Baixe o app para aproveitar ainda mais
Prévia do material em texto
Guia Prático: Como começar na Bolsa de Valores Continue a leitura para dar os seus primeiros passos neste mercado! Você faz parte do grupo de pessoas que está buscando aprender mais sobre a Bolsa de Valores para começar a investir? Dados mostram que o número de pessoas físicas investindo aumentou 64% entre janeiro e agosto de 2019. Com isso, em Agosto, havia 1,3 milhão de CPFs cadastrados como investidores na Bolsa de Valores brasileira. A Bolsa de Valores é um ambiente de investimentos dinâmico e atrativo para quem quer ter a chance de fazer o seu patrimônio financeiro crescer. Muito disseminada no exterior, ela tem ganhado espaço no Brasil. O que você encontrará neste e-book? Preparamos este material prático para que você aprenda a investir de forma simples. Aqui, você aprenderá tudo o que precisa para começar a investir na Bolsa de Valores. 21 O que é a Vexter? O que é a Bolsa de Valores? Passo a passo para operar na Vexter 4 7 8 O valor mínimo para investir na Bolsa de Valores Os Principais Mercados da Bolsa Como ganhar dinheiro na Bolsa 5 6 Os riscos de investir na Bolsa de Valores O que é preciso para começar investir? 3 O que é a Vexter? VexterA é a primeira rede social integrada a uma plataforma de investimentos no Brasil. Hoje, nós somos a solução mais completa para quem está começando na Bolsa de Valores. Na nossa plataforma você encontrará simulador de investimentos, cursos sobre o mercado financeiro, sala ao vivo com especialistas durante todo o pregão, dentre outras funcionalidades valiosas. Os nossos analistas identificam oportunidades de investimento para te ajudar na decisão de quais ativos investir e do momento certo para entrar e sair da operação. Tudo disponibilizado da maneira mais simples e intuitiva de usar possível. É tudo isso que faz da Vexter o melhor lugar para iniciar os seus investimentos! https://vexter.com.br/ O que é a Bolsa de Valores? A Bolsa de Valores é um ambiente de negociação que funciona como um mercado online, onde pessoas e empresas se encontram para comprar e vender ativos financeiros. Como essas negociações ocorrem via internet, você pode comprar ações de grandes empresas como Vale, Itaú, Ambev e outras do seu computador. A Bolsa de Valores existe para proporcionar um ambiente seguro, prático e transparente para essas negociações, zelando pelos interesses de todos os participantes envolvidos. Além de ações, há outros tipos de ativos negociados, como os contratos futuros (que explicaremos mais à frente). Por que investir na Bolsa de Valores? Cada pessoa carrega consigo um sonho e busca meios para realizá-lo. Fazer seu dinheiro render mais pode ser um ótimo caminho para isso, não acha? Como os resultados obtidos na Bolsa de Valores podem ser superiores aos de outras modalidades, é possível abreviar o tempo para alcançar seus objetivos financeiros. No mercado de ações, por exemplo, você pode se tornar sócio de uma empresa, o que pode ser uma ótima oportunidade de ter participação em boas instituições e ganhar dinheiro com elas. Como exemplo de possibilidades que a Bolsa de Valores oferece podemos citar as ações da Magazine Luiza, que valorizaram cerca de 5.516% do final de 2015 até agosto de 2018. Nesse mesmo período, a poupança rendeu cerca de 30%. O que considerar na hora de investir? Risco O risco é a possibilidade do investidor de ter um prejuízo com o seu investimento. Rentabilidade A rentabilidade tem relação com o potencial de lucro que um investimento possui. Liquidez A liquidez é a possibilidade de resgatar o dinheiro que foi investido com rapidez. Grande parte dos investimentos na Bolsa de Valores, como as ações mais negociadas, são considerados investimentos com boa liquidez. A partir do momento em que você investe com conhecimento e utilizando as ferramentas certas para aplicar na Bolsa, é possível obter boa rentabilidade e um histórico de lucro consistente. Com um gerenciamento de risco eficaz, também é possível ter um controle maior das suas possíveis perdas na Bolsa de Valores. A partir do momento em que você investe com conhecimento e utilizando as ferramentas certas para aplicar na Bolsa, é possível obter boa rentabilidade e um histórico de lucro consistente. Quero aprender com a Vexter https://vexter.com.br/ Os principais mercados da