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Guia Completo POBJ Agência e PADES Segmento Varejo 1°quadrimestre/2020 " E s t e d o c u m e n t o f o i c l a s s i f i c a d o p e l o D e p a r t a m e n t o B r a d e s c o V a r e j o e o a c e s s o e s t á a u t o r i z a d o e x c l u s i v a m e n t e p a r a o s C o l a b o r a d o r e s d a O r g a n i z a ç ã o . " Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA 1 4 4 4 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 5 2 8 8 3 10 11 11 12 13 13 14 4 17 18 19 19 21 21 22 5 24 25 25 25 26 6 28 28 29 Direcionador Meios de Pagamento Direcionador Crescimento de Venda Direcionador Sucesso de Equipe Política de Relacionamento com Clientes (ônus e bônus) ... Ônus Pesquisa - Atividade Comercial Ônus Bacen Procedente Índice de Cancelamento de Produtos (ICP) Família Contato com Clientes Família Pesquisas / Revisões Família Qualidade e Pesquisa Família Bradesco Expresso Família Uso de Canais Família Centralização de Caixa Família Estratégia ........................................................... Direcionador Base de Clientes Direcionador Empresas Ligadas Família Crédito Dia a Dia Informações Importantes................................................ Família Crédito Conquista de Patrimônio Família Meios de Pagamento Família Resultado e Margem de Crédito Família Proteção de Vida e Capitalização Família Proteção de Bens e Saúde Eixo Banco de Relacionamento........................................ Família Qualidade Licença Médica Férias, Treinamento e Licenças - Ajustes nos Objetivos Desligamentos e Transferências - Ajustes nos Objetivos Famílias e Pesos .............................................................. Eixo Banco de Negócios Eixo Banco de Relacionamento Eixo Banco de Negócios .................................................. Família Gestão de Patrimônio SUMÁRIO Conceito Estrutura do Programa Critérios indicadores Eixo Banco de Negócios e Banco de Relacionamento Critérios Família Estratégia Grupos Conceito Agência Completa Carteiras Formação PADE PA Empresa Estrutura Comercial Projeto Fidelize Indicadores Atividade Comercial 2 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Informações Importantes 1 3 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA INFORMAÇÕES IMPORTANTES Conceito O Programa de Objetivos é o principal balizador estratégico do Banco e um aliado dos Gerentes na gestão dos negócios. Os objetivos de produtos, serviços e temas quantitativos e qualitativos estão representados no Programa por famílias e indicadores. O manual do POBJ/PADE tem o objetivo de detalhar os indicadores dos programas de incentivos para apoio a Rede comercial. Podem existir necessidades de complemento/ajuste de informações, visto a dinâmica deste material. Tais ajustes, quando necessários, serão avaliados e publicados pela área responsável pelos Programas de Objetivos. Importante: Nos primeiros dias úteis de cada mês serão enviadas os objetivos do POBJ/ PADE do mês em curso. Caso seja um indicador com periodicidade de apuração acumulada, as metas mencionadas acima corresponderão à somatória do objetivo dos meses anteriores com o objetivo do mês atual. O realizado acumulado será encaminhado na prévia semanal, através do Extrato POBJ/ PADE, bem como no relatorio gerencial diário "#Lidera" Estrutura do Programa: 1) O POBJ e os PADES são agrupados por dois eixos: Banco de Negócios e Banco de Relacionamento Os dois eixos possuem pesos iguais nos Programas com o propósito principal de demonstrar o intuito de estreitamento de relacionamentos com os clientes por meio da comercialização de produtos e serviços de forma ética, com atendimento voltado às necessidades do cliente. 2) Além disso, existe a Família chamada Estratégia no consolidado do programa, que reforça quais os itens estratégicos para o período. Para saber quantos pontos vale a Família Estratégia do seu segmento, consulte a respectiva tabela neste manual Critérios (indicadores Eixo Banco Negócios e Banco Relacionamento) • Máximo de atingimento: 130% (sem arredondamento) - para indicadores e famílias dos Eixos Banco de Negócios e Banco de Relacionamento • Mínimo de atingimento: 70% (sem arredondamento) - para os indicadores dos Eixos Banco de Negócios e Banco de Relacionamento. Atingimento abaixo de 70% zera o indicador, exceto no indicador Captação Líquida, onde não há limitador mínimo, ou seja, serão considerados atingimentos inferiores a 70%. Caso o indicador tenha atingimento negativo será considerado zero. • Indicadores com meta zero (0) são desconsiderados da média ponderada da família. Critérios Família Estratégia • Máximo de atingimento: 130% (sem arredondamento) • Mínimo de atingimento: 90% (sem arredondamento) • Atingimento abaixo de 90% zera o indicador Atualização: Os indicadores do Programa são atualizados semanalmente e mensalmente de acordo com a sua especificação. 4 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA INFORMAÇÕES IMPORTANTES Grupos POBJ: As agências serão distribuídas em grupos levando em consideração as seguintes premissas: • Por região geográfica; • Porte de agências ; • Características similares (Espaços Prime, Espaço Prime sem gerente, Espaço Empresa, shopping) • Em regiões com quantidade insuficiente para estruturar um grupo, as agências serão distribuídas nível Brasil Grupos PADES: Reavaliação quadrimestral (abril e agosto) dos grupos, em virtude de troca de carteira e novos gerentes na estrutura. Conceito Agência Completa: É o conceito utilizado para classificar e reconhecer as Agências Varejo no Programa de Objetivos, considerando a pontuação total do POBJ Varejo e também a pontuação obtida no POBJ Prime Completo (para os Espaços Prime), de forma ponderada, de acordo com a representatividade do ROB do ano anterior (31/12/2019) dentro da agência. Importante: caso o ROB do Segmento Prime de 2019 seja inferior à 2018, será considerado a relevância em 2018. A ponderação varia de 10% a 50% para o Espaço Prime respectivamente. Para as Agências sem Espaços Prime, a pontuação no conceito Agência Completa é procedente exclusivamente do POBJ Varejo. Assim, todas as Agências Varejo participantes do Programa, independentemente de ter Espaço Prime, são reconhecidas pelo conceito Agência Completa. O atingimento máximo da pontuação no conceito Agência Completa é 130%. Para os casos de empate: é utilizado a maior pontuação no POBJ Varejo, sem aplicar limitador, ou seja, pontuação livre. Carteiras Formação: Gerentes Exclusive e PJ com carteira de clientes com menos de 60% da capacidade ideal da sua carteira serão avaliados no PADE Carteira Formação (exceto Gerente Exclusive PF PAB ou Gerente PJ Alto Valor ou gerente único na agência). Quadrimestralmente, essas carteiras serão reavaliadas e quando necessário, os gerentes serão transferidos de PADE e farão parte de grupos onde os demais gerentes também são oriundos de carteira em formação. PADE PA Empresa: Será avaliado o Posto e não o Gerente de PA individualmente. Estrutura Comercial • Para a distribuição de objetivos e apuração de realizado, o Programa de Objetivos considera a estrutura comercial cadastrada no RH Varejo ao final do mês anterior (inclusive carteiras fictícias com reposição necessária do gerente). Alterações realizadas após esta data, desde que formalmente registradas no RH Varejo, serão consideradas para o mês posterior, uma vez que, no POBJ/PADE a estrutura comercial é tratada de forma fixa no mês vigente. • Para apuração da família Contato com Clientes, será considerada a Carteira do Gerente de Contas registrada no final do mês anterior. Alterações realizadas após esta data, serão consideradas para o mês posterior. Para apuração da produção, consideramos o gerente na qual o cliente está encarteirado (atualizado semanalmente). Para o fechamento do mês serão consideradosos clientes na carteira até o 5º dia útil do mês posterior • Gerentes de Contas Exclusive e PJ que possuam menos de 50 contas na carteira não serão avaliados no PADE. Na reavaliação quadrimestral dos grupos serão incluídos, se tiverem mais de 50 contas na carteira. Para os Gerentes Pessoa Jurídica Alto Valor a quantidade mínima será de 10 clientes. 