A5 MERCADO FINANCEIRO

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A5 MERCADO FINANCEIRO 
PERGUNTA 1 
1. Verificou-se a necessidade do Mercado de Capitais referente a aspectos 
corporativos que envolvem credibilidade, transparência e 
sustentabilidade. No caso norte-americano, criou-se uma legislação (Lei 
Sarbanes-Oxley) para tentar solucionar alguns escândalos. No caso do 
Brasil, com o intuito de aumentar essa credibilidade (“selo de qualidade”) 
das empresas participantes da Bolsa de Valores, foram criados, 
segundo Assaf (2018), alguns segmentos diferenciados de Governança. 
 
ASSAF NETO, A. Mercado financeiro. 14. ed. São Paulo: Atlas, 2018. 
 
INSTITUTO Brasileiro de Governança Corporativa (IBGC). Código das 
melhores práticas de Governança Corporativa. 5. ed. São Paulo: 
IBGC, 2015. Disponível em: 
< https://conhecimento.ibgc.org.br/Lists/Publicacoes/Attachments/21138/
Publicacao-IBGCCodigo-CodigodasMelhoresPraticasdeGC-
5aEdicao.pdf>. Acesso em: 31 jul. 2019. 
 
Sobre as exigências da categoria nível 1, assinale a alternativa correta. 
 
 
 
Melhor qualidade e transparência das informações prestadas, 
divulgação de balanços trimestrais e do demonstrativo do fluxo de 
caixa. 
PERGUNTA 2 
1. Segundo Pinheiro (2016, p. 445), “o vencimento das opções ocorre em 
data fixada pela bolsa, e as obrigações assumidas pelo lançador podem 
ser extintas de três formas: pelo exercício da opção pelo titular; pelo seu 
vencimento sem que tenha havido o exercício e pelo encerramento 
(reversão) da posição”. Nesse sentido, nas palavras de Pinheiro (2016, 
p. 445), sabe-se que “um cliente no mercado de opções pode lançar, 
fechar posições, exercer, comprar e vender opções e ainda fazê-lo da 
forma day trade” . 
 
PINHEIRO, J. L. Mercado de capitais: fundamentos e técnicas. 8. ed. 
São Paulo: Grupo GEN, 2016. 
 
Assinale a alternativa que apresenta a definição de day trade. 
 
 São operações de compra e venda de opções de uma mesma 
série, corretora e cliente, e no mesmo pregão. 
 
 
 
 
 
PERGUNTA 3 
https://conhecimento.ibgc.org.br/Lists/Publicacoes/Attachments/21138/Publicacao-IBGCCodigo-CodigodasMelhoresPraticasdeGC-5aEdicao.pdf
https://conhecimento.ibgc.org.br/Lists/Publicacoes/Attachments/21138/Publicacao-IBGCCodigo-CodigodasMelhoresPraticasdeGC-5aEdicao.pdf
https://conhecimento.ibgc.org.br/Lists/Publicacoes/Attachments/21138/Publicacao-IBGCCodigo-CodigodasMelhoresPraticasdeGC-5aEdicao.pdf
1. O CDB é ofertado pelas instituições financeiras com a finalidade de 
captar recursos e ter ganho financeiro e de intermediação. Vale destacar 
que as taxas de rentabilidade são determinadas pelos bancos. Essa 
modalidade enquadra-se em perfis de investidores mais conservadores 
 
ABREU, E.; SILVA, L. Sistema Financeiro Nacional. São Paulo: Grupo 
GEN, 2016. 
 
Assinale a alternativa correta que mostre o significado da sigla CDB: 
 
 Certificado de Depósito Bancário 
 
PERGUNTA 4 
 
1. O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por uma diversidade 
de instituições com a funcionalidade de promover a intermediação 
financeira (interação entre credores e tomadores de recursos). Nesse 
sentido, o SFN tem os órgãos normativos como uma das instituições 
centrais em sua organização. 
 
ABREU, E. G. de.; SILVA, L. da S. Sistema Financeiro Nacional . São 
Paulo: Editora Método, 2016. 
 
