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Mercado Financeiro 1a Questão Em termos teóricos, podem ser conferidas ao Banco Central diversas atribuições, destacando-se, dentre elas, a de ser o Banco dos Bancos, o Único Banco Emissor ou o Banqueiro do Governo Sob o enfoque de Banqueiro do Governo, o Banco Central deve ser detentor do monopólio de órgão arrecadador da União detentor do monopólio da distribuição do dinheiro financiador das obras de infraestrutura da União centralizador do caixa do governo emprestador de dinheiro para as obras de fomento Explicação: centralizador do caixa do governo Ref.: 201607486193 2a Questão O Sistema Brasileiro de Poupança e Empréstimo, é constituído por sociedades de crédito imobiliário, associações de poupança e empréstimo e carteiras imobiliárias das caixas econômicas estaduais, da Caixa Econômica Federal e dos bancos múltiplos que captam os depósitos de poupança voluntária como uma modalidade de aplicação financeira, com diretrizes de direcionamento de recursos estabelecidas pelo CMN e acompanhados pelo Bacen. Diante do exposto como é a captação dessas instituições? Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FGTS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do IPI Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do ICMS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do INSS Pelas cadernetas de poupança e pelos fundos do FAT Ref.: 201608572386 3a Questão O Mercado Financeiro assume um importante papel nas várias economias mundiais. Ora como intermediário financeiro, ora como consultor financeiro, ora com prestador de serviços de recebimentos e pagamentos. ora como aglutinador e promotor de negócios. Como intermediário, o Mercado Financeiro : realiza captações através de vários instrumentos ou produtos bancários promove a aproximação entre os POUPADORES e os TOMADORES de recursos financeiros negocia operações de emprestimos de curto prazo realiza operações de empréstimos de longo prazo negocia operações de curto e de longo prazo Explicação: a papel da intermediação financeira se consolida através da interligação entre pessoas que detém sobras de recursos financeiros com aquelas que demandam tais recursos Ref.: 201608013320 4a Questão O Sistema Financeiro Nacional é composto por diversas entidades, dentre as quais os órgãos normativo, as entidades supervisoras e as operadoras, segundo composição do Banco Central. A entidade responsável pela fiscalização das instituições financeiras e pela autorização do seu funcionamento é o: Conselho Nacional de Seguros Privados Banco Nacional do Desenvolvimento Econômico e Social (BNDES) Fundo Monetário Internacional Conselho Monetário Nacional Banco Central do Brasil Explicação: Banco Central do Brasil Ref.: 201608413924 5a Questão Quando o governo deseja controlar o crescimento econômico, pode empregar diferentes instrumentos de política monetária. Quais, dos itens apresentados a seguir, são instrumentos de política monetária? Todas as respostas anteriores. Taxa do redesconto. Taxa do depósito compulsório. Taxa Selic. Nenhuma das respostas anteriores Explicação: Todas as respostas anteriores. Ref.: 201608192971 6a Questão Sobre o Sistema Financeiro Nacional marque a ¿V¿ para as alternativas verdadeiras e ¿F¿ para as alternativas falsas. Os agentes deficitários são aqueles em que os gastos de consumo são maiores que os investimentos. A intermediação financeira tem por finalidade levantar recursos no mercado financeiro visando transferir recursos entre o governo e contribuinte. As Instituições Financeiras Bancárias são aquelas que podem captar depósitos a vista, aplicando em operações de crédito de curto e médio prazo. A distinção entre as Instituições financeiras não bancárias se distinguem das bancárias pelo fato de que não podem captar depósitos a prazo. Os agentes superávitários são todos que apuram fluxos de entradas de caixa (rendimentos) inferiores aos seus fluxos de pagamentos. Explicação: As Instituições Financeiras Bancárias são aquelas que podem captar depósitos a vista, aplicando em operações de crédito de curto e médio prazo. Ref.: 201608170110 7a Questão BC muda regras para bancos e injeta mais R$ 25 bilhões na economia BC liberou R$ 10 bi de compulsórios e R$ 15 bi de 'reserva para calote'. Em julho, Banco Central já havia liberado R$ 45 bilhões para bancos. Com o mercado já esperando que a economia brasileira cresça menos de 1% este ano, o Banco Central anunciou nesta quarta-feira (20) duas medidas que vão liberar cerca de R$ 25 bilhões para os bancos emprestarem aos seus clientes. A intenção é estimular o crescimento com a maior oferta de crédito. Uma das medidas, que vai liberar R$ 10 bilhões, altera novamente as regras dos depósitos compulsórios (recursos que têm de ser mantidos pelos bancos no próprio BC). A alteração reduz os valores que deverão ser mantidos em reserva, liberando mais recursos para os bancos emprestarem. Acesso em: 04 set. 2015. Disponível