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Com relação ao planejamento financeiro de um cliente, são apresentadas as seguintes etapas: I – Implementar as recomendações. II – Coletar, identificar e avaliar informações sobre o cliente. III – Monitorar a situação do cliente. IV – Analisar e avaliar a situação financeira. V – Definir e estabelecer o escopo do relacionamento. VI – Desenvolver as estratégias financeiras e apresentá-las. Desta forma, a ordem cronológica em que são utilizadas por um planejador são:

a) IV, VI, V, II, I e III
b) II, VI, IV, I, III e V
c) V, II, IV, I, III e VI
d) V, II, IV, VI, I e III
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Testando o Conhecimento

há 11 meses

Respostas

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há 11 meses

Vamos analisar a ordem correta das etapas do planejamento financeiro: 1. V – Definir e estabelecer o escopo do relacionamento. (Primeiro, é necessário definir o que será abordado no planejamento.) 2. II – Coletar, identificar e avaliar informações sobre o cliente. (Depois de definir o escopo, é preciso entender a situação do cliente.) 3. IV – Analisar e avaliar a situação financeira. (Com as informações coletadas, é hora de analisar a situação financeira do cliente.) 4. VI – Desenvolver as estratégias financeiras e apresentá-las. (Após a análise, desenvolvem-se as estratégias.) 5. I – Implementar as recomendações. (Depois de apresentar as estratégias, é hora de implementá-las.) 6. III – Monitorar a situação do cliente. (Por fim, é importante monitorar a situação após a implementação.) Agora, vamos verificar as alternativas: a) IV, VI, V, II, I e III (Incorreta) b) II, VI, IV, I, III e V (Incorreta) c) V, II, IV, I, III e VI (Incorreta) d) V, II, IV, VI, I e III (Correta) Portanto, a alternativa correta é: d) V, II, IV, VI, I e III.

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