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MAIS RETORNO TUTORIAL PARA ACESSAR A PLANILHA: CLIQUE EM ARQUIVO, DEPOIS EM "FAZER UMA CÓPIA..." E CLIQUE EM "OK" CONTROLE FINANCEIRO E INVESTIMENTOS CONHECENDO A PLANILHA FLUXO A categoria Fluxo é a mais importante categoria da planilha. Nela ficam visíveis os campos de receitas e despesas do mês selecionado. MÊS POSITIVO MÊS NEGATIVO O poupador que consegue manter um fluxo onde o seu saldo final no mês seja positivo, consegue um ótima sobra para investir. Quando maior o saldo final, maior será a reserva que irá contribuir para a evolução dos investimentos. Um saldo negativo representa um ponto de atenção muito relevante para aquele mês. EVOLUÇÃO NO ANO O gráfico de evolução de ano apresenta o resultado mês a mês da sua planilha. Seu objetivo é demonstrar os meses em que as suas receitas foram superiores ou inferiores aos meses anteriores. Na evolução do patrimônio possuímos uma das telas mais legais da planilha. Aqui conseguimos coletar informações do nosso passado financeiro, como também ter um termômetro das dívidas futuras. Perceba que a pessoa no exemplo terá problemas financeiros depois do mẽs de Agosto, já que a suas receitas (em azul) finalizaram, entretanto, as despesas financeiras (em vermelho) continuam no mesmo patamar. Felizmente essa pessoa, enquanto ainda tinha uma renda, conseguiu gerar uma reserva financeira (em amarelo) com o passar do tempo. DIVISÃO DE DESPESAS Na categoria divisão de despesas encontramos a demonstração da distribuição dos seus gastos, mostrando os seus principais custos e também os pontos de maior atenção É muito importante ficar atento à evolução desse gráfico. Uma distribuição onde uma das colunas menos importante esteja superior às demais pode apresentar sérios riscos para o poupador. Os principais autores do campo das finanças pessoais, levantam a importância de evitar que os custos com moradia superem 50% da despesas, por exemplo. Pois em qualquer problema com a fonte de receita, a pessoa não poderá reduzir esse custo de forma rápida. PREENCHENDO A PLANILHA RECEITAS Para adicionar uma receita, você precisará clicar sobre a aba “RECEITAS” e adicionar a sua receita dentro daquele mês. Para adicionar o campo de Receita e construir o seu gráfico Primeiro acesse a aba “Receitas” e adicione a descrição daquela receita, a data, a situação e o valor daquela entrada, assim como informado na imagem abaixo. Exemplo de preenchimento: DESPESAS Para adicionar uma despesa, você precisará clicar sobre a aba “DESPESAS” e adicionar a sua despesa dentro daquele mês. Acesse a aba “DESPESAS” e adicione a nome daquela despesa, a data, a classe e o valor que foi gasto. Exemplo de preenchimento [BÔNUS] LISTA DE INVESTIMENTOS Como o DNA do Mais Retorno é voltado aos investimentos, não poderíamos deixar passar a oportunidade dos nossos leitores realizarem um melhor acompanhamento das suas aplicações financeiras dentro da mesma planilha. Por isso, além da composição de controle financeiro, também adicionamos uma parte da planilha para acompanhamento e verificação da evolução do patrimônio investido. ADICIONANDO UM INVESTIMENTO Para adicionar um investimento vá até a aba “INVESTIMENTOS”. Preencha o nome do Ativo, a classe