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SICAQ WEB CORRESPONDENTE CAIXA AQUI NEGOCIAL MANUAL OPERACIONAL CAIXA AQUI WEB VERSÃO 2.2 JANEIRO 2017 SICAQ WEB 1 Introdução 1.1 Este manual tem por objetivo orientar o Correspondente CAIXA AQUI Negocial na utilização da ferramenta NEGÓCIOS do sistema CAIXA AQUI Web – SICAQ - disponível no endereço www.caixaaqui.gov.br. 1.2 As dúvidas sobre os sistemas são realizadas pelos Canais: CEATI - 0800 724 5555 – Orientações sobre a utilização do CAIXA AQUI WEB; DATAMEC/Empregados - 0800 726 2161 – Orientações sobre a utilização do SIACI/CIWEB/SIPAH. DATAMEC/Correspondentes – 0800 724 0044 – Dúvidas sobre SIACI/CIWEB/SIPAH. http://www.caixaaqui.gov.br/ SICAQ WEB 2 Acesso ao Caixa Aqui Web 2.1 Para ter acesso ao sistema CAIXA AQUI Web, o usuário deve ser previamente cadastrado pela sua Agência ou Superintendência de vinculação. O cadastramento do Correspondente no CAIXA AQUI Web gera um código de convênio, de usuário (usuário Máster) e a senha de acesso. 2.2 O logon no sistema CAIXA Aqui Web é efetuado por meio da inclusão do código do convênio que é o código do Correspondente composto de nove números, incluindo o dígito, da identificação do operador que é composto do número do convênio menos o dígito (oito números) e da senha do operador composta de 6 caracteres. 2.3 O cadastro do operador deverá obedecer ao padrão de 7 caracteres alfa numéricos (uma letra e 6 números, exemplo A123456). 2.4 Cabe ao usuário Máster incluir novos operadores em seu convênio no CAIXA AQUI Web, se necessário. 3 Pesquisa Cadastral 3.1 A Pesquisa Cadastral é o primeiro passo para atendimento ao cliente. Nesta opção é possível verificar se o cliente possui algum tipo de restrição cadastral que impossibilite o seu acesso a produtos ou serviços da CAIXA. 3.2 O usuário deve acessar o menu “Pesquisa Cadastral’. SICAQ WEB 3.3 Nessa pesquisa são consultados os seguintes tipos de cadastros restritivos: SINAD; CADIN; SERASA; SICCF; SPC e SICOW. 3.4 Será apresentada a tela “Pesquisa Cadastral”, e o usuário deve inserir o número do CPF, no caso de Pessoa Física, ou CNPJ, no caso de Pessoa Jurídica. 3.5 Em seguida o usuário deve clicar no botão “Consultar”. 3.6 Caso o CPF/CNPJ digitado seja inválido, será apresentada caixa de diálogo com a informação “CPF inválido”. 3.7 Quando não existirem ocorrências restritivas para o cliente, será apresentada a tela abaixo: 3.8 Quando existirem restrições cadastrais para o cliente, o sistema apresentará telas com a descrição das restrições. SICAQ WEB 3.9 Pesquisas Específicas para Propostas de Financiamento Habitacional 3.9.1 Pesquisa CADMUT 3.9.1.1 O CAIXA AQUI WEB possui link com a página do CADMUT para pesquisa do cadastro do cliente nesta base. 3.9.1.2 Há necessidade de cadastramento do representante do CCA mediante solicitação de acesso feita à CAIXA, conforme descrito abaixo: 3.9.1.3 O usuário a ser cadastrado no SICDM – CADMUT - preenche os formulários disponibilizados pelo representante da SR ou Agência de vinculação; 3.9.1.4 Ao preencher o modelo específico (FICUS-E), o representante do CCA informa o grupo de acesso: PCVSW001 – CONSULTA – Agentes Financeiros; 3.9.1.5 Após recebimento da confirmação do cadastramento, o usuário externo cria a senha de acesso no sítio do SICDM WEB INTERNET (https://www.sicdm.caixa.gov.br), ou através do caminho abaixo descrito. 3.9.1.6 Se surgir dúvidas relativas ao uso dos recursos computacionais, tais como, problemas de página de erro de acesso, configuração do browser, sistema operacional e firewall utilizados estas poderão entrar em contato com o Help Desk da CAIXA no número 0800-7260104. 3.9.2 Fluxo para Pesquisa ao CADMUT: 3.9.2.1 Clicar, no menu INICIAL, na opção SERVIÇOS AO CLIENTE, depois Negócios, Financiamento Habitacional, Pesquisa Cadastro de Mutuários. 3.9.2.2 Clicando neste botão será aberta a página para acessar o CADMUT, onde o CCA deve inserir seu código de usuário e senha de acesso. http://www.sicdm.caixa.gov.br/ SICAQ WEB 3.9.2.3 O CCA deve imprimir o resultado da pesquisa, que deve ser assinado e datado por quem realizou a pesquisa e anexar ao dossiê da operação habitacional se houver interesse do cliente quanto à utilização do FGTS. 3.9.2.4 Caso o cliente apresente contrato ativo e/ou inativo, solicita verificação junto a Agência de vinculação quanto à observância da utilização e viabilidade do saque do FGTS conforme o produto pretendido, e se for o caso, da possibilidade de subsídio para a contratação do financiamento habitacional. 3.9.3 Pesquisa do Saldo do Fundo de Garantia - FGTS 3.9.3.1 Caso haja interesse na utilização do FGTS na aquisição do imóvel é obrigatório a inclusão do valor do saldo no dossiê. Uma das opções para obtenção deste valor é a pesquisa na página da CAIXA, nela é possível que o CLIENTE consulte o seu saldo do FGTS mediante apresentação do número do PIS, PASEP ou NIT e senha do Cartão Cidadão. 3.9.3.2 A senha do Cartão Cidadão é gerada nas Agências da CAIXA, O caminho para a pesquisa do FGTS é o seguinte: 3.9.3.3 Clicar, no menu inicial, na opção SERVIÇOS AO CLIENTE, depois NEGÓCIOS, FINANCIAMENTO HABITACIONAL, CONSULTA FGTS. 3.9.3.4 A página da CAIXA para consulta de saldo de FGTS será aberta. Neste momento é necessário que o cliente informe o seu número de PIS ou PASEP ou NIT e a senha do Cartão de Cidadão. SICAQ WEB 3.9.3.5 Caso haja interesse do cliente na utilização dos recursos da conta do FGTS o CCA deve anexar o resultado impresso da pesquisa e anexar ao dossiê da operação habitacional. Caso o cliente não possua acesso a esse sistema, o saldo da conta deverá ser informado de outra maneira, como pelo extrato emitido nas Agências CAIXA ou pelos extratos encaminhados à residência do cliente, ou o CCA pode ainda solicitar a Agência de vinculação essa informação. 4 Cadastro do Cliente 4.1 Após realização da Pesquisa Cadastral, o usuário deverá cadastrar o cliente no SICAQ acessando o menu “Negócios” no SICAQ. 4.2 Em seguida o usuário deverá acessar o menu “Cadastro de Clientes”. SICAQ WEB 4.3 Inclusão dos dados cadastrais – Consulta CPF 4.3.1 Após selecionar a opção Cadastro de Clientes, o SICAQ exibirá tela para inserção do CPF do cliente. O usuário deverá digitar o CPF do cliente e clicar no botão “Consultar”. 4.3.2 Nesse momento, será apresentada a tela de cadastro do cliente para preenchimento pelo usuário. * Atenção: o nome do cliente deve ser preenchido obrigatoriamente com os dados do sítio da Receita Federal (http://www.receita.fazenda.gov.br/). 4.4 Preenchimento do Cadastro do Cliente 4.4.1 Nesta tela o usuário poderá preencher os dados do cliente, pois todos os campos são editáveis. http://www.receita.fazenda.gov.br/ SICAQ WEB 4.4.2 O usuário deve preencher os campos com as informações dos documentos apresentados pelo cliente, para prosseguimento do cadastramento. 4.4.3 O campo “Declaração de Propósitos” especifica quais as intenções do cliente junto à Caixa Econômica Federal. 