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A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, _____________, capitalização e resseguro. previdência privada mista previdência privada economica previdência privada aberta previdência privada social previdência privada fechada Gabarito Comentado 2a Questão (Ref.: 201402173409) Fórum de Dúvidas (2) Saiba (0) O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. Classificamos como: Órgão Operativo Órgão Normativo Órgão deliberativo Órgão regulativo Órgão supervisor Gabarito Comentado 3a Questão (Ref.: 201402168780) Fórum de Dúvidas (2) Saiba (0) Assinale a alternativa correta O Banco do Brasil ficou responsável por gerir todo o processo de privatização de empresas estatais. O Banco do Brasil tem função típica de Autoridade Monetária. A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico. A CVM é classificada como intermediário financeiro. O BNDES é a instituição responsável pela política de investimentos de curto e médio prazo do Governo Federal Gabarito Comentado 4a Questão (Ref.: 201402173417) Fórum de Dúvidas (2) Saiba (0) A regulamentação das operações de câmbio e a política cambial. É uma das atribuições de qual órgão normativo? BNDES CNM Bacen BCB CMN 5a Questão (Ref.: 201402339709) Fórum de Dúvidas (2) Saiba (0) A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como sendo: A injeção de capital na economia de forma a que todos os agentes econômicos possam obter lucros exorbitantes, em especial as instituições financeiras. A captação do dinheiro excedente na economia para aumentar os lucros dos bancos. O aumento dos lucros das instituições financeiras, que se revertem em dividendos para seus acionistas. O empréstimo de dinheiro para os consumidores poderem comprar mais e com isso aumentar o PIB Produto Interno Bruto. O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que os agentes financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir. Gabarito Comentado 6a Questão (Ref.: 201402173448) Fórum de Dúvidas (2) Saiba (0) A CVM comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. São atribuições da CVM: Registro de compradores registro de auditores finaceiros Registro de companhias abertas; registro de auditores independentes registro de distribuições de valores imobiliários 1a Questão (Ref.: 201402723390) Fórum de Dúvidas (1 de 3) Saiba (0) O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro, dentre as quais NÃO se inclui o: Mercado de Capitais Mercado de Opções Mercado Monetário Mercado Cambial Mercado de Crédito 2a Questão (Ref.: 201402173408) Fórum de Dúvidas (3) Saiba (0) Regular as condições de constituição, funcionamento e fiscalização das instituições financeiras é uma das competências de que órgão normativo? CMN Bacen BCB BNDES CNM Gabarito Comentado 3a Questão (Ref.: 201402173499) Fórum de Dúvidas (3) Saiba (0) Os bancos comerciais possuem a importante atividade de prestação de serviço, realizando algumas atividades relevantes como: Pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. pagamentos de duplicatas transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas de transportes, aluguel de cofres, etc. pagamentos de funcionários, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de cofres, etc. pagamentos de cheques, transferências de fundos e ordens de pagamentos, cobranças diversos de impostos e tarifas publicas, aluguel de carros, etc. Gabarito Comentado 4a Questão (Ref.: 201402237529) Fórum de Dúvidas (3) Saiba (0) O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica: aporte de pagamento do mercado e demanda diversificada de recursos para financiamento aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para financiamento externo aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para financiamento aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de consórcios Gabarito Comentado 5a Questão (Ref.: 201402725917) Fórum de Dúvidas (1 de 3) Saiba (0) O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para o mercado financeiro. Dentre elas, uma representa um mercado estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia, que é representado pelo: Mercado Primário Mercado Monetário Mercado Cambial Mercado de Crédito Mercado de Capitais 6a Questão (Ref.: 201402339784) Fórum de Dúvidas (3) Saiba (0) Foi estudado e compreendido que o Mercado Financeiro transfere as poupanças dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. O Banco SuperHiper é uma instituição financeira que tem sobra de dinheiro em sua tesouraria. Os recursos excedentes não utilizados pelo banco em empréstimos a seus clientes serão utilizados em que Mercado de Dinheiro? NO MERCADO MONETÁRIO NO MERCADO DE CAPITAIS NO MERCADO CAMBIAL NO MERCADO DE DERIVATIVOS NO MERCADO DE CRÉDITO 1. A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de risco, estejam em: CETIP Convenant SELIC Tag Alone Compliance 2. Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo estáfortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). Carteira de crédito com baixa diversificação. Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. Gabarito Comentado 3. Vimos que podemos definir RISCO como sendo a "Volatilidade de resultados não esperados ou estimativas para as possíveis perdas de uma instituição financeira, devido às incertezas que envolvem suas atividades diárias." Assim, assinale entre as alternativas aquela única que representa um RISCO DE CRÉDITO da instituição financeira: Diluir propositadamente a concentração da carteira de créditos, distribuindo-a por clientes com menor poder aquisitivo. Hiperavaliar as necessidades de créditos dos agentes financeiros deficitários. Subavaliar a capacidade de pagamento dos tomadores de recursos (empréstimos e financiamentos). Diminuir a taxa de juros cobrada nos empréstimos dos clientes que tem histórico de pagamento em dia das prestações há pelo menos 5 anos. Exigir documentação comprobatória de bens declarados pelo tomador de recursos. Gabarito Comentado 4. Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de : Legal Crédito Mercado Liquidez Operacional Gabarito Comentado 5. Compreende-se por risco legal : Conhecimento da legislação pertinente ao mercado Ausência de advogados na instituição financeira Ausência de conhecimento de legislação atualizada Padronização jurídica na elaboração de contratos Interpretação adequada da legislação atualizada Gabarito Comentado 6. Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. banco de capitais bancos de cambio corretoras bancos não-comerciais bancos comerciais 1. No Mercado primário temos como principio: quem vende os títulos são as empresas de sociedades abertas pelos intermediários que são os investidores internacionais quem vende os títulos são as empresas dos intermediários diretos no mercado quem vende os títulos são as empresas cedentes através de investidores do Governo quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores quem vende os títulos são as empresas nacionais dos intermediários financeiros que são credenciados ao mercado de duplicatas 2. Uma ação pode ter diversos valores e o valor que é estabelecido através de análise fundamentalista e considera dentre os itens a situação econômico-financeira da empresa e seu fluxo de caixa descontado denomina-se: Valor Patrimonial Valor de subscrição Valor intrínseco Valor de Mercado Valor de liquidação 3. No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras semi-variável, emitidos por industrias e bancos fixa, emitidos por sociedades anônimas variável, emitidos por sociedades anônimas variável, emitidos por industrias e bancos Gabarito Comentado 4. Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa. A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira. A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa. Ambas as afirmativas são falsas. Gabarito Comentado 5. No Mercado de Capitais, ocorrem transações entre Investidores e Companhias Abertas, através de intermediários financeiros. No mercado primário, quem vende os títulos são: Os Mercados de Balcão As Bolsas de Valores As Sociedades Limitadas Os Investidores As empresas Gabarito Comentado 6. Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: Direitos de subscrição e Split. Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência. Dividendos e Agrupamento. Inplit e Juros sobre o capital próprio. Venda de direitos de subscrição e Desdobramento. 1a Questão (Ref.: 201402173888) As operações de crédito são as ações desenvolvidas pelas empresas para captação de recursos financeiros. Podem ser divididas em curto (normalmente menos de um ano) e médio e longo prazo (acima de um ano): Como se caracteriza debêntures, leasing, financiamentos do BNDES? Sua Resposta: Debêntures são títulos de dívida, cuja venda permite à empresa a obtenção de financiamento geral para as suas atividades, ao contrário de muitas linhas de empréstimo e financiamento existentes no Brasil. Leasing, é um instrumento de financiamento integral. Utiliza-se, geralmente, para financiar a aquisição de mobiliário de escritório, equipamento informático, de produção de viaturas (leasing mobiliário), e também de instalações para a utilização na atividade empresarial (leasing imobiliário). O BNDES realiza financiamentos com recursos provenientes do Fundo de Amparo ao Trabalhador (FAT). Compare com a sua resposta: Médio e Longo Prazo 2a Questão (Ref.: 201402173886) As operações de crédito