AVALIAÇÃO I PREVENÇÃO À LAVAGEM DE DINHEIRO E AO FINANCIAMENTO DO TERRORISMO

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Qualquer operação que envolva valor EM ESPÉCIE (dinheiro vivo) acima de R$ 10 mil deve ser comunicada ao COAF.
Essa sentença está:
Escolha uma:
a. Correta. Esse tipo de enquadramento aplica-se a todos os segmentos.
b. Errada. Somente se o valor EM ESPÉCIE for acima de R$ 30 mil. 
c. Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.
d. Correta. Além disso, cheque ao portador, a partir de R$ 100,00, também deve ser sempre comunicado ao COAF independentemente do segmento da pessoa obrigada.
e. Errada. As pessoas obrigadas, citadas pela Lei nº 9.613/1998, estão terminantemente impedidas de realizar qualquer operação EM ESPÉCIE com os seus clientes, em quantias superiores a R$ 30 mil.
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Sua resposta está incorreta.
Não é qualquer operação, não! Atenção! Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF. 
A resposta correta é: Errada. Depende do segmento. Deve-se verificar se a Resolução, aplicável ao segmento da pessoa obrigada, estipula algum patamar mínimo de operação EM ESPÉCIE, a partir do qual deve ser feita, obrigatoriamente, a comunicação ao COAF.
Questão 2
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
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Texto da questão
Analise as duas sentenças a seguir:
(I) Pessoas expostas politicamente são indivíduos que ocupam cargos de relevância na administração pública e privada.
(II) Qualquer operação que envolva uma pessoa politicamente exposta deve ser comunicada automaticamente ao COAF.
Escolha uma:
a. As duas sentenças estão corretas.
b. A primeira sentença está correta e a segunda está errada.
c. A primeira sentença está errada e a segunda está correta. 
d. As duas sentenças estão erradas.
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Sua resposta está incorreta.
Ambas as sentenças estão incorretas. Tanto o GAFI quanto a ONU definem PEP como aquele indivíduo que desempenha ou desempenhou função pública relevante. Assim, por mais importante que seja o cargo ocupado em uma empresa privada, seu titular não é considerado PEP. Com relação à segunda sentença, você acha que, necessariamente, uma operação que envolva um ministro do Supremo Tribunal Federal (STF), por exemplo, deve ser comunicada? O que o normativo vigente solicita é que a empresa tenha uma especial atenção nas operações que envolvam um PEP como cliente, e não que comunique qualquer operação realizada por ele.
A resposta correta é: As duas sentenças estão erradas.
Questão 3
Parcialmente correto
Atingiu 7,50 de 10,00
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Texto da questão
Julgue as afirmações a seguir em verdadeira ou falsa:
	Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
	Resposta 1
	Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
	Resposta 2
	Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
	Resposta 3
	Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.
	Resposta 4
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Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 3.
As pessoas obrigadas estão listadas no art. 9º da Lei nº 9.613, de 1998, que assim as define com base em um rol de atividades, sejam elas desempenhadas por pessoas físicas, sejam por pessoas jurídicas, em caráter permanente ou eventual, como atividade acessória ou principal, cumulativamente ou não. Desta forma, é incorreto afirmar que as obrigações são apenas para pessoas jurídicas, como também é incorreto afirmar que as atividades devem ter caráter permanente. Entretanto, a lista é restritiva, não contemplando todas as pessoas físicas e jurídicas com atividades no país.
A resposta correta é:
Estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998, apenas as pessoas jurídicas elencadas no art. 9º.
– Falsa,
Apenas pessoas físicas e jurídicas com atividades de caráter permanente estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
– Falsa,
Todas as pessoas físicas e jurídicas estão sujeitas às obrigações decorrentes da Lei nº 9.613, de 1998.
– Falsa,
Se antes se acreditava que apenas os setores financeiros poderiam ser utilizados para a lavagem de dinheiro, a alteração da lei, feita em 2012, apontou que há muitos outros setores, que chamamos comumente de não financeiros, que estão também suscetíveis à lavagem de dinheiro.
– Verdadeira.
Questão 4
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Com relação às comunicações, a Lei nº 9.613, de 1998, prevê que elas são confidenciais e não acarretam responsabilidade civil ou administrativa, quando realizadas de boa-fé.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
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Conforme o § 2º do art. 11, as comunicações de boa-fé não acarretarão responsabilidade civil ou administrativa quando realizadas na forma prevista naquele artigo.
A resposta correta é 'Verdadeiro'
Questão 5
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Quais os principais atrativos que levam os criminosos a escolher um setor econômico para realizar a lavagem de dinheiro?