5 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA De 11 a 20 dias De 21 a 25 dias Realizado Real = 0 % atingido menor 100% % atingido maior 100% Ajuste no Objetivo Objetivo = 0 Objetivo = Realizado Mantém o % atingido INFORMAÇÕES IMPORTANTES Maior / igual 26 dias Redução Objetivo % 0% 25% 50% 75% 100% Dias Coridos De 0 a 4 dias De 5 a 10 dias Projeto Fidelize Os gerentes de contas que participarem do Fidelize, terão seus extratos DESCONSIDERADOS para os meses em que o mesmo estiver oficialmente auxiliando no projeto FIDELIZE INSTITUCIONAL, desde que o projeto seja confirmado pela área RH Varejo no fim do mês anterior. Para o POBJ, é realizado ajuste para os indicadores da família Contato com Clientes considerando para estes casos, objetivo igual ao realizado. Indicadores Atividade Comercial • Contatos Smart, Revisões Cadastrais, Tratativas de Ativação / Rentabilização / Retenção / Reconquista registrados para clientes alocados em funcionais que não se encontram na estrutura comercial, não serão considerados na apuração do realizado. Atenção: Gerente de Agência, para ajuste da estrutura comercial do mês subsequente, entre em contato com a Gerência Regional, que efetuará os ajustes junto a área de Apoio Processos RH. As agências Varejo que não possuem Gerentes de Contas ativos na estrutura comercial terão seus objetivos das famílias de Contatos de Clientes distribuídas no Gerente da Agência. Gerentes de Conta alocados em "projetos (exceto Fidelize)" não receberão objetivos (todos os indicadores) no mês referente desde que o projeto seja confirmado pela área RH Varejo no fim do mês anterior. Casos apontados no decorrer do mês referente, que receberam objetivo no início do mês, será realizado ajuste nos objetivos da família Contato com Clientes automaticamente apenas no fechamento oficial. Licença Médica - Estrutura Comercial Os Gerentes de Contas afastados por motivo de licença maternidade e demais licenças médicas registradas no INSS, onde resultou o afastamento do gerente durante todos os dias do mês, não receberão extratos válidos e o indicador faturamento do mes da licença será zerado, desconsiderando assim a pontuação do mês em referência. A análise é realizada mensalmente de acordo com registro SAP. Para os objetivos relativos a família de Contato com Clientes, as Agências são impactados pela retirada do funcionário. Demais objetivos são mantidos. Esse ajuste não é realizado para PADE PA Empresa. Férias, Treinamento e Licenças - Ajustes nos Objetivos É realizado ajuste de férias, treinamento e licenças (*) do mês em questão para os indicadores da família Contatos com Cliente de acordo com o período cadastrado no RH, não havendo, portanto, necessidade de o participante efetuar cálculos manuais. Os ajustes serão realizados no fechamento do mês, portanto, todos receberão objetivos completos no início do mês. Abaixo tabela com regra para proporcionalização dos objetivos, considerando o número de dias corridos, com ausência dentro do mês de avaliação. Esse ajuste não é realizado para PADE PA Empresa. (*) ajuste de licenças que resultaram em afastamento do funcionário durante todo o mês vigente. Para licenças médicas, será considerado o início da licença a data em que o funcionário foi encaminhado para o INSS. Desligamentos e Transferências - Ajustes nos Objetivos Este processo identifica, no último dia útil do mês, os Gerentes de Conta que foram desligados ou transferidos (*) ao longo do mês. Durante o decorrer do mês posterior é realizado ajuste exclusivamente nas metas da família Contato com Clientes para estes Gerentes, conforme tabela abaixo. Este ajuste não é realizado para PADE PA Empresa. (*) Para identificação da transferência, é necessário a transferência de rotinas para a nova junção 6 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Famílias e Pesos 2 7 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 15,0 15,0 15,0 15,0 12,0 12,0 12,0 12,0 12,0 15,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 17,0 17,0 17,0 17,0 20,0 20,0 20,0 20,0 20,0 17,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 20,0 - 45,0 25,0 27,0 28,0 28,0 23,0 32,0 - 22,0 24,0 28,0 28,0 28,0 22,0 22,0 22,0 23,0 - 20,0 30,0 - 27,0 25,0 32,0 32,0 25,0 28,0 50,0 15,0 - - - - - - - - 10,0 - 23,0 - - - - - - - - 9,0 9,0 - - - 10,0 10,0 10,0 10,0 - 8,0 8,0 27,0 20,0 20,0 - - 12,0 - 40,0 6,0 6,0 - - - 8,0 8,0 8,0 7,0 - 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 Crédito Dia a Dia (PF e PJ) Crédito Conquista de Patrimônio Meios de Pagamento FAMÍLIAS E PESOS EIXO BANCO DE NEGÓCIOS Resultado e Margem de Crédito Proteção de Vida e Capitalização Proteção Bens e Saúde PADES Gestão de Patrimônio TOTAL Centralização de Caixa TOTAL Conquista de Clientes Contato com Clientes Pesquisas / Revisão Qualidade e Pesquisa Bradesco Expresso Famílias POBJ Agência FAMÍLIAS E PESOS EIXO BANCO DE RELACIONAMENTO Famílias POBJ Agência PADES Qualidade Uso de Canais 8 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA 3 Eixo Banco de Negócios 9 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 15,0 15,0 15,0 15,0 12,0 12,0 12,0 12,0 12,0 15,0 ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ Quantidade bruta, acumulado. Crescimento bruto de clientes (CPFs) que realizaram, no mês, adesão ao serviço de aplicações automáticas "Invest Fácil" e que possuam saldo maior do que zero no último dia do mês, ou até os dois meses seguintes. As adesões são consideradas apenas mediante assinatura do documento "Termo de Adesão". Exemplo:os cadastramentos de invest fácil realizados em maio serão avaliados em maio e/ou junho e/ou julho. A pontuação ocorrerá no mês em que o saldo do investimento for maior do que zero. O cadastro do Invest Fácil para os clientes Classic não serão consideradas (exceto para o PADE PA Empresa que é considerado). Caso esse cliente seja segmentado, essa produção será considerada no mês posterior de acordo com o seu segmento, devido a segmentação ocorrer uma vez ao mês. Importante: quantidade de CPF´s que fizeram adesão ao serviço pela primeira vez no ano, ou seja, independente da quantidade de cadastramentos ocorridos no ano, o CPF será considerada apenas uma vez. POBJ Agência PADES Captação Líquida Previdência Privada Invest Fácil Volume, mensal. Captação Líquida de Fundos de