em: . Conforme a reportagem acima explicou, o Banco Central alterou as alíquotas de depósitos compulsórios, uma das estratégias de política monetária, para injetar mais recursos na economia. Sobre a política monetária, analise as afirmativas abaixo. I ¿ A inflação é o principal fator que o Banco Central analisa para definir as taxas de juros praticadas no país. Quando a inflação está acima dos objetivos estabelecidos, por exemplo, o Banco Central precisa reduzir a taxa de juros básica, a SELIC meta. PORQUE II ¿ A redução da taxa SELIC meta promove a redução do custo financeiro das operações de crédito no país, o que reduz o consumo e tende a diminuir a inflação. Analise as afirmativas abaixo a afirmação II está correta e a afirmação I está incorreta. ambas as afirmações estão corretas e a II justifica a I. a afirmação I está correta e a afirmação II está incorreta. ambas as afirmações estão incorretas. as afirmações I e II estão corretas, mas a II não justifica a I. Explicação: ambas as afirmações estão incorretas. Ref.: 201608233208 8a Questão As instituições financeiras que podem operar no mercado de câmbio fechando contratos de câmbio com o Banco Central são: Sociedades Distribuidoras e Sociedades Corretoras de Títulos e Câmbio Bancos Comerciais e Sociedades e Distribuidoras de Valores Sociedades de Crédito Financiamento e Investimentos e Sociedades Corretoras de Títulos e Câmbio Sociedades de Crédito Imobiliário e Sociedades Corretoras de Títulos e Câmbio Bancos Comerciais, Bancos de Investimento e Sociedades Corretoras de Títulos e Câmbio Explicação: Podem ser autorizados pelo Banco Central a operar no mercado de câmbio: bancos múltiplos; bancos comerciais; caixas econômicas; bancos de investimento; bancos de desenvolvimento; bancos de câmbio; agências de fomento; sociedades de crédito, financiamento e investimento; sociedades corretoras de títulos e valores mobiliários; sociedades distribuidoras de títulos e valores mobiliários e sociedades corretoras de câmbio. 1. O objetivo da seguradora é proteger seu patrimônio e seus resultados operacionais. Qual o objetivo do RESSEGURO?é aumentar a capacidade de liberação das seguradoras é aumentar a capacidade de retenção das seguradoras é diminuir a capacidade de liberação das corretoras é diminuir a capacidade de liberação das seguradoras é diminuir a capacidade de retenção das seguradoras 2. Os dividendos são uma forma de remuneração das sociedades por ações. Os dividendos remuneram e se baseiam, respectivamente: os acionistas e no lucro bruto os acionistas e no lucro líquido. os debenturistas e no lucro líquido. os acionistas e nas vendas brutas. os debenturistas e no lucro bruto. 3. A função básica do mercado de capitais é promover a riqueza nacional por intermédio da aplicação da poupança : das empresas privadas das grandes Industrias das Pessoas Fisicas das empresas publicas dos agentes econômicos Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4. O mercado financeiro é segmentado em diversos mercados específicos, dentre eles o que se encontra estruturado visando ao controle da liquidez monetária da economia. Nele, os papéis são negociados tendo como parâmetro de referência a taxa de juros, que é sua mais importante moeda para transação. Esse mercado, especificamente, é conhecido como: Mercado Futuro Mercado Monetário Mercado de Crédito Mercado Cambial Mercado de Capitais Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5. A poupança como variável a ser avaliada no sistema financeiro será: a parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que não foi consumida na aquisição de bens e serviços a parcela da renda aplicada pelos agentes econômicos, que foi estruturada para a compra de serviços no mercado interno a parcela da renda disponibilidade no mercado, que foi consumida em em bens e serviços a parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que foi recuperada após a aquisição de bens duráveis a parcela da renda economizada pelos agentes econômicos, que visam ampliar o consumo dos bens no mercado internacional Gabarito Coment. 6. A Comissão de Valores Mobiliários procura atuar de várias formas para atingir seus objetivos,enquanto regulador de Mercado de Capitais. Uma dessas formas de atuação se da com: Nenhuma das resposta acima. A transferência para o Banco Central da fiscalização sobre as empresas e os investidores queparticipam no mercado de capitais; O julgamento de valor quanto às informações divulgadas pelas companhias no mercado deseguros; A fiscalização de todas as operações realizadas pelos bancos comerciais;c) A autorização para funcionamento dos Bancos de Investimento; A indução de comportamento, autorregulação e autodisciplina; 8. Assinale a opção correta acerca do mercado financeiro. As operações de hot money, vendor finance e créditos rotativos constituem instrumentos típicos de atuação dos bancos comerciais no mercado monetário. As operações do mercado interfinanceiro são destinadas a atender ao fluxo de recursos demandado pelas instituições financeiras e são lastreadas em certificados de depósitos bancários. É de competência privativa do BACEN a formulação das normas que disciplinam o crédito em todas as suas modalidades e as operações creditícias em todas as suas formas. Nas operações de crédito direto ao consumidor, as instituições financeiras estão desobrigadas de informar previamente ao cliente o custo efetivo total. Os percentuais de recolhimento compulsório a que as instituições financeiras estão sujeitas podem variar em função das regiões geoeconômicas. 