são as ações desenvolvidas pelas empresas para captação de recursos financeiros. Podem ser divididas em curto (normalmente menos de um ano) e médio e longo prazo (acima de um ano): Como se caracteriza as operações de desconto e empréstimos através de nota promissória? Sua Resposta: O desconto de nota promissória, consiste em trazer ao valor presente um crédito, com liquidez no futuro, mediante o abate de valor que corresponde à remuneração financeira desse crédito entre a data do desconto e a do vencimento. Compare com a sua resposta: Operações de curto prazo 3a Questão (Ref.: 201402173518) Pontos: 0,0 / 1,0 A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos comerciais, e com isso elas podem: captar depósitos a prazo, emitir moeda e efetuar prestação de serviços. captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar empréstimos. captar depósitos à vista, realizaroperações ativas e efetuar prestação de serviços. captar depósitos à prazo, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços. captar depósitos à vista, emitir moeda e efetuar prestação de serviços. Gabarito Comentado. 4a Questão (Ref.: 201402173431) Pontos: 1,0 / 1,0 O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. a emissão de cheques a emissão de moeda a emissão de titulos a emissão de empréstimos a emissão de cartões Gabarito Comentado. 5a Questão (Ref.: 201402173432) Pontos: 1,0 / 1,0 O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. O recebimento dos depósitos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos cartões obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos ações obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos cheques obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos empréstimos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; Gabarito Comentado. 6a Questão (Ref.: 201402173822) Pontos: 1,0 / 1,0 O Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da Caixa Econômica Federal e dos bancos múltiplos que captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instituições? Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do INSS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do IPI Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FAT Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do ICMS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FGTS Gabarito Comentado. 7a Questão (Ref.: 201402173406) Pontos: 0,0 / 1,0 O Conselho Monetário Nacional (CMN), órgão colegiado ao Ministério da Fazenda que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E quanto a sua competência Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária e creditícia; Estabelecer as normas gerais da política monetária Estabelecer as diretrizes gerais da política monetária Estabelecer as diretrizes gerais das políticas monetária,cambial e creditícia; Estabelecer as diretrizes gerais das políticas cambial e creditícia; Gabarito Comentado. 8a Questão (Ref.: 201402173472) Pontos: 1,0 / 1,0 A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Cite uma das atribuições deste orgão: Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de resseguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; Proteger a captação de economia popular que se efetua através das operações de resseguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; Proteger a captação de recursos que se efetua através das operações de seguro, previdência privada fechada, de capitalização e resseguro; Proteger a captação de títulos que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro; 9a Questão (Ref.: 201402173421) Pontos: 0,0 / 1,0 É órgão Normativo responsável por fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados; Formado pelo :Ministro da Fazenda (Presidente), representante do Ministério da Justiça, representante do Ministério da Previdência Social, Superintendente da Superintendência de Seguros Privados, representante do Banco Central do Brasil e representante da Comissão de Valores Mobiliários. Conselho Nacional de Seguros Previdenciarios - CNSP Conselho Nacional de Seguros Social - CNSS Conselho Monetário Nacional - CMN Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP Conselho Nacional de Seguros Públicos - CNSP Gabarito Comentado. 10a Questão (Ref.: 201402173422) Pontos: 0,0 / 1,0 O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC (antigo Conselho de Gestão da Previdência Complementar é um órgão com a função de: regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades abertas de previdência social regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência social regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades abertas de previdência complementar regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar regular o regime de previdência normativo operado pelas entidades abertas de previdência social 1. Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. OPERAÇÃO DE TÍTULOS PRIVADOS DEPÓSITO COMPULSÓRIO TESOURO DIRETO OPEN MARKET REDESCONTO Gabarito Comentado 2. Compreende-se por risco legal : Conhecimento da legislação pertinente ao mercado Interpretação adequada da legislação atualizada Padronização jurídica na elaboração de contratos Ausência de advogados na instituição financeira Ausência de conhecimento de legislação atualizada Gabarito Comentado 3. Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de : Crédito Legal Operacional Mercado Liquidez Gabarito Comentado 4. Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. corretoras bancos comerciais bancos não-comerciais bancos de cambio banco de capitais Gabarito Comentado 5. REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS.TITULOS PÚBLICOS AÇÕES DEBÊNTURES LETRA HIPOTECÁRIA LETRA DO TESOURO Gabarito Comentado 6. A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de risco, estejam em: Tag Alone SELIC CETIP Compliance Convenant Aula 04 1. Analise os textos abaixo e indique a afirmativa CORRETA. Não há qualquer tipo de risco em operações de renda variável Não há qualquer tipo de risco em operações na Bolsa de Valores Títulos pré-fixados podem trazer perdas se vendidos antes do prazo de vencimento Títulos pós-fixados protegem o investidor contra a queda na taxa de juros Títulos pré-fixados protegem o investidor contra a alta da taxa de juros Gabarito Comentado 2. Tempo de Aplicação Alíquota de Imposto de Renda Até 180 dias 22,5% De 181 a 360 dias 20% De 361 a 720 dias 17,5% A partir de 721 dias 15% A tabela acima representa a alíquota de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos em investimentos de Renda Fixa em função do prazo em que os recursos ficaram paralisados. Assim, desta tabela podemos compreender e considerar como verdadeiro que: A tabela está invertida pois o rendimento de um investimento por um prazo maior deve proporcionar uma rentabilidade também maior, o que não é o caso nesta tabela. Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Médio-Longo Prazo, o investimento por prazo até 180 dias proporcionará uma rentabilidade maior, de 22,5%. Se o cliente tiver a expectativa de resgatar seus investimentos no Longo Prazo (por prazo superior a 2 anos) ele manterá o mesmo rendimento de 15% mesmo que resgate em um prazo menor. Se o cliente não precisar dispor dos recursos no Curto Prazo, o investimento por prazo superior a 2 anos proporcionará uma rentabilidade maior. Se o cliente investir em produtos de Médio Prazo (de 181 a 360 dias) obterá uma rentabilidade maior, caso não tenha necessidade imediata dos recursos investidos. Gabarito Comentado 3. As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como: Commercial Papers CDB (Certificado de Depósito Bancário) CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro) Hot Money RDB (Recibo de Depósito Bancário) 4. Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa CORRETA. As operações de Hotmoney só podem ser realizadas por 30 dias Os bancos emitem debêntures para captar recursos. As operações de CDI são registradas no Selic. Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si As operações de CDI só podem ser realizadas por 1 dia útil. Gabarito Comentado 5. São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA: Recibos de Depósitos Bancarios Certificado de Depositos Interfinanceiros Coldmoney Certificados de Depósitos Bancarios Hotmoney Gabarito Comentado 6. Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 15,0% 10,0% 22,5% 20,0% 17,5% Gabarito Comentado 1. As principais características das Companhias de Capital aberto, são : Alta rentabilidade do Patrimônio Liquido, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações Sociedades Anônimas, Baixo Nível de Endividamento e Divulgadoras de Informações Autorizadas a funcionar pelo Banco Central, Sociedades Anônimas e Divulgadoras de Informações Propiciam Acesso Acionário, Fiscalizadas pelo Banco Central e Divulgadoras de Informações Gabarito Comentado 2. Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa. A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira. A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira. Ambas as afirmativas são falsas. Gabarito Comentado 3. Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência. Dividendos e Agrupamento. Inplit e Juros sobre o capital próprio. Venda de direitos de subscrição e Desdobramento. Direitos de subscrição e Split. 