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Certificação Profissional FEBRABAN CORRESPONDENTE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO - 
PLDFT – FBB700 - É proibida a reprodução total ou parcial deste material sem a expressa autorização da FEBRABAN – Federação Brasileira 
de Bancos. Todos os direitos reservados. Abril/2020 
 
Versão 1 
 
ABRIL/2020 
 
CONTEÚDO PROGRAMÁTICO 
PARA REALIZAÇÃO DO EXAME DE CERTIFICAÇÃO PROFISSIONAL FEBRABAN DA MODALIDADE 
PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO - PLDFT – ONLINE 
 
Esta modalidade visa atender a Circular BACEN nº 3.978 DE 23/01/2020 capacitar e prover 
conhecimentos conceituais sobre o tema prevenção à lavagem de dinheiro nas operações 
financeiras da instituição, e no combate ao financiamento do terrorismo, com base em fluxos 
financeiros e no conhecimento de seus parceiros comerciais, envolvendo aspectos domésticos 
e internacionais. 
 
Dados do exame: 
Tipo de teste: Múltipla escolha 
Duração máxima: 1 hora e 30 minutos 
Número de questões: 15 (quinta) 
Opções de resposta: 4 (quatro) 
Para aprovação é necessário ter aproveitamento igual ou superior a 70% no exame. 
 
O exame contém questões pertinentes aos seguintes temas e subtemas: 
 
Conhecimento das Leis 
1. Desenvolvimento de Produtos – Circular 3.978 
2. Correspondente Bancário – Resolução 3.954 
3. Canal de Denúncia – Resolução 4.567 
 
Órgãos Reguladores 
1. Área de Atuação 
2. Principais Exigências 
a. Conheça Seu Cliente 
b. Monitoramento de Transações 
c. Checagem de Listas Restritivas 
 
Obrigação de Comunicação 
1. Comunicações Automáticas (Espécie) 
2. Comunicações Suspeitas 
 
Abordagem de Risco por Produto e/ou Transações: 
1. Cartão de Crédito e Cartão Pré-Pago 
2. Consórcio 
3.Seguros 
4.Operações de Câmbio 
 
Pontos de Atenção 
1. Capacidade Financeira 
2. Pagamento Antecipado/Liquidação Antecipada 
3. Transferência de Titularidade 
4. Velocidade ou Incidência de Movimentação 
5. Fracionamento 
6. Mudança nos canais utilizados 
 
 
 
Certificação Profissional FEBRABAN CORRESPONDENTE PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO - 
PLDFT – FBB700 - É proibida a reprodução total ou parcial deste material sem a expressa autorização da FEBRABAN – Federação Brasileira 
de Bancos. Todos os direitos reservados. Abril/2020 
Papéis Importantes: 
1. Desenvolvimento de Produtos – Circular 3.978 
2. Correspondente Bancário – Resolução 3.954 
3. Canal de Denúncia – Resolução 4.567 
 
 
REFERÊNCIAS - INTERNET: 
- BACEN: Sistema Financeiro Nacional: www.bcb.gov.br 
- COAF/MF: Ações de Prevenção à Lavagem de Dinheiro: www.coaf.fazenda.gov.br 
- DPDC/MJ: Departamento de Proteção e Defesa do Consumidor: www.mj.gov.br/dpdc 
- FEBRABAN: Sistema de Autorregulação Bancária: www.autorregulacaobancaria.org.br