Planejamento financeiro ADM

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Domine Suas Finanças
 
Um guia prático de planejamento 
para sua liberdade financeira
Aurisléia Ribeiro Lima
RA: 2527881
 Planejar o uso do dinheiro não significa se
privar de tudo, mas sim garantir que seu
dinheiro seja gasto com o que realmente
importa. No curso de Administração,
aprendemos que o que não é medido não é
gerenciado. Este guia é o seu primeiro passo
para transformar sua relação com o dinheiro,
saindo do ciclo de "viver para pagar contas"
e entrando no ciclo de construção de
patrimônio.
O Poder da Organização
O Diagnóstico: Onde Seu Dinheiro Vai?
 
 
Durante 30 dias, anote toda e 
qualquer saída de dinheiro, desde o 
café até a conta de luz.
Cafezinhos, taxas bancárias e
assinaturas esquecidas são os
principais "ralos" de dinheiro.
Antes de traçar uma rota, é fundamental saber onde você está. O diagnóstico financeiro
funciona como um "raio-X" da sua vida atual.
 
Saiba diferenciar o que é essencial 
(aluguel, luz) do que é desejo 
(delivery, lazer).
Mapeamento Total A Armadilha dos Pequenos
Gastos
Fixos vs. Variáveis
50% 30%
A Estratégia dos 50-30-20
 
20%
As metodologias mais eficazes para organizar o orçamento mensal incluem a regra 50-30-20:
 
Moradia, alimentação, transporte e 
saúde - o básico para sua vida 
funcionar.
Lazer, hobbies, cultura e estilo de vida - 
o que traz alegria ao seu dia a dia.
Este valor deve ser usado para quitar 
dívidas ou investir em seus sonhos.
Dica importante: Se você está endividado, a prioridade dos 20% deve ser a quitação de juros altos antes de investir.
Necessidades DesejosPessoais Futuro
Metas SMART: Dê Nome aos Seus Sonhos
Ter dinheiro guardado "por guardar" é difícil. Você precisa de metas claras e objetivas.
 
Em vez de "quero viajar", use "quero 
viajar para o Rio de Janeiro". Seja 
preciso com o que deseja.
04
Relevante (R)
Por que isso é importante para mim agora? Conecte-se 
emocionalmente com seu objetivo.
 
 
Quanto custa? Exemplo: R$ 3.000,00. 
Coloque um número concreto na sua 
meta.
 
Em quantos meses vou realizar? Exemplo: 12 meses. Defina 
um prazo claro.
 
É possível com minha renda atual? Seja 
realista com suas possibilidades 
financeiras.
01
Específica (S)
02
Mensurável (M)
05
03
Temporal (T)
Atingível (A)
O Escudo de Segurança
O que é
 
Onde deixar
 
Regra de Ouro
 Um montante equivalente a 6
meses do seu custo de vida
mensal.
Imprevistos podem ocorrer. Situações
como o desemprego ou problemas de
saúde não devem comprometer seus
sonhos. É fundamental estabelecer uma
rede de segurança financeira para se
proteger.
Investimentos de baixíssimo risco
e que você possa sacar no
mesmo dia (Liquidez Diária).
Só use este dinheiro para
emergências reais, não para
compras por impulso.
Saindo das Dívidas
 
 
Valor total, taxa de juros e prazo. Tenha uma visão clara de 
todas as suas dívidas.
Dívidas com juros altos (cartão de crédito e cheque especial) são os
maiores inimigos da sua riqueza. Veja como vencer este desafio:
 
Às vezes, vale a pena pegar um empréstimo com juros 
menores (como o consignado) para quitar uma dívida de 
juros maiores.
Bancos e instituições financeiras têm interesse em acordos.
Nunca aceite a primeira proposta de refinanciamento sem
comparar as taxas.
Liste Tudo
Negocie
Troca de Dívida
O Mundo dos Investimentos
Depois de organizar a casa, é hora de fazer o dinheiro trabalhar por você:
 
Ideal para quem busca segurança.
Você "empresta" dinheiro para o
governo ou bancos em troca de juros
(Tesouro Direto, CDB). Menor risco,
retorno previsível.
 
Para o longo prazo. Você se torna
sócio de empresas (ações) ou dono
de partes de imóveis (fundos
imobiliários). Maior potencial de
retorno com mais risco.
Mais importante do que a
quantia investida é a
regularidade de investir todos os
meses. A disciplina vence o
timing.
Renda Fixa Renda Variável Consistência
Seu Plano de Ação Hoje
 
 
Escolha uma planilha ou app de controle financeiro. O 
importante é começar a registrar suas despesas hoje.
 
Inicie sua reserva de emergência, nem que seja com R$ 
10,00. O importante é dar o primeiro passo.
O planejamento financeiro é um hábito, como ir à academia. No início
exige esforço, mas depois se tornam naturais. Comece agora com
estas três ações:
 
Identifique e elimine uma despesa desnecessária hoje 
mesmo. Pequenas mudanças geram grandes resultados.
Comece a Reserva
Corte Uma Despesa
Baixe uma Ferramenta
Sua Liberdade Financeira
Começa Agora
 "O segredo da riqueza não está em ganhar muito, mas em gastar."
 menos do que você ganha e investir a diferença."
Lembre-se: cada pequena decisão financeira importa. O caminho para a
liberdade financeira é construído com escolhas conscientes e
consistentes. Você não precisa ser rico para começar, mas precisa
começar para se tornar financeiramente livre. Comece hoje. Sua futura
versão agradecida está esperando por você.
	Domine Suas Finanças
	Um guia prático de planejamento para sua liberdade financeira
	O Poder da Organização
	O Diagnóstico: Onde Seu Dinheiro Vai?
	Antes de traçar uma rota, é fundamental saber onde você está. O diagnóstico financeiro funciona como um "raio-X" da sua vida atual.
	Mapeamento Total
	A Armadilha dos Pequenos Gastos
	Fixos vs. Variáveis
	A Estratégia dos 50-30-20
	50%
	30%
	20%
	Necessidades
	DesejosPessoais
	Futuro
	01 Específica (S)
	02 Mensurável (M)
	Atingível (A)
	Temporal (T)
	O Escudo de Segurança
	Imprevistos podem ocorrer. Situações como o desemprego ou problemas de saúde não devem comprometer seus sonhos. É fundamental estabelecer uma rede de segurança financeira para se proteger.
	O que é
	Onde deixar
	Regra de Ouro
	Saindo das Dívidas
	Dívidas com juros altos (cartão de crédito e cheque especial) são os
	maiores inimigos da sua riqueza. Veja como vencer este desafio:
	Liste Tudo
	Negocie
	Troca de Dívida
	O Mundo dos Investimentos Depois de organizar a casa, é hora de fazer o dinheiro trabalhar por você:
	Renda Fixa
	Renda Variável
	Consistência
	Seu Plano de Ação Hoje
	O planejamento financeiro é um hábito, como ir à academia. No início
	exige esforço, mas depois se tornam naturais. Comece agora com estas três ações:
	Baixe uma Ferramenta
	Corte Uma Despesa
	Comece a Reserva
	Sua Liberdade Financeira Começa Agora