ava2 mercado financeiro e capitais

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Universidade Veiga de Almeida
Administração
Polo Tijuca - EAD
MATHEUS DIAS CORRÊA
Mercado Financeiro e Capitais
Entrega da Avaliação – Trabalho da Disciplina [AVA 2]
RIO DE JANEIRO
2024
Situação Proposta:
Joana Martins é uma profissional da área de educação, atua como professora universitária em uma universidade federal. Recentemente recebeu uma herança no valor de R$ 700.000,00. Por não ter formação e nem experiência na área financeira, Joana procurou um profissional especialista na área financeira, a fim de lhe assessorar na aplicação do montante recebido na herança. 
Joana já possui um imóvel no qual ela reside, por esse motivo, não possui a intenção de adquirir outro imóvel, não possui intenção também de abrir um negócio próprio, pois pretende dedicar-se plenamente à área acadêmica a qual já atua. 
Joana solicitou que o consultor montasse um portfólio de aplicações financeiras com investimentos diversificados, ou seja, não canalizar todos os recursos para apenas uma direção, outra solicitação de Joana é que o portfólio gerasse para ela, a rentabilidade necessária para fazer o rendimento crescer e liquidez, para que ela sempre tenha recurso disponível para uma circunstância inesperada. 
Sendo assim, o desafio do consultor financeiro é montar um portfólio de investimento diversificado, formado por aplicações que atendam as necessidades de sua cliente.
Introdução
O objetivo deste documento é apoiar a Sra. Joana Martins no planejamento do
investimento no valor de R$700.000,00. 
Apresentamos a seguir a nossa recomendação:
Parecer final:
Com base na análise apresentada, sugerimos três opções de investimento, cada uma com diferentes níveis de rentabilidade, riscos associados e liquidez. Conforme detalhado, a cliente estará protegida em seu investimento. O CDB pré-fixado é uma opção de renda fixa, permitindo que o cliente saiba exatamente quanto seu capital renderá no momento da aplicação, apresentando um baixo risco. O FGC garante até R$ 250.000,00 por CPF ou CNPJ.
O Fundo de Investimentos consiste na coleta de recursos para gerar retornos financeiros através da aplicação em títulos e valores imobiliários.
O Tesouro SELIC, simplificadamente, envolve o cliente emprestando dinheiro ao Governo Federal, com a promessa de retorno acrescido de juros. Sendo emitido pelo Governo, é considerado um dos investimentos mais seguros do país, oferecendo alta liquidez. É frequentemente recomendado por sua rentabilidade geralmente atraente.
REFERÊNCIAS: 
 
https://www.capitalresearch.com.br/blog/investimentos/cdb -prefixado/ 
 
https://invest.exame.com/guia/cdb-prefixado-ou -posfixado-qual-e-melhor 
 
https://pt.wikipedia.org/wiki/Fundo_de_investimento 
 
https://www.xpi.com.br/investimentos/fundos-de-investimento/M 
 
http://conteudo.cvm.gov.br/menu/regulados/fundos/consultas/fundos.html X 
 
https://pt.wikipedia.org/wiki/Tesouro_Direto 
 
https://www.tesourodireto.com.br/ 
 
 
 
 
 
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image2.emf
Tipo de InvestimentoNível de RentabilidadeNível de LiquidezNível de Risco
CDB PRE FIXADO - 
Produto financeiro de 
dívida particular de 
bancos, terá o papel de 
crescer o patrimônio com 
baixo risco de perda.
40%BAIXOBAIXO
FUNDOS DE 
INVESTIMENTO - O 
dinheiro será investido 
em uma carteira
25%MÉDIOMÉDIO
TESOURO SELIC - É um 
título da dívida brasileira 
com liquidez diária, 
servirá como reserva de 
emergência em casos de 
necessidade imediata. 
São considerados mais 
seguros e uma opção de 
baixo investimentos.
10%ALTAMUITO BAIXO