Baixe o app para aproveitar ainda mais
Esta é uma pré-visualização de arquivo. Entre para ver o arquivo original
1a Questão No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como poupador? aquele que não consome toda a sua renda aquele que consome toda a sua despesa aquele que consome toda a sua renda aquele que não consome toda a sua despesa aquele que não consome todo o seu faturamento Gabarito Coment. 2a Questão A seguir estão apresentados alguns dos objetivos fundamentais da CVM. Assinale a alternativa errada. Fiscalizar as companhias abertas. Proteger as empresas de capital aberto. Fiscalizar a emissão, distribuição, negociação e intermediação de títulos emitidos pelas sociedades anônimas de capital aberto. Estimular a incentivar a aplicação de poupança no mercado acionário. Assegurar e estimular o funcionamento eficiente e regular das bolsas de valores e instituições auxiliares que operem neste mercado. Explicação: o exercício das atribuições da CVM tem como objetivo: 1. Estimular a formação de poupança e sua aplicação em valores mobiliários; 2. Promover a expansão e o funcionamento eficiente e regular do mercado de ações e estimular as aplicações permanentes em ações do capital social de companhias abertas sob controle de capitais privados nacionais; 3. Assegurar o funcionamento eficiente e regular dos mercados de bolsa e de balcão; 4. Proteger os titulares de valores mobiliários e os investidores do mercado contra: a.) emissões irregulares de valores mobiliários; b.) atos ilegais de administradores e acionistas das companhias abertas, ou de administradores de carteira de valores mobiliários; c.) o uso de informação relevante não divulgada no mercado de valores mobiliários. 5. evitar ou coibir modalidades de fraude ou manipulação destinadas a criar condições artificiais de demanda, oferta ou preço dos valores mobiliários negociados no mercado; 6. assegurar o acesso do público a informações sobre os valores mobiliários negociados e as companhias que os tenham emitido; 7. assegurar a observância de práticas comerciais equitativas no mercado de valores mobiliários; e 8. assegurar a observância no mercado, das condições de utilização de crédito fixadas pelo Conselho Monetário Nacional. 3a Questão As Sociedades de Fomento Comercial tem também como denominação: Sociedade Corretora Factoring Bolsa de Valores Clube de Investimento Companhia Seguradora Explicação: A operação de Factoring é um mecanismo de fomento mercantil que possibilita à empresa fomentada vender seus créditos, gerados por suas vendas à prazo, a uma empresa de Factoring. 4a Questão O depósito feito pelos bancos comerciais obrigatoriamente junto ao Banco Central de parte de todos depósitos que são efetuados à vista pela população e tem por finalidade aumentar ou diminuir a circulação de moeda no País é Depósito judicial Depósito intransferível Depósito direcionado Depósito compulsório Depósito em conta corrente Explicação: depósito compulsório é geralmente feito através de determinação legal, obrigando os bancos comerciais e outras instituições financeiras a depositarem, junto ao Banco Central, parte de suas captações em depósitos à vista ou outros títulos contábeis. 5a Questão A política monetária do Banco Central é contracionista quando: Resulta na geração mais empregos. Aumenta o Produto Interno Bruto (PIB) É resultado de uma redução nos juros. Resulta na diminuição da quantidade de moeda em circulação. Aumenta a quantidade de moeda em circulação. Explicação: A política monetária pode ser expansionista, contracionista. Quando for expansionista, resultará no aumento da quantidade de moeda em circulação. Quando for contracionista, resultará na diminuição da quantidade de moeda em circulação. 6a Questão A estrutura do sistema financeiro nacional é composta por: Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades recebedoras Órgãos Normativos ; Entidades de operadoras ; Entidades receptiva Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades credora Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras Órgãos operativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras Explicação: O Sistema Financeiro Nacional é dividido em três subsistemas, sendo eles o normativo, o supervisor e o operacional. Gabarito Coment. 7a Questão A intermediação financeira, por meio da qual é possível alocar os recursos excedentes aos poupadores às mãos dos agentes tomadores, que buscam tais recursos para financiar seus projetos de investimentos, permite que todos os participantes deste mercado se encontrem em melhor situação. isso porque? Os tomadores ficam cada vez mais endividados com os pagamentos de empréstimos e não conseguem desenvolver suas atividades. Os tomadores e agentes ficam cada vez mais ligados aos pagamentos de empréstimos e não conseguem desenvolver suas atividades. Os poupadores ficam cada vez mais endividados com os pagamentos de empréstimos e não conseguem desenvolver suas atividades. Os poupadores ficam cada vez mais ligados aos pagamentos de empréstimos e não conseguem desenvolver suas atividades. Os poupadores auferem rendimentos como pagamento pelos empréstimos e os tomadores conseguem fazer suas atividades e projetos se desenvolverem e funcionarem. Explicação: Os intermediadores estão entre os poupadores e tomadores 8a Questão Analise a proposição a seguir e identifique a resposta correta. "Os agentes econômicos que podem ser considerados superavitários e deficitários na economia são"; famíilas, empresas e governo famílas e empresas empresas e governo famílias e governo Explicação: famíilas, empresas e governo 1a Questão No Sistema Financeiro Nacional (SFN), sob o enfoque da Dinâmica do Mercado, o elemento técnico-conceitual referente à parte da economia que acompanha o comportamento dos salários e do poder de compra do salário da população, é a política de preços inflação política de rendas taxa de juros política fiscal Explicação: Política de rendas é um conjunto de medidas visando a redistribuição de renda e justiça social. É um dos instrumentos da política económica governamental, juntamente com a política fiscal, política monetária e a política cambial. 2a Questão Aprovação dos orçamentos monetários e execução da Política Monetária é, respectivamente, de competência: do Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão e do Banco Central do Brasil - BACEN do Conselho Monetário Nacional(CMN) e do Banco Central (BCEN) Ambas são de competência do Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão. Ministério do Planejamento, Orçamento e Gestão e do Conselho Monetário do Nacional - CMN Ambas são de competência do Conselho Monetário nacional - CMN Explicação: do Conselho Monetário Nacional(CMN) e do Banco Central (BCEN) 3a Questão A figura do mercado financeiro que paga juros de financiamento por necessitar de empréstimo é o: Agente Superavitário Corretor de Seguros Agente Deficitário Instituições de Câmbio Acionista Explicação: Agente Deficitário 4a Questão Baseado nos estudos realizados em sala de aula marcar o conceito e relevância do mercado financeiro. O Sistema Financeiro é conceituado como um conjunto de instituições que se dedicam, de alguma forma, ao trabalho de propiciar condições satisfatórias para a manutenção de um fluxo de recursos entre poupadores e investidores (FORTUNA, 2008). Ramo da função financeira que acumula, organiza, analisa e interpreta os custos dos produtos, dos estoques, dos serviços, dos componentes de organização, dos planos operacionais e das atividades de distribuição, para determinar o lucro, para controlar as operações e para auxiliar o administrador no processo de tomada de decisão e planejamento;(Leone). O Sistema Financeiro é a ciência que estuda, controla e interpreta as variações e composições do Patrimônio das entidades, objetivando o controle, o fornecimento de informações gerenciais e o planejamento. Célio Cruz. O Sistema Financeiro é a ciência que estuda e controla o patrimônio das entidades, mediante o registro dos fatos contábeis, com objetivos, de demonstrar e interpretar os dados econômicos resultantes de uma capacidade empresarial e também prestar informações suficientes a tomada da melhor decisão que atenda os objetivos da entidade. José Luiz Explicação: O Sistema Financeiro é conceituado como um conjunto de instituições que se dedicam, de alguma forma, ao trabalho de propiciar condições satisfatórias para a manutenção de um fluxo de recursos entre poupadores e investidores (FORTUNA, 2008). 