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1 2 Índice Como funciona a Bolsa e por que ela existe? ..................................... 6 O que são ações? .................... 8 Tipos de Ações ...................... 9 Qual o seu perfil de investidor? ... 11 História da Bolsa no Brasil ......... 13 Como escolher a melhor ação? ... 14 Como ganhar dinheiro na Bolsa .. 15 Evite esses erros ..................... 19 Conclusão ........................... 21 3 Sobre a Levante Viemos para mudar a maneira que você se relaciona com dinheiro e investimentos. Queremos quebrar paradigmas, democratizar o acesso à informação e compartilhar conhecimento através da educação financeira. Somos uma empresa formada por profissionais altamente capacitados que apresentam informações relevantes para você tomar as melhores decisões de investimento. A Levante é uma casa de análise de investimentos que contribui para a construção de seu patrimônio e realização de seus sonhos. Nossa missão é ajudar todos os brasileiros a investir melhor, sem exceção. Oferecemos ideias de investimentos para que você possa realizar seus investimentos de forma simples e descomplicada. 4 Introdução Você já se imaginou investindo na Bolsa? Temos certeza que a resposta para essa pergunta é sim, mas sabemos que algo te trava. Assim, a vontade acaba não se transformando em realidade: o seu medo de perder e arriscar é maior do que a vontade de ganhar. Mas fique tranquilo porque você não está sozinho nessa. Milhões de brasileiros também estão no mesmo barco. Por esse motivo, criamos esse manual para provar que investir na Bolsa pode, sim, ser algo para quem está começando e ainda não tem grandes quantias de dinheiro. Basta entender como ela funciona, ter em mente qual é o seu perfil de investidor e os seus objetivos. Neste momento, você deve estar se perguntando: ok, eu quero investir, mas por onde começar se tenho uma quantia modesta de dinheiro? Para te ajudar a trilhar o melhor caminho, vamos ser diretos com você e dizer que não há um valor mínimo para investir em ações. No entanto, você somente atingirá bons resultados se conhecer o mercado e encontrar as melhores oportunidades na renda variável. Antes de seguir adiante com o nosso manual, precisamos deixar claro que nós da Levante oferecemos ideias de investimentos. Ou seja, não somos nem corretora e nem banco de investimento. Não vai ser aqui na Levante que 5 você de fato vai aplicar o seu dinheiro, mas vai ser aqui que você vai aprender como investir e aumentar seu patrimônio. Em alguns instantes você vai saber mais sobre o que são ações, como funciona a Bolsa e aprender de fato a operar nesse mercado tão fascinante. Queremos que você dê adeus aos vilões que acabam com o seu patrimônio, como as altas taxas cobradas em fundos e os produtos de investimento com baixa rentabilidade. Mais do que isso: queremos que você aproveite a onda de crescimento da Bolsa, que desde 2017 já vem rendendo mais do que as outras aplicações. Se você quer aproveitar a boa fase da Bolsa e ganhar dinheiro de verdade, vamos te ajudar nessa jornada. Aproveite as próximas páginas para aprender a investir na renda variável e diversificar seus investimentos. Vamos nessa? Boa leitura! Equipe Levante 6 Como funciona a Bolsa e por que ela existe? A Bolsa de Valores nada mais é do que um mercado onde empresas e pessoas se relacionam através da compra e venda de títulos e ações. Se você quer vender uma ação e outro investidor quer comprá-la, este é o ponto de encontro. No Brasil, esse ambiente de negociação é conhecido como B3, resultado da fusão entre a BM&FBovespa e a Cetip. O principal objetivo é organizar as negociações em um ambiente seguro, garantindo que você irá receber o dinheiro pelas suas ações de forma eficiente, segura e justa. Ainda não ficou claro? Vamos detalhar para que você possa entender todo o processo: 1 - A empresa X resolve disponibilizar ações em troca de dinheiro para conseguir capital para investimentos e projetos. Para isso, ela “abre capital” fazendo um registro na Bolsa com uma lista de ações e oferece pequenas partes da empresa para os seus novos sócios. 