Bolsa O Mercado de Ações permite que as empresas captem recursos para expandir suas operações. Em troca, o investidor pode receber dividendos (pagamento pela participação no lucro líquido da empresa) ou obter lucro com a venda dos papéis. Mercado de Ações Este mercado funciona da seguinte maneira: quando uma empresa precisa captar dinheiro para investir e crescer, ela pode vender uma parte de si mesma para outras pessoas, ou seja, agregar mais sócios, que também serão donos de pedaços (ações) do negócio. Esses novos sócios da empresa, se desejarem, podem vender suas ações para outras pessoas. Sendo assim, quando compro uma ação, estou adquirindo parte da empresa e posso ganhar com seus lucros e com sua valorização. Entre as vantagens dos investimentos em ações, estão o potencial de boas rentabilidades e de receber dividendos periodicamente. $$ $ Mercado Futuro O Mercado Futuro é um ambiente onde se pode ganhar dinheiro com ativos como as commodities (café e milho, por exemplo), as moedas (como o dólar) e até os índices (como IBovespa ou taxa de juros Selic). Esse acordo é feito por meio de contratos e os valores de ganho ou perda são ajustados diariamente. Além disso, aplicar nesse mercado serve como uma forma de proteção para o investidor e para o comerciante de uma commodity. Explicaremos com um exemplo: mudanças climáticas ou pragas podem fazer com que o preço da safra de milho aumente muito, dificultando a sua venda. No Mercado Futuro, o produtor de milho pode negociar a mercadoria pelo preço que deseja antes do fechamento da safra. Assim, ele protege o seu patrimônio se o preço estiver muito diferente do previsto. Alavancagem Quando você compra um contrato futuro, você opera alavancado na Bolsa de Valores. A alavancagem permite que seja movimentada uma quantia superior àquela que o investidor possui, de fato, na sua conta. Por exemplo, quando você opera um contrato de mini índice, você precisa de uma margem de garantia de cerca de R$50, a depender da corretora, para movimentar uma quantia de aproximadamente R$21.000, a depender da cotação do dia. Os lucros ou prejuízos que você tem durante a operação dos contratos futuros, são calculados em cima do volume financeiro movimentado (no caso do exemplo, R$21.000) e não da margem de garantia (R$50). Por isso é importante ressaltar que, ao mesmo tempo em que a alavancagem pode aumentar os resultados positivos, ela pode também aumentar os resultados negativos do investidor. Por isso, este é um recurso que exige bastante cautela para ser utilizado. $ $ Para saber em qual ativo investir, é preciso estudar o mercado financeiro e se manter atualizado sobre as notícias mais relevantes. Existem várias áreas de estudo para entender o momento ideal de entrar em uma operação, como análise gráfica, análise fundamentalista, tape reading, etc. Os investidores iniciantes que não se sentem confiantes para tomar decisões sozinhos podem buscar ajuda de profissionais da área. A equipe de análise da Vexter é um exemplo desses profissionais qualificados para ajudar os investidores iniciantes. Em qual ativo investir? Quero me cadastrar Comece a praticar suas operações na Vexter agora, com o teste grátis de 15 dias! Na nossa plataforma, os usuários tem acesso a oportunidades de investimentos para tomar sua decisão com mais assertividade e também carteiras recomendadas mensais, que são um conjunto de ativos com potencial de retorno para aquele período. https://vexter.com.br/ Como ganhardinheiro na Bolsa Ao comprar ações de uma empresa, você se torna sócio dela. Por isso, uma forma de ganhar dinheiro na Bolsa de Valores, é operando ações a longo prazo. Assim, você passa a ter o direito de receber dividendos (participação nos lucros da empresa). Os dividendos costumam ser calculados de acordo com a quantidade de ações que o investidor possui. Logo, você receberá os lucros de maneira proporcional à quantidade de ações que adquiriu. Vale dizer que a distribuição de dividendos é feita pontualmente e a frequência com que são distribuídos varia de empresa para empresa. Assim, é importante que o acionista confira a agenda de dividendos da empresa em questão. Recebimento de dividendos e outros proventos $ Existem algumas formas de ganhar dinheiro negociando ativos na Bolsa de Valores, mas esta é a mais clássica, que é lucrar com a alta do