Investimentos + Depósito à Prazo + Previdência Líquida (vendas – resgates) + Corretoras CRITÉRIOS DE CADA INDICADOR DA CAPTAÇÃO LÍQUIDA: 1) Fundos de Investimentos: aplicações menos resgates dentro do mês, ou seja, do primeiro até o último dia do mês 2) Depósito à Prazo: aplicações menos resgates dos produtos que compõe o depósito à prazo dentro do mês, ou seja, do primeiro até o último dia do mês. Invest fácil não será considerado Produtos que compõe o Depósito à Prazo para o indicador Captação Líquida: - CDB / Operações Compromissadas / LF - Isentos (LH / LCA / LCI / LIG) - Passivos Financeiros 3) Previdência Privada: aplicações + portabilidade (entrada) - Resgates e portabilidades (saídas), sendo que: Aplicações e portabilidades dentro do mês, ou seja, do primeiro até o último dia do mês Resgates do dia 21 do mês anterior ao dia 20 do mês atual Regra do resgate de Previdência Privada: Para os planos PF, o resgate é contabilizado para agência de crédito, independente da agência de venda (exceto emissões Bradesco Empresas que não sensibilizam o segmento Varejo) Para os planos PJ, o resgate sensibilizará à agência de venda, independente da agência de crédito 4) Corretora: volume líquido realizado no mês, sendo válidas: - Renda fixa: compra - (menos) venda; - Tesouro direto: compra - (menos) resgate - Conta Reserva (ÁGORA): entrada – saída - Fundos de Distribuição (ÁGORA): aplicação - resgate Transferências de custódias não são consideradas. FAMÍLIA GESTÃO DE PATRIMÔNIO EIXO BANCO DE NEGÓCIOS FAMÍLIAS, INDICADORES E PESOS Famílias e Indicadores Volume venda, acumulada. Volume de aporte e portabilidade realizado, somado às arrecadações mensais. Não é considerada a produção de sucursais de mercado. 10 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 25,0 ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✘ ✘ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ Volume venda, mensal Produção mensal bruta "Crédito Pessoal" + "Consignado" • Credito Pessoal: Volume do "Crédito Pessoal (inclusive carteira 450)" + "Crédito Parcelado" + "Microcrédito PF" vendidos no mês atual. • Consignado: Produção mensal bruta de crédito consignado (INSS, Público e Privado) vendido no mês atual, inclusive das operações de refinanciamento. IMPORTANTE: os contratos portados única e exclusivamente da Bradesco Financiamento, não serão contemplados na produção do consignado. Sendo assim, com exceção dos processos de Fidelize, nos quais a produção contará normalmente, os atendimentos ocorridos de forma reativa, para atender a iniciativa do cliente/servidor/aposentados/pensionistas, não serão computados na produção. Por motivo sistêmico, não é possível excluir a produção dos relatórios diários. A produção referente aos contratos de origem Bradesco Financiamento será ajustada apenas no fechamento. As operações serão consideradas nas agências onde a produção foi feita, ou seja, o realizado será considerado na agência produtora. POBJ Agência FAMÍLIA CRÉDITO DIA A DIA (PF e PJ) EIXO BANCO DE NEGÓCIOS Famílias e Indicadores FAMÍLIA CRÉDITO CONQUISTA DE PATRIMÔNIO Desconto PJ PADES Consórcio Crédito Imobiliário Financiamento de Veículos Volume venda, quadrimestral. Produção de crédito imobiliário realizados no acumulado do quadrimestre (aquisição simples (+) repasse). Portanto, os objetivos e produções serão válidas: • 1º quadrimestre: janeiro até abril • 2º quadrimestre: maio até agosto • 3º quadrimestre: setembro até dezembro A cada novo quadrimestre, zerada a meta e a produção A produção é contabilizada na data da emissão do contrato. Obs.: Considera-se para efeito de produção a agência no qual o cliente é correntista. Quando a operação estiver no nome de dois clientes (exemplo: em nome dos cônjuges) será alocada na agência onde estiver a maior renda. Crédito Pessoal + Consignado Volume venda, mensal. Volume de "Capital de Giro" + "Microcrédito PJ" + BNDES Giro (Progeren), vendidos no mês atual. Capital de Giro Volume venda, mensal. Produção bruta nas carteiras de desconto de cheques, orpags e duplicatas. Volume venda, mensal. Produção mensal bruta na carteira Financiamento de Veículos, exceto CDC outros bens. Quantidade, acumulado. Quantidade de Cotas de consórcio vendidas (+) reativadas (-) cancelamento das cotas com até 3 (três) parcelas pagas (cotas comercializadas no ano de 2020); Observações: • Cotas canceladas e reativadas no ano corrente, das vendas até dezembro 2019, serão consideradas no POBJ desde que, no mínimo seja efetuado o pagamento de uma parcela • Não são consideradas as cotas não digitadas • Consórcio de moto carta de crédito a partir de R$ 43.500,00 valerão 01 ponto. Abaixo desse valor 0,5 ponto • PADE Classic: São válidas as cotas debitadas para clientes não correntistas, para clientes que não são da agência, e para clientes da agência alocado no segmento Classic; • PADE Exclusive: São válidas as cotas vendidas para clientes da agência alocados no segmento Exclusive; • PADE PJ: São válidas as cotas debitadas para PJ não correntistas, para clientes PJ que não são da agência, e para clientes PJ da agência alocados no segmento PJ. 11 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ 17,0 17,0 17,0 17,0 20,0 20,0 20,0 20,0 20,0 17,0 ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ EIXO BANCO DE NEGÓCIOS Famílias e Indicadores ✘✔ Quantidade, acumulado Afiliações = Venda + Aluguel de Máquina REGRAS DA VENDA DE MÁQUINA: Afiliações realizadas pelos canais do Bradesco (BVVE, Links de Venda, Executivo Cielo, Promotor agência, App Bradesco e Central Bancos). As afiliações das máquinas do modelo “App Cielo Mobile” (com ou sem leitor de cartão), serão consideradas na produção apenas no modalidade “Venda”. Na modalidade “Venda” é considerado o total de máquinas vendidas por cliente. IMPORTANTE: Vendas de máquinas realizadas pela PJ Alto Valor e PJ2 não serão consideradas nos respectivos PADES e POBJ REGRAS DE ALUGUEL DE MÁQUINA: Locação da máquina por parte do cliente "Bradesquinha" As transferências de domicílio para o Bradesco, de clientes que possuem domicílio Cielo (ativo) em outros bancos, são consideradas como novas afiliações exclusivamente para os Clientes PJ Alto Valor. As reativações de máquina Cielo (com exceção do modelo App Cielo Mobile, com ou sem leitor) que estiverem a mais de 3 meses inativas, são consideradas como novas afiliações. Observação: Cada Estabelecimento Comercial será considerado na produção apenas uma única vez no ano. Na modalidade “Aluguel”é considerada apenas uma Afiliação por cliente, independentemente da quantidade de máquinas solicitadas. IMPORTANTE: as afiliações das máquinas do modelo “App Cielo Mobile” (com ou sem leitor de cartão), não são consideradas na produção. Conquista de Novas Empresas com Alelo ✘ ✔ ✘✔ ✔ ✘✔ POBJ Agência PADES Cartão de Crédito Emissão Consórcio - Pesados e Imóveis FAMÍLIA MEIOS DE PAGAMENTO ✘ Quantidade, acumulado. Venda de Cartão (Titular ou Adicional) para CPFs e CNPJs Novos, ou seja, que não possuam cartão de crédito Bradesco apto para uso (sem estar cancelado). Cada venda será aplicada uma pontuação diferenciada por produto conforme abaixo: Produto Estratégico = 1,5 pontos | Produtos dentro do perfil do cliente = 1 ponto | Produtos fora do perfil do cliente: 