MERCADO FINANCEIRO LISTA EXER 2

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Prof. Dr. Régis Façanha Dantas 1 
MERCADO FINANCEIRO 
 
PROF. DR. RÉGIS FAÇANHA DANTAS 
 
LISTA DE EXERCICIO 2 
 
 
Pergunta: Os Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades 
Operadoras, são componentes de qual sistema? 
 
 Sistema financeiro nacional 
 Sistema de pagamentos bancários 
 Sistema financeiro de habitação 
 Sistema popular de finanças 
 Sistema popular de financiamento 
 
 
 
 
 
 
Pergunta: Qual das alternativas a seguir contém apenas órgãos normativos 
do Sistema Financeiro Nacional conforme o Banco Central? 
 
 
Conselho Monetário Nacional e Conselho Nacional de Seguros 
Privados 
 Conselho Nacional de Seguros Privados e Banco Central 
 Sociedades Seguradoras e Comissão de Valores Mobiliários 
 Banco Central e Conselho Monetário Nacional 
 Bolsa de Valores e Banco Central 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Pergunta: A importância da intermediação financeira para a economia pode 
ser melhor definida como sendo: 
 
 
O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda 
futura porque permite que os agentes financeiros emprestem os 
recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para 
aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir. 
 
A captação do dinheiro excedente na economia para aumentar os 
lucros dos bancos. 
 
O empréstimo de dinheiro para os consumidores poderem comprar 
mais e com isso aumentar o PIB Produto Interno Bruto. 
 
A injeção de capital na economia de forma a que todos os agentes 
econômicos possam obter lucros exorbitantes, em especial as 
instituições financeiras. 
 
O aumento dos lucros das instituições financeiras, que se revertem 
em dividendos para seus acionistas. 
 
 
 
Pergunta: O Mercado Financeiro está subdividido em quatro grandes 
segmentos. Assinale a alternativa que aponta o segmento ou mercado que se 
encontra estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia: 
 
 Mercado de Capitais 
 Mercado Monetário 
 Mercado de Crédito 
 Mercado Cambial 
 Mercado de Derivativos 
 
 
 
Pergunta: Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser 
entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao 
mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros 
humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, 
eventos externos entre outras é conhecido como: 
 
 Risco Operacional 
 Risco de Crédito 
 Risco Sistemático 
 Risco Legal 
 Risco de Liquidez 
 
 
 
 
 
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Pergunta: Regular o regime de previdência complementar operado pelas 
entidades fechadas de previdência complementar é função de que orgão? 
 
 O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC 
 A Comissão de Valores Mobiliários - CVM 
 O Conselho Monetário Nacional - CMN 
 O Banco Central do Brasil - BACEN 
 Banco do Brasil - BB 
 
 
 
Pergunta: O___________ é o local onde o dinheiro é gerido, intermediado, 
oferecido e procurado, por meio de canais de comunicação que se 
entrelaçam na formação de sistemas. 
 
 Mercado financeiro 
 Mercado de cambio 
 Mercado de capitais 
 Mercado de credito 
 Mercado secundário 
 
 
Pergunta: Em termos do balanço patrimonial apurado pelo Banco Central 
explicamos que as moedas estrangeiras consiste em: 
 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando 
apenas comprar títulos no mercado de valores 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando 
operar no mercado de cambio 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco Central, visando 
operar no mercado cambial 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Banco do Brasil, visando 
poupar recursos para o mercado cambial 
 
são divisas internacionais mantidas pelo Comitê Central, visando 
operar no mercado cambial 
 
 
 
 
Pergunta: Um( a ) _________________ é a compra ou venda, em mercado, 
de uma determinada quantidade de ações, a um preço fixado, para 
liquidação em prazo determinado, a contar da data de sua realização em 
pregão, resultando em um contrato entre as partes. 
 
 
 
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 SOMA 
 Mercado à vista 
 Operação a termo 
 CBLC 
 Mercado de Opções 
 
 
 
Pergunta: Compreende-se por risco legal : 
 
 Ausência de conhecimento de legislação atualizada 
 Conhecimento da legislação pertinente ao mercado 
 Interpretação adequada da legislação atualizada 
 Ausência de advogados na instituição financeira 
 Padronização jurídica na elaboração de contratos 
 
 
Pergunta: A estrutura do sistema financeiro nacional é composta por: 
 
 
Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades 
Operadoras 
 
Órgãos operativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades 
Operadoras 
 Órgãos Normativos ; Entidades de operadoras ; Entidades receptiva 
 
Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades 
recebedoras 
 Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades credora 
 
 
 
Pergunta: São operações de curtíssimo prazo visando atender às 
necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, 
acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a 
afirmativa CORRETA: 
 
 Coldmoney 
 Certificados de Depósitos Bancarios 
 Recibos de Depósitos Bancarios 
 Certificado de Depositos Interfinanceiros 
 
 
 
 
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 Hotmoney 
 
Pergunta: O risco pode ser entendido pela capacidade de se mensurar o 
estado de incerteza de uma decisão, mediante o conhecimento das 
probabilidades associadas à ocorrência de determinados resultados ou 
valores. Nesse sentido, o risco que é a medida da variação da rentabilidade 
de um determinado portfólio em comparação a um índice utilizado como 
"benchmark" é, usualmente, denominado: 
 
 Risco de Mercado Relativo 
 Risco de Mercado Absoluto 
 Risco Financeiro 
 Risco Sistemático 
 Risco Diversificável 
 
 
 
Pergunta: Pode-se afirmar que a principal função do Conselho Monetário 
Nacional é: 
 
 
Regular a execução de serviços de compensação de cheques e outros 
papéis. 
 Expedir as diretrizes para o correto funcionamento do SFN 
 Divulgar informações para orientar os participantes do mercado 
 Fixar as características do mercado de seguros 
 A emissão e distribuição de valores mobiliários 
 
 
 
Pergunta: Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa 
CORRETA: 
 
 Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. 
 
Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na 
CVM. 
 
São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades 
anônimas. 
 Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos. 
 São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo 
 
 
 
 
 
 
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Pergunta: Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o 
aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de 
título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. 
 
 Permite a negociação por meio de transferência por endosso. 
 
Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite 
máximo vigente. 
 Tem a garantia do banco emissor. 
 Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. 
 Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. 
 
 
Pergunta: Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa 
CORRETA. 
 
 Os bancos emitem debêntures para captar recursos. 
 Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si 
 As operações de CDI são registradas no Selic. 
 As operações de CDI só podem ser realizadas por 1 dia útil. 
 As operações de Hotmoney só podem ser realizadas por 30 dias 
 
 
 
Pergunta: É uma concessão de assistência financeira do Banco Central do 
Brasil a instituições do Sistema Financeiro Nacional na forma de 
empréstimos de liquidez destinados a atender eventuais problemas de 
liquidez, de natureza circunstancial e de curto prazo. 
 
 REDESCONTO 
 DEPÓSITO COMPULSÓRIO 
 OPEN MARKET 
 MERCADO ABERTO 
 OPERAÇÃO COMPROMISSADA 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
 
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Pergunta: O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças 
dos agentes superavitários para os agentes deficitários de uma economia. 
Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro 
subdivisões para o mercado financeiro. Dentre elas, uma representa um 
mercado estruturado visando o controle da liquidez monetária da economia, 
que é representado pelo: 
 
 Mercado Monetário 
 Mercado de Crédito 
 Mercado Cambial 
 Mercado de Capitais 
 Mercado Primário