1. O spread bancário é a diferença entre : A taxa paga no mercado interbancário e o custo da captação do dinheiro para o banco A variação da rentabilidade da Bolsa e dos juros A variação da rentabilidade da Bolsa e da Taxa Selic A taxa paga pelo tomador de recursos e o custo da captação do dinheiro para o banco A variação entre Taxa Selic e a Taxa DI Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2. O risco que está relacionado com o preço para os ativos e passivos negociados pelos intermediários financeiros,ou seja, com a avariação verificada no preço de um ativo no seu dia dia, caracteriza ; um risco de mercado um risco de crédito um risco de câmbio um risco de liquidez umrisco Legal 3. ¿Grandes investidores internacionais colocam seus recursos em diferentes economias. Dessa forma, se protegem, em parte, de eventuais crises isoladas dos mercados onde investem.¿ A afirmação anterior faz referência a qual atividade característica dos mercados financeiros? Transformação de ativos fixos em ativos líquidos. Transformação dos prazos das operações. Transformação de risco. Nenhuma das respostas anteriores. Transformação das magnitudes de capital. 4. Considerando-se os vários tipos de riscos que envolvem uma instituição, assinale abaixo qual o tipo de risco associado a prováveis perdas quando um dos contratantes de uma operação não consegue honrar seu compromisso: Risco de crédito Risco de Mercado Risco de Cãmbio Risco da Variação da Taxa de Juros Risco Soberano Gabarito Coment. 5. Funciona com base numa rede nacional de negociadores de títulos federais. Semanalmente, o Tesouro Nacional emite títulos, cujo montante, é leiloado pelo Banco Central do Brasil às instituições financeiras participantes do sistema financeiro nacional. Tais operações permitem ao Banco Central adequar continuamente o volume dos meios de pagamento às necessidades da economia, atuando no curto prazo com títulos de efeito quase-moeda e Regular a taxa de juros praticada pelos agentes econômicos. Assinale a alternativa que representa o conceito descrito. DEPÓSITO COMPULSÓRIO OPERAÇÃO DE TÍTULOS PÚBLICOS TESOURO DIRETO OPEN MARKET REDESCONTO 6. Sobre o rendimento e o risco das ações, podemos afirmar que: A realização financeira total do valor patrimonial de uma ação ocorre no momento do lançamento das ações no mercado, quando da abertura de capital de uma empresa; A ação é um título de renda fixa, oferecendo resultados com base nos lucros das empresas emitentes; Altos índices de payout evidenciam uma elevada importância à beira opção de reter lucros como fonte de financiamento de uma empresa; O risco de mercado é identificado pela variabilidade dos retornos de um título em relação ao seu valor médio, detonando menor confiança ao investidor quanto maior for essa variância O risco econômico da empresa advém da maneira como esta é financiada e reflete a capacidade da empresa em liquidar seus compromissos financeiros assumidos.7. Segundo Assaf Neto, o risco no mercado financeiro pode ser entendido como a probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. O risco de perdas (diretas ou indiretas) determinadas por erros humanos, falhas nos sistemas de informações e computadores, fraudes, eventos externos entre outras é conhecido como: Risco Legal Risco de Crédito Risco Operacional Risco de Liquidez Risco Sistemático Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8. As operações de empréstimos de curtíssimo prazo (em torno de 7 dias) demandada pelas as empresas para suas necessidades mais imediatas de caixa, referem-se a: Arrendamento mercantil Operações de ações; Operação Hot Money Financiamento de capital de giro e) Securitização de recebíveis 1. O CDB Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. São escriturais, nominativos, negociáveis e transferíveis. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. Não tem incidência de IR Imposto de Renda mas tem incidência de IOF Imposto sobre Operações Financeiras sobre os rendimentos dos investimentos que forem resgatados em prazo inferior a 30 dias. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2. Identifique o título que é emitido pela Sociedade de Crédito Financiamento e Investimento para financiar a compra de bens duráveis de consumo através s do crédito direto ao consumidor . Caderneta de Poupança Recibo de depósito bancário Letra de Câmbio Letras imobiliárias Certificado de Depósito bancário 3. O Export Note é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços, figurando como uma importante alternativa de financiamento de capital de giro exclusiva a exportadores, com as seguintes características básicas: I) Lastreado obrigatoriamente num contrato de compra e venda de produtos e serviços firmado entre o exportador com empresas estrangeiras importadoras de seus produtos e serviços; II) O valor da export note é expresso em moeda estrangeira, da mesma identidade com a moeda do contrato que a lastreia; III) Por ser uma operação que envolve exportação e importação, sua liquidação dar-se-á em moeda estrangeira. está correto o que afirmamos em: Apenas em I e II Em I, II e III Apenas em I Apenas em I e III Apenas em II e III 4. Quando contrata um RDB Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Permite aditivos, como antecipação do vencimento, por se tratar de um contrato e não de um título de crédito como é o CDB. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Tem a garantia do banco emissor. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5. Analise os textos abaixo e a seguir indique a afirmativa CORRETA. As operações de CDI são registradas no Selic. Os bancos emitem CDI para troca de recursos entre si As operações de Hotmoney só podem ser realizadas por 30 dias As operações de CDI só podem ser realizadas por 1 dia útil. Os bancos emitem debêntures para captar recursos. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 6. Entendemos como "parte da renda não consumida" Poupança Aplicação Titulos Conta corrente Investimento Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7. Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -F? IPCA IGPM Ptax Nenhuma das anteriores. Taxa Selic 8. A operação financeira que é um título emitido por uma empresa exportadora de produtos e serviços e que se configura como uma alternativa de investimento, remunerada por taxa de juros e vinculada à variação cambial, com lastro em recebíveis de exportação é Hot Money Commercial Papers Warrants Spreed Export Notes 1. Ao abrir o seu capital, a S/A formaliza uma operação denominada de undewriting junto a uma instituição financeira para vender suas ações junto aos seus futuros investidores. Ao se tornar acionista, o investidor, no futuro, talvez deseje vende suas ações. A venda de ações desse investidor dever é realizada No Mercado Aberto No Mercado Secundário de Câmbio No mercado primário de ações No mercado secundário de ações através da Bolsa de Valores No Mercado de Crédito 2. Dentre os mercados financeiros temos aquele que é utilizado pelas empresas para se capitalizarem, através de emissão de novos títulos/valores mobiliários. Para lançar novos títulos no mercado, as empresas fazem emissões públicas, conhecidas como operações de underwriting ou subscrição ou IPO ¿ Initial Public Offering. O texto se refere a qual estrutura: Mercado Secundário Mercado Primário Mercado Monetário SOMA Bolsa de Valores Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3. As ações constituem títulos representativos da menor fração do capital social de uma empresa, podendo ser classificadas em ordinárias ou preferenciais. As ações ordinárias atribuem ao seu titular prioridade no recebimento de dividendos direito de compra de outras ações ordinárias. permissão para revenda a qualquer tempo direito de voto na assembleia de acionistas prioridade no reembolso do capital, no caso de dissolução da empresa 4. Sobre o mercado de ações, assinale a alternativa incorreta: Uma ação não tem prazo de resgate, podendo ser convertida em dinheiro a qualquer momento; O acionista é, em última instância, um credor da empresa. As ações não devem necessariamente ser emitidas sob a forma física, podendo ser do tipo escritural; As companhias de capital fechado, tipicamente familiares, também podem emitir ações; O investidor poderá alterar sua participação acionária sempreque desejar, através da compra e venda de ações; 5. Como uma ação é um título de propriedade de uma empresa, ela assegura direitos e proventos aos acionistas. Qual das alternativas NÃO INCLUI SOMENTE direitos e proventos assegurados aos acionistas: Dividendos e Agrupamento. Inplit e Juros sobre o capital próprio. Venda de direitos de subscrição e Desdobramento. Direitos de subscrição e Split. Bonificação e Preferência de recebimentos em caso de falência. Gabarito Coment. 6. Companhias cujos valores mobiliários são admitidos à negociação nos mercados organizados (bolsas de valores e mercado de balcão), e que se encontram registradas no órgão competente (no Brasil, a CVM - Comissão de Valores Mobiliários) tem as seguintes características, EXCETO: São fiscalizadas pela CVM que tem papel normatizador e fiscalizador, visando estimular o mercado de capitais e proteger os investidores. Propicia acesso acionário: a negociação nas bolsas de valores significa que uma parcela de seu capital tem sua propriedade disponível à negociação. Seus valores mobiliários são admitidos nos mercados organizados e são classificadas, por garantia de disclosure, como Companhias fechadas. São sociedades anônimas e o seu capital é dividido em ações. Divulgação de informações, sendo obrigadas a prestá-las ao mercado, ao grande público, às bolsas de valores ou entidades de balcão organizado e à própria CVM. