AP4 - MERCADO DE CAPITAIS

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Local: REMOTO / REMOTO / REMOTO / Campus IV - Magé 
Acadêmico: 20211-EaD-03/02/2021-EEC-140-60-MERCADO
Aluno: KEVYNN DA SILVA HOFFMANN LOPES 
Avaliação: AP4
Matrícula: 1701575 
Data: 11 de Junho de 2021 - 13:30 Finalizado
Correto Incorreto Anulada  Discursiva  Objetiva Total: 9,34/10,00
1  Código: 5122 - Enunciado: O estudo do Mercado Monetário nos ensina que, quando pensamos
em operações de curto e curtíssimo prazos, envolvendo negociação de títulos públicos e reservas
bancárias (dinheiro à vista no caixa dos bancos), tratamos das operações do mercado monetário.
 No Brasil, falar do mercado monetário implica em falar do Sistema Especial de Liquidação e
Custódia de Títulos Públicos (Selic), sistema eletrônico de negociação voltado exclusivamente
para as operações com títulos públicos. Sobre a definição de Mercado Monetário, assinale a
alternativa correta:
 a) Segmento do mercado financeiro em que circulam exclusivamente títulos públicos com
operações de longo prazo com estes ativos.
 b) Segmento do mercado de moedas dos países estrangeiros.
 c) Segmento do mercado financeiro em que são criados títulos públicos e dinheiro com
operações de altas taxas de retorno e lucro certo com estes ativos.
 d) Segmento do mercado financeiro em que executam-se exclusivamente dinheiro com
operações de altas taxas de retorno com poucos ativos.
 e) Segmento do mercado financeiro em que circulam títulos públicos e dinheiro com
operações de curto e curtíssimo prazos com estes ativos.
Alternativa marcada:
e) Segmento do mercado financeiro em que circulam títulos públicos e dinheiro com operações
de curto e curtíssimo prazos com estes ativos.
Justificativa: Segmento do mercado financeiro em que circulam títulos públicos e dinheiro com
operações de curto e curtíssimo prazos com estes ativos.
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2  Código: 5105 - Enunciado: Sobre Política Fiscal, podemos afirmar que:
 a) É a política macroeconômica responsável pela gestão da moeda em circulação,
executada por meio de operações de mercado aberto, alterações na alíquota do compulsório e
taxa de redesconto.
 b) É a política macroeconômica utilizada exclusivamente pelas economias desenvolvidas
que trata da gestão do orçamento público. Estas economia são desenvolvidas devido os gastos
serem maiores do que as receitas.
 c) É a política macroeconômica que trata da gestão do orçamento público, que está dividido
em: Arrecadação Pública e Gastos Públicos.
 d) Fazer política fiscal é determinar o regime cambial a ser adotado e praticar o conjunto de
medidas previstas para regimes de câmbio fixo, câmbio administrado e câmbio flutuante.
 e) A política fiscal é utilizada para estabilizar a economia em situações de inflação, recessão
e desemprego.
Alternativa marcada:
c) É a política macroeconômica que trata da gestão do orçamento público, que está dividido em:
Arrecadação Pública e Gastos Públicos.
Justificativa: É a política macroeconômica que trata da gestão do orçamento público, que está
dividido em: Arrecadação Pública e Gastos Públicos.
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3  Código: 5113 - Enunciado: Os títulos são como o sangue que corre nas veias do mercado
financeiro, podendo ser públicos ou privados. São emitidos em contrapartida ao ingresso de
capitais próprio e de terceiros, sendo objeto de negociação em praticamente todas as operações
realizadas nos mercados financeiros. Considerando o Sistema Financeiro Nacional (SFN),
podemos afirmar que:
 a) O SFN atua exclusivamente garantindo que os investidores tenham lucro nas operações
de compra de títulos privados, ou seja, ele garante que os títulos que as empresas privadas
remunerem os investidores.
 b) O SFN é o único emissor de títulos públicos do mercado brasileiro.
 c) Não há relação alguma entre a emissão de títulos públicos ou privados com o SFN.
 d) Os títulos emitidos pelo governo e pelas empresas constituem, juntamente com a moeda,
os principais ativos negociados nos mercados que compõem o SFN.
 e) O SFN atua exclusivamente garantindo que os títulos privados sejam pagos, ou seja,
impede que os investidores tenham prejuízo ao adquirir títulos das empresas.