0,5 ponto E poderá haver uma bonificação adicional, caso ocorram as seguintes situações no momento da venda: 1) Venda com Cartão Adicional (com o devido aceite pelo cliente): + 0,3 ponto 2) Cartão Transacionando no APP (do Banco ou do Cartão): + 0,2 ponto | Nota: a transação deverá ser realizada no mês da venda do cartão 3) Colocação do Seguro Superprotegido (com o devido aceite pelo cliente): 0,1 ponto Notas Gerais: - a relação dos produtos estratégicos e produtos que estão dentro do perfil do cliente serão divulgadas em comunicado específico no sistema Normativo. - não são considerados cartões aprovados por meio de alçada, após reprovação nos sistemas PCCE/PCCJ. Quantidade, quadrimestral Quantidade de novos Contratos Alelo Ativos (com carregamento), de todos os produtos Alelo comercializados pelo Bradesco. - São considerados os produtos Alimentação, Refeição, Natal, Auto, Mobilidade, Flex Car, MultibenefÍcio, Cultura e Gestão de Vale Transporte. - Contratos comercializados até dez/2019, que sejam ativados (1º carregamento) em 2020 serão considerados. Afiliações Quantidade, acumulado Regras aplicadas de acordo com o indicador Consórcio descrito acima. 12 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 15,0 ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ROB Resultado Operacional Bruto ✔ ✔ ✘ Câmbio mensal, volume [US$] • Serão considerados todos os valores em dólar de fechamento de operações de Exportação, Importação e/ou Financeiras(Compra e Venda): clientes PJ • Os canais disponíveis para fechamento são as Mesas de Operações das Unidades de Negócio Câmbio (12 no total) e também canal digital Net Empresa (fechamento de câmbio On Line) Recuperação de Crédito em LP EIXO BANCO DE NEGÓCIOS Famílias e Indicadores Volume venda, acumulado Produção mensal de Seguros de Vida considerado o valor dos prêmios mensais (100% da 1ª parcela), somado aos prêmios anuais (50% do prêmio) e às renovações anuais (50% do prêmio renovado), subtraídos os seguros cancelados. • Para a produção do mês atual, são consideradas as apólices vigentes no mês corrente, e emitidas até o 5º dia útil do mês seguinte; • Para renovações, são consideradas as apólices pagas até o último dia útil do mês de apuração; • Dedução de cancelamentos: Mensal – até 12 meses do início da vigência; Renovação (anual): renovações anuais efetivadas, que forem canceladas em até 150 dias (5 meses) , após a data de confirmação da renovação, serão deduzidas do total realizado. • A produção é considerada na agência onde a venda foi realizada, desde que o segurado seja cadastrado na mesma. • Para os clientes não correntistas será considerada a agência que realizou a venda • Caso o CPF/CNPJ do cliente correntista não seja identificado na Agência onde a venda foi realizada, a produção é considerada, no caso de cliente PF, para o PADE Classic da agência, no caso de cliente PJ, para o PADE PJ da agência • Caso o cliente esteja cadastrado na agência em mais de um segmento, a produção é considerada somente para o PADE de maior segmento ✘ Valor, mensal Percentual de recuperação dos valores em estoque de 15 a 59 dias (representado em valor). Para acompanhamento e gestão deste indicador, semanalmente são disponibilizados relatórios com os clientes de entrada (estoque) e baixas (pagamentos) porém, para a apuração do POBJ serão válidos apenas os clientes vencidos na primeira quinzena (primeira e segunda semana), da 2º quinzena em diante (terceira semana) serão considerados no mês seguinte. Valor, acumulado Considerado o volume de recuperação na linha "Recuperação de LP e Dação de Bens" disponível no Relatório Orçado x Realizado Valor, acumulado Considerado o % atingido acumulado da linha ROB Resultado Operacional do relatório Orçado x Realizado. ✘ ✘ ✘ FAMÍLIA RESULTADO E MARGEM DE CRÉDITO Cobrança de Vencidos (15 a 59 dias) ✔ ✔ ✔ ✔ POBJ Agência PADES Faturamento Líquido FAMÍLIA PROTEÇÃO DE VIDA E CAPITALIZAÇÃO Seguro de Vida ✔ Cartão Consignado (saque) ✘ ✘ ✔ Valor, acumulado Considerado o % atingido acumulado da linha Faturamento Líquido do relatório Orçado x Realizado do Gerente de Conta Quantidade, acumulado Quantidade de novos clientes com cartão consignado emitidos com saque antecipado mínimo de R$500,00 ( a vista ou parcelado). Não serão considerados cartões ativados por saque após a emissão 13 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 6,5 ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ Volume venda, acumulado SEGURO AUTOMÓVEL: É considerado o prêmio emitido líquido dos seguros novos, renovações e endossos, com vigência no mês de apuração e com apólice emitida até o 5º dia útil do mês seguinte, deduzidos os cancelamentos. • Cancelamentos de Seguro Automóvel relativos à indenização por perda total não são considerados na dedução • A produção é considerada na agência onde a venda foi realizada, desde que o segurado seja cadastrado na mesma. • Para os clientes não correntistas será considerada a agência que realizou a venda • Caso o CPF/CNPJ do cliente correntista não seja identificado na Agência onde a venda foi realizada, a produção é considerada, no caso de cliente PF, para o PADE Classic da agência, no caso de cliente PJ, para o PADE PJ da agência • Caso o cliente esteja cadastrado, na agência, em mais de um segmento, a produção é considerada somente para o PADE de maior segmento SEGURO RE: É considerado o prêmio emitido líquido dos seguros novos, renovações e endossos, com vigência no mês de apuração e com apólice emitida até o 5º dia útil do mês seguinte, deduzidos os cancelamentos • A produção é considerada na agência onde a venda foi realizada, desde que o segurado seja cadastrado na mesma • Para os clientes não correntistas será considerada a agência que realizou a venda • Caso o CPF/CNPJ do cliente correntista não seja identificado na Agência onde a venda foi realizada, a produção é considerada, no caso de cliente PF, para o PADE Classic da agência, no caso de cliente PJ, para o PADE PJ da agência • Caso o cliente esteja cadastrado, na agência, em mais de um segmento, a produção é considerada somente para o PADE de maior segmento. Seguro Automóvel + RE (sem residencial) FAMÍLIA PROTEÇÃO DE BENS E SAÚDE Título de Capitalização Volume venda, acumulado Volume líquido de "Capitalização" vendido no mês atual, considerada na agência onde a venda foi realizada, desde que o segurado seja cadastradona mesma. • Caso o CPF/CNPJ do cliente correntista não seja identificado na Agência onde a venda foi realizada, a produção é considerada, no caso de cliente PF, para o PADE Classic da agência, no caso de cliente PJ, para o PADE PJ da agência • Caso o cliente esteja cadastrado, na agência, em mais de um segmento, a produção é considerada somente para o PADE de maior segmento. São consideradas: • Vendas de títulos de pagamento mensal (1ª parcela); • Carteira de títulos de pagamento mensal (demais parcelas); • Venda de títulos de pagamento único e; • Renovação automática de títulos de pagamento único. São deduzidos: • Título de pagamento mensal ou único que for cancelado, com o estorno do valor ao Cliente, independentemente da data de aquisição; • Título de pagamento único proveniente de renovação automática que for resgatado em até 90 dias em relação ao