Na bolsa de valores, o investidor deve considerar risco, retorno e liquidez, avaliando diferentes instrumentos, como ações, ETFs, fundos de ações e fundos multimercados Compreender o papel do Sistema

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 PORTFÓLIO - GFIN - IMERSÃO PROFISSIONAL: PLANEJAMENTO FINANCEIRO - 
 54_2025 
 Esta atividade consta do objetivo de aplicar os conceitos de planejamento financeiro — 
 risco, retorno, liquidez e diversificação — na elaboração de uma carteira de investimentos 
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 personalizada para a investidora Maria, visando retorno no médio e longo prazo com 
 segurança e liquidez adequada. 
 Uma vez que o planejamento financeiro permite ao investidor organizar, prever e controlar 
 recursos, equilibrando receitas e despesas e garantindo a sustentabilidade econômica. 
 Na bolsa de valores, o investidor deve considerar risco, retorno e liquidez, avaliando 
 diferentes instrumentos, como ações, ETFs, fundos de ações e fundos multimercados. 
 Compreender o papel do Sistema Financeiro Nacional (SFN) e da Comissão de Valores 
 Mobiliários (CVM) é essencial para garantir segurança, regulamentação e proteção legal 
 nas operações de mercado. Além disso, a diversificação é uma estratégia fundamental para 
 equilibrar volatilidade e retorno, minimizando riscos excessivos. 
 Aplicando os conceitos à prática: 
 A investidora Maria, profissional liberal de 35 anos, possui R$ 200 mil disponíveis para 
 investir. Seu objetivo é construir uma carteira diversificada na bolsa de valores, buscando: 
 - Obter retorno significativo no médio e longo prazo. 
 - Garantir liquidez suficiente para emergências. 
 - Minimizar riscos, equilibrando volatilidade e segurança. 
 - Compreender o mercado financeiro e tomar decisões fundamentadas. 
 Porém, Maria não possui experiência prática no mercado de ações e deseja aplicar os 
 conceitos de planejamento financeiro: risco, retorno, liquidez e diversificação, contando com 
 sua análise para definir a melhor estratégia. Por isso, ela procurou você, consultor 
 financeiro, para ajudá-la a estruturar sua carteira de investimentos. 
 Instruções para o relatório: 
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 Você deverá elaborar um relatório individual de até 2 (duas) laudas/páginas, cumprindo as 
 etapas a seguir. Cada etapa deve conter resposta objetiva, fundamentada e aplicada ao 
 caso da investidora. 
 Etapa 1: 
 Questão 1. Identificar o principal desafio de Maria ao investir na bolsa de valores. 
 Questão 2. Apontar os fatores que tornam essa decisão complexa (volatilidade, liquidez, 
 risco). 
 Etapa 2 
 Questão 3. Analisar os instrumentos de investimento disponíveis: ações, ETFs, fundos de 
 ações e fundos multimercados. 
 Questão 4. Explicar como cada instrumento se relaciona com risco, retorno e liquidez. 
 Questão 5. Indicar qual ou quais instrumentos são mais adequados para objetivos de 
 segurança e liquidez. 
 Etapa 3 
 Questão 6. Simular a alocação dos R$ 200 mil, equilibrando 50% em menor risco e 50% em 
 maior retorno. 
 Questão 7. Apresentar a distribuição detalhada entre ações, ETFs e fundos multimercados. 
 Etapa 4 
 Questão 8. Analisar os riscos de concentrar 80% do capital em ações individuais de alta 
 volatilidade. 
 Questão 9. Explicar como essa concentração afetaria liquidez, fluxo de caixa e estabilidade 
 da carteira. 
 Etapa 5 
 Questão 10. Explicar o papel do SFN e da CVM na proteção do investidor e na 
 regulamentação do mercado de ações. 
 Etapa 6 
 Questão 11. Propor a carteira final recomendada para Maria Silva, detalhando: 
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 I. Distribuição dos recursos; 
 II. Justificativa para cada escolha; 
 III. Retorno esperado e liquidez; 
 IV. Riscos e estratégias de mitigação. 
 Etapa 7 
 Questão 12. Definir o critério principal para avaliar se a carteira atende aos objetivos da 
 investidora. 
 Questão 13. Justificar como a estratégia contribui para segurança, diversificação e 
 crescimento do investimento. 
 Observação: para auxiliar na resolução da atividade você pode acessar o Livro 
 "Planejamento financeiro e gestão do patrimônio " disponível na Minha Biblioteca 
 através do link: 
 https://app.minhabiblioteca.com.br/reader/books/9788520468289/ ou 
 https://app.minhabiblioteca.com.br/reader/books/9788520468289/epubcfi/6/2[%3Bvnd.vst.idr 
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