Para estimar riscos e tomar decisões assertivas em investimentos, utilizamos medidas estatísticas como: 1. Desvio padrão – mede a volatilidade dos retornos, indicando a variabilidade dos resultados. 2. Valor em risco (VaR) – estima a perda máxima esperada em um determinado período com um nível de confiança. 3. Beta – avalia a sensibilidade do investimento em relação ao mercado, indicando risco sistemático. 4. Análise de cenário e estresse – simula diferentes condições de mercado para avaliar impactos potenciais. 5. Rating de crédito – avalia o risco de inadimplência de emissores de títulos. 6. Índices de liquidez – medem a facilidade de converter o investimento em dinheiro sem perda significativa. Essas ferramentas ajudam a considerar riscos de crédito, mercado e liquidez, permitindo decisões mais informadas e alinhadas ao perfil do investidor.