ASSAF NETO, A. Mercado Financeiro . 4. ed. São Paulo: Atlas, 2001. 
 
Diante do exposto, marque a alternativa que contém o principal dever 
dos órgãos normativos. 
2. 
 
 Determinar as regras gerais para o bom funcionamento do sistema. 
 
PERGUNTA 5 
1. Na estrutura do Sistema Financeiro Nacional (SFN), há quatro 
segmentações de mercado: cambial, monetário, de crédito e de capitais. 
O controle de liquidez bancária faz parte da segmentação do mercado 
monetário. Já o mercado financeiro de crédito se enquadra nas ações de 
curto e médio prazo. O cambial, por sua vez, tem como principal 
característica a conversibilidade das moedas. 
 
ABREU, E. G.; SILVA, L. da S. Sistema Financeiro Nacional. São 
Paulo: Editora Método, 2016. 
 
Diante disso, assinale a alternativa correta que se enquadra nas 
características da segmentação de mercado de capitais. 
 
 Valores mobiliários e financiamentos (capital de giro, capital 
fixo, underwriting, ações e debêntures). 
PERGUNTA 6 
1. O Banco Central do Brasil possui, entre suas atribuições, ser o agente 
fiscalizador das instituições financeiras e o executor da política 
monetária do governo. Enquanto agente fiscalizador das instituições 
financeiras, cabe ao Bacen permitir a abertura de instituições financeiras 
e, sempre que acionado, promover empréstimos de socorro de liquidez. 
Marque a alternativa que contém o nome desse processo. 
 
 
 Taxa de redesconto. 
 
PERGUNTA 7 
1. A taxa de câmbio nos mostra quantas unidades de moeda local são 
necessárias para adquirir uma unidade de moeda estrangeira. Assim, o 
mercado de câmbio agrega uma diversidade de agentes econômicos 
que tenham finalidade de realizar transações com o exterior. 
ASSAF NETO, A. Mercado Financeiro. 4. ed. São Paulo: Atlas, 2001. 
 
Nesse cenário, a política cambial no Brasil é definida e executada por 
quais atores econômicos? 
 
 É definida pelo Conselho Monetário Nacional e executada pelo 
Banco Central. 
 
PERGUNTA 8 
1. Leia o excerto a seguir: 
“É uma operação de crédito em que uma instituição bancária paga à 
vista a uma empresa comercial os direitos relativos às vendas realizadas 
e recebidos em cessão, em troca de uma taxa de juros de 
intermediação.” 
 
ASSAF NETO, A. Mercado Financeiro. 4. ed. São Paulo: Atlas, 2001, 
p. 72. 
 
Sobre a operação vendor, assinale de quem é a responsabilidade 
principal do pagamento dos títulos ao banco. 
 
 
 Empresa compradora. 
 
PERGUNTA 9 
1. A Yield to Maturity (YTM) – Rendimento até o vencimento é uma taxa de 
retorno que leva em consideração seu valor concorrente de mercado. 
Ela equivale à taxa interna de retorno. A Yield to Maturity (YTM) dá 
importância a preço de compra, valor de resgate e prazo dos 
rendimentos. 
 
 
ASSAF NETO, A. Mercado financeiro. 14. ed. São Paulo: Atlas, 2018. 
 
Analisando a fórmula de determinação do YTM, marque a alternativa 
correta que explica as variáveis C1, C2, C3, Cn. 
 
 Fluxos de caixa prometidos para cada período 
 
PERGUNTA 10 
1. Renda fixa refere-se a investimentos que têm regras de remunerações 
definidas no ato da aplicação do título; além disso, são títulos emitidos 
pelas empresas para contratação de empréstimos no mercado 
financeiro. 
 
ASSAF NETO, A. Mercado financeiro. 14. ed. São Paulo: Atlas, 2018. 
 
Assinale a alternativa que representa corretamente o método de 
avaliação do rendimento desses investimentos: 
 
 
 Yield to Maturity (YTM)