Escolha uma:
a. Alto índice de liquidez (facilidade de comercialização) do bem adquirido.
b. Subjetividade na valoração dos bens.
c. Utilização de instrumentos financeiros que viabilizam o anonimato.
d. Compras on-line (não presenciais).
e. Todas as anteriores. 
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Sua resposta está correta.
Todos os itens são considerados atrativos para os indivíduos que objetivam o crime lavagem de dinheiro.
A resposta correta é: Todas as anteriores.
Questão 6
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Ao COAF cabe o papel de regular e fiscalizar, para fins de PLD/FT, os segmentos econômicos listados no art. 9º da Lei nº 9.613/1998 que não possuam órgão regulador ou fiscalizador próprio.
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
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A resposta correta é 'Verdadeiro'
Questão 7
Parcialmente correto
Atingiu 8,57 de 10,00
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Texto da questão
Tendo em vista os conceitos de “meio de pagamento” e “forma de pagamento”, selecione a alternativa que apresenta a sequência correta de associação entre a Coluna I e a Coluna II.
	Dinheiro
	Resposta 1 
	Cheque
	Resposta 2 
	À vista
	Resposta 3 
	Depósito bancário
	Resposta 4 
	TED
	Resposta 5 
	A prazo
	Resposta 6 
	Financiamento
	Resposta 7 
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Sua resposta está parcialmente correta.
Você selecionou corretamente 6.
À vista ou a prazo são “formas”, e não “meios de pagamento”.
A resposta correta é:
Dinheiro
– Meio,
Cheque
– Meio,
À vista
– Forma,
Depósito bancário
– Meio,
TED
– Meio,
A prazo
– Forma,
Financiamento
– Meio.
Questão 8
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Na forma determinada pela Lei nº 9.613, de 1998, as pessoas obrigadas que não possuem órgão regulador ou fiscalizador próprio deverão, para fins de PLD/FT, cadastrar-se e manter seu cadastro atualizado no Banco Central do Brasil (Bacen).
Escolha uma opção:
Verdadeiro
Falso 
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A sentença é falsa. A Lei nº 9.613, de 1998, em seu art. 10, inciso IV, dispõe que, na falta de órgão regulador ou fiscalizador, as pessoas obrigadas deverão cadastrar-se e manter seu cadastro atualizado junto ao Conselho de Controle de Atividades Financeiras (COAF). 
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 9
Incorreto
Atingiu 0,00 de 10,00
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Texto da questão
Tanto os segmentos regulados e fiscalizados pelo COAF quanto os segmentosque possuem órgão regulador ou fiscalizador próprio devem realizar seu cadastro junto ao COAF. 
Escolha uma opção:
Verdadeiro 
Falso
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Você sabe que existe diferença entre cadastro e habilitação, não sabe? O cadastro, no COAF, deve ser realizado somente pelas pessoas obrigadas, nos termos da Lei nº 9.613/1998, que não possuam órgão regulador próprio. Entretanto, as pessoas obrigadas que possuam órgão regulador devem ter seu cadastro nesse, e, além disso, devem fazer a habilitação no Sistema de Informações do COAF (SISCOAF), já que a habilitação é necessária para a realização de comunicação das operações financeiras, previstas no art. 11 da referida lei.
A resposta correta é 'Falso'.
Questão 10
Correto
Atingiu 10,00 de 10,00
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Texto da questão
Qual das alternativas a seguir NÃO constitui uma competência do COAF, conforme a Lei nº 9.613/1998?
Escolha uma:
a. Disciplinar e aplicar penas administrativas.
b. Coordenar e propor mecanismos de cooperação e de troca de informações que viabilizem ações rápidas e eficientes no combate à ocultação ou à dissimulação de bens, direitos e valores.
c. Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF. 
d. Receber, examinar e identificar as ocorrências de atividades ilícitas.
e. Comunicar às autoridades competentes para a instauração dos procedimentos cabíveis nas situações em que o Conselho concluir pela existência, ou fundados indícios, de crime de “lavagem”, ocultação de bens, diretos e valores, ou de qualquer ilícito.
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Sua resposta está correta.
É importante que isso fique bastante claro: o COAF não possui competência para encerrar contas bancárias, sejam de pessoa jurídica, sejam de pessoa física, tampouco capacidade legal para recolher ou bloquear o saldo da conta.
A resposta correta é: Encerrar as contas bancárias de empresas que deveriam, mas não estão cadastradas junto ao COAF.