4. No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras variável, emitidos por industrias e bancos fixa, emitidos por sociedades anônimas semi-variável, emitidos por industrias e bancos variável, emitidos por sociedades anônimas Gabarito Comentado 5. Onde são registradas as empresas que realizam a abertura do seu capital ( Cias. Abertas) ? Estão registradas na SUSEP São registradas na CVM Estão registradas na COPOM Estão registradas na SPC Estão registradas na CMN 6. As ações ordinárias : garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital Gabarito Comentado 1a Questão (Ref.: 201307426297) As sociedades anônimas emitentes de ações podem ser de dois tipos: abertas ou fechadas. Como é uma S.A Aberta? Sua Resposta: Companhia aberta é aquela cujos valores mobiliários são admitidos para negociação nos mercados organizados (bolsas de valores) e que está registrada no órgão competente CVM. Compare com a sua resposta: Uma companhia é aberta quandotem suas ações distribuídas entre um numero mínimo de acionistas, podendo ser negociadas em Bolsas de Valores. 2a Questão (Ref.: 201307594167) O Mercado Primário é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO - Initial Public Offering. a) Sabendo-se que, em regra, o capital próprio é mais caro que o capital de terceiros, por qual razão várias empresas emitem novos títulos? b) O que assegura o tag along em termos de proteção ao acionista minoritário de uma companhia? Sua Resposta: a) Pelo fato de ser, o aporte de capital de acionistas, uma fonte mais adequada de viabilização de projetos de investimento, em razão da natureza permanente dessa origem de capital, bem como o não comprometimento do caixa com pagamento de dívidas. b) O tag alone assegura que a alienação do controle acionário de uma companhia somente possa ocorrer sob a condição de que o acionista adquirente se obrigue a fazer oferta pública de aquisição das demais ações ordinárias, de modo a assegurar a seus detentores o preço mínimo de 80% do valor pago pelas ações integrantes do bloco de controle. Compare com a sua resposta: a) Pelo fato de ser, o aporte de capital de acionistas, uma fonte mais adequada de viabilização de projetos de investimento, em razão da natureza permanente dessa origem de capital, bem como o não comprometimento do caixa com pagamento de dívidas. b) O tag alone assegura que a alienação do controle acionário de uma companhia somente possa ocorrer sob a condição de que o acionista adquirente se obrigue a fazer oferta pública de aquisição das demais ações ordinárias, de modo a assegurar a seus detentores o preço mínimo de 80% do valor pago pelas ações integrantes do bloco de controle. 3a Questão (Ref.: 201307425796) Pontos: 1,0 / 1,0 Os Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras, são componentes de qual sistema? Sistema popular de financiamento Sistema popular de finanças Sistema financeiro de habitação Sistema de pagamentos bancários Sistema financeiro nacional 4a Questão (Ref.: 201307425935) Pontos: 1,0 / 1,0 São instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário. Bancos de investimentos Bancos comerciais Bancos de credito Bancos internacionais Bancos não- comerciais Gabarito Comentado. 5a Questão (Ref.: 201307592451) Pontos: 1,0 / 1,0 Qual das seguintes definições abaixo melhor define as instituições financeiras? Pessoas Físicas ou Jurídicas que tenham como atividade exclusiva a intermediação de recursos financeiros. Pessoas Jurídicas que fazem a intermediação de recursos financeiros e as Pessoas Físicas que prestem serviço de custódia de valor a terceiros. Por exercerem essa atividade podem abrir e manter conta-corrente de livre movimentação. Pessoas Físicas que fazem empréstimos cobrando juros. Pessoas Jurídicas públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores. Pessoas Jurídicas públicas ou Pessoas Físicas, que tenham a custódia de valor de propriedade de terceiros com atividade exclusiva. Gabarito Comentado. 6a Questão (Ref.: 201307425819) Pontos: 1,0 / 1,0 É órgão Normativo responsável por fixar as diretrizes e normas da política de seguros privados; Formado pelo :Ministro da Fazenda (Presidente), representante do Ministério da Justiça, representante do Ministério da Previdência Social, Superintendente da Superintendência de Seguros Privados, representante do Banco Central do Brasil e representante da Comissão de Valores Mobiliários. Conselho Monetário Nacional - CMN Conselho Nacional de Seguros Privados - CNSP Conselho Nacional de Seguros Social - CNSS Conselho Nacional de Seguros Previdenciarios - CNSP Conselho Nacional de Seguros Públicos - CNSP Gabarito Comentado. 7a Questão (Ref.: 201307425918) Pontos: 1,0 / 1,0 A Caixa Econômica federal Pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, alem de manter o monopólio da: Loteria esportiva e de empréstimos Loteria esportiva e do penhor Loteria esportiva e corretoras Loteria esportiva e do cambio Loteria esportiva e do credito Gabarito Comentado. 