5a Questão 1) Disciplinar os instrumentos da política monetária e cambial é uma das competências de que órgão normativo? CVM Copom Bacen BNDES CMN Explicação: CMN 6a Questão Os bancos comerciais tem o objetivo de proporcionar o suprimento oportuno e adequado dos recursos necessários para financiar a curto e médio prazo, o comércio, a indústria e as pessoas físicas. Eles fazem parte de instituições financeiras monetárias. Qual a principal característica dessas instituições? Captar depósitos à vista. Negociar o dólar paralelo. Ter como principal fonte de recursos a emissão de CDB e RDB. Ser principal intermediário da transações com mercado externo. Ser o principal emissor de títulos do Tesouro Direto. Explicação: Captar depósitos à vista. 7a Questão Quais as instituições do SFN tem objetivo de destinar os recursos principalmente ao financiamento habitacional? ISLC - Instituições do Sistema de Liquidação e Custódia BC - Banco Central do Brail ISD - Instituições do Sistema de Distribuição IFNB - Instituição Financeiras não bancárias SBPE - Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo Explicação: SBPE - Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo 8a Questão O___________ é o local onde o dinheiro é gerido, intermediado, oferecido e procurado, por meio de canais de comunicação que se entrelaçam na formação de sistemas. Mercado de capitais Mercado secundário Mercado financeiro Mercado de credito Mercado de cambio 1a Questão O Banco Central do Brasil, integrante do Sistema Financeiro Nacional, foi criado em 31.12.64, com a promulgação da Lei nº 4.595.É considerado: Órgãos deliberativos Entidades Supervisoras Órgãos normativos Sociedade economia mista Órgãos Operativos Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2a Questão A Superintendência de Seguros Privados - SUSEP é o órgão responsável pelo _______________ dos mercados de seguro, previdência privada aberta, capitalização e resseguro. Controle e operação Controle e normatização Controle e orientação Controle e direção Controle e fiscalização Gabarito Coment. 3a Questão O órgão que estabelece as metas de inflação e, sob a Lei 12.543 / 2011, funda, para fins de política monetária e cambial, as condições específicas para a negociação de contratos de derivativos, estabelecendo limites, compulsórios e definindo as próprias características dos contratos existentes e criando novos é: A Caixa Econômica Federal. O Banco do Brasil. O Banco Central. A Comissão de Valores Mobiliários. O Conselho Monetário Nacional. Explicação: O órgão é o Conselho Monetário Nacional. 4a Questão . Dos órgãos relacionados a seguir qual deles é considerado o órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional? Conselho Monetário Nacional. Comitê de Política Monetária Comissão de Valores Mobiliários. Banco Central do Brasil. Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional Explicação: Conselho Monetário Nacional. 5a Questão Sobre bancos de Investimentos, escolha a afirmativa correta. São instituições que operam com depósitos a prazo. São instituições que emitem letras de câmbio para financiar crédito ao consumo. São instituições que atuam com crédito com interveniência junto aos estabelecimentos comerciais. São instituições que operam com depósitos a vista. São instituições que operam com financiamento de crédito pessoal. Explicação: Os bancos de Investimento são instituições voltadas ao crédito de médio e longo prazo, voltadas ao fornecimento de recursos para investimentos em capital de giro e capital fixo às empresas, além do uso de recursos próprios os B.I. captam recursos a prazo como CDB. 6a Questão Assinale a alternativa correta O Banco do Brasil tem função típica de Autoridade Monetária. O Banco do Brasil ficou responsável por gerir todo o processo de privatização de empresas estatais. A Caixa Econômica Federal é a instituição financeira responsável pela operacionalização das políticas para habitação popular e saneamento básico. O BNDES é a instituição responsável pela política de investimentos de curto e médio prazo do Governo Federal A CVM é classificada como intermediário financeiro. Explicação: Caixa Econômica Federal, também conhecida como Caixa Econômica ou apenas Caixa é uma instituição financeira, sob a forma de empresa pública do governo federal brasileiro, com patrimônio próprio Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão A estrutura atual do nosso Sistema Financeiro Nacional (SFN), foi estabelecido a partir da Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964. Assinale, dentre as alternativas abaixo, as instituições que foram criadas a partir da lei e que representam nossas autoridades monetárias: CVM e Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional CMN e Banco Central PREVIC e Banco do Brasil Superintendência de Moeda e Crédito e Secretaria de Previdência Complementar (SPC) SUSEP e BNDES Explicação: CMN e Banco Central 8a Questão A importância da intermediação financeira para a economia pode ser melhor definida como sendo: O aumento do nível de investimentos e uma maior geração de renda futura porque permite que os agentes financeiros emprestem os recursos captados junto aos agentes econômicos superavitários para aqueles agentes econômicos deficitários e que necessitam investir. A captação do dinheiro excedente na economia para aumentar os lucros dos bancos. A injeção de capital na economia de forma a que todos os agentes econômicos possam obter lucros exorbitantes, em especial as instituições financeiras. O aumento dos lucros das instituições financeiras, que se revertem em dividendos para seus acionistas. O empréstimo de dinheiro para os consumidores poderem comprar mais e com isso aumentar o PIB Produto Interno Bruto. 1a Questão Em termos teóricos, podem ser conferidas ao Banco Central diversas atribuições, destacando-se, dentre elas, a de ser o Banco dos Bancos, o Único Banco Emissor ou o Banqueiro do Governo Sob o enfoque de Banqueiro do Governo, o Banco Central deve ser financiador das obras de infraestrutura da União emprestador de dinheiro para as obras de fomento centralizador do caixa do governo detentor do monopólio da distribuição do dinheiro detentor do monopólio de órgão arrecadador da União Explicação: centralizador do caixa do governo 2a Questão Qual Instituição Financeira que centralizar o recolhimento do Fundo de Garantia do Tempo de Serviço (FGTS), integra o Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo (SBPE) e o Sistema Financeiro da Habitação (SFH) e possui o monopólio do Penhor e da loteria esportiva. Banco do Brasil. Cooperativa de Crédito de Livre Admissão. Cooperativa de Crédito de funcionários. Caixa Econômica Federal. BNDS Explicação: O objetivo principal da CEF não é o lucro, mas a defesa e a proteção dos interesses públicos. Além do financiamento ao investimento, a Caixa atua em áreas, como a habitação popular, a Previdência Social e a integração social. 3a Questão O órgão responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país é denominado de: BB CMN CVM BACEN BCB Explicação: A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) foi criada em 07/12/1976 pela Lei 6.385/76, com o objetivo de fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no Brasil. Gabarito Coment. 4a Questão O Mercado Financeiro assume um importante papel nas várias economias mundiais. Ora como intermediário financeiro, ora como consultor financeiro, ora com prestador de serviços de recebimentos e pagamentos. ora como aglutinador e promotor de negócios. Como intermediário, o Mercado Financeiro : realiza operações de empréstimos de longo prazo negocia operações de emprestimos de curto prazo promove a aproximação entre os POUPADORES e os TOMADORES de recursos financeiros realiza captações através de vários instrumentos ou produtos bancários negocia operações de curto e de longo prazo Explicação: a papel da intermediação financeira se consolida através da interligação entre pessoas que detém sobras de recursos financeiros com aquelas que demandam tais recursos 5a Questão BC muda regras para bancos e injeta mais R$ 25 bilhões na economia BC liberou R$ 10 bi de compulsórios e R$ 15 bi de 'reserva para calote'. Em julho, Banco Central já havia liberado R$ 45 bilhões para bancos. Com o mercado já esperando que a economia brasileira cresça menos de 1% este ano, o Banco Central anunciou nesta quarta-feira (20) duas medidas que vão liberar cerca de R$ 25 bilhões para os bancos emprestarem aos seus clientes. A intenção é estimular o crescimento com a maior oferta de crédito. Uma das medidas, que vai liberar R$ 10 bilhões, altera novamente as regras dos depósitos compulsórios (recursos que têm de ser mantidos pelos bancos no próprio BC). A alteração reduz os valores que deverão ser mantidos em reserva, liberando mais recursos para os bancos emprestarem. Acesso em: 04 set. 2015. Disponível em: . Conforme a reportagem acima explicou, o Banco Central alterou as alíquotas de depósitos compulsórios, uma das estratégias de política monetária, para injetar mais recursos na economia. Sobre a política monetária, analise as afirmativas abaixo. I ¿ Para controlar a inflação, o Banco Central deveria comprar títulos públicos federais nas operações de mercado aberto PORQUE II ¿ A compra de títulos públicos pelo Banco Central em mercado aberto provoca a aumento dos recursos em circulação na economia, o que diminui os juros e estimula o consumo. Analise as afirmativas abaixo: ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. ambas as afirmações estão incorretas. as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. Explicação: a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. 