4.4.4 Neste campo, o usuário deve selecionar, uma ou mais de uma das opções informadas pelo cliente. SICAQ WEB 4.4.5 Caso o cliente esteja pleiteando Financiamento Habitacional, é importante que selecione a opção SIM na opção “Empréstimos e Financiamentos – Financiamento Habitacional”. 4.4.6 Após preenchimento dos campos cadastrais, o usuário deve clicar na seta apresentada à direita da tela, para avançar para a próxima tela. 4.5 Endereço Residencial 4.5.1 Após o preenchimento dos dados na Tela Cadastral, será apresentada a tela “Endereço”.Nesta tela estarão disponíveis todos os campos necessários para o cadastramento do endereço do cliente. 4.5.2 O usuário deve digitar o CEP do cliente no campo específico e clicar no botão CONSULTAR. 4.5.3 Serão preenchidos automaticamente os campos Logradouro, Bairro, UF, Município, conforme consulta do SICAQ ao sítio dos Correios. 4.5.4 Todos os campos desta tela são editáveis permitindo que o usuário preencha os dados manualmente, se for o caso. SICAQ WEB 4.5.5 No campo “Telefone” o usuário deve informar no mínimo 1 (um) telefone do cliente. 4.5.6 Caso o usuário clique no botão “Localizar CEP – Correios”, será aberta a página “Busca CEP dos Correios”. 4.6 Renda Formal 4.6.1 Após o preenchimento do endereço do cliente, será apresentada a tela Renda Formal. 4.6.2 Nesta tela o usuário deverá selecionar no campo “Características de Renda” as opções “Sem Renda”, “Declarada” ou “Comprovada” e no campo “Tipo de Fonte” as opções “Jurídica” ou “Física”. 4.7 Sem Renda 4.7.1 Para o cadastramento da Característica da Renda, “Sem Renda”, o usuário dever selecionar a opção “Sem Renda”, e em seguida clicar no botão “Salvar”. 4.7.2 Ao clicar no botão salvar será apresentado campo com a “Lista de Rendas Formais”. SICAQ WEB 4.7.3 Caso o usuário deseje excluir o tipo de renda cadastrada, o mesmo deve clicar no botão “Excluir”, no lado direito inferior da tela. 4.8 Renda Declarada 4.8.1 Para o cadastramento da “Característica da Renda”, “Declarada”, o usuário dever selecionar a opção “Declarada”, preencher/selecionar os campos, e em seguida clicar no botão “Salvar”. 4.8.2 Ao clicar no botão salvar será apresentado o campo “Lista de Rendas Formais”. 4.8.3 Caso o usuário deseje excluir o tipo de renda cadastrada, o mesmo deve clicar no botão “Excluir”, no lado direito inferior da tela. ATENÇÃO! Caso o usuário selecione a opção “Declarada”, não será permitido realizar a avaliação de risco de crédito para qualquer produto. SICAQ WEB 4.9 Renda Comprovada 4.9.1 Para o cadastramento da “Característica da Renda”, “Comprovada”, o usuário dever selecionar a opção “Comprovada”, preencher/selecionar os campos, e em seguida clicar no botão “Salvar”. 4.9.2 Ao clicar no botão salvar será apresentado o campo “Lista de Rendas Formais”. 4.9.3 Caso o usuário deseje excluir o tipo de renda cadastrada, o mesmo deve clicar no botão “Excluir”, no lado direito inferior da tela. 4.10 Renda não Comprovada/Informal 4.10.1 Nesta tela o usuário deve informar as rendas informais, caso possuir. 4.10.2 Ao incluir a renda, o cliente deve clicar no botão ‘Salvar” 4.10.3 O usuário seleciona o tipo de atividade na opção “Nome da Atividade” e preenche os campos “Data de Início”, “Renda Liquida Mensal” e “Documento de Comprovação” 4.10.4 No campo “Documento de comprovação” ao selecionar a opção “Sim”, o usuário deverá informar o tipo de documento de comprovação. 4.10.5 Selecionada a opção “Não”, o campo “Tipo de Documento” ficará inabilitado. SICAQ WEB 4.10.6 Ao clicar no botão salvar será apresentado o campo “Lista de Rendas Formais”. 4.10.7 Caso o usuário queira excluir o tipo de renda cadastrada, o mesmo deve clicar no botão “Excluir”, no lado direito inferior da tela. 4.11 Informações Patrimoniais – Patrimônio Consolidado 4.11.1 Nesta tela o usuário incluirá o valor referente ao valor total do patrimônio informado pelo cliente, isto é, o montante em valores que o cliente possui, incluindo bens móveis e imóveis. 4.11.2 Após a inclusão do valor do patrimônio o cliente deverá clicar na seta à direita para ser direcionado a finalização do cadastro do cliente: 4.12 Informa a Agência de Relacionamento 4.12.1 Para inserir os dados referentes à Agência de Relacionamento definida pelo cliente, o usuário deverá selecionar os campos: UF, Município, Código e Nome das Agências e clicar no botão “Concluir Cadastro”. SICAQ WEB 4.12.2 Após clicar em “Concluir Cadastro” será apresentada a tela para confirmar o envio do cadastro, caso o usuário clique em “OK” o cadastro será gravado, caso o usuário clique em “Cancelar”, a operação será cancelada. 4.13 Dados Complementares - Financiamento Habitacional 4.13.1 Caso o usuário tenha selecionado no campo “Declaração de Propósito” a opção “Sim” para Financiamento Habitacional, serão apresentadas as telas abaixo: 4.14 Dados Patrimoniais: Imóveis 4.14.1 Nesta tela o usuário poderá informar os dados referentes aos Imóveis que o cliente possui, exemplo, se o cliente possui casa, sítio, terreno, entre outros imóveis. 4.14.2 Após seleção do Tipo de Imóvel o CCA deverá preencher os campos: Valor de Mercado, Imóvel com Ônus, Imóvel Locado, Situação, Valor da Prestação. SICAQ WEB 4.14.3 No campo “Situação” o usuário deverá selecionar se o imóvel é “Quitado” ou “Financiado”. 4.14.4 Caso o usuário selecione no campo situação a opção “Quitado”, o campo “valor da prestação” ficará inabilitado para digitação. 4.14.5 Caso o usuário selecione no campo situação a opção “Financiado”, o campo valor da prestação ficará habilitado para digitação. SICAQ WEB 4.14.6 Preenchidos os dados do “Imóvel” o Correspondente deverá clicar no botão “Salvar”. 4.14.7 Ao clicar no botão “Salvar” todos os imóveis cadastrados serão apresentados na “Lista de Imóveis”. 4.14.8 O usuário tem a opção de excluir os imóveis cadastrados clicando no botão “Excluir” na “Lista de Imóveis”. 4.14.9 O usuário tem a opção de editar os dados “Imóveis com ônus” e “Situação” incluídos nos dados de Imóveis, por meio do botão “Editar” na lista de imóveis. 4.14.10 Ao editar os dados do imóvel, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração” 4.14.11 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados do imóvel serão salvos na lista de imóveis. SICAQ WEB 4.14.12 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e permaneceram os dados de imóvel incluídos anteriormente. 4.15 Dados Patrimoniais: Veículos 4.15.1 Nesta tela o usuário poderá selecionar os dados referentes aos Veículos que o cliente possui, por exemplo, se o cliente possui carro, motocicleta, ônibus, entre outros veículos disponíveis. 4.15.2 Após seleção do Tipo de Veículo o CCA deverá preencher/selecionar os campos: Valor de Mercado, Situação, Valor da Prestação. 4.15.3 No campo “Situação” o usuário deverá selecionar se o imóvel é “Quitado” ou “Financiado”. 4.15.4 Caso o usuário selecione no campo situação a opção “Quitado”, o campo valor da prestação ficará inabilitado para digitação. SICAQ WEB 4.15.5 Caso o usuário selecione no campo situação a opção “Financiado”, o campo valor da prestação ficará habilitado para digitação. 