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7. DIZ-SE DO MERCADO ONDE AS AÇÕES DE COMPANHIAS ABERTAS SÃO NEGICIADAS PELA PRIMEIRA VEZ. MERCADO DE VALORES MOBILIÁRIOS MERCADO PRIMARIO MERCADO DE AÇÕES MERCADO ACIONÁRIO MERCADO SECUNDÁRIO Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8. De acordo com a lei das sociedades anônimas, se a empresa aberta não mencionar em seus estatutos, que o dividendo a ser distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias e preferencias, será o mesmo, os acionistas possuidores de ações preferenciais ; receberão um dividendo 15% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 20% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 5% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias receberão um dividendo 10% superior, que o dividendo distribuído aos acionistas possuidores de ações ordinárias 1. O sistema de custódia de títulos e valores mobiliários emitidos por sociedades anônimas é composto por: todos os agentes autônomos que prestam serviços no mercado de ações; conjunto de instituições financeiras autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários - CVM para manter a guarda de ativos fungíveis; conjunto de instituições privadas que, por gozar de notória reputação, oferece serviços de guarda de valores mobiliários; conjunto de instituições financeiras que repartem entre si a guarda de ações escriturais; bancos comerciais que mantêm serviços de cofres de aluguel; 2. Escolha a afirmativa correta, sobre o requisito para uma instituição financeira tornar-se banco múltiplo é preciso ter pelo menos duas funções, que são: Ter função de Banco de Comercial, Banco de Investimento e Sociedade de Crédito Imobiliário. Ter função de Banco de Investimento, Sociedade Seguradora, Sociedade Corretora de Títulos e valores mobiliários. Ter função de Banco de Comercial, Sociedade Seguradora, Sociedade Corretora de Títulos e valores mobiliários. Ter função de Sociedade de Crédito Imobiliário, Sociedade de Financiamento e Investimento e Sociedade Seguradora. Ter função de Sociedade de Financiamento e Investimento, Sociedade de Crédito Imobiliário e Sociedade Corretora de Títulos e valores mobiliários. 3. Periodicamente, o Banco Central do Brasil determina, nas reuniões de seu Comitê de Política Monetária (Copom), o(a) Quantidade de papel moeda e moeda metálica em circulação, dentro dos limites autorizados pelo Conselho Monetário Nacional Valor máximo do volume de operações de compra e venda de títulos públicos pelo sistema bancário brasileiro Taxa de juros de referência para as operações de um dia com títulos públicos Valor máximo de todas as formas de crédito no país Valor máximo do fluxo de entrada no país de capitais financeiros vindo do exterior 4. Analise as proposições a seguir, quanto as funções do Conselho Monetário Nacional, e determine quais delas são falsas e/ou verdadeiras e assinale a opção correta: I ¿ Regular o valor interno e externo da moeda e o equilíbrio do balanço de pagamentos; II Emitir papel-moeda e moeda metálica, e executar os serviços do meio circulante; III - Determinação da taxa de recolhimento compulsório das instituições financeiras; IV Controlar o fluxo de capitais estrangeiros, garantindo que tenha um correto funcionamento para o mercado cambial; e V - Coordenar as políticas monetária, creditícia, orçamentária e da dívida pública interna e externa VI Criação de limites para a remuneração das operações e serviços bancários ou financeiros I, II e IV são verdadeiras e III, V e VI são Falsas. I, II e VI são verdadeiras e III, IV e V são Falsas. I, III, V e VI são verdadeiras e II, IV são Falsas. I, V e VI são verdadeiras e II, III e IV são Falsas III, IV e V são verdadeiras e . I, II e V são falsas 5. A estrutura do sistema financeiro nacional é composta por: Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades recebedoras Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades credora Órgãos Normativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras Órgãos Normativos ; Entidades de operadoras ; Entidades receptiva Órgãos operativos ; Entidades de supervisoras ; Entidades Operadoras Gabarito Coment. 6. O Sistema Financeiro Nacional tem como entidades supervisoras: Banco Central do Brasil e Superintendência de Seguros Privados. Comissão de Valores Mobiliários e Bolsas de Mercadorias e futuros. Receita Federal do Brasil e Resseguradores. e) FEBRABAN e Superintendência Nacional de Previdência Complementar. Banco do Brasil e Banco Nacional de Desenvolvimento Econômico e Social. 