2 - Neste primeiro momento, conhecido como mercado primário, as corretoras oferecem essas ações aos primeiros investidores. É o que se chama de IPO, sigla em inglês para “Initial Public Offering”. 3 - A partir daí, começa a surgir uma relação 7 de oferta e procura por estas ações. Neste cenário, o investidor primário pode vender suas ações por acreditar que a empresa não está em um bom momento ou sem perspectivas de crescimento, então o seu preço irá cair (ou por precisar do dinheiro mesmo, acontece), e outro investidor pode querer comprá-las, acreditando que o preço irá subir. 4 - O investidor primário então lança uma ordem de venda de suas ações na corretora pelo valor pretendido e automaticamente o sistema da corretora a envia para a Bolsa. 5 - O segundo investidor, por sua vez, envia uma ordem de compra em sua corretora, pelo preço que considera interessante. 6 - Quando a ordem de compra e a ordem de venda têm o mesmo valor, o negócio é fechado, caracterizando então o mercado secundário. 8 O que são ações? Talvez até esse momento não tenha ficado muito claro o que de fato são as ações. Por isso separamos uma seção só para tirar suas dúvidas. Basicamente, as ações são papéis que representam pequenos pedaços de uma empresa. Ao comprar uma ação, você está adquirindo uma parte do capital social de uma companhia que foi aberta a outras pessoas. De uma forma simples, é como se você se tornasse sócio dela. Ou seja: quanto mais a empresa se valorizar, mais você irá lucrar. Ao fazer um investimento desse tipo, o investidor passa também a correr os riscos atrelados ao negócio. Neste caso, você não atua como um empregado ganhando um salário e podendo ser demitido, mas pode experimentar as oscilações de valor que a empresa apresentar. Algumas dessas empresas optam por pagar dividendos periodicamente. Ou seja, uma parte dos lucros é distribuída entre os acionistas, até mesmo para aqueles que possuem uma pequena quantidade de ações. Essa é uma opção muito interessante para montagem da sua carteira de investimentos, e temos mais materiais, tanto em nosso YouTube quanto como um e-book apenas sobre o tema. 9 Tipos de Ações De forma simples, existem dois tipos de ações: as Ordinárias (ON) possuem o código 3 no final e as Preferenciais (PN), o código 4. As primeiras dão direito a voto em assembleias e as segundas oferecem privilégios no recebimento de dividendos (os tais lucros que citamos há pouco). Ações Ordinárias As ações ordinárias (ON) oferecem direito a voto nas assembleias da empresa, ainda que isso não signifique que haverá poder de veto. Se sua ideia é ser um sócio ativo da companhia, quanto mais ações ON você tiver, maior poderá ser sua influência. Porém, na prática, não oferece grande vantagem aos pequenos investidores. Ações Preferenciais Já as preferenciais (PN) são aquelas que oferecem preferência na distribuição dos resultados. No Brasil, as empresas de capital aberto são obrigadas a distribuir ao menos 25% do lucro aos acionistas. Esse tipo de ação também dá preferência no reembolso do capital no caso de a empresa ser vendida. Mas existe uma segunda forma de diferenciar as ações. Elas podem ser classificadas de 10 acordo com o nível de liquidez, ou seja, pela capacidade de transformar o seu dinheiro com rapidez e sem perder valor. Vamos a elas: Ações de 1ª linha (Blue Chips) São aquelas de alta liquidez – geralmente de empresas tradicionais, de grande porte e reputação consolidada. Ações de 2ª linha (Mid Caps) São ações de liquidez média - geralmente atreladas a empresas de médio e grande porte (tradicionaisou não). As ações de 3ª linha (Small Caps) São as de baixa liquidez - geralmente atreladas a empresas de pequeno e médio porte (mas não necessariamente com qualidade menor). As empresas ainda podem emitir as chamadas units, que são uma espécie de “pacote” de classes de ativos, negociado no mercado como apenas uma unidade e sinalizadas com o número 11 no final. As units podem ser compostas por ações ordinárias, preferenciais e BDRs. 11 Qual o seu perfil de investidor? A essa altura, você já deve estar