4.15.6 Preenchidos os dados do “Tipo de Veículo” o Correspondente deverá clicar no botão “Salvar”. 4.15.7 Ao clicar no botão “Salvar” todos os veículos cadastrados serão apresentados na “Lista de Veículos”. 4.15.8 O usuário tem a opção de excluir os imóveis cadastrados no botão “Excluir” na “Lista de Veículos”. 4.15.9 O usuário tem a opção de editar os dados “Tipo de Veículo” e “Valor de Mercado”, “Situação”, “Valor da Prestação” incluídos nos dados de veículos, por meio do botão “Editar” na lista de veículos. SICAQ WEB 4.15.10 Ao editar os dados do veículo, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração” 4.15.11 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados do veículo serão salvos na lista de veículos. 4.15.12 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e permanecerão os dados do veículo incluídosanteriormente. 4.16 Dados Patrimoniais: Conta em Outros Bancos 4.16.1 Nesta tela o usuário poderá selecionar os dados referentes aos tipos de conta: “Conta Corrente Comum”, “Conta Corrente Especial”, “Conta Salário”, que o cliente possui em bancos que não sejam na Caixa Econômica Federal. 4.16.2 Ao selecionar o tipo de conta o usuário deverá selecionar/preencher os campos “Código/Nome do Banco” e “Limite de Crédito”. SICAQ WEB 4.16.3 Caso o usuário selecione o tipo de conta como “Conta Corrente Comum” ou “Conta Salário”, o campo “Limite de Crédito” ficará inabilitado para digitação. 4.16.4 Caso o usuário selecione o tipo de conta como “Conta Corrente Especial”, o campo “Limite de Crédito” ficará habilitado para digitação. 4.16.5 Após o preenchimento dos dados referente à(s) conta(s) que o cliente possui, o correspondente deverá clicar no botão “Salvar’. 4.16.6 Ao clicar no botão “Salvar” os dados relativos às contas serão apresentados no campo “Lista de Contas”. SICAQ WEB 4.16.7 O usuário tem a opção de editar os dados “Tipos de Contas”, “Código/Nome do Banco”, incluídos nas “Contas em Outros Bancos”, por meio do botão “Editar” na lista de Contas. 4.16.8 Ao editar os dados das contas, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração”. 4.16.9 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados das contas serão salvos na lista de contas. 4.16.10 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e permanecerão os dados de contas incluídos anteriormente. 4.17 Dados Patrimoniais: Aplicações Fora da Caixa 4.17.1 Nesta tela o usuário poderá selecionar os dados referentes à informação “Aplicações Fora da CAIXA” que o cliente possui. SICAQ WEB 4.17.2 Após seleção do Tipo de Aplicação o CCA deverá preencher/selecionar os campos: Código/Nome do banco e Saldo. 4.17.3 Preenchidos os dados referentes às aplicações o usuário deverá clicar no botão “Salvar”. 4.17.4 Ao clicar no botão “Salvar” as aplicações informadas serão apresentadas na “Lista de Aplicações”. 4.17.5 O usuário pode, a qualquer momento, excluir as aplicações salvas na lista de aplicações clicando no botão “Excluir”. SICAQ WEB 4.17.6 O usuário tem a opção de editar os dados “Aplicações Fora da CAIXA”, por meio do botão “Editar” na lista de Contas. 4.17.7 Ao editar os dados das “Aplicações Fora da CAIXA”, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração” 4.17.8 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados das aplicações serão salvos na lista de contas. 4.17.9 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e permanecerão as aplicações incluídas anteriormente. 4.18 Compromissos Financeiros – Tomador 4.18.1 Nesta tela o usuário poderá selecionar os dados referentes às informações dos Compromissos Financeiros do Tomador, como empréstimos, financiamentos, consórcios, entre outros. 4.18.2 Após seleção do Compromisso Financeiro, o usuário deverá preencher os campos: Valor da Prestação, Quantidade de Prestações (exceto para Plano de Saúde, Previdência, Internet/Cabo/Jornais/Revistas), Data da Última Prestação Paga e clicar no botão “Inserir Novo Compromisso”. SICAQ WEB 4.18.3 Após inserção dos dados, será apresentada a lista de Compromissos. 4.18.4 O usuário pode, a qualquer momento, excluir os compromissos financeiros salvos na lista de aplicações clicando no botão “Excluir” 4.18.5 O usuário tem a opção de editar os dados “Compromissos Financeiros”, por meio do botão “Editar” na lista de Contas. 4.18.6 Ao editar os dados dos “Compromissos Financeiros”, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração”. 4.18.7 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados dos compromissos financeiros serão salvos na lista de contas. 4.18.8 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e permanecerão os compromissos incluídos anteriormente. SICAQ WEB 4.19 Cartões de Crédito (Não Informar Cartões Caixa) – Tomador 4.19.1 Nesta tela, o usuário poderá selecionar os Cartões de Crédito que o Tomador possui (Não Informar Cartões Caixa) e clicar em “Inserir Novo Cartão”. 4.19.2 Após inserção dos dados, será apresentada a lista de cartões inseridos. 4.19.3 O usuário pode, a qualquer momento, excluir os Cartões de Crédito de Outros Bancos, salvos na Lista de Cartões de crédito em Outros Bancos, clicando no botão “Excluir”. 4.19.4 O usuário tem a opção de editar os dados “Cartões de Crédito em Outros Bancos”, por meio do botão “Editar” na lista de Cartões. 4.19.5 Ao editar os dados da “Lista de Cartões de Crédito de Outros Bancos”, o usuário deve clicar no botão “Salvar Alteração” ou “Cancelar a Alteração”. 4.19.6 Caso o usuário clique no botão “Salvar Alteração” os dados dos Cartões de Crédito de Outros Bancos serão salvos na lista de Cartões. SICAQ WEB 4.19.7 Caso o usuário clique no botão “Cancelar Alteração” a edição será cancelada e permaneceram os cartões incluídos anteriormente. 4.20 Valor Médio das Despesas Mensais do Grupo Familiar 4.20.1 Para inserir os dados referentes às Despesas Mensais do Grupo Familiar, o usuário deverá preencher oscampos: Aluguel, Condomínio e/ou Pensão Alimentícia e clicar na seta à direita. 4.21 Renda dos seus dependentes (Não Incluir Cônjuge) 4.21.1 Para inserir os dados referentes à Renda dos Dependentes, o usuário deverá preencher os campos: Número de dependentes com renda, número de dependentes sem renda, Total líquido dos rendimentos dos dependentes, Total bruto dos rendimentos dos dependentes e clicar na seta à direita. 4.22 Informa a Agência de Relacionamento 4.22.1 Para inserir os dados referentes à Agência de Relacionamento definida pelo cliente, o Correspondente deverá selecionar os campos: UF, Município, Código e Nome das Agências e clicar no botão “Concluir Cadastro”. SICAQ WEB 4.22.2 Após clicar em “Concluir Cadastro” será apresentada a tela para confirmar o envio do cadastro, caso o usuário clique “Sim” o cadastro será gravado, caso o usuário clique “Não”, a operação será cancelada. 4.22.3 Ao gravar o cadastro, será apresentada a tela com os dados que foram incluídos no SICAQ. 