6a Questão Regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar é função de que orgão? A Comissão de Valores Mobiliários - CVM O Conselho Monetário Nacional - CMN Banco do Brasil - BB O Banco Central do Brasil - BACEN O Conselho Nacional de Previdência Complementar - CNPC Explicação: O CNPC é o órgão com a função de regular o regime de previdência complementar operado pelas entidades fechadas de previdência complementar, nova denominação do então Conselho de Gestão da Previdência Complementar. Gabarito Coment. 7a Questão ¿Entende-se por estrutura de capital a forma pela qual uma empresa se financia, ou seja, como as fontes de recursos estão distribuídas. Normalmente, entre capital próprio (acionistas) e capital de terceiros (credores). Em termos contábeis, patrimônio líquido e passivo de curto e longo prazo, respectivamente¿. CHAMEH, S. Otimização da estrutura de capital das empresas. Revista Relações com Investidores. Rio de Janeiro, jun-jul 2011. Disponível em: . Acesso em: 15 fev. 2014. ¿As ações constituem a menor parcela (fração) do capital social de uma sociedade anônima. São valores caracteristicamente negociáveis e distribuídos aos subscritores (acionistas) de acordo com a participação monetária efetivada¿. ASSAF NETO, M. Mercado Financeiro. 7. Ed. São Paulo: Atlas, 2006. Sobre a estrutura de capital das empresas e as ações, analise as duas afirmações abaixo: I ¿ As ações podem ser divididas, fundamentalmente, em ações ordinárias ou preferenciais. Um investidor com interesse em decidir sobre o futuro da companhia deveria escolher as ações ordinárias PORQUE II ¿ São ações que, apesar de não proporcionarem ao investidor preferência no recebimento de dividendos, dão o direito de votar nas Assembleias de Acionistas. b) a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. e) Ambas as afirmações estão incorretas. c) as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. a) a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta d) Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. Explicação: Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. 8a Questão Fazem parte do Sistema Financeiro Nacional (SFN) Instituições Financeiras Bancárias e Instituições Financeiras não Bancárias. Nesse enfoque, pertencem ao grupo das Instituições não Bancárias, dentre outras, os Bancos Comerciais Múltiplos, com carteira de crédito imobiliário de Investimento Múltiplos, com carteira comercial Cooperativos Explicação: Um banco de investimento é uma instituição que auxilia pessoas físicas ou jurídicas a alocar seu capital nos mais diversos tipos de investimento, como por exemplo no mercado financeiro ou na BMF. 1a Questão No Sistema Financeiro Nacional (SFN), sob o enfoque da Dinâmica do Mercado, o elemento técnico-conceitual referente à parte da economia que acompanha o comportamento dos salários e do poder de compra do salário da população, é a taxa de juros política de rendas política fiscal inflação política de preços Explicação: Política de rendas é um conjunto de medidas visando a redistribuição de renda e justiça social. É um dos instrumentos da política económica governamental, juntamente com a política fiscal, política monetária e a política cambial. 2a Questão A multiplicidade de instrumentos financeiros oferecidos nos mercados favorece: o desenvolvimento econômico. a criação de instituições que administram riscos. a transparência na formação de preços de valores mobiliários. a escolha de riscos separando agentes a eles avessos dos propensos. a análise e avaliação do comportamento ético de investidores a operadores. Explicação: o desenvolvimento econômico. 3a Questão Os bancos comerciais tem o objetivo de proporcionar o suprimento oportuno e adequado dos recursos necessários para financiar a curto e médio prazo, o comércio, a indústria e as pessoas físicas. Eles fazem parte de instituições financeiras monetárias. Qual a principal característica dessas instituições? Ser o principal emissor de títulos do Tesouro Direto. Ser principal intermediário da transações com mercado externo. Ter como principal fonte de recursos a emissão de CDB e RDB. Negociar o dólar paralelo. Captar depósitos à vista. Explicação: Captar depósitos à vista. 4a Questão O sistema financeiro nacional é constituído por dois subsistemas são eles: Operativo e por um subsistema de intermediação Normativo e Operativo Opressor e por um subsistema de intermediação Normativo e por um subsistema de intermediação Fiscalizador e por um subsistema de intermediação Explicação: Os normativos eintermediadores são principais 5a Questão A ENTIDADE QUE NORMATIZA AS OPERAÇÕES DE SOCIEDADES SEGURADORAS, SOCIEDADES DE CAPITALIZAÇÃO, ENTIDADES ABERTAS DE PREVIDÊNCIA COMPLEMENTAR CVM BACEN SUSEP PREVIC CNPC Explicação: Previc esclarece alteração em procedimentos para equacionamento do déficit atuarial. Instrução estabelece procedimentos para a elaboração, aprovação e execução de planos de equacionamento de déficits pelas EFPC. 6a Questão Associe as duas colunas apresentadas a seguir. Posteriormente, assinale a opção que melhor representa a associação I - Open market 1 É o recolhimento feito pela rede bancária de determinado percentual sobre os seus depósitos à vista ou a prazo, parcialmente, com base no critério de média móvel quinzenal. O recolhimento é feito em moeda e a critério da autoridade monetária, em títulos federais da divida pública. II - Redesconto 2 No Brasil este termo é utilizado restritamente para o conjunto de operações realizadas com títulos de emissão do governo, normalmente de curto prazo e utilizado como instrumento de política monetária. III - Compulsório 3 Consiste em linhas de crédito abertas pelo Banco Central para atender à falta de liquidez momentânea de instituições financeiras. A ordem que melhor expressa a associação das duas colunas anteriores é: I 2, II 1, III 3. Nenhuma das respostas anteriores. I 1, II 3, III 2. I 3, II 2, III 1. I 2, II 3, III 1. Explicação: Em economia financeira, open market (em português, 'mercado aberto'), refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. instrumento de controle monetário é o Redesconto Bancário, no qual o Banco Central concede ¿empréstimos¿ aos bancos comerciais a taxas acima das praticadas no mercado. 7a Questão A estrutura atual do nosso Sistema Financeiro Nacional (SFN), foi estabelecido a partir da Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964. Assinale, dentre as alternativas abaixo, as instituições que foram criadas a partir da lei e que representam nossas autoridades monetárias: SUSEP e BNDES PREVIC e Banco do Brasil CVM e Conselho de Recursos do Sistema Financeiro Nacional Superintendência de Moeda e Crédito e Secretaria de Previdência Complementar (SPC) CMN e Banco Central Explicação: CMN e Banco Central 8a Questão Qual é órgão que se constitui como base do Sistema Financeiro de Habitação - SFH, atuando no financiamento da casa própria, principalmente no segmento de baixa renda? Agências reguladoras Caixa Econômica Federal Cooperativa de Crédito Factoring Banco Central Explicação: Caixa Econômica Federal (CEF), também conhecida como Caixa Econômica ou apenas Caixa é uma instituição financeira, sob a forma de empresa pública do governo federal brasileiro, com patrimônio próprio e autonomia administrativa com sede em Brasília (DF) e com filiais em todo o território nacional. 