AVALIANDO MERCADO FINANCEIRO

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AVALIANDO MERCADO FINANCEIRO
	1a Questão (Ref.: 201402619860)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	Os Bancos comerciais, Múltiplos e Caixas econômicas, fazem parte de que instituição financeira?
		
	
	Não ¿ bancária
	
	De cambio
	
	de capitais
	 
	Bancária
	
	De credito
		
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201402620197)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	A BM&F é uma sociedade por ações de capital aberto com fins lucrativos. Qual o seu objetivo?
		
	
	o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos de swap
	
	o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e ações
	
	o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e hedge
	 
	o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e derivativos
	
	o desenvolvimento e a administração de sistemas destinados a negociação e à liquidação das operações com títulos e debêntures
		
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201402619813)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	A CVM é uma autarquia federal vinculada ao Ministério da Fazenda pela lei 6385/07.12.76. Possuidora de caráter normativo e com poderes para disciplinar, normatizar e fiscalizar a atuação dos diversos integrantes do________________.
		
	
	mercado de cambio
	
	mercado de credito
	 
	Mercado de capitais
	
	mercado monetário
	
	mercado secundário
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201402619807)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN.
		
	
	Controle do capital e das taxas de juros;
	 
	Controle do crédito e das taxas de juros;
	
	Controle do mercado e das taxas de juros;
	
	Controle monetário e das taxas de juros;
	
	Controle de cambio e das taxas de juros;
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201402619788)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	O estabelecimento de diretrizes do Banco Central para operações com títulos públicos é uma das atribuições de qual órgão normativo?
		
	
	BCB
	 
	CMN
	
	Bacen
	
	CNM
	
	BNDES
	
	1a Questão (Ref.: 201402619802)
	Pontos: 0,0  / 0,1
	O BACEN que funciona como o principal executor das orientações do CMN, também é conhecido como:
		
	 
	controlador do CMN
	
	orientador do CMN
	
	regulador do CMN
	
	determinador do CMN
	 
	banco dos Bancos.
		
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201402619844)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Cite uma das atribuições deste orgão:
		
	 
	Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro;
	
	Proteger a captação de economia popular que se efetua através das operações de resseguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro;
	
	Proteger a captação de títulos que se efetua através das operações de seguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro;
	
	Proteger a captação de recursos que se efetua através das operações de seguro, previdência privada fechada, de capitalização e resseguro;
	
	Proteger a captação de poupança popular que se efetua através das operações de resseguro, previdência privada aberta, de capitalização e resseguro;
		
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201402619900)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de ___________________, ou seja, não são como bancos comerciais.
		
	
	de emitir moeda ou meio de empréstimos
	
	de emitir moeda ou meio de financiamentos
	 
	de emitir moeda ou meio de pagamentos
	
	de emitir notas ou meio de empréstimos
	
	de emitir moeda ou meio de recebimentos
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201403200715)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	Como quaisquer outras empresas, os bancos comerciais financiam suas atividades com recursos próprios (capital próprio ou patrimônio líquido) e recursos de terceiros (obrigações). Representam obrigações, isto é, são itens que compõem o capital de terceiros dos bancos comerciais:
		
	 
	a) depósitos em poupança, depósitos à vista e CDBs.
	
	c) financiamentos imobiliários, operações de leasing e CDBs.
	
	b) crédito direto ao consumidor, letras de crédito imobiliário, letras de crédito agrícolas.
	
	e) cédulas de crédito bancário, RDBs e depósitos à vista.
	
	d) Vendor finance, descontos de duplicatas e RDBs.
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201402619880)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	O Banco Múltiplo deverá operar com ao menos 2 das carteiras apresentadas por quatro instituições, são elas:
		
	
	corretoras, banco de investimento e empréstimos, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário.
	 
	banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário.
	
	banco comercial, banco de financiamento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário.
	