4.22.4 No final da tela haverá a opção para que o usuário realize a impressão do cadastro gravado. SICAQ WEB 4.22.5 O sistema imprimirá o formulário preenchido, existirão campos para preenchimento de local, assinatura do cliente e assinatura do Correspondente. 4.3 Bloqueio de Cadastro 4.3.1 Na tela do cadastro de cliente, no momento em que Correspondente informar o CPF do cliente e clicar no botão “Consultar”, caso seja apresentada a mensagem “Não é possível alterar o cadastro do cliente, pois existe(m) Avaliações de Risco ou Propostas Solicitadas”, o CCA não poderá realizar a gravação do cadastro do cliente no SICAQ. 4.3.1.1 A referida mensagem é apresentada porque o cliente foi atendido por outro Correspondente e o CPF possui avaliação de risco válida ou proposta solicitada. 4.3.2 O bloqueio ocorrerá quando o CPF tiver a primeira avaliação de risco válida OU a primeira proposta de qualquer produto gerada. SICAQ WEB Ou seja: a. Se o usuário do SICAQ solicitar avaliação de risco de crédito que estejam com status aprovada, com erro, em processamento, condicionada, em propagação para o cliente, o SICAQ imediatamente bloqueará o cadastro, para usuário diferente do que solicitou a avaliação de risco; b. Se o usuário solicitar a pré-contratação, ou proposta com status de aguardando contratação, de qualquer produto (gerar proposta), exceto para os produtos da CAIXA Seguradora, o SICAQ bloqueará imediatamente o cadastro, para usuário diferente do que solicitou a avaliação de risco. 5 Avaliação de Risco 5.1 Para solicitar uma avaliação de Risco de Crédito para o cliente, o usuário deve selecionar no menu NEGÓCIOS a opção SOLICITA AVALIAÇÃO DE RISCO. 5.2 Será apresentada a tela “Informe os dados solicitados”, para que seja digitado o CPF do cliente. SICAQ WEB 5.3 Ao digitar o CPF do cliente, o usuário deverá selecionar o campo dos “Produtos” que deseja solicitar a avaliação, clicando em seguida no botão “Consultar CPF”. 5.4 Somente será exibido o nome do cliente caso ele tenha sido previamente cadastrado na opção “Cadastro de Clientes”. 5.5 Avaliação de Risco Produtos Comerciais 5.5.1 Caso o usuário selecione apenas produtos comerciais que são Cartão de Crédito, Cheque Especial ou Crédito Direto Caixa - CDC será apresentada apenas a tela de conclusão da solicitação. 5.5.2 Para solicitação da avaliação de risco o usuário deverá clicar no botão “Solicitar Avaliação”. 5.6 Dados Complementares – Avaliação de Risco Crédito Imobiliário 5.6.1 Caso o Correspondente selecione a opção “Crédito Imobiliário” na tela inicial da avaliação de risco, serão apresentadas as seguintes telas: 5.7 Informe os dados solicitados 5.7.1 Nesta tela o Correspondente deve informar o CPF do participante do financiamento imobiliário, se houver, clicando em seguida no botão “Salvar”. 5.7.2 Ao clicar no botão “Salvar” serão apresentados os dados do participante. SICAQ WEB 5.7.3 Caso haja mais de um (01) participante, o usuário deve incluir o CPF do participante e clicar no botão “Salvar”. 5.7.4 Todos os participantes devem ser previamente cadastrados no SICAQ. Caso o participante não tenha sido cadastrado, será exibida a seguinte mensagem de erro: 5.7.5 Para exclusão do(s) participante(s), o usuário deve clicar no botão (X), conforme abaixo. SICAQ WEB 5.8 Informações da Operação 5.8.1 Nesta tela serão apresentados os dados da operação habitacional pretendida, disponibilizada para contratação no modelo automatizado. 5.9 Informação de Autofinanciamento 5.9.1 A próxima tela deverá ser preenchida somente quando o Imóvel a ser financiado na CAIXA já possuir uma parte financiada na construtora durante a fase de construção do imóvel. 5.9.2 Se preenchido o CNPJ da Construtora, é obrigatório o preenchimento dos campos das 06 últimas prestações, datas de vencimento, datas de pagamento e valor das prestações, respectivamente. 5.9.3 Será apresentada a tela para solicitação da avaliação de risco, nesta tela o usuário deve clicar no botão “Solicitar Avaliação”. SICAQ WEB 5.9.4 Ao clicar em solicitar avaliação será apresentada a mensagem abaixo, que atende as normas de avaliação de risco. 5.9.5 Ao clicar no botão “OK” será apresentada a tela com os produtos selecionados. 5.9.6 Nesta tela, o usuário tem a opção de imprimir o formulário da avaliação solicitada clicando no botão “Imprimir Formulários”. 6 Abertura de Contas 6.1 Para abertura de Conta Corrente, operação 001, Conta Poupança, operação 013, Crédito Imobiliário, operação 012, o usuário deverá acessar o menu “Abertura e Manutenção de Conta”. SICAQ WEB 6.2 Em seguida acessar o menu “Solicita Pré-Abertura de Conta/Cheque Especial 6.3 Será aberta a tela “Informe os dados do cliente”, nesta tela o usuário deve digitar o CPF do cliente no campo “CPF do cliente” e clicar “CONSULTAR”. 6.4 O sistema preencherá automaticamente o campo “Nome do Cliente”, conforme a informação do cadastro do mesmo. SICAQ WEB 6.5 Será apresentada a tela “endereço simplificado” para que o CCA inclua o endereço do cliente, em formato simplificado, aceitando a inclusão de 30 caracteres. 6.6 5.7.1 O campo endereço simplificado é utilizado para gravação do endereço que será utilizado para postagem do cartão de débito. 6.7 5.7.2 O CCA deve abreviar o endereço para a inclusão de no máximo 30 caracteres (espaço é considerado na contagem). 6.8 5.7.3 No momento da inserção do endereço, ao lado do campo “Endereço”, o SICAQ apresentará contador, que informará a quantidade de caracteres que faltam para complementar os 30 caracteres. 6.9 Caso o cliente opte por abrir conta conjunta, o usuário deverá selecionar o campo “Conjunta Solidária”. 6.10 Ao selecionar a opção Tipo de Conta “Conjunta Solidária”, o usuário deverá digitar o CPF do 2º titular no campo “CPF do Segundo Titular” e clicar em “Consultar”. Obs. O 2º titular deverá estar cadastrado na pré-base do sistema SICAQ. SICAQ WEB 6.11 Após preenchimento dos dados o usuário deve clicar na seta à direita da tela, para avançar a página. 6.12 Será aberta a tela “Dados da Proposta’, nesta tela o usuário selecionará o tipo de conta a ser aberta: 001-Corrente PF, 012- Crédito Imobiliário, 013- Conta Poupança. 6.13 O usuário deverá preencher os dados da tela “Dados da Proposta” e caso a conta selecionada for Conta Corrente, operação 001, com Cheque Especial, deverá preencher o “Valor de Limite de Cheque Especial – R$”. 6.14 Após preenchimento dos campos o usuário deverá clicar no botão “Encaminhar Proposta” SICAQ WEB 6.15 Ao clicar no botão “Encaminhar Proposta”será aberta tela com mensagem “Confirma remessa da proposta”, com as opções “OK” e “Cancelar”. 6.16 Ao clicar no botão “OK” a proposta será encaminhada. 6.17 Para impressão da Proposta de Abertura de Conta e Adesão a Produtos e Serviços no CCA, o Correspondente deve clicar no botão “Imprimir Formulário”. 