para lá de curioso para saber qual é o seu perfil e se investir na Bolsa é mesmo a melhor opção para você. Como você lida com os acontecimentos, sua personalidade e seus objetivos estão diretamenteligadosaosfatoresquedeterminam o seu perfil. Com isso em vista, agir contra a sua personalidade e metas é um grande erro que pode trazer consequências negativas. Contudo, nós da Levante não acreditamos que seja preciso se encaixar em apenas uma “caixinha”: conservador, moderado ou agressivo. Diversos fatores que apenas o investidor pode ponderar devem ser colocados na conta. Nesse sentido, sempre analise a sua situação financeira (renda e patrimônio), idade, conhecimento de mercado, seus objetivos... Depois de considerar todas essas informações você já deve imaginar qual é o seu perfil, não é mesmo? Como todos podem ter uma parcela de seu patrimônio com exposição à renda variável, você deverá qual é a proporção de ações que devem estar em seu portfólio. 12 Para tanto, o ideal é começar aos poucos para sentir as variações até chegar em um nível que seja adequado para você, seu estilo e momento de vida. Sempre com muita cautela e lembrando das oscilações do meio do caminho. 13 História da Bolsa no Brasil Talvez você nem saiba, mas a primeira Bolsa do Brasil foi criada, em 1845, no Rio de Janeiro e não em São Paulo. Mas foi o mercado paulista que acabou incorporando essa e outras Bolsas criadas ao longo dos anos no país. A história da Bovespa começou em 1890, quando foi inaugurada a Bolsa Livre, que acabou fechando um ano depois. Ela reabriu, porém, quatro anos depois, com o nome de Bolsa de Fundos Públicos de São Paulo. Depois disso, diversas bolsas foram criadas e fusões realizadas até chegarmos a BM&F Bovespa que existe até hoje. 14 Como escolher a melhor ação? Neste momento, empolgado com a possibilidade de começar a investir em ações, a grande dúvida que persiste é: por onde começar? Para escolher qual ação comprar, você terá de avaliar a empresa que pretende se tornar sócio(a) e checar a sua solidez e segurança. Para isso, atente-se a alguns pontos importantes: 1 - Foque em empresas cujo segmento você conhece. Afinal, você não quer ser sócio de algo que não entende, não é mesmo? 2 - Fique atento às variáveis econômicas e suas complexidades que podem influenciar no dia a dia da empresa. 3 - Como a economia favorece ou não a empresa hoje? 4 - Avalie os últimos resultados da empresa. Como ela está atuando? Os últimos balanços foram positivos? Ou apresentam boas perspectivas? 5 - Veja como o preço das ações evoluiu nos últimos meses. 15 Como ganhar dinheiro na Bolsa Chegou a melhor parte: agora você vai finalmente entender como é possível ganhar dinheiro investindo na Bolsa. Mas antes de seguir adiante, é importante explicar a existência de tributação de Imposto de Renda sobre os lucros. No caso das ações, sempre que há uma venda é cobrada uma alíquota de 15% sobre o lucro obtido. Em operações de compra e venda no mesmo dia (conhecido como “day trade”), essa taxa sobe para 20%. A boa notícia é que há uma isenção tributária para vendas de até R$ 20 mil por mês. Mas fique atento: caso essa venda supere os R$ 20 mil, o pagamento de IR sobre o lucro é de responsabilidade do investidor, que terá de pagar o valor via Darf até o último dia útil do mês subsequente da venda. A seguir, separamos alguns tópicos simples que irão te ajudar a entender o processo. 1. Valorização das ações Sem dúvida esta é a melhor forma de ganhar. A ação é comprada por um valor baixo e há a expectativa de valorização. Quando o preço sobe, você vende o ativo e realiza os lucros. 16 Simples assim! É preciso ter em mente que a corretora tem de ser a melhor para você e suas necessidades. Procurar somente as corretoras com taxas mais baratas, sem ter certeza de que são de confiança e que atendem as suas necessidades, não adianta em nada. Essa escolha deve ir além do preço. Afinal, não é uma corrida maluca por quem oferece menos. 2. Day Trade Esta é a forma mais rápida e também mais arriscada de investir, porque as compras e vendas são feitas no mesmo dia. Nesse estilo, os fatores mais técnicos da empresa pesam menos e os eventos do cotidiano acabam por ser mais importantes na valorização ou desvalorização do papel. 