	banco comercial, banco de investimento e desenvolvimento, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito mobiliário.
	
	banco comercial, banco de investimento e empréstimos, sociedade de crédito, financiamento e sociedade de crédito imobiliário.
	1a Questão (Ref.: 201402619900)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	As Instituições Financeiras Não bancárias, são aquelas que não apresentam capacidade de ___________________, ou seja, não são como bancos comerciais.
		
	
	de emitir moeda ou meio de empréstimos
	
	de emitir notas ou meio de empréstimos
	
	de emitir moeda ou meio de financiamentos
	 
	de emitir moeda ou meio de pagamentos
	
	de emitir moeda ou meio de recebimentos
		
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201402619794)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC (antigo Conselho de Gestão da Previdência Complementar é um órgão com a função de:
		
	
	regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades abertas de previdência complementar
	 
	regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar
	
	regular o regime de previdência normativo operado pelas entidades abertas de previdência social
	
	regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência social
	
	regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades abertas de previdência social
		
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201403148470)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	O mercado monetário encontra-se estruturado visando:
		
	
	O controle do mercado de derivativos.
	
	O controle da situação cambial da economia
	 
	O controle da liquidez da economia
	
	O controle do mercado de ações
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201402619776)
	Pontos: 0,0  / 0,1
	O CMN é constituído pelo Ministro de Estado da Fazenda (Presidente), pelo Ministro de Estado do Planejamento e Orçamento e pelo _____________________. Presidente do Banco Central do Brasil
		
	
	Ministro do orçamento
	
	Ministro de da cidadania
	 
	Ministro de Estado do Planejamento
	 
	Ministro do BACEN
	
	Ministro de Estado da Fazenda
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201403226104)
	Pontos: 0,1  /0,1
	O diretor de relações com os investidores de uma empresa aberta, tem uma informação privilegiada com relação ao desempenho da empresa inclusive com acesso a seu balanço antes de sua publicação. O balanço da empresa apresenta bons resultados comparativamente ao ano anterior, o que permite a esse diretor comprar ações da empresa e auferir uma boa rentabilidade sobre o capital investido. Analise essa proposição e compare com o que determina a lei das S.A sobre informação privilegiada.
		
	 
	De acordo com a lei das S.A, o Diretor de Relações com os Investidores de uma Empresa Aberta, não pode utilizar as informações privilegiadas que possui em benefício próprio, além do que, essa operação é considerada crime pela Comissão de Valores Mobiliários
	
	A lei da S.A permite que essa operação de compra seja realizada a qualquer momento.
	
	A lei da S.A permite que essa operação de compra seja realizada, todavia, ele somente poderá realizar a comprar ações da empresa , pelo seu preço máximo, uma semana anterior antes da divulgação do balanço da S.A
	
	A lei da S.A permite que essa operação de compra seja realizada, todavia, ele somente poderá comprar ações da empresa, pelo seu preço médio, uma semana anterior antes da divulgação do balanço da S.A
	
	A lei da S.A permite que essa operação de compra seja realizada, todavia, ele somente poderá realizar a compra das ações da empres,a a qualquer preço, uma semana antes da divulgação do balanço da S.A
	1a Questão (Ref.: 201402805296)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	Qual é a taxa apurada diariamente que é determinada como uma média ponderada das operações de financiamento de um dia, lastreada em títulos públicos federais realizadas no âmbito do sistema?
		
	
	Taxa Nominal
	
	Taxa CETIP
	
	Taxa TJLP
	 
	Taxa SELIC
	
	Taxa Efetiva
		
	
	
	 2a Questão (Ref.: 201403226052)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	: Uma S.A Aberta decidiu após vários anos fechar o seu capital. De acordo com o que determina a lei das Sociedades Anônimas ela deverá recomprar as ações que estão em poder de seus acionistas.Para que isto ocorra, a empresa deverá veicular um Edital nos veículos de comunicação (jornal de grande circulação) informando, o preço de recompra das ações e a data limite para a realização essa operação. O preço das ações da empresa na Bolsa de Valores de São Paulo é de R$ 6,80 e o valor patrimonial da ação da empresa é de R$ 6,20. Assinale a resposta correta.
		
