CPA-10 - Módulos 1

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CPA-10
Qual a boa de hoje(19/05)?
- 5 questões Mód 1
- 10 questões Mód 2
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para o nosso APP de simulados!
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QUESTÃO 1
Responsável pela fiscalização das sociedades de 
capitalização e resseguradoras:
a) Susep 
b) CVM 
c) Bacen 
d) Previc
Questão 1
Define a meta da Taxa Selic e seu eventual viés:
a) CMN
b) Anbima
c) Copom
d) CVM
QUESTÃO 2Questão 2
A negociação de valores mobiliários em bolsa tem como principal 
objetivo: 
a) fomentar a atividade especulativa.
b) garantir o anonimato das transações realizadas.
c) proteger os investidores do risco de volatilidade.
d) alcançar a melhor formação de preços.
QUESTÃO 3Questão 3
É uma das carteiras que devem estar aberta para compor um banco 
múltiplo:
A) Investimento
B) Crédito
C) Financiamento
D) Desenvolvimento
QUESTÃO 4Questão 4
São custodiados no Selic:
I – LF
II – LTN
III – LCI
IV – LFT
V – NTN-A
Estão corretas:
a) I, II e IV.
b) I e III.
c) II e IV.
d) II, IV e V.
QUESTÃO 5Questão 5
Segundo o princípio do “Conheça o seu Cliente” de Lavagem de Dinheiro, a 
instituição financeira deve manter em seus registros as movimentações do cliente 
por no mínimo:
a) 5 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do 
cliente
b) 5 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou 
do término da operação
c) 2 anos a contar da data da abertura da conta ou do início das operações do 
cliente
d) 2 anos a contar do primeiro dia do ano seguinte ao encerramento da conta ou 
do término da operação
QUESTÃO 6Questão 6
QUESTÃO 7
Um cliente procurou determinada instituição financeira para obter empréstimo pessoal. O
funcionário dessa instituição informou ao cliente que:
I. poderá reduzir a taxa de juros no empréstimo pessoal, se ele contratar um seguro de
proteção ao crédito, que lhe será oferecido por valor abaixo do habitual.
II. poderá lhe conceder o empréstimo, desde que ele contrate um seguro de proteção ao
crédito.
Nesse caso, I e II representam, respectivamente, as práticas:
a) de venda casada e de venda casada. 
b) promocional e de venda casada. 
c) promocional e promocional.
d) de venda casada e promocional.
Questão 7
As Instituições financeiras devem atualizar o perfil dos investidores em
prazos não superiores a:
a) 90 dias.
b) 24 meses.
c) 180 dias.
d) 12 meses.
QUESTÃO 8
Questão 8
Segundo o Código Anbima de Distribuição de Produtos, NÃO são
considerados produtos de investimentos:
a) CDB.
b) Caderneta de Poupança.
c) Ações.
d) Derivativos.
QUESTÃO 9Questão 9
Qual é a finalidade do Selo Anbima?
a) Atestar que o fundo tem um bom rendimento compatível com o grau 
de risco.
b) Demonstrar o compromisso das Instituições Participantes em atender 
às disposições do Código de Autorregulação.
c) Garantir que o investimento não possui risco.
d) Mostrar os fundos com mais de R$ 1 bilhão em recursos sob gestão.
QUESTÃO 10Questão 10
Qual é a ordem no processo de lavagem de dinheiro:
A) Colocação, Ocultação, Integração
B) Ocultação, Colocação, Integração
C) Colocação, Integração, Ocultação
D) Ocultação, Integração, Colocação
QUESTÃO 11Questão 11
Um participante de um crime de lavagem de dinheiro, que 
cooperar com a investigação, pode ter sua pena reduzida em:
a) Não tem direito a redução da pena
b) Em até 1/3 da pena total
c) Em até 2/3 da pena total
d) Serão livres
QUESTÃO 12Questão 12
Um gerente de uma instituição financeira NÃO poderá recomendar
produtos ou serviços quando o cliente:
a) apresentar perfil classificado como conservador.
b) apresentar perfil com informações desatualizadas.
c) tiver idade igual ou inferior a 21 anos.
d) tiver um horizonte de investimento de curto prazo.
QUESTÃO 13Questão 13
QUESTÃO 14
São características do KYC, exceto:
a) Dados documentais (RG, CPF, endereço).
b) Renda e patrimônio
c) Carteira de produtos de outra instituição
d) Profissão, no caso de pessoa física
Questão 14
As instituições financeiras devem comunicar ao Conselho de 
Controle de Atividades Financeiras (COAF) as operações de 
depósito em espécie, saque em espécie ou saque em espécie por 
meio de cartão pré-pago, de valor igual ou superior a:
a) 50 mil
b) 100 mil
c) 150 mil
d) 200 mil
QUESTÃO 15Questão 15
Em primeira mão, amanhã vamos iniciar com lives do Acorda 
Mercado, para você entender na prática sobre os 
investimentos! Vamos entrar ás 8h30 ao vivo.
MUITO OBRIGADO!!
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REGRAS:
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