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Avaliação On-Line 3 (AOL 3) - Questionário Mercado Financeiro e de Capitais 1. Pergunta 1 De acordo com Assaf Neto (2014) uma opção de compra oferece ao titular o direito de adquirir as ações-objeto previstas no contrato, ao preço conveniado (preço de exercício), e obedecidas as condições estabelecidas pela Bolsa de Valores. Portanto, uma opção americana: 1. Só pode ser exercida na data do vencimento; 2. Pode ser exercida a qualquer momento, desde a compra até a data do vencimento Resposta correta 3. O valor no vencimento não depende do preço da ação-objeto nesse momento 4. É aquela cujo ativo-objeto é um produto americano. 5. É a que se negocia nos Estados Unidos; 2. Pergunta 2 Assinale a alternativa que completa corretamente o texto a seguir: Assaf Neto (2014) diz que o _____________definiu critérios para mensuração principalmente do risco do crédito e risco de mercado, e definiu um capital mínimo necessário aos bancos para financiar seus ativos de risco. 1. Incorreta: Banco Central do Brasil; 2. BNDES; 3. Acordo de Basileia III. 4. Acordo de Basileia I; Resposta correta 5. Conselho Monetário Nacional; 3. Pergunta 3 De acordo com Mellagi Filho e Ishikawa (2007) o risco de mercado é o risco que engloba a mudança no cenário econômico que influencia todas as instituições. Portanto o risco de mercado pode ser entendido como as chances de perdas de uma instituição financeira decorrentes de comportamentos adversos: 1. taxas de juros, indicadores de bolsas de valores, preços de commoditties; 2. nos índices de inflação, indicadores de bolsas de valores, preços de commoditties; Resposta correta 3. nos índices de inflação, preços de commoditties. 4. nos índices de inflação, taxas de juros, indicadores de bolsas de valores; 5. Incorreta: nos índices de inflação, taxas de juros, indicadores de bolsas de valores, preços de commoditties; 4. Pergunta 4 O processo de aprovação de uma linha de crédito varia conforme a instituição, porém alguns princípios básicos são comuns para todas elas, seja por exigência do regulador, seja por representarem boas práticas bancárias, e dentre os princípios de uma boa análise creditícia se destacam os Cs do crédito, que são: 1. caráter ou credibilidade; condições; capital e; colateral. 2. capacidade; condições; capital e; colateral; 3. caráter; credibilidade; capacidade; capital e; colateral; 4. caráter ou credibilidade; capacidade; condições; capital e; colateral; Resposta correta 5. caráter ou credibilidade; capacidade; condições; capital; 5. Pergunta 5 Assaf Neto (2014) diz que a grande alteração introduzida no Basileia III foi o aumento das exigências em relação às reservas dos bancos, visando proteger as instituições de crises de liquidez e reforçar suas coberturas de eventuais perdas. Assinale a alternativa que apresenta o ano em que foram definidas essas alterações. 1. 2008; 2. 2010 Resposta correta 3. 2009 4. 1988 5. Incorreta: 2001 6. Pergunta 6 O risco _________, o qual também é chamado de risco “não diversificável”, risco de “mercado” e risco “comum”, este é um risco relacionado às condições macroeconômicas e está fora do controle de um investidor individual, e afeta todos os seguimentos econômicos. Das alternativas apresentadas a seguir assinale o risco que completa corretamente o texto. 1. Sistemático; Resposta correta 2. Não sistemático; 3. Cambial. 4. Soberano; 5. Financeiro; 7. Pergunta 7 De acordo com Assaf Neto (2014) as Bolsas de Valores são entidades, cujo objetivo básico é o de manter um local em condições adequadas para a realização de operações de compra e venda de títulos e valores mobiliários. Das alternativas apresentadas a seguir, assinale a que não representa um dos principais objetivos de uma bolsa de valores. 1. Fornecer crédito para os agentes deficitários. Resposta correta 2. Incorreta: fixação do preço dos títulos através da lei da oferta e da demanda; 3. facilitar a troca de fundos entre entidades que precisam de financiamento e os investidores; bem como proporcionar liquidez aos investidores em bolsa; 4. publicar os preços e as qualidades negociadas para informar aos investidores e entidades interessadas. 5. dar informações aos investidores sobre as empresas que negociam em bolsa; bem como proporcionar confiança aos investidores, já que as compras e as vendas de valores estão garantidas juridicamente; 8. Pergunta 8 Silva (2003) diz que um banco é uma instituição que vive de avaliar e assumir riscos, e tem forte responsabilidade perante a comunidade, seus empregados, o governo e seus acionistas e, de acordo com Assaf Neto (2014) os principais riscos financeiros atualmente enfrentados pelos bancos em suas atividades de intermediação financeira são: 1. risco da variação das taxas de juro; risco de mercado; risco de câmbio; risco soberano; risco legal; 2. risco de crédito; risco de mercado; risco operacional; risco de câmbio; risco soberano; risco de liquidez. 3. risco da variação das taxas de juros; risco de crédito; risco de mercado; risco operacional; risco de câmbio. 4. risco operacional; risco de câmbio; risco soberano; risco de liquidez e, risco legal; 5. risco da variação das taxas de juros; risco de crédito; risco de mercado; risco operacional; risco de câmbio; risco soberano; risco de liquidez e, risco legal; Resposta correta 9. Pergunta 9 De acordo com Oliveira et.al. (2018) a análise de crédito é a metodologia que permite mensurar o nível de risco de uma transação de dívida solicitada por um cliente. Com base nos conceitos do 5Cs do crédito, assinale a alternativa que corresponde a definição de Capacidade. 1. Incorreta: Trata-se de análise de fatores externos não controláveis pela empresa, tais como mudanças macroeconômicas, tecnológicas, ambientais ou regulatórias que possam impactar sua performance de modo positivo ou negativo e, por consequência, sua capacidade de pagar seu compromissos; 2. Trata do entendimento subjetivo de que o tomador está comprometido a pagar suas obrigações. O entendimento é baseado em um relacionamento prévio com a instituição, que indica que o cliente possui boa índole e um sendo ético; 3. Trata-se de uma análise técnica de que o tomador terá um fluxo de caixa suficiente, ou seja, terá condições de honrar com o compromisso assumido; Resposta correta 4. Refere-se ao levantamento que visa saber se o patrimônio da empresa é suficiente e sua estrutura de capital adequada no sentido de ela ter os recursos necessários para investir na sua atividade de modo que gere um fluxo de caixa suficiente para arcar com suas dívidas e obrigações; 10. Pergunta 10 O risco operacional é definido como perdas financeiras por meio de erros, fraudes ou deficiência no desempenho oportuno de atividades, ou seja, fruto de erros nos sistemas operacionais. Assinale a alternativa que apresenta quais são os segmentos que podem originar o risco operacional. 1. Pessoas e processos; 2. Pessoas e tecnologia; 3. Pessoas e mercado; 4. Tecnologia e mercado. 5. Pessoas, processos e tecnologia; Resposta correta
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