	 
	A- A empresa poderá recomprar as ações somente pelo preço de Bolsa de Valores
	
	B- A empresa poderá recomprar suas ações a qualquer preço
	
	C- A empresa deverá recomprar suas ações somente pelo valor patrimonial
	
	A empresa não poderá recomprar as ações junto a seus acionistas de acordo com a lei das S.A
	
	D- A empresa poderá recomprar suas ações a um preço inferior ao valor patrimonial
		
	
	
	 3a Questão (Ref.: 201403141487)
	Pontos: 0,1  / 0,1
	As debêntures são:
		
	 
	títulos de dívida de longo prazo emitidos por sociedades anônimas não-financeiras.
	
	direitos de compra ou venda de ações.
	
	operações realizadas pelos bancos comerciais para captar recursos de terceiros.
	
	índices de bolsa de valores.
	
	recibos de depósitos de valores mobiliários emitidos por companhias abertas brasileiras e negociados no exterior.
		
	
	
	 4a Questão (Ref.: 201403246350)
	Pontos: 0,0  / 0,1
	Não são funções do Banco Central
		
	 
	banco de penalidades
	
	gestor do SFN
	
	fiscalizador e disciplinador
	 
	formulador de toda a política de moeda e do crédito
	
	executor da política monetária
		
	
	
	 5a Questão (Ref.: 201403318117)
	Pontos: 0,0  / 0,1
	1) Disciplinar os instrumentos da política monetária e cambial é uma das competências de que órgão normativo?
		