3. Curto Prazo Neste caso, o prazo é um pouco maior que o Day Trade e o objetivo é ganhar com a valorização das ações de um dia até cerca de duas semanas. 17 4. Longo Prazo Para nós, esta é a melhor escolha. É a modalidade ideal para quem tem a paciência e segurança de manter um investimento por meses ou anos, mesmo com possíveis oscilações no curto prazo. Aqui, o importante é ter os seus rendimentos como, realmente, um sócio da companhia. 5. Dividendos Neste caso, você escolhe ações de empresas que pagam tanto pela valorização das ações quanto pelos lucros. 6. Operações de Venda Além de ganhar com as altas, também é possível ganhar com a queda de uma ação – mas esta forma é mais avançada. Ela funciona do jeito oposto ao tradicional, já que você vende primeiro e compra depois. Se essa operação durar mais de um dia, será preciso alugar as ações para depois devolvê-las ao dono. 7. Aluguel de ações Alguns investidores podem querer ganhar com a queda das ações em movimentos rápidos do mercado, e para isso eles precisarão alugar 18 a ação de outro investidor. Da mesma forma que podemos alugar uma casa, no mercado de ações também existe a possibilidade de emprestar temporariamente a propriedade das suas ações para outros investidores. É uma operação através da qual os investidores proprietários dos títulos disponibilizam os mesmos para empréstimos no curto prazo (já que não querem trabalhar com as oscilações, mas com isso podem remunerar sua posição). 8. Contratos Futuros Aqui está outra estratégia avançada. Neste caso, você investe em contratos de commodities (como boi gordo, café, milho), índices (como o Ibovespa) e até mesmo de dólar. 19 Evite esses erros Explicados os conceitos, aproveitamos para deixar algumas dicas importantes de erros comuns. Aqui, será importante que você leia com calma e fique atento para começar a investir de forma certeira e objetiva. 1. Não existe dinheiro fácil da noite para o dia. Você terá de se informar para entender o mercado e investir com consistência e lucratividade. Lembre-se sempre daquele conselho: dinheiro não nasce em árvore. E nem na Bolsa! 2. Tenha sempre uma reserva de emergência para se proteger de eventos imprevisíveis. Abrir mão disso pode ser um erro fatal para seus investimentos. 3. Não será nos grandes jornais e na TV que você encontrará as melhores informações para os seus investimentos. Para isso, a Levante pode ser a sua melhor fonte de informação financeira. 4. Lucros passados não são garantia de lucros futuros. Não espere que o que aconteceu no passado vai com certeza se repetir, porque será uma frustração. 20 5. Para investir em ações é preciso ter estabilidade emocional e entender que oscilações são comuns. Neste caso, ficar nervoso sóte fará perder dinheiro. Tenha sempre um planejamento financeiro e conheça bem os riscos que corre. Assim, você sempre vai mirar seus objetivos e não vai se frustrar. 21 Conclusão Este manual foi criado pela nossa equipe para apresentar conceitos e explicar de forma simples como funciona a Bolsa. Assim, ficará mais fácil para você começar a investir com inteligência e eficiência. Neste texto, você conseguiu aprender que a Bolsa é o lugar onde as empresas vendem parte de seu capital na forma de ações, para captar recursos. Você, então, se torna sócio e pode até mesmo ganhar parte dos lucros de forma periódica. Agora, te incentivamos a abrir uma conta em uma corretora para começar a investir. Com o home broker disponível, você poderá fazer suas compras e vendas online, de forma rápida, fácil e segura. Mas não se esqueça de avaliar sempre os custos de corretagem e custódia, assim como os riscos na hora de começar a investir. Com isso em mente, procure sempre buscar conhecimento para aumentar sua rentabilidade e fazer seu dinheiro crescer. Investir na Bolsa de Valores é muito fácil e é para todos. Um abraço, Equipe Levante 22 O eBook “Como escolher a melhor ação da Bolsa” foi produzido pela equipe da série Melhores