8a Questão (Ref.: 201307425846) Pontos: 1,0 / 1,0 A CVM comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. São atribuições da CVM: Registro de compradores Registro de companhias abertas; registro de distribuições de valores imobiliários registro de auditores independentes registro de auditores finaceiros Gabarito Comentado. 9a Questão (Ref.: 201307425928) Pontos: 1,0 / 1,0 As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos comerciais. Côo são apresentados esses bancos? seguradoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. corretoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. banco de Investimentos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. banco de cambio, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. banco de créditos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. 10a Questão (Ref.: 201307425836) Pontos: 1,0 / 1,0 A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter ________e com poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado de capitais. Operativo Orientador Deliberativo Supervisor Normativo Gabarito Comentado. 1a Questão (Ref.: 200902271294) Pontos: 1,5 / 1,5 As debêntures são títulos de dívida, cuja venda permite a empresa a obtenção de financiamento geral para suas atividades, ao contrário de muitas linhas de empréstimo e financiamento existentes no Brasil, principalmente os chamados fundos especiais que exigem um projeto indicando detalhadamente onde e como os recursos solicitados serão aplicados. Quanto ao tempo, ela apresenta seu prazo de que forma? Resposta: Médio e longo prazo. Gabarito: Longo prazo 2a Questão (Ref.: 200902353157) Pontos: 1,5 / 1,5 Existem vários fatores que determinam o preço de uma ação no mercado. Cite dois destes fatores. Resposta: A liquidez da empresa que emitiu a ação e o valor de mercado. Gabarito: situação econômico-financeira da empresa, setor de ativiade em que a empresa está inserida, cenário macroeconômico, fatores externos de um mundo globalizado . 3a Questão (Ref.: 200902334916) Pontos: 0,5 / 0,5 Compreendemosque a moeda será considerada como: Um meio de pagamento legalmente utilizado e possui apenas uma moeda a ser transacionada no mercado internacional Um meio de pagamento utilizado que faz apenas transações no mercado primário Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar transações com bens e serviços Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar operações com cartões inteligentes Um meio de pagamento legalmente utilizado para realizar aquisições de bens e serviços 4a Questão (Ref.: 200902437442) Pontos: 0,5 / 0,5 Qual das seguintes definições abaixo melhor define as instituições financeiras? Pessoas Jurídicas públicas ou Pessoas Físicas, que tenham a custódia de valor de propriedade de terceiros com atividade exclusiva. Pessoas Físicas ou Jurídicas que tenham como atividade exclusiva a intermediação de recursos financeiros. Pessoas Jurídicas que fazem a intermediação de recursos financeiros e as Pessoas Físicas que prestem serviço de custódia de valor a terceiros. Por exercerem essa atividade podem abrir e manter conta-corrente de livre movimentação. Pessoas Físicas que fazem empréstimos cobrando juros. Pessoas Jurídicas públicas ou privadas, que tenham como atividade principal ou acessória a coleta, intermediação ou aplicação de recursos financeiros e a custódia de valores. 5a Questão (Ref.: 200902374519) Pontos: 0,5 / 0,5 Em termos de risco, o pressuposto básico é o risco que uma instituição financeira corre em ter o valor de seus títulos de renda fixa modificados, como consequência de variações nos juros de mercado. Para tanto, se a taxa de juros subir no mercado, o valor dos papéis de renda fixa: Aumenta, impactado pelo Mercado de Balcão. Diminui, como regra de mercado. Será valorizado, instantaneamente. Não se altera. Será desvalorizado, condicionado ao câmbio. 6a Questão (Ref.: 200902334899) Pontos: 0,5 / 0,5 Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa CORRETA. As operações de CDI só podem ser realizadas por 1 dia útil. Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si As operações de Hotmoney só podem ser realizadas por 30 dias As operações de CDI são registradas no Selic. Os bancos emitem debêntures para captar recursos. 