Alternativa marcada:
d) Os títulos emitidos pelo governo e pelas empresas constituem, juntamente com a moeda, os
principais ativos negociados nos mercados que compõem o SFN.
Justificativa: Os títulos emitidos pelo governo e pelas empresas constituem, juntamente com a
moeda, os principais ativos negociados nos mercados que compõem o SFN.
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4  Código: 24156 - Enunciado: Considerando-se que nossa unidade 02 nos ensina que o Sistema
Financeiro Nacional (SFN) é composto por órgãos normativos, entidades supervisoras e
instituições operadoras, assinale a alternativa CORRETA.
 a) Devido ao avanço tecnológico de nossos dias, as economias de países avançados não
necessitam de um sistema financeiro que capte as poupanças individuais e as direcione para o
financiamento de investimento.
 b) As entidades supervisoras são empresas financeiras que, uma vez autorizadas,
regulamentadas e fiscalizadas pelas entidades supervisoras, realizam diariamente operações nos
mercados que constituem o Sistema Financeiro Nacional.
 c) As instituições operadoras desempenham funções executivas como a fiscalização das
instituições sob sua responsabilidade.
 d) Por ser o órgão responsável pela elaboração das diretrizes gerais, o Conselho Monetário
Nacional possui exclusivamente a competência de normatizar, supervisionar e realizar as
operações empresariais do SFN.
 e) Os órgãos normativos são instituições responsáveis por elaborar as políticas e definir as
diretrizes gerais do sistema financeiro.
Alternativa marcada:
e) Os órgãos normativos são instituições responsáveis por elaborar as políticas e definir as
diretrizes gerais do sistema financeiro.
Justificativa: Os órgãos normativos são instituições responsáveis por elaborar as políticas e
definir as diretrizes gerais do sistema financeiro.
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5  Código: 33185 - Enunciado: Analise as instituições componentes do SFN e depois marque a
questão correta:I – CVMII – Banco CentralIII- CMNIV – Instituição bancáriaV – Instituição não
bancária( ) executor da política monetária.( ) Caixa econômica federal( ) formula a política da
moeda e do crédito.( )banco de investimento.( )fiscaliza o mercado de valores mobiliários. 
 a) I, II, III, IV, V
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 b) III,V,IV,II,I.
 c) I,IV,II,V,III.
 d) IV,V,III,I,II.
 e) II,IV,III,V,I.
Alternativa marcada:
e) II,IV,III,V,I.
Justificativa: ( II ) executor da política monetária.(IV ) Caixa econômica federal(III ) formula a
política da moeda e do crédito.(V )banco de investimento.( I )fiscaliza o mercado de valores
mobiliários. 
6  Código: 19029 - Enunciado: Leia atentamente as sentenças abaixo e assinale qual a alternativa
que completa de forma correta as sentenças sobre os tipos de garantias utilizadas nas operações
de crédito. ______________ quando os chamados bens de raiz (imóveis) garantem a operação
por meio de uma hipoteca. ______________ quando um bem (normalmente o próprio bem
financiado) garante a operação por meio de uma alienação fiduciária como o financiamento de
veículos. ______________ trata-se de uma garantia complementar à garantia principal, como a
exigência que alguns financiadores fazem de se contratar um seguro para o bem que é dado em
garantia da operação de crédito. Assinale a alternativa correta:
 a) Garantias Acessórias - Garantias Particulares - Garantias Institucionais .
 b) Garantias Institucionais - GarantiasReais - Garantias Individuais .
 c) Garantias Acessórias - Garantias Reais - Garantias Pignoratícias .
 d) Garantias Pignoratícias - Garantias Institucionais - Garantias Reais.
 e) Garantias Reais - Garantias Pignoratícias - Garantias Acessórias.
Alternativa marcada:
e) Garantias Reais - Garantias Pignoratícias - Garantias Acessórias.
