AV PARCIAL DE MERCADO FINANCEIRO

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MERCADO FINANCEIRO 
AVALIAÇÃO PARCIAL 1
 
 1a Questão (Ref.: 201401080456) Acerto: 1,0 / 1,0 
São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras 
 
 
Banco Comercial - BC, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados - 
SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Sistema de Pagamentos 
Brasileiros - SBP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros 
privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Social - PREVIS 
 Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros 
privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 
Banco do Brasil - BB, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados- 
SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 2a Questão (Ref.: 201401080428) Acerto: 1,0 / 1,0 
A estrutura do sistema financeiro nacional é composta por: 
 
 Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras 
 
Órgãos operativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras 
 
Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades credora 
 
Órgãos Normativos ; Entidades de operadoras ; Entidades receptiva 
 
Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades recebedoras 
 Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 3a Questão (Ref.: 201401246376) Acerto: 1,0 / 1,0 
O mercado financeiro é segmentado em diversos mercados específicos, dentre eles o que se encontra 
estruturado visando ao controle da liquidez monetária da economia. Nele, os papéis são negociados tendo como 
parâmetro de referência a taxa de juros, que é sua mais importante moeda para transação. Esse mercado, 
especificamente, é conhecido como: 
 
 
Mercado Futuro 
 
Mercado de Capitais 
 Mercado Monetário 
 
Mercado de Crédito 
 
Mercado Cambial 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 4a Questão (Ref.: 201401144561) Acerto: 1,0 / 1,0 
A poupança como variável a ser avaliada no sistema financeiro será: 
 
 
a parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que visam ampliar o consumo dos bens no 
mercado internacional 
 a parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que não foi consumida na aquisição de bens 
e serviços 
 
a parcela da renda aplicada pelos agentes econômicos, que foi estruturada para a compra de serviços no 
mercado interno 
 
a parcela da renda disponibilidade no mercado, que foi consumida em em bens e serviços 
 
a parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que foi recuperada após a aquisição de bens 
duráveis 
 Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 5a Questão (Ref.: 201401247881) Acerto: 1,0 / 1,0 
Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco 
associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu 
compromisso: 
 
 
Risco de Cãmbio 
 
Risco de Mercado 
 Risco de crédito 
 
Risco da Variação da Taxa de Juros 
 
Risco Soberano 
 Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 6a Questão (Ref.: 201401184164) Acerto: 1,0 / 1,0 
Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três 
objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse 
objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: 
 
 
Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. 
 Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). 
 
Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. 
 
Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. 
 
Carteira de crédito com baixa diversificação. 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 7a Questão (Ref.: 201401080422) Acerto: 1,0 / 1,0 
Entendemos como "parte da renda não consumida" 
 
 
Aplicação 
 Poupança 
 
Conta corrente 
 
Investimento 
 
Titulos 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 8a Questão (Ref.: 201401144544) Acerto: 1,0 / 1,0 
Com relação ao produto DEBENTURES, Indique a afirmativa CORRETA: 
 
 São títulos nominativos e escriturais emitidos por sociedades anônimas. 
 
Só podem emiti-las, as Instituições Financeiras que as registrem na CVM. 
 
Legalmente, devem ser emitidas por prazo máximo de 5 anos. 
 
Só podem ser emitidas por empresas de capital aberto. 
 
São títulos nominativos e escriturais emitidos pelo Governo 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 9a Questão (Ref.: 201401144660) Acerto: 1,0 / 1,0 
As ações ordinárias : 
 
 asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais 
 
garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias 
 
garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias 
 
garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos 
 
asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 10a Questão (Ref.: 201401144568) Acerto: 1,0 / 1,0 
No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : 
 
 
fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras 
 
semi-variável, emitidos por industrias e bancos 
 
fixa, emitidos por sociedades anônimas 
 variável, emitidos por sociedades anônimas 
 
variável, emitidos por industrias e bancos 
 
AVALIAÇÃO PARCIAL 2 
 1a Questão (Ref.: 201401080853) Acerto: 1,0 / 1,0 
O Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações 
de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da Caixa Econômica 
Federal e dos bancos múltiplos que captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de 
aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados 
pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instituições? 
 
