AVALIAÇÃO 2 MERCADO DE CAPITAIS

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1. O mercado de capitais é onde há negociações de investimentos e/ou financiamentos realizados por clientes 
para aplicar seus recursos ou negociá-los. O mercado de capitais é constituído por instituições financeiras, bolsa 
de valores e corretoras autorizadas, fiscalizadas e controladas pela Comissão de Valores Mobiliários, atuando 
com o objetivo de conduzir os recursos de médio e longo prazo. O mercado de capitais é importante para o 
crescimento econômico de um país. Sobre o exposto, analise as afirmativas a seguir: 
 
I- Possibilita que as empresas tenham sempre a opção de levantar capital. 
II- Propicia o crescimento das empresas. 
III- Com o crescimento das empresas, há também o crescimento econômico do país. 
IV- Fiscaliza os bancos internacionais. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) Somente a afirmativa III está correta. 
 b) Somente a afirmativa IV está correta. 
 c) As afirmativa I, II e IV estão corretas. 
 d) As afirmativas I, II e III estão corretas. 
 
2. Inicialmente, a função do sistema financeiro era captar recursos dos agentes econômicos superavitários, 
pagando-lhes uma remuneração (representada pelos juros), e emprestar aos agentes econômicos deficitários, 
naturalmente a uma taxa de juros mais elevada, garantindo, assim, uma diferença a fim de remuneração pela 
intermediação dessas operações. Sobre esta taxa, analise as opções a seguir: 
 
I- Spread financeiro. 
II- Taxa real. 
III- Taxa nominal. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) Somente a opção I está correta. 
 b) Somente a opção II está correta. 
 c) As opções I e III estão corretas. 
 d) As opções II e III estão corretas. 
 
3. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) foi criada em 1976 e procura fiscalizar, normatizar, disciplinar e 
desenvolver e mercado de valores mobiliários no Brasil. É uma entidade vinculada ao Ministério da Fazenda, 
com personalidade jurídica e patrimônio próprios. Com relação aos objetivos fundamentais da CVM, analise as 
seguintes afirmativas: 
 
I- Proteger os investidores contra a manipulação de preços nos mercados por parte das empresas. 
II- Garantir que as Bolsas de Valores atuem de forma transparente e eficaz. 
III- Estimular os mercados de crédito e de câmbio junto aos bancos comerciais. 
IV- Receber os depósitos compulsórios ao Banco Central. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) Somente a afirmativa I está correta. 
 b) As afirmativas II e III estão corretas. 
 c) As afirmativas III e IV estão corretas. 
 d) As afirmativas I e II estão corretas. 
 
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4. Os investimentos de renda fixa são caracterizados pelo fato de terem seu rendimento (juros) discriminado 
anteriormente, podendo ter seu rendimento atrelado inteiramente de forma prefixada ou vinculado à correção 
monetária (pós-fixada), ou às variações das taxas de juros nominais. Aplicadores, após um período definido pelo 
título, terão um ganho financeiro acrescido de juros. Não somente o governo emite títulos, os bancos também 
dispõem desta ferramenta chamada de títulos privados, nos quais, no vencimento, o investidor recebe o valor 
acrescido de juros. Qual a denominação destes títulos? 
 a) Certificados de Depósitos Bancários. 
 b) Repasse de Recursos. 
 c) Crédito Direto ao Consumidor. 
 d) Depósitos Interbancários. 
 
 
O Sistema Financeiro Nacional é constituído por órgãos ou instituições que estabelecem as diretrizes de 
atuação das Entidades Supervisoras e dos Operadores Financeiros, cujo objetivo final é o controle do mercado 
financeiro como um todo e promover medidas incentivadoras à canalização da poupança ao mercado acionário, 
assim como proteger os direitos. Com relação ao exposto, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para 
as falsas: 
 
( ) CVM (Comissão de Valores Mobiliários). 
( ) CMN (Conselho Monetário Nacional). 
( ) BACEN (Banco Central). 
( ) ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais). 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) F - V - F - F. 
 b) F - F - F - V. 
 c) V - F - F - F. 
 d) V - V - V - F. 
 * Observação: A questão número 5 foi Cancelada. 
 