daquele investimento, a categoria e o valor aplicado. A planilha ainda não atualiza automaticamente, então é importante adicionar o último valor que o investimento está. Recomendamos que seja feita mensalmente. EVOLUÇÃO DE INVESTIMENTOS No gráfico de evolução das aplicações mensais, conseguimos observar como está sendo o hábito de realizar novos investimentos com novos recursos. Para adicionar o valor que você investiu no mês, vá até a aba “TOTAL INVESTIDO NO MÊS” TOTAL INVESTIDO NO MÊS Insira a descrição do novo aporte, a data que você está realizando e o valor aplicado. Quanto maior for o seu hábito de investir, menor será o tempo para você atingir os seus objetivos. A importância do acompanhamento e registro dos seus custos é mais do que crucial para obter um resultado exemplar lá na frente. Então não tenha medo de ser a pessoa que acompanha as suas despesas na ponta do lápis. O você do futuro irá agradecer muito por todo o esforço. Controle mensal - Não Mexer CONTROLE FINANCEIRO FLUXO Fevereiro 2020 MÊS POSITIVO RECEITAS DESPESAS Quanto foi investido nesse mês? DESCRIÇÃO DATA SITUAÇÃO VALOR DESCRIÇÃO DATA CATEGORIA VALOR Receitas do mês R$ 0.00 Despesas do mês R$ 0.00 SALDO FINAL NO MÊS R$ 0.00 EVOLUÇÃO NO ANO DIVISÃO DE DESPESAS EVOLUÇÃO INVESTIMENTOS ATIVO CATEGORIA POSIÇÃO TEMPO (DIAS) RENTABILIDADE CATEGORIA Ab Long Only R$ 650.00 486 8.33% Cdb X Prefixado R$ 550.00 820 10.00% Empresa Y Pós-Fixado R$ 180.00 759 -10.00% Fundo A Prefixado R$ 215.00 758 7.50% Prev Outros R$ 150.00 757 50.00% Deb Outros R$ 215.00 756 7.50% Tesouro Selic Pós-Fixado R$ 515.00 200 3.00% EVOLUÇÃO DAS APLICAÇÕES MENSAIS Dados EVOLUÇÃO Ano 2020 LISTA DE DESPESAS Restaurante SELEÇÃO DE DATA Janeiro 2017 LISTA DE CATEGORIAS DOS ATIVOS Pós-fixado Mês Fevereiro Supermercado Fevereiro 2018 Prefixado Transportes Março 2019 Inflação Janeiro Fevereiro Março Abril Maio Junho Julho Agosto Setembro Outubro Novembro Dezembro Carro Abril 2020 Multimercado Macro Despesas R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 Eletrodoméstico Maio 2021 Long & Biased Receitas R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 Faculdade Junho 2022 Long & Short Investimentos R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 R$ 0.00 Farmácia Julho 2023 Long Only Plano de saúde Agosto 2024 Internacional Revista e Jornal Setembro 2025 Cambial Cinema Outubro 2026 COE Roupa Novembro 2027 Previdência Lazer Dezembro 2028 Fundos imobiliários Manutenção 2029 Ação PN Aluguel 2030 Ação ON Financiamento Internacional Gás Outros Água Telefone Celular Janeiro fevereiro março abril maio junho julho agosto setembro outubro novembro dezembro Internet Imposto Empréstimo Outros GRAFICO DE DESPESAS X RECEITA Despesas do mês R$ 0.00 Receitas do mês R$ 0.00 GRÁFICO DIVISÃO DE CATEGORIA GRÁFICO DE PATRIMONIO Renda fixa 43.03% GRÁFICO DE RESULTADO ACUMULADO VALOR Fundos de investimentos 26.26% R$ 500.00 Ações 7.27% R$ 600.00 R$ 600.00 Criptomoedas 8.69% R$ 800.00 R$ 1,400.00 Previdência 6.06% R$ 600.00 R$ 2,000.00 Imóvel 8.69% R$ 800.00 R$ 2,800.00 0.00% R$ 500.00 R$ 3,300.00 0.00% R$ 300.00 R$ 3,600.00 0.00% R$ 300.00 R$ 3,900.00 0.00% R$ 300.00 R$ 4,200.00 R$ 2,475.00 R$ 300.00 R$ 4,500.00 CALCULOS DA CARTEIRA R$ 300.00 R$ 4,800.00 Variação % Último valor Rentabiilidade Dias R$ 300.00 R$ 5,100.00 [$R$ ]50.00 8.33% [$R$ ]650.00 26.26% 486 R$ 300.00 R$ 5,400.00[$R$ ]50.00 10.00% R$ 550.00 22.22% 820 -[$R$ ]20.00 -10.00% R$ 180.00 7.27% 759 [$R$ ]15.00 7.50% R$ 215.00 8.69% 758 [$R$ ]50.00 50.00% R$ 150.00 6.06% 757 [$R$ ]15.00 7.50% R$ 215.00 8.69% 756 [$R$ ]15.00 3.00% R$ 515.00 20.81% 200 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 [$R$ ]0.00 Despesas, Receitas e Investimentos EVOLUÇÃO RECEITAS - Adicionar dados DESCRIÇÃO DATA Sistuação VALOR SALÁRIO 01/01/2019 A receber R$ 3,500.00 JANEIRO 2019 SALÁRIO 01/02/2019 Recebido R$ 3,250.00 FEVEREIRO 2019 SALÁRIO 06/03/2019 Recebido R$ 3,500.00 MARÇO 2019 SALÁRIO 01/04/2019 Recebido R$ 2,500.00 ABRIL 2019 SALÁRIO 01/05/2019 Recebido R$ 2,500.00 MAIO 2019 SALÁRIO 01/07/2019 Recebido R$ 2,500.00 JULHO 2019 SALÁRIO 01/08/2019 Recebido R$ 2,500.00 AGOSTO 2019 SALÁRIO 01/10/2019 Recebido R$ 2,500.00 OUTUBRO 2019 SALÁRIO 01/11/2019 Recebido R$ 2,500.00 NOVEMBRO 2019 SALÁRIO 06/12/2019 Recebido R$ 2,500.00 DEZEMBRO 2019 SALÁRIO 06/09/2019 Recebido R$ 2,500.00 SETEMBRO 2019 SALÁRIO 05/06/2019 Recebido R$ 2,500.00 JUNHO 2019DESPESAS - Adicionar dados NOME DATA CLASSE VALOR COMÉNTARIO Apartamento 01/01/2019 Restaurante R$ 1,800.00 JANEIRO 2019 Apartamento 01/02/2019 Carro R$ 1,900.00 FEVEREIRO 2019 Apartamento 06/03/2019 Eletrodoméstico R$ 2,500.00 MARÇO 2019 Apartamento 01/04/2019 Água R$ 1,800.00 ABRIL 2019 Apartamento 01/05/2019 Telefone R$ 1,800.00 MAIO 2019 Apartamento 01/07/2019 Farmácia R$ 1,900.00 JULHO 2019 Aluguel 01/08/2019 Roupa R$ 1,800.00 AGOSTO 2019 Aluguel 01/10/2019 Cinema R$ 1,900.00 OUTUBRO 2019 Aluguel 01/11/2019 Lazer R$ 1,800.00 NOVEMBRO 2019 Aluguel 06/12/2019 Internet R$ 1,900.00 DEZEMBRO 2019 Aluguel 06/09/2019 Outros R$ 1,900.00 SETEMBRO 2019 Aluguel 05/06/2019 Outros R$ 1,500.00 JUNHO 2019TOTAL INVESTIDO NO MÊS - Adicio DESCRIÇÃO DATA VALOR INVESTIDO INVESTIDO 01/01/2019 R$ 500.00 JANEIRO 2019 R$ 500.00 INVESTIDO 01/02/2019 R$ 600.00 FEVEREIRO 2019 R$ 1,100.00 INVESTIDO 06/03/2019 R$ 800.00 MARÇO 2019 R$ 1,900.00 INVESTIDO 01/04/2019 R$ 600.00 ABRIL 2019 R$ 2,500.00 INVESTIDO 01/05/2019 R$ 800.00 MAIO 2019 R$ 3,300.00 INVESTIDO 01/07/2019 R$ 500.00 JULHO 2019 R$ 3,800.00 INVESTIDO 01/08/2019 R$ 300.00 AGOSTO 2019 R$ 4,100.00 INVESTIDO 01/10/2019 R$ 300.00 OUTUBRO 2019 R$ 4,400.00 INVESTIDO 01/11/2019 R$ 300.00 NOVEMBRO 2019 R$ 4,700.00 INVESTIDO 06/12/2019 R$ 300.00 DEZEMBRO 2019 R$ 5,000.00 INVESTIDO 06/09/2019 R$ 300.00 SETEMBRO 2019 R$ 5,300.00 INVESTIDO 06/10/2019 R$ 300.00 OUTUBRO 2019 R$ 5,600.00 INVESTIDO 06/11/2019 R$ 300.00 NOVEMBRO 2019 R$ 5,900.00INVESTIMENTOS - Adicionar dados Ativo Classe Categoria Aplicação Último valor Data de aplicação AB Fundos de investimentos Long Only [$R$ ]600.00 [$R$ ]650.00 01/03/2019 CDB X Renda fixa Prefixado [$R$ ]500.00 [$R$ ]550.00 01/04/2018 EMPRESA Y Ações Pós-fixado [$R$ ]200.00 [$R$ ]180.00 01/06/2018 FUNDO A Criptomoedas Prefixado [$R$ ]200.00 [$R$ ]215.00 02/06/2018 PREV Previdência Outros [$R$ ]100.00 [$R$ ]150.00 03/06/2018 DEB Imóvel Outros [$R$ ]200.00 [$R$ ]215.00 04/06/2018 TESOURO SELIC Renda fixa Pós-fixado [$R$ ]500.00 [$R$ ]515.00 12/12/2019
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