1a Questão São os orgãos que formam as Entidades Supervisoras Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Social - PREVIS Banco Central do Brasil- BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de seguros privados - SUSEP ,Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco Comercial - BC, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados - SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco do Brasil - BB, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Superintendência de Seguros Privados- SUSEP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Banco Central do Brasil - BACEN, Comissão de Valores Mobiliários - CVM, Sistema de Pagamentos Brasileiros - SBP, Superintendência Nacional de Previdência Complementar - PREVIC Explicação: Integram as entidades supervisoras: Banco Central do Brasil (BACEN), Comissão de Valores Mobiliários (CVM), Superintendência de Seguros Privados (SUSEP) e Superintendência Nacional de Previdência Complementar (PREVIC). Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2a Questão BC muda regras para bancos e injeta mais R$ 25 bilhões na economia BC liberou R$ 10 bi de compulsórios e R$ 15 bi de 'reserva para calote'. Em julho, Banco Central já havia liberado R$ 45 bilhões para bancos. Com o mercado já esperando que a economia brasileira cresça menos de 1% este ano, o Banco Central anunciou nesta quarta-feira (20) duas medidas que vão liberar cerca de R$ 25 bilhões para os bancos emprestarem aos seus clientes. A intenção é estimular o crescimento com a maior oferta de crédito. Uma das medidas, que vai liberar R$ 10 bilhões, altera novamente as regras dos depósitos compulsórios (recursos que têm de ser mantidos pelos bancos no próprio BC). A alteração reduz os valores que deverão ser mantidos em reserva, liberando mais recursos para os bancos emprestarem. Acesso em: 04 set. 2015. Disponível em: . Conforme a reportagem acima explicou, o Banco Central alterou as alíquotas de depósitos compulsórios, uma das estratégias de política monetária, para injetar mais recursos na economia. Sobre a política monetária, analise as afirmativas abaixo. I ¿ A inflação é o principal fator que o Banco Central analisa para definir as taxas de juros praticadas no país. Quando a inflação está acima dos objetivos estabelecidos, por exemplo, o Banco Central precisa reduzir a taxa de juros básica, a SELIC meta. PORQUE II ¿ A redução da taxa SELIC meta promove a redução do custo financeiro das operações de crédito no país, o que reduz o consumo e tende a diminuir a inflação. Analise as afirmativas abaixo a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. ambas as afirmações estão incorretas. Explicação: ambas as afirmações estão incorretas. 3a Questão É uma instituição financeira, privada ou pública, que tem como objetivo principal suprir recursos para financiar, a curto prazo, o setor produtivo nacional e as pessoas físicas em geral. Estamos diante de: Tesouro Nacional Cooperativa de Crédito Bancos de Desenvolvimento Bancos Comerciais Bancos Multiplos Explicação: Bancos Comerciais 4a Questão O Mercado Financeiro assume um importante papel nas várias economias mundiais. Ora como intermediário financeiro, ora como consultor financeiro, ora com prestador de serviços de recebimentos e pagamentos. ora como aglutinador e promotor de negócios. Como intermediário, o Mercado Financeiro : realiza operações de empréstimos de longo prazo promove a aproximação entre os POUPADORES e os TOMADORES de recursos financeiros negocia operações de emprestimos de curto prazo realiza captações através de vários instrumentos ou produtos bancários negocia operações de curto e de longo prazo Explicação: a papel da intermediação financeira se consolida através da interligação entre pessoas que detém sobras de recursos financeiros com aquelas que demandam tais recursos 5a Questão O SFN está subdividido em dois subsistemas: normativos e de intermediação. O subsistema normativo objetiva normatizar, regular e supervisionar todas as operações do sistema financeiro, enquanto o subsistema de intermediação trata da operacionalização desse sistema. Marque corretamente a opção que contém todas as entidades que supervisionam o subsistema de intermediação. Bacen, CVM, CNSP e CNPC CNSP, CNPC, Susep e Previc Bacen e CVM CMN, CNSP, CNPC Bacen, CVM, Susep e Previc Explicação: Bacen, CVM, Susep e Previc 6a Questão Quando o Banco Central deseja baratear os empréstimos e possibilitar maior desenvolvimento empresarial, ele irá adotar uma Política Monetária Expansiva, valendo-se de medidas como a elevação do recolhimento compulsório. elevação da taxa de juros. redução das linhas de crédito. venda de títulos públicos. redução das taxas de juros. Explicação: política Monetária Expansiva: é formada por medidas que tendem a acelerar a quantidade de moeda e a baratear os empréstimos (baixar as taxas de juros). Incidirá positivamente sobre a demanda agregada.redução das taxas de juros. 7a Questão Periodicamente, o Banco Central do Brasil determina, nas reuniões de seu Comitê de Política Monetária (Copom), o(a) Valor máximo do volume de operações de compra e venda de títulos públicos pelo sistema bancário brasileiro Quantidade de papel moeda e moeda metálica em circulação, dentro dos limites autorizados pelo Conselho Monetário Nacional Valor máximo de todas as formas de crédito no país Taxa de juros de referência para as operações de um dia com títulos públicos Valor máximo do fluxo de entrada no país de capitais financeiros vindo do exterior Explicação: O COPOM, como é conhecido o Comitê de Política Monetária, foi criado em 1996 para traçar a política monetária do país e estabelecer diretrizes a respeito da taxa de juros de forma transparente. 8a Questão O sistema de custódia de títulos e valores mobiliários emitidos por sociedades anônimas é composto por: conjunto de instituições financeiras autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM para manter a guarda de ativos fungíveis; bancos comerciais que mantêm serviços de cofres de aluguel; conjunto de instituições privadas que, por gozar de notória reputação, oferece serviços de guarda de valores mobiliários; conjunto de instituições financeiras que repartem entre si a guarda de ações escriturais; todos os agentes autônomos que prestam serviços no mercado de ações; Explicação: conjunto de instituições financeiras autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM para manter a guarda de ativos fungíveis 1a Questão Conforme estudos realizados em sala de aula verifique cada tipo de banco. Sociedades de Crédito Imobiliário São instituições que tem, originalmente, permissão para receber depósitos a prazo por período superior a um ano, com cláusula de correção monetária e conceder empréstimos com prazo superior a um ano. As sociedades de crédito, financiamento e investimento especializaram-se em fornecer crédito direto ao consumidor (CDC), captando recursos por meio de aceite e colocação de letras de câmbio e Certificado de Depósitos Bancários. Bancos de Investimento são instituições originadas da associação de funcionários de uma mesma empresa ou grupo de empresas, de profissionais de determinado segmento, de empresários ou mesmo adotar a livre admissão de associados. Bancos Comerciais Instituições financeiras privadas ou públicas, com objetivo de proporcionar suprimento de recursos necessários para financiamentos de curto e médio prazo, além de ser a única instituição capacitada a captar depósitos à vista, receber depósitos a prazo, e suas operações ativas concentravam-se no crédito de curto prazo. Bancos Comerciais as operações ativas são: financiamento para construção de habitações, abertura de crédito para compra ou construção de casa própria, financiamento de capital de giro a empresas incorporadoras, produtoras e distribuidoras de material de construção e possuí como fonte de recursos os depósitos de poupança. Sistema de cooperativas de crédito as operações ativas são: financiamento para construção de habitações, abertura de crédito para compra ou construção de casa própria, financiamento de capital de giro a empresas incorporadoras, produtoras e distribuidoras de material de construção e possuí como fonte de recursos os depósitos de poupança. Explicação: No Brasil, a grande maioria dos bancos comerciais está estruturado em Banco Múltiplo e são responsáveis pelos financiamentos de curto e médio prazo dentro do sistema financeiro nacional. Via de regra, os Bancos são procurados pelas pessoas para remunerar o excedente de sua renda e adquirir os principais serviços bancários tais como cheques e cartões de crédito. 