preço. A lógica é simples: você compra um ativo que esteja em tendência de alta e vende por um preço superior ao de compra. Dessa forma, você lucra com a diferença entre o preço de compra e o preço de venda. Valorização do preço de um ativo Outra maneira de ganhar dinheiro é com a queda do preço dos ativos. Esse tipo de operação é conhecida como “operar vendido”. confira o aqui o nosso artigo Nesse caso, se um ativo está em tendência de queda, você pode fazer o inverso do que explicamos acima. Você vende um ativo por um preço mais alto para depois comprá-lo por um preço mais baixo e lucrar com a diferença. Caso queira entender melhor sobre essa estratégia, sobre operar vendido! Desvalorização do preço de um ativo https://bit.ly/2J9PkeD https://bit.ly/2J9PkeD Na Vexter, a estratégia dos nossos analistas é de buscar o mesmo potencial de retorno financeiro tanto para operações com contratos futuros quanto para operações com ações. Isso ocorre para que, em caso de perda em um mercado, os ganhos obtidos com as operações do outro mercado possam compensar no resultado final. Dessa forma, o que determinará se o seu resultado é positivo ou negativo, é a taxa total de acerto. Portanto, para que o volume operado seja equivalente, é considerada a operação com: Assim, o lucro médio financeiro esperado com cada operação é de R$60,00, tanto para os contratos futuros quanto para as ações. A média de resultados para operações daytrade buscada pela equipe de análise da Vexter é de: R$10.000,00 em Ações1 contrato de mini-dólar Movimentação de aproximadamente R$40.000,00 2 contratos de mini-índice Movimentação de aproximadamente R$20.000,00 cada contrato Qual percentual de lucro buscar? Contrato Futuro+0,15% Mercado de Ações+0,60% Os riscos de investir na Bolsa de Valores quando há poucas pessoas querendo negociar um papel ou um volume muito baixo. Com isso, o investidor encontra dificuldades para comprar ou vender os ativos. O risco pode ser reduzido operando ativos de empresas reconhecidas. Risco de liquidez: possibilidade do ativo se desvalorizar e perder valor de mercado por algum motivo que vai além do desempenho empresarial. Pode estar relacionado a notícias econômicas ou políticas, por exemplo. Risco de mercado: 4 dos principais riscos aos quais você poderá estar exposto ao investir quando uma empresa que possui ações na Bolsa de Valores está tendo problemas de qualquer natureza, há o risco de seus papéis se desvalorizarem. Risco da empresa: diz respeito à possibilidade de falência da corretora em que o investidor tem conta. Risco da corretora: O valor mínimo para investir na Bolsa de Valores Se você pensa que investir é só para quem tem muito dinheiro, é hora de derrubar esse mito. A Bolsa de Valores é um ambiente democrático e acessível para todos os tipos de investidores, desde o que pretende investir pouco até aquele que quer aplicar um valor mais alto. A própria Bolsa de Valores não determina um valor mínimo para você começar a investir. Acredite: é possível comprar uma ação com apenas R$10 - o que a torna tão acessível. Contudo, o ideal é começar com uma quantia que atenda à sua estratégia e que te deixe confortável. Isso quer dizer que é importante que o valor investido consiga cobrir os seus custos e gerar bons retornos. Quero fazer parte da comunidade Comece na Bolsa de Valores com a Vexter e faça parte de uma comunidade de investidores. https://vexter.com.br/ É uma taxa cobrada pela corretora que você tem conta. Ela pode ser variável ou fixa e só é cobrada quando você realiza a compra ou venda de um ativo. : você paga uma taxa fixa, independente do valor que está investindo. Ou seja: não importa se está comprando R$100.000 ou R$50 em ações, a taxa é a mesma. Taxa de corretagem fixa você paga um percentual sobre o valor total que está investindo. Cada corretora define sua forma de cobrança. Taxa de corretagem variável: Taxa de corretagem Toda operação financeira envolve custos. Mas não se preocupe, isso não torna investir na Bolsa de Valores inviável. O segredo é sempre levar em consideração os custos para, no final das contas, você obter bons ganhos mesmo após descontá-los. Os principais custos envolvidos são a taxa de corretagem, a taxa de liquidação, os emolumentos e o imposto de renda. Vamos entender melhor como eles funcionam: Quais são os custos para investir