Avaliação II - Mercado de Capitais

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14/06/2022 14:00 Avaliação II - Individual
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GABARITO | Avaliação II - Individual (Cod.:637311)
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Prova 20024227
Qtd. de Questões 10
Acertos/Erros 9/1
Nota 9,00
Na economia moderna, os intermediários financeiros se "interpõem" entre poupadores e 
investidores. Nesse sentido, as atividades de intermediação financeira contribuem para a conciliação 
dos interesses dos agentes econômicos, através do equilíbrio de prazos, valores e risco. Com relação a 
essa atividade, analise as afirmativas a seguir: 
I- Prazo: a intermediação satisfaz, pela interação entre poupadores e tomadores de recursos, as 
necessidades de fundos dos participantes do mercado em seus devidos prazos, permitindo uma maior 
oferta de crédito. 
II- Valor: são os riscos que são diluídos na atividade de intermediação financeira pela diversificação 
das carteiras, oferecendo aos agentes operações de mercado com risco menor. 
III-Risco: os riscos são diluídos na atividade de intermediação financeira pela diversificação das 
carteiras, oferecendo aos agentes operações de mercado com risco menor. 
Assinale a alternativa CORRETA:
A As afirmativas I e III estão corretas.
B As afirmativas II e III estão corretas.
C Somente a afirmativa II está correta.
D Somente a afirmativa I está correta.
O Governo Federal possui diversos órgãos que compõem o sistema Financeiro Nacional. Um 
dos órgãos é responsável por traçar as normas de política monetária em todos os seus aspectos. 
Funciona como um conselho da economia brasileira e supervisiona as políticas monetária, cambial, 
de investimento, de capital estrangeiro, de comércio exterior e fiscal. Como é chamado este órgão?
A Conselho Monetário Nacional.
B Sistema Financeiro Nacional.
C Conselho Orçamentário Nacional.
D Banco Central.
A instituições financeiras captam recursos dos poupadores e os emprestam aos tomadores, 
assumindo o risco da operação. São remunerados por uma diferença entre a taxa de captação e de 
aplicação destes recursos. Estes recursos são operações para o aumento de capital de giro para as 
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empresas e concessão de crédito para as pessoas físicas. Com a disponibilidade de capital, a 
sociedade aumenta o processo de consumo e as empresas investem na ampliação de suas atividades. 
A que tipo de mercado o enunciado se refere?
A Mercado financeiro.
B Mercado monetário.
C Mercado de capitais.
D Mercado de crédito.
O órgão fiscalizador e controlador do mercado financeiro é a Comissão de Valores Mobiliários 
(CVM), órgão atuante no sistema financeiro. A Comissão também pode punir quem desacatar as 
instruções determinadas. As representações do mercado são de diversos produtos de investimentos 
propostos ao público, como títulos, ações e outros papéis relacionados a investimentos. Sobre as 
principais atribuições e competências da Comissão de Valores Mobiliários (CVM), classifique V para 
as sentenças verdadeiras e F para as falsas: 
( ) Resguardar os investidores contra condutas ilegais de empresas com a finalidade de manipular o 
preço do mercado. 
( ) Instigar as aplicações no mercado de ações. 
( ) Proporcionar a atuação da Bolsa de Valores de maneira eficaz e com transparência. 
( ) Assegurar aos investidores a fiscalização das atividades relacionadas ao mercado monetário. 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
A F - V - F - V.
B V - V - V - F.
C V - F - V - V.
D F - V - V - V.
Inicialmente, a função do sistema financeiro era captar recursos dos agentes econômicos 
superavitários, pagando-lhes uma remuneração (representada pelos juros), e emprestar aos agentes 
econômicos deficitários, naturalmente a uma taxa de juros mais elevada, garantindo, assim, uma 
diferença a fim de remuneração pela intermediação dessas operações. Sobre esta taxa, analise as 
opções a seguir: 
I- Spread financeiro. 
II- Taxa real. 
III- Taxa nominal. 
Assinale a alternativa CORRETA:
A As opções I e III estão corretas.
B As opções II e III estão corretas.
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C Somente a opção I está correta.
D Somente a opção II está correta.