Ações, disponível na plataforma de investimentos Levante. A série é conduzida pelo especialista em ações Eduardo Guimarães, que possui mais de 20 anos de experiência no mercado financeiro, com mais de 10 anos somente em análise fundamentalista de empresas na Bolsa. Neste período ele já analisou profundamente mais de 60 empresas e produziu mais de 3.000 relatórios baseado na análise de mais de 1.500 balanços empresariais. O objetivo da série Melhores ações é identificar casos de valorização da Bolsa de Valores. Funciona assim: Primeiro, o Eduardo Guimarães informa a ação que você precisa ter e em que momento comprar. E, mais tarde, diz a hora certa de vender. Em Melhores ações, você encontrará: • As 8 ações que você precisa comprar para ganhar dinheiro na Bolsa; • Relatórios semanais com as teses de investimento em cada uma das ações. O material é disponibilizado em texto, áudio e vídeo (exclusividade da Levante); • Um manual prático com todas as informações para quem for comprar sua primeira ação; • Um canal em que o Eduardo responde as suas perguntas sobre o mercado acionário; • Uma tabela com as taxas cobradas pelas principais corretoras. Preparamos uma condição especial para os leitores do relatório “Como escolher a melhor ação da Bolsa” Isso porque entendemos que todos merecem todos os brasileiros merecem ter acesso a informações financeiras de primeira qualidade. O preço no site da Levante para assinatura anual de Melhores Ações é de 12x de R$ 14,90. Só que você não pagará esse valor. 23 Quem assinar a série no link presente neste documento vai desembolsar bem menos. Serão apenas 12x de R$14,90 por 1 ano de assinatura. +++ LIBERAR ACESSO À SÉRIE MELHORES AÇÕES +++ ATENÇÃO: Você terá 15 dias para avaliar o conteúdo de Melhores ações sem qualquer compromisso. Caso entenda que esse material não é adequado aos seus objetivos, você poderá cancelar sua assinatura dentro desse período. Sem burocracia. Ou seja, não há risco nenhum para você ao menos conhecer nosso conteúdo pago. +++ QUERO CONHECER MELHORES AÇÕES +++ https://app.levanteideias.com.br/finalizar-compra/50/?coupon_code=lvnt1490 https://app.levanteideias.com.br/finalizar-compra/50/?coupon_code=lvnt1490 24 Disclaimer Este relatório foi elaborado pela Levante Ideias de Investimento e o uso é exclusivo de seu assinante, estando protegido pela Lei de Direitos Autorais. Este conteúdo não pode ser reproduzido, copiado ou distribuído, no todo ou em parte, a terceiros, sem prévia e expressa autorização. Este documento tem como objetivo somente informar os leitores e não tem a finalidade de assegurar, prometer ou sugerir a existência de garantia de resultados futuros ou isenção de risco para os leitores. O documento não tem o cunho de ofertar, negociar, comercializar ou distribuir títulos ou valores mobiliários ou qualquer outro instrumento financeiro. As decisões de investimentos devem ser realizadas pelo próprio leitor. O analista responsável poderá esclarecer dúvidas de seus leitores através de vídeos ou relatórios que serão enviados simultaneamente aos assinantes, mantendo e garantindo a isonomia de informações. As informações deste relatório foram baseadas em fontes públicas e consideradas fidedignas na data de publicação, e estão sujeitas à mudanças, não implicando necessariamente na obrigação de qualquer comunicação com respeito a tal mudança. Nos termos do artigo 17 da ICVM 598/2018, os analistas responsáveis pela elaboração deste relatório declaram que as recomendações contidas neste relatório refletem única e exclusivamente as suas opiniões pessoais e foram elaboradas de forma independente e autônoma. Conforme o artigo 16, parágrafo único da ICVM 598/2018, o analista Rafael Bevilacqua declara-se inteiramente responsável pelas informações e afirmações contidas neste relatório de análise. A reprodução, cópia ou distribuição deste conteúdo, no todo ou em parte, implicará ao infrator sanções cíveis e criminais, incluindo a obrigação de reparação de perdas e danos causados, nos termos dos artigos 102 e seguintes da Lei 9.610/98. 23
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