na Bolsa de Valores? Os emolumentos são as taxas cobradas pela Bolsa e pela CBLC (Companhia Brasileira de Liquidação e Custódia) sobre a compra e venda de ativos, recolhida para pagar os gastos envolvidos nas transações. O valor varia em relação ao investimento feito e é apresentado nas notas de corretagem, juntamente com outras despesas, como a taxa de liquidação. Emolumentos Os investimentos em ações podem ou não ter incidência de Imposto de Renda (IR). São isentas de IR as operações que são realizadas dentro de um mês, duram mais de um dia e que movimentam até R$20.000 de volume financeiro em conjunto. Em outros casos, o investidor precisa arcar com a tributação. A boa notícia é que o IR é cobrado apenas sobre o ganho de capital das ações, ou seja, você só paga se tiver lucro. Aconselhamos sempre que um contador ou tributarista de sua confiança seja consultado. Imposto de renda A taxa de liquidação é uma das taxas cobradas pela CBLC para realizar operações na Bolsa e varia de acordo com o volume financeiro negociado em cada transação. Então, quem investe na Bolsa o patrimônio de R$5.000,00 paga uma taxa diferente de quem investe R$40.000,00, por exemplo. Taxa de Liquidação O que é preciso para começar a investir? A Vexter, por ser uma plataforma focada em investidores iniciantes, é uma boa opção para você começar a investir. Você pode fazer um cadastro gratuito na nossa plataforma e testar todas as nossas funcionalidades Premium por 15 dias. Entre no nosso site e ative o seu Trial, sem cartão de crédito e sem compromisso! Ative o seu Trial na Vexter Premium Grátis Experimente o por 15 dias INICIAR TESTE GRÁTIS Quero ativar teste grátis https://vexter.com.br/ Para operar na Bolsa de Valores e saber investir de maneira consistente e mais assertiva, é preciso estudo e conhecimento. Na Vexter, você tem todo o suporte para aprender sobre a Bolsa. Leia artigos no nosso blog, assista aos cursos disponibilizados na plataforma e pratique no nosso simulador de operações da Bolsa. Estude e pratique no nosso Simulador R$100.000,00 Quero me cadastrar Simule com 100 mil reais agora e aprenda a investir na Bolsa sem arriscar seu dinheiro! https://vexter.com.br/ Abrir conta em uma corretora é essencial para quem quer investir na Bolsa de Valores. Afinal, ela será a ponte entre você e os seus investimentos. Não podemos deixar de ressaltar a importância dessa escolha, já que a corretora terá todos os seus dados, além da custódia do seu dinheiro. Selecione com cuidado! Abra uma conta em uma corretora Cada investidor é diferente e, por isso, é preciso entendero seu perfil para saber quais são os melhores investimentos para você. Existe o investidor que é mais arrojado e investe com mais foco em obter lucros mais expressivos, o moderado que está no meio termo e o conservador, que mantém o foco na segurança. Uma boa tomada de decisão na Bolsa de Valores é aquela que condiz com o seu perfil de investidor. Invista de acordo com seu perfil Conservador... Moderado... Arrojado? Se você não entende sobre análise de ativos, a nossa dica é não investir sozinho. Existem diversas empresas que oferecem serviço de análise do mercado e a Vexter é uma delas. Munido dessas ferramentas, é possível ter orientações profissionais que te ajudarão a decidir sobre a melhor hora para comprar ou vender uma ação ou um contrato futuro. Investir com suporte te ajudará a obter melhores resultados e a não contar somente com a sorte para obter lucro. Siga as orientações de profissionais Petrobrás PETR4 + 3,5% PETR4 R$ 28,07 Oportunidade de compra COMPRAR PREÇO DE ENTRADA Passo a Passo na Vexter Como você já deve ter percebido à essa altura do e-book, a Bolsa de Valores é um ambiente diferente de outras modalidades de investimento mais tradicionais e, por isso, é necessário entender seu funcionamento na prática. O nosso simulador de investimentos é uma plataforma online em que é possível realizar operações muito semelhantes àquelas realizadas na conta real, sendo muito importante para quem deseja ter uma experiência operacional na Bolsa de Valores e entender os fatores que envolvem as operações. Nele, você terá 100 mil reais fictícios para praticar seus investimentos. Antes de vermos na prática como comprar ou vender uma ação na Vexter, escolha primeiro se você deseja operar no Simulador de Investimentos ou