7. O sistema financeiro é composto por um conjunto de instituições financeiras, públicas e privadas, e seu órgão normativo máximo é o Conselho Monetário Nacional (CMN). Algumas das principais atribuições do CMN são: I ¿ regular a constituição e o funcionamento das instituições financeiras, bem como zelar por sua liquidez; II ¿ acionar medidas de prevenção ou correção de desequilíbrios econômicos, surtos inflacionários etc; III ¿ regulamentar, sempre que julgar necessário, as taxas de juros, comissões e qualquer outra forma de remuneração praticada pelas instituições financeiras; IV ¿ fomentar e reequipar os setores da economia por meio de várias linhas de crédito;V ¿ ter o monopólio das operações de penhor. Estão corretos APENAS os itens: II, III e V I, II e IV II e V I, II e III I e IV 8. No Sistema Financeiro Nacional, a qual entidade supervisora estão submetidas as sociedades seguradoras ? SUSEP. CNSP. BACEN. CMN. CVM. 1. Assinale a alternativa verdadeira. No mercado de capitais são comuns operações de financiamentos de bens de consumo corrente e duráveis. O mercado de capitais concentra a maior parte das operações das instituições financeiras não monetárias. O mercado cambial é caracterizado por operações que envolvem a necessidade de conversão de moedas estrangeiras em moedas nacionais e vice-versa em operações de médio prazo. O mercado monetário é caracterizado pela realização de operações de longo prazo. Nenhuma das respostas anteriores. 2. Assinale a alternativa correta e que correlaciona os conceitos de mercados primário e secundário de valores mobiliários com os de mercados de bolsa e de balcão. As emissões novas de valores mobiliários por companhias abertas somente podem ser colocadas no mercado pelas Bolsas de Valores. As companhias abertas podem colocar valores mobiliários de sua emissão diretamente no Mercado de Balcão Organizado. O mercado primário é formado pela negociação de novos valores mobiliários nele colocados por entidades autorizadas pela Comissão de Valores Mobiliários, após o registro de emissão. No mercado secundário podem ser colocados também títulos de companhias fechadas, desde que seja utilizado o Mercado de Balcão Organizado. As emissões novas de valores mobiliários por companhias abertas somente podem ser colocadas no mercado por meio do Mercado de Balcão Organizado. 3. O objetivo de crescimento e desenvolvimento econômico pelos países elevou a importância do sistema financeiro, que terá como característica: aporte de pagamento do mercado e demanda diversificada de recursos para financiamento aporte de lucratividade ao mercado e oferta monitorada de recursos para financiamento aporte de empréstimos ao mercado e oferta limitada de recursos para financiamento externo aporte de liquidez ao mercado e oferta diversificada de recursos para financiamento aporte de liquidez ao mercado e oferta de poupança para financiamento de consórcios Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4. A documentação envolvida nas operações de câmbio de exportação e de importação tem a finalidade de que cada parte interessada apresente os seus direitos e obrigações. Os documentos mais presentes nos negócios de EXPORTAÇÃO são; cartas de crédito, contratos de câmbio e faturas comerciais contratos de câmbio e contratos de admissão de pessoal letras de câmbio e contratos de locação de imóveis contratos de admissão de pessoal e letras de câmbio cheques e Duplicatas de Vendas Mercantis em Reais 5. Os mercados financeiros se traduzem como o mecanismo ou ambiente através do qual se produz um intercâmbio de ativos financeiros e se determinam seus preços. O mercado que se encontra estruturado, visando o controle da liquidez monetária da economia é denominado: Mercado Cambial Mercado Monetário Mercado de Capitais Mercado Futuro Mercado de Opções Gabarito Coment. Gabarito Coment. 6. A Comissão de Valores Mobiliários (CVM) é um órgão que regula e fiscaliza o mercado de capitais no Brasil, sendo vinculada ao poder executivo (Ministério da Fazenda) subordinada à Bolsa de Valores de São Paulo (BOVESPA) independente do poder público subordinada ao Banco do Brasil subordinada ao Banco Central do Brasil 7. Qual das alternativas a seguir NÃO representa uma subdivisão do mercado financeiro? Mercado Cambial Mercado Monetário Mercado de Capitais Mercado Aberto Mercado de Crédito 8. O mercado que opera a curto prazo destinando os recursos captados ao financiamento de consumo para pessoas físicas e capital de giro para pessoas jurídicas, através de intermediários financeiros bancários, é o mercado: de ações de capitais monetário de câmbio de crédito 1. A propósito do risco no mercado financeiro, analise as alternativas abaixo e assinale a alternativa correta: I - Risco é a possibilidade de ter retorno diferente do esperado. II - Nos investimentos encontramos apenas dois tipos de riscos: risco de mercado e risco de liquidez. III ¿ O risco sistemático pode ser eliminado pela diversificação. I, II e III. I e III. Somente o II. Somente a I. I e II. 2. Taxas de juros, taxas de câmbio e preço de commodities são variáveis cuja variação pode causar impacto no resultado das empresas e se constituem em fatores de: Risco de base Risco operacional Risco Legal Risco de Mercado Risco de crédito Gabarito Coment. 