como fazer análise de investimentos?

Análise de Investimentos é o estudo que avalia a aplicação de recursos, bem como as condições que o antecederam e seus resultados posteriores, com o objetivo final de proporcionar não só os melhores rendimentos, mas também outros aspectos atraentes, como liquidez e segurança.

Os métodos mais comuns para a análise de investimento são:

• Payback
• O payback é o método mais básico para se avaliar a viabilidade de um investimento. Ele determina qual é o tempo necessário para se recuperar um investimento inicial

• Valor presente líquido – VPL;
• O Valor Presente Líquido (VPL) é considerado uma técnica de análise mais sofisticada do que o payback, justamente por considerar em seu cálculo o valor do dinheiro no tempo e poder ser aplicada a qualquer tipo de rendimento (convencional e não-convencional).

• Taxa interna de retorno – TIR. 
• A TIR, ou Taxa Interna de Retorno, é outra forma utilizada para a análise de investimentos. Ela é a taxa de desconto que iguala o VPL a zero, fazendo com que todas as entradas de capital igualem todas as aplicações. Sendo assim, ela complementa a análise de valor presente líquido e reflete os rendimentos reais proporcionados por um investimento em um determinado período.
  
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O primeiro fator avaliado em qualquer análise de investimento é o risco. A razão para isso é simples: se o risco do investimento for muito grande, a perda é bastante provável. Nesse caso, os fluxos de caixa e o valor de revenda geralmente não importam, porque o investimento não vale nada. Para avaliar o risco, basta usar uma variação dessa fórmula:

Taxa de ocorrência x o impacto do evento = Risco

Apesar disso, o risco não é um fator definido. É preciso avaliar todos os fatores relacionados ao investimento: mercado, indústria, governo, empresa e muito mais. Desta forma, avaliar o risco é tanto uma arte quanto uma ciência.

O segundo fator da análise de investimentos é o fluxo de caixa. Os fluxos de caixa ocorrem de várias formas: dividendos de uma ação negociada publicamente, pagamentos de juros sobre uma obrigação ou mesmo fluxo de caixa livre que pode ser distribuído aos investidores em uma pequena empresa (novamente, na forma de dividendos). Os fluxos de caixa são um dos métodos de pagamento de um investimento.

O terceiro fator da análise de investimentos é o valor de revenda. O lucro da revenda é feito através de um ganho no valor de mercado do ativo. Quando o ativo é vendido a outro investidor por um valor superior ao preço de compra original, o lucro do valor de revenda ocorreu.