na Conta Real. O que é o Simulador? $ 100.000,00 R$ 5.000,00 Para operar com dinheiro de verdade, é necessário abrir uma conta em uma instituição financeira. As corretoras de investimentos são instituições que visam aplicar o dinheiro de investidores em empresas e setores que necessitem de recursos. Portanto, as corretoras fazem o elo que liga o investidor à Bolsa de Valores, o que possibilita que as operações sejam realizadas. Diferente de bancos, as corretoras têm praticamente apenas essa função (não emitem cartões de crédito ou cheques, não fazem empréstimos, etc). A Vexter possui parceria com uma das maiores corretoras do Brasil e, por meio dela, é possível operar na sua conta real em nossa plataforma. Vale lembrar que, após abrir sua conta em uma corretora, será necessário transferir os seus recursos para realizar as operações. O que é a Conta Real? $ 100.000,00 R$ 5.000,00R$ Primeiramente, clique na tela mercado, onde você pode conferir várias empresas e ativos que estão sendo negociados na Bolsa de Valores. O código do ativo da Petrobrás, por exemplo, é PETR4. Você verá que há dois preços iniciais, o de compra e o de venda. Clique em cima da opção que você deseja: comprar ou vender o ativo? Ao clicar em cima de “comprar”, por exemplo, a boleta daquele ativo será aberta para configurar e enviar a ordem de compra. Escolha o ativo Petrobrás PETR4 + 3,5% Petrobras PETR4 + 3,5% COMPRARVENDER 100 26,80 Petrobrás PREÇO QUANTIDADE PETR4 ENVIAR ORDEM Na boleta, você verá o preço atual do ativo. Por exemplo, pode ser que o ativo PETR4 esteja sendo negociado por R$26,26 na Bolsa de Valores. Defina o preço pelo qual você deseja negociar aquele ativo e a quantidade de papéis que você queira comprar. Vamos supor que você queira comprar 200 ações PETR4 pelo preço de R$26,26 cada, totalizando um investimento de R$5.252,00 na empresa Petrobras. Quando você tiver certeza do que deseja, envie a ordem e aguarde pela confirmação do envio da sua ordem. Como no exemplo você estará negociando pelo menor preço de venda do mercado, é muito provável que ela seja executada (aceita) imediatamente pela Bolsa de Valores caso haja quantidade suficiente de ações na ponta vendedora. Mas verifique na aba “Ordens” se essa informação procede. Definir quantidade e preço 100 26,80 Petrobrás PREÇO QUANTIDADE PETR4 ENVIAR ORDEM Stop Loss e Objetivo (ou “Stop Gain”) são ferramentas que o investidor pode usar para automatizar sua estratégia, além de ser uma ótima técnica de gestão de risco que ajuda a proteger seus investimentos. Esses mecanismos podem encerrar uma operação automaticamente quando o ativo chega ao preço que o investidor definiu como limite de ganho ou perda. Com essas ferramentas, é possível seguir a sua estratégia com mais facilidade, Veja como funcionam: Permite que o investidor compre ativos e limite o valor máximo de perda aceitável dentro de sua estratégia. Quando o preço do ativo atinge o valor preenchido no stop, a ordem de encerramento é enviada automaticamente pela Bolsa. Stop Loss Stop Gain ou Objetivo Possui a mesma ideia do stop loss: automatizar o encerramento de uma operação. Porém, ela automatiza a realização de lucros. Definir stop e objetivo Objetivo Preço atual Stop R$ 15,00 R$ 10,00 R$ 20,00 Quais são os possíveis status de uma ordem? executada Quando a Bolsa de Valores aceita a ordem enviada e executa essa ordem. Nesse caso, depois de executada, a ordem de compra ou venda se torna uma posição, que pode ser acompanhada no menu “Carteira”. EM ABERTO Ocorre quando ela é enviada, mas a Bolsa de Valores ainda não executou a ordem. Em caso de envio de stop e objetivo, por exemplo, a ordem fica com o status em aberto aguardando que haja uma ordem da ponta contrária que case com a sua. cancelada Após o envio de uma ordem, desde que ela não esteja com o status de ordem executada ainda, ou seja, já aceita pela Bolsa de Valores, você pode optar pelo cancelamento. Uma ordem pode ser rejeitada pela Bolsa em diferentes situações, por exemplo, se for enviada fora do horário do pregão (horário de funcionamento da Bolsa). rejeitada Suponhamos que, em vez de você pagar R$26,26 pela ação PETR4, você queira pagar só R$25,70. A sua ordem será enviada para a Bolsa de Valores, mas, provavelmente, o status dela ficará em aberto. Ou seja, ela foi enviada, mas não foi executada