2a Questão Qual subsistema do Sistema Financeiro Nacional é responsável pela fiscalização das instituições financeiras? Subsistema Administrativo Subsistema de Instituições Financeiras Subsistema de Intermediação Financeira Subsistema Normativo Subsistema de Regulamentação Explicação: O Subsistema Normativo é a parte do SFN que regula, estabelece normas de funcionamento e fiscaliza as instituições e os agentes que atuam nos mercados financeiro e de capitais. 3a Questão Identifique nas proposições abaixo a proposição falsa. A caderneta de poupança e a letras imobiliárias são títulos emitidos para obter recursos para financiar o sistema financeiro da habitação O BNDES e a Caixa Econômica Federal são instituições financeiras públicas. O mercado monetário opera médio prazo, financia a compra de bens duráveis de consumo através do crédito direto ao consumidor A Caixa Econômica Federal é responsável pelo Sistema Financeiro da Habitação As Bolsas de Valores , As Sociedades Corretoras e Distribuidoras de Valores são instituições auxiliares do sistema financeiro Explicação: Mercado monetário é um componente do mercado financeiro, relativo à concessão de empréstimos de curto prazo, com prazos de vencimento inicial de um ano ou menos. 4a Questão O conjunto de instituições financeiras e instrumentos financeiros que visam transferir recursos dos agentes econômicos superavitários para os deficitários chama-se: Subsistema de Intermediação Conselho Monetário Nacional Mercado Financeiro Subsistema Normativo Sistema Financeiro Nacional Explicação: Sistema Financeiro Nacional 5a Questão O Sistema Financeiro Nacional tem como entidades supervisoras: Banco Central do Brasil e Superintendência de Seguros Privados. Comissão de Valores Mobiliários e Bolsas de Mercadorias e futuros. Banco do Brasil e Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social. e) FEBRABAN e Superintendência Nacional de Previdência Complementar. Receita Federal do Brasil e Resseguradores. Explicação: Banco Central do Brasil e Superintendência de Seguros Privados. 6a Questão O Banco Central do Brasil, integrante do Sistema Financeiro Nacional, foi criado em 31.12.64, com a promulgação da Lei nº 4.595.É considerado: Órgãos Operativos Sociedade economia mista Órgãos deliberativos Órgãos normativos Entidades Supervisoras Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão Assinale qual das alternativas abaixo corresponde ao grupo de subdivisões do mercado financeiro: Mercado de curto prazo, mercado de capitais, mercado de crédito, mercado cambial Mercado monetário, mercado de crédito, mercado cambial e mercado de capitais Mercado de ações, mercado de crédito, mercado monetário, mercado cambial Mercado monetário, mercado de crédito, mercado de investimentos e mercado cambial Explicação: Mercado monetário, mercado de crédito, mercado cambial e mercado de capitais 8a Questão Os Intermediadores Financeiros compõem o SFN e se dedicam, de alguma forma, ao trabalho de propiciar condições satisfatórias para a manutenção de um fluxo de recursos entre poupadores e investidores capazes de financiar o crescimento da economia. Qual a principal diferença entre as instituições financeiras bancárias e não bancárias? Taxa de Juros A, B e C estão corretas Estrutura física Capacidade de gerar moeda B e C estão corretas Explicação: IFs não bancárias: não recebem depósitos à vista. Operam com ativos nãomonetários (ações, CDB, títulos, etc.). Corretoras, bancos de investimento, sociedades de arrendamento mercantil, eCapacidade de gerar moeda 1a Questão ¿Entende-se por estrutura de capital a forma pela qual uma empresa se financia, ou seja, como as fontes de recursos estão distribuídas. Normalmente, entre capital próprio (acionistas) e capital de terceiros (credores). Em termos contábeis, patrimônio líquido e passivo de curto e longo prazo, respectivamente¿. CHAMEH, S. Otimização da estrutura de capital das empresas. Revista Relações com Investidores. Rio de Janeiro, jun-jul 2011. Disponível em: . Acesso em: 15 fev. 2014. ¿As ações constituem a menor parcela (fração) do capital social de uma sociedade anônima. São valores caracteristicamente negociáveis e distribuídos aos subscritores (acionistas) de acordo com a participação monetária efetivada¿. ASSAF NETO, M. Mercado Financeiro. 7. Ed. São Paulo: Atlas, 2006. Sobre a estrutura de capital das empresas e as ações, analise as duas afirmações abaixo: I ¿ As ações podem ser divididas, fundamentalmente, em ações ordinárias ou preferenciais. Um investidor com interesse em decidir sobre o futuro da companhia deveria escolher as ações ordinárias PORQUE II ¿ São ações que, apesar de não proporcionarem ao investidor preferência no recebimento de dividendos, dão o direito de votar nas Assembleias de Acionistas. d) Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. c) as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. b) a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. e) Ambas as afirmações estão incorretas. a) a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta Explicação: Ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. 2a Questão (Valor Econômico 16/10/16) - "Desde julho de 2015, os juros básicos estão em 14,25% ao ano, no maior nível desde outubro de 2006. Pelas expectativas de instituições financeiras, a Selic deve cair para 14% ao ano na próxima reunião. A estimativa de queda, no entanto, pode subir após a decisão da Petrobras de reduzir os preços dos combustíveis, divulgada na última sexta-feira." Esse trecho de uma jornal especializado em economia está relatando uma decisão tomada por um órgão do SFN que se reúne para decidir a taxa Selic. Qual é esse órgão? BID - Banco Internacional de Desenvolvimento. COPOM - Comitê de Política Monetária. CVM - Comissão de Valores Mobiliários. COMOC - Comissão Técnica da Moeda e do Crédito. BB - Banco do Brasil. Explicação: O Comitê de Política Monetária (Copom) é o órgão decisório da política monetária do Banco Central do Brasil (BC) e o responsável por estabelecer a meta para a Taxa Selic. 3a Questão O BACEN funciona como a secretaria do CMN e também é conhecido como banco dos Bancos. Assinale uma das atribuições do BACEN. O recebimento dos cheques obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos depósitos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos ações obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos empréstimos obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; O recebimento dos cartões obrigatórios dos bancos comerciais e dos depósitos voluntários das instituições financeiras em geral; Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4a Questão BC muda regras para bancos e injeta mais R$ 25 bilhões na economia BC liberou R$ 10 bi de compulsórios e R$ 15 bi de 'reserva para calote'. Em julho, Banco Central já havia liberado R$ 45 bilhões para bancos. Com o mercado já esperando que a economia brasileira cresça menos de 1% este ano, o Banco Central anunciou nesta quarta-feira (20) duas medidas que vão liberar cerca de R$ 25 bilhões para os bancos emprestarem aos seus clientes. A intenção é estimular o crescimento com a maior oferta de crédito. Uma das medidas, que vai liberar R$ 10 bilhões, altera novamente as regras dos depósitos compulsórios (recursos que têm de ser mantidos pelos bancos no próprio BC). A alteração reduz os valores que deverão ser mantidos em reserva, liberando mais recursos para os bancos emprestarem. Acesso em: 04 set. 2015. Disponível em: . Conforme a reportagem acima explicou, o Banco Central alterou as alíquotas de depósitos compulsórios, uma das estratégias de política monetária, para injetar mais recursos na economia. Sobre a política monetária, analise as afirmativas abaixo. I ¿ Para controlar a inflação, o Banco Central deveria comprar títulos públicos federais nas operações de mercado aberto PORQUE II ¿ A compra de títulos públicos pelo Banco Central em mercado aberto provoca a aumento dos recursos em circulação na economia, o que diminui os juros e estimula o consumo. Analise as afirmativas abaixo: as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. ambas as afirmações estão incorretas. ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. Explicação: a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. 5a Questão O Banco Central do Brasil tem por objetivo zelar pela liquidez da economia. A liquidez é um atributo de um ativo que deve, em maior ou menor grau, conservar valor ao longo do tempo e ser capaz de liquidar dívidas. Sendo a moeda um ativo líquido, o Banco Central do Brasil interfere na liquidez da economia quando( as reservas monetárias estão baixas a inflação está acima do esperado. os empréstimos excedem os depósitos à vista o balanço comercial está equilibrado os empréstimos excedem as reservas bancárias Explicação: a inflação está acima do esperado. 