Justificativa: Garantias Reais - Garantias Pignoratícias - Garantias Acessórias
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7  Código: 5861 - Enunciado: Os títulos são como o sangue que corre nas veias do mercado
financeiro, podendo ser públicos ou privados, e emitidos em contrapartida ao ingresso tanto de
capital próprio quanto de terceiros, sendo objetos de negociação em praticamente todas as
operações realizadas nos mercados financeiros. Considerando o Sistema Financeiro Nacional
(SFN), leia atentamente as sentenças abaixo: Os títulos emitidos pelo governo e pelas empresas
constituem, juntamente com a moeda, os principais ativos negociados nos mercados que
compõem o SFN. Os títulos privados são emitidos pelo governo, a fim de captar recursos por
meio de endividamento. Sua contratação deve ser feita obrigatoriamente por meio de um
processo licitatório, chamado de leilão ou oferta pública de títulos. Os títulos públicos são
emitidos pelas empresas com o propósito de captar recursos, ingressando em seus caixas sob a
forma de debêntures ou ações. Assinale a alternativa correta:
 a) Somente I é verdadeira.
 b) Somente I e II são verdadeiras.
 c) Somente I e III são verdadeiras.
 d) Somente II é verdadeira.
 e) Somente III é verdadeira.
Alternativa marcada:
a) Somente I é verdadeira.
Justificativa: Somente I é verdadeira.
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8  Código: 5130 - Enunciado: O estudo do Mercado de Câmbio) ensina que Câmbio consiste em
uma operação de troca de moeda de um país pela moeda de um outro. Com base nisso,mostra
um pouco sobre o mercado de câmbio brasileiro e suas operações, bem como a regulamentação
e fiscalização realizada pelo BACEN. Assinale a alternativa incorreta sobre operações no Mercado
de Câmbio:
 a) Pessoas físicas e jurídicas podem comprar e vender moeda estrangeira ou realizar
transferências internacionais em reais, de qualquer natureza, desde que lícita, sem limite de
valor.
 b) O BACEN credencia para operar no mercado de câmbio bancos múltiplos, comerciais e de
investimentos entre outras instituições.
 c) Todo e qualquer pagamento ou recebimento em moeda estrangeira pode ser realizado no
mercado de câmbio.
 d) Quando falamos em Mercado de Câmbio devemos considerar a existência do chamado
“mercado paralelo”, mas considerando que boa parte das operações deste mercado são
realizadas com recursos em moeda estrangeira de origem escusa, como corrupção e sonegação
fiscal.
 e) Pessoas físicas podem comprar e vender moeda estrangeira ou realizar transferências
internacionais em reais, de qualquer natureza, desde que lícita, sem limite de valor. Entretanto,
pessoas jurídicas podem fazer estas mesmas operações, limitadas à metade do capital social da
empresa.
Alternativa marcada:
e) Pessoas físicas podem comprar e vender moeda estrangeira ou realizar transferências
internacionais em reais, de qualquer natureza, desde que lícita, sem limite de valor. Entretanto,
pessoas jurídicas podem fazer estas mesmas operações, limitadas à metade do capital social da
empresa.
Justificativa: Pessoas físicas podem comprar e vender moeda estrangeira ou realizar
transferências internacionais em reais, de qualquer natureza, desde que lícita, sem limite de
valor. Entretanto, pessoas jurídicas podem fazer estas mesmas operações, limitadas à metade do
capital social da empresa
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9  Código: 33180 - Enunciado: Dentre os diversos produtos que existem no mercado financeiro,
para atender os mais distintos perfis de investidores, sejam eles moderados, agressivos ou
conservadores, os derivativos caracterizam-se por:
 a) Instrumento financeiro cujo preço deriva de outro ativo
 b) Instrumento financeiro cujo preço deriva de outro instrumento financeiro
 c) Instrumento financeiro cujo preço é determinado entre as partes negociantes
 d) instrumento financeiro que deriva somente de produtos agropecuários
 e) Instrumento financeiro cujo preço deriva de uma ação específica
Alternativa marcada:
a) Instrumento financeiro cujo preço deriva de outro ativo
Justificativa: O nome derivativo é de um ativo que deriva de outro.
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10  Código: 5108 - Enunciado: Quando falamos de Política Monetária, tratamos da gestão de moeda
em circulação e dos três instrumentos utilizados pelo Banco Central (BACEN) para a condução
desta política, a saber: operações em mercado aberto, alíquota do compulsório e taxa de
redesconto. Sobre esse assunto, assinale a alternativa INCORRETA:
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 a) As operações de mercado aberto regulam a liquidez diária da economia; nesse mercado
circulam títulos de dívida pública federal e reserva bancária.
 b) A Política Monetária, por meio do aumento da oferta monetária promove um estímulo na
economia, sendo desta forma utilizada para combater situações de recessão e desemprego.
 c) Somente a Política Fiscal tem condições de combater a recessão e o desemprego, ou seja,
a Política Monetária é totalmente inoperante para estas situações.
 d) A alíquota do compulsório consiste em um percentual dos depósitos à vista que os
bancos depositam nos cofres do BACEN, limitando o volume de empréstimos que bancos podem
realizar.
 e) A taxa de redesconto reduz a liquidez da economia, inibindo empréstimos bancários.