início de vigência do novo título. • "Repic”, resgate antecipado de capitalização EIXO BANCO DE NEGÓCIOS Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES 14 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 Seguro Super Protegido Quantidade, acumulado Quantidade de clientes com Seguro Super Protegido Cadastrado EIXO BANCO DE NEGÓCIOS Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES Residencial (incluido Bilhete) Volume venda, acumulado Volume mensal de Seguros "Saúde/ Dental PJ" , considerado o valor da primeira parcela paga, referente às vendas novas, deduzido o valor de IOF e taxa de implantação. • Para Subfaturas vendidas, são contabilizadas apenas aquelas emitidas pelo Estipulante ADM-Admix e as emitidas como Coletivo por adesão do ramo 878-Empresarial • São consideradas as apólices com vigência no mês de apuração e emitidas até o 5º dia útil do mês seguinte • Para as emissões das apólices do ramo 876-SPG, são consideradas as implantações até o último dia útil do mês de apuração • A produção é considerada na agência onde a venda foi realizada, desde que o segurado seja cadastrado na mesma. Para os clientes não correntistas será considerada a agência que realizou a venda • Caso o CPF/CNPJ do cliente correntista não seja identificado na Agência onde a venda foi realizada, a produção é considerada para o PADE PJ da agência • Caso o cliente esteja cadastrado na agência em mais de um segmento, a produção é considerada somente para o PADE de maior segmento. • Produção de CNPJs que não possuem gerenciamento na agência, pontuam somente no POBJ da agência TOTAL Volume venda, acumulado Produção mensal de seguros "Dental PF" considerado o valor dos prêmios mensais (100% da 1ª parcela), somado aos prêmios anuais (50% do prêmio), deduzido o valor de IOF e taxa de implantação. • Para a produção do mês atual, são consideradas as apólices vigentes no mês corrente, desde que emitidas até o 5º dia útil do mês seguinte; • A produção é considerada na agência onde a venda foi realizada, desde que o segurado seja cadastrado na mesma. Para os clientes não correntistas será considerada a agência que realizou a venda • Caso o CPF/CNPJ do cliente correntista não seja identificado na Agência onde a venda foi realizada, a produção é considerada, no caso de cliente PF, para o PADE Classic da agência • Caso o cliente esteja cadastrado na agência em mais de um segmento, a produção é considerada somente para o PADE de maior segmento. Saúde / Dental PJ Dental PF Seguro Prestamista Volume venda, acumulado Produção mensal bruta de seguros Prestamista vendidos no mês atual, considerando: • São consideradas somente as apólices implantadas até o último dia útil do mês de apuração • A produção é considerada na agência onde a venda foi realizada, desde que o segurado seja cadastrado na mesma Volume venda, acumulado SEGURO RE: É considerado o prêmio emitido líquido dos seguros novos, renovações e endossos, com vigência no mês de apuração e com apólice emitida até o 5º dia útil do mês seguinte, deduzidos os cancelamentos. BILHETE RESIDENCIAL: Volume líquido mensal de seguros de "Bilhete Residencial" vendidos. É considerado o Prêmio Emitido Líquido dos seguros novos, renovações e endossos, com vigência no mês de apuração e emitidos até o 5º dia útil do mês seguinte, deduzidos os cancelamentos. • A produção é considerada na agência onde a venda foi realizada, desde que o segurado seja cadastrado na mesma • Caso o CPF do cliente correntista não seja identificado na Agência onde foi realizada a venda, a produção é considerada para o PADE Classic da agência • Caso o cliente esteja cadastrado, na agência, em mais de um segmento, a produção é considerada somente para o PADE de maior segmento 15 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Eixo Banco de Relacionamento 4 16 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 20,0 - 45,0 25,0 27,0 28,0 28,0 23,0 32,0 - ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ 22,0 24,0 28,0 28,0 28,0 22,0 22,0 22,0 23,0 - ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✘ ✘ ✔ ✘ ✘ Mensal, deflator pontos Indicador inicia com 130 pontos. • Uma (01) reclamação procedente (no mês de julgamento pelo Banco Central): zera a pontuação do indicador e ônus 2 pontos no pé do Programa • Toda e qualquer reclamação de cliente da carteira do gerente que for julgada procedente pelo BACEN, mesmo que direcionada para qualquer outro canal ou dependência da organização, e que não tenha registro prévio no SACL Primário pelo Gerente de Contas será sensibilizada no respectivo PADE. Reclamações Procon / Ouvidoria / Imprensa / SAC Alô Bradesco / Fale Conosco ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES EIXO BANCO DE RELACIONAMENTO FAMÍLIAS, INDICADORES E PESOS ✘ CPLD Pendente FAMÍLIA QUALIDADE Reclamações BACEN Procedente Mensal, deflator pontos Indicador inicia com 130 pontos. Um, ou mais, apontamentos pendentes de justificativa até o 5º dia útil do mês subsequente ao prazo estabelecido pelo Gestor DGC, reduzem em 100% do indicador. Mensal, deflator pontos Indicador inicia com 130 pontos. • Reclamações julgadas procedentes pela Ouvidoria, e encerradas no mês corrente • Três(03) reclamações procedentes reduzem 100% da pontuação do indicador (independente do canal de reclamação) ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ FAMÍLIA CONQUISTA DE CLIENTES Conquista Clientes CLASSIC % Resolutividade Ranking BACEN ✔ Conquista Clientes EXCLUSIVE Mensal, percentual (%) Indicador inicia com 130 pontos. Considera o total de reclamações Bacen julgadas improcedentes em relação ao total de reclamações Bacen realizadas. A pontuação é reduzida de acordo com os critérios: • Resultado Mês < 90,00%: deduz 100% do indicador • Resultado Mês de 90,00% a 99,99%: multiplica o percentual por 130 pontos • Resultado de 100%: permanece com 130 pontos Acumulado quadrimestre, quantidade Quantidade de contas abertas razão 07-05 (conta corrente) para novos clientes Classic. Não serão consideradas: • Contas com origem TRAG (contas migradas entre Agências/Segmentos) Acumulado quadrimestral, quantidade Quantidade de contas aberta razão 07-05 (conta corrente) e encarteiradas dentro do mês da abertura para novos clientes Exclusive. Não serão considerados: • Clientes que já possuam conta corrente ativa na Organização. • TRAG de clientes Exclusive. ✘ 17 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia CompletoPOBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ 20,0 30,0 - 27,0 25,0 32,0 32,0 25,0 28,0 50,0 ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ Alerta (b) Melhor Oferta (c) Total (b+c+d) = (e) % atingido (e / a) 18 81 119 119,0% 15 75 116 89,2% 12 105 156 80,0% ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ Mensal, quantidade Para apuração do realizado do indicador “CONTATOS” NO PADE PA EMPRESAS são considerados os seguintes itens, considerando apenas os clientes Exclusive: • Alertas • Melhor Oferta • Iniciativa Própria; sendo, 80 % Alertas 1 e 2 e Melhor Oferta e 20 % Iniciativa Própria Acumulado quadrimestral, quantidade. Quantidade de contas abertas e encarteiradas dentro do mês da abertura para novos clientes PJ. Não serão considerados: • Clientes que já possuam conta corrente ativa