7 Cheque Especial em Conta Existente 7.1 Para a implantação do Cheque Especial em Conta Existente, o usuário deverá clicar no botão “Cheque Especial em Conta Existente” SICAQ WEB 7.2 Digitar o CPF do cliente no campo “CPF do cliente” e clicar “CONSULTAR”. 7.3 O sistema preencherá automaticamente o campo “Nome do Cliente”, conforme a informação do cadastro do mesmo. 7.4 Em Seguida avançar a tela por meio da seta à direita da tela. 7.5 Após informar o CPF, o usuário avança para a tela “Dados da Seleção da Operação Pretendida” e seleciona a conta para implantação do Cheque Especial: 7.6 Em seguida, o usuário deverá preencher//selecionar os dados na tela “Dados da Proposta” e clica no botão “Encaminhar Proposta”. 7.7 Após encaminhada a proposta, o SICAQ apresentará a tela confirmando a implantação do Cheque Especial. 7.8 Para impressão da Proposta o usuário deve clicar no botão “Imprimir Formulário”. Obs. Este produto não é permitido para clientes que possuem contas conjuntas. 8 Contratação de Cartão de Crédito 8.1 Contratação de mais de uma bandeira de Cartão de Crédito 8.1.1 Após o cliente ter sido avaliado para o produto Cartão de Crédito e a avaliação do mesmo apresentar resultado ‘Avaliação Aprovada’, o usuário deve clicar no menu “Cartão de Crédito”: 8.1.2 Em seguida clicar no menu “Cartão de Crédito”. SICAQ WEB 8.1.3 Digitar o CPF do cliente e clicar no botão “Consultar CPF”, em seguida selecionar o botão “Cartão Normal” e avançar a tela. 8.1.4 Será apresentada a tela “Informe os dados da Proposta”. Nesta tela o usuário deverá preencher os seguintes campos: Selecione o endereço para entrega da fatura; Limite Disponível (Neste campo o usuário deverá informar o limite que o cliente deseja inserir parapara o cartão a ser solicitado, lembrando que o valor apresentado é o limite globaldisponível, caso o usuáriocliente deseje contratare mais de uma bandeira, este valor deve ser divido para cada bandeira a ser solicitada); Selecione a bandeira; Selecione a variante; Data de Vencimento; Tipo de Envio da Fatura. 8.1.5 O campo “limite disponível” apresenta os valores permitidos para contratação do produto de acordo com os limites aprovados na avaliação de risco. 8.1.6 Este valor deverá ser distribuído entre as bandeiras a serem contratadas, se for o caso. 8.1.7 Ao informar os dados da Proposta, será aberta a tela “Informe os dados do Cartão Adicional”. SICAQ WEB 8.1.8 Após seleção dos campos apresentados, o usuário deverá clicar no botão “Solicitar Contratação”. 8.1.9 Após clicar em “Solicitar Contratação” será aberta tela para que o usuário confirme o envio dos dados. 8.1.10 Para confirmação o usuário deverá clicar no botão “OK”. 8.1.11 Ao confirmar o envio dos dados será apresentada tela confirmando o envio da proposta do Cartão de Crédito. 8.1.12 Para impressão da Proposta de Adesão a Produtos e Serviços no Correspondente CAIXA AQUI, o usuário deve clicar no botão “Imprimir Formulário”. SICAQ WEB 8.1.13 Caso cliente deseje contratar mais um cartão de outra bandeira e ainda possua limite suficiente para a contratação, o usuário deverá realizar todos os procedimentos dos subitens 8.1 até o 8.1.12. 9 Crédito Direto Caixa 9.1 Após o cliente ter sido avaliado para CDC e a avaliação do mesmo apresentar resultado ‘Avaliação Aprovada’, para solicitar a contratação do produto o usuário deverá clicar no menu “CDC – Crédito Direto Caixa”. 9.2 Em seguida o usuário deverá clicar no botão “Solicita Contratação CDC”: 9.3 Digitar o CPF do cliente e clicar no botão “Consultar”, em seguida selecionar o botão “Solicitar Contratação” e avançar a tela. 9.4 Após solicitar a contratação será aberta tela para que o usuário confirme a solicitação da contratação. SICAQ WEB 9.5 Para confirmação o usuário deverá clicar no botão “OK”. 9.6 Para impressão da Proposta de Adesão a Produtos e Serviços no Correspondente CAIXA AQUI, o Correspondente deve clicar no botão “Imprimir Formulário”. 10 Crédito Consignado – Renovação e Contratação 10.1 Após o cadastramento do cliente no SICAQ, o usuário deve efetuar a avaliação de risco para Contratação de consignação de clientes não beneficiários do INSS. 10.1.1 O usuário acessa a opção “Solicita Avaliação de Risco”: 10.1.2 Em seguida, informa o CPF do cliente, seleciona o campo “2-Consignação” e clica em Consultar”. SICAQ WEB 10.1.3 Após apresentação do nome do cliente o correspondente avança para a próxima tela. 10.1.4 O usuário em seguida avança as telas do SICAQ até a tela “Informações de Consignação”. 10.1.5 Nesta tela o usuário deve preencher os campos do CNPJ da Convenente, que deve ser o CNPJ da empresa que será averbada a consignação e que foi informado no cadastro da renda do cliente. 10.1.6 O CCA deve informar também, os dados referentes ao “Valor da Operação”, “Valor da Consignação”, “Prazo desejado” e “Valor da Prestação”. 10.1.7 Ao avançar a tela será apresentada a informação do produto selecionado “Consignação” e o usuário deve clicar em “Solicitar Avaliação”. 10.1.8 Ao clicar no botão “Solicitar Avaliação”, será apresentada mensagem de alerta para que o usuário confirme o envio da solicitação de avaliação de risco. SICAQ WEB 10.1.9 Caso o usuário clique no botão “cancelar’, a solicitação não será finalizada, caso clique no botão “OK”, a avaliação será concluída e será apresentada a tela com o número da proposta. 10.1.10 Na tela “Consulta Formulários Enviados Consolidado” será apresentado o resultado da avaliação de risco do produto “Consignação”. 10.2 CONTRATAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO - Convenente INSS 10.2.1 No fluxo de contratação de crédito consignado vinculada a convenente INSS, não é exigível a realização da avaliação de risco de crédito no sistema SICAQ 10.2.2 Para solicitar a contratação de Consignação, o usuário deve clicar no botão Negócios > Consignação > Contratação de Consignação. 10.2.3 Na tela “Dados do Cliente” o usuário deve digitar o CPF do cliente, clicar em consultar. 10.2.4 Na sequência, para o cliente beneficiário do INSS, será aberto campo com as opções “Sim” e “Não” para seleção. 10.2.5 Em seguida, será apresentada a tela para inclusão dos dados da operação, com os campos: “Valor Líquido a Contratar”, “Prazo da Operação”, “Valor da Prestação”, “Data Prevista para Contratação” e “Número do Benefício”. 10.2.6 Nesta tela, o usuário deverá informar o campo “Valor Líquido a Contratar” ou “Valor da Prestação, sendo que ao selecionar um deles o outro necessariamente será bloqueado para preenchimento. SICAQ WEB 10.2.7 Caso o campo “Valor da Prestação” seja preenchido, o campo “Valor Líquido a Contratar” ficará inabilitado. 10.2.8 A prestação a ser informada deverá corresponder ao valor de Margem Consignável do cliente. Existe trava no sistema para que a prestação máxima do cliente seja calculada de acordo com a renda bruta e líquida. 10.2.9 A regra do cálculo é: PRESTAÇÃO MÁXIMA = 30% RENDA BRUTA – (RENDA BRUTA - RENDA LÍQUIDA) 10.2.10 Após informar os dados da operação, o usuário deve clicar em “Simular”, na sequência será apresentada a tela “Resultado da Simulação”. 