	
	Copom
	 
	CVM
	
	Bacen
	 
	CMN
	
	BNDES
		
AVALIANDO MERCADO
1-Analise a proposição a seguir e assinale a resposta verdadeira.. "Uma operação de underwriting é realizada por um Banco Comercial, por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Corretora de Títulos e Valores Mobiliário, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários"
A proposição é falsa uma operação de underwriting é realizada por um Banco de Investimento, por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários, e por uma Sociedade Distribuidora de Títulos e Valores Mobiliários. Um Banco Comercial não pode realizar uma operação de underwriting
2- A evidência da fragilidade do Sistema de Controles Internos das instituições financeiras, que culminou com a falência do Banco Barings em 1995, ressaltou a necessidade de que as instituições financeiras, em termos de risco, estejam em
COMPLIANCE
3- Os bancos de investimentos são instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de
Capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros
4- A Superintendência de Seguros Privados ¿ SUSEP .É o órgão responsável pelo controle e fiscalização dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro e é denominado como
Autarquia vinculada ao Ministério da Fazenda
5- O CMN é constituído pelo ________________________, pelo Ministro de Estado do Planejamento e Orçamento e pelo Presidente do Banco Central do Brasil (Bacen)
Ministro de Estado da Fazenda
6- Como é chamado o documento originado de uma ordem judicial que obriga o devedor (no caso o Estado), considerado culpado na ação impetrada, a pagar ao credor (impetrante da ação) o valor atribuído da causa?
Precatório
7- É muito comum o público em geral confundir aplicações financeiras com operações de investimento. Contudo, estudantes e profissionais da área não podem cometer este mesmo erro. Desta forma, com base nas afirmativas abaixo, quais apresentam as distinções entre uma "Aplicação Financeira" e um "Investimento":
I) As aplicações financeiras são operações realizadas junto as Instituições Financeiras buscando uma remuneração na forma de taxa de juros.
II) As aplicações financeiras podem ser remuneradas tanto com taxas de juros pré-fixadas, quanto pós-fixadas.
III) Todo investimento compreende uma aplicação de recursos monetários em que se busca uma remuneração com base em uma taxa de juros previamente determinada.
IV) Compreende por investimento aplicações de recursos destinados a realização de atividades produtivas, em que se busca remuneração na forma de lucros e resultados operacionais.
V) O objetivo tanto das aplicações financeiras, como dos investimentos, são retornos na forma de taxas de juros de renda fixa ou renda variável.
São CORRETAS as afirmativas: I, II E IV
8- Complete a frase corretamente: O mercado de crédito tem como característica possibilitar às empresas a capitalização através da emissão de __________________. Se a empresa quisesse se capitalizar com recursos de novos sócios, precisaria recorrer ao mercado de _________________. No mercado de crédito, as empresas, por convenção, se capitalizam para suprir necessidades de _____________, enquanto que no mercado de capitais, as empresas captam recursos de ________________.
dívidas, ações, curto prazo, longo prazo
9- As operações entre o público e o setor bancário, conforme o caso, podem criar meios de pagamento ou destruir meios de pagamento. Dentre as operações a seguir relacionadas, qual delas é responsável pela criação de meios de pagamento?
Empresas levam aos bancos duplicatas para desconto, recebendo a inscrição de depósitos a vista ou moeda manual
10- A lei 4595 do Sistema Financeiro Nacional, define a atribuição de cada uma das instituições financeiras com relação as operações que podem realizar nos mercados financeiros e de capitais. Identifiqueque instituição financeira é responsável pela gestão de fundos de investimento de renda fixa, de renda variável, de operações de underwriting e o financiamento de capital fixo a médio e longo prazo 
Bancos de Investimento
11- O objetivo das bolsas é manter um ambiente adequado para a realização de transações de compra e venda de títulos e valores mobiliários em mercado livre e aberto, organizado e fiscalizado pela CVM. Entende ¿se por valores Mobiliário
Ações, debêntures, swap e cotas de fundos de investimentos
12- Assinale a afirmativa verdadeira. Uma Sociedade Anônima entrou em processo falimentar e de acordo com a legislação vigente ela terá que
Inicialmente pagar as cláusulas trabalhistas até 150 salários mínimos, depois a todos os credores, em seguida o imposto de renda, depois as causas trabalhistas acima de 150 salário, em seguida aos acionistas possuidores de ações preferenciais, e por último aos acionistas possuidores de ações ordinárias
13- Entre os objetivos do Banco Central do Brasil, não está correto afirmar
oordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária, fiscal e da dívida pública, interna e externa
14- IPO da BB Seguridade capta R$ 11,47 bi, maior do mundo neste ano Banco do Brasil colocou 675 milhões de ações no mercado, a R$ 17, segundo comunicado RIO ¿ A BB Seguridade, empresa de seguros do Banco do Brasil, conseguiu levantar R$ 11,475 bilhões (US$ 5,7 bilhões) em sua oferta pública inicial de ações (IPO, na sigla em inglês), a maior operação do gênero no mundo neste ano e a segunda maior da história brasileira. Em comunicado ao mercado, o Banco do Brasil informou nesta quinta-feira que o preço de cada ação foi fixado em R$ 17, dentro da faixa de R$ 15 a R$ 18 esperada pelo coordenador da oferta, o BB Investimentos. Foram vendidas as 675 milhões de ações ordinárias (ON, com voto) oferecidas, incluindo os lotes base, adicional e suplementar. O papel estreia na próxima segunda-feira na Bolsa de Valores de São Paulo (Bovespa), com código BBSE3. Acesso em 06 set. 2015. Disponível em: As empresas podem recorrer a diferentes mecanismos para captar recursos no mercado. Com base nessa afirmação, associe os dados abaixo: ( ) emissão primária de ações ( I ) capital de terceiros ( ) notas promissórias ( II ) capital próprio ( ) emissão secundária de ações ( ) hot money ( ) debêntures
		
	 
	II, II, I, II, II.
	 
