planilha renda fixa 01

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Planilha - renda fixa
	Comparador de Renda fixa com os investimentos de menor risco do mercado: mexa apenas nos campos amarelos e inclua informações atualizadas e coerentes com seu investimento. Os resultados estão nas células com fundo azul ou na tabela abaixo.
	Prazo do investimento (em meses)	24	Tabela comparativa
	Montante a ser Investido	R$ 113,000.00	Investimento/retorno	ao mês	ao ano	ao período	em 5 anos	em 10 anos	em 30 anos
	Selic over (% a.a) - consultar www.bcb.gov.br	14.15%	Poupança	0.60%	7.45%	15.45%	43.22%	105.12%	763.08%
	Selic Mensal :	1.11%	CDB ou letra de câmbio	1.10%	14.06%	30.09%	93.02%	272.58%	5072.10%
	CDI(% a.a) - consultar www.infomoney.com.br	14.13%	Tesouro Direto (LFT)	0.93%	11.73%	24.83%	74.09%	203.06%	2683.40%
	CDI Mensal:	1.11%	LCI ou LCA	1.03%	13.06%	27.84%	84.77%	241.40%	3879.24%
	TR mensal (média dos últimos 3 meses, segundo BC):	0.10%	Fundos DI	0.99%	12.58%	26.75%	80.86%	227.10%	3399.90%
	Poupança
	Rentabilidade Bruta ao mês:	0.50%
	TR mensal (média):	0.10%
	Rendimento (em %) no período:	15.45%
	Rendimento (em R$):	R$ 17,461.33
	Patrimônio Total (em R$):	R$ 130,461.33
	Rendimento ao ano	7.45%
	Rendimento ao mês	0.60%
	CDB / letra de câmbio	Os CDBs e letras de câmbio mais rentáveis não têm liquidez diária como a poupança - ou seja, você só poderá resgatar o dinheiro no vencimento. E lembre-se que o risco só é igual ao da poupança para investimentos de até R$ 250 mil por banco porque, dentro desse limite, o Fundo Garantidor de Crédito devolve o dinheiro do investidor mesmo em caso de quebra do banco.
	Rentabilidade Bruta Mensal (como % do CDI):	117%
	Alíquota de IR:	15.0%
	Rentabilidade (em %):	30.09%
	Rendimento (em R$):	R$ 34,001.89
	Patrimônio Total (em R$):	R$ 147,001.89
	Rendimento Líquido ao ano:	14.06%
	Rendimento Líquido ao mês	1.10%
	Fundo DI	Oferece liquidez diária igual à poupança e tem risco baixíssimo como a caderneta
	Rentabilidade Bruta Mensal (como % do CDI):	104%
	Alíquota de IR:	15.0%
	Taxa de Administração (% a.a):	0.0%
	Taxa de Administração (% ao mês):	0.000%
	Rendimento (em %):	26.75%
	Rendimento (em R$):	R$ 30,223.91
	Patrimônio Total (em R$):	R$ 143,223.91
	Rendimento Líquido ao ano:	12.58%
	Rendimento Líquido ao mês	0.99%
	Tesouro Direto (LFT)	A comparação com a poupança só é pertinente com LFT, que é indexada à Selic. Os outros títulos do Tesouro Direto (NTN-B, LTN e NTN-F) possuem características muito diferentes, embutem maior risco/volatilidade e não são comparáveis
	Aporte	R$112,887.11
	Taxa de corretagem	0.10%
	Corretagem na entrada	R$ 112.89
	Taxa Juros estimada	14.15%
	Valor do Bruto resgate	R$147,094.44
	Taxa de custódia	0.30%
	Taxa de cústodia	R$779.94
	Taxa de administração	R$129.99
	IR	15.00%
	IR R$	R$ 5,131.10
	Valor do Líquido de resgate	R$ 141,053.40
	Rentabilidade Bruta ao mês:	1.11%
	Rendimento (em R$):	R$ 28,053.40
	Rendimento Líquido ao ano:	11.73%
	Rendimento Líquido ao mês	0.93%
	LCI ou LCA	As LCI não têm liquidez diária como a poupança, assim como as LCA mais rentáveis - ou seja, você só poderá resgatar o dinheiro no vencimento. E lembre-se que o risco só é igual ao da poupança para investimentos de até R$ 250 mil por banco porque, dentro desse limite, o Fundo Garantidor de Crédito devolve o dinheiro do investidor mesmo em caso de quebra do banco.
	Rentabilidade Bruta Mensal (como % do CDI):	92%
	Alíquota de IR:	0.0%
	Rendimento (em %):	27.84%
	Rendimento (em R$):	R$ 31,454.74
	Patrimônio Total (em R$):	R$ 144,454.74
	Rendimento Líquido ao ano:	13.06%
	Rendimento Líquido ao mês	1.03%
	CDB / letra de câmbio pré
	Rentabilidade Bruta Mensal	15.30%
	Alíquota de IR:	15.0%
	Rentabilidade (em %):	28.00%
	Rendimento (em R$):	R$ 31,639.75
	Patrimônio Total (em R$):	R$ 144,639.75
	Rendimento Líquido ao ano:	13.14%
	Rendimento Líquido ao mês	1.03%
	NTN-B
	Taxa preacordada	8.00%
	Previsão de inflação para os próximos 12 meses	6.13%
	Rentabilidade Bruta Mensal	14.62%
	Alíquota de IR:	15.0%
	Rentabilidade (em %):	26.67%
	Rendimento (em R$):	R$ 31,639.75
	Patrimônio Total (em R$):	R$ 144,639.75
	Rendimento Líquido ao ano:	12.55%
	Rendimento Líquido ao mês	0.99%