na Organização. • Contas com origem TRAG (contas migradas entre Agências/Segmentos) • Contas razão 07-16, 07-09 INFORMAÇÃO IMPORTANTE: Toda conta PJ deve ser encarteirada no mês da abertura, caso contrário a conta entrará no código fictício da Agência e não será mensurado no PADE do Gerente responsável. EXEMPLO DO CÁLCULO DO OBJETIVO E REALIZADO Quantidade de CLIENTES (CPF/CNPJ) contatado para uma oferta disponível nos ladrilhos Melhor Oferta ou Alerta 1 e 2 EXCLUINDO todas as campanhas de MELHOR OFERTA RETENÇÃO (Propensão de Abandono ou CPIC) - desde que tenham tratamento válido (1), ou então realizada por Iniciativa Própria e que tenham o registro de Contato efetuado com o Cliente . IMPORTANTE: INDEPENDENTE DA QUANTIDADE DE CONTATOS, SERÁ VÁLIDO SOMENTE 1 CONTATO POR CPF/CNPJ por mês (1)Tratamentos válidos: Êxito, Não Êxito (com motivo de recusa "com contato"), Agendado ou Contratando, e que tenham o registro do contato efetuado através com o Cliente. Contatos SMART - CLASSIC Contatos SMART - EXCLUSIVE Mensal, quantidade Para apuração do realizado do indicador “CONTATOS” NO PADE PA EMPRESAS são considerados os seguintes itens, considerando apenas os clientes Classic: • Alertas • Melhor Oferta • Iniciativa Própria; sendo, 80 % Alertas 1 e 2 e Melhor Oferta e 20 % Iniciativa Própria 130 26 (20% de 130 contatos) OBJETIVO 195 39 (20% de 195 contatos) Iniciativa Própria (sem limitador 20%) 20 (ok) 32 (ultrapassou os 20%) 128 (ultrapassou os 20%) Iniciativa Própria (com limitador 20%) (d) 18 26 39 REALIZADO Conquista Clientes PJ EIXO BANCO DE RELACIONAMENTO Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES Contato com Clientes FAMÍLIA CONTATO COM CLIENTES Mensal, quantidade. Para apuração do realizado do indicador “Contato com Clientes (Rentabilização + Ativação + Alertas + Retenção + Reconquista)” serão considerados: • Alertas 1 e 2 • Melhor Oferta • Iniciativa Própria (o realizado aceito para iniciativa própria será limitado à 20% do objetivo total). Obs: Oportunidade de Carteira e Visitas não serão considerados Contato com Clientes (alerta + melhor oferta + iniciativa própria) (a) Considerando 20% desse objetivo para Iniciativa Própria 100 20 (20% de 100 contatos) 18 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 15,0 - - - - - - - - 10,0 ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✔Mensal, quantidade. Quantidade de revisões cadastrais realizadas no mês. • PA Empresa pontua somente as contas do Segmento Exclusive, que estão no PACB do Posto. • São consideradas as indicações contidas no SMART (cadastro vencido a mais de um ano e a vencer nos próximos 60 dias e clientes investidores com cadastro vencido a mais de dois anos) cujo cadastro do Cliente for atualizado e renovado no sistema de Cadastro Único • As indicações encontram-se nos ladrilhos Melhor Oferta (Revisão Cadastral), Oportunidades de Carteira (Revisão Cadastral) e Alerta (Alerta Regulat - Rev Termo Adesão Cesta; Alerta Regulat - Cadastros a vencer e Alerta Regulat - Rev Cadastral CPLD.) • As ações devem ser tratadas no SMART com “Êxito”, ou “Não Êxito” com contato e as devidas justificativas. • São consideradas renovações de cadastros realizadas espontaneamente pela rede de agências, desde que, o cadastro esteja indicado no Relatório Analítico de Cadastros Vencidos, que se encontra no conteúdo Restrito (Varejo conteúdo Restrito/Bradesco Varejo/Governança da Segmentação/Revisão Cadastral/Relatórios/Relatório Analítico Cadastros Vencidos. Para estes casos realizados espontaneamente, não é necessária a tratativa no SMART • Regras para vencimento do cadastro: Clientes com perfil Tomador / Hibrido e Baixo Relacionamento 12 meses após a última renovação e Investidor 24 meses. • Revisões Cadastrais realizadas pelo Link no Celular corporativo pontuará. • É necessário a revisão documental e o preenchimento de todos os campos obrigatórios exigidos na campanha. EIXO BANCO DE RELACIONAMENTO Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES FAMÍLIA PESQUISAS / REVISÕES Pesquisa Estágios de Relacionamento (Ativação, Rentabilização, Retenção, econquista) Mensal, deflator Indicador inicia com 130 pontos. • Uma (01) não conformidade do Gerente de Contas zera 100% do indicador da Agência Importante: • O mês impactado pela não conformidade é o mês em que foi realizada a pesquisa, e não o mês do contato com o cliente • Além da aplicação de perda de pontos para os casos de não conformidade, haverá a aplicação de ônus por reincidência na pesquisa. Consultar o item "POLÍTICA DE RELACIONAMENTO COM OS CLIENTES: ÔNUS E BÔNUS” no final do manual Pesquisa Revisão Documental Mensal, deflator Indicador inicia com 130 pontos. • Uma (01) não conformidade do Gerente de Contas zera 100% do indicador da Agência Importante: • O mês impactado pela não conformidade é o mês em que foi realizada a pesquisa, e não o mês do contato com o cliente • Além da aplicação de perda de pontos para os casos de não conformidade, haverá a aplicação de ônus por reincidência na pesquisa. Consultar o item "POLÍTICA DE RELACIONAMENTO COM OS CLIENTES: ÔNUS E BÔNUS” no final do manual Revisão Cadastral 19 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas - 23,0 - - - - - - - - ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ EIXO BANCO DE RELACIONAMENTO Reclamações BACEN Procedente Mensal, deflator Indicador inicia com 130 pontos Volume de reclamações, no mês, superior ao limite estabelecido no "Relatório de Qualidade (Carinhas)": zera a pontuação do indicador, caso contrário, bônus mensal de 2 pontos Reclamações Procon / Ouvidoria / Imprensa / SAC Alô Bradesco / Fale Conosco ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ Pesquisas com Clientes Mensal, deflator Indicador inicia com 130 pontos Volume de reclamações, no mês, superior ao limite estabelecido no "Relatório de Qualidade (Carinhas)", deduz 100% dos pontos do indicador. CPLD Pendente Mensal, deflator Indicador inicia com 130 pontos Um, ou mais, apontamentos pendentes de justificativa até o 5º dia útil do mês subsequente ao prazo estabelecido pelo Gestor DGC, reduzem em 100% do indicador. % Resolutividade Ranking BACEN ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ Mensal, deflator Indicador inicia com 130 pontos • Estágios de Relacionamento (Ativação, Rentabilização, Retenção, Reconquista): uma (01) não conformidade do Gerente de Contas reduz 05 pontos Mensal, deflator Indicador inicia com 130 pontos • Quantidade decancelamento / quantidade de produtos comercializados. Serão considerados os produtos comercializados e cancelados em até 3 meses após a venda • Produtos 1° Quadrimestre: Seguro de Vida Consórcios Cartões (emissão) Bilhete Residencial CIELO/STELO (credenciador) Seguro Automóvel Seguro RE Invest Fácil • Cada produto acima do patamar aceitável: perda de 16,25 pontos Mensal, deflator Indicador inicia com 130 pontos Considera o total de reclamações Bacen julgadas improcedentes em relação ao total de reclamações Bacen realizadas. • < 90,00%: deduz 100% do indicador • de 90,00% a 99,99%: multiplica o percentual por 100 pontos • 100%: permanece com 130 pontos ✘ ICP - Índice de Cancelamento de Produtos ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES FAMÍLIA QUALIDADE E PESQUISA 20 