ADMINISTRAÇÃO FINANCEIRA

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Avaliação Parcial: GST1666_SM_201607471132 V.1 
	
	
	Acertos: 9,0 de 10,0
	Data: 06/10/2018 18:33:48 (Finalizada)
	
	
	1a Questão (Ref.:201608170468)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	Qual é o tipo de ação que dá direito ao voto?
		
	 
	ordinária
	
	debênture
	
	preferencial
	
	bonificação
	
	dividendo
	
	
	
	2a Questão (Ref.:201607753063)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	Na estrutura organizacional, aponte o responsável pela gestão da atividade financeira:
		
	
	Gestor de Crédito
	
	Analista de Crédito
	 
	Tesoureiro
	
	Contador
	
	Controller
	
	
	
	3a Questão (Ref.:201608254811)
	Acerto: 0,0  / 1,0
	O retorno de um ativo é realizado quando:
		
	
	o custo de oportunidade se torna positivo
	 
	acontece a venda no período de tempo em que o retorno é menor que o custo financeiro
	 
	a Taxa Interna de Retorno (TIR) for maior que a taxa mínima de atratividade(TMA)
	
	ocorre a venda em prazo indeterminado
	
	o Valor Presente Líquido (VPL) varia entre 0 (zero) e 1 (um)
	
	
	Gabarito Coment.
	
	
	Gabarito Coment.
	
	
	
	
	4a Questão (Ref.:201608211602)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	Um empresário resolve investir R$ 100.000,00 em um projeto, que envolve retornos de: Ano 1 R$ 20.000,00; Ano 2 R$ 30.000,00; Ano 3 R$ 40.000,00; Ano 4 R$ 20.000,00. Qual o prazo de retorno do investimento (payback):
		
	 
	3 anos e 6 meses;
	
	3 anos e 3 meses;
	
	3 anos e 4 meses;
	
	3 anos e 2 meses;
	
	3 anos e 9 meses;
	
	
	Gabarito Coment.
	
	
	
	
	5a Questão (Ref.:201608144082)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	Suponha que você tivesse comprado, no início do ano, 100 ações de uma empresa de petróleo ao preço de $ 46,50 a unidade e que, ao final desse ano, essa ação esteja valendo $ 50,22 e tenha rendido um dividendo de R$ 1,86. Qual a taxa de retorno total do seu investimento?
		
	
	9%
	
	8%
	
	11,5%
	 
	12%
	
	13%
	
	
	Gabarito Coment.
	
	
	
	
	6a Questão (Ref.:201608211583)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	O governo do presidente Barack Obama, dos EUA, anunciou os detalhes de sua última revisão de programas que visam evitar execuções hipotecárias, incluindo mais esforços para reduzir os saldos de empréstimos para proprietários de imóveis que devem mais do que o valor atual de suas casas, informou o Wall Street Journal. Os bancos que participam do Home Affordable Modification Program (HAMP) serão orientados a reduzir o principal dos empréstimos problemáticos para os devedores que são elegíveis para esse programa e cuja dívida hipotecária é maior do que 115% do valor atual de suas casas. O principal será reduzido em fases ao longo de três anos, se os devedores fizerem seus pagamentos em dia. [...] (O Estado de São Paulo on line 26/03/2010) A partir do texto, pode-se afirmar que o presidente Barack Obama, dos EUA:
		
	
	está preocupado com o retorno dos bancos que participam do Home Affordable Modification Program (HAMP);
	 
	se preocupa com o risco de recebimento dos créditos problemáticos dos proprietários de imóveis cujo saldo da dívida sobre o imóvel excede seu valor de mercado;
	
	pretende modificar todo o sistema de crédito habitacional norte-americano;
	
	demonstra interesse em reduzir os empréstimos concedidos ao sistema habitacional norte-americano para reduzir a inadimplência;
	
	se preocupa pelo recebimento de todos os empréstimos concedidos para aquisição de imóveis com garantias hipotecárias;
	
	
	
	7a Questão (Ref.:201607775785)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	Na técnica de correlação linear dois ativos podem ser utilizados como Hedge (proteção) quando seus coeficientes forem:
		
	
	Ambos com valores maiores que 1
	
	Ambos positivos
	
	Ambos negativos
	 
	Um negativo e o outro positivo.
	
	Ambos iguais a zero
	
	
	
	8a Questão (Ref.:201607572678)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	_________________________ é a taxa que se espera obter em um investimento, dados pelas médias das probabilidades de resultados possíveis.
		
	
	Risco diversificável
	
	Risco de um ativo
	 
	Retorno de um ativo
	
	Retorno do Beta
	
	Risco Sistêmico
	
	
	
	9a Questão (Ref.:201607749075)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	Vamos assumir que a taxa livre de risco seja 7%, e o mercado de ações global produzirá uma taxa de retorno de 15% no próximo ano. A empresa possui um beta de carteira no valor de 1,5. Utilizando a formula do modelo CAPM , sendo Ra = Rf + B (Rm - Rf) temos o retorno do ativo de :
		
	
	12%
	 
	19%
	
	22%
	
	14%
	
	16%
	
	
	Gabarito Coment.
	
	
	
	
	10a Questão (Ref.:201607749071)
	Acerto: 1,0  / 1,0
	Estudamos como se aplica o perfil de risco utilizando o Beta das carteiras, o risco sistemático e não sistemático, e o seu reflexo no retorno do investimento. Com relação ao coeficiente Beta :
		
	
	É uma medida de risco diversificável
	
	Não serve para indicar qual será a variação de um ativo
	 
	O seu valor é obtido a partir de dados de retorno
	
	Ele nunca pode ser positivo
	
	Ele nunca pode ser negativo
	
	
	Gabarito Coment.
	
	
	Gabarito Coment.