3. Nas operações de crédito os juros cobrados pelas instituições financeiras concedentes devem atender a três objetivos, dentre eles, cobrir o risco de crédito determinado pela inadimplência esperada. Nesse sentido, esse objetivo está fortemente associado a seguinte origem de risco de crédito: Carteira de crédito com baixa diversificação. Transações de instrumentos de crédito nos mercados futuros e de opções. Risco do país que deriva de aspectos econômicos e políticos. Risco legal que envolve o compromisso das partes com o contrato e a legislação do país. Não pagamento da dívida por parte do devedor (default risk). Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4. Quando não existe disponibilidade imediata de caixa diante de demandas dos depositantes e/ou aplicadores de uma instituição financeira, existe risco de : Mercado Crédito Legal Operacional Liquidez Gabarito Coment. 5. A empresa Tôafin S/A. teve perdas que decorreram por mudanças no comportamento das taxas de juros, do câmbio, dos preços das ações e dos preços de commodities, então conforme informações do Banco do Brasil (2014) a empresa sofreu impacto devido ao: Risco de Liquidez. Risco de Mercado. Risco Legal. Risco de Crédito. Risco Operacional. 6. Compreende-se por risco legal : Ausência de advogados na instituição financeira Interpretação adequada da legislação atualizada Padronização jurídica na elaboração de contratos Conhecimento da legislação pertinente ao mercado Ausênciade conhecimento de legislação atualizada Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7. O risco no mercado financeiro pode ser entendido como probabilidade de perda em razão de uma exposição ao mercado. Nesse sentido, dentre os principais riscos enfrentados pelos bancos em suas atividades de intermediação financeira, APENAS NÃO SE DESTACA O: Risco Soberano Risco de Câmbio Risco de Liquidez Risco Específico Risco de Crédito Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8. Qual é a taxa apurada diariamente que é determinada como uma média ponderada das operações de financiamento de um dia, lastreada em títulos públicos federais realizadas no âmbito do sistema? Taxa Efetiva Taxa SELIC Taxa CETIP Taxa TJLP Taxa Nominal 1. O CDB - Certificado de Depósito Bancário é um título de renda fixa emitido por bancos comerciais, bancos múltiplos e bancos de investimento para financiar operações de crédito (empréstimos). Dentre as características relacionadas marque a única opção FALSA sobre o CDB. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Podem ter seu vencimento prorrogado se houver um aditivo ao contrato. O banco pode recomprar o CDB emitido mas não é obrigado a fazê-lo. Existem bancos que dão a garantia de recompra. Pagam para os investidores juros pré-fixados ou pós-fixados, de acordo com o que for contratado. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 2. Se um investidor aplica recursos em título de renda fixa por um prazo de 250 dias , qual a alíquota de Imposta de Renda que incidirá sobre os ganhos de capital ? Assinale a alternativa correta: 10,0% 17,5% 22,5% 15,0% 20,0% Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3. As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. As operações de curtíssimo prazo (um dia), visando atender às necessidades imediatas de caixa das empresas são conhecidas como: CDB (Certificado de Depósito Bancário) RDB (Recibo de Depósito Bancário) CDI (Certificado de Depósito Interfinanceiro) Commercial Papers Hot Money 4. Quando investe em um RDB - Recibo de Depósito Bancário, o aplicador faz um contrato com a instituição financeira. Não há emissão de título de crédito. Marque a única opção FALSA sobre o RDB. Tem a garantia do FGC Fundo Garantidor de Crédito até o limite máximo vigente. Permite a negociação por meio de transferência por endosso. Tem a garantia do banco emissor. Tem incidência de IR Imposto de Renda sobre os rendimentos. Podem ser tanto Pré-Fixados como Pós-Fixados. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5. Em economia financeira, open market refere-se ao mercado de títulos no qual atuam um banco central e os bancos comerciais de um país e no qual são comprados e vendidos os títulos da dívida pública. O banco central promove leilões de títulos públicos com os dealers e participa das operações comprando e vendendo esses títulos. Como são remuneradas as NTN -B? Ptax IPCA IGPM Selic Nenhuma das anteriores. 6. As instituições financeiras utilizam diversos tipos de produtos financeiros tanto para realizarem a captação de recursos quanto para fazerem a aplicação dos mesmos. A alternativa que expõe corretamente algumas das características de um CDB (Certificado de depósito Bancário) é: Intransferíveis, nominativos e inegociáveis. Escriturais, nominativos e inegociáveis. Escriturais, nominativos e negociáveis. Escriturais, improrrogáveis e inegociáveis. Transferíveis, prorrogáveis e negociáveis. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7. Para o titular, quando uma opção de venda é exercida, representa: a obrigação de compra. o direito de compra. a obrigação de venda. o direito de venda. a possibilidade de repactuação com o titular. 8. São operações de curtíssimo prazo visando atender às necessidades de caixa das empresas, tendo como referencial o CDI, acrescido de um spread cobrado pela instituição intermediadora Indique a afirmativa CORRETA: Certificados de Depósitos Bancarios Hotmoney Coldmoney Certificado de Depositos Interfinanceiros Recibos de Depósitos Bancarios 1. No Mercado primário temos como principio: quem vende os títulos são as empresas nacionais dos intermediários financeiros que são credenciados ao mercado de duplicatas quem vende os títulos são as empresas de sociedades abertas pelos intermediários que são os investidores internacionais quem vende os títulos são as empresas dos intermediários diretos no mercado quem vende os títulos são as empresas cedentes através de investidores do Governo quem vende os títulos são as empresas emissoras através dos intermediários financeiros devidamente credenciados, que fazem tais títulos chegar as mãos dos investidores Gabarito Coment. 2. As ações ordinárias : asseguram aos acionistas a prioridade no reembolso do capital asseguram aos acionistas o direito de voto nas assembleias gerais garantem aos acionistas majoritários o direito de voto nas assembléias garantem aos acionistas a prioridade do recebimento de dividendos garantem aos acionistas minoritários o direito de voto nas assembleias Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 3. Considerando o mercado primário de ações, tem-se que: I - É por meio de aporte de capitais de acionistas que as empresas encontram as melhores condições financeiras de viabilização de seus projetos de investimento. PORQUE II - A capitalização por meio de capital próprio (de acionistas) tem natureza de captação permanente e gera baixo comprometimento do caixa. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda justifica a primeira. As afirmativas I e II são verdadeiras e a segunda NÃO justifica a primeira. A afirmativa II é verdadeira e a I é falsa. Ambas as afirmativas são falsas. A afirmativa I é verdadeira e a II é falsa. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 4. Dentre os benefícios que uma abertura de capital pode oferecer às empresas, podemos destacar : Liquidez patrimonial para os acionistas e elevação dos preços na Bolsa Fortalecimento da imagem institucional e elevação dos preços das ações na Bolsa Participação acionaria dos funcionários e aumento da distribuição de dividendos Aumento da rentabilidade do capitalpróprio e reestruturação de passivos Fontes de recursos para investimento e liquidez patrimonial para os acionistas Gabarito Coment. Gabarito Coment. 5. Um investidor, de perfil agressivo, isto é, que tolera bem o risco se tiver a expectativa de lucrar mais, busca identificar um investimento. Seleciona, então, cinco oportunidades de investir os seus recursos disponíveis e pretende selecionar apenas um deles. Vamos ajuda-lo escolhendo aquele mais adequado ao seu perfil. Assim, dos investimentos apresentados na tabela a seguir escolha o que você julga mais adequado, tendo em vista o perfil do investidor e os retornos obtidos em cada um deles nos últimos cinco anos: 19x1 19x2 19x3 19x4 19x5 A) 5,0 21,0 6,0 -15,0 8,0 B) 6,0 -13,0 18,0 18,0 -2,0 C) 12,0 12,0 1,0 -10,0 19,0 D) 16,0 -11,0 17,0 12,0 7,0 E) 2,0 -5,0 27,0 25,0 -12,0 E) D) A) B) C) 6. As principais características das Companhias de Capital aberto, são : Sociedades Anônimas, Baixo Nível de Endividamento e Divulgadoras de Informações Empresas regidas pelas Leis das SA´s, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações Autorizadas a funcionar pelo Banco Central, Sociedades Anônimas e Divulgadoras de Informações Propiciam Acesso Acionário, Fiscalizadas pelo Banco Central e Divulgadoras de Informações Alta rentabilidade do Patrimônio Liquido, Fiscalizadas pela CVM e Divulgadoras de Informações Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 7. No Mercado Primário as Ações, são caracterizadas como títulos de renda : variável, emitidos por sociedades anônimas variável, emitidos por industrias e bancos fixa, emitidos por sociedades anônimas semi-variável, emitidos por industrias e bancos fixa, emitidos por industrias, bancos e corretoras Gabarito Coment. Gabarito Coment. Gabarito Coment. 8. REPRESENTA A MENOR FRAÇÃO DO CAPITAL DE UMA SOCIEDADE ANÔNIMA. SEUS RENDIMENTOS SÃO VARIÁVEIS E DEPENDE, ALÉM DO DESEMPENHO DA EMPRESA, DO CRESCIEMENTO DA ECONOMIA, TAXAS DE JUROS, DENTRE OUTROS. LETRA DO TESOURO TITULOS PÚBLICOS DEBÊNTURES LETRA HIPOTECÁRIA AÇÕES
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