ainda. Nesse caso, o status da sua ordem ficará em aberto e é possível que ela seja executada apenas se houver uma ordem contrária a sua no preço desejado. Veja abaixo um exemplo de ordem em aberto: Se, por ventura, você quiser editar o preço da sua oferta, talvez porque acredite que o valor oferecido por ela está muito longe de ser executado, você pode editá-la, clicando no ícone do lápis e enviando a ordem novamente. Caso você desista de vez de comprar aquele ativo, você pode encerrar a ordem, clicando no ícone da lixeira e cancelando. Assim, o seu pedido de compra do ativo escolhido será cancelado. PETROBRAS EM ABERTOR$ 21,50 No menu “Carteira”, você poderá acompanhar os seus ativos em custódia, ou seja, as posições que você possui (lembre-se que ordens que são enviadas e executadas pela Bolsa, no menu “Ordens”, tornam-se posições). Aqui, você pode visualizar o ativo comprado, a quantidade de papéis, o preço de entrada (o que você pagou pelo ativo), preço atual no mercado (cotação), volume atual investido (cotação atual do ativo X quantidade) e a sua rentabilidade prevista (se você está tendo lucro ou prejuízo com aquela posição). Quando decidir encerrar a posição, clique em encerrar e confirme. Na Vexter, “encerrar” uma posição significa enviar para a Bolsa uma ordem contrária. No exemplo anterior que demos, ao encerrar, você estaria concordando em vender os seus ativos de PETR4. Pronto para começar a investir neste mercado repleto de boas oportunidades? Cadastre-se agora mesmo na plataforma de investimentos que pode ajudar a tornar sua jornada na Bolsa de Valores muito mais simples e intuitiva! Carteira SALDO PETROBRAS + R$250,00 PATRIMÔNIO R$ 5.800,00 R$ 18.000,00 ENCERRAR Quero conhecer a Vexter Agora que você viu o passo a passo de como começar na Bolsa de Valores, é hora de iniciar suas operações e aprender na prática! Ative seu teste grátis na Vexter e tenha acesso ao nosso simulador, oportunidades de analistas, chat, análises, gráficos e faça parte de uma comunidade de investimentos. https://vexter.com.br/ A Vexter é uma rede social integrada a uma plataforma de negociação em bolsa de valores. Dentre as suas funcionalidades estão a distribuição de conteúdos e o roteamento de ordens de valores mobiliários. É importante que você entenda que existem riscos ao se fazer investimentos no mercado de capitais, e que as perdas podem ser superiores ao capital investido. As decisões finais de investimentos sempre serão suas, portanto, é fundamental que você esteja atento aos riscos de cada operação e as taxas cobradas pelos parceiros da Vexter, bem como se a operação está enquadrada ao seu perfil de risco (suitability), uma vez que a Vexter não se responsabiliza pelas taxas cobradas e pelos resultados obtidos. Quanto às taxas praticadas pelos parceiros da Vexter, sugerimos que você entre em contato com os mesmos para se informar sobre as condições e preços cobrados por cada um. Para maiores informações, você pode consultar os termos de uso e disclaimers da Vexter. Ao investidor, antes de aplicar seus recursos, é recomendada a leitura cuidadosa dos termos de ciência de risco, prospectos e do regulamento inerentes aos ativos financeiros os quais decidiu por efetivar os investimentos. As matérias jornalísticas, vídeos, opiniões de economistas e/ou consultores, conteúdos produzidos nos fóruns de discussão, entre outras informações e/ou dados disponibilizados são de caráter meramente informativo. Tais conteúdos não podem ser considerados como recomendações ou ofertas de qualquer natureza. Disclaimer https://vexter.com.br/termos-de-uso https://vexter.com.br/termos-de-uso https://vexter.com.br/disclaimer Guia Prático - capa Guia Prático 1 Guia Prático 2 Guia Prático 3 Guia Prático 4 Guia Prático 5 Guia Prático 6 Guia Prático 7 Guia Prático 8 Guia Prático 9 Guia Prático 10 Guia Prático 11 Guia Prático 12 Guia Prático 13 Guia Prático 14 Guia Prático 15 Guia Prático 16 Guia Prático 17 Guia Prático 18 Guia Prático 19 Guia Prático 20 Guia Prático 21 Guia Prático 22 Guia Prático 23 Guia Prático 24 Guia Prático 25 Guia Prático 26 Guia Prático 27 Guia Prático 28 Guia Prático 29 Guia Prático 30 Guia Prático 31 Guia Prático 32 Guia Prático 33 Guia Prático 34 Guia Prático 35 Guia Prático 36 Guia Prático 37 Guia Prático 38 Guia Prático 39 Guia Prático 40 Guia Prático 41
Compartilhar