10.2.11 Nesta tela será visualizado o resultado da simulação da consignação e o campo “Seguro Prestamista”, neste momento bloqueado com a opção “Não”. 10.2.12 A contratação do seguro prestamista dependeda liberação da funcionalidade, ainda em piloto nas Superintendências Regionais selecionadas. SICAQ WEB 10.2.13 Neste momento, será apresentada a tela “Dados para Contratação” com os campos “Selecione a Conta para Crédito de Valores”, “Recebe Benefícios em Conta?”, “Conta de Crédito do Benefício”, para seleção e preenchimento pelo CCA. 10.2.14 No campo “Selecione a Conta para Crédito de Valores” serão listadas todas as contas 001 e 013 do cliente ativas na CAIXA e também as propostas de abertura de conta geradas no canal CAIXA AQUI, ainda não autorizadas pela agência. 10.2.15 Neste campo o usuário deve selecionar a conta que o cliente deseja para crédito do valor do crédito consignado 10.2.16 Caso o cliente receba o benefício em conta CAIXA estes campos serão automaticamente preenchidos pelo sistema. 10.2.17 No campo “Recebe Benefício em Conta”, o usuário deve selecionar “Sim” para clientes que recebam benefício do INSS em conta, e “Não”, para clientes que não recebam benefício do INSS em conta. 10.2.18 Caso o usuário selecione “Sim” serão abertos os campos “Banco”, “Agência”, “Operação”, “Conta” e “Digito” para preenchimento. SICAQ WEB 10.2.19 Caso o CCA selecione “Não”, os campos “Agência”, “Operação”, “Conta” e “Dígito” ficarão inabilitados. 10.2.20 Após preenchimento de todos os dados necessários na tela “Dados para Contratação”, o usuário deve clicar em “Contratar”. 10.2.21 Em seguida, o SICAQ exibirá a tela de confirmação da pré-contratação e permitirá a impressão da Proposta de Adesão ao Contrato de Empréstimo da Caixa – Consignado Pessoa Física para assinatura pelo cliente e composição do dossiê. 10.2.22 Segue abaixo modelo do formulário impresso no SICAQ: SICAQ WEB 10.3 CONTRATAÇÃO DE CONSIGNAÇÃO – Convenentes NÃO INSS 10.3.1 Para solicitar a contratação de Consignação, o usuário deve clicar no botão Negócios > Consignação > Contratação de Consignação. 10.3.2 Na tela “Dados do Cliente” o usuário deve digitar o CPF do cliente, clicar em consultar: 10.3.3 Nesta tela, o CCA deverá informar o campo “Valor Líquido a Contratar” ou “Valor da Prestação, sendo que ao selecionar um deles o outro necessariamente será bloqueado para preenchimento. 10.3.4 Caso o campo “Valor da Prestação” seja preenchido, o campo “Valor Líquido Contratar” ficará inabilitado, e caso o campo “Valor Líquido a Contratar” seja preenchido o campo “Valor da Prestação” ficará inabilitado. SICAQ WEB 10.3.5 A prestação a ser informada deverá corresponder ao valor da Margem Consignável do cliente ou o valor aprovado na avaliação de risco de crédito, conforme item 2.9, o que for menor. 10.3.6 Após informar os dados da operação, o correspondente deve clicar em “Simular”, na seqüência será apresentada a tela “Resultado da Simulação”. 10.3.7 Nesta tela será visualizado o resultado da simulação da consignação e o campo “Seguro Prestamista”, neste momento bloqueado com a opção “Não”. 10.3.8 De acordo com a exigência de cada convenente, o sistema exibirá os respectivos campos para preenchimento. 10.3.9 Tais dados são obrigatórios e fundamentais para a averbação do contrato da folha de pagamento do cliente que está pleiteando a operação. 10.3.10 Segue abaixo exemplo da convenente “Governo de Alagoas”, que exige como dados complementares o código de lotação e a matrícula do empregado: 10.3.11 Em seguida, o SICAQ exibirá a tela de confirmação da pré-contratação e permitirá a impressão da Proposta de Adesão ao Contrato de Empréstimo da Caixa – Consignado Pessoa Física para assinatura pelo cliente e composição do dossiê. SICAQ WEB 10.3.12 Segue abaixo modelo do formulário impresso no SICAQ: 10.4 Verificação da conformidade das propostas 10.4.1 Os dossiês de consignação devem ser digitalizados no Sistema SICTD - digitalizar.caixa conforme Cartilha disponibilizada aos usuários. 10.4.2 A fim de agilizar o tratamento do dossiê os documentos devem ser enviados na seguinte ordem: I. Formulário de apresentação de propostas; II. Cadastro impresso do Caixa Aqui Web; III. Cópia do documento de identificação e Comprovante da inscrição do CPF do proponente e do segundo proponente, se for o caso; IV. Comprovante de residência do proponente e/ou do segundo proponente, se for o caso; V. Cópia do comprovante da renda formal e/ou renda informal do proponente; SICAQ WEB VI. Pesquisa cadastral do proponente e do segundo proponente, se for o caso; VII. Proposta comercial e Comprovante de margem consignável. 10.4.3 Quanto aos prazos de atendimento da conformidade: a. Os dossiês que forem recebidos até as 14 horas, serão priorizados para atendimento de até D+1 e; b. Os dossiês recebidos após as 14 horas terão prazo de atendimento de até D+2, ou seja, serão considerados recebidos no dia seguinte; c. Os “dossiês únicos”, que possuam proposta de consignação terão prazo diferenciado para regularização das inconformidades, sendo que, se não forem regularizados em até D+3 da emissão do parecer, terão todas as propostas (inclusive dos demais produtos comerciais e de habitação) canceladas e o dossiê encaminhado à Agência através de malote. 10.4.4 Nos casos em que a proposta de consignação estiver vencida na data de recebimento do dossiê pela GIRET, esta desconsiderará a proposta de consignação e continuará a verificação dos demais produtos. 10.5 Renovação 10.5.1 Para solicitar a Renovação de Consignação, o usuário deve clicar no botão Negócios > Consignação > Renovação de Contratos. 10.5.2 O usuário informa o ‘CPF do cliente’, a ‘Data Prevista para Contratação’ e consulta os contratos. 10.5.3 O campo ‘Data prevista para contratação’ deve ser preenchido com o prazo médio em que os dossiês levam para serem entregues na agência. 10.5.4 Se a convenente exigir agendamento a data será alterada considerando o número de dias inserido pela Superintendência Regional. 10.5.5 Poderá ser exibida uma mensagem de crítica, impedindo a evolução da proposta, nas seguintes situações: a. O cliente não possui contrato de consignação no SIAPX; b. O contrato de consignação do cliente está inadimplente; SICAQ WEB c. Contrato com menos de 6 parcelas pagas (apenas contratos com mais de 6 parcelas pagas podem ser renovados); d. Contrato de consignação existente na CAIXA não possui conta de crédito cadastrada. A agência poderá incluir essa conta no SIAPX, permitindo que o CCA solicite a renovação do contrato; e. Contrato de consignação existente na CAIXA possui conta de crédito cadastrada, porém essa conta não é operação 001 ou operação 013. A agência poderá alterar a conta no SIAPX, permitindo que o CCA solicite a renovação do contrato; f. O cliente está marcado no SIAPX como não efetivo. A situação pode ser verificada na opção ‘Marcas’ do contrato no SIAPX. 