Mercado de Capitais: CVM, Intermediários e Investimentos

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25/11/2019 UNIASSELVI - Centro Universitário Leonardo Da Vinci - Portal do Aluno - Portal do Aluno - Grupo UNIASSELVI
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Acadêmico: Maria Lidiane Bezerra Fonteles (1496466)
Disciplina: Mercado de Capitais (CON51)
Avaliação: Avaliação II - Individual Semipresencial ( Cod.:460127) ( peso.:1,50)
Prova: 14244791
Nota da Prova: 10,00
Legenda: Resposta Certa Sua Resposta Errada 
1. A CVM (Comissão de Valores Mobiliários) foi criada em 1976 e procura fiscalizar, normatizar, disciplinar e
desenvolver e mercado de valores mobiliários no Brasil. É uma entidade vinculada ao Ministério da Fazenda, com
personalidade jurídica e patrimônio próprios. Com relação aos objetivos fundamentais da CVM, analise as
seguintes afirmativas:
I- Proteger os investidores contra a manipulação de preços nos mercados por parte das empresas.
II- Garantir que as Bolsas de Valores atuem de forma transparente e eficaz.
III- Estimular os mercados de crédito e de câmbio junto aos bancos comerciais.
IV- Receber os depósitos compulsórios ao Banco Central.
Assinale a alternativa CORRETA:
 a) Somente a afirmativa I está correta.
 b) As afirmativas III e IV estão corretas.
 c) As afirmativas II e III estão corretas.
 d) As afirmativas I e II estão corretas.
2. O órgão fiscalizador e controlador do mercado financeiro é a Comissão de Valores Mobiliários (CVM), órgão
atuante no sistema financeiro. A Comissão também pode punir quem desacatar as instruções determinadas. As
representações do mercado são de diversos produtos de investimentos propostos ao público, como títulos, ações e
outros papéis relacionados a investimentos. Sobre as principais atribuições e competências da Comissão de
Valores Mobiliários (CVM), classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as falsas:
( ) Resguardar os investidores contra condutas ilegais de empresas com a finalidade de manipular o preço do
mercado.
( ) Instigar as aplicações no mercado de ações.
( ) Proporcionar a atuação da Bolsa de Valores de maneira eficaz e com transparência.
( ) Assegurar aos investidores a fiscalização das atividades relacionadas ao mercado monetário.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
 a) V - F - V - V.
 b) F - V - F - V.
 c) V - V - V - F.
 d) F - V - V - V.
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3. O dinheiro/capital é um elemento imprescindível para que haja a execução das atividades diárias de uma empresa,
como a aquisição de matéria-prima, investimento empresarial para seu crescimento, desenvolvimento de novos
produtos, pagamentos de tributos, mão de obra e os proventos destinados aos funcionários. Para isto, deve haver
disponibilidade financeira. Quando houver a falta de recursos, estes são captados em instituições bancárias. Sobre
os agentes econômicos responsáveis pela transferência de recursos, classifique V para as sentenças verdadeiras
e F para as falsas:
( ) São classificados como agentes superavitários.
( ) As instituições financeiras são consideradas deficitárias.
( ) Tornam-se acionárias durante a circulação da moeda.
( ) São considerados os agentes intermediários.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
 a) V - V - F - V.
 b) V - F - V - V.
 c) F - V - V - F.
 d) F - F - F - V.
4. A intermediação financeira ocorre na relação entre os agentes econômicos (os superavitários e os deficitários). Os
intermediadores financeiros procuram atender às expectativas e necessidades de ambos segmentos. Com relação
aos intermediários, analise as sentenças a seguir:
I- Os intermediários financeiros promovem a liquidez do mercado viabilizando captações e aplicações financeiras
com diferentes taxas e prazos. 
II- Os intermediários financeiros estão trabalhando de formas mais especializadas em seu campo de atuação, com
intenção de ajudar as relações entre tomadores e poupadores de recursos.
III- Os intermediadores financeiros servem para reduzir os custos transacionais para transformar empréstimos de
longo prazo em dívidas a curto prazo, proporcionando liquidez e dividindo o risco. 
IV- Os intermediadores financeiros são livres para negociações, ou seja, sem regulamentação.
Assinale a alternativa CORRETA:
 a) As sentenças I e IV estão corretas.
 b) As sentenças II e IV estão corretas.
 c) As sentenças II, III e IV estão corretas.
 d) As sentenças I ,II e III estão corretas.
5. As aplicações financeiras e investimentos são realizados nas bolsas de valores através das instituições financeiras
e sociedades corretoras autorizadas. Neste mercado, são negociadas ações das companhias de capital aberto
públicas ou privadas com o objetivo da liquidez dos recursos. A empresa que pretender negociar suas ações em
bolsa de valores deverá obedecer a alguns requisitos do órgão federal supervisor do Sistema Financeiro Nacional.
Que órgão é esse?
 a) Tesouro Nacional.
 b) Banco Central do Brasil.
 c) Corretoras de Títulos.
 d) Comissão de Valores Mobiliários.