	II, I, II, II, I.
	 
	II, I, II, I, I.
	 
	I, II, II, I, I.
	 
	II, I, I, I, I.
		
	
	
15- Entre as seguintes atribuições, qual é confiada à Comissão de Valores Mobiliários?
Proteger os titulares de valores mobiliários contra emissões irregulares
16-No momento da venda de suas ações junto ao público (pessoa física e jurídica) a empresa ¿XYZ¿ que obteve o registro de empresa aberta na CVM, deverá formalizar com uma instituição financeira (Banco de Investimento ou Sociedade Corretora de Valores) um contrato denominado de undewriting para a venda de suas ações. Nessa caso a empresa ¿XYZ¿ formalizou um contrato, em que o banco de Investimento, responsável por essa operação tem a obrigação de comprar o saldo de ações que não foram vendidas junto ao público. No seu entendimento qual tipo de underwriting que a empresa formalizou com o Banco de Investimento
Underwriting garantia de subscrição
17- O investidor em ações tem como rentabilidade de seu investimento; a valorização das ações, a distribuição de ações emitidas pela empresa aos acionistas, a participação nos lucros da S.A, e o direito de comprar ações novas que a empresa venha emitir para aumentar o seu capital . Esse aumento de capital realizado pela emissão de ações novas pela empresa é denominado de
SUBSCRIÇÃO
18- O Conselho Monetário Nacional é o órgão deliberativo superior do Sistema Financeiro nacional. Os membros que compõem este órgão são
Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Presidente do Banco Centra
19- O que se entende como corretagem?
Taxa paga a uma instituição que realiza operações por um cliente em bolsa de valores
		
	 3a Questão (Ref.: 201403563907)
	Pontos: 0,0  / 0,1
	A CVM comissão de Valores mobiliários é responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país. São atribuições da CVM:
		
	
	Registro de compradores
	
	registro de auditores independentes
	
	registro de auditores finaceiros
	 
	registro de distribuições de valores imobiliários
	 
	Registro de companhias abertas;
	
	 4a Questão (Ref.: 201403563887)
	Pontos: 0,0  / 0,1
	O Banco Central do Brasil, integrante do Sistema Financeiro Nacional, foi criado em 31.12.64, com a promulgação da Lei nº 4.595.É considerado:
		
	 
	Entidades Supervisoras
	
	Órgãos deliberativos
	
	Órgãos normativos
	
	Órgãos Operativos
	 
	Autarquia federal
		
	
	 5a Questão (Ref.: 201404144859)
	Pontos: 0,0  / 0,1
	¿Entende-se por estrutura de capital a forma pela qual uma empresa se financia, ou seja, como as fontes de recursos estão distribuídas. Normalmente, entre capital próprio (acionistas) e capital de terceiros (credores). Em termos contábeis, patrimônio líquido e passivo de curto e longo prazo, respectivamente¿. CHAMEH, S. Otimização da estrutura de capital das empresas. Revista Relações com Investidores. Rio de Janeiro, jun-jul 2011. Disponível em: . Acesso em: 15 fev. 2014. ¿As ações constituem a menor parcela (fração) do capital social de uma sociedade anônima. São valores caracteristicamente negociáveis e distribuídos aos subscritores (acionistas) de acordo com a participação monetária efetivada¿. ASSAF NETO, M. Mercado Financeiro. 7. Ed. São Paulo: Atlas, 2006. Sobre a estrutura de capital das empresas e as ações, analise as duas afirmações abaixo: I ¿ As ações podem ser divididas, fundamentalmente, em ações ordinárias ou preferenciais. Um investidor com interesse em decidir sobre o futuro da companhia deveria escolher as ações ordinárias PORQUE II ¿ São ações que, apesar de não proporcionarem ao investidor preferência no recebimento de dividendos, dão o direito de votar nas Assembleias de Acionistas.
		
	 
	a) a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta
	
	c) as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I.