10.5.6 Visando manter a segurança do processo, para que dados sigilosos do cliente não sejam indevidamente exibidos, será apresentada tela para preenchimento da UF, Município e Código da Agência onde o contrato a ser renovado foi contratado inicialmente. 10.5.7 Caso seja selecionada uma agência incorreta será exibida a mensagem abaixo: 10.5.8 Será(ão) exibido(s) o(s) contrato(s) passível(is) de renovação para que o usuário selecione o contrato que o cliente deseja renovar SICAQ WEB 10.5.9 Após seleção do contrato, será exibida uma lista de valores já simulados com diferentes prazos. 10.5.10 O usuário seleciona a opção desejada e confirma ou aciona o botão ‘Novos Parâmetros’ para simular outro valor não disponível na lista apresentada. 10.5.11 Caso selecionada a opção ‘Novos Parâmetros” o Correspondente deverá informar o ‘Valor Liquido’ e o ‘Prazo” ou o “Valor Líquido’ e a ‘Prestação Desejada’.10.5.12 Ao clicar em ‘Solicita Nova Simulação’ o SICAQ apresentará o resultado da simulação, onde o Correspondente pode “Solicitar Contratação”. 10.5.13 Caso o contrato exija agendamento da renovação para uma data futura, surgirá no sistema a seguinte caixa de diálogo: SICAQ WEB 10.5.14 Para cálculo da data da contratação o sistema considera a data informada pelo CCA em tela anterior (prazo relativo ao tempo que o dossiê leva para chegar à agência) somada ao tempo mínimo exigido pela convenente para averbação da renovação (Prazo mínimo da convenente cadastrado pela SR no SIAPX). 10.5.15 Caso a data mínima calculada seja um dia não útil, o sistema ajusta a data para o próximo dia útil. 10.5.16 Caso o contrato já possua renovação agendada, o SICAQ apresentará a mensagem abaixo: 10.5.17 Nesta situação o CCA deve acionar a agência para verificar a possibilidade de cancelamento do agendamento anteriormente registrado. 10.5.18 Para as renovações sem impedimentos, solicitadas com sucesso, o SICAQ apresentará tela com os dados básicos da proposta. 10.5.19 Ao clicar em imprimir formulário o sistema apresentará em tela a minuta contratual para impressão e captura da assinatura do cliente. SICAQ WEB 10.5.20 Exemplo de minuta contratual emitida pelo SICAQ: 10.6 Simulador de Consignação 10.6.1 Simulador de consignação para portabilidade Para simulações de portabilidade automatizada o CCA deverá acessar a mesma opção utilizada para simulações de consignado, selecionando a opção “simulador”, dentro da opção de consignado. SICAQ WEB Deverá então informar o CNPJ da convenente a qual o cliente possui contrato em outra instituição financeira e deseja portar para a CAIXA. Clicando em consultar, será apresentado no Box o nome da convenente para seleção. Clique no nome e então na seta para avançar. Ao avançar é apresentado o quadro abaixo. O Correspondente poderá informar o Valor Líquido a Contratar ou a Prestação Desejada. A seleção de uma opção impossibilita a utilização da outra. O Correspondente deverá preencher conforme a solicitação do cliente. A SICAQ WEB data prevista para contratação, data de nascimento e efetuar a marcação em Portabilidade “sim”. Após o preenchimento dos campos desejados clique em Simular. É apresentada uma janela com o alerta: “Simulação efetuada com sucesso” informando que a simulação foi corretamente gerada. Clicando em OK o correspondente tem acesso ao resultado da avaliação. A linha em azul na tabela informa que trata-se de uma simulação de portabilidade. “Resultado da Operação de Simulação – Portabilidade”. Como na tela abaixo, o seguro prestamista sempre virá inibido para este tipo de solicitação. Caso o cliente opte pelo seguro prestamista ele poderá contratá-lo somente no momento que o contrato já tiver sido portado e for renovado, conforme ocorre com as renovações de consignado caixa já em uso. No rodapé da tela são apresentados os botões: imprimir; esta ação gera um arquivo PDF com todas as informações contidas na avaliação. Voltar: retorna a tela anterior. Ao clicar nessa opção os dados preenchidos não serão mantidos. Alterar Prazo: a tela retorna, com as informações preenchidas anteriormente, sendo possível alterar somente os campos “Data Prevista Para Contratação” e “Prazo”. O Prazo poderá ser alterado somente para uma possibilidade menor que a informada na avaliação. Por exemplo, a simulação abaixo apresenta prazo de 72 meses, este poderá ser alterado somente para um prazo inferior a 72 meses. Caso seja informado um prazo superior ao apresentado na simulação é apresentada uma janela com o alerta: “Prazo informado é superior ao prazo limite para este cliente. Prazo máximo XX meses.” Contratar: este botão permite que, sendo desejo do cliente, seja possível prosseguir com a contratação com os parâmetros apresentados. 10.6.2 Simulador de consignação com prestamista Com o intuito de melhorar a negociação do seguro prestamista com o cliente, ele foi implementado na simulação, sendo apresentado o valor antes da contratação. Desta forma SICAQ WEB será possível negociar a contratação. O caminho para a simulação continua o mesmo. Clica- se em Simulador. Deverá então informar o CNPJ da convenente a qual o cliente deseja efetuar a contratação do consignado. Clicando em consultar, será apresentado no Box o nome da convenente para seleção. Clique no nome e então na seta para avançar. SICAQ WEB Ao avançar é apresentado o quadro abaixo. O Correspondente poderá informar o Valor Líquido a Contratar ou a Prestação Desejada. A seleção de uma opção impossibilita a utilização da outra. O Correspondente deverá preencher conforme a solicitação do cliente. A data prevista para contratação, data de nascimento e marcar “Não” em Portabilidade. Após o preenchimento dos campos desejados clique em Simular. É apresentada uma janela com o alerta: “Simulação efetuada com sucesso” informando que a simulação foi corretamente gerada. Clicando em OK o correspondente tem acesso ao resultado da avaliação. A avaliação já é apresentada com a opção Seguro Prestamista marcada com “Sim” e no campo abaixo é informado o valor do seguro para esta simulação. SICAQ WEB Ao clicar em contratar é apresentada a tela abaixo. Deste ponto em diante a contratação segue o mesmo processo de uma contratação normal de consignado. Informa o CPF do cliente, clica em “Consultar” e aguarda o carregamento. O nome do cliente será apresentado conforme o mesmo foi cadastrado. SICAQ WEB 11 Digitalização –SISDU 11.1 Para realização da digitalização documental, o usuário deve clicar no menu ‘Serviços ao Cliente”, “Negócios, “Digitalização”. 11.2 Será aberta a tela de “Digitalização” e o usuário devera inserir o CPF do cliente e clicar no botão “Consultar”. 11.3 Ao clicar no botão “Consultar” será aberta a tela “Informe os Dados do Cliente”, nesta tela o usuário deverá digitar o número do contrato, selecionar o tipo de arquivo e clicar no botão “Procurar”, para que o documento a ser digitalizado seja anexado. SICAQ WEB 11.4 O usuário terá a opção de inserir outro documento por meio do botão “Procurar”, remover todos os documentos anexados por meio do botão “Remover todos”, ou remover documentos selecionados por meio do botão “Remover Selecionados”. 