Alternativa marcada:
c) Somente a Política Fiscal tem condições de combater a recessão e o desemprego, ou seja, a
Política Monetária é totalmente inoperante para estas situações.
Justificativa: Somente a Política Fiscal tem condições de combater a recessão e o desemprego,
ou seja, a Política Monetária é totalmente inoperante para estas situações.
11  Código: 5120 - Enunciado: O estudo do Mercado de Crédito nos apresenta a dinâmica
operacional do mercado de crédito, sua a estrutura e as instituições participantes (tanto na
oferta de crédito quanto na demanda) e também fala sobre a constituição de garantias.
Considerando os participantes do mercado de crédito, assinale a alternativa correta.
 a) O Conselho Monetário Nacional (CMN), ao estabelecer as diretrizes que conduzem o
mercado de crédito brasileiro, atua ao lado da oferta, criando condições para que esse mercado
de exista.
 b) As pessoas físicas (buscam recursos para financiar suas necessidades de consumo
pessoal) e pessoas jurídicas (que buscam recursos para cobrir suas defasagens de caixa) atuam
no mercado de crédito pelo lado da oferta.
 c) O Conselho Monetário Nacional (CMN), ao estabelecer as diretrizes que conduzem o
mercado de crédito brasileiro, atua do lado da demanda criando a clientela que as instituições
financeiras precisam.
 d) As pessoas físicas (buscando recursos para financiar suas necessidades de consumo
pessoal) e pessoas jurídicas (buscando recursos para cobrir suas defasagens de caixa) atuam no
mercado de crédito pelo lado da demanda.
 e) Bancos Comerciais e Múltiplos, Financeiras e Cooperativas de Crédito atuam no mercado
de crédito do lado da demanda, intermediando os recursos que captam dos agentes tomadores
de recursos.
Alternativa marcada:
d) As pessoas físicas (buscando recursos para financiar suas necessidades de consumo pessoal) e
pessoas jurídicas (buscando recursos para cobrir suas defasagens de caixa) atuam no mercado
de crédito pelo lado da demanda.
Justificativa: As pessoas físicas (buscando recursos para financiar suas necessidades de
consumo pessoal) e pessoas jurídicas (buscando recursos para cobrir suas defasagens de caixa)
atuamno mercado de crédito pelo lado da demanda.
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12  Código: 23148 - Enunciado: De acordo com os ensinamentos de nossa unidade 08, podemos
definir mercado de capitais como sendo:
 a) É um mercado que trata de operações de curto e curtíssimo prazos, negociando títulos
públicos e reservas bancárias (dinheiro à vista disponível no caixa dos bancos).
 b) Mercado onde as empresas vão buscar recursos para a sua capitalização, para financiar
seus projetos de investimento.
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 c) Ambiente operacional onde são realizadas trocas de moedas entre os agentes
credenciados pelo Bacen e entre estes e seus clientes, de forma direta ou por meio de seus
correspondentes.
 d) Mercado onde o Tesouro Nacional capta recursos por meio de emissão e colocação de
títulos da dívida pública federal.
 e) É um mercado onde existe a possibilidade das instituições que possuam títulos públicos
em suas carteiras de ativos tomar recursos emprestados por um dia, dando os títulos federais em
garantia.
Alternativa marcada:
b) Mercado onde as empresas vão buscar recursos para a sua capitalização, para financiar seus
projetos de investimento.
Justificativa: Mercado onde as empresas vão buscar recursos para a sua capitalização, para
financiar seus projetos de investimento.
13  Código: 5098 - Enunciado: O processo poupança-investimento nos apresenta importantes
conceitos econômicos, a forma que eles interagem e como o processo é viabilizado por meio do
Sistema Financeiro. Sobre esses conceitos, leia atentamente as sentenças abaixo: O Sistema
Financeiro é constituído pelo conjunto de instituições financeiras que captam poupanças
individuais e as repassam aos agentes deficitários; Pode-se definir spread como sendo a
diferença entre as taxas de juros que as instituições pagam aos tomadores de recursos e as taxas
que elas cobram dos poupadores; O processo poupança-investimento” é constituído pela
aproximação dos agentes poupadores e agentes deficitários, feita pelo Sistema Financeiro,
mediante uma determinada remuneração
 a) Somente 1 e 3 são verdadeiras.
 b) Somente 2 é verdadeira.
 c) Somente 3 é verdadeira.
 d) Somente 1 é verdadeira .
 e) Somente 1 e 2 são verdadeiras.