6a Questão No Brasil, a taxa básica de juros é a taxa Selic, e corresponde à taxa de juros vigente no mercado interfinanceiro, ou seja, é a taxa aplicada aos empréstimos entre bancos para operação de um dia (overnight). A taxa básica de juros é um importante instrumento de política monetária e fiscal. Qual é o órgão do Governo responsável pela definição da Taxa Selic? CVM Copom CMN Nenhuma das anteriores. Banco do Brasil Explicação: Copom 7a Questão . A Caixa Econômica Federal são instituições financeiras públicas que atuam de forma autônoma e apresentam um objetivo claramente social. São objetivos da CEF; exceto Constituir-se no principal arrecadador do FGTS; Atuar no financiamento da casa própria, principalmente no segmento de baixa renda; Administrar, com exclusividade, os serviços da loteria federal; Ter o monopólio das operações de penhor. Essas operações constituem-se em empréstimos garantidos por bens de valor e alta liquidez, como jóias, metais, pedras preciosas, etc; Executar a política creditícia e Financeira do Governo Federal, atuando sob supervisão da CMV. Explicação: Executar a política creditícia e Financeira do Governo Federal, atuando sob supervisão da CMV. 8a Questão O Órgão constituído pelo Ministro de Estado da Fazenda (Presidente), pelo Ministro de Estado do Planejamento e Orçamento e pelo Presidente do Banco Central do Brasil (Bacen), é conhecido como: Bacen CNM BNDES BCB CMN 1a Questão Em termos teóricos, podem ser conferidas ao Banco Central diversas atribuições, destacando-se, dentre elas, a de ser o Banco dos Bancos, o Único Banco Emissor ou o Banqueiro do Governo Sob o enfoque de Banqueiro do Governo, o Banco Central deve ser emprestador de dinheiro para as obras de fomento financiador das obras de infraestrutura da União detentor do monopólio da distribuição do dinheiro centralizador do caixa do governo detentor do monopólio de órgão arrecadador da União Explicação: centralizador do caixa do governo 2a Questão O sistema financeiro é composto por um conjunto de instituições financeiras, públicas e privadas, e seu órgão normativo máximo é o Conselho Monetário Nacional (CMN). Algumas das principais atribuições do CMN são: I ¿ regular a constituição e o funcionamento das instituições financeiras, bem como zelar por sua liquidez; II ¿ acionar medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos, surtos inflacionários etc; III ¿ regulamentar, sempre que julgar necessário, as taxas de juros, comissões e qualquer outra forma de remuneração praticada pelas instituições financeiras; IV ¿ fomentar e reequipar os setores da economia por meio de várias linhas de crédito; V ¿ ter o monopólio das operações de penhor. Estão corretos APENAS os itens: II e V I, II e IV I e IV I, II e III II, III e V Explicação: I, II e III 3a Questão Para que o mercado financeiro possa funcionar corretamente, com segurança, dois órgãos foram criados, um para ser o depositário dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional e pelo BACEN e outro para ser o depositário de títulos de renda fixa privados, títulos representativos das dívidas de responsabilidade do Tesouro Nacional. Qual dos dois é o depositário dos títulos emitidos pelo Tesouro Nacional? SETIP. CEF. BACEN. ANBIMA. SELIC. Explicação: A Selic é a taxa básica de juros da economia no Brasil, utilizada no mercado interbancário para financiamento de operações com duração diária, lastreadas em títulos públicos federais. A sigla SELIC é a abreviação de Sistema Especial de Liquidação e Custódia. 4a Questão Marque ¿V¿ ou ¿F¿ às afirmativas abaixo sobre os Organismos Financeiros Internacionais. Um dos objetivos do FMI é promover o crescimento e as relações de equilíbrio do comércio mundial, por meio de um regime de estabilidade cambial e apoio financeiro aos países com dificuldades no balanço de pagamentos. O Banco Interamericano de Desenvolvimento (BID) é instituição voltada na promoção do desenvolvimento do econômico de estados dentro dos EUA. As Instituições que formam o Banco Mundial são : Banco Interamericano de Desenvolvimento, o Fundo Monetário Internacional e a Companhia Internacional de Financiamento. A Companhia Internacional de Financiamento, está voltada a apoiar as nações mais pobres enquanto que a Agencia Internacional de Investimentos é voltada para apoiar os setor privado produtivo em países em desenvolvimento. O FMI tem por objetivo financiar investimentos voltados para satisfazer as necessidades básicas e aos investimentos produtivos dos países em desenvolvimento. Explicação: Um dos objetivos do FMI é promover o crescimento e as relações de equilíbrio do comércio mundial, por meio de um regime de estabilidade cambial e apoio financeiro aos países com dificuldades no balanço de pagamentos. 5a Questão O órgão executivo central do sistema financeiro, sendo responsável pelo cumprimento das disposições legais sobre o funcionamento do sistema definidas no Conselho Monetário Nacional é: O Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social. A Comissão de Valores Mobiliários. A Caixa Econômica Federal. O Banco Central. O Banco do Brasil. Explicação: O órgão é o Banco Central. 6a Questão São entidades normativas do Sistema Financeiro Nacional: Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil, Superintendência de Seguros Privados e Superintendência Nacional de Previdência Complementar. Conselho Monetário Nacional, Banco Central e Casa da Moeda. Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Seguros Privados e Conselho Nacional de Previdência Complementar. Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil e Comissão de Valores Mobiliários. Conselho Monetário Nacional, Banco Central do Brasil, BNDES, Banco do Brasil e Caixa Econômica Federal. Explicação: Conselho Monetário Nacional, Conselho Nacional de Seguros Privados e Conselho Nacional de Previdência Complementa 7a Questão O Sistema Financeiro Nacional (SFN), conhecido também como Sistema Financeiro Brasileiro, compreende um vasto sistema que abrange grupos de instituições, entidades e empresas. Nesse sentido, o Sistema Financeiro Nacional é compreendido por: Um conjunto de instituições financeiras e instrumentos financeiros que visam, em última análise, a transferir recursos dos agentes econômicos (pessoas, empresas, governo) superavitários para os deficitários. instituições financeiras e filantrópicas, situadas no território nacional, que têm como objetivo principal o financiamento de obras públicas e a participação ativa em programas sociais. dois subsistemas: um normativo e outro de intermediação financeira, sendo que este último é composto por instituições que estabelecem diretrizes de atuação das instituições financeiras operativas, como a Comissão de Valores Mobiliários. Uma rede de instituições bancárias, ONG, entidades e fundações que visam principalmente à transferência de recursos financeiros para empresas com déficit de caixa. agentes econômicos e não econômicos que objetivam a transferência de recursos financeiros, desde que previamente autorizada pela Comissão de Valores Mobiliários para os demais agentes participantes do sistema. Explicação: O Sistema Financeiro Nacional do Brasil é formado por um conjunto de instituições, financeiras ou não, voltadas para a gestão da política monetária do governo federal. O Banco Central do Brasil propõe uma subdivisão do Sistema Financeiro Nacional em 3 níveis, órgãos normativos, entidades supervisoras e operadores 8a Questão O Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da Caixa Econômica Federal e dos bancos múltiplos que captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instituições? Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do ICMS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do INSS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FGTS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do IPI Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FAT No mercado financeiro teremos sempre um tomador para um poupador. O que consideramos como tomador? Aquele que busca recursos de poupadores Aquele que busca investimentos de poupadores Aquele que leva recursos de poupadores Aquele que leva fornecedores e clientes Aquele que leva investimentos de poupadores Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2a Questão Associe as duas colunas apresentadas a seguir: Realiza operações que envolvem a necessidade de conversão de moedas estrangeiras em moeda nocional e vice-versa. Basicamente, são operações de curto prazo e as instituições que nele atuam são os bancos comerciais e as I - Mercado de capitais 1 firmas autorizadas pelo governo, com a intermediação das sociedades corretoras. II - Mercado financeiro 2 Onde os títulos já existentes se transferem de um proprietário para outro. O valor transacionado nesse mercado não é canalizado para a empresa ou para o banco, etc. Sob o ponto de vista econômico, não significa aumento ou diminuição de recursos para financiar novos empreendimentos. III - Mercado de câmbio 3 Representa o ambiente no qual ocorrem as intermediações de recursos entre agentes econômicos superavitários e agentes econômicos deficitários. IV - Mercado secundário 4 É um conjunto de instituições que se dedicam, de alguma forma, ao trabalho de propiciar condições satisfatórias para a manutenção do movimento de recursos entre poupadores e investidores. V - Sistema Financeiro Nacional 5 Corresponde ao conjunto das operações de longo prazo, normalmente efetuadas diretamente entre poupadores e empresas, ou através de intermediários não bancários, geralmente destinadas ao financiamento de investimentos fixos. I 2, II 1, III 5, IV 3 e V 4 I 3, II 4, III 1, IV 2 e V 5 I 5, II 4, III 1, IV 2 e V 3 I 5, II 3, III 1, IV 2 e V 4 I 4, II 1, III 3, IV 2 e V 5 Explicação: I 5, II 3, III 1, IV 2 e V 4 3a Questão Na estrutura do SFN, o Subsistema Operativo, que tem por função operacionalizar a transferência de recursos entre poupador para o tomador, inclui: Sociedades de crédito, financiamento e investimento. Cooperativas de crédito. Bancos de investimento. Todos Bancos múltiplos sem carteira comercial ou de crédito imobiliário. Explicação: Os bancos de investimento são instituições financeiras privadas especializadas em operações de participação societária de caráter temporário, de financiamento da atividade produtiva para suprimento de capital fixo e de giro e de administração de recursos de terceiros. 4a Questão As entidades abertas de Previdência Complementar (Fundos de Pensão) têm como objetivo administrar planos de benefícios previdenciários depositados, através de pagamentos periódicos ou único, por qualquer pessoa. Não faz parte de suas características: possuir fins lucrativos Fiscalizado pela Secretaria de Previdência Complementar SPC não existe participação do associado no processo de gestão são fiscalizadas pelo SUSEP (Superintendência de Seguros Privados) são organizados por instituições financeiras e seguradoras na forma de sociedade anônimas Explicação: Fiscalizado pela Secretaria de Previdência Complementar SPC 5a Questão É formado por um Conselho de Dirigentes formado pelo Ministro da Fazenda ou o Presidente do Banco Central de cada país-membro. As decisões são tomadas pelo voto ponderado de cada país, de acordo com a quota de contribuição ao fundo que ele desempenha. É importante frisar que os Estados Unidos têm 18 % dos votos o que dá direito de veto nas decisões mais importantes. Este é: O Banco Internacional para Reconstituição e Desenvolvimento. Nenhuma das respostas anteriores. O "Bank for International Settlements". O Fundo Monetário Internacional. O Banco Interamericano de Desenvolvimento. Explicação: O Fundo Monetário Internacional é formado por um Conselho de Dirigentes formado pelo Ministro da Fazenda ou o Presidente do Banco Central de cada país-membro. As decisões são tomadas pelo voto ponderado de cada país, de acordo com a quota de contribuição ao fundo que ele desempenha. É importante frisar que os Estados Unidos têm 18 % dos votos o que dá direito de veto nas decisões mais importantes. 6a Questão Complete a frase corretamente: Responsável por estabelecer as metas para a taxa SELIC, o _______________ direciona a política monetária. Se a inflação estiver muito alta, ele _______________ a taxa SELIC meta. Já o ___________________ assume a função de autoridade monetária, ou seja, adota políticas que de fato promovam a redução da inflação. Com a inflação muito alta, as medidas serão tomadas no sentido de ___________________ a liquidez da economia, o que dificultaria os empréstimos e desestimularia o consumo de produtos e serviços. Conselho Monetário Nacional (CMN), aumenta, BACEN, reduzir. COPOM, aumenta, BACEN, reduzir. Conselho Monetário Nacional (CMN), reduz, BACEN, aumentar. Banco Central, aumenta, COPOM, aumentar. COPOM, reduz, BACEN, reduzir. Explicação: COPOM, aumenta, BACEN, reduzir. 7a Questão O órgão responsável por regulamentar, desenvolver, controlar e fiscalizar o mercado de valores mobiliários do país é denominado de: BB CVM BACEN BCB CMN Explicação: A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) foi criada em 07/12/1976 pela Lei 6.385/76, com o objetivo de fiscalizar, normatizar, disciplinar e desenvolver o mercado de valores mobiliários no Brasil. Gabarito Coment. 8a Questão Analise as afirmativas abaixo: I ¿ Os bancos comerciais realizam tipicamente realizam financiamentos a longo prazo. II ¿ A aplicação de recursos em um Certificado de Depósito Bancário (CDB) significa um depósito a prazo. III ¿ Bancos comerciais criam moeda escritural quando recebem depósitos à vista, as contas correntes. IV ¿ A economia do país é desestimulada quando os juros das operações de crédito realizadas pelos Bancos Comerciais aumentam. Estão corretas as afirmativas: I, II, III e IV. I, III e IV. I, II e IV. II e III. II, III e IV. Explicação: Bancos comerciais realizam tipicamente operações a curto prazo. 1a Questão O depósito feito pelos bancos comerciais obrigatoriamente junto ao Banco Central de parte de todos depósitos que são efetuados à vista pela população e tem por finalidade aumentar ou diminuir a circulação de moeda no País é Depósito intransferível Depósito compulsório Depósito em conta corrente Depósito judicial Depósito direcionado Explicação: depósito compulsório é geralmente feito através de determinação legal, obrigando os bancos comerciais e outras instituições financeiras a depositarem, junto ao Banco Central, parte de suas captações em depósitos à vista ou outros títulos contábeis. 2a Questão É o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. E Integram este órgão: o Ministro da Fazenda (Presidente), o Ministro do Planejamento, Orçamento e Gestão e o Presidente do Banco Central do Brasil. Dentre suas funções estão: adaptar o volume dos meios de pagamento às reais necessidades da economia; regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos; orientar a aplicação dos recursos das instituições financeiras; propiciar o aperfeiçoamento das instituições e dos instrumentos financeiros; zelar pela liquidez e solvência das instituições financeiras; coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública interna e externa: CEF - Caixa Econômica Federal. BACEN - Banco Central do Brasil. BMF - Bolsa de Mercadorias e Futuros CMN - Conselho Monetário Nacional CVM - Comissão de Valores Mobiliários Explicação: A Comissão de Valores Mobiliários - CVM, foi instituída pelo art. 5° da Lei 6.385/1976. 3a Questão O CMN é constituído por: Somente pelo Governo Federal e Estadula Ministro da Fazenda, Ministro de Planejamento, Presidente do Banco Central,. Bacem e Caixa Economica Ministério da Integração, Ministro de Planejamento, Presidente do Banco Central, Comissões Consultivas. Ministro da Fazenda, Ministro de Planejamento, Presidente do Banco Central, Comissões Consultivas. Explicação: O Conselho Monetário Nacional ( CMN ), que foi instituído pela Lei 4.595, de 31 de dezembro de 1964, é o órgão responsável por expedir diretrizes gerais para o bom funcionamento do SFN. 4a Questão Assinale a alternativa incorreta. M1 = papel moeda em poder do público + depósitos à vista M4 = M3 + títulos públicos de alta liquidez M2 =M1 + depósitos especiais remunerados + depósitos de poupança + títulos emitidos por instituições depositárias; M3 = M2 + quotas de fundos de renda fixa + operações compromissadas registradas no Selic a) Os meios de pagamento correspondem ao papel-moeda. Explicação: meios de pagamento correspondem ao total de moeda em poder do público e os depósitos à vista nos bancos comerciais. 