6. As entidades que têm a função de supervisão são divididas em quatro grupos segundo os mercados ou 
segmentos em que atuam. Nesse sentido, destaca-se que o Banco Central do Brasil (BACEN) está vinculado ao 
Mercado Financeiro. Com relação ao Bacen, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as falsas: 
 
( ) É o principal agente das políticas traçadas pelo Conselho Monetário Nacional e principal órgão de 
fiscalização do Sistema Financeiro Nacional. 
( ) Por estar subordinado ao Conselho Monetário Nacional, tem um nível superior de poder dos demais órgãos 
subordinados ao CMN. 
( ) É autônomo e, portanto, tem total liberdade para exercer suas funções independentemente das políticas 
estabelecidas pelo CMN. 
( ) Tem como uma das funções a regulação e fiscalização dos bancos e por isso é conhecido como o banco dos 
bancos. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
 a) F - V - F - F. 
 b) V - F - V - F. 
 c) F - F - F - V. 
 d) V - V - V - F. 
 
7. A intermediação financeira ocorre na relação entre os agentes econômicos (os superavitários e os deficitários). 
Os intermediadores financeiros procuram atender às expectativas e necessidades de ambos segmentos. Com 
relação aos intermediários, analise as sentenças a seguir: 
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I- Os intermediários financeiros promovem a liquidez do mercado viabilizando captações e aplicações 
financeiras com diferentes taxas e prazos. 
II- Os intermediários financeiros estão trabalhando de formas mais especializadas em seu campo de atuação, 
com intenção de ajudar as relações entre tomadores e poupadores de recursos. 
III- Os intermediadores financeiros servem para reduzir os custos transacionais para transformar empréstimos 
de longo prazo em dívidas a curto prazo, proporcionando liquidez e dividindo o risco. 
IV- Os intermediadores financeiros são livres para negociações, ou seja, sem regulamentação. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As sentenças I ,II e III estão corretas. 
 b) As sentenças I e IV estão corretas. 
 c) As sentenças II e IV estão corretas. 
 d) As sentenças II, III e IV estão corretas. 
 
8. As sociedades corretoras são intermediárias especializadas em negociar valores mobiliários em pregões, em 
que executam as ordens de compra e venda de valores mobiliários. Assinale a alternativa CORRETA que 
corresponde às principais atribuições das sociedades corretoras: 
 a) Facilitam transações de pagamento e oferecem crédito pessoal, ajudando no desenvolvimento do comércio 
nacional e internacional. 
 b) Proporcionar suprimento de recursos necessários para financiar,a curto e a médio prazos, o comércio, a 
indústria. 
 c) Prestam acessórias operando nas carteiras de Banco Comercial, Banco de Investimento. 
 d) Promover ou participar de lançamento público de ações; administrar e custodiar carteiras de títulos e 
valores mobiliários. 
 
9. As decisões dos agentes econômicos (famílias, empresas e governo), embora sendo agentes autônomos, estão 
interligadas e impactam uns aos outros. Com relação aos agentes econômicos que consomem mais que sua 
renda e precisam recorrer à poupança de terceiros, analise as opções a seguir: 
 
I- Agentes superavitários. 
II- Agentes deficitários. 
III- Agentes escassos. 
IV-Agentes financeiros. 
 
Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) Somente a afirmativa I está correta. 
 b) Somente a afirmativa II está correta. 
 c) As afirmativas I e III estão corretas. 
 d) As afirmativas I e II estão corretas. 
 
10. O Sistema Financeiro Nacional é um importante componente da sociedade econômica moderna cujo papel é 
fundamental para o crescimento e desenvolvimento econômico de uma nação, o que explica a necessidade de 
conhecimento do funcionamento do sistema como um todo. Sobre a estrutura do SFN, analise as sentenças a 
seguir: 
 
I- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, normativas e fiscalizadoras, instituições financeiras 
públicas e privadas. 
II- Sua estrutura é dividida em autoridades monetárias, ONGs e embaixadas. 
III- Sua estrutura é dividida em instituições financeiras públicas e privadas e lojas comerciais. 
IV- As instituições que compreendem o SFN permitem, dentro das melhores condições possíveis, a circulação de 
moeda entre os tomadores e poupadores de recursos na economia. 
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Assinale a alternativa CORRETA: 
 a) As afirmativas I e IV estão corretas. 
 b) As afirmativas I e III estão corretas. 
 c) Somente a afirmativa I está correta. 
 d) Somente a afirmativa II está correta.