Em instituições financeiras, o risco sistemático e o risco não-sistemático, respectivamente, equivalem:

O risco sistemático é o risco que afeta todo o mercado financeiro, como crises econômicas, mudanças na política monetária, entre outros fatores macroeconômicos. Já o risco não-sistemático é o risco que afeta apenas uma empresa ou setor específico, como problemas de gestão, falhas em produtos, entre outros fatores microeconômicos. Portanto, não é possível comparar diretamente esses dois tipos de risco, pois eles afetam diferentes áreas do mercado financeiro.