A Bolsa de Valores (hoje B3) é uma companhia de capital aberta, por meio de suas plataformas 
de negociação, dentre outras atividades, realiza o registro, a compensação e a liquidação de ativos e 
valores mobiliários. Sobre a B3, assinale a alternativa CORRETA:
A Registro e a compensação de transferências internacionais de recursos.
B Seguro de bens e ativos mobiliários, negociados no mercado.
C Obriga-se em menor tempo possível a divulgação da negociação dos ativos.
D A liquidação de outros ativos bancários, como a compensação de cheques.
O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por autoridades monetárias, como o 
Conselho Monetário Nacional, o Banco Central do Brasil, e também por autoridades de apoio, tais 
como a Comissão de Valores Mobiliários. Cada uma destas instituições possui funções específicas 
para o bom funcionamento das políticas econômicas brasileiras. Com base no exposto, classifique V 
para as sentenças verdadeiras e F para as falsas: 
( ) O Conselho Monetário Nacional é considerado o órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional, 
pois é o único responsável por tomar decisões econômicas. 
( ) A competência do Conselho Monetário Nacional é traçar as normas de política monetária em 
todos os seus aspectos. 
( ) Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional é supervisionar as políticas monetária, 
cambial, de investimento, de capital estrangeiro, de comércio exterior e fiscal. 
( ) As áreas em que o Conselho Monetário Nacional atua com funções executivas referem-se à 
política cambial e às operações de pagamento e recebimentos das instituições financeiras. 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
A V - F - V - F.
B V - F - F - V.
C F - V - F - V.
D F - V - V - F.
Um intermediário financeiro, ao operar com recursos de inúmeros poupadores, atua com maior 
nível de divisibilidade na gestão dos recursos, permitindo negociar montantes variados com o 
mercado. Isso possibilita oferecer aos tomadores de fundos condições de empréstimos mais ajustadas 
a suas efetivas necessidades de caixa. Neste sentido, o que promovem os intermediadores?
A Liquidez do mercado.
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B Aumento de risco total.
C Aumento dos custos.
D Proteção dos bancos.
A CVM (2014) destaca que diante da necessidade de recursos financeiros para novos 
investimentos, as empresas possuem três possíveis fontes para captação. A escolha entre uma das 
alternativas é uma decisão financeira estratégica da empresa, que deverá avaliar os custos e 
benefícios de cada opção. Sobre essas fontes de recursos, classifique V para as sentenças verdadeiras 
e F para as falsas: 
( ) Utilização de recursos próprios, como os lucros acumulados pela companhia. 
( ) Utilização do mercado de capitais por meio de emissão pública de títulos diretamente aos 
investidores. 
( ) Contratação de financiamento junto a empresas de fomento, como as Factoring. 
( ) Contratação de financiamento bancário através das linhas de crédito tradicionais ou linhas de 
financiamento governamentais, como o BNDES. 
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA: 
FONTE: 
http://www.cvm.gov.br/export/sites/cvm/legislacao/instrucoes/anexos/500/inst555consolid.pdf. 
Acesso em: 22 nov. 2019.
A F - V - V - V.
B V - V - F - V.
C V - F - F - F.
D F - F - V - V.
A intermediação financeira ocorre na relação entre os agentes econômicos (os superavitários e 
os deficitários). Os intermediadores financeiros procuram atender às expectativas e necessidades de 
ambos segmentos. Com relação aos intermediários, analise as sentenças a seguir: 
I- Os intermediários financeiros promovem a liquidez do mercado viabilizando captações e 
aplicações financeiras com diferentes taxas e prazos.II- Os intermediários financeiros estão trabalhando de formas mais especializadas em seu campo de 
atuação, com intenção de ajudar as relações entre tomadores e poupadores de recursos. 
III- Os intermediadores financeiros servem para reduzir os custos transacionais para transformar 
empréstimos de longo prazo em dívidas a curto prazo, proporcionando liquidez e dividindo o risco. 
IV- Os intermediadores financeiros são livres para negociações, ou seja, sem regulamentação. 
Assinale a alternativa CORRETA:
A As sentenças I ,II e III estão corretas.
B As sentenças I e IV estão corretas.
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C As sentenças II e IV estão corretas.
D As sentenças II, III e IV estão corretas.
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