica Financeira, que é a taxa média paga pelos 30 maiores bancos na captação de recursos através de CDBs; Calculada e divulgada diariamente pelo Banco Central do Brasil e utilizada para corrigir os depósitos em Poupança antes do crédito dos juros de 0,5% ao mês. TAXA SELIC META TAXA DI TAXA SELIC OVER TAXA EFETIVA TR - TAXA REFERENCIAL 155º O Mercado Financeiro é permeado por risco, que pode ser representado pelo desvio padrão,
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