6. Ouvimos diariamente falar sobre a bolsa de valores em noticiários na televisão, em programas na rádio e colunas
jornalísticas. A bolsa teve origem em uma cidade localizada na Bélgica, onde vários comerciantes da época se
reuniam em uma casa para realizar negócios. Quem decide negociar ações na bolsa são as empresas, elas
decidem se querem ou não ter suas ações negociadas. Com relação à finalidade das bolsas de valores, assinale a
alternativa CORRETA:
 a) A bolsa de valores tem como objetivo negociar ações de qualquer empresa, sem que a empresa atenda a
qualquer exigência.
 b) A bolsa de valores tem como objetivo liquidar ações somente de empresas privadas e demais fundações.
 c) A bolsa de valores tem como objetivo negociar ações de empresas, sejam elas públicas ou privadas ou demais
empresas que tenham capital aberto.
 d) A bolsa de valores tem como objetivo negociar ações somente das empresas públicas e de capital aberto.
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7. O mercado financeiro tem papel fundamental na economia, pois envolve todas as transações financeiras do país.
O sistema financeiro é o conjunto de instituições financeiras (agentes intermediários) que propiciam condições para
que os recursos dos poupadores (agentes superavitários) sejam transferidos para os investidores (agentes
deficitários), ou seja, constitui-se no elo entre poupança e investimento. As autoridades monetárias têm como
função estabelecer normas e controlar o volume de moeda em circulação. A autoridade máxima do Sistema
Financeiro Nacional é o Conselho Monetário Nacional. Sobre as principais atribuições do Conselho Monetário
Nacional, analise as sentenças a seguir:
I- Zelar pela solvibilidade das instituições financeiras e pela liquidez.
II- Determinar o fluxo dos capitais estrangeiros e a taxa cambial.
III- Coordenar a política orçamentária, creditícia e monetária.
IV- Ajustar os meios de pagamentos às verdadeiras necessidades da economia. 
Assinale a alternativa CORRETA:
 a) As sentenças II e III estão corretas.
 b) As sentenças II e IV estão corretas.
 c) As sentenças I, III e IV estão corretas.
 d) As sentenças II, III e IV estão corretas.
8. O Sistema Financeiro Nacional (SFN) é composto por autoridades monetárias, como o Conselho Monetário
Nacional, o Banco Central do Brasil, e também por autoridades de apoio, tais como a Comissão de Valores
Mobiliários. Cada uma destas instituições possui funções específicas para o bom funcionamento das políticas
econômicas brasileiras. Com base no exposto, classifique V para as sentençasverdadeiras e F para as falsas:
( ) O Conselho Monetário Nacional é considerado o órgão máximo do Sistema Financeiro Nacional, pois é o
único responsável por tomar decisões econômicas.
( ) A competência do Conselho Monetário Nacional é traçar as normas de política monetária em todos os seus
aspectos.
( ) Uma das atribuições do Conselho Monetário Nacional é supervisionar as políticas monetária, cambial, de
investimento, de capital estrangeiro, de comércio exterior e fiscal.
( ) As áreas em que o Conselho Monetário Nacional atua com funções executivas referem-se à política cambial e
às operações de pagamento e recebimentos das instituições financeiras.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
 a) F - V - F - V.
 b) V - F - F - V.
 c) V - F - V - F.
 d) F - V - V - F.
9. O mercado financeiro tem papel fundamental na economia pois é o local em que ocorre a negociação do dinheiro
de poupadores, acionistas, entre outros, envolvendo toda transação financeira em que o dinheiro dos poupadores
é direcionado para novos investimentos. O mercado financeiro pode ser dividido em quatro áreas de intermediação
financeira. Sobre o exposto, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as falsas:
( ) As operações no mercado monetário são realizadas a longo prazo, sendo o mercado que controla a demanda
da moeda, garantindo a liquidez na economia.
( ) Com o propósito de promover desenvolvimento econômico, o mercado de capitais é a grande fonte de
recursos de longo prazo para investimentos na economia.
( ) A intermediação de recursos de curto e médio prazo são realizadas pelo mercado de crédito para os agentes
que necessitam de recursos.
( ) As negociações de moedas de outras nacionalidades pelo real são realizadas no mercado de câmbio, sendo a
Comissão de Valores Mobiliários a responsável pelas operações de taxas de câmbio.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
 a) V - F - F - V.
 b) V - V - F - F.
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 c) F - V - V - F.
 d) F - F - V - V.
10. O processo de negociação no âmbito do mercado de capitais ocorre por meio do mercado primário e do mercado
secundário. Desta forma, os acionistas contribuem com projetos de investimentos das empresas que possuem
cotas de capital. Sobre a estrutura do mercado acionário, classifique V para as sentenças verdadeiras e F para as
falsas:
( ) O mercado primário de ações é onde se negocia a venda de novas ações ao público por meio das bolsas de
valores.
( ) No mercado primário, as empresas não obtêm recursos diretamente para seus empreendimentos, pois os
ganhos são destinados aos investidores.
( ) O mercado secundário de ações é o lugar onde se transferem títulos entre investidores e/ou instituições.
Assinale a alternativa que apresenta a sequência CORRETA:
 a) V - V - F.
 b) F - V - V.
 c) V - F - V.
 d) F - V - F.
Prova finalizada com 10 acertos e 0 questões erradas.