7a Questão (Ref.: 200902437848) Pontos: 0,5 / 0,5 A empresa Transporte Seguro é uma grande empresa transportadora de valores, com faturamento anual de R$ 850 milhões, atuando nas regiões Sul-Sudeste (participação de mercado de 42% e rentabilidade de 14%) e com planos de expansão para o Uruguai (Montevideo) e Paraguai (Ciudad del Este). Com Patrimônio Líquido de R$ 40 milhões, os planos de expansão prevém investimentos de R$ 100 milhões na aquisição de novos carros-forte e no recrutamento, seleção e treinamento das equipes de segurança. Dentre as alternativas disponíveis no Mercado Financeiro, qual seria a mais adequada (menor custo de capital) para a empresa neste momento? Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos do exterior Contratar empréstimos de longo prazo junto ao BNDES Emitir Debêntures (renda fixa) conversíveis em ações Emitir Letras de Câmbio (renda fixa) Contratar empréstimos de longo prazo junto a bancos brasileiros 8a Questão (Ref.: 200902266482) Pontos: 0,0 / 0,5 Foi instituído em 20 de junho de 1996, com o objetivo de estabelecer as diretrizes da política monetária e definir a taxa de juros. CVM CONSELHO MONETÁRIO NACIONAL COPOM BOVESPA BANCO CENTRAL 9a Questão (Ref.: 200902438293) Pontos: 1,0 / 1,0 A medida das perdas de uma carteira de investimentos em relação ao seu próprio valor anterior, sem que se façam comparações com índices de mercado é denominada: Risco de mercado relativo. Risco econômico Risco de mercado absoluto. Risco financeiro. Risco sistemático 10a Questão (Ref.: 200902352595) Pontos: 0,0 / 1,0 Temos como modalidades dos fundos os seguintes: passivos ou investimentos passivos ou lucratividade passivos ou ativos passivos ou empréstimos passivos ou financiamentos A Caixa Econômica Além de centralizar o recolhimento e posterior aplicação de todos os recursos oriundos do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS), integra o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Habitação (SFH). Possui o monopólio: Loteria esportiva e do credito Loteria esportiva e de corretoras Loteria esportiva e de empréstimos Loteria esportiva e do cambio Loteria esportiva e do penhor 2a Questão (Ref.: 200713173058) Pontos: 1,0 / 1,0 A Caixa Econômica federal Pode operar com crédito direto ao consumidor, e outros tipos de financiamento, alem de manter o monopólio da: Loteria esportiva e do credito Loteria esportiva e do cambio Loteria esportiva e do penhor Loteria esportiva e de empréstimos Loteria esportiva e corretoras 3a Questão (Ref.: 200713177799) Pontos: 0,0 / 1,0 Assinale dentre as abaixo a opção incorreta. A CVM tem como objetivo estimular a poupança no mercado acionário. A CVM é uma entidade autárquica. A CVM é um órgão normativo. A CVM é uma entidade auxiliar (que emite o próprio passivo). A CVM é uma entidade descentralizada 4a Questão (Ref.: 200713173063) Pontos: 0,0 / 1,0 A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos__________, podendo captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços. Imobiliário De credito De desenvolvimento De investimento Comerciais 5a Questão (Ref.: 200713177798) Pontos: 1,0 / 1,0 Assinale a alternativa correta O BNDES é a instituição responsável pela política de investimentos de curto e médio prazo do Governo Federal A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico. O Banco do Brasil ficou responsável por gerir todo o processo de privatização de empresas estatais. A CVM é classificada como intermediário financeiro. O Banco do Brasil tem função típica de Autoridade Monetária. 6a Questão (Ref.: 200713177498) Pontos: 1,0 / 1,0 REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS. DEBÊNTURES LETRA HIPOTECÁRIA TITULOS PÚBLICOS AÇÕES LETRA DO TESOURO 7a Questão (Ref.: 200713177502) Pontos: 1,0 / 1,0 DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. MERCADO PRIMARIO MERCADO SECUNDÁRIO MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS MERCADO ACIONÁRIO MERCADO DE AÇÕES 8a Questão (Ref.: 200713173060) Pontos: 0,0 / 1,0 A Caixa Econômica Federal trata-se de instituição assemelhada aos bancos comerciais, e com isso elas podem: captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços. captar depósitos à vista, emitir moeda e efetuar prestação de serviços. captar depósitos à vista, realizar operações ativas e efetuar empréstimos. captar depósitos à prazo, realizar operações ativas e efetuar prestação de serviços.captar depósitos a prazo, emitir moeda e efetuar prestação de serviços. 9a Questão (Ref.: 200713177578) Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Gestor do Sistema Financeiro Nacional ? Sua Resposta: Quando o Banco Central atua na fixação de normas do setor bancário, e também autorizações, fiscalização e até mesmo intervenção de bancos. Compare com a sua resposta: Quando o Banco Central atua na fixação de normas do setor bancário, e também autorizações, fiscalização e até mesmo intervenção de bancos. 