 
Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do ICMS 
 
Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FAT 
 
Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do INSS 
 
Pelas cadernetas de poupançae pelos fundos do IPI 
 Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FGTS 
 Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 2a Questão (Ref.: 201401080522) Acerto: 1,0 / 1,0 
Os _______________são instituições financeiras constituídas obrigatoriamente sob a forma de sociedades 
anônimas. Executam operações de crédito de curto prazo. 
 
 
bancos não-comerciais 
 
corretoras 
 bancos comerciais 
 
banco de capitais 
 
bancos de cambio 
 Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 3a Questão (Ref.: 201401630421) Acerto: 1,0 / 1,0 
O Mercado Financeiro é responsável por transferir as poupanças dos agentes superavitários para os agentes 
deficitários de uma economia. Considerando os mercados de dinheiro, são estabelecidas quatro subdivisões para 
o mercado financeiro, dentre as quais NÃO se inclui o: 
 
 
Mercado de Capitais 
 
Mercado Monetário 
 
Mercado Cambial 
 Mercado de Opções 
 
Mercado de Crédito 
 
 
 
 4a Questão (Ref.: 201401246376) Acerto: 1,0 / 1,0 
O mercado financeiro é segmentado em diversos mercados específicos, dentre eles o que se encontra 
estruturado visando ao controle da liquidez monetária da economia. Nele, os papéis são negociados tendo como 
parâmetro de referência a taxa de juros, que é sua mais importante moeda para transação. Esse mercado, 
especificamente, é conhecido como: 
 
 
Mercado de Capitais 
 
Mercado de Crédito 
 
Mercado Futuro 
 
Mercado Cambial 
 Mercado Monetário 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 5a Questão (Ref.: 201401184149) Acerto: 1,0 / 1,0 
O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao 
mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de 
intermediação financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O: 
 
 Risco Específico 
 
Risco Soberano 
 
Risco de Câmbio 
 
Risco de Crédito 
 
Risco de Liquidez 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 6a Questão (Ref.: 201401144659) Acerto: 1,0 / 1,0 
Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no 
resultado das empresas e se constituem em fatores de: 
 
 
Risco de base 
 
Risco de crédito 
 Risco de Mercado 
 
Risco Legal 
 
Risco operacional 
 Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 7a Questão (Ref.: 201401633043) Acerto: 1,0 / 1,0 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de 
recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das 
características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é: 
 
 
Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis. 
 
Escriturais, nominativos e inegociáveis. 
 
Intransferíveis, nominativos e inegociáveis. 
 
Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis. 
 Escriturais, nominativos e negociáveis. 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 8a Questão (Ref.: 201401749694) Acerto: 1,0 / 1,0 
As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros, tanto para realizarem a captação de 
recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. Sobre os Certificados de Depósito Bancário (CDB), 
analise os seguintes textos: I- No caso em que o investidor queira buscar uma proteção contra a alta de juros 
ou indexador inflacionário a melhor opção é o CDB com rentabilidade prefixada indexada a um percentual do 
CDI diário ou outro indexador como a TR ou o IGP-M mais uma taxa fixa. PORQUE II- Para investidores que 
acreditam na tendência de queda da taxa de juros o CDB com taxa pós-fixada é a aplicação mais indicada. 
Sobre as afirmativas I e II pode-se afirmar que: 
 
 
Ambas as alternativas são verdadeiras, mas a II não justifica a I. 
 
Apenas a afirmativa I é falsa. 
 
Apenas a afirmativa II é falsa. 
 Ambas as alternativas são falsas. 
 
Ambas as alternativas são verdadeiras e a II justifica a I. 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 9a Questão (Ref.: 201401184167) Acerto: 1,0 / 1,0 
Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de 
emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem 
emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO ¿ Initial Public Offering. O 
texto se refere a qual estrutura: 
 
 
SOMA 
 Mercado Primário 
 
Bolsa de Valores 
 
Mercado Secundário 
 
Mercado Monetário 
 Gabarito Comentado. Gabarito Comentado. 
 
 
 
 
 10a Questão (Ref.: 201401184181) Acerto: 1,0 / 1,0 
Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. 
Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: 
 
 
Inplit e Juros sobre o capital próprio. 
 Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência. 
 
Dividendos e Agrupamento. 
 
Direitos de subscrição e Split. 
 
Venda de direitos de subscrição e Desdobramento.