3)
Todas as decisões de investimentos carregam elementos de risco ou incertezas. Considerando que essas decisões se voltam para expectativas de retornos futuros, e com a probabilidade de o futuro não ocorrer como o planejado, os riscos sempre vão estar presentes. Logo, a incerteza é caracterizada pela incapacidade de prever com exatidão as chances de sucesso ou fracasso decorrentes de uma decisão.
A respeito da relação risco e retorno, considere as afirmativas a seguir:
Com base nas afirmativas apresentadas, é correto o que se afirma em:
Alternativas:
Código da questão: 77756
A alternativa correta é a letra D) I e II, apenas. Justificativa: I) O retorno esperado pode ser dado pela média das diversas possibilidades, com a ponderação da probabilidade de ocorrência de cada uma desses retornos. Essa afirmativa está correta, pois o retorno esperado é calculado a partir da média ponderada dos possíveis retornos, levando em consideração a probabilidade de ocorrência de cada um deles. II) Aumento de desemprego, altas taxas de inflação, desvalorização de moeda ou instabilidade política são exemplos de variáveis não controláveis e que representam um risco não sistemático para o investidor. Essa afirmativa também está correta, pois esses fatores externos não podem ser controlados pelo investidor e representam um risco não sistemático. III) O risco sistemático advém de fraquezas e deficiências do projeto ou portfólio de investimento e pode ser reduzido com a diversificação do portfólio os dos ativos. Essa afirmativa está incorreta, pois o risco sistemático não pode ser reduzido com a diversificação do portfólio, já que ele é inerente ao mercado como um todo e afeta todos os ativos. A diversificação ajuda a reduzir o risco não sistemático.
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