10a Questão (Ref.: 200713177576) Em quais situações poderemos dizer que o Banco central assume o papel de Banqueiro do Governo ? sua Resposta: Na Administração da dívida pública int. e ext., gestor e fiel depositário das reservas internacionais do país, representante junto à inst. financeiras Internacionais Compare com a sua resposta: Na Administração da dívida pública int. e ext., gestor e fiel depositário das reservas internacionais do país, representante junto à inst. financeiras interncion Avaliação: ERI0620_AV1_200902101598 » MERCADO FINANCEIRO Tipo de Avaliação: AV1 Aluno: 200902101598 - KATIA CRISTINA LIMA Professor: ALEXANDRE SILVA FORMOZINHO DE SA Turma: 9002/AB Nota da Prova: 4,5 de 8,0 Nota do Trabalho: Nota de Participação: 2 Data: 27/04/2013 10:10:48 1a Questão (Cód.: 72368) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:0,5 / 0,5 Regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar é função de que orgão? O Banco Central do Brasil - BACEN O Conselho Monetário Nacional - CMN A Comissão de Valores Mobiliários - CVM Banco do Brasil - BB O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC 2a Questão (Cód.: 72475) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:0,0 / 1,0 As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de emitir moeda ou meio de pagamentos, ou seja, não são como bancos comerciais. Côo são apresentados esses bancos? corretoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. seguradoras, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. banco de cambio, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. banco de créditos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. banco de Investimentos, bancos de desenvolvimento, sociedades de crédito, financiamento e investimento, a sociedade de crédito, as cooperativas de crédito. 3a Questão (Cód.: 72400) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:0,0 / 1,0 A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, _____________, capitalização e resseguro. previdência privada social previdência privada aberta previdência privada fechada previdência privada economica previdência privada mista 4a Questão (Cód.: 72387) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:0,5 / 0,5 O órgão responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país é denominado de: BB BACEN CMN CVM BCB 5a Questão (Cód.: 72427) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:0,0 / 1,0 As instituições financeiras são classificadas quanto a sua natureza em bancária e não- bancária. Estas instituições fazem parte do sistema de intermediação e de entidades Supervisora Fiscalizadora Operadoras Normativas Controladora 6a Questão (Cód.: 72453) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:0,0 / 0,5 O Banco Múltiplo deverá operar com ao menos 2 das carteiras apresentadas por quatro instituições, são elas: banco comercial, banco de financiamento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário. banco comercial, banco de investimento e empréstimos, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário. corretoras, banco de investimento e empréstimos, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário. banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário. banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito mobiliário. 7a Questão (Cód.: 72383) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:1,0 / 1,0 A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter ________e com poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do mercado de capitais. Operativo Orientador Normativo Supervisor Deliberativo 8a Questão (Cód.: 72468) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:0,5 / 0,5 A Caixa Econômica Além de centralizar o recolhimento e posterior aplicação de todos os recursos oriundos do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS), integra o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Habitação (SFH). Possui o monopólio : Loteria esportiva e de corretoras Loteria esportiva e do credito Loteria esportiva e do penhor Loteria esportiva e do cambio Loteria esportiva e de empréstimos 9a Questão (Cód.: 72447) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:1,0 / 1,0 Com o passar dos anos os bancos comerciais evoluíram de uma maneira que hoje podemos observar a criação de vários tipos de bancos, o mais conhecido é o __________. Banco de capitais Banco múltiplo Banco de cambio Banco não- comercial Banco comercial 10a Questão (Cód.: 72426) 1a sem.: MERCADO FINANCEIRO Pontos:1,0 / 1,0 As instituições financeiras fazem parte do sistema de intermediação e são classificadas de acordo com a capacidade que apresentam: de conceder credito de captar ativos de multiplicar moeda de captar recursos de captar juros
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