11.5 O documento inserido será apresentado conforme tela abaixo, e após inserção do documento o usuário deverá clicar no botão “Enviar”. 11.6 No momento em que o documento estiver sendo enviado o usuário poderá cancelar o envio clicando no botão “Parar” 11.7 Após envio do documento, o mesmo será apresentado na tela de digitalização, com as descrições de número de “Convênio”, “Tipo de Documento”, “Nome do Documento”, “Protocolo” e “Data. SICAQ WEB 11.8 Consulta Formulários Enviados 11.8.1 A consulta dos formulários é realizada através da informação do CPF do cliente, na tela “Consulta Formulários Enviados”. 11.8.2 Nesta opção é possível: Acompanhar o resultado de avaliação de risco; Acompanhar a análise da conformidade realizada pelas Unidades da CAIXA responsáveis; Reenviar avaliações de risco de crédito, se necessário; Impressão dos formulários de cadastro, avaliação de risco e propostas. SICAQ WEB 11.9 Resultado da Análise de Conformidade – Status dos formulários: 11.10 O Cadastro de Cliente será apresentado na tabela “Resultado da Análise de Conformidade” com os respectivos status: Pré-Cadastro; Solicitado: Apresentado após a gravação dos dados do cliente; Conforme: O cadastro foi verificado e validado pela CAIXA; Inconforme: o cadastro foi verificado e não validado pela CAIXA. Ao clicar no botão disponívelna coluna “Alteração” aparecerão os dados digitados e observação (ões) com o(s) dado(s) a ser/serem corrigidos. 11.11 Para os demais produtos solicitados, como Cartão, Cheque Especial, Abertura de Conta, Consignação, o status é apresentado como: Solicitado: Exibido após a solicitação da contratação da operação; Conforme: Aguardando a Contratação: Exibido após conformidade da GIRET; Inconforme: Exibido após o registro de inconformidade da GIRET; Contratado ou Abertura autorizada: Exibido após a autorização de contratação do produto; Abertura não autorizada ou contratação não autorizada: Exibido após a não autorização de contratação do produto; Cancelada: Cancelamento da proposta pelo empregado CAIXA; Dossiê Recebido PV. SICAQ WEB 11.12 Resultado da Avaliação de Risco 11.12.1 Selecionando o status exibido na coluna ‘Resultado da Avaliação de Risco’ de cada operação é possível verificar os valores aprovados para cada produto. 11.12.2 As solicitações de avaliação realizadas serão apresentadas em tabela contendo o número da proposta, a data da remessa da solicitação, o número do CPF do cliente e a situação em que se encontra a avaliação habitacional e comercial. 11.12.3 Os possíveis resultados das avaliações são: AVALIAÇÃO EM PROCESSAMENTO: A proposta ainda se encontra em avaliação pelo sistema CAIXA. Não é possível efetuar qualquer alteração de dados da proposta de avaliação de risco. AVALIAÇÃO APROVADA CONDICIONADA: A proposta foi avaliada, porém não foi aprovada da forma solicitada, deve ser refeita, com parâmetros de até no máximo, o sugerido no retorno da avaliação. AVALIAÇÃO REPROVADA: A proposta foi avaliada e não foi aprovada pelo sistema de risco da CAIXA. AVALIAÇÃO CANCELADA: A avaliação foi cancelada por empregado CAIXA e não é mais válida. Necessário realizar nova avaliação de risco. AVALIAÇÃO APROVADA E PROPAGADA: A proposta já foi avaliada e aprovada. AVALIAÇÃO APROVADA E NÃO PROPAGADA: A proposta já foi avaliada e aprovada, porém não sensibilizou corretamente o Portal de Empreendimentos. Neste caso deve ser realizado o seguinte procedimento: a. Consultar a opção SERVIÇOS AO CLIENTE > NEGOCIOS > FINANCIAMENTO HABITACIONAL > PENDENCIAS ENVIO PORTAL HABITACÃO. b. Localizar o CPF que apresentou o status de Avaliação Aprovada e Não Propagada; c. Clicar no CPF em questão; d. Clicar no botão PROPAGAR DADOS; O status da proposta passará para Avaliação Aprovada e Propagada e deve-se finalmente seguir para o passo de contratação no ambiente do Portal de Empreendimentos. AVALIAÇÃO EM ERRO: Apresentada quando há alguma interrupção ou erro sistêmico, neste caso o Correspondente deve clicar no botão “Alterar”, informar os dados ou realizar ajustes necessários e reenviar a avaliação. AVALIAÇÃO NÃO PROCESSADA: Exibido quando não há retorno do processamento sistêmico; AVALIAÇÃO VENCIDA: Exibido após o prazo definido para cada avaliação de risco; SICAQ WEB AVALIAÇÃO CONTRATADA: Exibido após a verificação da conformidade da proposta habitacional a qual a avaliação de risco estava vinculada. Observações: Eventualmente, caso seja necessário efetuar alguma alteração na Ficha Cadastral do Cliente ou na própria Avaliação de Risco da Operação (Comercial ou Habitacional) desde que o status da Avaliação de Risco não seja APROVADA. 12 Cancelamento de Propostas e Avaliações de Risco pelo Correspondente 12.1 Cancelamento das Propostas pelo Correspondente 12.1.1 Viabilizar aos parceiros a possibilidade de cancelar as propostas, que estão com status de “Solicitadas” e “Vencidas” no SICAQ, incluídas pelo mesmo CCA. 12.1.2 Cada parceiro somente poderá cancelar propostas incluídas por seu código de convênio. 12.1.3 O cancelamento das propostas pelos parceiros permitirá a inclusão de novas propostas para o mesmo CPF no SICAQ, utilizando a avaliação de risco já realizada, se for o caso. 12.1.4 Nos “Formulários Enviados” do SICAQ, terá um link, na coluna “Resultado da Análise de Conformidade”, para as propostas com status de “Solicitado” e “Vencidas”. 12.1.5 Ao clicar no link será exibida a tela com os dados da proposta, com o botão “Cancelar Proposta”. 12.1.6 Para cancelamento da proposta o CCA deve clicar no botão “Cancelar Proposta”. SICAQ WEB 12.1.7 No momento em que o usuário clicar no botão “Cancelar Proposta”, o SICAQ apresentará a mensagem “ O cancelamento da proposta é definitivo, impedindo sua utilização futura. Confirma o cancelamento da proposta?” 12.1.8 Ao Clicar no botão “Ok” a proposta será cancelada e apresentará a mensagem “Proposta Cancelada com Sucesso”. SICAQ WEB 12.2 Cancelamento da Avaliação de Risco Pelo Correspondente 12.2.1 Viabilizar aos Parceiros a possibilidade de cancelamento das avaliações de risco, que se encontram com status “Em processamento”, “Reprovadas”, “não processadas. 12.2.2 Cada parceiro somente poderá cancelar as avaliações incluídas por seu código de convênio. 12.2.3 O cancelamento das avaliações pelos parceiros permitirá a solicitação de novas avaliações para o mesmo CPF no SICAQ, se for o caso. 12.2.4 Ao clicar no link do resultado da avaliação de risco, já existente, o SICAQ abrirá a tela com o resultado da avaliação, e apresentará a opção “Cancelar Avaliação. SICAQ WEB 12.2.5 Ao clicar em cancelar o SICAQ deve apresentar a mensagem abaixo: 12.2.6 Ao clicar em OK, será apresentada a tela abaixo; 12.2.7 As avaliações apresentadas no SICAQ, que são passíveis de cancelamento, são as avaliações que ainda não chegaram para processamento pelo Sistema de Risco. SICAQ WEB
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