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 9,0 9,0 - - - 10,0 10,0 10,0 10,0 - ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✘ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ 8,0 8,0 27,0 20,0 20,0 - - 12,0 - 40,0 ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✔ ✘ ✔ Mensal, quantidade Bradesco Celular – Legado + Novo: Quantidade de contas de razão 07-05 identificados como “Não cadastrado” e “Cadastrado e Inativo” no Bradesco Celular (cliente que não utilizou o canal em nenhum dos 3 meses anteriores a apuração) até o mês anterior e passou a utilizar o canal no mês avaliado. Obs.: As contas abertas no mês avaliado serão avaliadas apenas no mês seguinte Visitas Banking / Aderência Mensal, quantidade Para a pontuação, serão considerados os Checklists com status "APROVADO" e que estejam de acordo com os prazos abaixo: • Inaugurações: dentro dos 120 dias contados a partir da data da inauguração do Bradesco Expresso • Renovações: dentro dos 120 dias contados a partir da data de visita do último Checklist aprovado FAMÍLIA BRADESCO EXPRESSO Ativos (Contratação, Manutenção e Reativação) Mensal, quantidade. Quantidade de unidades (lojas) Bradesco Expresso ativas, incluindo as unidades existentes, inauguradas e reativadas. • Serão mensuradas somente as unidades do Bradesco Expresso com transações superiores a 300 no mês de referência • As unidades com transações superiores a 900 serão consideradas em dobro Completos (Realizando Negócios) Mensal, quantidade. Consideradas as unidades de Bradesco Expresso ativas que possuírem um mínimo de 7 transações de negócio (Abertura de Conta, Lime, Cartão de Crédito, Consignado e Microsseguro) no mês de referência do programa. Qualidade Abertura Contas EIXO BANCO DE RELACIONAMENTO POBJ Agência Famílias e Indicadores PADES Conquista Novos Correspondentes Bancários Ativos Acumulado, quantidade Quantidade de unidades Bradesco Expresso contratadas durante o ano vigente. Para fins de cumprimento do objetivo serão consideradas as unidades inauguradas com base na data de registro no BACEN e com a realização de no mínimo 300 transações no mês de referência do programa. FAMÍLIA USO DE CANAIS Bradesco Celular Consulta ou Transação Mensal, percentual (%) Para a pontuação do indicador Qualidade na Abertura de Contas, será considerado o menor índice atingido entre os subindicadores (1 e 2) desde que atinja o subindicador de elegibilidade (3). 1. Percentual de aderência à Resolução 2025 (BACEN): avalia os dossiês das “contas PF” abertas através das unidades do Bradesco Expresso e recepcionadas pela Plataforma DOC com todos os campos exigidos pela Res. 2025 (BACEN) preenchidos corretamente, incluindo a validação dos termos de Adesão a Produtos e termo de Opção Cesta de Serviço 2. Percentual de contas com cópias de documentos válidos: avalia os dossiês das “contas PF” abertas através das unidades do Bradesco Expresso e recepcionadas pela Plataforma DOC com a cópia da documentação comprobatória completa* e validada pela Plataforma DOC; *(RG/CPF/Comprovante de Endereço) conforme normativo 03899. 3. Envio de contas para a Plataforma DOC (ELEGIBILIDADE): no mínimo, 80% dos dossiês das “contas PF” abertas no mês de apuração, devem ser recepcionadas pela Plataforma DOC até o 15º dia do mês subsequente à data da abertura, com exceção das Diretorias Norte 1 e 2, Nordeste 1 e 2, Centro Oeste 1 e 2 e Bahia, cujos dossiês devem ser recepcionados até o 20º dia do mês subsequente da data abertura (devido a logística de malote das regiões norte/nordeste/centro-oeste). Para a apuração do indicador Qualidade na Abertura de Contas, serão considerados os dossiês das contas tratadas pela plataforma DOC no 21 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas ✔ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✘ ✔ ✘ ✔ 6,0 6,0 - - - 8,0 8,0 8,0 7,0 - ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ ✔ ✔ ✘ ✘ ✘ ✔ ✔ ✔ ✔ ✘ 85,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 100,0 90,0 Débito Automático PF Mensal, quantidade Quantidade de contas de arrecadação debitadas no mês. EIXO BANCO DE RELACIONAMENTO Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES Mensal, quantidade. Quantidade de pagamentos do MULTIPAG/PagFor/Pagto. Eletrônico de Tributos/PagFrotas/CIDADETRAN/Controle de Telefrotas/Débito Automático PJ (exceto Folha de Pagamento). Net Empresa / Celular Mensal, quantidade. Quantidade de Clientes com no mínimo 1 transação financeira. TOTAL FAMÍLIA CENTRALIZAÇÃO DE CAIXA Cobrança Registrada Acumulado, quantidade. Quantidade de Registro de títulos de Cobrança realizados pelos Clientes no mês (boletos) Automação PJ 22 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Família Estratégia 5 23 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 10,0 10,0 5,0 4,0 4,0 4,0 4,0 7,0 4,0 1,0 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 - - 1,00 - 1,00 1,00 1,00 - - - 1,00 1,00 1,00 1,00 - 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 1,00 - 2,00 2,00 2,00 - - - - - - - 2,00 2,00 - 2,00 2,00 - - 2,00 - - 2,00 2,00 - - - 2,00 2,00 2,00 2,00 - 1,00 1,00 1,00 - - - - - - - Mensal, quantidade • Quantidade de contas correntes abertas para beneficiários INSS • Visando incentivar a conversão de beneficiários INSS, excepcionalmente em janeiro este indicador terá peso 03. Acumulado, quantidade. • Quantidade líquida acumulada de Contas Correntes e Poupança de “Convênios Novos” que receberam créditode salário mínimo de R$ 200 por lançamento de empresas que efetivaram o processamento da Folha de Pagamento no mês de referência. O resultado será direcionado para a agência centralizadora da conta Pessoa Jurídica. Será contabilizado na produção a quantidade líquida de contas novas com crédito de salário nos 3 (três) primeiros meses de processamento da Folha de Pagamento. Não serão considerados: • Contas oriundas de Folhas processadas nos últimos 6 meses anteriores ao mês de referência • Contas com origem TRAG (contas migradas entre Agências/ Segmentos) • Conta salário pura e com portabilidade • Folhas onerosas (desembolso para processamento da Folha de Pagamento), exceto PA. São deduzidos do acumulado: • A produção total contabilizada das Folhas de Pagamento que reduzirem mais que 65% dos créditos de salário (Corrente e Poupança) levando em consideração a média de processamento dos 3 primeiros meses. Para o mês de Novembro, será avaliado a produção no segundo mês de processamento. Acumulado quadrimestral, quantidade • Quantidade de clientes mercado (+) reativação (-) inativação (-) encerramento • Para reativação será considerado movimentação única com valor mínimo de R$10,00 Acumulado, quantidade Quantidade líquida de portabilidades de salário, ou seja, quantidade de portabilidades conquistadas (+) portabilidades revertidas (-) portabilidades perdidas (enviadas) para a concorrência. Para apuração do realizado, será considerado as contas com crédito salarial efetivado Observação: Para o PADE PA Empresas será considerado apenas a portabilidade reversão. FAMÍLIA ESTRATÉGIA Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES DIRECIONADOR BASE DE CLIENTES Crescimento Líquido Classic Acumulado quadrimestral, quantidade • Quantidade de clientes mercado (+) reativação (-) inativação (-) encerramento • Para reativação será considerado movimentação única com valor mínimo de R$10,00 Mensal, nota • Nota obtida na ação "Abertura de Contas Nota 10" no mês atual • Regras descritas no Manual de Abertura de Contas Notas 10 vigente (Intranet > Dependências > Bradesco Varejo > Ações Internas Vigentes) • POBJ VAREJO: a apuração corresponde à média das notas obtidas nos segmentos Classic, Exclusive e PJ Crescimento Líquido Exclusive Acumulado quadrimestral, quantidade • Quantidade de clientes mercado (+) reativação (-) inativação (-) encerramento • Para reativação será considerado movimentação única com valor mínimo de R$10,00 Crescimento Líquido PJ Folha de Pagamento (Convênios Novos) Abertura de Conta Nota 10 Conversão INSS Novos Portabilidade de Salário (Net) 24 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 2,0 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 0,50 2,0 2,0 1,0 1,0 1,0 2,0 2,0 2,0 2,0 - +1;-1 +1;-1 +1;-1 +1;-1 +1;-1 +1;-1 +1;-1 +1;-1 +1;-1 - +1;-1 +1;-1 - - - +1;-1 +1;-1 +1;-1 +1;-1 - 2,0 2,0 - - - - - - - - +2;0 +2;0 - - - - - - - - Mensal, quantidade Quantidade de cartões ativados referente as emissões de uma determinada safra. A apuração do indicador será alinhada à regra aplicada na Campanha Academia de Astros. Cartão Consignado não é válido para este indicador. Exemplo: Em janeiro-20 serão considerados as ativações dos cartões emitidos de agosto a novembro/2019, em fevereiro de setembro a dezembro e assim por diante. Abaixo, seguem os percentuais aplicados no cálculo do objetivo por Segmento : • Classic: maior que 45% (+1 ponto) e menor que 35% (-1 ponto) • Exclusive: maior que 55% (+1 ponto) e menor que 45% (-1 ponto) • PJ: maior que 65% (+1 ponto) e menor que 50% (-1 ponto) • Agências: 55% (+ 1 ponto), ou seja, média dos percentuais dos 3 segmentos (Classic, Exclusive e PJ) e menor que 43% (-1 ponto) Importante: Para usufruir desta bonificação, o atingimento do indicador Cartão de Crédito Emissão deve ser igual ou superior a 90% na visão acumulada no mês da bonificação Ativação de Máquina (visão credenciador) Mensal, percentual % de ativação de máquina (STELO + CIELO) • Ativação maior que 75% (+1 ponto) • Ativação menor que 60% (-1 ponto) Importante: Para usufruir desta bonificação, o atingimento do indicador "Afiliações" deve ser igual ou superior a 90% na visão acumulada no mês da bonificação DIRECIONADOR CRESCIMENTO DE VENDA IDB #LIDERA (Indice Desempenho Balanceado) Mensal, quantidade % de atingimento do Relatório # Lidera: • Mais de 80% dos indicadores do #Lidera atingido (+2 pontos) • De 70 à 79% dos indicadores do #Lidera atingido (+1 ponto) • Menos que 70% dos indicadores do #Lidera atingido (zero) Mensal, quantidade • Quantidade de CPFs / CNPJs novos com Consórcio DIRECIONADOR MEIOS DE PAGAMENTO Ativação de Cartão Crédito (visão emissor) Quantidade Novos Clientes (Previdência) Mensal, quantidade • Quantidade de CPFs / CNPJs novos com Previdência Quantidade Novos Clientes (Consórcio) FAMÍLIA ESTRATÉGIA Famílias e Indicadores POBJ Agência PADES DIRECIONADOR EMPRESAS LIGADAS Quantidade Novos Clientes (Auto/RE) Mensal, quantidade • Quantidade de CPFs / CNPJs novos com Seguro Auto ou RE Quantidade Novos Clientes (Vida) Mensal, quantidade • Quantidade de CPFs / CNPJs novos com Seguro Vida 25 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Assessores Comerciais Classic Exclusive Exclusive Formação PJ PJ Alto Valor PJ Mix PJ Formação PA Empresas 3,0 3,0 - - - - - - - - 3,00 3,00 - - - - - - - - 3,0 3,0 - - - - - - - - +3;-3 +3;-3 - - - - - - - - 22,0 22,0 8,0 7,0 7,0 8,0 8,0 11,0 8,0 3,0 Mensal, quantidade REGRA PARA POBJ AGÊNCIAS: % de gerentes de contas com faturamento líquido acima de 101% • Mais que 70% dos gerentes (+3 pontos) • De 50 à 69% gerentes (+1 ponto) Obs.: Agências com menos de 2 gerentes de contas, não terão sucesso de equipe e seu IDB valerá 5 pontos REGRA PARA PADE ASSESSORES COMERCIAIS: % de agências com RO acima de 101% • Mais que 70% dos gerentes (+3 pontos) • De 50 à 69% gerentes (+1 ponto) Sucesso de Equipe Famílias e Indicadores POBJ Agência DIRECIONADOR DESPESAS Despesas Diretas Totais Mensal, quantidade % de atingimento do indicador Despesas Diretas Totais (GDAD) • Menor / igual 90% (+3 pontos) • De 90 à 95,99% gerentes (+1 ponto) • De 96 à 100,00% gerentes (+0,5 ponto) TOTAL DIRECIONADORSUCESSO DE EQUIPE FAMÍLIA ESTRATÉGIA PADES 26 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA Política de Relacionamento com Clientes (ônus e bônus) 6 27 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA ÔNUS 3° BLOCO: REVISÃO DOCUMENTAL NÍVEL Agência e Gerente de Contas CADA Não Conformidade: PERDE 2 PONTOS ÔNUS 2° BLOCO NÍVEL BÔNUS 2 pontos para “zero não conformidade” no mês Agência e Gerente de Contas NÍVEL Agência e Gerente de Contas Maior entre 2 pontos e a quantidade de Não Conformidades ÔNUS Duas ou mais Não Conformidades, ônus de 1 ponto para cada Não Conformidade ÔNUS ATINGIU MÍNIMO DOS 85%: NÃO ATINGIU MÍNIMO OS 85%: ÔNUS BACEN PROCEDENTE NÍVEL Agência e Gerente de Contas Uma (01) reclamação procedente (no mês de julgamento pelo Banco Central): zera a pontuação do indicador e ônus 2 pontos no pé do Programa • ONDE SERÁ APLICADO O ÔNUS OU BÔNUS? No consolidado (pé do programa) do POBJ/PADE (pontuação mensal) POLÍTICA DE RELACIONAMENTO COM CLIENTES ÔNUS E BÔNUS ÔNUS PESQUISA - ATIVIDADE COMERCIAL (constituído por 3 blocos) 1° BLOCO • PROGRAMAS: POBJ Agência, PADE Assessores Comerciais DRs e GRs, PADE Exclusive, PADE Exclusive Formação, PADE PJ, PADE PJ Alto Valor, PADE PJ Mix, PADE PJ Formação • MÍNIMO ATIVIDADE COMERCIAL: 85% de atingimento do indicador Melhor Oferta (contatos de ativação + rentabilização + alertas + retenção + reconquista) 28 de 29 Versão 01 - 03/01/2020 Guia Completo POBJ PADES Varejo 2020 - PRÉVIA IMPORTANTE: Serão considerados os produtos comercializados e cancelados em até 3 meses após a venda EXEMPLO: Agência vendeu 15 cartões de crédito em janeiro/2020. Destes cartões, 03 foram cancelados entre os meses de janeiro até março de 2020, ou seja, o ICP desta carteira foi de 20%. Espera-se que o ICP deste indicador seja de no máximo 8%, ou seja 1 cartão. Neste exemplo, a agência receberá o ÔNUS de 1 ponto no consolidado do Programa no mês de abril'20 -1 ponto para cada indicador onde % for acima do ICP ideal Seguro RE Confira abaixo, os % máximos aceitáveis por Segmento em cada um dos indicadores do ICP: Indicadores Seguro de Vida Consórcio Cartões (emissão) Bilhete Residencial Seguro Automóvel Seguro RE Invest Fácil ICP ideal 1° quadri: 2,0% 7,0% 8,0% em definição em definição em definição em definição POTENCIAL POLÍTICA DE RELACIONAMENTO COM CLIENTES ÍNDICE DE CANCELAMENTO DE PRODUTOS (ICP) ICP = quantidade de cancelamentos / quantidade produtos comercializados O indicador “ICP – Índice de Cancelamento de Produtos” medirá o índice de cancelamentos de produtos no POBJ , conforme descrito abaixo: % máximo aceitável para cancelamento de produtos Seguro de Vida Consórcio Cartões (emissão) Bilhete Residencial Seguro Automóvel Invest Fácil -7,0 Indicadores 1° Quadrimestre % acima do aceitável -1,0 -1,0 -1,0 -1,0 -1,0 -1,0 -1,0 ICP 29 de 29 Versão 01 - 03/01/2020
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