5a Questão No mês de abril de 2004 um determinado jornal publicou: ¿avaliando as perspectivas para a trajetória da inflação, o Copom decidiu por unanimidade reduzir a taxa Selic para 16% ao ano. O fato foi comunicado em nota distribuída após a reunião¿. Sabendo que a decisão baseou-se exclusivamente nos índices de inflação projetada, o que se pode concluir? Que não existe associação entre inflação e taxas de juros. Nenhuma das respostas anteriores. Que os índices indicavam alta de inflação. Que os índices indicavam queda de inflação. Que os índices indicavam manutenção do nível de inflação. Explicação: O COPOM, como é conhecido o Comitê de Política Monetária, foi criado em 1996 para traçar a política monetária do país e estabelecer diretrizes a respeito da taxa de juros de forma transparente. 6a Questão O Conselho Monetário Nacional é o órgão deliberativo superior do Sistema Financeiro nacional. Os membros que compõem este órgão são: Ministro do Orçamento, Presidente do Senai e Ministro da Infra-estrutura. Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Presidente do Banco Central. Ministro da Infra-estrutura e Ministro da Saúde. Presidente do Banco Central, Presidente do Senai e Presidente do Senac. Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Ministro do Orçamento. Explicação: Ministro da Fazenda, Ministro do Planejamento e Presidente do Banco Central. 7a Questão A noção de riqueza que temos hoje é originada de; Uso combinado de recursos humanos e naturais obtidos no ambiente; Quantidade de dinheiro circulando na economia; Recursos tecnológicos disponíveis nas organizações; Total de ativos financeiros depositados nos bancos. Ações sociais na sociedade que favorecem populações mais pobres; Explicação: Toda a riqueza disponivel no mundo é fruto do trabalho das pessoas combinado com recursos naturais transformados com o conhecimetno e as tecnologias disponíveis. 8a Questão O Banco Central do Brasil tem como missão institucional a estabilidade do poder de compra da moeda e a solidez do sistema financeiro nacional. Nesse sentido, é uma função do Banco Central definir políticas e diretrizes para propiciar o aperfeiçoamento das instituições financeira conceder liquidez aos bancos de câmbio e instituições financeiras em dificuldade. atuar como depositário das reservas em moeda estrangeira, lastreadas na dívida externa supervisionar apenas as instituições bancárias. emitir papel-moeda e responsabilizar-se pela liquidez. Explicação: emitir papel-moeda e responsabilizar-se pela liquidez. 1a Questão O sistema financeiro é segmentado nos seguintes subsistemas: O mercado monetário e não monetário; o mercado cambial; o mercado interbancário; o mercado de ações. O mercado de crédito formal e o mercado de crédito informal. O mercado de crédito; o mercado monetário; o mercado cambial; e o mercado de capitais (ou mercado de valores mobiliários). O mercado financeiro; o mercado de capital; o mercado monetário e não monetário; o mercado cambial; o mercado de capitais; e o mercado bancário. O mercado de crédito (governos e bancos); mercado de plástico (cartões); mercado acionário; e mercado interbancário. Explicação: O mercado de crédito; o mercado monetário; o mercado cambial; e o mercado de capitais (ou mercado de valores mobiliários). 2a Questão A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da poupança : das grandes Industrias dos agentes econômicos das Pessoas Fisicas das empresas privadas das empresas publicas Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3a Questão Complete a frase corretamente: O mercado de capitais tem como característica possibilitar às empresas capitar recursos para suprir necessidades de __________________. Nesse mercado, a empresa pode capitar recursos _______________, através da emissão de debêntures, ou _______________, através da emissão de ações. O investidor que comprar ações da empresa se torna ___________________ do negócio. Para ele, ________________ o sucesso do negócio. A sua principal fonte de remuneração são os __________________. curto prazo, próprios, de terceiros, sócio, não interessa, juros. longo prazo, de terceiros, próprios, credor, interessa, lucros. curto prazo, de terceiros, próprios, credor, não interessa, juros longo prazo, de terceiros, próprios, sócio, interessa, lucros. curto prazo, de terceiros, próprios, sócio, interessa, juros. Explicação: Complete a frase corretamente: O mercado de capitais tem como característica possibilitar às empresas capitar recursos para suprir necessidades de longo prazo. Nesse mercado, a empresa pode capitar recursos de terceiros, através da emissão de debêntures, ou próprios, através da emissão de ações. O investidor que comprar ações da empresa se torna sócio do negócio. Para ele, interessa o sucesso do negócio. A sua principal fonte de remuneração são os lucros. 4a Questão Uma S.A aberta pode assinar com a Bolsa de São Paulo um contrato de Governança Corporativa Nível I, Nível II ou Novo Mercado, e tem por objetivo tornar mais transparentes seus dados financeiros para que os investidores tomem suas decisões. Na governança corporativa Nível II e Novo Mercado a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Na governança corporativa Nível I e Nível II a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Somente na governança corporativa Nível I a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Na governança corporativa Nível I e Novo Mercado a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional Na govenança corporativa novo mercado a empresa poderá emitir ações preferenciais Explicação: Na governança corporativa Nível II e Novo Mercado a S/A aberta poderá ter suas ações negociadas mo mercado finaneiro internacional 5a Questão Analise as proposições abaixo e identifique a proposição falsa . O mercado de capitais financia a prazo indeterminado o crédito direto ao consumidor através das Sociedades de Crédito Financiamento e Investimento. O Comitê de Política Monetária (COPOM) do Banco Central administra a condução da taxa de juros e se reúne de 45 em 45 dias . O mercado de crédito financia capital de giro para as empresas a curto prazo através dos bancos comerciais O Mercado Monetário opera a curtíssimo prazo, controla os meios de pagamento que são depósitos à vista nos banco comerciais + o volume de papel moeda junto ao público. Os Bancos de investimento operam a médio e longo prazo financiando capital fixo paras as empresas através do mercado de capitais Explicação: Mercado de capitais é um sistema de distribuição de valores mobiliários que proporciona liquidez aos títulos de emissão de empresas e viabiliza o processo de capitalização. 6a Questão Os mercados financeiros se traduzem como o mecanismo ou ambiente através do qual se produz um intercâmbio de ativos financeiros e se determinam seus preços. O mercado que se encontra estruturado, visando o controle da liquidez monetária da economia é denominado: Mercado de Capitais Mercado Monetário Mercado Futuro Mercado de Opções Mercado Cambial Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7a Questão A aplicação de recursos provenientes do exterior, no mercado financeiro brasileiro: pode ser utilizada para a aquisição de valores mobiliários sem qualquer restrição. para a aplicação no mercado de derivativos não se requer registro. é livre a transferência da titularidade das posições do investidor estrangeiro, no exterior, relacionada a aplicações feitas no Brasil. depende de autorização prévia da autoridade monetária brasileira. depende de aprovação da CVM ou do BCB conforme sua destinação específica. Explicação: depende de aprovação da CVM ou do BCB conforme sua destinação específica. 8a Questão Com a alta das taxas de juros e da inflação, muitos poupadores estão saindo da Caderneta de Poupança em busca de aplicações financeiras com maiores rentabilidades. Contudo, são poucas as alternativas de Renda Fixa que oferecem isenção de Imposto de Renda (IR) sobre os rendimentos como a poupança. Assinale estas opções: Fundo de Ações e Bônus de Subscrição. Certificados de Depósitos Interfinanceiros (CDI) e Recibos de Depósitos Bancários (RDB). Letras de Crédito Agrícola (LCA) e Letras de Crédito Imobiliário (LCI). Certificados de Depósito Bancário (CDB) e Letras de Câmbio (LC). Debêntures não Conversíveis e Fundos de Renda Fixa. Explicação: Letras de Crédito Agrícola (LCA) e Letras de Crédito Imobiliário (LCI). 1a Questão Na composição do Sistema Financeiro Nacional, cada entidade possui uma finalidade específica e importante para o bom funcionamento do sistema como um todo. A entidade responsável por regular e assegurar o funcionamento eficiente do mercado de Bolsa de Valores é a: Corretora de Valores Mobiliários Superintendência de Seguros Privados (Susep) Cetip Comissão de Valores Mobiliários (CVM) Bovespa&BMF Explicação:
Compartilhar