Alternativa marcada:
a) Somente 1 e 3 são verdadeiras.
Justificativa: Somente I e III são verdadeiras I - O Sistema Financeiro é constituído pelo conjunto
de instituições financeiras que captam poupanças individuais e as repassam aos agentes
deficitários; III - O processo “Poupança-Investimento” é constituído pela aproximação dos
agentes poupadores e agentes deficitários, feita pelo Sistema Financeiro, mediante uma
determinada remuneração
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14  Código: 18294 - Enunciado: Em nossos estudos a unidade de ensino 02 nos apresenta o Sistema
Financeiro Nacional (SFN), conjunto de instituições financeiras que, atuando em diferentes
mercados, viabiliza o processo poupança-investimento. Leia atentamente as sentenças abaixo, e
assinale qual a alternativa que completa corretamente as lacunas. Os _______________ são
instituições responsáveis por elaborar as políticas e definir as diretrizes gerais do sistema
financeiro As ________________ desempenham várias funções executivas, como a fiscalização
das instituições sob sua responsabilidade. As _______________ são empresas financeiras que,
uma vez autorizadas, regulamentadas e fiscalizadas pelas entidades supervisoras, realizam
diariamente operações nos mercados que constituem o SFN.
 a) Instituições Operadoras, Órgãos Normativos, Entidades Supervisoras
 b) Entidades Supervisoras, Instituições Operadoras, Órgãos Normativos
 c) Órgãos Normativos, Entidades Supervisoras, Instituições Operadoras
 d) Órgãos Normativos, Instituições Operadoras, Entidades Supervisoras
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12/06/2022 11:30 unigranrio
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 e) Instituições Operadoras, Entidades Supervisoras, Órgãos Normativos
Alternativa marcada:
c) Órgãos Normativos, Entidades Supervisoras, Instituições Operadoras
Justificativa: Órgãos Normativos, Entidades Supervisoras, Instituições Operadoras
15  Código: 5134 - Enunciado: O estudo do Mercado de Capitais ensina que nele, as empresas vão
buscar os recursos para financiar seus projetos de investimento, seja com capitais próprios ou
com capitais de terceiros. De igual modo, nos ensina que uma companhia aberta pode usufruir
das oportunidades de captação oferecidas pelo mercado de capitais. Assinale a alternativa
correta:
 a) As fontes de financiamento para um projeto de investimento são o capital próprio
(dinheiro dos sócios), que ingressa por meio da emissão de ações e o capital de terceiros
(empréstimos e financiamentos), no qual para a captação desse financiamento existem várias
possibilidades de emissão de títulos de dívida.
 b) As fontes de financiamento para um projeto de investimento são obtidas exclusivamente
por meio de empréstimos bancários, e, por isso, os bancos são os agentes mais importantes do
mercado de capitais, por disponibilizarem o capital.
 c) As fontes de financiamento para um projeto de investimento são obtidas exclusivamente
por meio de financiamentos do Banco Central, e por isso, o Banco Central é o agente mais
importante do mercado de capitais, disponibilizando o capital e estabelecendo as normatizações
necessárias.
 d) As fontes de financiamento para um projeto de investimento são obtidas exclusivamente
por meio de financiamentos governamentais, e, por isso, o Governo é o agente mais importante
do mercado de capitais, por disponibilizarem o capital, visando o bem-estar econômico e social.
 e) As fontes de financiamento para um projeto de investimento são o capital próprio, no
qual para a captação desse financiamento existem várias possibilidades de emissão de títulos
de dívida, e o capital de terceiros (dinheiro dos sócios).
Alternativa marcada:
e) As fontes de financiamento para um projeto de investimento são o capital próprio, no qual
para a captação desse financiamento existem várias possibilidades de emissão de títulos de
dívida, e o capital de terceiros (dinheiro dos sócios).
Justificativa: As fontes de financiamento para um projeto de investimento são o capital próprio
(dinheiro dos sócios), que ingressa por meio da emissão de ações e o capital de terceiros
(empréstimos e financiamentos), no qual para a captação desse financiamento existem várias
possibilidades de emissão de títulos de dívida.
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